徐臣攀+李博

摘要：明清陜西商人是我國(guó)古代社會(huì)傳統(tǒng)商人的重要組成部分，相關(guān)的研究和探討方興未艾。本文研究發(fā)現(xiàn)：秦人自古有經(jīng)商傳統(tǒng)，并曾經(jīng)出現(xiàn)漢、唐兩次高潮；唐宋鼎革以后，隨著經(jīng)濟(jì)重心和政治中心的移位，以關(guān)中平原為中心的陜西地區(qū)面臨著遠(yuǎn)離政治和經(jīng)濟(jì)中心、農(nóng)業(yè)水利發(fā)展遲緩、土地稅負(fù)增加、人口膨脹超出土地承載等狀況，使得陜西人急需要尋找新的出路；而明朝政府為了應(yīng)付西部地區(qū)的政治、軍事?tīng)顩r所推出的有利經(jīng)商政策，打消了陜西人再次經(jīng)商的種種顧慮。

關(guān)鍵詞：明清；陜商；背景；壓力；機(jī)遇

中圖分類(lèi)號(hào)：F729；K248 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

明清時(shí)期，全國(guó)各地曾先后興起多股民間經(jīng)商群體，其中被稱(chēng)為“西秦大賈”的陜西幫就是當(dāng)時(shí)重要的傳統(tǒng)商幫之一。陜西幫足跡全國(guó)多個(gè)地區(qū)，且商業(yè)資本較為雄厚，有學(xué)者將陜西幫與山西幫、湖南幫等傳統(tǒng)商人群體稱(chēng)為我國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)的十大商幫。[1]明清陜西商幫的興起、發(fā)展、鼎盛、衰落等問(wèn)題不僅受到國(guó)內(nèi)學(xué)者的廣泛關(guān)注，更引起了國(guó)際漢學(xué)界、特別是日本學(xué)者的極大興趣。早在20世紀(jì)80年代初，日本學(xué)者寺田隆信就發(fā)表了《明代的陜西商人》[2]一文，并且在此基礎(chǔ)上出版了專(zhuān)著《山西商人研究》。[3]這本專(zhuān)著雖命名為“山西商人”，仔細(xì)研讀之下，不難發(fā)現(xiàn)其中涉及了大量中國(guó)北部邊塞軍事消費(fèi)區(qū)的糧食、棉花、棉布需求及商業(yè)利潤(rùn)等方面的信息資料。這些基礎(chǔ)條件就是當(dāng)時(shí)“山陜商人”崛起的條件。寺田氏所謂的“山西商人”其中就包括“陜西幫商人”。藤井宏教授對(duì)明代山陜商人的聯(lián)合經(jīng)商情況作過(guò)較為客觀的研究和估計(jì)。藤氏研究發(fā)現(xiàn)“有明一代，陜西商人幫經(jīng)商的規(guī)模在晉商之上，特別是在食鹽的經(jīng)營(yíng)方面，陜西商人的勢(shì)力較長(zhǎng)時(shí)間都凌駕于山西商人之上。當(dāng)時(shí)著名的陜西商人幫的老家為三原縣、涇陽(yáng)縣、綏德州等地”。[4]國(guó)內(nèi)早期研究明清陜商的學(xué)者中首先應(yīng)該提到的是傅衣凌先生[5]；此外，田培棟先生也頗為關(guān)注明清陜商的問(wèn)題，并且在多部書(shū)稿中都發(fā)表過(guò)其獨(dú)到的見(jiàn)解①；西北大學(xué)的李剛教授傾數(shù)十年心血，將明清陜商的研究工作推向了一個(gè)新的高度，其公開(kāi)出版的《陜西商幫史》一書(shū)[6]論述了陜西商幫形成的條件、明代陜西商幫的形成與發(fā)展、清代陜西商幫的繼續(xù)發(fā)展以及近代陜西商幫的衰落等問(wèn)題，該著不僅資料豐富，而且論述較為精詳，是明清陜西商人研究方面難得的大作。

前人的研究和探討給了人們很多的啟發(fā)，在一定程度上能夠幫助人們從不同的側(cè)面深入了解和認(rèn)識(shí)陜西商人興起的過(guò)程和原因。但是筆者同時(shí)也發(fā)現(xiàn)由于思想認(rèn)識(shí)和對(duì)史料本身的分析方面存在一些不足和偏頗，比如說(shuō)對(duì)明代陜西人經(jīng)商的原因及大背景的認(rèn)識(shí)不夠客觀，許多研究帶有一種主觀上贊美和夸大，須知在我國(guó)自秦漢以來(lái)所出現(xiàn)的“重農(nóng)抑商”思想影響下，很難說(shuō)當(dāng)時(shí)陜西人選擇經(jīng)商之路與某種壓力無(wú)關(guān)。再者，就是對(duì)明清陜西商人經(jīng)商的深層次原因缺乏綜合的、深入的、系統(tǒng)的研究和探討。應(yīng)該看到陜商在明代興起的原因是非常復(fù)雜的，既有經(jīng)濟(jì)上原因也有政治上和社會(huì)、文化上的多方面的原因，非深入、全面分析不能全解。筆者不自量力，欲在前人研究的基礎(chǔ)上，就明清陜西商人群體性興起的原因做進(jìn)一步地探究，請(qǐng)各位方家指正。

一、明清陜商興起的前提

（一）陜西人悠久的經(jīng)商傳統(tǒng)

《易·系辭下》載：“（神農(nóng)氏）日中為市，招天下之民，聚天下之貨，交易而退，各得其所”，有研究表明關(guān)中的幽岐之地即是最早出現(xiàn)集市的地方。西周以豐鎬為都，史料記載周都城內(nèi)“左祖右社，面朝后市”②；由西周到東周，最晚至春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，商人已成為比較獨(dú)立的社會(huì)階層。秦初期“孝文、德、繆居雍，隙隴蜀之貨物而多賈”。[7]秦王朝雖以農(nóng)業(yè)立國(guó)，獎(jiǎng)勵(lì)耕戰(zhàn)、抑制商人，卻歷時(shí)有限。漢代秦立，朝廷多次遷徙天下高貲富人于咸陽(yáng)，如漢高祖九年遷 “齊田，楚昭、屈、景、懷及諸功臣家于長(zhǎng)陵”。[8]武帝元朔二年“又徙郡國(guó)豪杰及高貲富人三百萬(wàn)以上于茂陵”，③使得陜西“五方雜厝，風(fēng)俗不純，其世家則好禮文，富人則商賈為利”。[8]這樣就培植了陜西商人的社會(huì)基礎(chǔ)，并促成了陜西商人發(fā)展的第一個(gè)歷史高峰。漢末天下大亂，后統(tǒng)一于隋唐。隋朝祚短，至唐代，由于唐王朝勵(lì)精圖治，使關(guān)中地區(qū)的商品經(jīng)濟(jì)得到了新的發(fā)展，“是時(shí)中國(guó)強(qiáng)盛，自開(kāi)遠(yuǎn)門(mén)西盡唐境，凡萬(wàn)二千里，閭閻相望，桑麻翳路，天下富庶者，無(wú)如隴右”。[9]當(dāng)盛唐之時(shí)，北有絲綢之路，南有廣州通海夷道，達(dá)于波斯，這為陜西商人提供了更加廣闊的活動(dòng)區(qū)域，使他們?cè)诟鼜V大的時(shí)空里商業(yè)販運(yùn)，交流四方。唐長(zhǎng)安城更是成為當(dāng)時(shí)世界性的商貿(mào)中心之一，而陜西商人近水樓臺(tái)，率先獲得利益，出現(xiàn)了許多經(jīng)營(yíng)規(guī)模巨大、富可敵國(guó)的大商賈，即所謂的歷史上陜西商人發(fā)展的第二個(gè)高潮。我們有理由相信，漢唐以來(lái)數(shù)千年陜西商業(yè)的繁榮、特別是商人階層的延續(xù)和經(jīng)驗(yàn)的積累，這都為后世陜西商人的再次振興奠定了堅(jiān)實(shí)的社會(huì)歷史基礎(chǔ)。

（二）經(jīng)商大環(huán)境的改觀

宋代以來(lái)，經(jīng)商大環(huán)境的改觀也在一定程度上促進(jìn)了商業(yè)的發(fā)展。特別是元明時(shí)期，隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商品流通的發(fā)達(dá)，社會(huì)各階層對(duì)商人的看法也在發(fā)生變化。明弘治時(shí)大學(xué)士丘濬說(shuō)：“今天下之人不為商者寡矣。士之讀書(shū)將以商祿，農(nóng)之力作將以商食，而工而隸而釋氏而老子之徒，孰非商乎！吾見(jiàn)天下之人，不商其身，而商其志者，比比而然。”④丘氏話(huà)語(yǔ)中充滿(mǎn)對(duì)商人的贊許，且明顯帶有夸張的成分，但所謂不商其身而已商其志，這是對(duì)當(dāng)時(shí)經(jīng)商蔚然成風(fēng)的反映，亦是商人社會(huì)地位有所改觀的反映。嘉靖時(shí)歸有光言道：“古者四民異業(yè)，至于后世而士與農(nóng)商常相混?！雹萃碛跉w氏的王世貞對(duì)洞庭東山商人翁參以義行賈的行為亦贊嘆曰：“處士豪邁絕倫若此，所至無(wú)不蒙其澤，豈區(qū)區(qū)章句腐儒所能測(cè)哉！”⑥通過(guò)這些文壇名人的表述，可以從一個(gè)側(cè)面看出其時(shí)社會(huì)對(duì)商人的肯定。明末梁份亦曾言到“（商賈）勞心力以殖貨財(cái)、其候時(shí)轉(zhuǎn)物，致遠(yuǎn)窮深，經(jīng)日月出入地，所經(jīng)營(yíng)人不暇給，而處心應(yīng)事有大過(guò)人者。乃以經(jīng)術(shù)經(jīng)世律之，不亦過(guò)乎？世之名儒，守一經(jīng)以求榮一命，其深沉得喪，咸委之命，況乎其他！吾不知學(xué)之負(fù)人，人之負(fù)學(xué)也，可慨也?！雹呒凑J(rèn)為商人從事商品經(jīng)營(yíng)比較那些守經(jīng)求榮的所謂名儒大有過(guò)人之處，梁氏的話(huà)語(yǔ)固然有偏激之處，卻比較清晰地反映了當(dāng)時(shí)社會(huì)觀念的調(diào)整，在一定程度上表明當(dāng)時(shí)整個(gè)社會(huì)對(duì)商業(yè)、商人的看法正在或者已經(jīng)發(fā)生了微妙的變化。

（三）關(guān)中所處的獨(dú)特地理位置

關(guān)中平原地處我國(guó)內(nèi)陸地區(qū)，八百里狹長(zhǎng)的河谷平原又被稱(chēng)為“四塞之國(guó)”，因此該地地貌條件較為復(fù)雜，自然交通狀況也頗受限制。得益于歷代封建統(tǒng)治者的重視，作為十三朝古都所在地的關(guān)中地區(qū)也有多條聯(lián)系各個(gè)地方的交通路線(xiàn)；特別是從秦王朝開(kāi)始，統(tǒng)治者組織大量人力修筑了以長(zhǎng)安為中心的四通八達(dá)的道路交通網(wǎng)絡(luò)，雖然當(dāng)時(shí)主要的將其作為統(tǒng)治者官方物質(zhì)運(yùn)輸及文書(shū)的驛路，但同時(shí)也鑿?fù)岁P(guān)中與其他地區(qū)的溝通和貿(mào)易通道。據(jù)相關(guān)學(xué)者研究，經(jīng)秦、漢、唐等多個(gè)朝代的努力，至明代時(shí)，關(guān)中地區(qū)通往全國(guó)各地的交通網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)已基本完善，其主要的交通干線(xiàn)包括：一是東路交通線(xiàn)，即自長(zhǎng)安出發(fā)，經(jīng)華州（今華縣）出潼關(guān)至河南洛陽(yáng)地區(qū)；二是西北交通線(xiàn)，即自長(zhǎng)安經(jīng)咸陽(yáng)、過(guò)卜州（今彬縣）、長(zhǎng)武至平?jīng)鲋撂m州，最終直達(dá)嘉峪關(guān)，這條路是所謂的西北官道，也是歷史上著名的“絲綢之路”主干線(xiàn)；三是西南交通線(xiàn)，即自長(zhǎng)安過(guò)武功、鳳翔、寶雞南轉(zhuǎn)漢中，經(jīng)南北棧道到達(dá)四川，這條路為入蜀官道；四是北路交通線(xiàn)，即自長(zhǎng)安過(guò)同官（今銅川市）、娜州（今富縣）到達(dá)延州（今延安市）以遠(yuǎn)，這條路為北路官道。[10]這四條連接關(guān)中與全國(guó)各地的交通主干道形成了陸上交通的基本框架，在此基礎(chǔ)上，還形成了多條聯(lián)通各地的交通線(xiàn)路，不僅有利于封建統(tǒng)治也為各地之間的貿(mào)易往來(lái)提供極大的便利。明清時(shí)期，關(guān)中地區(qū)的交通道路建設(shè)也有不小的進(jìn)步和發(fā)展，如自長(zhǎng)安過(guò)同州（今大荔縣），至山西河中府（今永濟(jì)縣）的蒲津路，以及由長(zhǎng)安至藍(lán)田到商州達(dá)鄧州的商山路等。[10]這些交通路線(xiàn)都是在前人的基礎(chǔ)上形成的，更為重要的是，這些交通道路連接了陜西與山西、陜西與山南地區(qū)，促進(jìn)了地區(qū)之間的溝通和交流。

二、明代陜西獨(dú)特的社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況

陜西是我國(guó)古老的農(nóng)業(yè)區(qū)之一，陜西尤以關(guān)中平原的自然條件優(yōu)越，自古就有“天府”、“陸?！钡拿雷u(yù)。關(guān)中作為秦漢王朝的政治、經(jīng)濟(jì)中心，為司馬遷稱(chēng)贊為“關(guān)中之地于天下三分之一，而人眾不過(guò)什三，然量其富什居其六”。 但由于唐中后期的社會(huì)動(dòng)蕩和經(jīng)濟(jì)重心南移，曾經(jīng)作為都城的長(zhǎng)安慢慢變?yōu)槠游鞅钡某擎?zhèn)，戰(zhàn)亂和社會(huì)動(dòng)蕩使得曾經(jīng)的繁榮不復(fù)存在。

（一）農(nóng)業(yè)水利發(fā)展遲緩

宋以來(lái)，關(guān)中平原的農(nóng)業(yè)水利已經(jīng)大大落后于南方地區(qū)，不僅鮮有新修灌渠、就連原有的灌渠也大多荒廢無(wú)用。李剛曾在其《陜西商幫史》一書(shū)中稱(chēng)贊過(guò)明清陜西的水利事業(yè)，在一定程度上本文并不否認(rèn)明代中前期，在地方官員的努力下也曾修過(guò)一些灌渠，如《太祖洪武實(shí)錄》中有“洪武八年浚涇陽(yáng)縣洪渠堰”，⑧《憲宗成化實(shí)錄》記錄“天順八年浚涇陽(yáng)縣瓠口鄭、白二渠”，項(xiàng)忠巡撫陜西時(shí)曾多方組織、籌措“疏鄭、白二渠”，巡撫余子俊也曾“于涇陽(yáng)鑿山引水，灌田……”。⑨但是我們必須澄清幾個(gè)問(wèn)題：第一，明清時(shí)期陜西的水利事業(yè)無(wú)論是朝廷的重視程度還是在規(guī)模上都遠(yuǎn)不能與漢唐時(shí)期相比；第二，查閱各種史料，我們不難發(fā)現(xiàn)明清時(shí)期陜西水利工程基本上是對(duì)已有水利灌渠的修補(bǔ)和疏通，由于官府的重視不夠加上資金、管理等方面的原因，灌渠的修補(bǔ)和疏通往往難以如人愿。如明代呂木冉所言：“今渠堰未通，雖通不均，而科征如故”；[11]清王朝統(tǒng)治時(shí)期，關(guān)中也曾有些許水利工程，然如陜南人張鵬飛所言“大抵水利之賦較陸糧加重，每見(jiàn)興水利者數(shù)年后田淤不登而升科如故，關(guān)中陸糧較南北二山不啻加倍”；[12]第三，即使有部分水利依然存在或者新修水利設(shè)施，引水灌溉田畝，卻因水渠管理不善、利益分配不均，而難以持久；更有甚者，水渠被當(dāng)?shù)貝喊曰蛘叩仡^蛇把持，成了個(gè)別人牟利的工具，廣大種植戶(hù)因無(wú)水灌溉而深受其害，使種植戶(hù)背上了沉重的負(fù)擔(dān)。看到了明清關(guān)中地區(qū)多數(shù)人不愿意擁有或者不能擁有更多土地的狀況，導(dǎo)致這種情況不僅僅與當(dāng)時(shí)的土地稅負(fù)沉重的原因、同時(shí)也與農(nóng)業(yè)水利等不利因素導(dǎo)致的土地經(jīng)營(yíng)難度加大有很大關(guān)聯(lián)?？梢哉f(shuō)，正是因?yàn)槊髑鍟r(shí)期陜西地區(qū)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的惡化，特別是素以灌溉發(fā)達(dá)著稱(chēng)的關(guān)中地區(qū)，明清時(shí)期水利事業(yè)更趨衰落，比較嚴(yán)重地影響了農(nóng)業(yè)的發(fā)展，增加了農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的難度，使得當(dāng)時(shí)的陜西人不得不考慮新的出路。

（二）土地稅負(fù)增加

宋代之后，我國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)重心發(fā)生變化，長(zhǎng)江流域代替黃河流域成為國(guó)家的重要經(jīng)濟(jì)區(qū)，關(guān)中也不再是封建王朝的都城所在地，其重要的政治地位也不復(fù)存在。值得注意的是，關(guān)中地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展也處于落后與停滯的狀態(tài)，該地區(qū)經(jīng)濟(jì)地理上的閉塞形勢(shì)在宋以后也日漸增加。關(guān)中地區(qū)從漢唐時(shí)期的政治、經(jīng)濟(jì)中心，逐漸淪落為經(jīng)濟(jì)落后、地理上孤立閉塞的盆地，其自然經(jīng)濟(jì)化程度日益加深。筆者查閱史料發(fā)現(xiàn)，明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)人口較為稠密、且土地資源較為有限，更為出乎意料的是關(guān)中地區(qū)的土地稅負(fù)卻相對(duì)之前有增無(wú)減。相關(guān)的研究者也提出了類(lèi)似的觀點(diǎn)，有學(xué)者認(rèn)為明清時(shí)期，蘇松重賦為天下之最，而關(guān)中重賦則堪稱(chēng)北方之最。明人方孝標(biāo)說(shuō)：“江南、陜西、湖廣……三省者財(cái)賦之重區(qū)也”。[13]方氏所謂的陜西，主要指西、同、鳳“關(guān)中三府”而言。明人呂栩云：“即今西安之地，北有鄭白諸渠，故其地稱(chēng)陸海，稅額獨(dú)重于他郡省也?！雹庠陉P(guān)中地區(qū)，較為富庶的一些縣份承擔(dān)的賦稅更是沉重至極，如渭南縣“渭南（土地）不當(dāng)漢中二十之一，……而賦益漢中一郡。……民之貧，以稅之多”。?在明代，僅渭南一縣，竟“賦益漢中一郡”，而渭南實(shí)際面積“不當(dāng)漢中二十之一”，[14]“灌溉無(wú)幾，地磽賦重”，難怪乎“人棄土田如敝屣”[15]了。清中前期，統(tǒng)治者曾出臺(tái)了一些減負(fù)增收的政策，然由于種種原因關(guān)中重賦不僅未減，清中后期還有所增加。出現(xiàn)了 “（涇陽(yáng)）涇之饒，原不出于土，故民亦不甚愛(ài)土”，?“（三原）中人之家不能逾十畝”，及后來(lái)的“萬(wàn)金之子，身無(wú)寸土”。?總之，明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)的農(nóng)業(yè)環(huán)境大不如以前，而稅負(fù)異常沉重，特別是自“兩稅法”之后的“一條鞭法”，再到后來(lái)的“攤丁入畝”，進(jìn)一步增加了農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的負(fù)擔(dān)和難度。千百年來(lái)以農(nóng)業(yè)為第一選擇的陜西人曾經(jīng)創(chuàng)造了舉世聞名的“天府之國(guó)”，而政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的改變卻使得他們不得不把發(fā)財(cái)致富的希望寄托轉(zhuǎn)向別的地方。

（三）“內(nèi)卷化”嚴(yán)重

地處西北地區(qū)內(nèi)陸，關(guān)中當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)業(yè)生產(chǎn)以旱作農(nóng)業(yè)為主。明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)的水利事業(yè)較漢唐大為衰落，加上政治中心地位的喪失，統(tǒng)治者長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)關(guān)中地區(qū)的殘酷剝削，這些因素造成了關(guān)中地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)落后、以自然經(jīng)濟(jì)為主的社會(huì)。田培棟研究認(rèn)為，明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)的農(nóng)民的大多數(shù)為自耕農(nóng)。[16]在一個(gè)以自耕農(nóng)為主的區(qū)域里，自耕農(nóng)特色的家庭式生產(chǎn)在面對(duì)人口壓力時(shí)往往無(wú)能為力，即很難解決勞動(dòng)力多余的問(wèn)題；因此，當(dāng)時(shí)關(guān)中地區(qū)勞動(dòng)力供給的彈性相對(duì)較小，這也就決定了人們只能在原有的生產(chǎn)條件下增加單位土地面積上的勞動(dòng)力和資本，以達(dá)到提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的目的，這雖然短時(shí)間內(nèi)可以緩解上述問(wèn)題，但這樣以來(lái)，關(guān)中地區(qū)的農(nóng)業(yè)必然慢慢走向“內(nèi)卷化”。[17]盧勇在研究中收集了大量的資料，經(jīng)分析認(rèn)為明清時(shí)期的涇、三兩縣存在較為典型的“內(nèi)卷化”現(xiàn)象，[18]盧氏在文章中提出：明清時(shí)期，涇陽(yáng)、三原兩縣的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)常受到戰(zhàn)亂的影響，政局穩(wěn)定時(shí)期則有所恢復(fù)和發(fā)展，耕地面積也有所增加，并且涇三兩縣的夏稅秋糧位居全省前列；同時(shí)，明清時(shí)期涇三兩縣的總耕地面積雖然一直在緩慢擴(kuò)展，只是由于該地區(qū)人口增長(zhǎng)過(guò)快，導(dǎo)致了人均耕地面積不斷呈下降的趨勢(shì)，涇三地區(qū)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的“內(nèi)卷化”現(xiàn)象十分典型。筆者認(rèn)為盧氏的研究結(jié)論與當(dāng)時(shí)關(guān)中的實(shí)際是相符的，明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基本上是一種“沒(méi)有發(fā)展的增長(zhǎng)”，也就是黃宗智所提出的“過(guò)密型增長(zhǎng)”，即以涇三地區(qū)為代表的關(guān)中地區(qū)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)也是一種“沒(méi)有發(fā)展的增長(zhǎng)”狀態(tài)，通俗的說(shuō)只是一種簡(jiǎn)單的重復(fù)再生產(chǎn)，農(nóng)業(yè)的人均產(chǎn)值或收入?yún)s在漸漸減少。對(duì)于關(guān)中地區(qū)的自耕農(nóng)來(lái)說(shuō)，這種“過(guò)密型增長(zhǎng)”也必然使其在日漸加重的人口壓力下越來(lái)越貧窮，遇到災(zāi)荒之年，關(guān)中地區(qū)農(nóng)業(yè)產(chǎn)量下降并且常常無(wú)法滿(mǎn)足當(dāng)?shù)厝松a(chǎn)的需要。這在一定程度上，導(dǎo)致了成千上萬(wàn)的陜西人背井離鄉(xiāng)，遠(yuǎn)赴外地，長(zhǎng)途販運(yùn)，求財(cái)于外，而這方面的史料記載遍布當(dāng)時(shí)的州府志和縣志，如三原趙宏祥“以家貧愿為賈養(yǎng)母”；高陵縣張洛“贍養(yǎng)不給，遂服賈江淮”；朝邑王子正“家貧……乃棄筆硯貿(mào)易吳衛(wèi)荊楚之地”；仁鼎臣“以家貧故廢業(yè)習(xí)貿(mào)易”；張樹(shù)清“家貧不能養(yǎng)親，棄儒就商”，?盧坤在《秦疆治略》中說(shuō)，三原多商賈是因?yàn)椤吧特湋動(dòng)谵r(nóng)業(yè)”。我們不難看出在這種客觀情況下，新的出路的尋找成為一種看似偶然的必然，經(jīng)商無(wú)疑是一種較好的選擇。

三、“開(kāi)中”制與經(jīng)商契機(jī)

明王朝建立之后，為了加強(qiáng)邊疆的鞏固并且安撫北方的少數(shù)民族而頒布了許多新的經(jīng)濟(jì)政策，以食鹽開(kāi)中制為代表的經(jīng)濟(jì)政策為陜西商人在明代崛起提供了十分難得的經(jīng)商機(jī)遇，有效地打消了明清陜西人經(jīng)商初期的疑慮。有學(xué)者認(rèn)為能夠有效利用明政府的邊防和邊貿(mào)政策是陜西商幫興起的重要原因。[19]筆者認(rèn)為此論雖略有偏頗，但可以從一個(gè)側(cè)面幫助人們更好地認(rèn)識(shí)明清陜商崛起的時(shí)代背景。明王朝建立之初，北方邊防的壓力十分巨大，為了阻止北方蒙古族的侵?jǐn)_，朝廷在沿邊地區(qū)設(shè)置了九個(gè)邊鎮(zhèn)，以達(dá)到保衛(wèi)中原的目的，這些邊鎮(zhèn)中以榆林、寧夏、固原、甘肅等最為重要，常備兵力為20余萬(wàn)人。如此多的人口，僅僅靠兵士屯墾開(kāi)荒顯然是不能解決軍需問(wèn)題的。而外方轉(zhuǎn)輸，又路途遙遠(yuǎn)，花費(fèi)巨大，僅僅依靠政府財(cái)政顯然是難以支撐的。大明朝廷在不得已的情況下，設(shè)計(jì)了一個(gè)既能“轉(zhuǎn)輸之費(fèi)省”又能夠“軍儲(chǔ)之用足”的辦法，讓民間力量參與解決軍需問(wèn)題，即“輸粟人亦可獲利”的兩全其美的辦法來(lái)解決北方邊防軍需的供應(yīng)問(wèn)題。

（一）食鹽開(kāi)中

明朝的食鹽開(kāi)中政策，簡(jiǎn)言之就是鼓勵(lì)商人運(yùn)糧至邊塞，用糧食換取食鹽銷(xiāo)售的許可證，商人售鹽以獲利。此政策首先在山西地區(qū)實(shí)施，至大明宣德十一年開(kāi)始在陜西施行，即所謂“行在戶(hù)部奏，陜西邊衛(wèi)急缺糧儲(chǔ)，宜召商中納鹽糧”，?這種情況為陜西商人參與當(dāng)時(shí)的食鹽經(jīng)營(yíng)提供了極佳的歷史機(jī)遇。機(jī)遇是一方面，更為關(guān)鍵的是當(dāng)時(shí)的陜西商人成功抓住了這一歷史性的機(jī)遇，充分發(fā)揮自己的地域優(yōu)勢(shì)參與糧食販運(yùn)與屯種，換引販鹽。對(duì)此，清人劉光姜分析認(rèn)為：“……前明用開(kāi)中法，以鹽實(shí)邊，輸粟塞上，得捆鹽于淮南北，明邊重西北，山陜輸粟便，故淮鹽以西商為大宗。然商極苦遼遠(yuǎn)，乃屯塞上，得粟即輸，省運(yùn)費(fèi)，邊益實(shí)，而商益富，則多賴(lài)陜。”?依靠“食鹽開(kāi)中”這一歷史性的商機(jī)，陜西商人積極行動(dòng)，一時(shí)間因運(yùn)糧售鹽而致富的陜西商人大有人在，如三原河滸公“以商起家，一用鹽莢，起貨淮上”，?富平李因篤家，“起鹽笑，種粟塞下，擅素封”?；咸寧張臻“走河?xùn)|，東至遼陽(yáng)，北至甘涼之墟，浮淮海而南，率以鹽賈”，涇陽(yáng)王輿“家世農(nóng)…入淮陽(yáng)賈鹽，……已富有資”。?史料記載，大明弘治五年開(kāi)始實(shí)行開(kāi)中納銀政策，即所謂的“輸銀于運(yùn)司”，?使得販鹽成為一般性的商品買(mǎi)賣(mài)。當(dāng)時(shí)，“墾田塞下”的西北地區(qū)商人，“悉撤業(yè)歸，西北商或徙家于淮上以便鹽”，?許多陜西鹽商也轉(zhuǎn)而長(zhǎng)駐揚(yáng)州成為專(zhuān)業(yè)鹽商。隨后，明清時(shí)期全國(guó)各大鹽場(chǎng)均有陜西商人，無(wú)怪乎田培棟有“明清時(shí)期陜西商幫是依賴(lài)鹽業(yè)，借助于明朝政府的開(kāi)中法形成和發(fā)展起來(lái)的”這樣的觀點(diǎn)。[22]59

（二）茶馬貿(mào)易

明代朝廷出于增強(qiáng)北部邊疆安全的考慮，在武力備戰(zhàn)的同時(shí)，也積極通過(guò)開(kāi)展雙邊貿(mào)易，特別是茶葉和馬匹的貿(mào)易，以此來(lái)緩和與強(qiáng)化同北方少數(shù)民族的關(guān)系。史料記載，西北、西南地區(qū)的少數(shù)民族，多以游牧為生，素產(chǎn)馬，嗜奶酪，“不得茶，則困以病”。?中原王朝為防范北方游牧民族的侵?jǐn)_，自唐宋以來(lái)便出臺(tái)了“茶馬交易”作為安撫少數(shù)民族的治邊策略。明政府繼承了這政策，并且進(jìn)一步加強(qiáng)和完善了“以茶易馬” 法，即通過(guò)茶馬交易，巧妙地將“邊貿(mào)”與“邊防”結(jié)合起來(lái)，即在邊貿(mào)發(fā)展的同時(shí)，大明邊防也得以鞏固，“……用茶易馬，固番人心，且以強(qiáng)中國(guó)”。?陜西商人敏銳地覺(jué)察到了朝廷的意圖，并且率先積極響應(yīng)，充分利用了這一有利的邊貿(mào)政策。

明代北方地區(qū)的茶馬貿(mào)易的具體的情況，研究者們將其分為西北邊茶和西南邊茶兩個(gè)方面。[19]大明洪武初年，開(kāi)始在全國(guó)各地實(shí)施茶葉專(zhuān)賣(mài)政策，開(kāi)始為純官方運(yùn)銷(xiāo)模式，專(zhuān)門(mén)在河州、洮州、西寧、甘州等地設(shè)置茶馬司，即洪武三年令陜西產(chǎn)茶的“諸處茶園……民所收茶，官給直買(mǎi)之……令有司收貯，于西番易番馬”。?到明成化年間， 朝廷的茶葉專(zhuān)賣(mài)政策有所改變，即成化五年題準(zhǔn)陜西“民間采茶除稅官外，余皆許給文憑于陜西腹里貨賣(mài)，有私越黃河及邊境通番易馬，究問(wèn)如律……”。?朝廷這一政策的轉(zhuǎn)變，無(wú)疑為民間資本進(jìn)入茶葉市場(chǎng)打開(kāi)了大門(mén)，特別是為陜西商人提供了新的機(jī)會(huì)，于是大批陜西商人開(kāi)始經(jīng)營(yíng)茶葉，茶商的隊(duì)伍越來(lái)越龐大，陜西商人在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)都是西北邊界地區(qū)茶葉貿(mào)易的主力。

西南邊茶，即漢藏邊茶，西南邊茶貿(mào)易開(kāi)展的目的是用川南和川北諸縣的茶葉與康藏、松藩藏人的馬匹相互交易。據(jù)《明經(jīng)世文編》載：洪武十六年置雅安茶馬司實(shí)行官運(yùn)官銷(xiāo)，之后，由于“商旅不行，課額遂虧”，至洪武二十一年朝廷開(kāi)始開(kāi)放商茶，即“居民所收之茶，依江南給引販賣(mài)法，公私兩便”，?在這種利好的政策之下，西南邊茶貿(mào)易也走上了商運(yùn)商銷(xiāo)之路，即由商人按引赴茶產(chǎn)區(qū)收買(mǎi)自行運(yùn)茶和銷(xiāo)茶。研究發(fā)現(xiàn)，由于明代邊防重點(diǎn)在西北，因此朝廷對(duì)西南邊茶貿(mào)易的管理相對(duì)較為寬松，這也導(dǎo)致了西南商茶貿(mào)易得以較快發(fā)展。據(jù)相關(guān)史料記載，明朝廷曾在碉門(mén)、黎州、雅安等地設(shè)茶馬司，后移至打箭爐，大規(guī)模組織漢藏之間的茶馬交易，并且在嘉靖三年額定：“……四川茶引5千道，隆慶三年又裁引l萬(wàn)2千，其時(shí)劃定了3萬(wàn)歸黎、雅，4千歸松藩”。?如此以來(lái)，就形成了“南路邊茶”和“北路邊茶”的兩路格局，據(jù)相關(guān)學(xué)者研究表明陜西商人同樣是經(jīng)營(yíng)南路邊茶的重要力量。[19]

四、小結(jié)

一些研究者對(duì)明清時(shí)期關(guān)中地區(qū)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)狀況持肯定態(tài)度，認(rèn)為商業(yè)的興起是以發(fā)達(dá)的農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)的，并且農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為許多陜西商人提供了經(jīng)商的“第一桶金”。[6]而筆者在查閱資料后發(fā)現(xiàn)“以農(nóng)致富”的情況并不普遍，更為重要的是，“許多人不惜動(dòng)用多年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)積蓄作為經(jīng)商的‘第一桶金”這一史實(shí)也證明了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)在當(dāng)時(shí)已經(jīng)不再是讓人留戀的“本業(yè)”了。簡(jiǎn)而言之，元明時(shí)期的陜西人需要有新的途徑和渠道發(fā)財(cái)致富、改變自己的命運(yùn)，其經(jīng)商的內(nèi)生性條件已經(jīng)成熟?？梢哉f(shuō)陜西商人再次崛起于明代表面偶然實(shí)則必然，陜西人自古以來(lái)就有經(jīng)商傳統(tǒng)，至明代，政府和整個(gè)社會(huì)的“抑商”思想出現(xiàn)松動(dòng)、商品生產(chǎn)有所發(fā)展、支付手段更加便捷、交通狀況得到改觀的情況之下，飽受農(nóng)業(yè)水利發(fā)展遲緩、人口和稅負(fù)大幅增加的多重壓力的陜西人決定抓住“中開(kāi)”政策的契機(jī)走上經(jīng)商的道路。俗話(huà)說(shuō)窮則思變，當(dāng)時(shí)的陜西人就迫切地需要尋找到本業(yè)之外的事情，而在封建的傳統(tǒng)社會(huì)里，手工業(yè)的發(fā)展是極為緩慢的，并且傳統(tǒng)手工業(yè)的發(fā)展在一定程度上依賴(lài)于農(nóng)業(yè)、特別是商業(yè)的發(fā)展，如果沒(méi)有商業(yè)的發(fā)展，關(guān)中“涇三地區(qū)”興盛一時(shí)的茶葉加工、皮革硝制業(yè)是不可想象的，這也就意味著經(jīng)商是明清陜西人發(fā)財(cái)致富為數(shù)不多的選擇之一。明清政府迫于西部地區(qū)的政治、軍事方面的壓力所出臺(tái)的種種有利于經(jīng)商的政策正好給了這種壓力舒緩、排解的渠道。最初期是部分陜西人在農(nóng)業(yè)水利發(fā)展遲緩、稅負(fù)和人口的多重壓力下嘗試著外出經(jīng)商，而一旦出現(xiàn)經(jīng)商成功的范例便迅速蔓延成為當(dāng)時(shí)的社會(huì)風(fēng)氣。

注 釋?zhuān)?/p>

①田培棟：《明清時(shí)期秦商的幾個(gè)問(wèn)題》，《平準(zhǔn)學(xué)刊》第5輯下冊(cè)；田培棟：《陜

西商幫》，《中國(guó)十大商幫》，黃山書(shū)社1993年版。

②《周禮·考工記》。

③《關(guān)中記》，《說(shuō)郛》本。

④丘濬《重編瓊臺(tái)稿》卷一O《江湖勝游詩(shī)序》。

⑤歸有光《震川先生集》卷一三《白庵程翁八十壽序》，四部叢刊本。

⑥王世貞《春山公暨配吳孺人合葬墓志銘》，乾隆《翁氏宗譜》卷一一《墓志銘》。

⑦梁份《懷葛堂集》卷五《王文佐傳》，豫章叢書(shū)本。

⑧《太祖洪武實(shí)錄》，臺(tái)灣史語(yǔ)所校印本。

⑨《憲宗成化實(shí)錄》，臺(tái)灣史語(yǔ)所校印本。

⑩萬(wàn)歷《陜西通志》卷11《水利》。

?順治《渭南縣志》錄《舊志》。

??康熙《涇陽(yáng)縣志》卷3《貢賦志》，康熙九年刊本；道光《涇陽(yáng)縣志》卷4《食

貨略》，道光二十九年刊本。

?乾隆《三原縣（劉）志》卷1《地理志》，乾隆四十八年刊本；光緒《三原縣志》

卷8《雜記》，第14頁(yè)。

?《明實(shí)錄》洪武二十二年條，隆慶二年條；宣德十一年條；永樂(lè)實(shí)錄卷33。

?劉光《煙霞草堂文集》卷四。

?溫純《溫恭毅公文集》卷四。

?李因篤《續(xù)刻受棋堂文集》卷四。

?王思九《肢集》卷一五。

?????《明史·食貨志》卷八O。

?《明經(jīng)世文編》卷四四。

?《甘肅通志》卷一九。

?劉孔貴：《邊茶貿(mào)易今昔》，《貿(mào)易月刊》，1933年1月號(hào)。

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