劉洋洋 遼寧警察學(xué)院

引言

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是隨著通信行業(yè)、金融行業(yè)以及網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)飛速發(fā)展而出現(xiàn)的新型詐騙犯罪，是指犯罪嫌疑人利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等通信工具以及現(xiàn)代化的網(wǎng)銀技術(shù)、新型支付技術(shù)等手段，編造虛假事實(shí)和身份信息，以空中信號為載體對不特定對象實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪活動(dòng)，已經(jīng)成為嚴(yán)重危害社會(huì)治安秩序和人民財(cái)產(chǎn)安全的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題。相對于傳統(tǒng)侵財(cái)案件，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)是受害人群廣泛、涉案財(cái)產(chǎn)價(jià)值高、作案方式隱蔽，其呈現(xiàn)出的科技化、智能化及多元化的特點(diǎn)，給案件偵破打擊帶來諸多困難。

本文以筆者近幾年對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，以多起網(wǎng)上公開的典型案例資源為素材，圍繞公安機(jī)關(guān)在偵辦此類案件過程中存在的突出難點(diǎn)問題展開分析，總結(jié)基本思路及方法，以期為公安機(jī)關(guān)更加有效、精準(zhǔn)打擊此類犯罪活動(dòng)提供參考和幫助。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施技術(shù)手段的演變

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化以及跨國境趨勢，整個(gè)犯罪過程實(shí)施形成了成熟的、流水線式的上下游犯罪鏈條。

（一）上游群呼手段的演變

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于非接觸性的新型犯罪，其犯罪實(shí)施首先需要利用短信、電話等通訊手段對不特定對象發(fā)送詐騙信息，騙取被害人信任。從整個(gè)犯罪鏈條來看該階段屬于上游犯罪，采用群呼技術(shù)手段，從最初的利用偽基站群發(fā)詐騙短信，逐漸演變到利用虛擬撥號類設(shè)備撥打電話。

1.VOIP設(shè)備

VOIP技術(shù)最初用于運(yùn)營商的內(nèi)部線路測試，被犯罪團(tuán)伙利用后成為其上游犯罪的群呼手段。但由于VOIP設(shè)備自身特點(diǎn)，比如其網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、需要專業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)化的網(wǎng)絡(luò)配置、選擇線路提供商等；同時(shí)其組網(wǎng)軟硬件較多，涉及到語音網(wǎng)關(guān)、軟交平臺(tái)、群呼系統(tǒng)等，搭建一個(gè)VOIP網(wǎng)關(guān)系統(tǒng)相對來說成本很高且涉及諸多中間節(jié)點(diǎn)的維護(hù)；最主要的原因是該種方式容易在運(yùn)營商層面通過切號信令對改號功能進(jìn)行封堵，且可以通過逐級溯源追蹤到是在哪個(gè)層面進(jìn)行的改號，因此在近兩年全國打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的大形勢下，逐漸很少被使用。

2.GOIP設(shè)備

隨著網(wǎng)絡(luò)科技的迅速發(fā)展及電訊網(wǎng)絡(luò)工具的更新?lián)Q代，GOIP設(shè)備成為近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的新寵。一臺(tái)GOIP 設(shè)備可配備多條線路，支持接入大量手機(jī)卡，實(shí)現(xiàn)多個(gè)手機(jī)號同時(shí)通話，并可以通過服務(wù)器遠(yuǎn)程控制。對于犯罪嫌疑人來說，GOIP設(shè)備最突出的特點(diǎn)是可以實(shí)現(xiàn)人、機(jī)、卡分離，即有專門的卡池，專門的GOIP設(shè)備。嫌疑人可以隨時(shí)啟動(dòng)所需卡池，隨機(jī)配對。該方式靈活性極高，追蹤難度極大，偵查人員往往只能追蹤到GOIP設(shè)備本身，卡池和卡就很難被繳獲，人就更難，導(dǎo)致犯罪團(tuán)伙很難被打掉。正是由于可以隱藏身份、對其反制攔截和信號溯源難度都非常大，GOIP逐漸取代VOIP成為目前犯罪團(tuán)伙使用最多的作案工具。

但對于嫌疑人來講，GOIP設(shè)備也有其局限，這些局限可以成為偵查人員打開偵查思路的參考點(diǎn)。首先，GOIP需使用220V交流電，通常需要在固定的位置，因此很多嫌疑人會(huì)選擇出租屋、賓館、廢棄的房屋等，即詐騙的中繼窩點(diǎn)相對比較固定；其次，GOIP必須使用電腦控制端，沒有手機(jī)APP。因此通過電腦連接的網(wǎng)絡(luò)信息，可以實(shí)現(xiàn)追蹤溯源；再次，GOIP設(shè)備在使用的時(shí)候，各個(gè)IMEI和不同的IMSI隨機(jī)配對，會(huì)產(chǎn)生大量數(shù)據(jù)交互，運(yùn)營商層面容易及時(shí)監(jiān)測到異常。另外，嫌疑人在搭建運(yùn)營交換支撐系統(tǒng)時(shí)，大部分?jǐn)?shù)據(jù)會(huì)在租用的服務(wù)器上有留存。

3.多卡寶

近年來，很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的嫌疑人會(huì)利用一類被稱做“多卡寶”的設(shè)備建立服務(wù)點(diǎn)，為犯罪活動(dòng)提供話務(wù)技術(shù)支持。多卡寶本質(zhì)上也是GOIP設(shè)備，每個(gè)多卡寶只有4個(gè)卡槽，但卻可以進(jìn)行最多64個(gè)設(shè)備的級聯(lián)。該類設(shè)備典型特點(diǎn)是運(yùn)營商層面只登記首次插入的IMEI和IMSI的配對關(guān)系，因此當(dāng)嫌疑人大量更換SIM卡時(shí)，運(yùn)營商層面不易發(fā)現(xiàn)異常，這無疑為犯罪團(tuán)伙逃避打擊提供了方便；此外，多卡寶類設(shè)備價(jià)格低廉，操作簡單，對電源的穩(wěn)定性要求不高，且可以使用手機(jī)端APP控制，靈活機(jī)動(dòng)，便于車載和移動(dòng)，很難追蹤溯源。

（二）下游洗錢手段的演變

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中，下游團(tuán)伙充當(dāng)洗錢的角色且手法日趨專業(yè)。嫌疑人會(huì)在詐騙既遂后迅速將非法資金通過網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等方式不停地進(jìn)行拆分和流轉(zhuǎn)，并在不同地方取現(xiàn)、藏匿、分贓，資金流向異常復(fù)雜。

隨著移動(dòng)支付的迅速普及和應(yīng)用，第三方支付和第四方支付成為目前我國的主流支付方式。相較于取得支付牌照的第三方支付，第四方支付沒有支付許可牌照的要求，因此合法的第四方支付不允許進(jìn)行資金清算業(yè)務(wù)。正是由于目前第四方支付“無門檻、無牌照、低成本”的狀態(tài)，導(dǎo)致其在行業(yè)競爭中逐漸偏離自身定位，很多第四方支付平臺(tái)逐漸走向灰色地帶，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙漂白非法資金的“綠色通道”，為其提供支付和資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

2020年以來，隨著國家對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的打擊力度日益加大，依托非法第四方支付技術(shù)的跑分平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生。所謂跑分，即是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣，給犯罪團(tuán)伙洗錢的手段。通過對眾多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例的研究可見，這種跑分平臺(tái)大都是“多對多”的，即利用同一批跑分客，同時(shí)為多個(gè)上游團(tuán)伙提供資金清算服務(wù)，導(dǎo)致在很多案件查處過程中，對涉案資金流的調(diào)查很難理清；此外，目前越來越多詐騙團(tuán)伙利用區(qū)塊鏈技術(shù)引入虛擬貨幣跑分模式，該方式隱蔽性更強(qiáng)，打擊查證難度更高。同時(shí)由于各國司法體制不同，對于涉及跨國（境）的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，其追贓挽損工作更難。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查難點(diǎn)分析

溯源取證難是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查實(shí)務(wù)中最突出的問題所在。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施過程中，處于犯罪鏈條不同環(huán)節(jié)上的團(tuán)伙成員各司其職，給公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證工作帶來極大挑戰(zhàn)。該類案件中，嫌疑人大多使用多卡寶、絡(luò)漫寶等GOIP類設(shè)備，采用人、機(jī)、卡分離的方式隱藏自己，實(shí)施跨地區(qū)甚至跨境詐騙。從網(wǎng)絡(luò)流角度看，嫌疑人已從最初的虛假鏈接、木馬鏈接等方式逐漸衍生為利用社交軟件、視頻會(huì)議軟件、屏幕共享、虛假APP等來實(shí)施詐騙，致使公安機(jī)關(guān)在案件偵查時(shí)很難查明嫌疑人的真實(shí)位置及身份；從人員流角度看，犯罪團(tuán)伙逐漸趨于組織化、集團(tuán)化、跨國境作案，鏈條上各個(gè)環(huán)節(jié)之間互不相識，即便打掉某一環(huán)節(jié)，也很難繼續(xù)挖出其他團(tuán)伙成員，尤其是想打擊境外首腦或幕后金主更是難上加難；從資金流角度看，嫌疑人往往通過黑灰產(chǎn)人員高價(jià)購買他人身份來注冊銀行卡、手機(jī)卡以及利用第三方、第四方支付平臺(tái)、虛擬貨幣等方式建立洗錢通道。

此外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及多個(gè)犯罪環(huán)節(jié)，所涉罪名復(fù)雜多樣，形成其一系列罪名體系。在司法實(shí)踐中，一方面要根據(jù)嫌疑人在犯罪實(shí)施過程中的具體行為以及所發(fā)揮的實(shí)際作用準(zhǔn)確認(rèn)定其罪名，同時(shí)，還要注意解決不同罪名之間的爭議問題。對此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查過程中，偵查人員應(yīng)從嫌疑人所處地位、具體分工、實(shí)施行為、利益分配等細(xì)節(jié)著手予以判斷和認(rèn)定，并在調(diào)查過程中及時(shí)調(diào)取聊天記錄、資金流水、后臺(tái)數(shù)據(jù)等電子數(shù)據(jù)證據(jù)，強(qiáng)化證據(jù)意識。這些都是精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的需要。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件基本偵查途徑

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)施離不開“參與人員”“信息傳遞工具”和“資金轉(zhuǎn)移通道”三個(gè)核心要素，因此對人員流、信息流和資金流的查證是該類犯罪偵查的三個(gè)基本途徑，“三流”偵查目的一致，但切入點(diǎn)不同，既相互獨(dú)立，又相互交叉。

（一）信息流調(diào)查

從信息傳遞工具的角度，信息流的查證工作通常從犯罪嫌疑人作案過程中使用的通訊工具、網(wǎng)絡(luò)身份、涉案網(wǎng)址等展開調(diào)查。本文所指的信息流包括通訊流和網(wǎng)絡(luò)流。

1.通訊流

通訊流查證主要從嫌疑人使用的涉案通訊工具入手，包括固話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)電話、400電話等，對于不同類型的通訊號碼，除了基本的通話記錄及電子話單等信息外，還需分別向相應(yīng)運(yùn)營商、運(yùn)營公司、代理銷售公司等對應(yīng)采集相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)一步分析研判。此外，對于固話和手機(jī)號碼，還包括號碼歸屬地、號碼屬性等信息的調(diào)查；對于網(wǎng)絡(luò)電話、400電話等，還包括代理公司、綁定號碼、維護(hù)信息、登錄IP等的調(diào)查；對于170、171虛擬運(yùn)輸商的數(shù)據(jù)查詢，既可以通過號碼通話所在地所屬基礎(chǔ)運(yùn)營商查詢，也可以通過類似“虛商在線”等網(wǎng)站查詢。

2.網(wǎng)絡(luò)流

網(wǎng)絡(luò)流數(shù)據(jù)是對嫌疑人進(jìn)行身份確認(rèn)及實(shí)施落地抓捕的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。其調(diào)查涉及內(nèi)容復(fù)雜，主要包括社交類信息、網(wǎng)站類信息、應(yīng)用程序（APP）類信息、金融支付類信息等。

社交類信息中嫌疑人更多已不再使用微信、QQ、抖音等主流軟件，而是采用類似蝙蝠、Telegram等小眾加密聊天軟件，調(diào)查時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注涉案賬號的注冊信息、登陸IP、加入群組、關(guān)聯(lián)好友等，并對其關(guān)聯(lián)對象進(jìn)行拓展查詢和落地查證。

網(wǎng)站類信息可以首先對網(wǎng)址進(jìn)行落地調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其對應(yīng)服務(wù)器的IP，同時(shí)還可以通過WHOIS查詢等方式對域名進(jìn)行解析，了解該域名所屬注冊商、注冊時(shí)間等公共信息。如果域名沒有進(jìn)行WHOIS信息保護(hù)，還可發(fā)現(xiàn)域名所有者信息、支付信息等。此外還可以對同一注冊人注冊的其他域名信息進(jìn)行調(diào)查。

對應(yīng)用程序（APP）類信息應(yīng)及時(shí)提取受害人手機(jī)或電腦中的惡意程序或控制軟件，并對其進(jìn)行專業(yè)的分析或反編譯等，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的服務(wù)器或電子郵箱等。

金融支付類信息可以從網(wǎng)銀登錄的IP或支付寶、財(cái)付通、百度錢包等第三方支付平臺(tái)的使用信息入手，尤其應(yīng)將關(guān)注點(diǎn)放到嫌疑人消費(fèi)類網(wǎng)購信息的痕跡上，進(jìn)而去發(fā)現(xiàn)其生活賬號、交易記錄以及極有可能暴露其真實(shí)居住地的信息，從而順線追查發(fā)現(xiàn)破案線索。

（二）資金流調(diào)查

從資金轉(zhuǎn)移通道的角度，資金流調(diào)查是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查過程中具有核心地位的一條主線。

1.涉案銀行信息的查證

涉案資金流的偵查工作，可以從受害人處獲得的涉案銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)賬號入手進(jìn)行突破。對于涉案銀行賬戶可以首先至發(fā)卡行調(diào)查其基本信息情況，包括開戶信息、賬戶余額、手機(jī)號碼等，同時(shí)調(diào)查該賬戶有哪些電話對其進(jìn)行過查詢、轉(zhuǎn)賬等，該賬戶是否在何時(shí)何IP登錄過網(wǎng)銀或者是否有使用手機(jī)銀行、電話銀行等。此外，還可以利用獲得的手機(jī)號碼在銀行數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行查找，發(fā)現(xiàn)該號碼注冊的其他賬戶信息或者參與過哪些賬戶的轉(zhuǎn)賬，這對發(fā)現(xiàn)嫌疑人的生活賬戶很有幫助。對于第三方支付賬號可以通過查詢交易明細(xì)調(diào)取電子訂單號，進(jìn)而查詢收款賬戶具體信息，同時(shí)為后期的止付、凍結(jié)做準(zhǔn)備。

2.資金轉(zhuǎn)移方式的研判

通過綜合分析涉案銀行賬戶信息掌握其資金流轉(zhuǎn)情況后，可根據(jù)出金入金特征進(jìn)一步研判嫌疑人資金轉(zhuǎn)移、洗白方式及主要調(diào)查攻堅(jiān)方向，明確其屬于洗錢環(huán)節(jié)上的買賣“兩卡”行為、“跑分”行為或是“水房”還是“地下錢莊”等。例如，“水房”一般是專門負(fù)責(zé)資金轉(zhuǎn)移的團(tuán)伙，他們出金速度快，轉(zhuǎn)款時(shí)間常在夜間，且賬戶通常產(chǎn)生構(gòu)造性交易；而“地下錢莊”一般是專門負(fù)責(zé)資金洗白的團(tuán)伙，其賬戶為了偽造正常交易的假象，通常出金時(shí)間比較分散，且金額和頻率也不固定。

3.調(diào)查的基本思路

對于采用一、二、三級等多級分銷方式進(jìn)行卡卡轉(zhuǎn)賬的嫌疑人，基本調(diào)查思路是順線追蹤。從調(diào)查一級賬戶的交易明細(xì)開始，根據(jù)受害人交易的時(shí)間及金額，找出其轉(zhuǎn)入資金，然后順線查清資金最終流向，直至取現(xiàn)、消費(fèi)或轉(zhuǎn)入第三方支付機(jī)構(gòu)。

犯罪鏈條上的專業(yè)取款團(tuán)伙被稱為“車手”，一般為未成年人，負(fù)責(zé)最終的銀行ATM機(jī)提現(xiàn)和反存。調(diào)查時(shí)首先根據(jù)交易明細(xì)中的交易網(wǎng)點(diǎn)代碼查詢具體取款地點(diǎn)，并查詢具體位置。確定位置后可調(diào)取嫌疑人取款錄像、ATM設(shè)備交易明細(xì)等取款信息，并根據(jù)取款人面部特征、視頻追蹤等發(fā)現(xiàn)嫌疑人身份、手機(jī)號碼等線索。

（三）人員流調(diào)查

人員流信息的產(chǎn)生貫穿于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的整個(gè)過程，與信息流、資金流都存在不同程度的交叉。人員流查證的切入點(diǎn)是具體案件中涉及參與人員的人身信息、組織架構(gòu)以及與鏈條上其他人員的相互關(guān)系等。

1.人身信息的查證

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪參與人員的人身信息包括個(gè)人身份信息、出行軌跡信息、資金往來信息、生活消費(fèi)信息、通訊信息、網(wǎng)絡(luò)信息，以及個(gè)體生物信息。

2.組織架構(gòu)及相互關(guān)系的調(diào)查

在對犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員組織架構(gòu)進(jìn)行偵查時(shí)，方法較為靈活。如果已經(jīng)抓獲其中一員，則以其為起點(diǎn)通過訊問橫向拓展，摸清犯罪鏈條上的其他人員是最基本的偵查思路。此外，可通過人員流與信息流、資金流的交叉來進(jìn)行偵查。

（1）通過信息流截取的嫌疑人關(guān)鍵信息如登錄日志、操作IP、寄遞物流、話單信息等時(shí)空軌跡進(jìn)行綜合研判。通過上述多個(gè)維度的數(shù)據(jù)信息，對犯罪嫌疑人的線上軌跡與線下軌跡進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞，來印證多個(gè)虛擬身份是否關(guān)聯(lián)到同一物理身份，線上活動(dòng)軌跡與掌握的IP地址、登錄日志等是否吻合，從而實(shí)現(xiàn)定人與定位。

（2）結(jié)合資金流線索中嫌疑人的開戶信息、資金變動(dòng)情況（如資金流向、金額、頻率等）進(jìn)行推斷。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員流的核心構(gòu)成邏輯是謀取非法收益，因此犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員與上下游黑灰產(chǎn)人員之間必然存在資金往來與關(guān)聯(lián)，非法資金的流向也必然能在一定程度上反映出犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)及與黑灰產(chǎn)的相互關(guān)系。此處對資金線索的追蹤主要目的是在涉案嫌疑人的資金關(guān)系人中發(fā)現(xiàn)其他犯罪嫌疑人，并研判其在犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中的角色和地位。

3.其他人員的查證

首先是關(guān)注黑灰產(chǎn)業(yè)群體的從業(yè)人員，主要包括卡商、號商、設(shè)備商等提供作案工具類的黑灰產(chǎn)人員和料商、線路商、引流團(tuán)伙、洗錢團(tuán)伙等提供非法服務(wù)類的黑灰產(chǎn)人員。

此外，還要關(guān)注境外重點(diǎn)地區(qū)電信詐騙犯罪回流人員。在回流人員中，存在許多可經(jīng)營、可深挖的有效線索，甚至可能包含犯罪團(tuán)伙關(guān)鍵人員。因此及時(shí)加強(qiáng)對回流人員相關(guān)可疑線索的分析研判和落地查實(shí)至關(guān)重要。

（四）案例分析

在L省J市偵破的一起虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件中，被害人均為接到自稱是京東金融貸款客服的香港號碼來電，被詢問其是否有貸款需求，進(jìn)而被引流至即時(shí)聊天工具并下載貸款類涉詐APP，導(dǎo)致最終被騙。

本案信息流偵查階段首先通過運(yùn)營商數(shù)據(jù)對涉詐香港號碼的聚集特征進(jìn)行分析，對符合GOIP等群呼設(shè)備的相關(guān)特征進(jìn)行篩選，并進(jìn)一步對同機(jī)頻繁換號、日呼叫頻繁號碼以及某一時(shí)段呼叫頻繁號碼等進(jìn)行碰撞?；ヂ?lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)一方面通過購買端發(fā)現(xiàn)，獲取淘寶、京東、拼多多等商家店鋪出售境外號碼信息以及相關(guān)寄遞物流信息；另一方面對嫌疑人使用的蝙蝠等小眾即時(shí)聊天工具的登錄及聊天等信息進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。

本案中詐騙團(tuán)伙主要通過第三方收付款賬號進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，偵查人員在對涉案資金流進(jìn)行偵查時(shí)發(fā)現(xiàn)，有70余個(gè)可疑第三方收付款賬戶存在分散式轉(zhuǎn)款等異常行為，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)其綁定的虛擬身份及銀行卡信息與已掌握的虛擬身份能夠?qū)?yīng)，且部分第三方支付賬戶中有多筆生活消費(fèi)。

以上偵查過程中，人員流的分析研判始終貫穿其中。偵查人員以手機(jī)數(shù)據(jù)、話單數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)等為基礎(chǔ)，通過數(shù)據(jù)挖掘獲取了嫌疑人的資金流轉(zhuǎn)、交往關(guān)系等衍生數(shù)據(jù)，進(jìn)而分析研判出詐騙犯罪團(tuán)伙人員的組織架構(gòu)。

綜合來看，信息流、資金流和人員流的偵查都有其各自的指向和特點(diǎn)，在實(shí)踐中往往需要“三流”同步開展偵查，但研判思路各有側(cè)重，最終實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊。

四、結(jié)語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大案要案頻發(fā)，已成為我國當(dāng)前第一大類案，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。反詐法及相關(guān)法律政策的出臺(tái)加強(qiáng)了重點(diǎn)行業(yè)的治理，對互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、運(yùn)營商與金融機(jī)構(gòu)等都有了更為明確的要求，對進(jìn)一步完善我國治安防控體系，提升公安機(jī)關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的綜合打擊、防范監(jiān)控能力，具有重要的社會(huì)意義。