鄧江花

(五邑大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 廣東江門 529020)

“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等先進(jìn)信息技術(shù)飛速發(fā)展，金融行業(yè)金融投資產(chǎn)品和理財(cái)工具快速更替?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”這一時代的發(fā)展也對金融類專業(yè)人才的培養(yǎng)提出了更新、更高的要求。高素質(zhì)金融人才不僅須具備扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，同時也需要能運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)技術(shù)做綜合決策分析。但高校金融專業(yè)課程教學(xué)的內(nèi)容卻未能緊跟時代的潮流，例如：作為金融專業(yè)核心基礎(chǔ)課程的證券投資學(xué)，其教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置還遠(yuǎn)不能滿足金融行業(yè)高素質(zhì)人才的需求。而《證券投資學(xué)》是金融學(xué)專業(yè)的核心課程，也是基礎(chǔ)課向?qū)I(yè)課的過渡性課程?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”時代的到來為《證券投資學(xué)》課程建設(shè)提供了重要的契機(jī)。因此，為適應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展的新趨勢和金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的新要求，《證券投資學(xué)》的教學(xué)創(chuàng)新改革勢在必行。

1 “互聯(lián)網(wǎng)+”背景下對《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革要求

在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景之下，《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革需要從教學(xué)理念轉(zhuǎn)變、教學(xué)體系建構(gòu)、教學(xué)內(nèi)容選擇以及教學(xué)方法教學(xué)技術(shù)改進(jìn)等層面做出具體的回應(yīng)和創(chuàng)新。概括起來主要有以下3個方面的要求。

1.1 創(chuàng)新教學(xué)理念，適應(yīng)新時代人才培育新要求

在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，隨著科技革命新趨勢的發(fā)展，人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)也在飛速發(fā)展中，這些變化對金融行業(yè)也產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，開啟了新一輪的金融科技革命[1]。因此，高等院校的金融學(xué)專業(yè)也需緊跟時代變化的要求不斷創(chuàng)新教學(xué)改革理念，培養(yǎng)滿足時代需求的高素質(zhì)人才。具體說來，建設(shè)過程中要緊緊圍繞“立德樹人”的根本任務(wù)，探索高素質(zhì)復(fù)合型金融人才的培養(yǎng)方式，彰顯人才培養(yǎng)成果，培育社會主義合格接班人服務(wù)；要立足中國實(shí)際和富有中國特色，用豐厚的中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化資源滋養(yǎng)學(xué)科專業(yè)建設(shè)，以培育具有強(qiáng)烈文化自信的新時代青年；要順應(yīng)時代發(fā)展的新趨勢和新變化，豐富和拓展專業(yè)發(fā)展的內(nèi)涵和渠道，積極培育堪當(dāng)民族復(fù)興大任的時代新人；要積極推動學(xué)科專業(yè)交叉融通，培育理論基礎(chǔ)扎實(shí)、專業(yè)技能強(qiáng)大、人文情懷深厚、人格發(fā)展完整的高質(zhì)量人才。

1.2 打破學(xué)科專業(yè)壁壘，構(gòu)筑新的課程教學(xué)體系

一直以來，國內(nèi)文科類專業(yè)之間壁壘森嚴(yán)，互鑒交融較少。隨著學(xué)科專業(yè)交叉融合趨勢強(qiáng)勢推進(jìn)，文科類暴露了學(xué)術(shù)原創(chuàng)能力不強(qiáng)、專業(yè)創(chuàng)新發(fā)展不足等問題。因此，構(gòu)筑新的課程教學(xué)體系，必須要打破學(xué)科專業(yè)之間的壁壘障礙，推動文理科的交叉融合，以現(xiàn)代智能技術(shù)助推課程教學(xué)體系的創(chuàng)新和變革?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”背景下需要打破傳統(tǒng)文科分門別類、壁壘森嚴(yán)的障礙，推進(jìn)文科內(nèi)部不同專業(yè)之間以及文理科之間不同專業(yè)的深度交叉交融，在課程教學(xué)實(shí)踐中做到開闊教學(xué)視野、豐富教學(xué)內(nèi)涵、拓展教學(xué)資源、夯實(shí)教學(xué)基礎(chǔ)、創(chuàng)新教學(xué)方法和考核方式。同時，在新的技術(shù)革命日新月異的時代特別需要強(qiáng)化技術(shù)賦能。隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的快速發(fā)展，數(shù)據(jù)進(jìn)入“大爆炸”時代。數(shù)據(jù)是信息的載體，證券市場投資者通過利用證券市場產(chǎn)生的數(shù)據(jù)進(jìn)行投資決策。因此，在信息網(wǎng)絡(luò)化時代，推進(jìn)《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)改革，還需要深化大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用研究。

1.3 堅(jiān)持問題導(dǎo)向意識，提升專業(yè)課程教學(xué)實(shí)效

問題是實(shí)踐中矛盾的集中體現(xiàn)，也是專業(yè)課程教學(xué)的矢標(biāo)靶向。堅(jiān)持問題導(dǎo)向意識就是要在專業(yè)課程建設(shè)過程中始終圍繞課程建設(shè)的中心任務(wù)和目標(biāo)，積極檢視、探究和解決問題，在解決問題的過程中建構(gòu)新的課程教學(xué)體系，提升課程教學(xué)實(shí)效。在《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革中，一方面，既要順應(yīng)時代發(fā)展的變化，做到應(yīng)勢而為、因勢而新?！蹲C券投資學(xué)》作為一門應(yīng)用性強(qiáng)、時效性彰顯的課程，必然要求不斷追蹤時代變化、理論發(fā)展和科技進(jìn)步的前沿，積極探求和建構(gòu)新的人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)和模式，為適應(yīng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級而積極培育應(yīng)用型、復(fù)合型的人才[2]。另一方面，也要著眼于課程建設(shè)本身的癥結(jié)之處與薄弱之點(diǎn)，做到有的放矢、精準(zhǔn)施策?！蹲C券投資學(xué)》課程教學(xué)過程中，薄弱之點(diǎn)集中表現(xiàn)在人才培養(yǎng)目標(biāo)定位不準(zhǔn)、教學(xué)內(nèi)容更新不及時、技術(shù)應(yīng)用滯后等方面。在《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革的過程中，需要錨定問題所在，采取精準(zhǔn)的措施以應(yīng)對。

2 《證券投資學(xué)》課程教學(xué)現(xiàn)狀及問題審視

《證券投資學(xué)》課程本身具有實(shí)踐性，表現(xiàn)為其應(yīng)用性和時效性強(qiáng)。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，該課程的理論性和技術(shù)性要求更加凸顯。在教學(xué)實(shí)踐過程中，如果忽視了課程本身的特殊性則會產(chǎn)生系列問題，該文在對《證券投資學(xué)》課程現(xiàn)有教學(xué)實(shí)踐進(jìn)行審視與思考的基礎(chǔ)之上，提煉出以下幾個問題。

2.1 教材內(nèi)容的滯后性

在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)的革新，在《證券投資學(xué)》課程教學(xué)過程中，對證券投資的分析及證券組合管理也逐漸融入了大數(shù)據(jù)處理技術(shù)，包括Python、stata 等數(shù)據(jù)分析軟件的運(yùn)用，而現(xiàn)有的教材內(nèi)容設(shè)置上均具有一定滯后性。同時，《證券投資學(xué)》課程涉及內(nèi)容較廣、基礎(chǔ)性較強(qiáng)。但金融行業(yè)和證券系統(tǒng)改革迅速，教材包含內(nèi)容更新卻相對滯后，若只依托教材作為課堂教學(xué)內(nèi)容，則難以讓學(xué)生接觸到金融體系革新的前沿動態(tài)[3]。比如：在多層次資本市場的發(fā)展中，2019 年設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制，2021 年設(shè)立北交所，證券市場的發(fā)行方式處在核準(zhǔn)制向注冊制過渡階段，這些舉措都是我國層次資本市場體系的重大改革，影響意義深遠(yuǎn)。然而受制于教材編寫的周期性特點(diǎn)，現(xiàn)有的教材往往難以及時更新內(nèi)容體系。因此，在金融行業(yè)不斷深化改革的背景下，教學(xué)過程必須不斷追蹤金融行業(yè)的前沿動態(tài)以充實(shí)教學(xué)內(nèi)容體系，從而向?qū)W生傳遞金融行業(yè)最新的專業(yè)知識與技能，提升專業(yè)教學(xué)的實(shí)效性。

2.2 教學(xué)過程的偏向性

《證券投資學(xué)》課程是一門應(yīng)用性實(shí)操性鮮明的綜合性課程，其綜合了經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、數(shù)學(xué)、管理學(xué)以及心理學(xué)等多門學(xué)科知識以闡釋證券投資的運(yùn)作機(jī)理。然而，在教學(xué)過程中往往出現(xiàn)重視理論教學(xué)而忽視實(shí)踐應(yīng)用的傾向，主要表現(xiàn)在以下3個方面。

第一，教材內(nèi)容的重理論、輕實(shí)踐傾向[4]。證券投資學(xué)現(xiàn)有的主流教材主要內(nèi)含證券投資工具概述、證券市場環(huán)境、基本分析、技術(shù)分析及投資組合理論等幾個知識模塊，但涉及的實(shí)際案例分析較少。加上教材編寫的時滯性，很難及時反映證券市場的最新發(fā)展和創(chuàng)新，從而導(dǎo)致學(xué)生對證券市場的最新改革動態(tài)缺乏敏感性。第二，實(shí)踐課時安排不足?！蹲C券投資學(xué)》課程雖為金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)核心課程，但不少高校卻壓縮課時，甚至還從中規(guī)劃實(shí)訓(xùn)課課時，從而導(dǎo)致學(xué)習(xí)課時非常緊張，實(shí)踐課程的學(xué)習(xí)機(jī)會更加有限。也有不少高校尤其是理工類高校忽視經(jīng)管學(xué)科的實(shí)訓(xùn)室建設(shè)和金融投資實(shí)訓(xùn)軟件的安裝使用，從而導(dǎo)致教學(xué)大綱中安排的實(shí)訓(xùn)課流于形式，教學(xué)效果也大打折扣。第三，師資力量缺乏實(shí)戰(zhàn)投資經(jīng)驗(yàn)。不少從事金融類課程教學(xué)的教師均是從高校畢業(yè)直接走上教學(xué)崗位，缺乏實(shí)戰(zhàn)投資經(jīng)驗(yàn)，更有部分教師自身并不關(guān)注證券市場，因此在教學(xué)過程中只能照本宣科，以教材理論知識講授為主，從而學(xué)生也難以有機(jī)會掌握具體的投資實(shí)踐。如果只囿于理論學(xué)習(xí)，不與證券投資實(shí)踐相結(jié)合，就容易掉入紙上談兵的誤區(qū)，也比較難以掌握課程的基本原理和實(shí)務(wù)知識。

2.3 課程考核的單一性

課程考核是課程教學(xué)的指向標(biāo)和調(diào)整器。傳統(tǒng)的教學(xué)考核模式以平時成績和期末成績?yōu)橹?，平時成績由考勤紀(jì)律和課堂表現(xiàn)組成，期末成績則以考試或者大論文形式為主。雖然這種考核模式簡易明了，但卻無法考核學(xué)生的實(shí)踐應(yīng)用能力和無法評價學(xué)生證券投資分析能力，也容易導(dǎo)致學(xué)生養(yǎng)成平時散漫、期末抱佛腳的不良學(xué)習(xí)習(xí)慣，這不利于達(dá)成金融行業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)。一方面，在平時成績中的課堂表現(xiàn)考評存在片面性和主觀性，難以系統(tǒng)準(zhǔn)確地反映學(xué)生的真實(shí)學(xué)習(xí)效果。比如：平時積極參與課堂互動的學(xué)生平時成績考評分相對較高，反之則較低，這種考評方式雖然考察到了學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度，但在《證券投資學(xué)》課程的中應(yīng)用能力卻難以考察到位。另一方面，期末成績雖能反映出學(xué)生基礎(chǔ)理論知識的學(xué)習(xí)情況，但同樣也難以考查學(xué)生證券投資的實(shí)踐能力。有些學(xué)生考試卷面得分很高，但是在實(shí)操中碰到的問題卻無從下手。因此，課程考核模式不能忽視了實(shí)踐應(yīng)用能力的考查。

3 《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革的路徑選擇

互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展革新了人們對傳統(tǒng)文科的固有認(rèn)知，這為《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革的內(nèi)涵要求的建構(gòu)、路徑方法的選擇指明了方向。并且結(jié)合前文對教學(xué)實(shí)踐中矛盾問題的分析，該文提出了以下改革措施。

3.1 拓展課程教學(xué)資源

教材的更新客觀上難以完全跟上經(jīng)濟(jì)金融的快速發(fā)展，但在教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法上可以銜接金融業(yè)的發(fā)展前沿。主要方法是結(jié)合時事新聞及最新教學(xué)案例進(jìn)行研討學(xué)習(xí)，一是要及時收集跟課程理論相關(guān)的資訊；二是要對時事新聞背后的教育教學(xué)意蘊(yùn)進(jìn)行深入挖掘和設(shè)計(jì)。首先，新聞研討內(nèi)容必須契合課程教學(xué)內(nèi)容，這也是理論聯(lián)系實(shí)際的客觀要求。比如：在講授衍生金融工具章節(jié)知識點(diǎn)之前，布置學(xué)習(xí)任務(wù)，提前讓學(xué)生搜集最近的熱點(diǎn)事件，如“青山集團(tuán)的鎳煤期貨事件”，并讓其中一組同學(xué)在授課前進(jìn)行匯報(bào)，時長一般控制在10 min 左右。匯報(bào)完后，繼續(xù)跟其他學(xué)生就這一熱點(diǎn)事件進(jìn)行探討，也分別讓學(xué)生通過超星學(xué)習(xí)通、雨課堂或微助教等互聯(lián)網(wǎng)平臺總結(jié)并發(fā)表自己的觀點(diǎn)。教師通過后臺查看并分析學(xué)生對時事新聞的認(rèn)知情況，并在接下來的衍生金融工具的教學(xué)中側(cè)重講授學(xué)生不理解的知識點(diǎn)。同樣，在學(xué)習(xí)證券市場章節(jié)時，可以與學(xué)生共同就金融業(yè)改革的最新政策措施進(jìn)行探討，如科創(chuàng)板的設(shè)立、注冊制的推行及2021 年北交所的設(shè)立等。在匯總和分析學(xué)生的前期學(xué)習(xí)情況后，可以有針對性地布置學(xué)生課后學(xué)習(xí)任務(wù)，下節(jié)課匯報(bào)。正是因?yàn)槿谌肓藭r事新聞案例的研討，現(xiàn)有教材內(nèi)容才能更好地銜接金融業(yè)前沿動態(tài)。同時，也培養(yǎng)了學(xué)生對經(jīng)濟(jì)、金融新聞的信息挖掘分析和邏輯思維能力，提升制定投資策略的素質(zhì)和能力。

3.2 優(yōu)化實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)

《證券投資學(xué)》是以證券市場、證券投資工具及證券投資分析和管理為研究對象的課程，并以統(tǒng)計(jì)學(xué)、心理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)等眾多學(xué)科為基礎(chǔ)的綜合性課程，具有極強(qiáng)的實(shí)踐應(yīng)用性。因此，在教學(xué)改革的實(shí)踐中亟須突出其實(shí)踐應(yīng)用性特征。首先，突出理論教學(xué)中的實(shí)踐性。以理論為基礎(chǔ)，補(bǔ)充證券市場上最新的金融投資產(chǎn)品介紹、解讀金融市場動態(tài)，圍繞現(xiàn)實(shí)中的證券市場來開展理論的授課。在證券投資學(xué)的教學(xué)計(jì)劃中，合理安排好理論課和實(shí)驗(yàn)課時的課時分配，讓學(xué)生將所學(xué)習(xí)的理論應(yīng)用到實(shí)踐中去，在實(shí)踐中增強(qiáng)對理論的理解把握。其次，強(qiáng)化技術(shù)賦能實(shí)踐教學(xué)。隨著信息技術(shù)的發(fā)展、學(xué)科專業(yè)交叉融合趨勢的推進(jìn)，在教學(xué)過程中，將較前沿的大數(shù)據(jù)的分析方法——機(jī)器學(xué)習(xí)算法融合進(jìn)證券投資分析中來。機(jī)器學(xué)習(xí)方法相比傳統(tǒng)分析工具而言，具有更為精確的分析和預(yù)測以及更加注重時效性。通過對機(jī)器學(xué)習(xí)算法的學(xué)習(xí)，能更好地將大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用于證券投資的學(xué)習(xí)中去。再次，創(chuàng)新和豐富實(shí)踐教學(xué)方法。除了老師傳統(tǒng)講授的方法，可以增加案例教學(xué)法、翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)法和啟發(fā)式教學(xué)法等，積極組織學(xué)生對具體投資工具展開分析，并采用小組辯論賽、課程匯報(bào)等方式幫助學(xué)生將理論知識有效地轉(zhuǎn)換成實(shí)踐能力。還可采用以賽促學(xué)的方法，利用眾多模擬炒股比賽的重要契機(jī)，鼓勵學(xué)生積極參與各個層次的模擬炒股比賽，以賽促學(xué)，提升學(xué)生的投資實(shí)戰(zhàn)能力[5]。此外，通過校企合同平臺，邀請金融行業(yè)領(lǐng)域?qū)＜议_展證券投資相關(guān)專題講座，拓展學(xué)生的專業(yè)素養(yǎng)。

3.3 創(chuàng)新課程考核模式

教學(xué)中的過程管理是將整個教學(xué)過程看成一個統(tǒng)一整體，全程跟蹤和評價學(xué)生在各個教學(xué)環(huán)節(jié)的表現(xiàn)和狀態(tài)，并以此為依據(jù)來評估教學(xué)的整體效果。過程管理理念體現(xiàn)出了教育的系統(tǒng)型、完整性、動態(tài)性和人本性等內(nèi)在要求，更有利于培育學(xué)生的專業(yè)綜合能力和素質(zhì)。以過程管理理念指導(dǎo)構(gòu)建新的課程考核模式對于提升教學(xué)質(zhì)量和水平具有重要的價值[6]。在《證券投資學(xué)》課程教學(xué)實(shí)踐中，要合理設(shè)置課程考核的方式和比例關(guān)系，為突出考核的過程性，可適當(dāng)提升平時成績的占比。比如：在課程考核過程中，考評內(nèi)容可分為4 個模塊，即課堂考勤、課堂討論、課后作業(yè)及時事新聞案例匯報(bào)，各模塊成績占比可分別設(shè)置為5%、10%、5%、10%（設(shè)定的比例都可根據(jù)具體情況調(diào)整）。而實(shí)訓(xùn)模塊占比20%，具體分為模擬證券投資和實(shí)訓(xùn)及分析匯報(bào)，占比分別為10%和10%。平時成績的時事新聞案例匯報(bào)和實(shí)訓(xùn)及分析匯報(bào)均采取小組分工的團(tuán)隊(duì)形式進(jìn)行。期末測試成績占比50%，可豐富和優(yōu)化考試題型，除單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、簡答題、計(jì)算題等常見題型外，還可設(shè)置材料分析題，以考察學(xué)生實(shí)際應(yīng)用能力。這樣能更好地反映學(xué)生整個學(xué)習(xí)階段的狀況與實(shí)效，而且通過團(tuán)隊(duì)合作考核的形式也提升了學(xué)生團(tuán)隊(duì)協(xié)作解決問題的能力。在正常教學(xué)活動之外，還要積極引導(dǎo)學(xué)生報(bào)考證券從業(yè)資格證和基金從業(yè)資格證，增強(qiáng)的學(xué)生的知識儲備，也為就業(yè)打下基礎(chǔ)。