海運(yùn)提單非正常使用情況風(fēng)險(xiǎn)及防范研究？

摘 ? 要：在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中，海運(yùn)提單這種基本單證有著非常重要的地位，海運(yùn)提單的正常使用能夠促進(jìn)海上貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展與繁榮。但是在實(shí)踐的過程中，海運(yùn)提單存在著倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運(yùn)提單非正常使用的情況，對(duì)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的順利進(jìn)行造成了較為不利的影響。本文對(duì)海運(yùn)提單非正常使用所帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)提出了防范措施，以對(duì)當(dāng)事人的合法權(quán)益進(jìn)行有效的保護(hù)，從根本上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的有序、健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：海運(yùn)提單;非正常使用;風(fēng)險(xiǎn);防范

在現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際航運(yùn)的發(fā)展中，海運(yùn)提單有著不可替代的積極作用，同樣也具有不容忽視的消極作用。在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中大量使用提單，海運(yùn)提單倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等非正常使用情況的出現(xiàn)頻率也不斷提高，給各個(gè)當(dāng)事人帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)海運(yùn)提單非正常使用情況的甄別與風(fēng)險(xiǎn)分析，為采取有效措施奠定基礎(chǔ)，降低損失。

一、海運(yùn)提單非正常使用帶來的風(fēng)險(xiǎn)

1.倒簽提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)

（1）托運(yùn)人方面的風(fēng)險(xiǎn)。第一，收貨人可能會(huì)選擇拒絕收貨，一旦托運(yùn)人使用倒簽提單的行為被發(fā)現(xiàn)，收貨人將選擇拒收并要求賠償，出現(xiàn)這種情況的主要原因包括：收貨人能夠從貨物中獲得的利潤(rùn)降低;節(jié)日貨物沒有在特定時(shí)間到達(dá);貨物品質(zhì)下降并對(duì)價(jià)值造成影響。第二，收貨人可能會(huì)選擇起訴詐騙，依據(jù)各國(guó)的海商法規(guī)定承運(yùn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)提單項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)填寫，如果利用倒簽提單的方式對(duì)收貨人進(jìn)行欺瞞，情節(jié)嚴(yán)重的話收貨人可以起訴詐騙。

（2）承運(yùn)人方面的風(fēng)險(xiǎn)。承運(yùn)人在貨物運(yùn)輸?shù)倪^程中最為熟悉與了解貨物的實(shí)際裝船時(shí)間，如果出現(xiàn)蓄意串通或者故意縱容、自身造成各種情況的倒簽提單行為，承運(yùn)人這種非常明顯的主觀過錯(cuò)很可能會(huì)被收貨人起訴詐騙。在倒簽提單的情況下，承運(yùn)人對(duì)收貨人的利益造成了嚴(yán)重的損害，構(gòu)成了欺詐行為。

（3）收貨人方面的風(fēng)險(xiǎn)。第一，出現(xiàn)貨物降價(jià)的情況，導(dǎo)致從貨物中得到了利潤(rùn)降低甚至遭受損失。由于托運(yùn)人沒有按照約定的日期進(jìn)行裝船，導(dǎo)致了貨物到達(dá)之后市場(chǎng)行情或貨物品質(zhì)發(fā)生變化，給收貨人造成損失。第二，面臨著違約的風(fēng)險(xiǎn)，如果出現(xiàn)倒簽提單的情況，貨物到港時(shí)間可能超過了合同時(shí)間期限，再加上事實(shí)調(diào)查及協(xié)商等環(huán)節(jié)，收貨時(shí)間更加推后，受貨人將面臨著違約損失。第三，貨物堆存與卸貨等方面的費(fèi)用損失，收貨人在知曉托運(yùn)人與承運(yùn)人的倒簽提單行為之前已經(jīng)將貨款向托運(yùn)人支付，在發(fā)現(xiàn)倒簽提單行為之后，如果不提貨，損失將不斷增加;如果提貨又需要支付提貨過程中相關(guān)的貨物堆存與卸貨等方面的費(fèi)用。

2.預(yù)借提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)借提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)與倒簽提單存在相同之處：出現(xiàn)預(yù)借提單的情況后，托運(yùn)人同樣面臨著拒收貨物、被起訴欺詐等風(fēng)險(xiǎn);承運(yùn)人也面臨著被起訴合謀欺詐的風(fēng)險(xiǎn)。但是預(yù)借提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)與倒簽提單具有不同之處：一般情況下認(rèn)為預(yù)借提單的欺騙性要比倒簽提單更大，是對(duì)收貨人更為嚴(yán)重的一種欺瞞行為，承運(yùn)人與托運(yùn)人所面臨的風(fēng)險(xiǎn)將更加大。

3.用保函換發(fā)清潔提單的使用風(fēng)險(xiǎn)

（1）托運(yùn)人方面的風(fēng)險(xiǎn)。第一，承運(yùn)人接受了托運(yùn)人的保函之后將會(huì)放松對(duì)貨物進(jìn)行保護(hù)的警惕心，承運(yùn)人的這種主觀責(zé)任心方面的降低直接體現(xiàn)在對(duì)貨物疏于管理，大大增強(qiáng)了貨物損壞進(jìn)一步擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)，托運(yùn)人最終將對(duì)這種損失負(fù)責(zé)，賠償額度也隨著增加。第二，一旦貨物出現(xiàn)了殘損的情況，將對(duì)收貨人利益造成損害，收貨人會(huì)以違約為由提出解除合同并賠償損失的要求，而且托運(yùn)人將清潔保單交給收貨人的行為同樣屬于欺詐行為，收貨人有權(quán)要求終止合同。

（2）承運(yùn)人方面的風(fēng)險(xiǎn)。出具保函的行為實(shí)際上是對(duì)國(guó)際海上貿(mào)易實(shí)際需要的一種滿足，承運(yùn)人與托運(yùn)人都能夠通過保函而獲得一定的便利，但是同時(shí)也面臨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。如果收貨人憑借清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人需要無條件進(jìn)行賠償。當(dāng)承運(yùn)人再憑借保單向托運(yùn)人進(jìn)行索賠時(shí)，則取決于托運(yùn)人的信用及保函相關(guān)事項(xiàng)，并非無條件，而且保函在法律訴訟中并不作為證據(jù)，承運(yùn)人很有可能不能夠向托運(yùn)人追回相關(guān)損失。

4.偽造提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)

（1）使用空頭提單帶來的風(fēng)險(xiǎn)。使用空頭提單受到損失最大的為收貨人，承運(yùn)人也會(huì)受到一定的波及。對(duì)裝船提單進(jìn)行偽造并不十分困難，詐騙者偽造了裝船提單之后將導(dǎo)致收貨人手中的提單失去效力，給收貨人造成非常巨大的損失，而且在造成損失之后在對(duì)詐騙者進(jìn)行抓捕的難度較大。承運(yùn)人在整個(gè)過程中并無過錯(cuò)，但是收貨人可能由于慘重的損失而遷怒與承運(yùn)人。

（2）貨量差異帶來的風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)貨量差異，其主要的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者為承運(yùn)人。提單中對(duì)貨物數(shù)量的記載是貨物裝船的全部證明，如果在承運(yùn)人不能夠舉出貨量差異的相關(guān)證據(jù)時(shí)，承運(yùn)人必須負(fù)責(zé)賠償。

二、海運(yùn)提單非正常使用情況的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1.針對(duì)倒簽提單與預(yù)借提單風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)防范措施

（1）托運(yùn)人方面的防范措施。第一，通過相關(guān)的規(guī)范確保裝船時(shí)間。托運(yùn)人采用倒簽提單的行為主要是由于裝船日期與信用證要求不符，因此，要通過相關(guān)的措施對(duì)裝船日期進(jìn)行保障，例如在合同與信用證中適當(dāng)延長(zhǎng)有效期限;一旦出現(xiàn)延誤裝船日期的情況要盡量通過與收貨人協(xié)商的方式解決，同時(shí)托運(yùn)人轉(zhuǎn)變思想意識(shí)，明確倒簽提單與預(yù)借提單屬于違法行為。第二，如果與收貨人不能在協(xié)商過程中達(dá)成一致意見，托運(yùn)人不應(yīng)該選擇倒簽提單與預(yù)借提單的行為，最好選擇解除外貿(mào)合同，即使過后可能會(huì)受到收貨人的起訴，法律也會(huì)估計(jì)托運(yùn)人的這種行為而減輕法律責(zé)任。

（2）承運(yùn)人方面的防范措施。承運(yùn)人在對(duì)提單進(jìn)行簽發(fā)的過程中要將法律作為依據(jù)、如實(shí)填寫。主要的做法包括：第一，在提單簽發(fā)的過程中嚴(yán)格依照相關(guān)的法律規(guī)定程序進(jìn)行;第二，在提單簽發(fā)的過程中要嚴(yán)格按照法定的格式進(jìn)行簽發(fā)，提單的格式必須符合法律要求，按照相關(guān)的法律規(guī)定進(jìn)行提單簽發(fā);第三，在提單簽發(fā)的過程中按照航運(yùn)的慣例進(jìn)行簽發(fā)，提單的簽發(fā)日期應(yīng)該是貨物的裝船日期。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，做好對(duì)托運(yùn)人與承運(yùn)人的資信調(diào)查工作，對(duì)倒簽提單與預(yù)借提單進(jìn)行有效的防范。資信調(diào)查內(nèi)容包括買方經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)數(shù)量、履約記錄與能力、信譽(yù)度等。在貨運(yùn)運(yùn)輸中選擇較為可靠與信譽(yù)度較高的海運(yùn)公司。第二，通過第三方檢測(cè)的引入對(duì)貨物的動(dòng)向進(jìn)行實(shí)時(shí)了解，并通過書面文件的方式為收件人提供證明，確保貨物處于正常的狀態(tài)中。第三，對(duì)各類的單證進(jìn)行嚴(yán)格的審核，并將其進(jìn)行保留，必須要確保這些單證符合相關(guān)的要求之后才能夠進(jìn)行付款，通過證據(jù)的收集與保管工作在出現(xiàn)問題之后維護(hù)自身的合法權(quán)益。

2.針對(duì)用保函換取清潔提單風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)防范措施

（1）托運(yùn)人方面的防范措施。第一，托運(yùn)人在貨物裝船過程中要認(rèn)真核對(duì)，確保貨物的名稱、種類、數(shù)量、品質(zhì)、包裝等都能夠符合買賣合同中的相關(guān)要求，確保沒有任何問題的存在之后才能夠進(jìn)行貨物的遠(yuǎn)洋運(yùn)行。同時(shí)，為了應(yīng)對(duì)貨物裝運(yùn)過程中出現(xiàn)的破損情況，托運(yùn)人在貨物準(zhǔn)備的過程中需要多準(zhǔn)備超過合同貨物數(shù)量4%左右的貨物，通過對(duì)破損貨物的補(bǔ)充或者更換來確保貨物數(shù)量的充足。通過這種方式避免承運(yùn)人簽發(fā)不清潔提單。第二，托運(yùn)人如果在貨物裝船的過程中發(fā)現(xiàn)了貨損或者貨物數(shù)量不足的情況但是又沒有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正，可以通過與收貨人協(xié)商延長(zhǎng)信用證有效期限的方式，在得到收貨人的書面認(rèn)可之后對(duì)貨物進(jìn)行處理，從而降低不清潔提單的簽發(fā)。同樣，托運(yùn)人要同承運(yùn)人協(xié)商貨物裝船時(shí)間推后事宜。

（2）承運(yùn)人方面的防范措施。第一，承運(yùn)人需要具備一定的對(duì)貨物品質(zhì)進(jìn)行鑒定的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，避免托運(yùn)人趁機(jī)以各種理由與承運(yùn)人簽訂保函，避免相關(guān)的損失。如果承運(yùn)人認(rèn)為貨物破損嚴(yán)重?zé)o法簽發(fā)清潔提單時(shí)，應(yīng)該拒絕托運(yùn)人簽訂保函的要求，降低自身所面臨的風(fēng)險(xiǎn);如果承運(yùn)人認(rèn)為貨物瑕疵較小且在運(yùn)輸?shù)倪^程中能夠確保狀況不會(huì)進(jìn)一步惡化，能夠順利將貨物交付給收貨人，承運(yùn)人此時(shí)就可以在與托運(yùn)人簽訂保函的情況下進(jìn)行清潔提單的簽發(fā)。第二，對(duì)擔(dān)保主體的資信情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，確保保函所具有的效力。擔(dān)保注意一般情況下分為三類，從擔(dān)保效力方面來講，效力最高的保函為由債務(wù)人及第三方共同擔(dān)保，效力最低的保函為由托運(yùn)人自身出具，承運(yùn)人為了降低風(fēng)險(xiǎn)通常要求托運(yùn)人出具由債務(wù)人及第三方共同擔(dān)保的保函，而第三方在選擇的過程中最好是實(shí)力較為雄厚的企業(yè)或銀行。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，對(duì)貨運(yùn)的情況進(jìn)行認(rèn)真的調(diào)查與監(jiān)督，收貨人在面臨托運(yùn)人與承運(yùn)人合謀瞞騙或其中一方欺詐而另一方無力賠償?shù)那闆r時(shí)，可能如法得到應(yīng)有的賠償。收貨人在與托運(yùn)人進(jìn)行交易的過程中，尤其是首次交易的過程中要始終保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，對(duì)貨物的情況及承運(yùn)人的行蹤進(jìn)行實(shí)時(shí)關(guān)注，一旦發(fā)現(xiàn)問題之后要及時(shí)采取行動(dòng)，向著對(duì)自身有利的方向不斷發(fā)展。第二，通過訴訟保全措施對(duì)信用證進(jìn)行凍結(jié)，如果收貨人發(fā)現(xiàn)托運(yùn)人存在不規(guī)范的操作，要在貨款到達(dá)托運(yùn)人之前通過訴訟保全措施對(duì)信用證進(jìn)行凍結(jié)，阻止托運(yùn)人的詐騙行為。需要注意的是，收貨人的訴訟保全申請(qǐng)與信用證凍結(jié)必須在銀行對(duì)托運(yùn)人承兌貨款之前，如果銀行已經(jīng)對(duì)托運(yùn)人承兌貨款，海事法院將無權(quán)對(duì)該信用證下的貨款進(jìn)行訴訟保全。

3.針對(duì)偽造提單風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)防范措施

（1）承運(yùn)人方面的防范措施。第一，承運(yùn)人要對(duì)貨物進(jìn)行仔細(xì)的檢查，對(duì)貨物的一些異常的情況進(jìn)行關(guān)注，例如貨物的重量、數(shù)量等，如果承運(yùn)人在檢查的過程中發(fā)現(xiàn)貨物存在問題，最好選擇拒絕承運(yùn)。第二，承運(yùn)人在對(duì)貨物進(jìn)行檢查的過程中，只能夠?qū)ω浳锏耐獗磉M(jìn)行檢查，并不能夠?qū)ω浳锏钠焚|(zhì)進(jìn)行確定。因此，承運(yùn)人可以通過在提單中增加附加條款的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)避，維護(hù)自身的權(quán)益。

（2）收貨人方面的防范措施。第一，在對(duì)貿(mào)易伙伴進(jìn)行選擇的過程中要注重資信調(diào)查，選擇合法經(jīng)營(yíng)的托運(yùn)人能夠降低偽造提單給收貨人造成的風(fēng)險(xiǎn)與損失。此外，收貨人從安全角度出發(fā)，可以要求托運(yùn)人出具國(guó)家權(quán)威機(jī)構(gòu)提供的資質(zhì)證明。第二，在每一次交易的過程中都要保持小心謹(jǐn)慎，針對(duì)偽造提單的行為進(jìn)行警惕與防范，維護(hù)自身的權(quán)益。第三，不斷提高單據(jù)偽造的難度，可以在相關(guān)的信用證議付的相關(guān)條件中增加托運(yùn)人具有權(quán)威地位的政府檢測(cè)機(jī)構(gòu)或者獨(dú)立檢測(cè)人出具的各種貨物數(shù)量及貨物品質(zhì)方面的證書，從而提高單據(jù)的偽造難度。如果托運(yùn)人拒絕提供，收貨人要堅(jiān)定自身的立場(chǎng)，不能夠因?yàn)楦叩慕灰最~而動(dòng)搖，最終陷入到風(fēng)險(xiǎn)與損失中。

三、總結(jié)

海運(yùn)提單作為重要的單證在國(guó)際貿(mào)易的大部分環(huán)節(jié)中都發(fā)揮著非常重要的作用。對(duì)于國(guó)際海上貿(mào)易而言，正常使用海運(yùn)提單有著非常重要的意義，能夠進(jìn)一步促進(jìn)國(guó)際海上貿(mào)易的發(fā)展與繁榮。在實(shí)踐過程中存在著倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運(yùn)提單非正常使用的情況，給海運(yùn)貿(mào)易中的各個(gè)當(dāng)事人都帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。本文對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，并有針對(duì)性提出了相關(guān)的防范措施，為各個(gè)當(dāng)事人規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身權(quán)益提供參考與借鑒。

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作者簡(jiǎn)介：孫苗苗（1991- ?），女，遼寧省海城市人，國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)