涉虛擬貨幣犯罪現(xiàn)象研究

區(qū)塊鏈技術(shù)在推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用，但同時(shí)，技術(shù)創(chuàng)新所引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)問題層出不窮。尤其是以區(qū)塊鏈技術(shù)為依托、基于特定算法產(chǎn)生的虛擬貨幣憑借匿名性和跨區(qū)域性等特點(diǎn)正成為洗錢、詐騙等非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要工具。

涉虛擬貨幣刑事案件態(tài)勢

2021年至今，徐匯區(qū)人民檢察院共辦理多件涉虛擬貨幣案件。從案件所涉罪名上看，集中分布在盜竊罪、非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。從受理案件數(shù)量來看，總體呈上升趨勢。

不同于傳統(tǒng)犯罪模式，涉虛擬貨幣犯罪大都基于區(qū)塊鏈技術(shù)，核心人員通常具備較強(qiáng)的數(shù)字金融知識(shí)和數(shù)字化實(shí)操能力。從作案手法上看，有的將虛擬貨幣作為結(jié)算工具，幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪資金；有的未經(jīng)授權(quán)私下登錄被害人虛擬錢包賬戶轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)虛擬貨幣；有的身為虛擬貨幣交易軟件研發(fā)部門成員通過向軟件內(nèi)植入后門的方式非法獲取用戶私鑰、助記詞后轉(zhuǎn)移虛擬貨幣；有的利用技術(shù)手段向虛擬貨幣服務(wù)器植入木馬病毒非法獲取用戶私鑰、助記詞后轉(zhuǎn)移虛擬貨幣。在實(shí)施犯罪過程中，犯罪分子還會(huì)借助混幣器、跨鏈橋、匿名幣等工具或在多個(gè)虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行交易，進(jìn)一步提高犯罪隱蔽性。

從涉案情節(jié)上看，半數(shù)以上的案件系2人以上的共同犯罪。犯罪分子之間分工明確、配合默契，擺脫傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)犯罪“廣撒網(wǎng)式”的作案模式，犯罪流程更清晰、犯罪目標(biāo)更明確。且由于涉虛擬貨幣犯罪的專業(yè)性和隱蔽性較強(qiáng)，往往難以在早期被發(fā)現(xiàn)，危害也更加嚴(yán)重。從徐匯區(qū)人民檢察院承辦的案件分析，犯罪分子平均違法所得在100萬元，部分案件犯罪分子違法所得在500萬元以上。

由于網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性，作案隱蔽性高、偵查難度大，使得網(wǎng)絡(luò)犯罪成本低、收益大，因此在涉虛擬貨幣案件中利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的侵財(cái)型犯罪如盜竊虛擬貨幣以及為謀利而利用虛擬貨幣幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪或洗錢的行為較為常見。

涉虛擬貨幣刑事案件主要類型

虛擬貨幣因具有較強(qiáng)的匿名性和隱蔽性，常被用作信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的支付結(jié)算工具，而為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助的人員則有可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。如周某某等人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，自2022年2月起，犯罪嫌疑人周某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，通過歐易平臺(tái)、數(shù)字錢包接收對(duì)方支付的200余萬個(gè)泰達(dá)幣并以低于市場兌換率的價(jià)格為其提供人民幣，從中獲利人民幣60余萬元。同年3月起，周某某先后招募犯罪嫌疑人伍某某、梁某某等人，根據(jù)他人指使，將上述兌換的人民幣制作成支付寶口令紅包，或?yàn)槠浯啓C(jī)票、火車票等。經(jīng)查，上述支付寶口令紅包部分系用于支付跑分團(tuán)伙供卡人員的好處費(fèi)、食宿費(fèi)用。最終周某某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被徐匯區(qū)人民法院判處有期徒刑1年4個(gè)月并處罰金。周某某未提出上訴，判決已生效。

因虛擬貨幣具有一定財(cái)產(chǎn)屬性，部分案件中犯罪分子利用專業(yè)技術(shù)竊取虛擬貨幣構(gòu)成侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪。如洪某某等人盜竊案，2023年2月9日至2月20日，犯罪嫌疑人洪某某伙同陽某某、張某某，通過分析利用遠(yuǎn)程代碼執(zhí)行漏洞獲取目標(biāo)虛擬貨幣網(wǎng)站權(quán)限后，以內(nèi)網(wǎng)橫向滲透、植入木馬等方式控制內(nèi)網(wǎng)服務(wù)器，找到服務(wù)器源碼后下載分析出被害人多個(gè)虛擬錢包地址、私鑰等，構(gòu)建虛假指令轉(zhuǎn)移被害人虛擬錢包地址中的虛擬貨幣。之后，兌換為其他虛擬貨幣后予以出售，共計(jì)獲取違法所得人民幣250余萬元。最終洪某某、陽某某等人因犯盜竊罪，被徐匯區(qū)人民法院判處有期徒刑3年到10年6個(gè)月不等并處罰金、剝奪政治權(quán)利。洪某某、陽某某等人未提出上訴，判決已生效。

虛擬貨幣一般存放在數(shù)字錢包內(nèi)，行為人以技術(shù)手段非法獲取存放虛擬貨幣數(shù)字錢包私鑰、助記詞的，可能構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。行為人非法獲取數(shù)字錢包私鑰、助記詞后，即具有隨時(shí)實(shí)施轉(zhuǎn)移他人錢包地址中虛擬貨幣的現(xiàn)實(shí)危險(xiǎn)性，因此，其非法獲取數(shù)字錢包私鑰但尚未轉(zhuǎn)移虛擬貨幣的行為同時(shí)構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪的既遂和盜竊罪的犯罪預(yù)備。如劉某、張某、董某3人非法獲取計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)案，2023年3月，劉某、張某、董某3人經(jīng)共謀，以事先在某存放虛擬貨幣的去中心化錢包App應(yīng)用包中植入“后門”的方式，非法獲取他人數(shù)字錢包私鑰、助記詞等數(shù)據(jù)，上傳到指定域名對(duì)應(yīng)的事先搭建好的后端服務(wù)器的數(shù)據(jù)庫后下載至本地服務(wù)器。最終3人犯非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪，分別被徐匯區(qū)人民法院判處有期徒刑3年并處罰金人民幣3萬元。劉某、張某、董某未提出上訴，判決已生效。

虛擬貨幣也成為洗錢類犯罪的主要工具，具體洗錢方式可以分為：個(gè)別兌換、中介兌換、跑分平臺(tái)。

個(gè)別兌換通常是個(gè)人對(duì)個(gè)人的幫助非法支付結(jié)算犯罪，在最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布的懲治洗錢犯罪典型案例中，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。該案即是典型的個(gè)人通過虛擬貨幣幫助個(gè)人洗錢犯罪。

因虛擬貨幣交易活動(dòng)存在一定技術(shù)門檻，部分犯罪分子通過組建職業(yè)化虛擬貨幣兌換犯罪團(tuán)伙，設(shè)立群組、網(wǎng)站或App為他人提供虛擬貨幣兌換服務(wù)。此類虛擬貨幣兌換平臺(tái)，一方面以略低于市場價(jià)的價(jià)格向上游犯罪嫌疑人收購非法所得的虛擬貨幣，然后通過交易平臺(tái)或場外散戶變現(xiàn)；一方面接上游犯罪嫌疑人需求，通過交易平臺(tái)或場外散戶收購足量虛擬貨幣后轉(zhuǎn)給上游犯罪嫌疑人，上游犯罪嫌疑人通過指定渠道將非法所得的法定貨幣轉(zhuǎn)給兌換平臺(tái)，平臺(tái)賺取差價(jià)。

近年來，有犯罪團(tuán)伙設(shè)立專門虛擬貨幣跑分平臺(tái)吸引普通人群注冊(cè)賬戶繳納保證金參與跑分搶單。與普通跑分平臺(tái)不同的是，跑分人員繳納的保證金從人民幣變成虛擬貨幣。虛擬貨幣新型跑分平臺(tái)具有資金當(dāng)日結(jié)算、跨境支付便捷、支付通道不可凍結(jié)等不同于傳統(tǒng)跑分平臺(tái)的特征。

警惕虛擬貨幣相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)

在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。但不法分子利用公眾對(duì)虛擬貨幣有限的了解與對(duì)于高回報(bào)的期待，不斷制造新型騙局，對(duì)公民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重侵害。對(duì)此，我們應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，高度警惕虛擬貨幣相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

我們?cè)趨⑴c網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)時(shí)，切勿隨意泄露個(gè)人信息、賬戶密碼等敏感數(shù)據(jù)，以免個(gè)人信息被不法分子盜用。在參與金融活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等，不要輕易出借、出售給他人，避免被犯罪分子利用，成為犯罪分子的幫兇。

（呂顥系上海市徐匯區(qū)人民檢察院黨組成員、副檢察長，三級(jí)高級(jí)檢察官）