余璇

[摘 要]打擊恐怖融資對(duì)反恐怖主義的斗爭(zhēng)具有重要意義。本文通過從恐怖主義、恐怖組織、恐怖融資了解后更深刻認(rèn)識(shí)到打擊恐怖融資的重要性，并進(jìn)一步對(duì)恐怖融資資金的來源、運(yùn)作方式做了多方面的分析。

[關(guān)鍵詞]恐怖主義；恐怖主義融資；資金；特征

[中圖分類號(hào)]F831 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1009 — 2234（2014）04 — 0058 — 02

在全球經(jīng)濟(jì)以高速飛快發(fā)展，科技信息日新月異，世界政治局面復(fù)雜多變的當(dāng)今社會(huì)，對(duì)整個(gè)國(guó)際社會(huì)而言，恐怖主義已經(jīng)嚴(yán)重地影響了世界的和平與安定，阻礙了全球經(jīng)濟(jì)文化等各方面的正常發(fā)展。我們發(fā)現(xiàn)，要有效地對(duì)恐怖主義犯罪進(jìn)行強(qiáng)有力的打擊，就要徹底弄清恐怖主義融資并且從它的特征著手研究最有用的打擊它的對(duì)策。

一、恐怖融資的基本概念

（一）恐怖主義、恐怖組織的概念

“恐怖主義”的概念最早出現(xiàn)于1798年法國(guó)大革命時(shí)期，在聯(lián)合國(guó)第38屆大會(huì)上，第130號(hào)決議對(duì)恐怖主義做出了明確的定義①。決議指出，國(guó)際恐怖主義是一種非正義的行為，而這種行為已經(jīng)威脅到或剝奪了無辜者的生命安全或者危害了他們其他的基本自由。

筆者認(rèn)為，要比較準(zhǔn)確地定義恐怖主義應(yīng)當(dāng)包含四個(gè)要素，即恐怖主義的主體、方法、目標(biāo)和目的。因此，筆者將恐怖主義的定義歸納為：恐怖主義主要是指一些組織有計(jì)劃有預(yù)謀地，以普通平民或民用設(shè)施為目標(biāo)，使用殘忍的手法或?qū)嵤┍┝?duì)其造成威脅或傷害，用來達(dá)到讓人們恐懼或其他特殊的目的。

同時(shí)，結(jié)合目前中國(guó)刑法學(xué)界已有的研究成果，筆者認(rèn)為恐怖組織的定義中不應(yīng)當(dāng)包含犯罪的動(dòng)機(jī)要素和恐怖犯罪的最終目的，因?yàn)槿绻仨毎瑒?dòng)機(jī)和最終目的的話，那么在實(shí)踐過程中常常會(huì)因?yàn)檫@兩個(gè)條件的確實(shí)而造成對(duì)恐怖行為的放縱。而事實(shí)上，恐怖組織的定義中恐怖組織對(duì)實(shí)施恐怖犯罪的預(yù)謀和意圖的長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)性是更加重要和必不可缺的。據(jù)此，恐怖組織應(yīng)該定義為：三人或三人以上的行為人，為了能夠長(zhǎng)時(shí)間地實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，而集結(jié)而成的一種犯罪組織。②

（二）恐怖融資的概念

根據(jù)《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》對(duì)恐怖主義融資的規(guī)定，恐怖主義毋庸置疑是一種犯罪行為，并且該行為觸犯了國(guó)際法，任何國(guó)家都不能置身事外，任何國(guó)家都應(yīng)該為了預(yù)防和懲治恐怖主義犯罪做出艱苦卓絕的努力。

恐怖主義融資指的是，提供資金給有預(yù)謀實(shí)施恐怖主義活動(dòng)的組織或個(gè)人，或者幫助或協(xié)助恐怖組織或個(gè)人進(jìn)行募集資金、管理資金、轉(zhuǎn)移資金等活動(dòng)的行為，該行為無疑是一種犯罪行為。從定義中不難看出，對(duì)于恐怖主義融資的表現(xiàn)形式有很多種，不僅僅表現(xiàn)為對(duì)恐怖組織進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的資金支持，還可以表現(xiàn)為恐怖組織提供幫助，當(dāng)然，這些幫助主要是和資金有關(guān)。

（三）打擊恐怖融資對(duì)反恐的意義

胡錦濤同志曾經(jīng)在上海合作組織塔什干峰會(huì)上指出了打擊恐怖主義融資的重要性。恐怖主義融資是恐怖組織的資金來源，是恐怖組織得以產(chǎn)生、發(fā)展和壯大的基本條件，如果沒有資金的保障恐怖組織是不可能生存和發(fā)展下去的，只有反恐怖主義融資取得成功，反恐怖主義才可能從根本上取得成功。③

打擊恐怖主義融資對(duì)于打擊恐怖主義活動(dòng)、維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)公民的人身、財(cái)產(chǎn)安全，無疑有著十分重大的意義?？植乐髁x之所以能夠長(zhǎng)期存在并且越來越猖狂，其中很重要的原因就是他們有充足的、源源不斷的經(jīng)濟(jì)來源，而恐怖組織所掌握的資金規(guī)模的大小則直接決定了它的猖狂程度。因此，為了取得反恐斗爭(zhēng)的勝利，必須要從源頭上切斷恐怖組織的資金來源。只有采取有力的反恐怖主義融資的措施，通過消滅其經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)來使其喪失存在和繼續(xù)行動(dòng)的基礎(chǔ)，我們才能真正有效地戰(zhàn)勝恐怖主義。

二、我國(guó)恐怖融資的特征

就當(dāng)前現(xiàn)狀而言，國(guó)際恐怖主義犯罪有著目的越來越復(fù)雜，組織越來越多樣化，犯罪活動(dòng)具有策略性等特點(diǎn)。隨著國(guó)際社會(huì)的多樣化的發(fā)展，當(dāng)今國(guó)際恐怖主義犯罪的目的除了為政治以外，以經(jīng)濟(jì)、宗教、民族等目的而實(shí)施恐怖主義犯罪已經(jīng)變得越來越普遍；恐怖主義組織的多樣化則主要表現(xiàn)為其組織的扁平化網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，目前，以“基地”組織為核心的國(guó)際恐怖組織網(wǎng)絡(luò)分散在全球60多個(gè)國(guó)家，其中中東、拉美、中亞、南亞、東南亞等為主要的組織據(jù)點(diǎn)，這就導(dǎo)致了松散的、平鋪狀的國(guó)際犯罪網(wǎng)絡(luò)的形成①；恐怖組織在實(shí)施恐怖主義活動(dòng)的策劃和實(shí)施過程中，為了應(yīng)對(duì)全球范圍對(duì)恐怖主義犯罪的聯(lián)合打擊，國(guó)際恐怖主義犯罪已經(jīng)進(jìn)行并完成了策略上的調(diào)整，比犯罪行為更加迅捷、主體成分更加復(fù)雜、犯罪的手段和方式更加多樣等，這就導(dǎo)致了各國(guó)政府對(duì)恐怖主義的打擊難度不斷增加。

相比較于國(guó)際恐怖組織，我國(guó)的恐怖組織雖然大體上為之類似，但是因?yàn)槲覈?guó)歷史環(huán)境、文化背景、民族宗教等等原因，我國(guó)的恐怖組織又有很多不用于國(guó)際恐怖組織的“中國(guó)特色”的特征。

（一）我國(guó)恐怖組織的特點(diǎn)

1.主體的多元性

當(dāng)前，我國(guó)恐怖主義的主體十分多元化，既有國(guó)家、集團(tuán)，又有個(gè)人。例如：2008年以來對(duì)我國(guó)安全構(gòu)成突出威脅的達(dá)賴分裂集團(tuán)中的“藏青會(huì)”，就是典型的以集團(tuán)為主體的恐怖組織；而國(guó)內(nèi)的一些極端分子實(shí)施的恐怖活動(dòng)，則大多以個(gè)人為犯罪主體，并沒有固定的組織或者其他合伙犯罪的人員共同參與。

2.原因的復(fù)雜性

我國(guó)恐怖主義形成的原因十分復(fù)雜，國(guó)際政治、民族矛盾、宗教矛盾等因素都對(duì)我國(guó)恐怖主義的形成產(chǎn)生著重要的影響。特別是在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，我國(guó)的總體格局是東強(qiáng)西弱，西部地區(qū)因受制于各方面的因素而導(dǎo)致其發(fā)展水平與東部沿海地區(qū)的差距十分明顯，這造成了一部分人的不滿情緒。而我國(guó)的貧富差距擴(kuò)大也造成了分配格局的失衡，一些弱勢(shì)群體無法充分享受到社會(huì)保障，很容易產(chǎn)生對(duì)社會(huì)的排斥心理和對(duì)國(guó)家、政府的不滿。

3.背景的國(guó)際性

無論是因?yàn)槲覈?guó)特殊的歷史環(huán)境，還是因?yàn)槲覈?guó)復(fù)雜的文化背景，我國(guó)的恐怖組織大多存在國(guó)際化的背景，有的有國(guó)際勢(shì)力的支持，有的直接由國(guó)際勢(shì)力組成。比如達(dá)賴集團(tuán)，無論是它的形成還是在實(shí)施恐怖活動(dòng)的過程中，都存在國(guó)際勢(shì)力的干預(yù)。這些國(guó)際影響力不僅源于英美等國(guó)家想要霸占西藏地區(qū)的野心，而且與西方想要讓我國(guó)的內(nèi)部問題變得國(guó)際化的企圖是分不開的。

4.傷害對(duì)象的廣泛性和任意性

恐怖組織打擊、傷害的對(duì)象主要是平民和民用設(shè)施。他們往往使用十分殘暴的手段襲擊和傷害平民，不論是青壯年還是老弱病殘都是攻擊的對(duì)象，他們也恣意沖擊政府機(jī)關(guān)，這使得在廣大人民群眾中造成惡劣影響，形成了很大的恐怖氣氛。比如，發(fā)生在新疆烏魯木齊的“7·5事件”就給社會(huì)造成了巨大損失，死亡的人員中的絕大部分人是無辜群眾，事件造成一千多人受傷，店鋪、汽車被砸燒，眾多市政公共設(shè)施被損毀。

（二）我國(guó)恐怖融資的資金來源

和國(guó)際上恐怖組織進(jìn)行融資的資金來源相同的是，我國(guó)的恐怖主義融資也分為手段合法和手段非法這兩種。此兩種來源各有利弊，通過合法手段雖然更具隱蔽性，但獲利較慢；而通過非法手段能快速地獲得較高的收益，但相應(yīng)的被查獲的風(fēng)險(xiǎn)更大。

1.手段合法的資金來源

我國(guó)的恐怖融資的資金除了與國(guó)際上一樣部分來源于個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)、合法經(jīng)營(yíng)和慈善機(jī)構(gòu)外，還有以下幾種主要來源：

宗教或個(gè)人捐贈(zèng)。宗教為我國(guó)的部分恐怖組織提供了主要的思想武器和活動(dòng)資金，恐怖分子常常打著宗教的旗號(hào)宣揚(yáng)極端思想，并且往往利用宗教活動(dòng)和社會(huì)公益事業(yè)來為恐怖組織籌集資金。很多的宗教慈善機(jī)構(gòu)都對(duì)恐怖主義行動(dòng)進(jìn)行了資助，有的是直接的，有的是間接的，有的捐贈(zèng)是因?yàn)樯鐣?huì)團(tuán)體或個(gè)人對(duì)恐怖組織的支持，有的則是來自于社會(huì)團(tuán)體或個(gè)人的同情。

國(guó)際恐怖組織的資助。國(guó)際恐怖勢(shì)力、民族分裂勢(shì)力和極端宗教勢(shì)力都不同程度地與我國(guó)的恐怖組織相勾結(jié)，阿蓋達(dá)組織（又名“基地”組織）則提供資金給“東突”組織，這些資金主要用來對(duì)恐怖分子進(jìn)行培訓(xùn)和在新疆進(jìn)行恐怖活動(dòng)。公安部正式宣布并認(rèn)定的恐怖組織“東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)”、“東突厥斯坦解放組織”等，他們的資金幾乎都主要來源于本·拉登“基地”組織的支持和資助。此外，美國(guó)國(guó)家民主基金會(huì)也是我國(guó)恐怖組織的重要資金來源。

境外反華政治力量的幫助。國(guó)際反華勢(shì)力對(duì)我國(guó)恐怖組織的發(fā)展、擴(kuò)大起到了重要的作用，這些西方國(guó)家可以說對(duì)我國(guó)新疆西藏等地的恐怖活動(dòng)起到了很大的推動(dòng)作用。

2.手段非法的資金來源

與國(guó)際上恐怖融資類似，我國(guó)的恐怖組織獲取資金的途徑也包括走私、詐騙、盜竊、賄賂、賣淫、搶劫、非法軍火交易等犯罪。

公安部正式宣布并認(rèn)定的4個(gè)恐怖組織中，除了主要資金來源于本·拉登“基地”組織外，他們還通過一些違法犯罪的方式獲得資金，比如“世界維吾爾青年代表大會(huì)”主要就是通過盜竊、搶劫等犯罪手段獲取資金。

（三）我國(guó)恐怖融資資金的運(yùn)作方式

對(duì)比國(guó)際恐怖融資資金的運(yùn)作方式，我國(guó)的資金運(yùn)作與之大體相似，都是通過正規(guī)金融部門、現(xiàn)金運(yùn)送、非營(yíng)利組織和貿(mào)易系統(tǒng)等方式進(jìn)行資金的運(yùn)輸和轉(zhuǎn)移。但與此同時(shí)，因我國(guó)恐怖組織有數(shù)量少、資金數(shù)量不大等特點(diǎn)，一些規(guī)模較小的恐怖組織通常采用直航路線來運(yùn)送現(xiàn)金。

在2012年第二屆中國(guó)反洗錢技術(shù)應(yīng)用年會(huì)上，公安部的相關(guān)人員介紹，當(dāng)前出現(xiàn)了一些恐怖分子使用我國(guó)國(guó)內(nèi)的銀行卡到境外的一些敏感地區(qū)提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，一些國(guó)際匯款渠道也慢慢被恐怖分子加以利用，呈現(xiàn)出了新的特征。

恐怖組織在尋求資金支持的方面，無論是在資金來源上還是對(duì)于資金的運(yùn)作方式上都具有十分高的靈活性和適應(yīng)性。正是因?yàn)槿绱耍蚍秶鷥?nèi)所有可以用來轉(zhuǎn)移資金的渠道都存在被恐怖組織利用進(jìn)行融資的風(fēng)險(xiǎn)。所以，要截?cái)嗫植澜M織的資金流，有效地控制恐怖組織的活動(dòng)，防止金融系統(tǒng)被恐怖組織利用就顯得格外重要。只有金融系統(tǒng)和反恐部門聯(lián)合起來加強(qiáng)合作，將金融情報(bào)和反恐情報(bào)聯(lián)合共同發(fā)揮效用，才能更加有效地對(duì)恐怖組織和恐怖活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)查，最終實(shí)現(xiàn)反恐的目標(biāo)。

〔參 考 文 獻(xiàn)〕

〔1〕童文俊.淺析恐怖融資的資金籌集與轉(zhuǎn)移〔J〕.金融與經(jīng)濟(jì)，2011，（10）.

〔2〕喬銳.恐怖融資揭秘〔J〕.國(guó)際視線，2003，（01）.

〔3〕何秉松，廖斌.恐怖主義概念比較研究〔J〕.比較法研究，2003，（04）.

〔4〕高銘暄，王俊平.恐怖組織的界定〔J〕.國(guó)家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào)，2006，（04）.

〔5〕牛麗.當(dāng)今國(guó)際恐怖主義犯罪的特點(diǎn)與對(duì)策分析〔J〕.國(guó)際問題，2012，（12）.

〔6〕中華人民共和國(guó)公安部.第一批認(rèn)定的“東突”恐怖組織、恐怖分子名單（2008年10月15日發(fā)布）〔EB/OL〕.2011-11-09.

〔7〕黃卓昊.恐怖主義融資犯罪和金融反恐立法研究〔M〕.華東政法大學(xué).2008.

〔6〕劉慧明.關(guān)聯(lián)與阻斷：恐怖融資中洗錢犯罪之防控〔J〕.蘭州交通大學(xué)學(xué)報(bào)，2012，（04）.

〔7〕張伶，張洋.俄羅斯反洗錢與恐怖融資戰(zhàn)略及啟示〔J〕.上海公安高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào)，2012，（08）.

〔8〕徐方.恐怖組織網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)下恐怖融資研究〔D〕.復(fù)旦大學(xué)碩士論文，2009.

〔9〕龐衛(wèi)華.淺析西疆恐怖主義犯罪的成因及防控措施〔J〕.重慶科技學(xué)院學(xué)報(bào)，2012，（14）.

〔10〕夏從亞，李娜.“疆獨(dú)”恐怖主義分子犯罪的原因探析〔J〕.中國(guó)石油大學(xué)學(xué)報(bào)，2012，（02）.

〔責(zé)任編輯：陳玉榮〕