精準(zhǔn)防范，蘇城反詐進(jìn)行時(shí)

王嬌蓉　鄒孝聽

手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，在給人們的生活學(xué)習(xí)帶來極大便利的同時(shí)，也被不法分子所覬覦，如今，電信詐騙手段花樣繁多、層出不窮，犯罪分子利用各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙伎倆侵害人民群眾的合法權(quán)益，令人防不勝防，預(yù)防、打擊電信詐騙刻不容緩。

2016年1月，蘇州市反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心（以下簡(jiǎn)稱“蘇州市反詐騙中心”）由蘇州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議推動(dòng)掛牌成立，近年來針對(duì)新形勢(shì)下電信詐騙的新特點(diǎn)，蘇州市公安局刑警支隊(duì)通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊(duì)堅(jiān)持源頭治理、綜合治理，針對(duì)實(shí)踐需要，在加強(qiáng)抓末端的同時(shí)，更加強(qiáng)調(diào)抓前端，防患于未然，從而最大程度保障公民財(cái)產(chǎn)安全。

新形勢(shì)下的新特點(diǎn)

冒充身份、掃碼退款、誤發(fā)快遞、招聘、兼職刷單……這些詐騙手段相信大家或多或少都碰到過。

蘇州市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，實(shí)踐證明，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不能止于見招拆招，必須讓防治走在網(wǎng)絡(luò)詐騙前面。這些年來，騙術(shù)套路在不斷進(jìn)化。而且，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙背后隱藏著一條龐大的利益鏈條。上游非法收集辦理電話卡、銀行卡，提供公民個(gè)人信息、詐騙劇本，搭建技術(shù)平臺(tái)；中游通過引誘、恐嚇等辦法將目標(biāo)引入圈套；下游為詐騙集團(tuán)轉(zhuǎn)贓取現(xiàn)。尤其許多詐騙分子藏匿在境外，不同國(guó)家對(duì)電詐的監(jiān)管力度、法律規(guī)則存在差異，造成我國(guó)警方取證難、遣返難、打擊難。這些都是詐騙犯罪打擊治理工作任務(wù)艱巨繁重之所在，更加需要強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理，堅(jiān)持齊抓共管、群防群治。

“再高明的網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)，也是利用人性弱點(diǎn)。我們?cè)诰o盯詐騙犯罪手法新變化、創(chuàng)新打擊之策的同時(shí)，還要著力營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、勤勞致富的良好風(fēng)氣，引導(dǎo)全社會(huì)關(guān)注關(guān)愛觸網(wǎng)較少的老人、涉世未深的年輕人。唯有如此，才能鏟除滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的土壤。”

面對(duì)越來越紛繁多樣的詐騙手段，蘇州警方緊密結(jié)合、運(yùn)用《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，不斷加大涉詐懲戒宣傳力度和境外高危涉詐地區(qū)務(wù)工風(fēng)險(xiǎn)宣傳；充分發(fā)揮各級(jí)打擊治理通信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)系會(huì)議職能，聯(lián)合各有關(guān)部門從金融、通信、網(wǎng)絡(luò)流全面開展治理防范；加大科技投入，研發(fā)新型預(yù)警攔截涉詐信息、預(yù)警系統(tǒng)。

打擊詐騙，重拳出擊

為了更有針對(duì)性地打擊詐騙犯罪，蘇州市反詐騙中心日常運(yùn)行及工作組織等由蘇州市公安局刑警支隊(duì)通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊(duì)承擔(dān)。

在蘇州市反詐騙中心，除了有專業(yè)小組負(fù)責(zé)技術(shù)反制、預(yù)警勸阻、接警處置、資金查控、案件研判、偵查打擊、宣傳防范、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)等工作外，還入駐了移動(dòng)、電信、聯(lián)通三大運(yùn)營(yíng)商的工作人員9名及中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行蘇州分行和蘇州銀行共7家銀行的工作人員21名，實(shí)行7×24運(yùn)轉(zhuǎn)，保證能在第一時(shí)間對(duì)可疑號(hào)碼進(jìn)行追蹤，對(duì)可疑賬戶、可疑資金進(jìn)行凍結(jié)，從而最大程度保障公民財(cái)產(chǎn)安全。

此外，蘇州市反詐騙中心也是公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪研判中心、全國(guó)打擊電信詐騙犯罪實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)基地。2018年5月，蘇州市反詐騙中心被江蘇省公安廳授予集體二等功；2018年底作為蘇州公安系統(tǒng)唯一代表入圍江蘇最美警察集體評(píng)選；2019年獲蘇州市“十佳警隊(duì)”榮譽(yù)。

除了蘇州市反詐騙中心，各縣級(jí)市、區(qū)同樣涌現(xiàn)了一批反詐亮點(diǎn)IP，例如吳中議事坊、平安園區(qū)、昆山作坊、虞城無詐等。

2019年起，吳中公安在全區(qū)范圍內(nèi)部署開展“意識(shí)防”專項(xiàng)行動(dòng)，由區(qū)委政法委書記和區(qū)委宣傳部牽頭，成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌推進(jìn)全區(qū)反詐宣傳工作；常熟市公安局在2020年創(chuàng)建“虞城無詐”，設(shè)有“每周身邊一案”“反詐短劇場(chǎng)”等專欄，實(shí)時(shí)推送反詐宣傳短視頻和典型案例，有效提升網(wǎng)上防宣效果；吳江市公安局于2023年初開始創(chuàng)建“吳江反詐陣地防”，會(huì)同打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)席會(huì)議成員單位，設(shè)立“反詐衛(wèi)士”專職崗位，以考核、見義勇為獎(jiǎng)勵(lì)推動(dòng)反詐宣傳，形成陣地化防御，有效壓降詐騙警情。

持續(xù)攻堅(jiān)，成果頗豐

自2021年以來，蘇州先后開展全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪止損控案“百日會(huì)戰(zhàn)”“百日提質(zhì)”兩個(gè)階段性攻堅(jiān)。在200多天的奮斗過程中，形成了在全省全國(guó)具有引領(lǐng)性、標(biāo)志性的蘇州品牌。

繼反詐雙百會(huì)戰(zhàn)后，蘇州持續(xù)不斷加強(qiáng)技術(shù)防范、預(yù)警勸阻、宣傳防范、打擊破案的工作力度，取得了較為豐碩戰(zhàn)果。

在技術(shù)防范方面，針對(duì)對(duì)通信、網(wǎng)絡(luò)流，聯(lián)合省廳、省通管辦以及三大運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)公司，開發(fā)攔截反制系統(tǒng)，不斷豐富攔截反制的數(shù)據(jù)庫(kù)和模型，目前日均攔截電話14萬通左右，日均阻斷涉詐網(wǎng)址點(diǎn)擊量2000萬次；在資金流方面，全年止付凍結(jié)涉案賬戶10萬個(gè)；在預(yù)警勸阻方面，全年共下發(fā)預(yù)警數(shù)據(jù)920萬條，成功勸阻6萬余人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，勸阻金額達(dá)到1億元以上；在宣傳防范方面，蘇州警方從重點(diǎn)群體、重點(diǎn)陣地、重點(diǎn)媒介、重點(diǎn)詐騙類型、重點(diǎn)項(xiàng)目等五個(gè)方面廣泛落實(shí)開展，確保反詐工作落到實(shí)處、取得實(shí)效，全年發(fā)案量下降了4%左右；在打擊破案方面，蘇州實(shí)現(xiàn)破案數(shù)同比上升20%以上、抓獲嫌疑人數(shù)同比上升10%以上，均較去年同比大幅上升，成功搗毀境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)100余個(gè)，打掉非法產(chǎn)團(tuán)伙150余個(gè)，抓獲緬北回流詐騙嫌疑人300余人。

騙子們的騙術(shù)五花八門，一般就是利用人們的各種心理實(shí)施詐騙。蘇州市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，遇到這類情況時(shí)，一定要冷靜對(duì)待反復(fù)確認(rèn)，特別是涉及轉(zhuǎn)款，心中一定要繃起反詐這根弦。

案件聚焦：蘇州民警教你如何防范詐騙引流

網(wǎng)戀對(duì)象、網(wǎng)友向你推薦投資理財(cái)平臺(tái)的，一律都是詐騙。不要輕信高額回報(bào)的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，沒有穩(wěn)賺不賠的投資方式。面都沒見過，想想人家憑啥喜歡你又帶你賺錢？網(wǎng)絡(luò)詐騙行為不僅危害財(cái)產(chǎn)，甚至危及生命安全，對(duì)社會(huì)誠(chéng)信體系更是造成了強(qiáng)大的沖擊。本刊聚焦三個(gè)真實(shí)發(fā)生在蘇州的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，且看蘇州警方如何精準(zhǔn)防范！

網(wǎng)絡(luò)聊天陷阱

公司財(cái)務(wù)近百萬元險(xiǎn)被騙

近日，吳江區(qū)公安局城南派出所輔警徐建明上班時(shí)收到公司財(cái)務(wù)人員王女士的信息，稱其公司老板通過QQ要求她立刻轉(zhuǎn)賬，而且老板電話打不通，她擔(dān)心被騙于是想請(qǐng)徐建明幫忙核實(shí)，了解情況后徐建明火速趕到事發(fā)公司，找到了正猶豫不決的王女士，確認(rèn)她沒有轉(zhuǎn)賬，才松了一口氣。

原來，王女士前一天接到“某銀行”的電話，要求檢查公司的財(cái)務(wù)狀況，并將其拉入了一個(gè)QQ群，進(jìn)群后她發(fā)現(xiàn)“公司老板”和“老板娘”也在群中。上午“老板”突然在該群內(nèi)給她發(fā)了一個(gè)銀行賬戶，要求其向該賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬99.3萬元，并表示要加急處理。如此巨大的金額，王女士一下子犯了難。她想要向老板核實(shí)，但是電話始終打不通。一方面擔(dān)心延誤了工作，一方面又害怕被騙。兩難之時(shí)，她想起前段時(shí)間派出所曾組織財(cái)務(wù)人員上過一堂反詐宣傳課，徐建明在企業(yè)財(cái)務(wù)人員反詐群內(nèi)，發(fā)過一個(gè)詐騙案例和自己遇到的情況極其相似，于是通過微信發(fā)了一條信息給徐建明。徐建明立刻回應(yīng)并迅速趕到其公司看過王女士的聊天記錄后，確認(rèn)她遭遇了詐騙，并詳細(xì)說明了騙子的作案手段。

聽了徐建明的分析，王女士心有余悸地說：“太感謝你了！多虧了你們平時(shí)的宣傳，要不然就要被騙99萬元了！”

緊急止付和快速凍結(jié)

追回大額錢款

蘇州市吳中區(qū)臨湖鎮(zhèn)的趙女士（化名）是轄區(qū)一企業(yè)的財(cái)務(wù)主管，近日，正在忙著整理票據(jù)的趙女士被拉入了一個(gè)QQ群，群里還有另外2人，一個(gè)是“老板”，另一個(gè)是公司的“股東”。兩人商量著幾筆業(yè)務(wù)的進(jìn)度。接著，“老板”找到趙女士，詢問公司賬戶的余額。因?yàn)橹坝蓄愃频慕?jīng)歷，再加上當(dāng)時(shí)業(yè)務(wù)繁忙，趙女士就將金額發(fā)到了群內(nèi)。隨后，“老板”要求她將所有資金都打到泰州的一家有業(yè)務(wù)往來的公司賬戶內(nèi)，并解釋過幾天就能拿到回款。

趙女士接到“老板”指令，毫不猶豫地將300多萬元打了進(jìn)去。而真正的老板收到扣款短信后，一頭霧水，立即找到趙女士詢問。這時(shí)，趙女士和她老板都反應(yīng)了過來，遭到了不法分子的詐騙，10分鐘后打電話報(bào)警求助。

接到報(bào)警后，警方迅速啟動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，第一時(shí)間就凍結(jié)了對(duì)方賬戶，但可惜的是，已有小部分的錢款被騙子轉(zhuǎn)走了，剩余的288萬余元被成功凍結(jié)。聽到這個(gè)消息，該企業(yè)負(fù)責(zé)人感嘆警方的快速反應(yīng)，晚一點(diǎn)就可能所有錢財(cái)都追不回來了。

兩天后，臨湖派出所民警驅(qū)車100多公里來到泰州的開戶銀行，經(jīng)過與銀行的溝通確認(rèn)，288萬余元成功返還給了受騙企業(yè)。企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)主管特意來到了派出所送上錦旗，感謝民警的付出與幫助。

常熟阿姨不聽勸阻

慘遭財(cái)產(chǎn)損失

近日，常熟的曹阿姨（化名）來到虹橋派出所報(bào)案，稱聽信網(wǎng)戀對(duì)象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資，被騙32萬元。在詢問過程中，民警越發(fā)覺得阿姨有點(diǎn)眼熟，這不就是5個(gè)月前，民警多次勸阻過的遇到“殺豬盤”的阿姨嗎？

故事是這樣發(fā)生的：去年12月，虹橋派出所接到曹阿姨女兒報(bào)警，稱其母親可能正在遭遇“殺豬盤”詐騙。民警立即上門核實(shí)情況。據(jù)了解，曹阿姨在微信上結(jié)識(shí)了一名男網(wǎng)友，兩人認(rèn)識(shí)后，對(duì)方噓寒問暖令她心生暖意，很快兩人就確立了戀愛關(guān)系。

隨后對(duì)方稱有一個(gè)投資項(xiàng)目可以賺錢，投資可以定期返利。此時(shí)的曹阿姨已經(jīng)被對(duì)方迷得七葷八素，沒多想，就按照對(duì)方要求下載了一個(gè)APP。

當(dāng)時(shí)民警明確告訴曹阿姨，這是典型的“殺豬盤”詐騙，在一番勸說下，曹阿姨終于答應(yīng)不再跟對(duì)方聯(lián)系，并且刪除了投資App和對(duì)方微信。

可是，回到家后，執(zhí)著的曹阿姨又偷偷加回了對(duì)方，并再次下載了軟件，繼續(xù)進(jìn)行投資理財(cái)，陸續(xù)轉(zhuǎn)賬40萬元，直到軟件無法打開，對(duì)方也聯(lián)系不上，曹阿姨才后知后覺發(fā)現(xiàn)被騙，再次來到派出所報(bào)案。

再次見到民警的曹阿姨，已經(jīng)沒有了5個(gè)月前的輕松神態(tài)，甚至說話中帶著幾分哽咽，“現(xiàn)在想來真是后悔不已，可卻為時(shí)已晚?！辈馨⒁毯蠡诘卣f道。

目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

防詐騙小知識(shí)

騙子通過非法渠道獲取受害人通訊錄等相關(guān)信息后，冒充領(lǐng)導(dǎo)或熟人獲取受害人的信任，再趁勢(shì)提出各種各樣的轉(zhuǎn)賬匯款要求，從而騙取錢財(cái)。廣大市民在遇到此類情況時(shí)，一定要當(dāng)面或通過語音通話確認(rèn)情況，謹(jǐn)防被騙。要牢記天上沒有掉餡餅的好事，理性投資，警惕各種誘餌，謹(jǐn)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

對(duì)于“引流吸粉”類詐騙形式，廣大群眾需要在以下三個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范：

一是好友添加環(huán)節(jié)，不要輕易添加來路不明的“好友”；

二是點(diǎn)擊鏈接環(huán)節(jié)，需注意不要隨意點(diǎn)擊來路不明的網(wǎng)址，掃描來歷不明的二維碼等；

三是謹(jǐn)記不轉(zhuǎn)賬，不匯款，不充值，避免造成財(cái)產(chǎn)損失。

同時(shí)，蘇州警方也鄭重提醒存在僥幸心理人員：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙害人害己，請(qǐng)?jiān)鰪?qiáng)法律意識(shí)，不要以為自己只是打打電話、拉拉群，這同樣是詐騙犯罪的“幫兇”，最終得到的，只有法律的嚴(yán)懲。廣大群眾遇到轉(zhuǎn)發(fā)類似內(nèi)容，請(qǐng)立即報(bào)警！