我國中老年人養(yǎng)老意愿及其影響因素的研究進(jìn)展

鄭秀云，馮夕蕓，樊 霞

（延安大學(xué)醫(yī)學(xué)院，陜西 延安 716000）

未來三十年，在中國社會，人口老齡化將是一種常態(tài)。老年人口數(shù)量增長趨勢從平穩(wěn)增長向快速增長轉(zhuǎn)變［1］。研究指出，未來三十年我國人口老齡化發(fā)展速度將不斷加快，預(yù)估到2053年我國老年人口數(shù)量將達(dá)到最高值4.9億［2］。因此，我國將持續(xù)面臨巨大的人口老齡化壓力，與此同時，老齡化帶來的養(yǎng)老服務(wù)供需矛盾日益加重。如何更準(zhǔn)確地分配養(yǎng)老資源，已成為應(yīng)對老齡化的關(guān)鍵。優(yōu)化養(yǎng)老服務(wù)既要考慮客觀條件，又要關(guān)注老年群體本身的養(yǎng)老意愿［3］。本文通過整合、歸納和分析現(xiàn)有關(guān)于養(yǎng)老意愿的研究文獻(xiàn)，科學(xué)全面的展現(xiàn)中國養(yǎng)老意愿研究現(xiàn)狀，為學(xué)術(shù)界對養(yǎng)老意愿的進(jìn)一步研究和政府有關(guān)部門進(jìn)行決策、合理配置養(yǎng)老資源等提供科學(xué)依據(jù)。

1 養(yǎng)老意愿的概念及我國養(yǎng)老類型的劃分

1.1 養(yǎng)老意愿的概念

意愿是指人的主觀愿望與期待，人們對將來養(yǎng)老的期待性想法或需求設(shè)想則是養(yǎng)老意愿，特別是養(yǎng)老地點、養(yǎng)老責(zé)任、怎么養(yǎng)老等一系列問題的主觀意愿、期待和需要［4］。養(yǎng)老意愿作為老年人的個體主觀想法，前期眾多研究中養(yǎng)老意愿的定義尚無一致的標(biāo)準(zhǔn)。由于研究目的和研究視角的差異，在指標(biāo)操作上存在很大差異。

1.2 我國養(yǎng)老類型的劃分

1.2.1 從居住方式不同來劃分 居家養(yǎng)老是中國最主要的傳統(tǒng)養(yǎng)老模式［5］，隨著養(yǎng)老模式的多元化，以居住地點不同，主要分為居家養(yǎng)老模式、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老模式、社區(qū)養(yǎng)老模式三種［6］。另外，養(yǎng)老意愿涉及父母和子女兩代家庭成員，故將其分為獨居、與子女共同居住、養(yǎng)老院居住三個基本意愿類型［3］。

1.2.2 從養(yǎng)老責(zé)任主體來劃分 在養(yǎng)老責(zé)任劃分方面，有“二分法”和“三分法”?！岸址ā笔侵敢宰优疄榛鶞?zhǔn)分為子女養(yǎng)老或者非子女養(yǎng)老，另一種是指以社會為基準(zhǔn)分為社會養(yǎng)老或者非社會養(yǎng)老［7］?！叭址ā笔侵笇B(yǎng)老責(zé)任主體分為自我養(yǎng)老、子女養(yǎng)老和社會養(yǎng)老［8］。

1.2.3 從養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)來源的角度來劃分 從經(jīng)濟(jì)來源來看，養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)的意愿分為三類，包括自己儲蓄、子女贍養(yǎng)和社會保險［9］。

2 養(yǎng)老意愿研究的主要內(nèi)容

2.1 研究對象

2.1.1 研究對象按照年齡劃分 ①老年人 作為養(yǎng)老的群體，老年人是研究的重點對象，大量文獻(xiàn)從個人、家庭、經(jīng)濟(jì)、社會等角度研究影響老年人養(yǎng)老意愿的因素，發(fā)現(xiàn)60歲及以上的老年人群體受傳統(tǒng)觀念影響，對居家養(yǎng)老表現(xiàn)強(qiáng)烈意愿［6］。②中年人 中年群體是未來老年人口的主力軍，考慮到人口增長問題有滯后性，部分學(xué)者對這部分群體進(jìn)行了研究。中年人養(yǎng)老準(zhǔn)備的概念最早是由范曉光［10］學(xué)者提出，并指出養(yǎng)老準(zhǔn)備應(yīng)該有三個方面，包含經(jīng)濟(jì)支持、生活照料和情感慰藉。韓聞芳［11］研究了地域、文化水平、經(jīng)濟(jì)水平對中年人養(yǎng)老意愿的影響。劉濡源［12］研究了中年人未來養(yǎng)老責(zé)任主體的選擇，發(fā)現(xiàn)中年人未來養(yǎng)老責(zé)任主體選擇依靠子女養(yǎng)老占比較大、自我養(yǎng)老比例上升，同時部分中年人仍一定程度上依賴政府養(yǎng)老。③青年人 青年人是老年群體的照料者，該群體的贍養(yǎng)方式和養(yǎng)老觀念也會影響?zhàn)B老方式。沈蘇燕等［13］研究了農(nóng)村中青年人的養(yǎng)老意愿和贍養(yǎng)方式，研究發(fā)現(xiàn)中青年人開始降低對依靠子女養(yǎng)老的期待，對社會養(yǎng)老的期待有所提升。史薇［14］對中青年流動人口的養(yǎng)老意愿進(jìn)行了重點研究，運用推拉理論分析青年與中年之間養(yǎng)老意愿的差異。

2.1.2 研究對象按照群體特征劃分 ①獨生子女父母 由于生育政策的影響，產(chǎn)生了一大批獨生子女父母，該群體已經(jīng)或者即將步入老年階段，養(yǎng)老問題迫在眉睫。陶濤等［15］研究對比了獨生子女家庭和非獨生子女家庭的養(yǎng)老居住意愿差異，結(jié)果發(fā)現(xiàn)獨生子女家庭的老年人更傾向于選擇獨居。唐利平等［16］實證分析第一代農(nóng)村獨生子女家庭的養(yǎng)老意愿，研究發(fā)現(xiàn)是否參加養(yǎng)老保險是養(yǎng)老意愿的重要影響因素。②空巢老人 近年來，空巢老人的數(shù)量呈快速上升趨勢［17］，該群體在生活照料、醫(yī)療保健、精神陪伴等方面表現(xiàn)出更多的需求。獨居的老年人更愿意選擇社會化養(yǎng)老以獲得各個方面的養(yǎng)老照顧［18］。胡斌等［19］研究發(fā)現(xiàn)，有伴侶同時有退休保障的空巢老年人更愿意選擇居家養(yǎng)老，文化程度較高和身體健康狀況較差的空巢老年人都更傾向于選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老。③失能老人 失能老人需要長期專業(yè)的生活照料和醫(yī)療護(hù)理，提高該群體的老年生活質(zhì)量是研究的落腳點。肖云等［20］從個體、家庭、經(jīng)濟(jì)、社會因素層面分析影響高齡失能老人養(yǎng)老意愿的因素，研究發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)實力是實現(xiàn)理想養(yǎng)老的重要基礎(chǔ)。

2.2 養(yǎng)老意愿的影響因素

以往學(xué)者由于研究視角和關(guān)注點不同，對于影響因素的研究考察在人口特征、健康狀況、經(jīng)濟(jì)狀況、社會地位、家庭情況等方面都有涉及，本文在多種分類的基礎(chǔ)上對影響?zhàn)B老意愿的因素進(jìn)行歸類匯總，從個人因素、家庭因素、社會因素、地域因素四個層面進(jìn)行綜述。

2.2.1 個人因素 ①年齡 老年人由于身體機(jī)能不斷退化，患病概率增高，自我照顧能力持續(xù)下降，對養(yǎng)老服務(wù)的需求隨年齡同步增加。因此，高齡老人有更高的照料需求，李海榮等［3］研究發(fā)現(xiàn)，高齡老人為了得到生活照料，更愿意與子女共同居住或在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)居住。低年齡段的老年人更愿意選擇非居家養(yǎng)老［21］。②性別 由于女性在心理或精神上對子女的牽掛更多，女性老年人更愿意選擇與子女同居，不愿選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老［3］。男性老人更傾向于依靠自己養(yǎng)老，選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老或者自己居家養(yǎng)老［6］。③教育程度 文化水平越高的老年人，文化態(tài)度越開放，對新型的養(yǎng)老模式更易接受［3］。教育程度越高的老年人有更好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，養(yǎng)老獨立性越強(qiáng)，依賴子女養(yǎng)老的概率越小，更傾向于自我居家養(yǎng)老［13］或機(jī)構(gòu)養(yǎng)老。④職業(yè) 不同職業(yè)的老人有不同的人生閱歷、經(jīng)濟(jì)水平和社交文化，諸多差異對養(yǎng)老觀念產(chǎn)生影響。對比農(nóng)民與非農(nóng)職業(yè)，農(nóng)民選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的比例很低，對于非農(nóng)職業(yè)者來說，例如科教文衛(wèi)工作者、商業(yè)服務(wù)人員選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老者比較多［22］。⑤健康狀況 健康狀況良好的老年人往往自我照顧能力較強(qiáng)，因此能夠依據(jù)自己的喜好選擇生活方式，也更向往獨立自主生活。對于健康狀況較差的老年人而言，與子女一起居住，能夠得到生活照顧和精神慰藉，因此更愿意與子女同住。研究發(fā)現(xiàn)患有慢性病的老人由于更需要生活照料，愿意選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的概率更高［21］。⑥精神狀況 由于家庭結(jié)構(gòu)的變化，越來越多老年人在家庭中精神支持缺失，社會化養(yǎng)老成為一部分老年人融入社會、滿足精神需求的平臺；低水平孤獨感是老年人參與社區(qū)養(yǎng)老的促進(jìn)因素［23］。精神狀況差的老年人更愿意與子女同住，以此得到更好的照顧和精神慰藉。⑦經(jīng)濟(jì)狀況 經(jīng)濟(jì)狀況不僅限制養(yǎng)老方式的選擇，直接影響個體晚年的獨立性，而且影響?zhàn)B老資源與服務(wù)數(shù)量和質(zhì)量的獲取，自己有經(jīng)濟(jì)來源的老年人與子女共同居住的概率較低［3］。經(jīng)濟(jì)狀況越好的老年人，社會化養(yǎng)老的趨勢越大。

2.2.2 家庭因素 ①子女?dāng)?shù)量 孝道文化是中國優(yōu)良傳統(tǒng)，贍養(yǎng)父母是子女的責(zé)任與義務(wù)，家庭養(yǎng)老一直是中國老年人的主流選擇。子女?dāng)?shù)量多的老年人更愿意和子女居住在一起，而不選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)［24］。相比之下對于子女?dāng)?shù)量少的老年人，因為養(yǎng)老資源較少，客觀條件受限，一般選擇自己居家養(yǎng)老或去養(yǎng)老機(jī)構(gòu)。對于沒有子女的老人來說，選擇機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的可能性更大［6］。②婚姻狀況 婚姻關(guān)系是重要的社會關(guān)系之一，對于老年人來說，伴侶不僅能在物質(zhì)和生活上相互幫助，還能彼此陪伴得到精神支持。有研究表明有配偶的老年人生活獨立性更強(qiáng)，更愿意自己居家養(yǎng)老，喪偶則會明顯增加老年人與子女同住的概率［13］。③家庭和睦程度 家庭和睦程度會影響老年人的養(yǎng)老安排，對家庭氛圍滿意程度較低的老年人更愿意選擇非居家養(yǎng)老［25］。家庭氛圍越和諧，老年人越愿意選擇家庭養(yǎng)老。④家庭代際支持 代際支持包含的內(nèi)容很多，大體上分為三種：經(jīng)濟(jì)支持、精神情感支持和日常照料支持。左冬梅等［26］學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，家庭給予的情感支持度越高，老年人入住養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的意愿會越降低，然而經(jīng)濟(jì)支持度的高低并不會對老年人的養(yǎng)老意愿帶來明顯的影響。XIE 等［27］的研究發(fā)現(xiàn)，與兒子相比，女兒與父母情感交流的次數(shù)更多，同時女兒為父母提供照料支持的意愿更高，由此可見，在代際支持中女性發(fā)揮的作用較多。

2.2.3 社會因素 ①社會福利 養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險是社會福利的主要方面，老年人的養(yǎng)老意愿受醫(yī)療保障制度的影響，較高的醫(yī)療保障服務(wù)水平會降低老年人因擔(dān)憂健康問題和經(jīng)濟(jì)保障帶來的壓力，因此參與度越高，老年人對子女的依賴越低，也更愿意借助社會力量養(yǎng)老［28］。②社區(qū)服務(wù) 社區(qū)是否設(shè)立養(yǎng)老服務(wù)中心、老年人是否接受過該類服務(wù)均對其社區(qū)養(yǎng)老了解度產(chǎn)生影響［29］。老年人對社區(qū)養(yǎng)老不了解、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)不健全抑制其參與社區(qū)養(yǎng)老的意愿［18］。有學(xué)者通過調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)，具備完善的醫(yī)療服務(wù)體系、豐富的文化娛樂活動、配備志愿者服務(wù)及老年協(xié)會的社區(qū)，其社區(qū)里的老年人愿意去機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的比例低［21］。較好的社會網(wǎng)絡(luò)是老年人參與社區(qū)養(yǎng)老的促進(jìn)因素［23］。③政府提供的養(yǎng)老資源 政府提供的養(yǎng)老資源主要包括養(yǎng)老院、福利院、老年公寓、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)站等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以及提供專業(yè)照顧的護(hù)理人員。但由于我國年齡結(jié)構(gòu)從成年型過渡到老齡化歷時較短，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)無論是數(shù)量還是質(zhì)量均還不完善。老年人對社會化養(yǎng)老需求越來越大，但是缺乏高質(zhì)量的公立養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以及專業(yè)護(hù)理人才，導(dǎo)致社會化養(yǎng)老信心不足。

2.2.4 地域因素 地域?qū)夏耆损B(yǎng)老意愿的影響，歸根結(jié)底是經(jīng)濟(jì)因素和文化因素，在我國養(yǎng)老意愿的地區(qū)差異非常明顯。我國城鄉(xiāng)之間無論是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，還是文化思想等方面都存在很多的不同，這些差異對于養(yǎng)老意愿的影響不容忽視。農(nóng)村老年人因受“養(yǎng)兒防老”等傳統(tǒng)觀念影響，更期望由子女照料，所以選擇住子女家［17］。城市老年人更期望由政府或自己及配偶照料［13］，更傾向于住養(yǎng)老機(jī)構(gòu)［22］。

3 總結(jié)與展望

綜觀現(xiàn)有研究成果，學(xué)者們對養(yǎng)老意愿及其影響因素的關(guān)注熱度只增不減，研究領(lǐng)域主要集中在社會學(xué)、人口學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)，并呈現(xiàn)出跨學(xué)科之勢。研究對象包含各個年齡段人群；研究地域跨越我國東、中、西各個地區(qū)，包括城市和農(nóng)村的養(yǎng)老情況；研究方法上運用了定性研究、問卷調(diào)查和定量分析；對養(yǎng)老意愿影響因素的實證研究在不同地區(qū)、不同城市之間進(jìn)行了驗證。但總體來看，目前的研究依舊不全面，尚需在以下方面開展更加深入的探究。

第一，在研究對象方面，大部分研究集中于老年人，或者空巢老人、獨生子女老年父母等群體，而專門針對中年人群體或者失獨家庭、失能老人、患病老人等特殊人群的研究相對較少，尤其缺乏不同特征人群大樣本全方位系統(tǒng)的研究。

第二，在研究地域方面，大部分研究針對我國整體的養(yǎng)老問題或者集中于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的東部和中部地區(qū)，而著眼于欠發(fā)達(dá)地區(qū)的研究卻較少，尤其是關(guān)于農(nóng)村養(yǎng)老的研究不足。

第三，從研究內(nèi)容來看，關(guān)于養(yǎng)老意愿的研究多集中對居住意愿和養(yǎng)老責(zé)任主體的研究，而對于不同養(yǎng)老模式的探究，較多是意愿選擇調(diào)查，缺少實際應(yīng)用的效果分析研究，對精神文化的需求意愿的研究也不夠。

第四，從養(yǎng)老意愿的影響因素研究來看，大部分研究對影響因素的分類過于簡單，或者是僅僅關(guān)注個人基本特征的影響，而忽視了不同類型的老年人其社會經(jīng)濟(jì)背景、人口學(xué)特征等，而把個人因素、家庭因素、社會因素的影響結(jié)合起來并運用理論模型進(jìn)行分析的研究更少。

目前我國老齡化的加速發(fā)展致使養(yǎng)老面臨的問題不斷涌現(xiàn)，不僅對社會保障制度，而且對社會化養(yǎng)老服務(wù)的建設(shè)都提出更高要求。養(yǎng)老模式和養(yǎng)老服務(wù)體系的構(gòu)建應(yīng)基于老年人的切身需要，所以應(yīng)對養(yǎng)老意愿開展深度的拓展研究，養(yǎng)老意愿應(yīng)該是包含多方面的意愿，影響因素應(yīng)包含個人、家庭、社會多維度全面分析。剖析各類群體的養(yǎng)老意愿，不僅有助于合理協(xié)調(diào)配置各類養(yǎng)老服務(wù)資源、制定更加合理有效的養(yǎng)老解決方案，而且對緩解日益增加的養(yǎng)老壓力具有重要意義。國外關(guān)于養(yǎng)老意愿研究涉及的面較廣，有分析不同特殊群體的養(yǎng)老選擇，也有研究老年人養(yǎng)老或護(hù)理費用相關(guān)問題［30］，有些學(xué)者調(diào)查養(yǎng)老機(jī)構(gòu)中服務(wù)提供人員的構(gòu)成和服務(wù)質(zhì)量，也有些學(xué)者研究臨終關(guān)懷服務(wù)。我們應(yīng)以我國養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展情況為基礎(chǔ)，同時借鑒國外獨特的研究角度和科學(xué)的研究方法，進(jìn)一步拓寬我國養(yǎng)老意愿研究思路，探索出適合我國的養(yǎng)老服務(wù)體系。