非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)

任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)

任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

針對大型非銀行金融集團在運營管理方面的需求，本文設(shè)計了一套金融運營管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)以MyEclipse為開發(fā)平臺，采用B/S模式設(shè)計，支持在線短信發(fā)送，支持手機客戶端在線操作和瀏覽運營數(shù)據(jù)。實現(xiàn)了對非銀行金融集團運營監(jiān)管數(shù)據(jù)的快速、準確的全面管理，提高了整個集團的運營管理水平。

金融；決策；管理系統(tǒng)

國內(nèi)許多大型的金融公司經(jīng)過多年的發(fā)展，逐漸形成多金融牌照、跨區(qū)域經(jīng)營、業(yè)務(wù)品種齊全的全國綜合性金融集團服務(wù)提供商，為中小企業(yè)提供多元化的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，包括租賃、信貸、擔保、資產(chǎn)管理、財富管理、微型金融及農(nóng)商銀行等服務(wù)。

集團運營部的人員匯集各個分公司上報的數(shù)據(jù)，用Excel統(tǒng)計形成統(tǒng)計報表給上級主管領(lǐng)導，作為整個集團運營和戰(zhàn)略決策的依據(jù)。但這種式有很明顯的弊端，數(shù)據(jù)填報的準確性和效率都很低，以至于集團領(lǐng)導層不得不到下個月的中旬才能看到本月的數(shù)據(jù)，對于變幻莫測的市場來說，這種信息時效顯然是不行的。因此，用信息化的手段去管理整個集團的運營數(shù)據(jù)，已迫在眉睫。

1 系統(tǒng)總體設(shè)計

本系統(tǒng)具有以下特點：(1)界面美觀大方；(2)處理效率高；(3)操作簡單便捷；(4)支持數(shù)據(jù)的備份與還原；(5)提供業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的維護管理功能；(6)對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)要有實時的查詢功能，以便于分公司能對自己每個月的業(yè)績完成情況有所了解；(7)每個月要形成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表；(8)對每個月形成的報表要有變更的功能；(9)支持手機客戶端瀏覽統(tǒng)計數(shù)據(jù)[2]。

根據(jù)以上對非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)的需求分析，該系統(tǒng)應該包含基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理、綜合信息查詢、封帳管理、臺帳數(shù)據(jù)查詢、短信發(fā)送、手機客戶端[3]。

2 非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)的具體實現(xiàn)

2.1 數(shù)據(jù)庫設(shè)計

通過對運營業(yè)務(wù)的分析，設(shè)計出運營系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)，集團運營部每個月會進行一次數(shù)據(jù)統(tǒng)計，這個活動與財務(wù)封帳的概念很相似，我們就不如沿用這個概念。將數(shù)據(jù)庫表分為系統(tǒng)表、基礎(chǔ)表和統(tǒng)計表三部分，系統(tǒng)表用來設(shè)置機構(gòu)、用戶、角色、功能、代碼字典等。基礎(chǔ)表用來保存各個分公司填報的項目、客戶、收入等基本數(shù)據(jù)。每個月集團進行一次封帳的活動，形成的統(tǒng)計數(shù)據(jù)放在統(tǒng)計表中。具體的流程參看圖1[4]。

2.2 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

從流程上來看，一共分為兩種業(yè)務(wù)流程，一種用來處理正常的業(yè)務(wù)，即為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)填報、封帳，形成統(tǒng)計數(shù)據(jù)；另一種為數(shù)據(jù)變更的流程，即針對某個帳期數(shù)據(jù)變更的流程，用來糾正項目和收入信息填報不準確的數(shù)據(jù)[5]，流程圖參照圖2。

圖1 數(shù)據(jù)庫設(shè)計流程圖

圖2 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程圖

2.3 功能模塊設(shè)計

2.3.1 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理模塊分為客戶管理、業(yè)務(wù)員管理項、項目信息管理三個模塊，用來管理項目的相關(guān)信息。為了滿足經(jīng)營的要求，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入由三部分組成，集團負責業(yè)務(wù)人員的導入， 合同主體負責錄入項目信息和收入信息錄入，業(yè)務(wù)操作機構(gòu)負責項目方案、客戶的錄入。

(1)客戶管理?？蛻艄芾砟K用來維護項目的客戶信息。客戶歸屬的機構(gòu)可以查看和修改歸屬到自己機構(gòu)名下的客戶信息，在客戶信息發(fā)生歸屬沖突時，可以通過編輯客戶的歸屬機構(gòu)字段，進行客戶歸屬和操作權(quán)限的轉(zhuǎn)移。(2)業(yè)務(wù)員管理。本模塊負責業(yè)務(wù)人員的導入以及業(yè)務(wù)人員信息的修改。分公司可以通過該功能修改本機構(gòu)下的業(yè)務(wù)人員信息，集團擁有查看所有公司的業(yè)務(wù)人員信息的權(quán)限。(3)項目管理。該模塊的功能包括項目信息的錄入、收入錄入、方案查看、收入分配查看等。合同主體首先將項目信息錄入到系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)操作機構(gòu)錄入項目的分配方案、客戶信息以后，進行收入信息的錄入，并按業(yè)務(wù)主體預先設(shè)置的方案進行收入的分配工作。財富項目的收入按照銷售明細中業(yè)務(wù)人員銷售金額占銷售總額的比例進行分配。

2.3.2 綜合信息查詢

綜合信息查詢共包含項目信息查詢、人員收入信息查詢兩個模塊，集團通過這兩個功能可以及時查詢到項目和人員的收入情況。

(1)項目信息查詢。該功能對整個集團的項目的收入情況進行統(tǒng)計，通過該功能可以查詢到當前某個項目的收入情況。(2)人員收入信息查詢。該功能對整個集團的業(yè)務(wù)人員的收入情況進行統(tǒng)計，通過該功能可以查詢到當前某個業(yè)務(wù)人員在某個項目中的收入情況。

2.3.3 封帳管理

通過封帳管理模塊將整個集團的運營數(shù)據(jù)形成每個月份的統(tǒng)計報表，并且對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中隸屬于該月份的客戶、業(yè)務(wù)人員、項目信息等進行抽取，放在帳務(wù)表中，為后續(xù)的封帳變更和帳務(wù)核對留下基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。封帳管理是營運臺帳系統(tǒng)的核心模塊，具有封帳、封帳變動管理、封帳變動審批三個功能。

(1)封帳。集團通過該功能將每個月的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成報表。本功能由于統(tǒng)計的數(shù)據(jù)量較大，采用存儲過程進行運算，然后將統(tǒng)計結(jié)果抽取到對應維度的統(tǒng)計結(jié)果表中。(2)封帳變動管理。下屬分公司的人員通過該功能對某個已經(jīng)封帳月份的項目信息、收入信息進行變更操作。變更以后提交到集團進行審核。(3)封帳變動審批。集團通過該功能對分公司提交的某個帳期的項目變動信息進行審核。審核通過以后系統(tǒng)會更新對應帳期的統(tǒng)計結(jié)果，不通過則不做任何變動。

2.3.4 臺帳數(shù)據(jù)查詢

集團通過臺帳數(shù)據(jù)查詢對整個集團每個帳期的項目數(shù)據(jù)按客戶、項目、人員、機構(gòu)的維度進行統(tǒng)計。集團通過該功能會很清楚地看到客戶、下屬分公司及各個部門、人員的月產(chǎn)能情況，為集團運營的運營決策提供數(shù)據(jù)支持。(1)客戶貢獻查詢。對客戶在某個帳期內(nèi)的相關(guān)項目中的貢獻進行查詢。(2)人員收入查詢。對業(yè)務(wù)人員在某個帳期內(nèi)相關(guān)項目中的收入進行查詢。(3)項目收入查詢。對相應帳期項目的收入情況進行查詢。

2.3.5 短信發(fā)送

本系統(tǒng)通過第三方的短信發(fā)送接口，實現(xiàn)對運營工作人員工作內(nèi)容提醒、項目信息錄入情況、封帳情況、各種類型項目統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)送，以便于運營管理人員明確自己的工作任務(wù)，主管領(lǐng)導實時地掌握整個集團的運營數(shù)據(jù)。

2.3.6 手機客戶端

對于臺帳數(shù)據(jù)查詢功能，系統(tǒng)支持IOS，Andriod系統(tǒng)的手機客戶端瀏覽，公司決策層用手機就可以隨時隨地查看到集團每個月的運營統(tǒng)計數(shù)據(jù)，使整個集團的管理水平邁上一個新臺階。

3 結(jié)語

本文結(jié)合大型非銀行金融集團在運營管理方面的現(xiàn)狀和需求，提供非銀行金融集團在運營管理方面信息化管理的實現(xiàn)方案，提出的非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)，不但可以滿足非銀行金融集團運營管理的要求，在對軟件定制修改后，也可擴展到其它大型的跨地域的公司運營數(shù)據(jù)的管理。

[1](美)羅耶.項目風險管理[M].北京:機械工業(yè)出版社,2005.

[2](澳)麥斯阿薩克.需求分析與系統(tǒng)設(shè)計[M].北京:機械工業(yè)出版社,2009.

[3]張海潘.軟件工程導論[M].4版.北京:清華大學出版社,2003.

[4]龍冬云.數(shù)據(jù)庫原理與應用[M].北京:電子工業(yè)出版社,2003.

[5]歐陽昱.工作流與訪問控制[M].北京:航空工業(yè)出版社,2005.

Non-bank Financial Group Operating Decision and Management System

REN Wei-jia,LIU Lin

(Changchun WHY-E Science and Technology Co.，Ltd，Changchun Jilin 130003，China)

As for large non-bank financial group in operational management needs, this paper designs a set of financial operations management system, which takes MyEclipse as a development platform and uses B / S mode design to support online SMS as well as mobile client and to browse online operation operational data. This realizes the overall management of the non-bank financial group operating supervision of data quickly and accurately. Meanwhile, it optimizes many aspects of the non-bank financial group operating supervision in data acquisition and sealing bill statistical analysis to improve the operation and management of the entire group level.

finance; decision-making; management system

2013-11-12

國家科技支撐計劃項目(2013BAH07F05)。

任偉佳(1984- )，男，吉林長春人，長春市萬易科技有限公司高級工程師，從事軟件開發(fā)研究。

TP311

A

1008-178X(2014)01-0193-03