唐山曹妃甸發(fā)展投資集團(tuán)有限公司 馬科

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試論戰(zhàn)略性人力資源管理與組織績(jī)效的關(guān)系

唐山曹妃甸發(fā)展投資集團(tuán)有限公司 馬科

摘 要：在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中，要想取得好的發(fā)展成績(jī)，對(duì)于現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的運(yùn)用是至關(guān)重要的。然而，在確保企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展以及組織績(jī)效的提升上，人力資源管理必不可少。目前，隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷發(fā)展，很多企業(yè)已經(jīng)無(wú)法運(yùn)用傳統(tǒng)的管理模式，所以，對(duì)于現(xiàn)代企業(yè)而言，采取新的人力資源管理，提高組織績(jī)效，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益的獲取，是其占領(lǐng)市場(chǎng)地位的關(guān)鍵。本文針對(duì)企業(yè)中戰(zhàn)略性人力資源管理和組織績(jī)效的關(guān)系展開探討。

關(guān)鍵詞：人力資源 戰(zhàn)略性管理 組織績(jī)效

1 戰(zhàn)略性人力資源管理的概述

戰(zhàn)略性人力資源管理主要是運(yùn)用人力資源政策、通過(guò)人力資源的規(guī)劃和管理實(shí)踐，最終提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，達(dá)到對(duì)人力資源進(jìn)行科學(xué)合理配置的目的。在人力資源管理的過(guò)程中強(qiáng)化與組織戰(zhàn)略的契合，主要是運(yùn)用人力資源管理的活動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)組織戰(zhàn)略的目標(biāo)，人力資源管理的終極目標(biāo)也就是能夠?qū)崿F(xiàn)組織目標(biāo)。運(yùn)用戰(zhàn)略性的方式，將人力資源管理的地位有效提升，就是將企業(yè)中的人和組織加以聯(lián)系，最終建立與企業(yè)人力資源相適應(yīng)、相統(tǒng)一的管理形式。當(dāng)前社會(huì)中，作為組織中最優(yōu)能動(dòng)性資源的人力資源，對(duì)于如何吸引人才、如何切實(shí)發(fā)揮人力資源最大功效，如何實(shí)現(xiàn)組織戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)于企業(yè)每一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者而言，都應(yīng)加強(qiáng)對(duì)該問(wèn)題的重視。對(duì)于現(xiàn)代企業(yè)而言，首先，怎樣確定好自己的客戶是企業(yè)戰(zhàn)略的關(guān)鍵所在，將自己的客戶經(jīng)營(yíng)好，客戶滿意并忠誠(chéng)，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，是根本所在。要想讓客戶滿意，不僅需要企業(yè)有良好的服務(wù)，還要有優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，能夠切實(shí)給客戶創(chuàng)造一定的價(jià)值。因此，對(duì)于現(xiàn)代企業(yè)來(lái)說(shuō)，人力資源是其獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)鍵，競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)同時(shí)又是企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的根本保障。其次，對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，戰(zhàn)略上的成功需要其具備一定的能力，例如生產(chǎn)能力、營(yíng)銷能力、財(cái)務(wù)管理能力以及研發(fā)能力等，這些能力的落實(shí)都需要人力資源做最基本的支撐，所以可以得出一個(gè)結(jié)論：在企業(yè)的戰(zhàn)略活動(dòng)中，重視人力資源的地位是至關(guān)重要的。

2 戰(zhàn)略性人力資源管理與組織績(jī)效的關(guān)系

戰(zhàn)略性人力資源管理在某種程度上證明了一個(gè)問(wèn)題，即：企業(yè)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)在很大程度上有賴于人力資源。這就為研究企業(yè)人力資源管理提供了一個(gè)新的角度和方法，許多研究也表明，在企業(yè)目標(biāo)的達(dá)成和價(jià)值的實(shí)現(xiàn)過(guò)程中，戰(zhàn)略性人力資源與組織績(jī)效有著十分密切的關(guān)聯(lián)，戰(zhàn)略性人力資源重視企業(yè)戰(zhàn)略與人力資源管理的契合度，主要是加強(qiáng)對(duì)人力資源的管理，最終形成其經(jīng)營(yíng)的核心，切實(shí)實(shí)現(xiàn)企業(yè)的績(jī)效。構(gòu)成戰(zhàn)略性人力資源管理的三個(gè)基本部分主要有：?jiǎn)T工的知識(shí)儲(chǔ)備、技能和能力；員工的組織身份、心理契約；人力資源管理系統(tǒng)。對(duì)于企業(yè)員工的行為以及人力資本的存量主要是通過(guò)人力資源管理系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。以此為基礎(chǔ)，企業(yè)實(shí)施戰(zhàn)略性人力資源管理能夠?qū)ζ髽I(yè)員工的行為和態(tài)度加以調(diào)控，最終影響到企業(yè)組織的績(jī)效。對(duì)于整個(gè)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略的協(xié)調(diào)與配合，戰(zhàn)略性人力資源管理發(fā)揮著不可磨滅的作用。下面就從兩個(gè)方面展開對(duì)兩者關(guān)系的探討。

2.1 戰(zhàn)略性人力資源管理是企業(yè)招聘和考核機(jī)制的推動(dòng)力

對(duì)于一個(gè)企業(yè)而言，運(yùn)用戰(zhàn)略性人力資源的模式不但實(shí)現(xiàn)了對(duì)人才的引進(jìn)和管理，而且在企業(yè)的招聘過(guò)程中，能夠結(jié)合企業(yè)的自身發(fā)展實(shí)際，可以迅速高效地滿足企業(yè)發(fā)展中對(duì)人才的需求，確保企業(yè)的人才招聘機(jī)制更加合理完善。如此方可在激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，將更多的人才吸引進(jìn)企業(yè)中。一般而言，傳統(tǒng)人力資源在考核人員時(shí)，相對(duì)比較繁瑣和孤立，而且自成一體，很容易與企業(yè)的發(fā)展相脫離。運(yùn)用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式，不但對(duì)于企業(yè)的發(fā)展以及整體效益有綜合的考慮，而且還能為企業(yè)的發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的人員基礎(chǔ)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看來(lái)，對(duì)企業(yè)意義重大。

2.2 企業(yè)組織效益的提升離不開戰(zhàn)略性人力資源作用的發(fā)揮

企業(yè)通過(guò)運(yùn)用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式方法，能夠確保其內(nèi)部的人事組織以及協(xié)調(diào)能力更加科學(xué)完善。而且，在企業(yè)的人力資源管理中將戰(zhàn)略性人力資源管理的方式有效融合進(jìn)去，對(duì)于實(shí)現(xiàn)資源的配合調(diào)整、提高企業(yè)在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)效率的提升意義顯著。然而，在企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施以及競(jìng)爭(zhēng)力的提升上，人是重要的元素，為了能夠有效地提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，綜合運(yùn)用組織績(jī)效效果顯著。

3 促進(jìn)戰(zhàn)略性人力資源管理，提高組織績(jī)效的對(duì)策

在企業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，運(yùn)用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式方法，能夠?qū)ζ髽I(yè)資源進(jìn)行有效整合，對(duì)于企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施意義重大。同時(shí)，戰(zhàn)略性人力資源管理的方式，也能夠有效地提升企業(yè)的組織績(jī)效。當(dāng)前，國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制改革程度逐漸加深，為了能更好地適應(yīng)其改革，多數(shù)企業(yè)和公司已經(jīng)開始實(shí)施戰(zhàn)略性人力資源管理模式，然而，受到企業(yè)主管方面的因素以及經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的制約，在企業(yè)戰(zhàn)略性人力資源管理問(wèn)題上，還需要更多的策略來(lái)將其不斷完善。

3.1 加強(qiáng)對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略性人力資源管理機(jī)制的不斷完善，確保人力資源科學(xué)調(diào)配

戰(zhàn)略性人力資源管理模式，不但實(shí)現(xiàn)了對(duì)人力的全面管理，同時(shí)管理過(guò)程中還需要有完善健全的機(jī)制與之相調(diào)節(jié)和配合。其一，針對(duì)機(jī)制的考核問(wèn)題上，需要對(duì)企業(yè)員工進(jìn)行全面的考察，在滿足這一基礎(chǔ)后，再運(yùn)用相應(yīng)的激勵(lì)方式對(duì)其加以鼓勵(lì)。當(dāng)企業(yè)員工的基本生活滿足后，還應(yīng)當(dāng)對(duì)其物質(zhì)生活和精神文化生活的條件進(jìn)行改善，需要明白，只有滿足員工的正常需求，其潛力才能得到更大的激發(fā)。在企業(yè)員工的升職和薪酬待遇問(wèn)題上，需要與他們的具體能力和表現(xiàn)相掛鉤。如此，員工的主動(dòng)性才能得到充分的發(fā)揮。其二，在戰(zhàn)略性人力資源管理中，還應(yīng)當(dāng)有良性的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制做約束，確保企業(yè)內(nèi)部的文化氛圍與整個(gè)企業(yè)相適應(yīng)，促進(jìn)員工更好地成長(zhǎng)。

3.2 確保企業(yè)發(fā)展的整體戰(zhàn)略目標(biāo)與人力資源管理目標(biāo)相一致

以往在企業(yè)的人力資源管理中，人力資源管理部門是為企業(yè)服務(wù)的，受到的重視程度也不夠。這對(duì)于企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和組織績(jī)效的提升都非常的不利。因此，要求企業(yè)轉(zhuǎn)變觀念，在企業(yè)的發(fā)展過(guò)程中立足于自身發(fā)展的實(shí)際，將人力資源管理的發(fā)展規(guī)劃制定詳細(xì)，確保人力資源管理策略能夠和企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)更加契合，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

3.3 企業(yè)實(shí)施戰(zhàn)略性人力資源管理需要堅(jiān)持以人為本的原則

企業(yè)在戰(zhàn)略性人力資源發(fā)展過(guò)程中，需要重視其與企業(yè)整體效益和績(jī)效的提升，在這其中，要深化對(duì)人的管理，堅(jiān)持以人為本的發(fā)展原則，對(duì)于企業(yè)員工整體素質(zhì)的提升以及員工未來(lái)的發(fā)展將具有十分重要的意義。堅(jiān)持以人為本的發(fā)展策略，需要企業(yè)為員工搭建更好的平臺(tái)，讓員工與企業(yè)共同成長(zhǎng)、共同發(fā)展，使廣大員工切實(shí)感受到，在企業(yè)有想頭、有盼頭、有奔頭。戰(zhàn)略性人力資源管理的對(duì)象是企業(yè)、公司的每個(gè)人，只有以他們?yōu)楦?，重視他們的各種訴求，才能真正提升組織績(jī)效。

4 戰(zhàn)略性人力資源發(fā)展的新趨勢(shì)

4.1 戰(zhàn)術(shù)的改變，由以往的戰(zhàn)術(shù)性向 戰(zhàn)略性方向的轉(zhuǎn)變

現(xiàn)如今，企業(yè)人力資源管理者開始逐漸從以往的作業(yè)性以及行政性事務(wù)中脫身出來(lái)，將以往那種行政、服務(wù)和服從的角色開始加以改變，開始朝著管理者能力的戰(zhàn)略角色和關(guān)心組織角色轉(zhuǎn)變，對(duì)于人力資源管理部門而言，新的部門應(yīng)該是權(quán)利更大、規(guī)模更小，其核心的任務(wù)就是戰(zhàn)略。所以就對(duì)人力資源專家提出了更高的要求，需要其具有組織設(shè)計(jì)、變革以及干預(yù)的方法，同時(shí)還應(yīng)具備良好的人際關(guān)系能力和分析能力，最終順利推動(dòng)企業(yè)改革的進(jìn)程。

4.2 企業(yè)人力資源管理中薪酬體系的改善

企業(yè)人本管理發(fā)展到新的階段，需要實(shí)現(xiàn)能本管理。這就要求在企業(yè)人力資源的管理過(guò)程中，將身份界限等限制打破，消除以往的以人情和特權(quán)門第為條件的用工關(guān)系。特別是在企業(yè)的工資制度上，應(yīng)當(dāng)實(shí)行按能績(jī)分配，結(jié)合工作人員的學(xué)歷、綜合工作能力、崗位貢獻(xiàn)分配工資或收入。

4.3 企業(yè)人力資源管理外包，人力資本投資逐漸擴(kuò)大

實(shí)施人力資源管理職能外包，可以得到專業(yè)的人力資源服務(wù)，可以獲得最新的人力資源信息技術(shù)，可以消除時(shí)間壓力。另外，企業(yè)可以根據(jù)自身的實(shí)際需要制定多層次、多渠道、多形式的業(yè)內(nèi)培訓(xùn)，以提高員工業(yè)務(wù)技能和敬業(yè)精神。

5 結(jié)語(yǔ)

總之，戰(zhàn)略性人力資源的管理模式，有利于發(fā)揮每個(gè)人的積極性與主動(dòng)性，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，將企業(yè)的組織管理和發(fā)展的整體戰(zhàn)略緊密結(jié)合，促進(jìn)組織績(jī)效的提升，合理地進(jìn)行人力資源的調(diào)配和整合形成新的發(fā)展模式，以促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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資信息本應(yīng)具有公開性，因?yàn)镻2P的發(fā)展意味著我國(guó)的金融體系正由熟人金融逐步向陌生人金融（規(guī)則金融）轉(zhuǎn)變，但有些平臺(tái)的理財(cái)項(xiàng)目卻處于保密狀態(tài)；其四，P2P的存續(xù)極其依賴借款人的個(gè)人信用，但中國(guó)現(xiàn)今的征信系統(tǒng)卻相當(dāng)不健全，逾八成的人沒(méi)有完整的個(gè)人信用記錄；其五，P2P平臺(tái)不宜為借款人提供擔(dān)保，因?yàn)橐坏┏袚?dān)擔(dān)保責(zé)任就會(huì)逐漸演變?yōu)閭鹘y(tǒng)的金融中介，可是反過(guò)來(lái)，若僅充當(dāng)純信息平臺(tái)，又難以吸引投資者，那么P2P的存在就會(huì)失去其意義?；谝陨厦芘c沖突，諸多P2P平臺(tái)為了規(guī)避監(jiān)管，利用多種處于法律模糊地帶的方式經(jīng)營(yíng)日常業(yè)務(wù)，例如債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式、從借款人處提煉儲(chǔ)備金等［3］。

目前，我國(guó)學(xué)界對(duì)于P2P監(jiān)管的研究或著重于行政監(jiān)管體系的完善，或偏向于刑事風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)制，對(duì)于行政監(jiān)管與刑事規(guī)制二者的銜接卻鮮有提及，而對(duì)行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的銜接進(jìn)行探究不僅有助于劃分二者的功能范圍，更能夠使得P2P的整個(gè)管理體系更加周延和統(tǒng)一。

2 網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管現(xiàn)狀

2015年1月20日，銀監(jiān)會(huì)宣布設(shè)立普惠金融工作部，分管小微金融、三農(nóng)金融等薄弱環(huán)節(jié)以及小貸、網(wǎng)貸等。這是自2003年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)第一次實(shí)行結(jié)構(gòu)性改革［4］。從此，P2P平臺(tái)的“三無(wú)”狀態(tài)將被改變，正式被列入銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管體系當(dāng)中。在行政監(jiān)管方面，其實(shí)在普惠金融工作部設(shè)立前，銀監(jiān)會(huì)就已對(duì)P2P的運(yùn)營(yíng)有所關(guān)注，2011年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于人人貸有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，并建立了防火墻制度（防火墻制度指的是為了保證合法信用評(píng)級(jí)信息在保密的前提下被合理使用的一項(xiàng)制度），以控制P2P可能帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；早于1998年，國(guó)務(wù)院就頒布了《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)與金融業(yè)務(wù)予以監(jiān)管。在刑事監(jiān)管方面，最高院出臺(tái)了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，以規(guī)制P2P的融資行為；2013年11月，央行則對(duì)“以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實(shí)施非法集資行為”作出了三類明確界定，第一類是理財(cái)資金池模式，第二類是不合格借款人導(dǎo)致的非法集資，第三類是龐氏騙局［5］；2014年4月，銀監(jiān)會(huì)提出了P2P必須把握的四個(gè)邊界，一是明確平臺(tái)的中介性，二是明確平臺(tái)不得提供擔(dān)保，三是不得搞資金池，四是不得非法吸收公眾存款［6］；2015年8月，最高院出臺(tái)的《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第22條再度確認(rèn)了網(wǎng)貸平臺(tái)的媒介地位，并明確規(guī)定了平臺(tái)所需承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任。

從我國(guó)的司法實(shí)踐來(lái)看，我國(guó)對(duì)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要遵循的是“從行政法規(guī)到刑法”的階梯式監(jiān)管原則。一般情況下，我國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)或金融業(yè)務(wù)主要由央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等行政部門進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)于僅觸犯行政法規(guī)的一般違法行為由以上監(jiān)管部門給予行政處罰，而對(duì)于觸及刑法的危害性較大的犯罪行為則由司法機(jī)關(guān)追究相關(guān)責(zé)任人員的刑事責(zé)任［7］。盡管以上行政與刑事的監(jiān)管功能劃分有違法行為的輕重作為依據(jù)，但違法性的輕重終究是十分模糊的概念，在實(shí)際操作中難以區(qū)分，因此對(duì)P2P平臺(tái)的監(jiān)管需要有更為細(xì)致的探討以增加行政與刑事雙重監(jiān)管的嚙合度。

3 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的應(yīng)然關(guān)系

P2P平臺(tái)面臨的行政責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)與刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)是息息相關(guān)的，兩者之間并無(wú)明顯界限。P2P平臺(tái)若不經(jīng)行政資質(zhì)審核便擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，可能會(huì)觸犯非法經(jīng)營(yíng)罪；若未經(jīng)過(guò)國(guó)家有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)就開展集資中介等應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)的固有業(yè)務(wù)，可能會(huì)觸犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪；若未經(jīng)央行批準(zhǔn)就開展自融業(yè)務(wù)，可能會(huì)觸犯非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。以上列舉到的情形中，想要將行政責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)與刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分開來(lái)是較為困難的，此時(shí)，對(duì)于二者的關(guān)系進(jìn)行梳理就顯得尤為重要。

3.1 內(nèi)容性關(guān)系

正如前文所述，行政法律制度與刑事法律制度在P2P平臺(tái)的監(jiān)管上遵循的是“從行政法規(guī)到刑法”的階梯式監(jiān)管原則，這也就表明二者監(jiān)管內(nèi)容的差異主要體現(xiàn)在行為惡性的程度上，而不存在本質(zhì)內(nèi)容上的區(qū)別。因此總的來(lái)說(shuō)，行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的平臺(tái)行為從范圍上來(lái)說(shuō)是相同的，不過(guò)其監(jiān)管方式各有側(cè)重。

銀監(jiān)會(huì)等行政部門在對(duì)P2P平臺(tái)的監(jiān)管上應(yīng)更加側(cè)重于各項(xiàng)行政制度的制定與落實(shí)，在銀監(jiān)會(huì)普惠金融部設(shè)立的背景下，監(jiān)管主體已然明確，接下來(lái)應(yīng)著手完善與之相配套的法律制度，為監(jiān)管提供全面的保障。行政監(jiān)管部門應(yīng)盡快設(shè)置P2P平臺(tái)的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制，確定資金第三方托管模式，建立起完整的征信體系與信息披露制度，從而在資質(zhì)、資金管理、投資人保護(hù)等多方面實(shí)現(xiàn)對(duì)P2P平臺(tái)的監(jiān)管［8］。

刑事司法機(jī)關(guān)在上述行政制度規(guī)范的基礎(chǔ)上，應(yīng)更加注重P2P平臺(tái)業(yè)務(wù)行為在刑事層面的考量。從客觀要件出發(fā)，應(yīng)著重考察其吸收資金的行為是否涉及本應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)的證券、基金、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)，并且在判斷行為違法性前必須能夠透過(guò)業(yè)務(wù)形式看到其行為本質(zhì)是否為法律所禁止，是否在變相形成資金池，是否是以理財(cái)產(chǎn)品的名義非法吸納公眾資金；從主觀要件出發(fā)，主要需對(duì)其主觀惡性做出評(píng)價(jià)，應(yīng)從金融犯罪的懲處宗旨出發(fā)，判斷該P(yáng)2P平臺(tái)在吸收公眾資金時(shí)是出于短時(shí)間占有并使用的目的，還是完全出于據(jù)為己有的目的。另外，對(duì)金融管理秩序造成影響的規(guī)模和程度也應(yīng)當(dāng)被列為衡量因素。

3.2 條件性關(guān)系

行政監(jiān)管與刑事監(jiān)管之間的條件性關(guān)系并不是線性的，而需要從兩個(gè)層面分別進(jìn)行探討。

第一，從立法層面上來(lái)講，行政制度規(guī)則的構(gòu)建比刑事法律制度更為基礎(chǔ)。不論是平臺(tái)資質(zhì)的前置性認(rèn)證，還是平臺(tái)業(yè)務(wù)范圍的規(guī)范，抑或是清結(jié)算分離管理模式（清結(jié)算分離管理模式，指的是P2P平臺(tái)為清算方，第三方支付平臺(tái)為結(jié)算方的資金管理模式）的構(gòu)建，都依賴于行政法律制度的基本規(guī)定。在一般情況下，對(duì)于P2P平臺(tái)的日常運(yùn)作，立法者不能將行政法規(guī)中沒(méi)有規(guī)定的違法行為納入刑法規(guī)制的范疇，例如，若行政法規(guī)中沒(méi)有規(guī)定進(jìn)行投融資擔(dān)保業(yè)務(wù)需要法律的特別授權(quán)或需要通過(guò)資質(zhì)審查，刑法就不能將P2P平臺(tái)的此類業(yè)務(wù)行為定性為非法經(jīng)營(yíng)。

第二，從執(zhí)法層面上來(lái)講，在事后確認(rèn)P2P平臺(tái)行為違法性時(shí)，行政監(jiān)管部門與刑事司法部門是各自獨(dú)立的，不存在必然的條件性關(guān)系。結(jié)合《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第一條對(duì)行政認(rèn)定問(wèn)題的具體說(shuō)明，認(rèn)定行政違法與追究刑事責(zé)任兩者的關(guān)系可以總結(jié)為如下兩點(diǎn)：一是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟程序不以行政部門對(duì)非法集資的違法性認(rèn)定為前提，兩方面的認(rèn)定與判斷可各自進(jìn)行，不可互相影響；二是刑事司法機(jī)關(guān)追究P2P平臺(tái)的刑事責(zé)任不以行政法規(guī)中明確規(guī)定該行為應(yīng)追究刑事責(zé)任為前提，反過(guò)來(lái)，即使行政法規(guī)中規(guī)定了P2P平臺(tái)的某業(yè)務(wù)行為應(yīng)追究刑事責(zé)任，但在刑法分則中沒(méi)有相關(guān)規(guī)定，就不能根據(jù)行政法規(guī)定罪量刑，這是由刑事法律評(píng)價(jià)自身的獨(dú)立性所決定的，不能僅因行政法中有無(wú)“依法追究刑事責(zé)任”這一具體表述來(lái)判斷能否追究刑事責(zé)任［9］。

3.3 時(shí)間性關(guān)系

在對(duì)P2P平臺(tái)實(shí)行監(jiān)管的過(guò)程中，鑒于行政監(jiān)管較刑事規(guī)制更具有日常性與普遍性，當(dāng)平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，往往是行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)最先掌握平臺(tái)相關(guān)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)狀況，所以行政層面的調(diào)查與認(rèn)定一般都發(fā)生在刑事層面的調(diào)查與取證之前。此時(shí)，刑法介入P2P平臺(tái)刑事案件的時(shí)間點(diǎn)就成了行政與刑事銜接的關(guān)鍵點(diǎn)。

首先，刑法應(yīng)保持謙抑性（這里的謙抑性是指刑法介入和干預(yù)P2P平臺(tái)的運(yùn)行應(yīng)以金融自由最大化為目的，而不應(yīng)過(guò)多或過(guò)早介入），不宜過(guò)早介入，否則會(huì)對(duì)金融創(chuàng)新造成消極影響［10］。P2P作為一種新型金融模式，在其形成與發(fā)展的道路上必然會(huì)經(jīng)歷一段與現(xiàn)有法律法規(guī)相磨合的階段，這一階段既是P2P行業(yè)根據(jù)社會(huì)發(fā)展需求和相關(guān)法律規(guī)定對(duì)自身運(yùn)營(yíng)體系進(jìn)行調(diào)整的階段，也是現(xiàn)有法律法規(guī)根據(jù)新興金融現(xiàn)象摒舊立新的階段，若刑事司法部門僅根據(jù)原有的刑法條文就將P2P平臺(tái)扣上非法集資的帽子，則易造成對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的抑制與阻礙。與此同時(shí)，根據(jù)網(wǎng)貸之家發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2016年3月底，廣東省網(wǎng)貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量位列全國(guó)第一，占總數(shù)的18.2%，北京市位列第二（12.1%），山東、浙江、上海、江蘇緊隨其后（共占比37.4%）（這里的謙抑性是指刑法介入和干預(yù)P2P平臺(tái)的運(yùn)行應(yīng)以金融自由最大化為目的，而不應(yīng)過(guò)多或過(guò)早介入）。這組數(shù)據(jù)表明，P2P平臺(tái)大多設(shè)置于金融行業(yè)、IT行業(yè)突出的較發(fā)達(dá)地區(qū)，這些地區(qū)有著充足的行政監(jiān)管資源，刑事司法機(jī)關(guān)可不必過(guò)早介入案件的調(diào)查。

其次，當(dāng)金融秩序已受到根本性動(dòng)搖時(shí)，刑法也不可遲延介入對(duì)P2P平臺(tái)的監(jiān)管，否則P2P行業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題就會(huì)產(chǎn)生“破窗效應(yīng)”（破窗效應(yīng)在這里是形容一旦有P2P平臺(tái)為了追求利益最大化踏入了法律的灰色地帶，并被放任存在，就會(huì)誘導(dǎo)整個(gè)行業(yè)都形成這樣的不良風(fēng)氣，甚至變本加厲），為行政機(jī)關(guān)的監(jiān)管帶來(lái)極大的困難［11］。例如，當(dāng)出現(xiàn)某家P2P平臺(tái)以推出自融業(yè)務(wù)變相吸收公眾存款而未受到刑事處罰時(shí)，金融市場(chǎng)上就會(huì)有大量P2P平臺(tái)紛紛效仿其做法，有的會(huì)以出售理財(cái)產(chǎn)品或信托產(chǎn)品的方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓，形成資金池，有的則會(huì)將債權(quán)等分以類似發(fā)行證券的方式吸收公眾資金，以期規(guī)避刑法的規(guī)制。此時(shí)，若立法部門不針對(duì)非法集資出臺(tái)更為明確具體的刑法解釋，僅根據(jù)行政法規(guī)難以界定P2P平臺(tái)與投資者簽訂的“債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”的性質(zhì)。

4 P2P平臺(tái)行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的統(tǒng)一

4.1 堅(jiān)持原則導(dǎo)向而非規(guī)則導(dǎo)向的監(jiān)管方式

目前各國(guó)金融監(jiān)管領(lǐng)域主要存在兩種監(jiān)管方式，分別系原則導(dǎo)向監(jiān)管和規(guī)則導(dǎo)向監(jiān)管，美國(guó)金融服務(wù)圓桌會(huì)議指出：“原則導(dǎo)向的金融監(jiān)管體重點(diǎn)關(guān)注既定監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，且其目標(biāo)是為整體金融業(yè)務(wù)和消費(fèi)者實(shí)現(xiàn)更大的利益?！倍?guī)則導(dǎo)向的金融監(jiān)管體系則更加重點(diǎn)關(guān)注合規(guī)性，為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主觀判斷留有的空間極為有限［12］。

P2P網(wǎng)貸這種金融模式正處于其發(fā)展初期，與我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)不相適應(yīng)之處仍有很多，而金融創(chuàng)新的速度總是快于金融監(jiān)管，由于法律法規(guī)的不及時(shí)更新，P2P的運(yùn)行難以避免地會(huì)與非法集資等不為法律所允許的金融活動(dòng)相互交織。鑒于此，為了給金融創(chuàng)新留有更加廣闊的空間以鼓勵(lì)創(chuàng)新，我國(guó)應(yīng)采用更為寬松的原則導(dǎo)向性監(jiān)管方式。

對(duì)于P2P平臺(tái)這一監(jiān)管對(duì)象，不論是行政機(jī)關(guān)還是刑事司法機(jī)關(guān)，其最終目標(biāo)都是為了通過(guò)監(jiān)管來(lái)維護(hù)金融領(lǐng)域的穩(wěn)定與發(fā)展，因而都應(yīng)遵循以下原則：第一，包容性原則，指的是盡可能少地對(duì)P2P平臺(tái)實(shí)施管制，為互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新提供寬松的政策環(huán)境，當(dāng)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)中出現(xiàn)缺陷時(shí)，能夠用行政法律手段解決的問(wèn)題盡量不動(dòng)用刑事法律手段；第二，市場(chǎng)化原則，指的是監(jiān)管機(jī)關(guān)要充分尊重市場(chǎng)機(jī)制，不輕易對(duì)P2P平臺(tái)的利率施加限制，若P2P仍受法律對(duì)傳統(tǒng)民間借貸利率（不超過(guò)同類銀行貸款的四倍）的約束，則極易因其高利誘性被冠以非法吸收公眾存款的罪名，以互聯(lián)網(wǎng)為載體的創(chuàng)新金融就會(huì)失去大部分意義，而隨著利率市場(chǎng)化時(shí)代的到來(lái)，廢止非法吸收公眾存款罪已然是大勢(shì)所趨（破窗效應(yīng)在這里是形容一旦有P2P平臺(tái)為了追求利益最大化踏入了法律的灰色地帶，并被放任存在，就會(huì)誘導(dǎo)整個(gè)行業(yè)都形成這樣的不良風(fēng)氣，甚至變本加厲）；第三，溝通原則，一方面要求法律法規(guī)根據(jù)金融行業(yè)的最新變化對(duì)自身進(jìn)行完善，形成與社會(huì)最新金融發(fā)展情況的及時(shí)對(duì)接，另一方面還要求行政監(jiān)管機(jī)關(guān)與刑事司法機(jī)關(guān)之間保持緊密溝通。

4.2 法律用語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一

刑事法律規(guī)范對(duì)許多刑事法律概念沒(méi)有給出相應(yīng)解釋，這就需要參照行政法規(guī)進(jìn)行理解。例如，依據(jù)《刑法》，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，但對(duì)于何為非法吸收公眾存款，刑法卻未多作解釋，此時(shí)就需要根據(jù)國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（下稱《取締辦法》）來(lái)理解，該辦法第4條規(guī)定：“非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)……的活動(dòng)；變相吸收公眾存款，是指……的活動(dòng)?！比绱艘粊?lái)，凡是涉及非法吸收或者變相吸收公眾存款的平臺(tái)行為，其行政與刑事判斷標(biāo)準(zhǔn)就達(dá)成了一致。同樣的道理，刑法未給出擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中金融機(jī)構(gòu)的定義，但《取締辦法》第3條對(duì)金融機(jī)構(gòu)的概念作出了具體解釋。

用語(yǔ)的一致不僅統(tǒng)一了行政監(jiān)管機(jī)關(guān)與刑事司法部門對(duì)P2P行為的判斷標(biāo)準(zhǔn)，也方便了P2P平臺(tái)對(duì)涉及其行為的相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解讀，進(jìn)而依法作出行為，使得刑事法律規(guī)范和行政法律規(guī)范都符合法律的指引性和國(guó)民可預(yù)測(cè)性的要求。

5 結(jié)語(yǔ)

總的來(lái)說(shuō)，P2P行業(yè)在我國(guó)仍然屬于新興行業(yè)，它的運(yùn)營(yíng)還沒(méi)有形成穩(wěn)定的模式，其未來(lái)發(fā)展方向也未知，為了避免“一管就死，一放就亂”的現(xiàn)象發(fā)生，對(duì)其監(jiān)管在注重金融審慎性的同時(shí)，仍應(yīng)保持一定的容忍度與彈性。就目前而言，行政監(jiān)管機(jī)關(guān)抑或是刑事司法部門都應(yīng)本著“鼓勵(lì)金融創(chuàng)新、放開創(chuàng)新空間”的宗旨實(shí)施監(jiān)管，不可讓P2P平臺(tái)的新興業(yè)務(wù)行為動(dòng)輒觸法，畢竟一部“責(zé)眾”的法律其自身也一定存在未及時(shí)更新、無(wú)制定必要性等問(wèn)題。

其實(shí)，對(duì)P2P平臺(tái)的監(jiān)管過(guò)程就是在金融創(chuàng)新的道路上不斷試錯(cuò)的過(guò)程，如何在法律框架內(nèi)利用好P2P模式帶動(dòng)創(chuàng)新金融市場(chǎng)的活力從而形成鯰魚效應(yīng)［13］，已然成為此過(guò)程中的核心問(wèn)題之一，而這一法律框架正是在行政法和刑事法的雙重監(jiān)管下構(gòu)建起來(lái)的，唯有協(xié)調(diào)好二者的關(guān)系、統(tǒng)一好二者的原則與標(biāo)準(zhǔn)，才能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管效果的最優(yōu)化。

［1］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)-網(wǎng)貸行業(yè)數(shù)據(jù)［EB/OL］.網(wǎng)貸之家：http：//shuju. wdzj.com/industry-list.html.2016-4-25.

［2］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)-停業(yè)及問(wèn)題平臺(tái)［EB/OL］.網(wǎng)貸之家：http：// shuju.wdzj.com/problem-1.html.2016-4-25.

［3］ 楊東.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的異化及其規(guī)制［J］.社會(huì)科學(xué)，2015 （8）.

［4］ 新華網(wǎng).銀監(jiān)會(huì)宣布實(shí)行架構(gòu)改革，明確由普惠金融部監(jiān)管網(wǎng)貸［EB/OL］.http：//news.xinhuanet.com/fortune/2015-01/21/c_127405475.htm.2016-4-25.

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［7］ 劉憲權(quán)，金華捷.論互聯(lián)網(wǎng)金融的行政監(jiān)管與刑法規(guī)制［J］.法學(xué)，2014（6）.

［8］ 李曉明.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法控制［J］.法學(xué)，2015（6）.

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［10］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)［EB/OL］.網(wǎng)貸之家.http：//shuju.wdzj.com/ industry-list.html.2016-4-25.

［11］ 李翰陽(yáng).從規(guī)則導(dǎo)向到原則導(dǎo)向——銀行監(jiān)管制度的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析［D］.中國(guó)政法大學(xué)，2011.

［12］ 劉憲權(quán).論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的“兩面性”［J］.法學(xué)家，2014 （5）.

［13］ 李彬.互聯(lián)網(wǎng)金融：“野蠻生長(zhǎng)”時(shí)代的監(jiān)管難題［N］.人民政協(xié)報(bào)，2013-08-20（B01）.

中圖分類號(hào)：F272.92

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：2096-0298（2016）05（b）-051-02