大宗商品現(xiàn)貨交付中的貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)分析

文/毛靈超

大宗商品現(xiàn)貨交易有交易量大、交易金額大、流轉(zhuǎn)速度快的鮮明特點(diǎn)。交易過程中如未能嚴(yán)格了解并把控貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，容易造成貨、款兩失，甚至對(duì)企業(yè)造成傷筋動(dòng)骨的傷害。本文從法律規(guī)定及司法裁判角度，對(duì)大宗商品國內(nèi)現(xiàn)貨貿(mào)易中比較主流的貨物交付方式進(jìn)行分析，完善大宗商品貿(mào)易企業(yè)的現(xiàn)貨交易環(huán)節(jié)。

大宗商品通常指可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但非零售環(huán)節(jié)，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及消費(fèi)使用的大批量買賣的物質(zhì)商品，交易對(duì)象主要為原油、焦煤、鐵礦石、銅、棕櫚油、塑料粒子、液體化工等標(biāo)準(zhǔn)品。鑒于大宗商品體量大、兩端多為貿(mào)易商的行業(yè)特點(diǎn)，除直接進(jìn)口、工廠直銷的情況外，一般均會(huì)涉及第三方倉庫，可以說大宗商品貿(mào)易流通離不開倉儲(chǔ)和物流環(huán)節(jié)。本文通過對(duì)大宗商品現(xiàn)貨交易主流的交付方式進(jìn)行分析，以使大宗商品現(xiàn)貨交易模式滿足法律規(guī)定的各項(xiàng)要件，減少因貨權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移要件確實(shí)引發(fā)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

一、大宗商品現(xiàn)貨交易中交付的主要類型

在大宗商品現(xiàn)貨的交易流通環(huán)節(jié)，根據(jù)進(jìn)出口貿(mào)易和國內(nèi)貿(mào)易兩種不同的交易類型，分成兩種完全不同的交付模式。進(jìn)口貨物由于提單本身具有物權(quán)屬性，一般會(huì)通過提單的交付來完成物權(quán)轉(zhuǎn)移，而不是通過實(shí)體貨物的交割。國內(nèi)貿(mào)易由于不存在提單這種代表物權(quán)的特別單據(jù)，其貨權(quán)和貨物實(shí)體一并轉(zhuǎn)移。國際貿(mào)易中的貨權(quán)一般跟隨提單流轉(zhuǎn)，其交付方式基本上與付款方式進(jìn)行結(jié)合，常見的有信用證下的交單，銀行托收時(shí)的交單，直接寄付提單等。上述三種常見的提單交付方式中風(fēng)險(xiǎn)最大的為直接提單的寄付，這種交付方式對(duì)買賣的任何一方來說可能發(fā)生已付款但無法收到單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，或提單已經(jīng)寄出但無法收到貨款的風(fēng)險(xiǎn)，因此需要嚴(yán)格考察交易對(duì)手的自信情況。比較成熟且值得信賴的對(duì)手方才可采取此種交付方式。另外，還需注意無單放貨風(fēng)險(xiǎn)，這一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生與貿(mào)易過程中的代理公司選擇、貿(mào)易術(shù)語、各國目的港政策、適用法律等多方面因素相關(guān)，涉及風(fēng)險(xiǎn)因素多且復(fù)雜。因此了解目的地港口政策、考察國際貿(mào)易交易過程中各中間商，如貨代、船代的資信，完善整個(gè)交易流程的設(shè)計(jì)等都是風(fēng)險(xiǎn)控制的必要措施。大宗商品國內(nèi)貿(mào)易中的交付，其交付主要存在自提、送到、轉(zhuǎn)貨權(quán)三種交付方式，同時(shí)還有相當(dāng)一部分的見單付款、倉庫有條件放單、銀行有條件放貨等方式。對(duì)上述這些交付方式的風(fēng)險(xiǎn)控制，關(guān)鍵點(diǎn)在于控制錢與貨的關(guān)系，同時(shí)必須注意交付是否已經(jīng)完全具備交付所需的全部要件。

二、國內(nèi)現(xiàn)貨交易主要交付方式的風(fēng)險(xiǎn)分析

對(duì)買賣交易風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制，首先需要區(qū)分貨物風(fēng)險(xiǎn)與貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。貨權(quán)所指向的是貨物的所有權(quán)，權(quán)利人可以基于此權(quán)利提起物權(quán)請(qǐng)求或債權(quán)請(qǐng)求，而貨物風(fēng)險(xiǎn)所指向的是貨物毀損滅失風(fēng)險(xiǎn)，即需要解決的是標(biāo)的物的毀損、滅失風(fēng)險(xiǎn)需要由誰承擔(dān)的問題。根據(jù)貨物風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的一般原則，標(biāo)的物的毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在標(biāo)的物交付之時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移，即將貨物所有權(quán)與貨物本身作為一個(gè)共同體，貨權(quán)隨貨物轉(zhuǎn)移而發(fā)生轉(zhuǎn)移。這種合二為一的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則為最常見的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和交付原則，適用于絕大多數(shù)國內(nèi)的動(dòng)產(chǎn)交易。

1.常規(guī)交付：自提與送到。自提和送到這兩種交付方式是根據(jù)交付節(jié)點(diǎn)進(jìn)行區(qū)分的，均涉及到第三方運(yùn)輸公司，其區(qū)別在于自提由買受人委托運(yùn)輸公司至約定地點(diǎn)提取，送到為出賣人委托運(yùn)輸公司送貨至買受人指定地點(diǎn)或約定的交貨地。以運(yùn)輸方式交付的貨物，以交給第一承運(yùn)人作為貨權(quán)及風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移節(jié)點(diǎn)。若無其他約定，根據(jù)這一交付原則，自提模式下貨物交付應(yīng)以貨物裝上運(yùn)輸工具為節(jié)點(diǎn)，送貨模式下貨物交付以運(yùn)輸工具到達(dá)交貨地點(diǎn)為節(jié)點(diǎn)。

2.返還請(qǐng)求讓與：轉(zhuǎn)貨權(quán)。如前所述，大宗商品現(xiàn)貨交易中倉儲(chǔ)公司是必不可少的參與者。除由生產(chǎn)商直發(fā)，國內(nèi)的大宗商品流轉(zhuǎn)一般均在倉庫完成，且轉(zhuǎn)貨權(quán)是大宗商品現(xiàn)貨交易的主流交付模式。相較而言，自提和送到大多也涉及到倉儲(chǔ)環(huán)節(jié)，但由于貨物真實(shí)存在物理上的流轉(zhuǎn)，其所有權(quán)轉(zhuǎn)移的過程是比較明確的，而轉(zhuǎn)貨權(quán)是通過買賣雙方、倉儲(chǔ)公司之間一個(gè)單據(jù)流轉(zhuǎn)與確認(rèn)的過程，對(duì)操作和文件完備性的要求更高。轉(zhuǎn)貨權(quán)，本質(zhì)上來說即為《中華人民共和國民法典》物權(quán)編第227條規(guī)定的指示交付，在第三人占有貨物情況下，負(fù)有交付義務(wù)的人通過轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還貨物的權(quán)利來代替交付。因此，轉(zhuǎn)貨權(quán)與簡易交付一樣，也是一種觀念上的交付，動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際占有并沒有發(fā)生轉(zhuǎn)移，仍由第三人實(shí)際占有和控制動(dòng)產(chǎn)，出讓人與受讓人之間只是發(fā)生無形的返還請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)移，即觀念上的轉(zhuǎn)移。返還請(qǐng)求權(quán)轉(zhuǎn)讓本身無法向外界展示物權(quán)的變動(dòng)情況，物權(quán)的外在表征與真實(shí)狀態(tài)不相符合，因此其公示作用較弱，需要配合完善整套的交付要件才能防止出現(xiàn)因交付要件不完備引起的風(fēng)險(xiǎn)。中商華聯(lián)科貿(mào)有限公司與昌邑琨福紡織有限公司買賣合同糾紛一案表明，《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》并不能起到轉(zhuǎn)移所有權(quán)的作用，買受人并不能憑《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》實(shí)際提貨。該案事實(shí)為，買賣雙方簽訂了棉花購銷合同，交付方式為倉庫自提。買受人付款后，出賣人通過傳真將《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》發(fā)送給買受人。此案中棉花所有權(quán)是否發(fā)生轉(zhuǎn)移，《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》的效力認(rèn)定成為關(guān)鍵。法院對(duì)于該份文件的效力認(rèn)定中認(rèn)為，根據(jù)雙方在購銷合同中約定的“辦理貨權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)”、“買受人自行提貨”等表述，應(yīng)理解為出賣人辦理完畢相關(guān)的貨權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)后應(yīng)將包括倉單、提貨單或者出庫單的權(quán)利憑證和相關(guān)手續(xù)交付給買受人，由其自行提貨。但結(jié)合出賣人與倉儲(chǔ)公司簽訂的《貨物儲(chǔ)運(yùn)合同》，《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》既非《貨物儲(chǔ)運(yùn)合同》中所述的出庫單、提貨單，也并非法律規(guī)定的具有提取倉儲(chǔ)物性質(zhì)的倉單，其不具有權(quán)利憑證的法律特征，因此認(rèn)為《貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明》不能實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)移所有權(quán)的法律效力。該案說明，在轉(zhuǎn)貨權(quán)的貨物貿(mào)易中，出賣人履行交付義務(wù)，即其履行的擬制交付行為，一般為出賣人提供的交付文件，應(yīng)當(dāng)滿足權(quán)利受讓人可以自行提貨的全部必要條件，以完成交付貨物的合同義務(wù)。

3.指示交付是否需要通知實(shí)際占有人。在是指交付的情況下，其不以標(biāo)的物的實(shí)際轉(zhuǎn)讓為要件。只要雙方約定生效，請(qǐng)求權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓，則物權(quán)不發(fā)生變動(dòng)，便產(chǎn)生指示交付的效果。最高人民法院編寫的《中華人民共和國民法典》物權(quán)編的配套理解與適用，對(duì)于此問題的觀點(diǎn)為：雖然學(xué)界有不同的觀點(diǎn)，但是最高院認(rèn)為，民法典雖然沒有明確規(guī)定讓與人通知第三人的義務(wù)，但在實(shí)際操作中，讓與人在讓與返還請(qǐng)求權(quán)之后，可以及時(shí)通知第三人，以防止第三人再將該動(dòng)產(chǎn)返還給讓與人，導(dǎo)致交易過程復(fù)雜化；同時(shí)也便于受讓人向第三人主張權(quán)利時(shí)，第三人向受讓人履行義務(wù)。同時(shí)，通知第三人并非動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的生效要件，未通知第三人不影響動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的效力。如果第三人因未接到通知而將該動(dòng)產(chǎn)返還讓與人的，讓與人應(yīng)當(dāng)將該動(dòng)產(chǎn)及時(shí)交付受讓人。但需要注意的是，中國法制出版社出版的《中華人民共和國民法典》實(shí)用版中對(duì)第227條項(xiàng)下的典型案例指引，所引用的肯考帝亞農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易（上海）有限公司與廣東富虹油品有限公司、第三人中國建設(shè)銀行股份有限公司湛江市分行所有權(quán)確認(rèn)糾紛案中，法院裁判采用了間接占有財(cái)產(chǎn)出質(zhì)時(shí)以書面通知占有人視為移交的精神，認(rèn)為提貨單的交付，僅意味著轉(zhuǎn)移了提貨請(qǐng)求，在未將提貨請(qǐng)求轉(zhuǎn)移事實(shí)通知實(shí)際占有人時(shí)，提貨單的交付并不構(gòu)成指示交付。上述案例的裁判觀點(diǎn)與最高院編寫的理解與適用存在相矛盾之處，但裁判發(fā)生在《中華人民共和國民法典》頒布生效之前，存在最高院司法裁判觀點(diǎn)的轉(zhuǎn)變可能。但企業(yè)在貿(mào)易過程中，出于謹(jǐn)慎和減少風(fēng)險(xiǎn)的考慮，對(duì)于指示交付，建議將通知占有人，也可以是請(qǐng)占有人確認(rèn)作為交付完成的必備條件。另外，為完善轉(zhuǎn)貨權(quán)方式的完成，建議在合同中明確相關(guān)條款，比如以確認(rèn)收到倉儲(chǔ)公司出具的入庫單，或者在倉儲(chǔ)公司的系統(tǒng)中確認(rèn)貨主已經(jīng)變更完成等作為貨權(quán)轉(zhuǎn)移完成的條件，而不是簡單地在合同中約定轉(zhuǎn)貨權(quán)，實(shí)際交付時(shí)只收到出賣人單方出具的提貨單、貨轉(zhuǎn)單等單據(jù)就視為交付已經(jīng)完成。

三、結(jié)論：

貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制是大宗商品現(xiàn)貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理中最核心的風(fēng)險(xiǎn)之一，對(duì)其管理應(yīng)通過交易對(duì)手管理、合同簽訂方式、條款審核管理、規(guī)范履行及出入庫管理等全套交易流程的規(guī)范化進(jìn)行控制。大宗商品經(jīng)營企業(yè)，在對(duì)貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的控制中，應(yīng)考量如何符合法定要求的交付。關(guān)注法條基本內(nèi)涵和法院司法裁判方向是完善企業(yè)內(nèi)部規(guī)范治理的重要途徑之一。

引用出處

[1]陳寰、林曉慧，《大宗商品貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與控制——基于進(jìn)口銀行的視野》

[2]最高人民法院民法典貫徹實(shí)施工作領(lǐng)導(dǎo)小組主編《中華人民共和國民法典物權(quán)編理解與適用[上]》人民法院出版社2020年7月第1版第150頁

[3（]2013）民提字第138號(hào)

[4]王利明《物權(quán)法研究》（上卷），中國人民大學(xué)出版社2016年版，第357-358頁

[5]（2010）民四終字第 20號(hào)