廖彥

（江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，南昌330013）

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博弈分析視角下的農(nóng)村低保誠(chéng)信機(jī)制研究

廖彥

（江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，南昌330013）

摘要：農(nóng)村低保制度在保障農(nóng)村貧困人群基本生活、縮小城鄉(xiāng)差距以及維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等方面發(fā)揮了積極作用。然而由于農(nóng)民誠(chéng)信意識(shí)淡薄，失信成本較低，導(dǎo)致農(nóng)村低?！懊闇?zhǔn)率”不高，阻礙了農(nóng)村低保制度的可持續(xù)運(yùn)行。通過從博弈分析的視角對(duì)農(nóng)村低保誠(chéng)信缺失現(xiàn)象進(jìn)行分析，并據(jù)此建立了提高農(nóng)村低保“瞄準(zhǔn)率”的多維誠(chéng)信機(jī)制。

關(guān)鍵詞：農(nóng)村低保；誠(chéng)信缺失；博弈；誠(chéng)信機(jī)制

農(nóng)村低保制度的實(shí)施，在保障農(nóng)村低收入人群基本生活、縮小城鄉(xiāng)差距、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等方面發(fā)揮了巨大作用。然而，由于誠(chéng)信缺乏和道德約束使得制度運(yùn)行面臨一系列困難，錯(cuò)保、漏保和“人情保”亂象頻生，制度的可持續(xù)性也受到質(zhì)疑。

一、我國(guó)農(nóng)村低保制度誠(chéng)信的現(xiàn)狀分析

截至2014年底，全國(guó)有農(nóng)村低保對(duì)象2943.6萬戶、5207.2萬人。全年各級(jí)財(cái)政共支出農(nóng)村低保資金870.3億元。2014年全國(guó)農(nóng)村低保平均標(biāo)準(zhǔn)2777元/人年，比上年增長(zhǎng)14.1%；全國(guó)農(nóng)村低保月人均補(bǔ)助水平129元，比上年增長(zhǎng)11.4%。

農(nóng)村低保制度不斷發(fā)展完善的同時(shí)也面臨巨大的失信風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)階段，存在著農(nóng)村低保申請(qǐng)人與政府之間信息不對(duì)稱的缺陷，且農(nóng)村低保屬于社會(huì)救助范疇，他具有權(quán)利義務(wù)不對(duì)等的屬性，加之近年來低保呈現(xiàn)“泛福利化”傾向，引發(fā)了“人人爭(zhēng)當(dāng)?shù)捅簟钡膩y象。低保制度本是為保障貧困群體的基本生活，此現(xiàn)象不僅使農(nóng)村低保偏離了救助項(xiàng)目的功能定位，還誘發(fā)了社會(huì)矛盾，破壞了農(nóng)村的基礎(chǔ)秩序和道德觀念。究其根源，主要在于申請(qǐng)者誠(chéng)信意識(shí)淡薄且制度中缺乏有效的監(jiān)督約束機(jī)制?，F(xiàn)階段農(nóng)村低保制度存在著不同程度的失信現(xiàn)象。

（一）申請(qǐng)者故意隱瞞家庭收入和財(cái)產(chǎn)

甚至有部分申請(qǐng)者采取“拆戶”的方式將家庭成員一分為二組成兩個(gè)家庭，以占有更多救助資源。

（二）低保經(jīng)辦人員審查不嚴(yán)

由于大多數(shù)村（居）干部知識(shí)水平不高，對(duì)政策理解程度有限，加之沒有科學(xué)合理的家庭收入財(cái)產(chǎn)調(diào)查方法和行之有效的監(jiān)督機(jī)制，使得低保經(jīng)辦人員擁有很大的自由裁量權(quán)，導(dǎo)致職務(wù)尋租現(xiàn)象嚴(yán)重。

（三）低保制度失信成本低

由于缺乏制度約束和責(zé)任追究，有關(guān)部門在對(duì)失信行為的處理往往只局限于批評(píng)教育。此舉無異于隔靴搔癢，暴露了低保制度中失信成本低的弊端，導(dǎo)致農(nóng)村低保失信現(xiàn)象屢查屢犯，屢禁不止。

二、我國(guó)農(nóng)村低保制度中申請(qǐng)人與政府的信用博弈分析

（一）模型假設(shè)

假設(shè)博弈模型中只有低保申請(qǐng)人與政府，且兩者都是理性的，均追求自身利益最大化。政府補(bǔ)助誠(chéng)信的申請(qǐng)人所得的效用為a，反之則得-a，之所以得負(fù)效用，原因在于政府沒有將低保資金用于補(bǔ)助真正的貧困農(nóng)民，在浪費(fèi)財(cái)政資金的同時(shí)也未承擔(dān)“兜底”責(zé)任。誠(chéng)信的與失信的申請(qǐng)人在獲得相同的低保補(bǔ)助時(shí)有著不同水平的效用，前者在獲補(bǔ)助時(shí)所得效用為b，反之則得-b，之所以得負(fù)效用，原因在于真正符合資格的貧困農(nóng)民沒有得到救濟(jì)，生活陷入困境。后者在獲補(bǔ)助時(shí)所得效用為c，反之則為0，且b＞c＞0。

（二）“囚徒困境”分析

農(nóng)村低保博弈參與者為申請(qǐng)人與政府。在假設(shè)前提下，如圖1所示。

圖1　“囚徒困境”分析

第一種情況，當(dāng)政府選擇發(fā)放低保補(bǔ)助時(shí)，申請(qǐng)人都是誠(chéng)信的，此時(shí)低保不存在“瞄偏”問題，政府效用為a，申請(qǐng)人效用為b，總效用為（a+b）。此時(shí)，政府與申請(qǐng)人所得效用均為正，且達(dá)到最大值。第二種情況，政府向失信的申請(qǐng)人提供低保，此時(shí)政府因沒有向真正的貧困農(nóng)民提供救助且造成了財(cái)政資金的損失，因此，所得效用為-a，同時(shí)失信的申請(qǐng)人所得效用為c，這是農(nóng)村低保失信所造成的后果。第三種情況，此時(shí)，申請(qǐng)人雖是誠(chéng)信的，但政府拒絕提供低保，政府所得效用為-a，申請(qǐng)人所得為-b。這是最壞的情況，因?yàn)檎茨艹袚?dān)“兜底”責(zé)任，真正貧困的農(nóng)民也得不到救助。第四種情況，面對(duì)失信的申請(qǐng)人，政府拒絕向其提供補(bǔ)助，此時(shí)雙方所得效用均為0。

（三）“相機(jī)選擇”分析

“相機(jī)選擇”理論也可以用來解釋農(nóng)村低保中申請(qǐng)人的失信行為，其博弈的雙方依然是申請(qǐng)人與政府，此時(shí)，該博弈為兩階段動(dòng)態(tài)博弈。如圖2所示。

博弈中政府先進(jìn)行選擇，申請(qǐng)人后進(jìn)行選擇。在第一階段中，政府有“補(bǔ)助”和“不補(bǔ)助”兩種策略選擇。假如政府選擇“不補(bǔ)助”，則博弈結(jié)束，總效用為-（a+b）。假如政府選擇“補(bǔ)助”，則達(dá)到了申請(qǐng)人的選擇信息集，于是申請(qǐng)人掌握了主動(dòng)權(quán)，他們有“誠(chéng)信”與“失信”兩種選擇。假如選擇“誠(chéng)信”，則博弈結(jié)束，政府得益a，申請(qǐng)人得益b。假如選擇“失信”，雙方得益數(shù)組為（-a，c）。

圖2　兩階段動(dòng)態(tài)博弈

從圖2來看，假如申請(qǐng)人都是誠(chéng)信的且政府選擇“補(bǔ)助”，此時(shí)得益最大，政府選擇“不補(bǔ)助”是得益最差的結(jié)果，因而對(duì)政府來說，唯一的策略選擇是“補(bǔ)助”。問題在于，假如申請(qǐng)人是失信的且缺乏有效的監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，就無法達(dá)到最優(yōu)的（a，b）得益組合。因此，要使申請(qǐng)人變?yōu)檎\(chéng)信的且達(dá)到最優(yōu)得益組合，關(guān)鍵在于建立對(duì)申請(qǐng)人的監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，增加其失信成本以形成有效震懾。

（四）結(jié)論

上述動(dòng)態(tài)博弈模型分析了農(nóng)村低保制度中低保申請(qǐng)人的道德風(fēng)險(xiǎn)的演化路徑。從中可知，“不可置信威脅”的理性預(yù)期誘發(fā)了低保申請(qǐng)人的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。如果政府不處罰失信行為，那么申請(qǐng)人的失信成本幾乎為零。即便可以進(jìn)行審查和處罰，但失信行為中很多是申請(qǐng)人與政府及經(jīng)辦人合謀的結(jié)果，使得處罰往往是“不可置信的”，理性的申請(qǐng)人預(yù)期到政府的處罰是“不可置信的威脅”，這種理性預(yù)期導(dǎo)致了申請(qǐng)人道德風(fēng)險(xiǎn)行為頻發(fā)。

三、多維誠(chéng)信機(jī)制的構(gòu)建

由以上分析可知，單純依靠低保申請(qǐng)者自身的道德約束是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要使博弈雙方成功走向政府選擇“救助”，申請(qǐng)人如實(shí)申請(qǐng)這一均衡路徑，就必須克服信息不對(duì)稱所帶來的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問題。為此，筆者設(shè)計(jì)了一套“多維誠(chéng)信機(jī)制”，試圖通過外部手段約束低保申請(qǐng)人的行為，改變申請(qǐng)人的預(yù)期以合理引導(dǎo)其行為，從而提高農(nóng)村低保的“瞄準(zhǔn)率”。

圖3　農(nóng)村低保的多維誠(chéng)信機(jī)制

如圖3所示，該機(jī)制囊括了地方政府、村委會(huì)、低保管理委員會(huì)以及低保申請(qǐng)人四個(gè)主體。所謂低保管理委員會(huì)，是由鄉(xiāng)政府和村委會(huì)各派兩人，同當(dāng)?shù)赝七x出的兩位有聲望有權(quán)威的人士總共六人組成。其中，地方政府與村委會(huì)對(duì)低保管理委員會(huì)的日常工作進(jìn)行監(jiān)督，同時(shí)，地方政府、村委會(huì)與低保管理委員會(huì)又對(duì)低保申請(qǐng)人形成制約，以監(jiān)督其做到誠(chéng)信申請(qǐng)。

（一）推動(dòng)農(nóng)村低保立法

迄今為止，我國(guó)尚未出臺(tái)關(guān)于農(nóng)村低保的專門性法律。由于缺乏專門性法律的監(jiān)督約束，農(nóng)民在申請(qǐng)低保時(shí)易發(fā)生失信行為，地方政府也容易忽視自身在農(nóng)村低保制度中的法律責(zé)任和角色定位。因此，政府應(yīng)加快推動(dòng)社會(huì)救助立法，規(guī)定地方政府、村委會(huì)、低保管理委員會(huì)以及低保申請(qǐng)人的權(quán)利與義務(wù)，明確各個(gè)主體失信的法律責(zé)任，使農(nóng)村低保制度運(yùn)行有法可依。在設(shè)計(jì)誠(chéng)信機(jī)制中，政府既是農(nóng)村低保制度的組織者，也是相關(guān)法律法規(guī)的制定者。政府有權(quán)利對(duì)村委會(huì)、低保管理委員會(huì)和低保申請(qǐng)人進(jìn)行監(jiān)督，并依法對(duì)相關(guān)失信主體追究法律責(zé)任。

（二）村委會(huì)經(jīng)辦農(nóng)村低保業(yè)務(wù)

村民委員會(huì)在農(nóng)村低保體系中扮演著十分重要的角色，原因在于其負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)人的家庭收入和財(cái)產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查，并據(jù)此決定低保名單。如果缺乏科學(xué)的家計(jì)調(diào)查方法和有效的監(jiān)督約束機(jī)制，經(jīng)辦人與申請(qǐng)人容易發(fā)生失信行為，造成錯(cuò)保漏保以及“人情?！眮y象頻生。在多維誠(chéng)信機(jī)制的設(shè)計(jì)中，引入了低保管理委員會(huì)這一相對(duì)獨(dú)立的第三方主體，承接村委會(huì)的家計(jì)調(diào)查的職能，由它負(fù)責(zé)本村的低保資格審查，選定符合資格的人選并交由政府有關(guān)部門審批。

（三）加強(qiáng)對(duì)低保申請(qǐng)人的資格審查和日常監(jiān)管

低保管理委員會(huì)要加強(qiáng)對(duì)低保戶的日常管理，通過走訪約談等形式深入了解低保戶的生活和生產(chǎn)情況，確保低保資金能按規(guī)定用途和要求使用。同時(shí)，委員會(huì)要開通舉報(bào)熱線或舉報(bào)信箱，一旦發(fā)現(xiàn)低保戶存在失信行為，應(yīng)主動(dòng)核實(shí)并將結(jié)果向村委會(huì)和政府有關(guān)部門上報(bào)，政府依法追究其法律責(zé)任。在誠(chéng)信機(jī)制中，委員會(huì)的大多數(shù)成員都有較緊密的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，他們對(duì)低保申請(qǐng)人的了解程度較深，在低保資格審查、家庭狀況、道德水平以及事后的監(jiān)督等方面都有著無與倫比的優(yōu)勢(shì)。

（四）農(nóng)民向村委會(huì)申請(qǐng)低保補(bǔ)助

針對(duì)低保申請(qǐng)人易發(fā)生失信行為這一問題，在誠(chéng)信機(jī)制設(shè)計(jì)中，實(shí)行誠(chéng)信承諾保證制度，即農(nóng)民向村委會(huì)遞交申請(qǐng)表申請(qǐng)低保資金補(bǔ)助的同時(shí)，也必須簽署承諾保證書，保證申請(qǐng)材料的真實(shí)性并將承擔(dān)失信的法律責(zé)任。

參考文獻(xiàn)：

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［責(zé)任編輯：王鑫］

中圖分類號(hào)：C913

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1005-913X（2016）07-0041-02

收稿日期：2016-05-07

作者簡(jiǎn)介：廖彥（1992-），男，江西隴南人，碩士研究生，研究方向：社會(huì)保障理論與政策。