數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下個(gè)人信息收集使用與隱私權(quán)保護(hù)的經(jīng)濟(jì)分析

王玉濤

摘? ?要：在數(shù)字時(shí)代，個(gè)人信息是一國(guó)重要的資源與財(cái)富，它能強(qiáng)化國(guó)家、社會(huì)與市場(chǎng)主體的競(jìng)爭(zhēng)力。個(gè)人信息是大數(shù)據(jù)的重要組成部分，它的優(yōu)化利用具有重大的科技、經(jīng)濟(jì)與社會(huì)管理價(jià)值。然而，個(gè)人信息的收集使用與隱私權(quán)的保護(hù)之間存在著沖突關(guān)系，個(gè)人信息的獲取、傳遞、儲(chǔ)存與利用等環(huán)節(jié)都可能對(duì)個(gè)人隱私造成侵害，進(jìn)而損害權(quán)利主體的利益。目前個(gè)人信息收集的行業(yè)規(guī)范側(cè)重依據(jù)帕累托改善（Pareto Improvement）進(jìn)行設(shè)置，側(cè)重保障個(gè)人信息，但這一標(biāo)準(zhǔn)存在著個(gè)人信息資源不能充分利用進(jìn)而損害其利用效率的弊端。更科學(xué)有效與高效的個(gè)人信息收集制度可依據(jù)卡爾多—?？怂箻?biāo)準(zhǔn)（Kaldor-Hicks criterion）來(lái)進(jìn)行設(shè)置，其重點(diǎn)在于吸引作為第三方的公權(quán)力機(jī)構(gòu)介入，對(duì)個(gè)人信息收集的全過(guò)程進(jìn)行必要與有效的監(jiān)督與管理，并嘗試建立個(gè)人信息更安全更有效與高效的收集與使用機(jī)制，以滿足個(gè)人信息使用效率、隱私權(quán)保護(hù)與社會(huì)利益最大化三個(gè)方面要求。

關(guān)鍵詞：數(shù)字經(jīng)濟(jì)；個(gè)人信息；隱私權(quán)；帕累托標(biāo)準(zhǔn)；卡爾多—?？怂箻?biāo)準(zhǔn)；社會(huì)利益最大化

中圖分類號(hào)：D922.16? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A? ? ? 文章編號(hào)：1673-291X（2023）07-0154-05

當(dāng)今時(shí)代是大數(shù)據(jù)時(shí)代，大數(shù)據(jù)對(duì)新科技的發(fā)展有著極其重要的作用?！按髷?shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能等智能科技的融合發(fā)展……改變著國(guó)家的治理體系、治理體制和治理能力，改變著政府的決策程序和實(shí)施機(jī)制，改變著法律體系及其運(yùn)行方式，塑造著一個(gè)全新的智能社會(huì)。”[1]無(wú)論是政府、社會(huì)組織還是市場(chǎng)主體都可依據(jù)以個(gè)人信息為重要內(nèi)容的大數(shù)據(jù)來(lái)優(yōu)化決策，提供更優(yōu)的產(chǎn)品，進(jìn)而提高行為效能。

個(gè)人信息是大數(shù)據(jù)的重要內(nèi)容，個(gè)人信息也是隱私權(quán)保護(hù)的重要內(nèi)容?！半[私權(quán)規(guī)則是組織社會(huì)生活的一項(xiàng)基本規(guī)則，調(diào)整了人與人之間的一類重要關(guān)系，其確定了人與人之間的距離和行為的界限?！盵2]個(gè)人信息是大數(shù)據(jù)重要內(nèi)容，大數(shù)據(jù)本身能為政府、企業(yè)的決策提供參考，極大程度上是由于個(gè)人信息自身蘊(yùn)含的巨大商業(yè)價(jià)值和決策參考作用，因此可以充分認(rèn)為個(gè)人信息是數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的資源和財(cái)富。但是在近幾年的大數(shù)據(jù)發(fā)展過(guò)程中，企業(yè)越來(lái)越表現(xiàn)出超越必要限度最大化收集個(gè)人信息，而個(gè)人更敏感于個(gè)人信息被侵犯，出現(xiàn)了個(gè)人信息收集和隱私權(quán)保護(hù)沖突日趨激烈的局面。

一、個(gè)人信息與隱私權(quán)的經(jīng)濟(jì)維度考察

在現(xiàn)如今的大數(shù)據(jù)發(fā)展過(guò)程中，個(gè)人信息是不可或缺的要素。個(gè)人信息被整體性地收集、存儲(chǔ)和分析后進(jìn)行商業(yè)利用，因此個(gè)人信息也逐漸衍生出新的屬性，即資源屬性。如果繼續(xù)單方面強(qiáng)調(diào)隱私權(quán)的保護(hù)，采用消極保護(hù)模式，不僅個(gè)人信息的保護(hù)很難達(dá)到預(yù)期效果，而且社會(huì)效益最大化也無(wú)從實(shí)現(xiàn)。

（一）個(gè)人信息的特征和戰(zhàn)略價(jià)值

1.個(gè)人信息的特征與使用要求。個(gè)人信息是當(dāng)代國(guó)際社會(huì)中國(guó)家之間競(jìng)爭(zhēng)的戰(zhàn)略制高點(diǎn)，在日益紛雜的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中，掌握個(gè)人信息的水平越高，在競(jìng)爭(zhēng)中則會(huì)占據(jù)更多的制高點(diǎn)。在新時(shí)代條件下，個(gè)人信息具有以下四方面特征。

第一，商業(yè)性和數(shù)據(jù)性。數(shù)字技術(shù)是社會(huì)生產(chǎn)過(guò)程中企業(yè)為擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，投入高科技要素產(chǎn)生的結(jié)果，在目前發(fā)展環(huán)境中，個(gè)人信息大多由企業(yè)掌握，“加上這種活動(dòng)日益在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中占有重要地位，并且引起了政府的高度關(guān)注和支持，所以推動(dòng)個(gè)人信息商業(yè)化成功成為企業(yè)與政府的共同目標(biāo)?！盵3]而這一特征是資本趨利性的體現(xiàn)，為了追求商業(yè)利潤(rùn)最大化而對(duì)個(gè)人信息做出犧牲，導(dǎo)致個(gè)人信息遭受侵犯。數(shù)據(jù)性是個(gè)人信息區(qū)別于其他傳統(tǒng)技術(shù)的顯著特征。個(gè)人信息通過(guò)信息數(shù)據(jù)化開(kāi)展分析和利用，將復(fù)雜多變的因素轉(zhuǎn)化為數(shù)字標(biāo)識(shí)，為信息的轉(zhuǎn)化和利用提供高效的技術(shù)支持。第二，戰(zhàn)略性和安全性。一方面，當(dāng)前國(guó)家間競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)是以科技和人才為基礎(chǔ)的綜合國(guó)力的較量，個(gè)人信息的發(fā)展需要科技的進(jìn)步和人才的貢獻(xiàn)，同時(shí)也可以促進(jìn)人才的培養(yǎng)，為國(guó)家的科技發(fā)展提供動(dòng)力。另一方面，個(gè)人信息除了自身具有較高的安全性，其對(duì)于國(guó)家安全也產(chǎn)生重大影響。個(gè)人信息作為國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)制高點(diǎn)，以先進(jìn)科技和技術(shù)優(yōu)勢(shì)運(yùn)用于國(guó)家信息安全領(lǐng)域，國(guó)家信息安全程度提高，國(guó)民信息安全更加有保障。因此，個(gè)人信息是國(guó)家發(fā)展和安全的重要因素，實(shí)現(xiàn)發(fā)展和安全，必須著力研發(fā)個(gè)人信息。第三，經(jīng)濟(jì)性和服務(wù)性。個(gè)人信息憑借其較高的科技含量和先進(jìn)的技術(shù)應(yīng)用，相較于兩次工業(yè)革命的技術(shù)能創(chuàng)造更多的物質(zhì)財(cái)富。第四，關(guān)聯(lián)領(lǐng)域多樣性。在消費(fèi)領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)等個(gè)人信息的普及突破地域限制，減少商品流通成本，有利于調(diào)動(dòng)消費(fèi)積極性。

2.個(gè)人信息對(duì)國(guó)家與市場(chǎng)主體競(jìng)爭(zhēng)力的提升具有重大價(jià)值。隨著時(shí)代不斷發(fā)展，以個(gè)人信息為代表的數(shù)據(jù)成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和促進(jìn)就業(yè)的助燃劑。國(guó)家網(wǎng)信辦通知應(yīng)用商店下架“滴滴出行企業(yè)版”在內(nèi)的25款A(yù)PP，切實(shí)保障廣大用戶個(gè)人信息安全。“滴滴公司存在嚴(yán)重影響國(guó)家安全的數(shù)據(jù)處理活動(dòng)，以及拒不履行監(jiān)管部門(mén)的明確要求，陽(yáng)奉陰違、惡意逃避監(jiān)管等其他違法違規(guī)問(wèn)題。滴滴公司違法違規(guī)運(yùn)營(yíng)給國(guó)家關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全和數(shù)據(jù)安全帶來(lái)嚴(yán)重安全風(fēng)險(xiǎn)隱患?！盵4]因此，個(gè)人信息也是重要的戰(zhàn)略資源，世界各國(guó)針對(duì)數(shù)據(jù)主權(quán)開(kāi)展競(jìng)爭(zhēng)，這其中的個(gè)人信息更是離不開(kāi)國(guó)家的保護(hù)和管轄，個(gè)人信息對(duì)于國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定具有深刻意義。

（二）隱私權(quán)的經(jīng)濟(jì)屬性分析

隱私權(quán)作為一項(xiàng)獨(dú)立的人權(quán)，對(duì)于保障個(gè)人正常生活不受侵犯起到了重要作用?！半[私權(quán)是公民享有的私生活安寧與私人信息依法受到保護(hù)，不被他人非法侵?jǐn)_、知悉、搜集、利用和公開(kāi)等的一種人格權(quán)。”[5]隱私權(quán)在現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展過(guò)程中成為評(píng)價(jià)社會(huì)人權(quán)保障程度的重要標(biāo)準(zhǔn)。理查德·A.波斯納提出：“隱私就是對(duì)私人的信息進(jìn)行隱藏，而人們要對(duì)自己的真實(shí)信息進(jìn)行隱藏的原因，是因?yàn)檫@些信息與他的名譽(yù)相關(guān)聯(lián)。名譽(yù)作為與他人進(jìn)行交往的信息，具有價(jià)值，這是他人與他進(jìn)行交往的一個(gè)的估價(jià)。”隱私權(quán)并不是人們?cè)谏鐣?huì)生活中所追求的改善生活的目的，而是為了提升生活質(zhì)量采取的必要手段。當(dāng)今信息時(shí)代，人們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上或者其他手機(jī)應(yīng)用中留下的使用痕跡，都可能成為個(gè)人信息遭到泄露的源頭。如果在不知情的狀況下遭到泄露，可能會(huì)讓其朋友、商業(yè)伙伴等產(chǎn)生不良印象，從而會(huì)極大增加個(gè)人的社會(huì)交易成本。對(duì)于整個(gè)社會(huì)來(lái)說(shuō)，一旦出現(xiàn)過(guò)多這樣的情況，會(huì)阻礙社會(huì)交換效率的提升，難以實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益最大化。

（三）構(gòu)建個(gè)人信息與隱私權(quán)保護(hù)的價(jià)值權(quán)衡平臺(tái)

當(dāng)今盡管個(gè)人通過(guò)加大對(duì)自己隱私保護(hù)的力度增加侵權(quán)人的侵犯成本以達(dá)到阻卻目的，但如果侵權(quán)人侵犯的成本小于侵犯所帶來(lái)的收益，侵權(quán)人依舊會(huì)進(jìn)行侵權(quán)行為。在某調(diào)查報(bào)告中，發(fā)現(xiàn)有信息泄露行為的25個(gè)，泄露率達(dá)62.5％，以此估計(jì)這25個(gè)應(yīng)用所影響的用戶數(shù)約為92萬(wàn)人[6]。在這種情況下，有效阻止侵權(quán)行為的發(fā)生所遵循的基本規(guī)律就是提高侵權(quán)人的侵權(quán)成本或減少侵權(quán)所得收益。由于個(gè)人力量的局限性，導(dǎo)致其在遇到隱私權(quán)受侵害時(shí)單憑私力救濟(jì)無(wú)法有效解決。因此，公民個(gè)人需要一種保障，在降低自己維權(quán)成本基礎(chǔ)之上增加企業(yè)侵權(quán)成本達(dá)到阻卻目的?！凹词谷藗兌缄P(guān)心公平，也會(huì)因自利偏差導(dǎo)致認(rèn)知扭曲，從而產(chǎn)生分歧，這也是造成很多法律談判往往曠日持久、耗費(fèi)巨大、協(xié)議難以達(dá)成的重要原因。”[7]隨著《APP收集使用個(gè)人信息最小必要評(píng)估規(guī)范總則》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)范總則》）的發(fā)布，說(shuō)明公民個(gè)人對(duì)隱私權(quán)的保護(hù)和運(yùn)營(yíng)商對(duì)個(gè)人隱私的知悉權(quán)限二者之間存在帕累托最優(yōu)（Pareto Optimality）。

對(duì)于目前針對(duì)個(gè)人信息收集和隱私權(quán)保護(hù)的過(guò)程可如下圖進(jìn)行表示和分析：

該圖中，a點(diǎn)表示企業(yè)獲取所有個(gè)人信息，d點(diǎn)表示公民保護(hù)所有個(gè)人信息。b點(diǎn)表示公民個(gè)人認(rèn)為不影響社會(huì)交易的隱私權(quán)讓渡最低點(diǎn)，線段A表示個(gè)人不允許被收集的信息。c點(diǎn)表示維護(hù)企業(yè)基本運(yùn)營(yíng)所必須收集的公民個(gè)人信息最低點(diǎn)，線段C表示其必須收集的個(gè)人信息。線段B表示公民個(gè)人和企業(yè)之間的可協(xié)調(diào)范圍。假設(shè)O為平衡點(diǎn)，即雙方關(guān)于利益讓渡達(dá)成一致的點(diǎn)。當(dāng)O1=O2時(shí)為理想狀態(tài)，此時(shí)從理論層面雙方利益均得到充分實(shí)現(xiàn)，但是在現(xiàn)實(shí)情況中很難出現(xiàn)該種情況。

當(dāng)前社會(huì)中普遍出現(xiàn)的情況是O點(diǎn)位于a和b之間，即企業(yè)不僅獲取維持自身正常運(yùn)營(yíng)的個(gè)人信息，還獲取一些個(gè)人不愿意透露的信息。而《規(guī)范總則》中規(guī)定的“最小必要原則”將O點(diǎn)置于c點(diǎn)，此時(shí)企業(yè)依舊能夠維持最基本的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，即達(dá)到“帕累托最優(yōu)”狀態(tài)。當(dāng)O點(diǎn)處于c和d之間，是個(gè)人對(duì)于信息保護(hù)所希望的態(tài)度，當(dāng)公民個(gè)人的隱私權(quán)得到最大限度保障，此時(shí)企業(yè)獲得的個(gè)人信息量處于最小狀態(tài)，甚至無(wú)法維護(hù)企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)。一方面，企業(yè)提供的更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)成為機(jī)會(huì)成本，而這種服務(wù)往往能提升人們的幸福感和獲得感，從而也有利于實(shí)現(xiàn)人權(quán)的保障。另一方面，我國(guó)當(dāng)前的任務(wù)是發(fā)展生產(chǎn)，提高社會(huì)效率。個(gè)人隱私的全方位保護(hù)建立在社會(huì)實(shí)現(xiàn)充分發(fā)展且具有充分的物質(zhì)和制度保障基礎(chǔ)之上，若企業(yè)因?yàn)閭€(gè)人隱私的最大限度保障而無(wú)法獲取正常運(yùn)營(yíng)的個(gè)人信息，其市場(chǎng)決策能力必然受到影響，社會(huì)交換效率和社會(huì)財(cái)富價(jià)值也因此降低，個(gè)人隱私的物質(zhì)保障無(wú)法得到滿足。

對(duì)此，可以嘗試以提升效率為價(jià)值主導(dǎo)的隱私權(quán)保護(hù)。針對(duì)個(gè)人信息收集和隱私的價(jià)值權(quán)衡，其調(diào)節(jié)范圍應(yīng)當(dāng)控制在b和c之間。在圖中，當(dāng)O點(diǎn)位于b和c之間并且O1＜O2時(shí)，此時(shí)表面上看起來(lái)企業(yè)和運(yùn)營(yíng)商獲得了更多個(gè)人信息，公民個(gè)人的信息受到一定程度的損害，但是企業(yè)和運(yùn)營(yíng)商可以根據(jù)這些信息為個(gè)人提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)作為補(bǔ)償，個(gè)人也會(huì)因此提升生活質(zhì)量，即符合卡爾多—希克斯改進(jìn)。

二、帕累托改進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)下隱私權(quán)保障的反思

（一）西方社會(huì)個(gè)人隱私權(quán)和個(gè)人數(shù)據(jù)信息保障制度的經(jīng)濟(jì)分析

近代西方是人權(quán)概念的發(fā)源地，關(guān)于隱私權(quán)的闡述產(chǎn)生時(shí)間相對(duì)較早，發(fā)展也較為成熟。宗教世界觀和啟蒙思想強(qiáng)調(diào)人的價(jià)值，也因此為西方隱私權(quán)的發(fā)展奠定了理論基礎(chǔ)。

在對(duì)隱私的保護(hù)方面，一些歐洲國(guó)家的國(guó)內(nèi)法通過(guò)保護(hù)名譽(yù)和個(gè)人尊嚴(yán)的形式體現(xiàn)。德國(guó)基于康德哲學(xué)思維在立法思想方面蘊(yùn)含對(duì)公民的隱私權(quán)保護(hù)意識(shí)。雖然德國(guó)在民法領(lǐng)域未明確提出“隱私權(quán)”這一概念，但指出了如“通訊秘密”“居住自由”等具體的權(quán)利，并“自 1970 年起開(kāi)始著手制定《聯(lián)邦個(gè)人資料保護(hù)法草案》……該法第一次系統(tǒng)地、集中地保護(hù)個(gè)人信息，并彰顯出其民事權(quán)利的屬性?！盵8]通過(guò)這些具體權(quán)利之間共同作用，“私人領(lǐng)域事務(wù)”得到了基本保障，這間接地保護(hù)了公民的隱私權(quán)。英國(guó)對(duì)于隱私權(quán)的保護(hù)較為脆弱，“雖然法律對(duì)公民的隱私予以保護(hù)，但一直不認(rèn)可侵害隱私可以作為獨(dú)立訴由，而是將侵害隱私的案件納入其他侵權(quán)行為的范疇，這使得英國(guó)的隱私保護(hù)不夠發(fā)達(dá)而較為零碎?！盵7]但是在處理其他具體侵權(quán)案件時(shí)，往往把隱私權(quán)作為因素納入考慮范圍，例如侵犯他人財(cái)產(chǎn)、住宅等。在法國(guó)，“早期法國(guó)法的觀念和此觀念支配下的人格保護(hù)的實(shí)踐，還沒(méi)有涉及自然人的隱私和個(gè)人生活等范疇。”[7]1970年7月法國(guó)民法典修改后明文規(guī)定：“諸如對(duì)有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)實(shí)行保管、查封或其他便于制止或?qū)е伦柚箤?duì)私生活秘密的侵害的辦法在緊急情況下，得按照緊急訴訟程序決定采取這些措施。”同時(shí)法國(guó)也將國(guó)內(nèi)對(duì)人權(quán)的保護(hù)與國(guó)際對(duì)人權(quán)的保護(hù)相結(jié)合，如果法國(guó)公民在本國(guó)政府給予的救濟(jì)基礎(chǔ)上仍得不到正當(dāng)保護(hù)，其有權(quán)申請(qǐng)歐洲人權(quán)委員會(huì)做出裁決，保障救濟(jì)正當(dāng)性。通過(guò)國(guó)際對(duì)國(guó)內(nèi)人權(quán)保護(hù)補(bǔ)充的雙保障機(jī)制，使得法國(guó)對(duì)于公民隱私權(quán)的保障相較于歐洲其他國(guó)家更為完善。

（二）對(duì)既有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)下隱私權(quán)保障機(jī)制的分析

電信終端產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《APP收集使用個(gè)人信息最小必要評(píng)估規(guī)范總則》并在其中明確提出“最小必要原則”，說(shuō)明該規(guī)范處理公民個(gè)人對(duì)隱私的保護(hù)和運(yùn)營(yíng)商對(duì)個(gè)人隱私的知悉權(quán)限更偏向于帕累托最優(yōu)。既有的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)也具有以下方面特征：首先，既有的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)具有導(dǎo)向性。在當(dāng)前個(gè)人信息保護(hù)法制建設(shè)起步時(shí)代，我國(guó)社會(huì)各界對(duì)于個(gè)人信息和隱私的保護(hù)研究不夠深入、認(rèn)識(shí)不夠明確。一方面，公權(quán)力機(jī)關(guān)對(duì)于個(gè)人信息和隱私遭遇侵犯的救濟(jì)機(jī)制保障不完善，企業(yè)存在違規(guī)收集、超越限度收集個(gè)人信息，個(gè)人對(duì)于其信息保護(hù)意識(shí)薄弱。因此經(jīng)常出現(xiàn)個(gè)人信息遭泄露、維權(quán)無(wú)法可依的情形，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布提升了公民對(duì)個(gè)人信息的認(rèn)識(shí)。另一方面，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的頒布，通過(guò)對(duì)領(lǐng)域?qū)Ｓ忻~、評(píng)估原則等進(jìn)行解釋和規(guī)定，從企業(yè)角度為個(gè)人信息的保護(hù)提供了規(guī)范導(dǎo)向，同時(shí)也為個(gè)人信息法制保障提供參考方向。其次，既有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)作用主體具有單一性。所謂作用主體單一性，指該標(biāo)準(zhǔn)僅僅針對(duì)電信終端產(chǎn)業(yè)的各個(gè)企業(yè)，屬于行業(yè)內(nèi)部的規(guī)范，卻沒(méi)有指明個(gè)人應(yīng)該如何處理，使得該規(guī)范僅僅對(duì)于企業(yè)有導(dǎo)向作用。但個(gè)人信息的保護(hù)需要企業(yè)和個(gè)人的雙向互動(dòng)和交流，如果單方面對(duì)企業(yè)進(jìn)行規(guī)制，而不對(duì)個(gè)人進(jìn)行指引和規(guī)定，個(gè)人在遇到個(gè)人信息受侵犯時(shí)無(wú)參考處理方式。因此對(duì)于個(gè)人信息保護(hù)的問(wèn)題，需發(fā)揮企業(yè)和個(gè)人的相互作用，共同配合。

（三）帕累托改進(jìn)與隱私權(quán)保障的優(yōu)點(diǎn)與局限

對(duì)于前文提及的帕累托效率，簡(jiǎn)而言之，“是指一種社會(huì)狀態(tài)（資源配置、社會(huì)制度），與該狀態(tài)相比，不存在另外一種可選擇的狀態(tài)，使得至少一個(gè)人的處境可以變得更好而同時(shí)沒(méi)有任何人的處境變壞，但是至少有一個(gè)人的處境變好。”[9]

現(xiàn)有行業(yè)規(guī)范中的最小必要原則，指“處理個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)具有明確、合理的目的，并應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得進(jìn)行與處理目的無(wú)關(guān)的個(gè)人信息處理?！盵10]最小必要原則的規(guī)定，使得個(gè)人隱私權(quán)有更多保護(hù)范圍，對(duì)于個(gè)人隱私權(quán)方面利益有所提升；而企業(yè)需要利用和掌握部分個(gè)人信息開(kāi)展運(yùn)營(yíng)，由于最小必要原則，企業(yè)雖然相較于之前獲得更少個(gè)人信息，但依舊能夠通過(guò)收集業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的個(gè)人信息來(lái)保障企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)。

三、個(gè)人信息使用與隱私權(quán)保障的卡爾多—?？怂箻?biāo)準(zhǔn)改進(jìn)

（一）社會(huì)效益最大化下的個(gè)人信息使用與隱私權(quán)保障

在追求社會(huì)效益最大化的目的條件下，個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)自由流通，發(fā)揮其資源性價(jià)值。國(guó)家和企業(yè)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)社會(huì)樹(shù)立正確觀念，通過(guò)激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)個(gè)人讓渡部分隱私。讓個(gè)人愿意主動(dòng)讓渡出部分隱私權(quán)，無(wú)須擔(dān)心隱私遭遇泄露的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，激勵(lì)個(gè)人讓渡部分隱私權(quán)可以通過(guò)限制與補(bǔ)償兩方面實(shí)現(xiàn)。

限制是從成本角度進(jìn)行激勵(lì)。對(duì)此可以從兩方面來(lái)分析。第一，個(gè)人對(duì)于隱私權(quán)和信息的保護(hù)范圍和力度要有所限制，即不能讓過(guò)度的保護(hù)成為阻礙社會(huì)整體效益提升的理由，此時(shí)便涉及個(gè)人利益與社會(huì)利益的協(xié)調(diào)?！袄婷芎屠鏇_突是基于利益差別而存在并發(fā)生變化的?！盵11]在我國(guó)，目前不存在突出的利益差別，社會(huì)利益的根本方向是發(fā)展，而發(fā)展則是為了造福人類社會(huì)，為人類提供更加幸福美好的生活。而個(gè)人所進(jìn)行的一切行為，其根本也是為了自身獲得更高的生活質(zhì)量。因此個(gè)人利益和社會(huì)利益在根本上具有一致性，個(gè)人讓渡部分隱私也具有一定合理性。第二，針對(duì)企業(yè)收集個(gè)人信息的行為也需要有所限制。此時(shí)在卡爾多—?？怂箻?biāo)準(zhǔn)下的限制是個(gè)人敏感信息不得侵犯，個(gè)人讓渡出來(lái)的部分信息是不具有任何敏感因素的信息。

（二）作為第三方的公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)的權(quán)限與功能

1.第三方公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。首先，我國(guó)社會(huì)個(gè)人信息處理平臺(tái)大多由私營(yíng)部門(mén)掌握，可動(dòng)用的社會(huì)資源有限。而設(shè)置第三方公權(quán)力機(jī)構(gòu)，一方面，公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)可利用的社會(huì)資源范圍更廣，管理效率更高，部門(mén)之間能夠有序開(kāi)展合作和協(xié)調(diào)，有效地發(fā)揮社會(huì)整體優(yōu)勢(shì)，克服私營(yíng)部門(mén)低效率等弊端，從而提升個(gè)人信息收集的效率；另一方面，由于公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)本身以實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益最大化為目的，其設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)流程、制定操作規(guī)程均以社會(huì)整體效益為出發(fā)點(diǎn)，能夠發(fā)揮個(gè)人信息的戰(zhàn)略資源屬性。其次，由于私營(yíng)部門(mén)逐利性，其收集個(gè)人信息的根本目的是追求利潤(rùn)最大化。如果將個(gè)人信息存儲(chǔ)和監(jiān)管環(huán)節(jié)完全交由私營(yíng)部門(mén)進(jìn)行，則個(gè)人信息遭遇泄露的風(fēng)險(xiǎn)提升。而公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)追求社會(huì)整體利益最大化，并且其監(jiān)督體系具有多層次、全方位特點(diǎn)，監(jiān)督成本更低，收益更高。最后，民眾薄弱的隱私權(quán)意識(shí)要求公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)提供權(quán)利保護(hù)和救濟(jì)。在我國(guó)社會(huì)傳統(tǒng)觀念中，民眾通常認(rèn)為政府等公權(quán)力機(jī)構(gòu)相較于私營(yíng)部門(mén)更具權(quán)威性和可信賴性。在當(dāng)前隱私權(quán)認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)薄弱的情況下將個(gè)人信息處理交由公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行有利于激勵(lì)民眾讓渡個(gè)人信息，從而提升個(gè)人信息收集的效率。

2.第三方公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)的權(quán)限設(shè)置。第三方公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)可以收集公民個(gè)人信息，一是有利于社會(huì)整體利益最大化，二是能夠保護(hù)個(gè)人信息安全。該機(jī)構(gòu)的權(quán)限設(shè)置需要符合以下幾方面。

第一，將原先私營(yíng)部門(mén)掌握的個(gè)人信息存儲(chǔ)權(quán)限納入公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)。一方面，公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)通過(guò)更強(qiáng)大的信息技術(shù)能力和更廣泛的資源調(diào)動(dòng)，全力保障個(gè)人信息能夠安全存儲(chǔ)。同時(shí)設(shè)置預(yù)警機(jī)制，判斷使用個(gè)人信息時(shí)是否超越最大限度，即是否侵犯?jìng)€(gè)人敏感信息。另一方面，還應(yīng)注意防范個(gè)人信息不被泄露，降低民眾對(duì)于個(gè)人信息安全風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。而監(jiān)督方面的各項(xiàng)機(jī)制除了私營(yíng)部門(mén)自身需要建立，重點(diǎn)還應(yīng)在于外部的公權(quán)力機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。第二，建立“數(shù)據(jù)保護(hù)官”制度，制定相應(yīng)職業(yè)道德和職業(yè)倫理規(guī)范。首先，數(shù)據(jù)保護(hù)官應(yīng)當(dāng)公開(kāi)向社會(huì)招募，以保障能夠得到多數(shù)民眾信賴。其次，由管理機(jī)構(gòu)專門(mén)負(fù)責(zé)培訓(xùn)，明確職責(zé)要求；在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)告知信息處理者相關(guān)規(guī)定和處理原則，同時(shí)具體履行監(jiān)督職責(zé)，評(píng)估流程，擔(dān)任信息使用部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)人，及時(shí)匯報(bào)監(jiān)督情況。最后，數(shù)據(jù)保護(hù)官應(yīng)當(dāng)納入監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督范圍，在公開(kāi)透明環(huán)境中開(kāi)展工作。第三，設(shè)立評(píng)估規(guī)范和流程，制定規(guī)章制度。公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立評(píng)估規(guī)范和流程，通過(guò)一個(gè)統(tǒng)一的具體的標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展監(jiān)督，具體的評(píng)估工作交由數(shù)據(jù)保護(hù)官執(zhí)行。一方面為管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)督工作提供了明確的工作要求和方向，另一方面也為個(gè)人信息使用方提供行為規(guī)范和指引，使其處理過(guò)程更加謹(jǐn)慎，符合規(guī)定，也為管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估時(shí)減輕工作負(fù)擔(dān)，降低監(jiān)督成本，從而最終能夠提升監(jiān)督效率。

3.對(duì)目前公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)權(quán)限與功能的反思。我國(guó)當(dāng)前正處于新科技高速發(fā)展的起步階段，數(shù)據(jù)和個(gè)人信息成為重要的戰(zhàn)略性資源。當(dāng)前國(guó)際社會(huì)對(duì)于新科技帶來(lái)的變革和新產(chǎn)物認(rèn)識(shí)正處于基礎(chǔ)階段，制度構(gòu)建上也并不完善，我國(guó)尚且如此?！罢畱?yīng)該在大數(shù)據(jù)研究開(kāi)放項(xiàng)目中投入資金和人力，分析海量數(shù)據(jù)，支撐政府決策以進(jìn)行更好的社會(huì)管理。對(duì)內(nèi)則是國(guó)計(jì)民生的政策，對(duì)外則是外交談判?！盵12]正因?yàn)榇髷?shù)據(jù)對(duì)國(guó)家和國(guó)民的重要作用，所以需要針對(duì)當(dāng)前我國(guó)公權(quán)力機(jī)構(gòu)在個(gè)人信息管理方面進(jìn)行反思。

首先，在制度設(shè)立層面，目前只有針對(duì)電子終端企業(yè)的行業(yè)規(guī)范。一方面，行業(yè)規(guī)范下侵害個(gè)人信息的成本較低，不能有效制止侵害風(fēng)險(xiǎn)源的產(chǎn)生以及侵害行為的發(fā)生；另一方面，當(dāng)前負(fù)責(zé)管理的部門(mén)難以實(shí)現(xiàn)集中治理，個(gè)人信息遭遇侵害時(shí)沒(méi)有高效的救濟(jì)的途徑和平臺(tái)。個(gè)人維權(quán)收益少于成本，其維權(quán)積極性受到打擊，個(gè)人信息的收集效率因此降低。其次，在執(zhí)行過(guò)程方面，并沒(méi)有專門(mén)的執(zhí)行部門(mén)，執(zhí)行的對(duì)象也具有一定偏差。一方面，個(gè)人難以成為侵犯風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，此時(shí)如果將個(gè)人作為懲治對(duì)象，雖說(shuō)一定程度上能夠減少侵害風(fēng)險(xiǎn)，但是根本上會(huì)阻礙信息的自由流通；另一方面，對(duì)象偏差導(dǎo)致執(zhí)法缺乏精確性，執(zhí)行效率降低。因此在個(gè)人對(duì)于社會(huì)整體不具有侵害性的情況下，懲治的重心不應(yīng)過(guò)度集中于個(gè)人層面。最后，在監(jiān)督層面，當(dāng)前的監(jiān)督制度并不完善，沒(méi)有專門(mén)的監(jiān)督人員。當(dāng)前的監(jiān)督僅僅是對(duì)于個(gè)人的信息安全維護(hù)而忽略了個(gè)人信息資源屬性。對(duì)于數(shù)據(jù)控制者，“他們?cè)趶氖聰?shù)據(jù)活動(dòng)的一開(kāi)始，就處于違法或者違規(guī)狀態(tài)，這使數(shù)據(jù)的合法利用行為與非法利用行為界限難以分清，不利于吸引社會(huì)力量將數(shù)據(jù)的價(jià)值更好地發(fā)揮出來(lái)?！盵13]一方面，沒(méi)有專門(mén)的監(jiān)督人員使得監(jiān)督工作的開(kāi)展缺乏針對(duì)性，需要投入更多成本；另一方面，在對(duì)非國(guó)家機(jī)關(guān)主體侵犯?jìng)€(gè)人信息的行為進(jìn)行監(jiān)督時(shí)，監(jiān)管者在履行職能過(guò)程中存在片面地將民法領(lǐng)域的平等、意思自治等原則直接套用到個(gè)人與企業(yè)關(guān)系之中的問(wèn)題，忽略了企業(yè)和個(gè)人本身存在的不均衡性。

（三）個(gè)人信息使用與隱私權(quán)保障的卡爾多—?？怂箻?biāo)準(zhǔn)改進(jìn)

1.隱私權(quán)讓渡的補(bǔ)償設(shè)置。首先，在收集個(gè)人信息時(shí)可采取有償收集形式。一方面，有償收集是具象化的直接收益回報(bào)形式，對(duì)于個(gè)人來(lái)說(shuō)這種收益具有可觀性和固定性，滿足其希望直接得到收益的心理，從物質(zhì)獲得角度進(jìn)行信息讓渡行為。另一方面，在具體的信息收集過(guò)程中，為了平衡個(gè)人和信息收集方之間的利益沖突，必須明確規(guī)定個(gè)人信息有償收集的范圍和設(shè)立符合比例的標(biāo)準(zhǔn)，比例的依據(jù)則是信息對(duì)個(gè)人的敏感度，敏感度越高，企業(yè)補(bǔ)償?shù)某杀驹礁撸豢沙椒稍S可范圍。其次，在收集過(guò)程中可采取個(gè)性化收集形式。所謂個(gè)性化收集形式，指收集個(gè)人信息根據(jù)用戶不同興趣和意愿程度采取分類別收集。一方面，不同的人根據(jù)自身情況，讓渡出愿意分享的個(gè)人信息。另一方面，信息收集方可根據(jù)個(gè)性化收集的信息，利用大數(shù)據(jù)分析能力為不同的用戶提供個(gè)性化服務(wù)，滿足其獲得感，從而激勵(lì)個(gè)人提升信息讓渡效率。最后，要建立完整高效的救濟(jì)機(jī)制。完整高效的救濟(jì)機(jī)制是提升個(gè)人信息讓渡效率的關(guān)鍵，如果簡(jiǎn)單套用民法領(lǐng)域的侵權(quán)救濟(jì)程序，難以實(shí)現(xiàn)高效。一方面，由于信息收集方對(duì)于個(gè)人信息具有最終處理的行為能力，個(gè)人維權(quán)時(shí)，信息收集方可能銷(xiāo)毀證據(jù)；另一方面，如果依舊通過(guò)現(xiàn)有司法程序進(jìn)行救濟(jì)，則維權(quán)時(shí)間成本較高，易打擊個(gè)人維權(quán)積極性。因此，救濟(jì)機(jī)制需要高效利用資源開(kāi)展救濟(jì)工作，降低個(gè)人維權(quán)成本。

2.個(gè)人信息收集使用的獲益社會(huì)共享機(jī)制設(shè)計(jì)。一方面，該制度要遵循利益分配比例化原則。共享機(jī)制的構(gòu)建實(shí)質(zhì)上是參與方利益博弈的結(jié)果，為了合理分配參與主體共享利益，必須遵循利益分配比例化原則。首先，為減少個(gè)人顧慮，必須明晰規(guī)定個(gè)人敏感信息和可收集信息的范圍，使信息有償收集既不會(huì)威脅到個(gè)人隱私，又可以提升個(gè)人服務(wù)體驗(yàn)。在這一過(guò)程中，個(gè)人處于弱勢(shì)地位，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)交換效率最大化付出了較多成本，因此在獲益共享方面理應(yīng)取得較多分配。其次，信息收集方為了激勵(lì)個(gè)人讓渡信息，通過(guò)補(bǔ)償?shù)葯C(jī)制獲取信息，可取得部分利益。最后，公權(quán)力管理機(jī)構(gòu)在信息收集過(guò)程中負(fù)責(zé)監(jiān)督和救濟(jì)兜底保障，屬于適度干涉，并且其本身屬于非盈利性機(jī)構(gòu)，在分配過(guò)程中可享受相對(duì)較少獲益。另一方面，在獲益分配過(guò)程中也需要采取公權(quán)力干預(yù)原則。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，“意思自治是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在的前提，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)從‘理性經(jīng)濟(jì)人’假設(shè)出發(fā)，假定當(dāng)每個(gè)人都竭力追求自身利益最大化時(shí)，會(huì)使有限的資源得到最大限度的利用，進(jìn)而使社會(huì)效率最大化?！盵14]第一，構(gòu)建獲益共享機(jī)制的直接目的在于提升信息交換效率，以實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，最終推動(dòng)社會(huì)總收益提升，而意思自治在通常情況下是最有效的資源配置形式。第二，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身具有逐利性、滯后性、盲目性、自發(fā)性等弊端，因此分配過(guò)程需要公權(quán)力介入加以干涉，克服有限理性和市場(chǎng)失靈等弊端，打破分配壟斷，以保障分配正義。

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