劉夷

自2013年9月29日掛牌成立以來，上海自貿(mào)區(qū)一路承載著期望、質(zhì)疑，取得了成績，卻也在制度紅利地釋放上被人評價為“不太給力”，同時出臺的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2013年）》（以下簡稱負(fù)面清單）實施過程中效力也大打折扣。那么自貿(mào)區(qū)的制度創(chuàng)新“本意”如何？改革到底碰到了哪些“深水區(qū)”？2014年“負(fù)面清單”有何新動向？

《經(jīng)濟(jì)》記者就相關(guān)問題對上海自貿(mào)區(qū)研究院秘書長、上海財經(jīng)大學(xué)世界經(jīng)貿(mào)系副主任陳波進(jìn)行了獨家專訪。

制度創(chuàng)新遇到“深水區(qū)”

《經(jīng)濟(jì)》：上海自貿(mào)區(qū)的制度創(chuàng)新體現(xiàn)在哪里？

陳波：制度創(chuàng)新主要有兩個方面。

一是政府職能轉(zhuǎn)換。要想提高行政效率，政府必須實現(xiàn)從“教練”到“裁判”的職能轉(zhuǎn)換，具體說來，需要減少對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)與各項審批程序，讓法律法規(guī)在執(zhí)行時保持公正透明高效。自貿(mào)區(qū)推進(jìn)這方面改革的同時，全國各地簡政放權(quán)地改革亦在進(jìn)行。

李克強(qiáng)總理上任以來，最大的改革成就就是下放了200多項權(quán)力。在我看來，國家發(fā)改委的相關(guān)改革尤其見到了成效。國家發(fā)改委是我國計劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變過程之中的特殊產(chǎn)物。就它的職能來說，幾乎所有大規(guī)模的投資都必須經(jīng)過發(fā)改委同意，甚至許多商品定價都須有發(fā)改委準(zhǔn)許，它對經(jīng)濟(jì)的干涉能力非常強(qiáng)。政府職能轉(zhuǎn)換的首要任務(wù)就是對發(fā)改委的職能重新界定。

二是“負(fù)面清單”管理。許多國際高水平自由貿(mào)易協(xié)定都要求外商除了擁有準(zhǔn)入權(quán)，還需享有與本國企業(yè)一視同仁的待遇。而2013年9月30日推出的負(fù)面清單，主要用在國民經(jīng)濟(jì)關(guān)鍵性行業(yè)對外商投資進(jìn)行限制，以起到保護(hù)作用。目前全世界有70多個國家都按照負(fù)面清單來管理外商投資?！胺o禁止即可為”，遵循著這個原則，負(fù)面清單地出臺本應(yīng)對外商在華投資的自由化、市場化起到促進(jìn)作用，但目前在上海自貿(mào)區(qū)起到的作用卻很有限。

《經(jīng)濟(jì)》：負(fù)面清單出現(xiàn)了什么問題？遇到了哪些阻力？應(yīng)該怎么解決？

陳波：2013版負(fù)面清單連自己的家底都沒摸清。

去年8月，李克強(qiáng)總理提請全國人大常委會在自貿(mào)區(qū)內(nèi)實施3部發(fā)改委起草的外貿(mào)投資法規(guī)，而這份負(fù)面清單就是在這個基礎(chǔ)上制定完成。但和許多其他的政策文件一樣，關(guān)于外商投資的相關(guān)規(guī)定“政出多門”，除了發(fā)改委牽頭管理外商投資，商務(wù)部也涉及一部分內(nèi)容，民政部也還有一些特殊規(guī)定，比如“殯葬業(yè)不許外商進(jìn)入”等。粗略計算，相關(guān)法律法規(guī)有17000多條。除此之外，教育部、文化部等還有一些相關(guān)規(guī)定，地方政府、各經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、工業(yè)園都有自己的特殊管理方式。許多外商憑著負(fù)面清單辦事，卻還是遇到重重壁壘，無所適從。

負(fù)面清單代表了公平性。嚴(yán)格遵循市場規(guī)則，提升透明度和公平度。一旦真正施行，相關(guān)部委切實權(quán)力下放，必然會出現(xiàn)既得利益方的損失。這些既得利益方就是我們的央企、國企，他們長期以來受到政策保護(hù)，既是經(jīng)營者，又是市場游戲的教練和監(jiān)督者，在游戲里玩不公平競爭。這也造成央企、國企固有的壟斷形態(tài)，形成腐敗的溫床。

2013版負(fù)面清單內(nèi)容并不完整。2014年，商務(wù)部、上海自貿(mào)區(qū)管理委員會聯(lián)合制定新版負(fù)面清單，6月份有望出臺，希望內(nèi)容能更加明晰，效力落到實處。

銀行競爭必將帶來機(jī)遇

《經(jīng)濟(jì)》：目前上海自貿(mào)區(qū)跨境融資自由化、便利化等金融領(lǐng)域地開放創(chuàng)新進(jìn)展如何？是否釋放了應(yīng)有的制度紅利？

陳波：去年12月2日，中國人民銀行公布了關(guān)于支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的30條改革意見，這30條改革意見分成了四大塊。第一是促進(jìn)人民幣的國際化。現(xiàn)在可以看到很多政策文件里都有人民幣國際化的相關(guān)內(nèi)容，比如海外跨境支付允許人民幣的支付細(xì)則，這在以前都沒有出現(xiàn)，還有允許外商企業(yè)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)發(fā)行“熊貓債”等；第二是資本上的逐步開放。我們一直在期待資本能夠自由兌換、自由流動，期待人民幣可以自由兌換，這些到目前為止我們都還做不了，但在改革意見里我們已經(jīng)看到了很明確的提法，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)我們會先行先試，進(jìn)行改革，相信制度紅利正在釋放當(dāng)中。央行30條意見細(xì)則的法律法規(guī)在2月已經(jīng)開始陸續(xù)出臺。

《經(jīng)濟(jì)》：您多次對媒體提到，國有銀行亟需加入競爭，有何具體原因？

陳波：金融是國計民生最關(guān)鍵領(lǐng)域，政府擔(dān)心國外大規(guī)模沖擊會造成國內(nèi)金融秩序地紊亂乃至國內(nèi)金融業(yè)務(wù)地消失，因此有害怕心理。更重要的是，我國金融行業(yè)主要由國有銀行壟斷，手握巨額壟斷利潤，旱澇保收，擁有“可以躺在床上數(shù)錢”的特權(quán)，誰能輕而易舉地放棄呢？民營銀行、外資銀行想要進(jìn)入競爭體系，目前還很難。

但國有銀行現(xiàn)在的問題是，賺錢的途徑不在于提高服務(wù)效率，而在于依靠政府的行政壟斷。據(jù)統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，去年我國上市制造業(yè)企業(yè)平均利潤率是5%，而12個上市銀行的平均利潤率達(dá)38%。政府是用“左手”從“右手”那撈錢，很明顯，左手是國有銀行，右手就是制造業(yè)。

毫不客氣地說，國有銀行一直在“吸血”，并未給實體經(jīng)濟(jì)添磚加瓦。十幾年前東南亞金融危機(jī)吸引了人們的注意力，后來我國加入WTO對制造業(yè)有很大的推動作用，銀行業(yè)壟斷的負(fù)面影響并未明顯體現(xiàn)。但到了今天，我們再沒有理由不改革了。

一旦加入競爭，迎面而來的不只是挑戰(zhàn)，還有機(jī)遇。隨著人民幣國際化進(jìn)程的加速，資本流通更加便利，國有銀行將會收獲更多的業(yè)務(wù)增長點。更重要的是，國有銀行能夠在競爭中加速國際化，不斷完善服務(wù)，拓展海外理財業(yè)務(wù)，提升效率與投資準(zhǔn)確度。

《經(jīng)濟(jì)》：那么，國有銀行在自貿(mào)區(qū)的發(fā)展形勢如何？

陳波：上海自貿(mào)區(qū)建立之初就已有8家銀行進(jìn)駐，有兩家是外資銀行，剩下6家全是國有銀行，他們很積極地“備戰(zhàn)”。

有趣的是，我感覺在北京的國有銀行總部都不太樂于接受外資銀行、民營銀行地挑戰(zhàn)，但地方國有銀行卻很愿意進(jìn)行競爭。例如最早提出進(jìn)入自貿(mào)區(qū)的是上海的中國銀行，而據(jù)我所知中國銀行在北京的總部對加入競爭一直持很謹(jǐn)慎的態(tài)度。

改革“深水區(qū)”，自貿(mào)區(qū)先行先試

《經(jīng)濟(jì)》：未來，自貿(mào)區(qū)會為我國中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)I造怎樣的環(huán)境？

陳波：中小企業(yè)目前在自貿(mào)區(qū)外成長所面臨的最集中問題是融資成本太高、資金鏈斷裂。銀行只愿意把錢借給央企、國企或者大型民營企業(yè)，很多有潛力的成長型企業(yè)因為投資不足，被極高的融資成本逼得走投無路。因為沒有良好的融資途徑，很多地方中小企業(yè)借助于高利貸來周轉(zhuǎn)，一旦遇到風(fēng)險，最終只有破產(chǎn)。

有了自貿(mào)區(qū)這個銀行公平競爭的平臺，相信銀行服務(wù)會更加高效，利率市場化改革加速，貸款利率下降可以預(yù)期，中小企業(yè)在自貿(mào)區(qū)可以找到更為便利安全的融資途徑。

另外，中小企業(yè)往往得不到中央與地方政府的重視，更得不到偏好性的政策。自貿(mào)區(qū)的“負(fù)面清單”管理模式，督促政府簡政放權(quán)，央企、國企的優(yōu)勢降低，民營企業(yè)也借此得到了更為友好的競爭環(huán)境，能夠獲得更健康的成長。

《經(jīng)濟(jì)》：您認(rèn)為上海自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗可復(fù)制性高嗎？對我國經(jīng)濟(jì)改革有何意義？

陳波：上海自貿(mào)區(qū)自規(guī)劃之時，就被嚴(yán)格要求了可復(fù)制性。最典型的例子是自貿(mào)區(qū)的企業(yè)注冊制度，以前我國普遍實行實繳制，現(xiàn)在改革為認(rèn)繳制，只要有大概的投資規(guī)劃，準(zhǔn)備1元錢就可以去工商局注冊投資。去年10月份上海自貿(mào)區(qū)開始實行這一制度，現(xiàn)在準(zhǔn)備推廣到全國了。認(rèn)繳制將大大提高注冊效率。

上海自貿(mào)區(qū)的改革如果失敗了，中國深水區(qū)改革就會失敗。上海自貿(mào)區(qū)是中國經(jīng)濟(jì)改革的風(fēng)向標(biāo)，有效帶動了中國的整體經(jīng)濟(jì)改革。endprint