謝萍萍?趙江宜

摘要：風險防控是各個公司在經(jīng)營管理過程中利用各類正規(guī)操作辦法來規(guī)避或減少風險事件發(fā)生的可能性，或者降低、減小風險事件發(fā)生后可能造成的經(jīng)濟損失或影響。過程防控凸顯尤其重要，本文將主要分析公司風險防控工作的困難，并提出相應的應對措施。

關鍵詞：風險防控;困難;應對措施

一、前言

隨著各行各業(yè)的發(fā)展日漸成熟，風險防控不管在日常經(jīng)營運行過程中，還是未來發(fā)展規(guī)劃中，都應當受到管理者的重視[1]。公司自身現(xiàn)狀的審視及向外發(fā)展所需面臨的各種挑戰(zhàn)均需要有良好的風險管控才能促使公司更好的運行，實現(xiàn)發(fā)展目標。

二、公司風險防控工作中存在的問題

風險防控從當前從事的工作來看，存在以下幾個主要問題：

1.提前防控認識不到位或沒有事前防控意識

1.1少數(shù)部門領導人認為我在這工作崗位上工作幾十年了，并且一直都是這樣操作的也沒出現(xiàn)過大問題，根本就不存在風險或不需要做事前防控。

1.2各專業(yè)板塊的責任人存在抵觸心理、敷衍了事的心態(tài)，從負責人開始就認為這是在搞形式主義，風險防控大會小會都在講空搞形式?jīng)]有實質。從主觀上就不愿意做好事前防范，認為“兵來將擋、水來土掩”，能糊弄過去就行[2]。因此上行下效，不能將風險防控落到實處。

1.3部分人認為公司現(xiàn)行規(guī)章制度已經(jīng)很多，很完備，不需要再在工作中安排落實事前防控事宜，在實際工作中不僅沒有幫助，還增加自身的工作量，加上日常工作多、雜，認為多余此事。

2.風險識別不全

2.1風險識別時，各專業(yè)板塊管控人員沒有深挖各項事件的要點、難點，查找浮于表面;并且未從多方面入手，驗證查找的點是否存在風險，導致識別的風險點片面且不準確。

2.2公司各崗位履職清單籠統(tǒng)含糊，不明確，在查找識別時存在部分事項無人認領或推諉情況，之后又沒有及時查找漏補缺，導致識別查找的風險點不全。

2.3風險識別經(jīng)辦人員不負責任，使用其他公司查找的風險項、點，或照搬照抄以前識別的風險項、點，從而造成未全面的完成識別任務，而羅列的多是容易預防控制或比較明顯的風險點，最終導致風險防控工作指導出現(xiàn)誤差、防控措施落實無針對性，風險識別查找形同虛設。

3.風險等級評定靠感覺

在評定風險等級時不按標準劃分，經(jīng)辦人靠自身經(jīng)驗，人為主觀確定風險等級，不根據(jù)事先設定的區(qū)間劃分[3]。在確定各專業(yè)板塊的風險等級時，也是自稱對自身專業(yè)工作最是了解，不按標準流程執(zhí)行等級評定，即使有后續(xù)的復核審查，大多數(shù)也只是走過場，導致了對不同風險等級防控，落實同樣的預防措施或應對方案。

三、落實公司風險防控工作中的應對措施

風險防控工作，任重而道遠。目前，應盡快解決已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的問題，并在之后的工作中進行逐步改善，落實從基層各崗位抓風險防控，重視風險防控，找準風險點，措施落實到位。

1.加強宣傳培訓落地，全面推進風險管理文化建設

1.1建立以自身公司文化為背景的風險管理文化理念，寫進風險管理制度，落實提升全員責任意識和風險防控意識。使廣大員工認同風險無處不在、無時不在并自覺遵守和防范各業(yè)務板塊各崗位所涉風險任務。

1.2強化公司各層級領導風險防控意識，尤其領導者，應從思想上重視，他的重視程度，關系到具體執(zhí)行風險防控的人力、物力能否到位，工作開展中各方位的配合是否落實到位。

1.3持續(xù)增加對風險管理專業(yè)人員的培訓力度，培養(yǎng)成為風險管理骨干，對標員工行為。

目前缺乏對防控意識和防控管理的專業(yè)技術支持，應將風險管理培訓納入崗前培訓制度內(nèi)容，針對不同崗位，采取不同方法，將風險管理文化理念、過程管控等內(nèi)容貫穿其中，不斷增強各層級的各崗位的風險管理意識[4]。

2.建立明確的操作性強的評定方法，精準評定風險

2.1風險識別

參照《中央企業(yè)全面風險管理指引》《COSO企業(yè)風險管理--融入戰(zhàn)略和績效》等規(guī)章制度，開展全公司范圍的風險全面辨識，公司各部門理論聯(lián)系實際，依據(jù)公司年度目標，結合各崗位日常業(yè)務工作，做好各專業(yè)板塊的風險辨識，厘清各業(yè)務事項涉及風險發(fā)生的可能性、影響程度及范圍、管理的緊迫程度，編制各部門的事件清單，由公司風控委員會決策落實編制風險地圖，全面風險管理。

2.2風險評估

公司風控委員會下達風險評估任務并指導和協(xié)調(diào)相關部門落實評估工作。在識別出風險的基礎上，公司根據(jù)自身經(jīng)營情況，確定風險承受點，建立評估標準[5]。針對風險發(fā)生的可能性、影響程度及范圍等進行分析，各部門應切實按照公司風險評估規(guī)定的標準，將所涉業(yè)務板塊羅列成條，描述風險狀況，逐條對照估分。再依據(jù)兩個維度的評估標準，劃分出三個（重大、重要、一般）風險等級。以此為依據(jù)編制風險評估報告及重大風險應對方案。

2.3風險應對防范、處置

依據(jù)評估報告并結合公司自身條件，針對評估出的風險，按等級管控處置。針對重大風險，實行清單式管理，并研討編制切實有效、可操作的應對方案、措施，形成重大風險應對方案，按方案落實對重大風險的管控。對于重要風險及一般風險，各崗位也不要掉以輕心、置若罔聞，要注意避免“灰犀?！笔录l(fā)，將事前防控的思想融進日常業(yè)務開展，做到在執(zhí)行和落實中化解，不讓其發(fā)生擴大。

2.4風險監(jiān)控與報告

建立多部門協(xié)作聯(lián)動機制，清單式管理重大風險。持續(xù)落實預警機制并動態(tài)管控。各部門實行季度風控回顧總結，總結應囊括應對措施的執(zhí)行、完成情況、調(diào)整情況，重大風險變化情況以及風險管理工作推進的重點難點等方面。辦公室依據(jù)各部門實際風控情況綜合分析，形成季度簡報并分送公司領導。

四、結論

風險管理工作的提高能幫助公司抵御生產(chǎn)經(jīng)營過程中所遇風險，這就要將公司各層級、各崗位人員都調(diào)動起來識別辨認可能發(fā)生或即將發(fā)生的風險，并將其遏制，或扼殺在萌芽之中，達到過程控制，促使公司生產(chǎn)運營能夠持續(xù)健康成長。但公司要想開展好風險管理工作是離不開領導者及各部門支持的。

參考文獻：

[1]黃扣紅.全面風險管理在A機械制造公司的應用研究[D].江蘇大學碩士學位論文.

[2]趙光壁.公路工程進度風險管理的理論及其應用研究[D].湖南大學碩士學位論文.

[3]廖彬.證券公司風險管理研究[D].對外經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士學位論文.

[4]張富強.YZ集團信息化建設項目風險管理研究[D].青島科技大學碩士學位論文.

[5]曹人杰.“償二代”下我國壽險公司操作風險管控體系調(diào)研報告--以中意人壽為例[D].對外經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士學位論文.