楊浦區(qū)社會主義學院課題組（上海市楊浦區(qū)社會主義學院，上海200093）

楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展調研報告

楊浦區(qū)社會主義學院課題組
（上海市楊浦區(qū)社會主義學院，上海200093）

民營經濟是我國現(xiàn)今市場經濟環(huán)境下最具活力和發(fā)展?jié)摿Φ慕洕黧w，也是我國未來經濟實現(xiàn)穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的重要支撐力量。本課題主要以上海市楊浦區(qū)的民營經濟為研究對象，通過調研和數(shù)據(jù)整理反映出楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展的現(xiàn)狀和基本特征，從外部和內部兩個方面分析制約楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展的突出問題，進而結合上述分析，基于政府角度和企業(yè)自身角度提出相應的對策建議，希望能夠對楊浦區(qū)乃至整個上海市的民營經濟發(fā)展提供一些有益的探索。

楊浦區(qū)；民營經濟；問題；對策建議

改革開放以來，國家對民營經濟的發(fā)展給予了越來越高的關注，民營企業(yè)憑借其不斷創(chuàng)新的精神，經歷了從無到有、由小變大的蛻變，已經成為推動我國經濟崛起的重要力量，并創(chuàng)造了大量的社會財富。民營經濟的崛起與發(fā)展是我國實現(xiàn)經濟轉型的重要推動力。

民營經濟的發(fā)展，不僅能夠增加就業(yè)、帶動經濟增長、推動自主創(chuàng)新，同時也使得我國以公有制為主體、多種所有制經濟共同發(fā)展的混合經濟制度得以不斷完善。資料顯示：近些年來，民營經濟對我國GDP總量的貢獻約占三分之一，在一些經濟發(fā)達地區(qū)，如江蘇、浙江，甚至達到了四分之三的比重。民營企業(yè)存在于我國的各行各業(yè)中，民營企業(yè)經濟的發(fā)展程度因此也成為衡量一個地區(qū)經濟發(fā)展的重要參考指標。

上海作為國際金融中心，企業(yè)格局更加多元化、復雜化，但民營經濟同樣占據(jù)了舉足輕重的地位，如何進一步推動民營經濟的發(fā)展已經成為上海城市發(fā)展所面臨的重要問題。楊浦區(qū)作為國家級科技創(chuàng)新的核心區(qū)，是上海國際金融中心建設的重要組成部分，也是上海市經濟發(fā)展產業(yè)鏈的關鍵一環(huán)，其民營經濟的發(fā)展在整個上海市的民營經濟發(fā)展中也起到了至關重要的作用，本課題就以楊浦區(qū)的民營經濟發(fā)展為例，針對其存在的突出問題提出相應的對策建議。

一、楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展現(xiàn)狀

1.稅收貢獻

近三年來，楊浦區(qū)民營企業(yè)完成稅收不斷增加。2012年，楊浦區(qū)稅收總量為503.95億元，其中民營企業(yè)完成總稅收513293.05萬元，地方稅收為 213884.80萬元，占楊浦區(qū)地方稅收總量的85%。其中，私營企業(yè)總稅收304976.09萬元，比上年增長 39291.47萬元；非國有控股企業(yè)稅收203054.11萬元，比上年減少41078.75萬元；集體企業(yè)總稅收351.12萬元，比上年增長67.91萬元；個體經營總稅收4911.73萬元，比上年增長181.34萬元。

2013年，楊浦區(qū)納稅前1500戶民企實現(xiàn)綜合稅收52.22億元，同比增長9.8%，實現(xiàn)區(qū)級稅收22.08億元，同比增長13%。2014年1-6月份，楊浦區(qū)納稅前1500戶民企實現(xiàn)綜合稅收30.16億元，同比增長12.51%，實現(xiàn)區(qū)級稅收11.61億元，同比增長2.64%。

2.注冊資本

截至2013年12月底，楊浦民營經濟主體約有4萬余戶，注冊資金總量達到1215.05億元。其中，私營企業(yè)約2.6萬戶，同比增長10.48%，注冊資金1210.82億元，同比增長42.75%；個體工商戶約1.4萬戶，同比增長1.78%，注冊資金4.23億元，同比增長7.75%。

3.吸納就業(yè)

2012年，在楊浦區(qū)工商局登記注冊的各類市場主體共有45133戶，民營經濟主體為40442戶，占比89.61%。其中，私營企業(yè)26827戶，占比為59.44%，投資者人數(shù)達到54236人，吸收就業(yè)人數(shù)92677人；個體工商業(yè)13615戶，吸收就業(yè)人數(shù)22225人。

2010年至2012年，楊浦區(qū)年新增就業(yè)崗位平均在16000個左右，其中，民營企業(yè)新增崗位占比總數(shù)的75%以上。2012年，楊浦區(qū)新引進企業(yè)戶數(shù)為3102戶，其中新引進私營企業(yè)戶數(shù)為2962戶，占比95.49%，其中大學生創(chuàng)業(yè)新增數(shù)為301戶。

4.金融創(chuàng)新

楊浦區(qū)作為首批國家創(chuàng)新型試點城區(qū)，構建了資金支持創(chuàng)新服務體系，在創(chuàng)新產業(yè)項目和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)載體功能建設等六大領域提出80多個科技項目。2012年科學技術經費支出為72253萬元，占地方財政支出比重為6.47%，比2011年增長14.4%。

2012年，通過投貸聯(lián)盟平臺，促成高晶探測、賽特斯網(wǎng)絡等30家科技型中小企業(yè)獲得各類投資7.5億元；“創(chuàng)智天地4號”中小微企業(yè)集合統(tǒng)貸統(tǒng)還產品首期信貸規(guī)模8000萬元；大學生創(chuàng)新示范園新增大學生創(chuàng)業(yè)企業(yè)106家，孵化項目58個；新增市科技小巨人企業(yè)10家、區(qū)科技小巨人企業(yè)15家，培育市 “專精特新”中小企業(yè)70家。

綜合以上數(shù)據(jù)，我們可以看到，民營經濟已經成為楊浦區(qū)經濟發(fā)展中不可或缺的組成部分。不論是在經濟總量、稅收貢獻方面，還是在吸納就業(yè)和自主創(chuàng)新方面，民營經濟都表現(xiàn)出了優(yōu)秀的經濟實力和巨大的發(fā)展?jié)摿Γ蔀闂钇謪^(qū)經濟發(fā)展中與外資經濟、國資經濟并駕齊驅的 “三駕馬車”之一。打破制約民營經濟發(fā)展的瓶頸，釋放民營經濟的發(fā)展?jié)摿?，將對楊浦區(qū)的后續(xù)經濟發(fā)展、吸納就業(yè)、產業(yè)轉型升級和推進自主創(chuàng)新起到至關重要的作用。

二、楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展的基本特征

1.民營科技企業(yè)迅猛發(fā)展

民營科技企業(yè)特別是中小型民營科技企業(yè)是科技創(chuàng)新的活力之源。隨著民營經濟的發(fā)展，民營科技企業(yè)正逐步成為科技創(chuàng)新的亮點和生力軍。尤其是在近幾年的發(fā)展中，楊浦區(qū)民營科技企業(yè)已在楊浦區(qū)甚至整個上海市的創(chuàng)新產業(yè)鏈中占據(jù)了較為重要的地位，其中市區(qū)小巨人企業(yè)的比重分別達到40%和92%。

2.民營企業(yè)投資大幅增加

隨著民營企業(yè)的不斷壯大發(fā)展，楊浦區(qū)民營企業(yè)正在以其不斷提高的信譽水平和不斷完善的組織架構吸引到越來越多的投資，民營企業(yè)投資已經成為楊浦區(qū)固定資產投入的中堅力量。據(jù)統(tǒng)計，近三年來，楊浦區(qū)民營企業(yè)累計投資194671.25萬元，其中2013年民營企業(yè)投資達到73652.40萬元，比2012年增加65.36%。

3.科技園區(qū)建設成為楊浦區(qū)民營企業(yè)發(fā)展的堅強支撐

楊浦區(qū)是上海市高校最集中的城區(qū)，“三區(qū)聯(lián)動”是楊浦區(qū)確定的重要發(fā)展理念，區(qū)政府高度重視科技園區(qū)在產業(yè)轉型升級中的引領作用。楊浦區(qū)共有14個科技園區(qū)，更高水平、更大規(guī)模、更多創(chuàng)新已經使得這些科技園區(qū)成為民營企業(yè)的 “孵化器”，為楊浦區(qū)的民營經濟發(fā)展提供了良好的環(huán)境和服務支撐。截至2013年6月份，楊浦區(qū)14家科技園區(qū)共完成區(qū)級稅收1.84億元，引進企業(yè)564戶，注冊資本金15.41億元 （不含外資）。

三、楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展存在的問題

由于我國民營經濟整體起步較晚，加之政策和思想認識等方面的因素，我國的民營企業(yè)相對于國有企業(yè)而言不管是在資金、技術還是人才、政策等方面始終處于弱勢地位。處在這樣的大環(huán)境中，楊浦區(qū)的民營經濟發(fā)展既存在全社會的共性問題，又有其獨具特性的問題。試結合楊浦區(qū)的地域特色和現(xiàn)實情況對楊浦區(qū)民營經濟發(fā)展中的突出問題作如下闡述。

（一）外部問題

1.融資成本過高，民營企業(yè)融資困難

融資難一直是困擾民營企業(yè)發(fā)展的主要難題。大部分民營企業(yè)規(guī)模小、資金少，相對于國有企業(yè)來說更需要外來資金的支持。但從實際情況看，國有銀行網(wǎng)點多、分布廣，最具備為中小企業(yè)提供資金支持的客觀條件，但出于對資金高回報和低風險的追求，各大銀行都選擇把國有大中型企業(yè)作為服務重點，而在面向民營中小企業(yè)放款時往往會設置較高的門檻，以期達到防范和規(guī)避金融風險的目的［1］。同時，在現(xiàn)行體制下，我國銀行體系結構不合理，國有商業(yè)銀行處于強勢統(tǒng)治地位，現(xiàn)有的一些股份制銀行和地方性金融機構不僅數(shù)量有限，而且主要業(yè)務與國有銀行趨同，沒有制定出合理的市場定位戰(zhàn)略，缺乏與國有大銀行互補的區(qū)域性和地方性金融機構。此外，社會中介服務體系不健全，為中小企業(yè)提供融資服務的專業(yè)機構和擔保機構與市場需求不匹配。

就楊浦區(qū)而言，這一問題也是存在的。但是，處在上海這個國際金融中心，也是國內和國外資金的匯集中心，楊浦區(qū)的民營企業(yè)并不缺少資金的來源，而融資困難的主要表現(xiàn)在于融資成本太高。融資渠道主要有兩種，一是直接融資，即上市公司直接面向社會大眾或者企業(yè)團體募集所需資金。但這一點對大部分的民營企業(yè)是不現(xiàn)實的，因為楊浦區(qū)的民營企業(yè)多為中小企業(yè)，上市公司寥寥無幾，根本無法通過股權或債券市場吸納社會資金；二是間接融資，即通過向銀行貸款或者民間借貸獲得所需資金。由于民營中小企業(yè)對資金的需求往往呈現(xiàn)出“短、頻、急”的特點，導致其在程序繁瑣、效率低下的傳統(tǒng)信貸模式下無法及時地獲得所需要的資金。且銀行在面向民營企業(yè)融資時貸款利率普遍偏高，小額貸款公司等金融機構的貸款利率更是銀行基準利率的3-4倍，民間融資成本則更高。因此，楊浦區(qū)的民營企業(yè)在融資問題上處于 “融得到但用不起”的困境中。

2.市場準入受限，不能平等進入各個領域

我國的基本經濟制度是以公有制為主體多種經濟共同發(fā)展，強調保持公有制經濟在某些特定領域的主導作用，對于民營經濟 （非公有制經濟）發(fā)展的作用定位為社會主義市場經濟的重要組成部分。在市場對資源配置起基礎性作用的經濟運行體制中，社會主義市場經濟要求實現(xiàn)平等競爭的市場經濟體制，但在中國漸進式的改革過程中，民營企業(yè)屬于體制外成長發(fā)展起來的，它在市場準入方面存在許多制度性和非制度性因素的障礙。雖然國家明確提出要放寬市場準入，也加快了行政審批制度改革，允許非公有制經濟進入法律法規(guī)未禁入的基礎設施、公用事業(yè)及其他行業(yè)和領域，但民營企業(yè)市場準入的一些深層次障礙并未完全消除，在實踐中還是存在著玻璃門、旋轉門、彈簧門等限制準入問題。

就楊浦區(qū)目前狀況而言，民營經濟的投資領域仍然存在很多 “禁區(qū)”，相比于國有企業(yè)，民營企業(yè)在進入某些行業(yè)的資格、條件和機會方面依然處于不利地位，難以形成自由、公平的市場氛圍。調查顯示，在全社會80多個行業(yè)中，允許民營資本進入的只有一半，民營經濟在30多個產業(yè)領域存在不同程度的 “限進”。特別是在基礎設施、金融保險、通訊、醫(yī)療等社會服務業(yè)領域，出現(xiàn)嚴重的投資不平衡。而有的行業(yè)雖然沒有明確限制民營資本的進入，但前置審批環(huán)節(jié)繁多，準入條件苛刻，繁瑣又耗時的行政審批過程在無形中讓很多民營企業(yè)止步［2］。由此一來，在一般性競爭領域中的民營企業(yè)受到嚴重的競爭擠壓，利潤偏低，資金難以回流進一步束縛了民營企業(yè)的發(fā)展和轉型升級。

3.稅費過高，民營企業(yè)負擔過重

民營經濟不能享受稅收的公平待遇，那么它在實際競爭中力量就削弱了，而競爭中力量的削弱，勢必使其在國民經濟中發(fā)揮的作用受到影響。稅費過高已經成為困擾民營經濟可持續(xù)發(fā)展的重要瓶頸。

民營企業(yè)的稅費不僅金額高，而且涉稅種類也多，個別稅種存在重復征收的現(xiàn)象。據(jù)全國工商聯(lián)的粗略統(tǒng)計，目前有18個部門向民營中小企業(yè)征收69大類的行政性費用。我國是根據(jù)企業(yè)規(guī)模的大小實行稅率無差別性收費制度，從表面上看做到了公正公平，實際上中小型企業(yè)的稅率相對偏高［3］。我國現(xiàn)行增值稅制把納稅人分為小規(guī)模納稅人和一般納稅人，民營企業(yè)大都屬于小規(guī)模納稅人范疇。其中，工業(yè)企業(yè)征收稅率為6%，商業(yè)企業(yè)為4%，表面看比一般納稅人法定稅率的17%、13%低很多，但中小型民營企業(yè)的進項稅額不能抵扣，導致其實際稅負遠遠高于一般納稅人。也因為這個原因，很多企業(yè)不愿購買小企業(yè)的產品，阻斷了大、中、小企業(yè)之間的正常交易，限制了小企業(yè)的經營空間。

盡管國家加大了對中小型企業(yè)在稅率上的優(yōu)惠政策扶持，但這一優(yōu)惠稅率仍偏高。這是因為：第一，外資企業(yè)和國有大型企業(yè)的其他扶持性優(yōu)惠待遇多，而中小企業(yè)優(yōu)惠少。測算下來，外資企業(yè)實際稅負為15%左右，內資企業(yè)實際稅負為25%左右，其中，民營企業(yè)的實際稅負則相對較高。第二，由于民營企業(yè)稅前扣除項目少和經濟效益低，根據(jù)量能負擔的原則，中小企業(yè)稅收負擔更重。

4.產業(yè)分布不均衡，產業(yè)結構有待進一步優(yōu)化

在民營企業(yè)創(chuàng)業(yè)之初，受資金等因素所限，大多數(shù)以勞動密集型企業(yè)為主，存在著明顯的 “三多三少”現(xiàn)象，即三產多、二產少；初級產品多、深加工產品少；勞動密集型多、技術密集型少。

從楊浦區(qū)民營經濟結構總體來看，第二產業(yè)發(fā)展遠落后于第三產業(yè)發(fā)展。2010年，楊浦民營經濟在二產、三產中完成的區(qū)級稅收分別是38213.23萬元、132063.02萬元；2011年，楊浦民營經濟在二產中的總稅收是 44668.36萬元，同比增長16.89%，在三產中完成的區(qū)級稅收是158391.63萬元，同比增長19.94%；2012年，區(qū)民營經濟在二產中的區(qū)級稅收是 42381.31萬元，同比下降5.12%，在三產中完成的區(qū)級稅收是197202.56萬元，同比增長24.50%。

從楊浦區(qū)民營經濟重點產業(yè)來看，發(fā)展仍不均衡。據(jù)調研顯示，2014年上半年楊浦區(qū)前1500戶民營企業(yè)實現(xiàn)區(qū)級稅收排列居前的依次為，房地產業(yè)實現(xiàn)區(qū)級稅收5.99億元，知識型現(xiàn)代服務業(yè)實現(xiàn)地稅3.27億元，商旅文體服務業(yè)實現(xiàn)地稅1.7億元。與去年同期相比，增幅較大的依次是知識型現(xiàn)代服務業(yè)12.16%，商旅文體服務業(yè)7.02%。其他產業(yè)有不同程度的下降。其中，都市型工業(yè)同比下降20.64%，高新技術同比下降7.02%。房地產業(yè)綜合稅收增幅下降，同比增加3.27%，區(qū)級稅收同比下降1.6%。

當前，楊浦區(qū)民營企業(yè)技術密集型的先進制造業(yè)相對落后，尤其是高新技術、新材料、光機電一體化、軟件及信息服務業(yè)及先進設備制造業(yè)還比較薄弱。以高新技術產業(yè)近幾年的數(shù)據(jù)來看，2014年上半年高新技術總稅收和區(qū)級稅收均較低，分別為20249.97、5725.43萬元，遠低于房地產業(yè)、知識型現(xiàn)代服務業(yè)、商旅文體服務業(yè)，且較2013年同期都呈現(xiàn)一定程度上的下降；2012年，高新技術產業(yè)實現(xiàn)區(qū)級稅收 34217.40萬元，同比減少8074.52萬元，下降率達23.59%；其中，新材料業(yè)，2012年實現(xiàn)區(qū)級稅收200.41萬元，同比減少63.77萬元，下降率達31.81%；生物醫(yī)藥技術業(yè)，2012年實現(xiàn)區(qū)級稅收83.43萬元，同比減少37.13萬元，下降率達44.50%。

（二）內部問題

1.民營企業(yè)總量雖大，但增長速度有所放緩

在中心城區(qū)中，楊浦區(qū)民營企業(yè)總量名列前茅，但在產值方面卻不能與普陀、閘北、虹口、黃浦相比。從2011、2012兩個年度來看，各類民營企業(yè)實現(xiàn)稅收總收入 1028124萬元，增加了94183.48萬元，增長率為9.2%。其中私營企業(yè)總稅收570660.7萬元，增長53637.05萬元；非國有控股企業(yè)稅收447187萬元，增加40614.57萬元；集體企業(yè)總稅收634.33萬元，增長35.28萬元；個體經營總稅收 4911.73萬元，比 2011年減少103.42萬元。

民營企業(yè)規(guī)模有所擴大，但增長幅度有所放緩。2012年，各類民營企業(yè)實現(xiàn)稅收總收入513293.05萬元，減少了1538.03萬元萬元，增長率為-0.3%。其中，私營企業(yè)總稅收304976.09萬元，比上年增長39291.47萬元；非國有控股企業(yè)稅收203054.11萬元，比2011年減少41078.75萬元；集體企業(yè)總稅收351.12萬元，比2011年增長67.91萬元；個體經營總稅收 4911.73萬元，比2011年增長181.34萬元。

2.民營企業(yè)管理理念和模式落后

在我國的非公有制經濟中，家族式經營企業(yè)至少占到90%以上，而我國的民營企業(yè)則大多數(shù)采取家族式的管理模式。在企業(yè)成立之初，家族式的企業(yè)管理模式有助于降低企業(yè)內部管理成本，增強企業(yè)凝聚力，但隨著企業(yè)規(guī)模的擴大和分工明細，家族式的管理模式則像一只無形的大手困住了民營企業(yè)繼續(xù)發(fā)展的空間：內部產權不清晰，企業(yè)管理混亂，難以形成合理的權利運作機制，導致管理成本加大，邊際效益低下［4］。這種模式一方面會阻礙企業(yè)獲得規(guī)?；a所帶來的經濟效益，另一方面也會阻礙非家族人力資源作用的發(fā)揮。

在楊浦區(qū)的民營企業(yè)中，90%以上的民營企業(yè)都采用家族式管理模式，本課題組認為這一模式帶有明顯的 “人治”行為，是一種落后的企業(yè)管理模式。企業(yè)產權與企業(yè)家產權模糊不清，導致所有權與經營權黏連，內部人員缺乏相互溝通的機制和創(chuàng)造產值的動力，上下級之間存在著嚴重的信息不對稱。企業(yè)家更多還是想要把企業(yè)的命運掌握在自己的手里，不愿意放手讓專業(yè)管理團隊自主掌管企業(yè)事務，導致企業(yè)難以形成對決策層有效的約束機制。長久以來，高度集中決策化的管理理念占據(jù)上風，不僅會使得企業(yè)喪失吸引人才和留住人才的能力，也會使企業(yè)失去創(chuàng)新和升級的動力，最終被社會所淘汰。

3.人才吸引力不足，人才流動性大

就楊浦區(qū)而言，依托復旦大學、同濟大學、上海財經大學等高校優(yōu)勢，民營企業(yè)本身是不缺少人才來源的，但是，就實際情況而言，民營企業(yè)對接受高等教育程度或擁有高級職稱人才的吸引力是遠遠不夠的。根據(jù)調研結果，擁有碩士研究生人才的企業(yè)僅占調研企業(yè)總數(shù)的30%左右，且碩士生員工數(shù)量在調研企業(yè)員工總量中僅占10%，擁有博士生人才的企業(yè)更是少之又少。人才的短缺和不穩(wěn)定成為楊浦區(qū)許多民營企業(yè)發(fā)展的難題。調查中，不少科技型企業(yè)反映，企業(yè)人才短缺，尤其是非常缺乏研發(fā)型人才。

從勞動力供求角度來看，民營企業(yè)人員流動性較大，人才流失問題很難控制。一方面，民營企業(yè)本身應該看到自己的不足，如經營、創(chuàng)新能力不足，體制不健全，家族式管理所限制的人才晉升潛力等，使得民營企業(yè)在吸引高素質人才時競爭力不強，即使吸引來也無法留??；另一方面是因為就業(yè)主體，如大學生本身的就業(yè)理念存在滯后性，看不到民營企業(yè)的發(fā)展?jié)摿?，更多的大學生畢業(yè)后會選擇到國企或者外企工作，很少會選擇進入民營中小企業(yè)工作，甚至很多學生畢業(yè)后找不到合適工作寧可閑置在家也不愿意進入民營中小企業(yè)。

從就業(yè)環(huán)境來看，受上海高房價等高生活成本的影響，也使一部分青年人才轉向外省市尋求發(fā)展，使得上海人才高地建設受到一定的挑戰(zhàn)，再加之上海嚴格的戶籍管理制度，也影響外地優(yōu)秀人才的流入。一些從事現(xiàn)代設計行業(yè)的企業(yè)稱，在勞動力成本上升，市場萎縮的雙重壓力下，現(xiàn)行社保政策更使企業(yè)不堪重負。

4.科研投入不足，核心競爭力不強

被調查的民營中小企業(yè)當中，很少有企業(yè)能夠建立起有效的創(chuàng)新團隊，并投入相應的研發(fā)費用用于核心技術的開發(fā)?？蒲薪涃M投入不足是楊浦區(qū)民營企業(yè)面臨的主要問題。究其原因，一方面由于企業(yè)成立不久，積累少，沒有足夠的資金投入。楊浦區(qū)科技企業(yè)發(fā)展雖然強勁，但科技投入相對不足，專精特新企業(yè)有待進一步增加。截止到2012年，楊浦的科技型企業(yè)總量達5000多家，但2013年計劃投入用于更新和技術改造的資金僅為14.97億元，在眾多的科技企事業(yè)中，專精特新企業(yè)僅82家。另一方面，很多民營企業(yè)的效益不高，僅僅能夠維持生存，沒有太多的精力考慮創(chuàng)新文化的建設，科研投入的不足直接導致企業(yè)缺乏創(chuàng)新動力。在被調研的企業(yè)中，擁有研發(fā)部門的企業(yè)約占68%，但實際投入的研發(fā)費用卻很少甚至為零，很多企業(yè)的研發(fā)部門形同虛設，無法形成有效的研究成果并轉化為高新技術，而制約企業(yè)技術創(chuàng)新的主要原因則集中在技術人才短缺和研發(fā)成本高兩個方面。而且，約56%的被調研企業(yè)沒有或者很少與高?？蒲袡C構合作，自主研發(fā)缺乏，產學研聯(lián)合開發(fā)不足，多數(shù)企業(yè)只能依靠引進模仿，產品更新慢，附加值低，無法對市場變化做出迅速的反應，只能一直處于行業(yè)的較低端。

這樣的結果只能導致企業(yè)自身缺乏核心競爭力而處于產業(yè)鏈的低端，進行低附加值的生產經營，陷入 “無人才資金—無研發(fā)團隊—無核心技術—無人才資金”的惡性循環(huán)中，從而企業(yè)將會原地踏步甚至步履維艱。

5.道德風險高與信譽危機

就全國而言，我國的民營經濟仍處于萌芽階段，規(guī)范的市場和競爭有序的法規(guī)還不夠完善，也造成不少民營企業(yè)在追求自身經濟效益的過程中出現(xiàn)道德風險問題，例如一些民營企業(yè)生產和銷售不合格商品，侵害消費者權益，不講信用、拖欠職工工資以及企業(yè)之間相互惡性拖欠，采用不正當競爭手法等。一方面造成嚴重不良的社會后果，另一方面加大了民營企業(yè)的信譽危機，削弱了民營經濟累積的社會資本。此類負效應的社會影響對楊浦區(qū)經濟發(fā)展的影響也不可低估。

從深層次上看，民營經濟遇到融資壁壘高，市場準入限制多、人才流失嚴重等困境，多少與其較高的道德風險、較差的聲譽有一定關系。同時，民營經濟的道德風險高、信譽度差與整個社會信用缺失、市場不完善和法律不健全、法律實施程度低所導致違規(guī)成本較低也有很大關系。

四、對策建議

楊浦區(qū)民營經濟要想做大做強，實現(xiàn)進一步發(fā)展，依靠政府或企業(yè)單方面的努力是絕對不夠的。政府不能對民營企業(yè)的訴求棄之不顧，任其自生自滅而不加以扶持和管制；民營企業(yè)自身也不能單純依賴政府為其提供的優(yōu)惠和扶持政策，而更應該從自身出發(fā)，發(fā)現(xiàn)不足并尋求改進。只有形成政府和企業(yè)的合力，完善市場政策環(huán)境，才能推進民營經濟可持續(xù)發(fā)展。

（一）基于政府角度

1.建立多層次、寬領域的金融服務體系，完善間接融資平臺

民營經濟發(fā)展的主要障礙還在于融資難這個老大難問題。要從根本上推進金融體系改革，在制度設計上要科學合理，不能只關心監(jiān)管層面上的問題，應該更多地改革深層次的問題，譬如：中央金融與地方金融嚴重失衡，正規(guī)金融與非正規(guī)金融嚴重失衡，國有金融與民辦金融嚴重失衡等問題。我國現(xiàn)行金融體系是在長期計劃經濟和高度集權制度下產生的，它伴隨著市場經濟的發(fā)展而發(fā)展，其失衡的積弊有深刻的歷史淵源。要破除積弊和解決結構失衡，必須積極強化金融體制改革與發(fā)展的頂層設計，必須借助偉大的中國共產黨在金融體制改革中的主導性地位和方向把握的能力，發(fā)揮黨對金融體制改革的戰(zhàn)略性全局性指導作用。

優(yōu)化民營經濟發(fā)展環(huán)境，首先要解決的仍然是建立以銀行、保險、信托、民間借貸公司為主體的“多層次”和面向社會各行業(yè) “寬領域的”金融服務體系，著力改善民營企業(yè)融資環(huán)境。積極培育各類金融機構良性競爭發(fā)展，一是堅決杜絕行政力量干涉金融市場的行為，使民營企業(yè)在融資方面能有同等機會和地位；二是積極引導小額貸款公司等小微金融服務機構競爭有序發(fā)展，切實拓寬民營企業(yè)融資渠道［5］。加大金融機構創(chuàng)新力度，無論是對傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)還是新興行業(yè)企業(yè)，要有針對性地開發(fā)一些適合該行業(yè)領域民營經濟特點的新興金融產品，如可借鑒北京中關村的做法，對無抵押無擔保的高科技中小企業(yè)，給予最高500萬元的一年期信用貸款等，發(fā)展面向社會各行業(yè)寬領域的金融工具，破解民營企業(yè)有效抵押資產不足的融資瓶頸。

著力打造間接融資平臺?？梢钥紤]從以下幾個方面入手：一是由區(qū)政府明確幾家銀行為扶持微型企業(yè)發(fā)展責任銀行，由區(qū)財政性擔保公司擔保，額度內的民營微型企業(yè)貸款，責任銀行必須在15日內放貸；二是只要經審查并確定為民營微型企業(yè)，企業(yè)有貸款需求又不能提供財產抵押的，區(qū)財政性擔保公司必須提供擔保；三是廣泛宣傳政策，提高知曉率；四是暢通投訴渠道，及時糾正符合條件但不能申請貸款的行為。

2.把握上海市政策導向，借鑒并拓展現(xiàn)有融資路徑

（1）推進基層商會與金融機構共建 “小微企業(yè)融資服務合作社”

針對民營中小企業(yè)融資難的問題，上海市于2013年8月份開始啟動 “小微企業(yè)融資服務合作社”，旨在為民營中小企業(yè)提供更加方便快捷的融資服務。數(shù)據(jù)顯示，全市 “合作社”貸款總額逾50億元，涉及貸款企業(yè)戶數(shù)達725家。并且，銀行相關人士也表示會與商會合作，有效識別金融風險，合理控制放貸成本，打造標準化、批量化的放貸形式，對企業(yè)與銀行來說是雙贏的。因此，建議楊浦區(qū)政府應繼續(xù)重點推廣此類小微企業(yè)融資服務模式，推動小微企業(yè)融資服務創(chuàng)新和發(fā)展，繼續(xù)吸納更多有服務中小企業(yè)意愿的銀行進入合作社，同時做好銀行和中小企業(yè)之間的對接工作。

（2）真正落實民營中小企業(yè)信貸風險補償基金

加強政府引導，積極開展政府性投資擔保，真正落實并有效運作民營企業(yè)信貸風險補償基金。即由上海市與區(qū)縣兩級財政建立民營中小企業(yè)信貸風險分擔機制，對上海市各有關商業(yè)銀行為符合條件的民營中小企業(yè)發(fā)放貸款所發(fā)生的超過一定比例的不良貸款凈損失，由滬商業(yè)銀行信貸風險補償財政專項資金給予相應的風險損失補償，以此來鼓勵各商業(yè)銀行加大對民營中小企業(yè)的信貸投放力度。若此項信貸風險補償基金能夠真正落到實處，相信能夠為民營中小企業(yè)融資提供堅實的支撐。

3.強化民營企業(yè) “國民”地位，放松產業(yè)準入限制，引導民營經濟向優(yōu)勢產業(yè)領域延伸

市場經濟的多樣性必然導致經濟主體的多元性，各類經濟主體在市場經濟中發(fā)揮著重要作用。因此，政府要減少對民營經濟在市場準入方面設置的各種障礙，消除不必要的人為限制壁壘，強化民營企業(yè)的 “國民”地位，鼓勵民營經濟向金融、石油、電力、鐵路、電信、能源開發(fā)、公用事業(yè)、服務業(yè)等領域延伸轉移，為民營企業(yè)的發(fā)展提供更大的空間。放松產業(yè)準入限制，可以借鑒上海自貿區(qū)的負面清單制度，并適時鼓勵和引導民營經濟向本地區(qū)優(yōu)勢產業(yè)領域進一步延伸。尤其是對那些可競爭的壟斷性和社會公益性產業(yè)部門，政府應該放松限制，進一步鼓勵和引導民間投資，推動各種所有制經濟平等競爭，共同發(fā)展。

鼓勵支持和引導民間資本重組聯(lián)合和通過參股、控股收購等多種方式參與國有企業(yè)改制重組；加快培育形成政府投入為主、民間投資為輔的公共服務體系，鼓勵和引導民間資本進入基礎設施投資領域、社會事業(yè)領域和科技金融服務業(yè)、商貿服務業(yè)等重點發(fā)展產業(yè)領域，鼓勵民間資本參與政策性住房建設。同時，政府應做好相關的配套工作，有關部門應制定并細化 《負面清單目錄》，并向全社會公開禁止非公有制資本投資的行業(yè)和領域，凡是沒有法律法規(guī)禁止進入的行業(yè)，民營企業(yè)都可以自由進入，進一步增強市場準入的透明度。

4.加強政府多方服務，助推民營企業(yè)發(fā)展

（1）強化市場監(jiān)督和獎懲機制，構建良好的民營經濟發(fā)展環(huán)境

當前民營企業(yè)面臨很強的道德風險和信譽危機，影響了其在社會公眾中的形象塑造，而根據(jù)“劣幣驅逐良幣”的市場選擇理論，最終將會影響部分民營企業(yè)的健康發(fā)展。究其原因，是當前民營經濟的市場監(jiān)督機制的缺失，民營企業(yè)的違規(guī)成本太低。因此，政府要盡快健全法律法規(guī)，完善市場監(jiān)督機制和獎懲機制，構建良好的民營經濟發(fā)展環(huán)境；社會各界也應該正確發(fā)揮輿論監(jiān)督和引導能力，引入 “用腳投票”和 “用手投票”機制，幫助消費者正確選擇和支持民營企業(yè)。

（2）建立政企溝通平臺，形成反映、協(xié)調民營經濟人士呼聲和訴求的溝通機制

加強政府和企業(yè)的直接對話，建立反映楊浦區(qū)民營經濟運行情況的民營經濟運行監(jiān)測機制，把服務對象的困難和需求以及對政策的期盼等進行梳理并直接反饋到上級，避免 “假、大、空”，幫助民營企業(yè)解決實際困難和問題，為推進本區(qū)民營經濟發(fā)展提供事實導向和后備支撐。

（3）推動校企共建實習和人才培養(yǎng)基地，促進高校和民營企業(yè)深入合作

楊浦區(qū)應充分發(fā)揮其高校密集的人才資源優(yōu)勢，整合各方資源，加強民營企業(yè)與大學、科研院所、企業(yè)和國際資源等的合作。充分利用高校的科研資源，一方面能夠緩解民營企業(yè)由于規(guī)模小、資金不足而缺失的核心技術研發(fā)，另一方面為校企之間的人才傳輸建立一個良好的通道，吸引人才在區(qū)內工作和轉移。

（二）基于民營企業(yè)自身角度

1.民營企業(yè)要轉變管理理念，優(yōu)化治理結構，強化治理能力

當前民營企業(yè)的管理制度較為落后，大部分企業(yè)管理權限集中于企業(yè)所有者，企業(yè)產權與企業(yè)家產權不明晰，阻礙了企業(yè)的健康發(fā)展。因此，一方面，民營企業(yè)家要轉變思想，向更加先進的現(xiàn)代企業(yè)管理理念靠攏，摒棄 “任人唯親”的傳統(tǒng)思想，放手將企業(yè)交給專業(yè)的經營團隊去管理，將人力資源的效應發(fā)揮到最大化；另一方面，民營企業(yè)要優(yōu)化自身治理結構，提高信用水平，形成良好的企業(yè)文化。民營企業(yè)內部要建立規(guī)范的法人治理結構，實現(xiàn)所有權和經營權的分離，通過提高企業(yè)內部市場化程度，提高決策效率和決策水平，隨著經營規(guī)模的進一步擴大，要隨之建立健全董事會制度，重新構筑企業(yè)全新的治理機制。

有條件、有實力的民營企業(yè)可以考慮進行海外投資，并購與開拓新興市場，擴大國際化生存與發(fā)展空間，以控股、參股、合作或代理等多種方式，吸納和整合全球資源，大幅度提高國際競爭力，培育實力雄厚的跨國公司和國際名牌，在全球競爭中贏得主動。

2.民營企業(yè)要設立有效的人才激勵機制，吸引高素質人才

人才缺失、人才流動性大是當前民營企業(yè)發(fā)展遇到的另一個突出難題。民營企業(yè)應結合自身情況，設立有效的多層次的激勵機制來吸引并留住人才，結合不同時期、不同對象的不同需要制定出一套多種激勵措施相結合的靈活多樣的激勵機制，持續(xù)有效地調動員工的工作積極性、工作熱情，吸引新進人才，留住優(yōu)秀人才。例如：對優(yōu)秀的骨干人才，可以采用配股制度留人的方法，讓人才同企業(yè)“捆綁式”發(fā)展，提高凝聚力；對高層管理人才提供優(yōu)于同行平均水平的薪資，為留住人才提供有力的物質保證，同時，在福利方面，提供包括年假、出國培訓、旅游、醫(yī)療社會保險等待遇；對業(yè)績突出的創(chuàng)新人才，應破格選擇，委以重任，真正做到能者上、庸者下，優(yōu)勝劣汰，使民營企業(yè)管理層充滿生機與活力［6］。

3.提升企業(yè)自身研發(fā)創(chuàng)新能力，實現(xiàn)產業(yè)轉型和升級

創(chuàng)新能力是企業(yè)保持競爭力的主要因素，也是處于天然 “弱勢”地位的民營企業(yè)保持生命力的動力源泉。因此，民營企業(yè)要制定技術創(chuàng)新戰(zhàn)略，增強自主創(chuàng)新能力和市場競爭力。一方面加大科技和研發(fā)投入，建立企業(yè)研發(fā)中心，充分利用楊浦區(qū)內各大學、科研機構的高等教育資源優(yōu)勢，建立 “產學研”一體化模式，保持技術領先，強化創(chuàng)新能力；另一方面積極引進國內外先進技術，消化吸收并進一步提升創(chuàng)新能力［7］。

同時，民營企業(yè)應抓住楊浦區(qū)作為國家首批創(chuàng)新型試點城區(qū)的機遇，充分運用政策優(yōu)勢，提高企業(yè)創(chuàng)新能力，促進自身由過去高耗能、高污染、低附加值的粗放經營模式向低耗能、低污染、高附加值的集約經營模式轉變，由主要依靠勞動力資源向資金技術資源轉變，改變民營企業(yè)特別是民營中小企業(yè)裝備落后、工藝技術落后、產品質量較低的現(xiàn)狀，實現(xiàn)產業(yè)轉型和升級，形成產業(yè)集聚發(fā)展的環(huán)同濟知識經濟圈和楊浦特色的 “創(chuàng)業(yè)苗圃－孵化器－加速器”的科技成果孵化體系和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)模式。

4.提高民營企業(yè)自身與市場的對接能力，規(guī)避道德風險

市場是所有企業(yè)生存和發(fā)展的基礎，對民營企業(yè)而言，市場更是重中之重。民營企業(yè)之間應避免惡性競爭，團結起來實現(xiàn)共同發(fā)展。要想進一步做大、做強、做好，民營企業(yè)必須不斷提升自身水平，準確判斷國際環(huán)境，與世界接軌建立全球產業(yè)鏈。與國內大型國企或實力強的民企相比，規(guī)模較小的民企應調整發(fā)展戰(zhàn)略，將產品、銷售融入到國內大企業(yè)或跨國公司的產業(yè)鏈中，力爭成為全球制造的一部分。

同時，民營企業(yè)還必須保持自身與市場的良好對接，對市場保持高度的敏感性和靈活的應變能力。民營企業(yè)自身應結合社會大環(huán)境的改變，充分利用信息技術的飛速發(fā)展優(yōu)勢，建立新的、多層次的市場對接平臺，如：電子采購、微信平臺營銷等等，根據(jù)企業(yè)的經營目標和策略，兼顧各市場的差異性，搶占市場，擴大市場份額。

在搶占市場、創(chuàng)造經濟利潤的同時，民營企業(yè)也要重視規(guī)避道德風險并塑造自身的良好信譽。民營企業(yè)應該從產品質量、售后服務、合約履行、融資還貸等方面著手，提高自身信用水平，逐步取信于客戶、取信于金融機構和廣大消費者。這也是民營企業(yè)實現(xiàn)自身可持續(xù)發(fā)展的根本所在。

［1］吳玲蓉.我國民營經濟發(fā)展中的主要問題與對策研究（未刊稿）［D］.華東師范大學，2012：19-21.

［2］陳熙.現(xiàn)階段我國民營經濟的地位與作用研究（未刊稿）［D］.北京工業(yè)大學，2013：33-34.

［3］華南.伍淑清：打破民營經濟發(fā)展中的“玻璃門”［J］.中華兒女，2014（05）：34-35.

［4］周偉.促進民營經濟健康發(fā)展需要解決的幾個問題［J］.經營管理者，2014（01）：214.

［5］姚琳玲，張偉.我國民營經濟發(fā)展現(xiàn)狀與對策建議［J］.產權導刊，2013（07）：44-46.

［6］鄭熙春.對上海民營企業(yè)留住人才的分析及建議［J］.職業(yè)時空，2007（06）：23-24.

［7］林征智.淺析我國民營經濟發(fā)展的困境與出路［J］.企業(yè)研究，2013（18）：156-157.

（責任編輯：張迦寓）

10.3969/J.ISSN.1672-0911.2015.04.032

F121

A

1672-0911（2015）04-0032-08

2015-03-06

執(zhí)筆人：田利軍 （1990-），女，上海理工大學區(qū)域經濟學碩士。

課題組成員：杜舟平 （1957-），女，上海市楊浦區(qū)社會主義學院副院長。

宋殿清 （1951-），男，上海立達職業(yè)技術學院基礎與外語學院院長，教授。