提單危機及中韓兩國解決方法

李彥哲

摘要：海運提單作為物權憑證是國際貿易海運中最為重要的單證之一。但是由于海運技術的進步，在國際貿易中，貨物先于提單到達目的港的現象時有發(fā)生，即所謂的“提單危機”。為了解決這一問題，中國和韓國的貿易實務界紛紛采用了電放提單，銀行保函等方便的解決方法。這些方法雖然在一定程度上解決了提單危機問題，但是不能從根本上解決。為此，本文在考察提單危機產生的背景的基礎上，剖析提單危機的實質，對中韓兩國實務中的各種解決方法的利弊加以分析，力圖從根本上找到解決這一危機的最終方案。

關鍵字：提單危機；電放提單；海運單；電子提單

1 提單危機產生的背景

提單（bill of lading， B/L)是指一種用以證明海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人據以保證交付貨物的單證。這一定義明確的說明了提單的作用與性質，即提單是承運人收到其承運的貨物后簽發(fā)給托運人的一張貨物收據（Receipt for the Goods Shipped), 物權憑證(Document of Title)和是承運人和托運人之間訂立的運輸合同的證明(Evidence of the Contract of Carried)。而以信用證為主要結算方式的國際貿易正是建立在提單的這一物權憑證的性質之上。賣方在將貨物交付承運人之后取得已裝船提單，即可憑此提單等單據到銀行結匯；而買方憑借通過轉讓得到的提單即取得了物權。

在過去的幾十年間，船舶的大型化以及以集裝箱為基礎的國際多式聯(lián)運的出現和快速發(fā)展，國際貿易運輸環(huán)境的這些變化大大縮短了海運的時間。而在提單流程中，收貨人必須憑正本提單提貨，當貨到而提單未到收貨地，或收貨人未對匯票承兌付款而得不到提單正本時，就會出現貨等單的問題，尤其是近洋運輸，既給港口帶來了壓力，也給賣方帶來不便增加了費用，這就是我們所說的“高速船問題”（Fast Ships Problem), 由于這一問題動搖了提單的存在基礎，所以也稱為“提單危機”（B/L Crisis)。

2 中韓兩國實務界的解決方法

在國際貿易實際業(yè)務中， 針對提單危機這一問題，各國采取了不同的應對措施，但這些措施各有利弊，不可能全面取代提單。本文僅對中韓兩國的實務界采取的主要解決方法加以說明。

2.1 中國實務界的解決方法

電放提單。電放提單是由船公司或其代理人簽發(fā)的標注有“Surrendered” 或 “Telex Release”的提單副本， 復印件或傳真件。電放提單的職能主要有三個：一是承運人收取貨物的證明， 二是運輸合同的證明，三是用來交換提貨單的依據。

在電放過程中，電放提單通過傳真在幾秒內即可完成單據傳遞，收貨人憑電放提單即可提貨，從而有效的解決了貨等單的問題。傳真又不同于以往的郵遞等方式，非常簡便，減少了許多中間環(huán)節(jié)所帶來的風險和失誤。此外，電放提單不是物權憑證，不具備流通性，減少了收貨人的風險。但是需要注意的是電放提單沒有相應的國際法規(guī)加以規(guī)范，加之其又不是物權憑證，不可流轉議付，對銀行債權無保障作用，其使用范圍也限于一些有長期往來的客戶之間，相互信賴的船公司和貨代之間。

銀行保函。銀行保函，作為國際結算和擔保的重要形式，在國際金融和國際貿易及經濟合作中應用十分廣泛。所謂的銀行保函（Letter of Guarantee)是船公司及銀行都印有一定格式的保證書。在憑保函交付貨物的情況下，收貨人保證在收到提單后眾即向船公司交回全套正本提單，承擔應由收貨人支付的運費及其他費用的責任，對因未提交提單而提取貨物所產生的一切損失均承擔責任，并表明對于保證內容由銀行與收貨人一起負連帶責任。

通過使用保函，買方可以及時的提取貨物，加速資金的回籠，同時也加快了開證行的貨款結算。雖然銀行保函在實務界得到了大量應用，但是在此制度下，買方無須提供提單原件即可提貨，對于承運人來說所負風險很大。如果買方破產或者信用不良導致無法支付貨款時，賣方又憑正本提單要求提貨，承運人無法從買方手里收回貨物交給賣方，承運人將承擔損害賠償的責任。此外，各國對保函的法律規(guī)范各不相同的，到目前為止，尚未有一個可為各國銀行界和貿易界廣泛認可的保函國際慣例，這在一定程度上阻礙了保函的發(fā)展。

2.2韓國實務界的解決方法

韓國的貿易實務界除了采取上述方法外，還常常采取直接將提單寄送至收貨人這種方法。其指的是賣方在將貨物裝船取得清潔提單后不經由銀行而是直接將提單寄給買方，買方憑此提單提貨。這種處理方式使提單流轉程序簡化，所需時間減少，買方可轉賣貨物，在貿易中對買方特別有利。但這種方法也有其明顯的弊端。對于議付行來說，議付無擔保力的票據完全依賴于賣方的個人信用，對開證行來說，對貨款的支付也都是基于買方的個人信用。所以這種解決方法一般多用于總公司與分公司，母公司與子公司，或者有長期業(yè)務往來相互信任的關系公司之間。

3 提單危機的其他解決方法

海運單。海運單（sea-way bill）是證明國際海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船以及承運人保證將貨物交給指定收貨人的一種不可流通的單證。其與提單的根本區(qū)別在于它不是無權憑證，不能背書轉讓，收貨人只需出示適當的身份證明，即可提取貨物。

海運單運作程序簡單，操作方便，僅涉及托運人、承運人、收貨人三方，由船方直接向買方發(fā)出到貨通知，買方憑到貨通知并出示適當的身份證明領取提貨單，而后憑提貨單提貨即可。提貨便捷及時、節(jié)省費用，這既解決了貨等單的問題，又避免了延期提貨所產生的滯期費、倉儲費等。

但是，海運單不是無權憑證，托運人有權在承運人向收貨人交付貨物之前的任何時候書面變更收貨人，實現對貨物的支配，所以買方可能面臨不能收貨的風險。因此海運單主要適用于跨國公司的總分公司或相關的子公司間的業(yè)務往來，充分信任，關系密切的伙伴貿易間的業(yè)務，家用的私人物品，商業(yè)樣品或中途不被轉售的貨物。而在當代國際貿易中，跨國公司內部貿易占世界貿易的半數以上，因此海運提單的使用空間是很大的。

同時關于海運單的法律適用問題也存在一定的爭議。海運單是海上貨物運輸合同的證明，因而調整海上貨物運輸合同的漢堡規(guī)則和有關國內法適用于海運單。然而，海牙規(guī)則、海牙-維斯比規(guī)則能否適用于海運單，目前觀點不一。

電子提單。電子提單（Electronic Bill of Lading,簡稱EBL），是指通過電子數據交換(Electronic Data Interchange,EDI)系統(tǒng)傳送的有關海上貨物運輸合同的數據。電子提單表現為儲存于計算機存儲器中的電子數據，其交換和處理也由計算機自動進行，可見，電子提單在載體和操作過程上均與傳統(tǒng)提單不同，從而電子提單的流轉也異于傳統(tǒng)提單。

電子提單不同于傳統(tǒng)提單，它是無紙單證，即按照一定規(guī)則組合而成的電子數據。各有關當事人憑密碼通過EDI進行電子提單相關數據的流轉，既解決了因傳統(tǒng)提單晚于船舶到達目的港，不便于收貨人提取貨物的問題，又可以有效防止提單丟失詐騙的問題，具有較高的交易安全性。同時，電子提單可以大大減少貿易各方的交易成本，因而有著廣闊的應用前景。INCOTERMS 2000和UCP600都明確允許使用電子提單。

結論

電方提單和銀行保函都能在一定程度上有效地解決貨等單的問題，在實務界都得到了廣泛的應用，但是電放提單目前缺乏相應的國際慣例和國內法律法規(guī)，銀行保函各國的法律法規(guī)又各不相同沒有一個統(tǒng)一的國際法規(guī)加以規(guī)范，因此兩者都不利于貿易糾紛的解決，使用范圍也受到極大限制。

在韓國采用的在第三地或目的港簽發(fā)提前和向收貨人直寄提單的方法也只是實務中的解決便方，無法在大范圍內推廣。

相比上述實務界的解決方法來說，海運單和電子提單具有更大的發(fā)展?jié)摿?。這是因為海運單一方面能夠有效的解決高速船帶來的貨等單問題，另一方面也有其統(tǒng)一的國際法規(guī)《海運單統(tǒng)一規(guī)則》。而電子提單，在當今信息化時代，其便捷成本少，利于減少風險，能有效解決提單危機。隨著科學技術的發(fā)展，電子商務網絡的將日趨完善，電子提單的物權憑證等問題也會得到解決，電子提單將有可能全面取代提單，從而使國際貿易的發(fā)展到達一個新的領域。