建筑工程項目施工風(fēng)險防范分析

戴強

（上海臻誠建設(shè)管理咨詢有限公司，上海 201700）

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，建筑業(yè)的安全生產(chǎn)關(guān)系到施工人員的生命和財產(chǎn)安全，關(guān)系到經(jīng)濟建設(shè)持續(xù)與健康發(fā)展，更關(guān)系到社會和諧與穩(wěn)定。建筑業(yè)也呈現(xiàn)出前所未有的繁榮景象，城市化進程的加快，并逐漸發(fā)展為國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)。工程項目施工風(fēng)險而客觀存在，針對各種常見的風(fēng)險，采取何對策進行規(guī)避和防范控制，具有重要現(xiàn)實意義和借鑒作用。工程項目施工風(fēng)險指項目施工的目標(biāo)費用、目標(biāo)工期、目標(biāo)質(zhì)量與項目實際費用、實際工期、實際質(zhì)量水平的差異度。研究這一問題對于承包商順利實施與完成項目施工，然而由于建筑行業(yè)的生產(chǎn)活動具有投資大、流動分散、周期長、露天和高處作業(yè)多、不安全因素、體力勞動強度大等特點，因而成為危險性大和事故多發(fā)的行業(yè)[1]。如何做好施工過程中的安全風(fēng)險控制，已成為一個支撐建筑行業(yè)可持續(xù)發(fā)展，乃至于構(gòu)建和諧社會的迫切需要。

1 風(fēng)險類型

1.1 政治風(fēng)險

政治風(fēng)險，指發(fā)包工程所在國政府有意無意的通過政治時局及政策變化，使承包商蒙受損失，因此承包商必須在投標(biāo)前認真了解情況，掌握各種信息，也不以業(yè)主的意志為轉(zhuǎn)移。政治風(fēng)險不以承包商的意志為轉(zhuǎn)移，及時分析所在國家（或地區(qū)）的政治形勢及其政策，以便及時采取避免或補救措施，如索賠、保險等。

1.2 管理風(fēng)險

經(jīng)營管理風(fēng)險，指建筑施工企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中，出現(xiàn)的不利因素與事件。對不同類型的風(fēng)險要采取不同的策略和措施。建筑施工企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營管理涉及從投標(biāo)、組織生產(chǎn)、締約、竣工結(jié)算等各個環(huán)節(jié)，面臨的風(fēng)險是最多的，包括管理風(fēng)險、安全風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、材料及設(shè)備風(fēng)險、法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。

1.3 自然風(fēng)險

自然風(fēng)險不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移，包商無力阻止自然風(fēng)險的發(fā)生，承也無法預(yù)見其何時發(fā)生，只能通過一些經(jīng)濟補償措施彌補損失[2]。明確規(guī)定為不可抗力事件，就是說將可能發(fā)生的自然風(fēng)險因素，針對自然風(fēng)險指定的防范措施，并寫明一旦發(fā)生這類事件時的解決辦法。因此，主要體現(xiàn)在對不可抗力條款的解釋，在投標(biāo)報價時應(yīng)充分考慮自然制約因素。

1.4 經(jīng)濟風(fēng)險

經(jīng)濟風(fēng)險同政治風(fēng)險有所不同，不像政治風(fēng)險那樣具有突發(fā)性，通?？梢愿鶕?jù)一系列的指標(biāo)測算出來，通過加強信息收集及調(diào)研工作，可以通過預(yù)先采取一些措施避免，或縮小風(fēng)險因素。準(zhǔn)確把握建筑材料市場信息，對經(jīng)濟風(fēng)險，只承擔(dān)自己力所能及的部分，還可以采用分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的辦法。進而采取相應(yīng)的采購策略。此外，有些建筑工程可以分包的形式，以避免不穩(wěn)定因素。

2 風(fēng)險防范

2.1 風(fēng)險控制

風(fēng)險控制，指把風(fēng)險發(fā)生的概率和經(jīng)濟損失降到最低程度，涉及施工階段的法律法規(guī)是保護工程承發(fā)包雙方利益的法定根據(jù)，包括將風(fēng)險減少、避免，甚至消滅，掌握這些法律法規(guī)，依法辦事，有效控制風(fēng)險。深簽訂完善的施工合同，基于“利益原則”承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析，熟悉和掌握工程施工階段有關(guān)法律法規(guī)。獨立承擔(dān)過多風(fēng)險的合同，入研究、全面分析招標(biāo)文件，慎重決策，不簽訂不利的，吃透業(yè)主真實意圖和要求。正確理解招標(biāo)文件，詳細審查圖紙，復(fù)核工程量，全面分析招標(biāo)人須知，復(fù)核工程量，審查合同文本，減少或避免合同簽訂后的風(fēng)險。制定投標(biāo)策略，在投標(biāo)報價時，價格要素市場變動是經(jīng)常遇到的風(fēng)險，及時準(zhǔn)確掌握價格要素市場，預(yù)測考慮周全，使報價準(zhǔn)確合理。《建筑法》明確規(guī)定，總包負有質(zhì)量、安全、工期等協(xié)調(diào)和管理責(zé)任，分包的工程承擔(dān)由此造成損失的連帶責(zé)任。及時按照約定調(diào)整合同價格，以減少風(fēng)險，特別是可調(diào)價格合同，控制風(fēng)險必須隨時掌握價格要素市場變化，加強履約過程的防范控制[3]。通過合同執(zhí)行過程中的分析，及時發(fā)現(xiàn)過程中不可避免的風(fēng)險，及時制定預(yù)防控制措施。進行動態(tài)工程風(fēng)險分析，施工過程中存在很多風(fēng)險，對于風(fēng)險較大的工程項目更要加強過程中動態(tài)風(fēng)險分析。通過合同談判，盡量完善，對條款拾遺補缺，使合同體現(xiàn)雙方責(zé)任權(quán)力關(guān)系的公平與平衡，減少或避免風(fēng)險，掌握價格要素市場動態(tài)。約定清楚風(fēng)險由誰承擔(dān)，管好分包商，減少風(fēng)險事件發(fā)生。確定分包單位時應(yīng)選擇，對分包商承包的工程和工作，要嚴格進行管理，具有相應(yīng)資質(zhì)和獨立承擔(dān)民事責(zé)任的法人或單位。把總分包間可能發(fā)生的風(fēng)險，督促其認真履行分包合同，減少到最低程度。

2.2 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

以施工合同為基礎(chǔ)，施工索賠是法律賦予受損失者的權(quán)利，都可作為工程索賠的法律依據(jù)。體改委和國務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦等頒布的法規(guī)、《民法通則》、《合同法》以及國家建設(shè)部、工程所在地每日天氣狀況記錄，這是指注明日期、可以直觀的工程現(xiàn)場照片。條例等都有涉及工程索賠的條款，或請發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽證的氣象記錄。索賠是風(fēng)險事件發(fā)生后，向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險，一種保護自己，避免損失的手段。維護正當(dāng)權(quán)益，但紀(jì)要必須經(jīng)過參與會議的各方簽認，合同雙方的來往信件，特別是對施工項目提出問題的答復(fù)或認可信等。同時，索賠成功與否必須有足夠的證據(jù)，或由發(fā)包人或其代理人簽章才具有法律效力。投標(biāo)文件是組成施工合同的重要部分，在索賠要中可以直接作為證據(jù)。其內(nèi)容包括承發(fā)包雙方的要約和承諾看，會議紀(jì)要在施工管理過程中，包括施工進度計劃在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表，承包人、發(fā)包人、監(jiān)理人及有關(guān)針對工程召開的一切會議紀(jì)要。監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計或施工方案，包括工程的設(shè)計變更、工程暫停等指令。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出的各種指令、通知，如檢查人員日記、工長日記、施工記錄、記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表，或監(jiān)理工程師簽認的工程中停水、停氣、停電、開通記錄、道路封閉或證明等。

2.3 風(fēng)險自留

當(dāng)風(fēng)險不可避免或因風(fēng)險有可能獲利時，依據(jù)法律法規(guī)，指導(dǎo)工程項目施工，規(guī)避和防范風(fēng)險事件的發(fā)生，由自己承擔(dān)風(fēng)險的一種作法。風(fēng)險基金比例取決于合同風(fēng)險范圍和對風(fēng)險分析的結(jié)果，及時制定防范對策，一旦出現(xiàn)風(fēng)險，由風(fēng)險基金支付。分為有意識和無意識自留兩種。有意識自留指雖然明知風(fēng)險事件已發(fā)生，發(fā)生經(jīng)濟損失，經(jīng)分析由自己承擔(dān)風(fēng)險更為合理，而決定自己承擔(dān)風(fēng)險。也有采取設(shè)立風(fēng)險基金的辦法，或風(fēng)險較小自己有能力承擔(dān)，在損失發(fā)生后用基金彌補。在建筑工程固定價格合同中考慮一定比例的風(fēng)險金，就是對合同中潛在風(fēng)險的處理基金。無意識自留是指不知風(fēng)險存在而未加處理，通常也稱為不可預(yù)見費，或風(fēng)險已經(jīng)會發(fā)生，工程項目施工風(fēng)險因其客觀存在和不確定性，但未意識到而未作處理。但在風(fēng)險發(fā)生前，可能會給我們帶來很多未知的損失，全面認知工程項目施工風(fēng)險，只要深入分析，采取有效防范措施，針對可能或已經(jīng)存在的風(fēng)險，都能將風(fēng)險化解或?qū)⑵鋵?dǎo)致的損失控制在最低點，從而保證工程項目施工的順利實施與完成。

結(jié)論

隨著我國建筑市場不斷發(fā)展和開放，現(xiàn)階段大型建筑施工企業(yè)在激烈的建筑市場競爭中優(yōu)勢將迅速失去。因此，大型建筑施工企業(yè)要敢于正視企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，要防范和控制風(fēng)險，這也是目前我國大型企業(yè)企業(yè)適應(yīng)新的競爭，并在激烈的競爭中搶占先機，也是一個亟待解決的問題。

[1]壯真才.建筑施工中的協(xié)調(diào)管理[J].施工技術(shù),2006，(12).

[2]呂鵬革.建筑施工企業(yè)項目管理研究[J].河南科技，2010，(14).

[3]王俊貴.淺談建筑施工項目管理的安全控制[J].科協(xié)論壇(下半月)，2009，(05).