淺析合同欺詐若干法律問題

（519060 澳門科技大學(xué) 廣東 珠海）

摘 要：規(guī)制合同欺詐制度是各國(guó)民事欺詐法律制度的重要組成部分。合同欺詐是違背誠(chéng)實(shí)信用原則，破壞意思自治的行為，各國(guó)法律都予以禁止，并為當(dāng)事人設(shè)立了救濟(jì)途徑。

關(guān)鍵詞：意思自治；誠(chéng)實(shí)信用原則；合同欺詐

一、合同欺詐行為的一般規(guī)定

學(xué)界關(guān)于何為合同欺詐行為比較一致的定義為“當(dāng)事人一方故意制造虛假或歪曲事實(shí)，或者隱匿事實(shí)真相，使表意人陷入錯(cuò)誤而做出意思表示的行為[1]。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過程中，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)逐步展現(xiàn)出蓬勃的活力。但是，在這一重大的社會(huì)變革中，因?yàn)槭袌?chǎng)機(jī)制不健全、信息披露不完整、交易行為監(jiān)督不規(guī)范、市場(chǎng)主體不適應(yīng)新環(huán)境等因素的影響，難免給不法分子以可乘之機(jī)。

二、常見的合同欺詐形式

無論是民事合同欺詐還是刑事合同欺詐，盡管欺騙的伎倆花樣百出，但分析中不難發(fā)現(xiàn)不法分子利用合同進(jìn)行欺詐的核心手法，不外乎是利用信息不對(duì)稱或設(shè)計(jì)出一種信息不對(duì)稱的格局，誘使另一方做出自認(rèn)為是正確的但事實(shí)上是受騙的決策。以下是幾種常見的合同欺詐形式：

1.利用偽造、虛構(gòu)、盜用或假信譽(yù)證件騙取合同的簽訂，進(jìn)行合同欺詐

典型案例一：虛構(gòu)合同主體進(jìn)行合同欺詐

行為人趙海、李勇私刻兩枚公章，一枚刻“海達(dá)貿(mào)易公司”，另一枚刻“益民保健品公司”。并用電腦制作了假營(yíng)業(yè)執(zhí)照及相關(guān)證明憑證，然后租用兩間辦公室，就這樣開辦起了他們所謂的“公司”。（不經(jīng)注冊(cè)，成本極低）

不久，以趙海、李勇為法定代表人的“海達(dá)貿(mào)易公司”和“益民保健公司”正式掛牌開業(yè)了。兩公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目從家用電器、建材、服裝到食品、飲料，從種子、肥料到中西藥品、保健品等，幾乎無所不包。他們并以這兩家公司的名義通過新聞媒體向全國(guó)各地的一些生產(chǎn)廠家和有關(guān)單位發(fā)布信息，聲稱求購(gòu)對(duì)方的產(chǎn)品，要求與之簽訂合同，但其實(shí)質(zhì)并不是求購(gòu)對(duì)方的產(chǎn)品，而是利用合同進(jìn)行欺詐，騙取對(duì)方的定金和業(yè)務(wù)回扣。開業(yè)一個(gè)月的時(shí)間，兩公司先后與十幾家廠商簽訂了各類合同百余份，索取定金25萬元人民幣，回扣15萬元人民幣，所簽合同總金額達(dá)150萬元人民幣。

經(jīng)查，趙海、李勇虛構(gòu)合同主體，李勇合同騙取對(duì)方定金及回扣人民幣40萬元人民幣，其行為違反了《關(guān)于查處利用合同進(jìn)行的違法行為的暫行規(guī)定》第四條第一款第三項(xiàng)的規(guī)定，已經(jīng)構(gòu)成合同欺詐行為。短短一個(gè)月時(shí)間，索取定金25萬元人民幣，回扣15萬元人民幣，“業(yè)績(jī)客觀”。沒有如此大的“騙利”，違法分子是不會(huì)鋌而走險(xiǎn)的，面向全國(guó)行騙，合同真假難辨，發(fā)出100份信函，只要十份上鉤數(shù)量就很客觀了。

2.利用市場(chǎng)供求的微妙關(guān)系騙取合同的簽訂，進(jìn)行合同欺詐

典型案例二：利用“零風(fēng)險(xiǎn)”的供求關(guān)系，騙取押金，進(jìn)行合同欺詐

紅衣針織廠近年來因經(jīng)營(yíng)不善，舉步難堅(jiān)。在此狀況下，該廠設(shè)計(jì)出了一套“嶄新”的經(jīng)營(yíng)模式。他們通過媒體發(fā)布信息，大做廣告，聲稱：本廠有針織加工業(yè)務(wù)，現(xiàn)對(duì)外尋求承攬方，凡有意者都可與本廠訂立為期三年的針織產(chǎn)品加工承攬合同。合同的主要內(nèi)容是：紅衣針織廠將針織加工機(jī)器以優(yōu)惠條件租給加工方，每臺(tái)一次性收取押金，服務(wù)費(fèi)五千元；加工方必須使用本廠提供的面紗等原材料，加工出的產(chǎn)品再由本廠回收，每件針織產(chǎn)品加工費(fèi)50元。合同期滿后退還押金并贈(zèng)送機(jī)器，如果加工費(fèi)違約，則押金不退還。下崗職工張華被如此“零風(fēng)險(xiǎn)”的優(yōu)惠條件所吸引，將家中全部?jī)?chǔ)蓄兩萬元人民幣全部拿出來，一次性租賃了四臺(tái)機(jī)器，開始了加工生產(chǎn)。十天后張華帶著第一批加工的針織產(chǎn)品一百件向紅衣針織廠交貨，該廠驗(yàn)貨后，以針織產(chǎn)品尺寸不符合標(biāo)準(zhǔn)，拒絕回收。隨后張華提供的第二批、第三批針織產(chǎn)品也同樣被廠方以類似理由認(rèn)定為不合格產(chǎn)品。此時(shí)，紅衣針織廠還生產(chǎn)張華無加工生產(chǎn)能力，不能按期保質(zhì)保量交貨，違反了合同約定，所以不能退還押金。紅衣針織廠以同樣的手法先后與下崗工人或農(nóng)民上百人訂立了針織產(chǎn)品加工合同，收取的押金近百萬元人民幣。但當(dāng)加工方送交加工的針織產(chǎn)品時(shí)，廠家一律以苛刻的條件判定加工方加工的針織產(chǎn)品幾乎沒有符合其質(zhì)量要求的，因而拒收或少收產(chǎn)品，并聲稱加工方違約，導(dǎo)致合同解除而不退還押金。

經(jīng)查，紅衣針織廠提供的及其及原材料價(jià)格遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)格許多倍，而且質(zhì)量低劣，根本無法生產(chǎn)出合格產(chǎn)品。依據(jù)上述事實(shí)，執(zhí)法部門認(rèn)定紅衣針織廠有合同詐騙嫌疑，并依法將其移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

“外包”是近年來比較流行的經(jīng)營(yíng)方式，能降低總體社會(huì)成本，提高資源的配置效率。該案例的核心欺詐手段在于打的是信息的時(shí)間差。“零風(fēng)險(xiǎn)”的信息在前，套得押金，技術(shù)品質(zhì)的“壁壘”信息在后，霸占押金。如此新“招”，損人損己。

三、合同欺詐的防范與法律規(guī)制

管制、防止合同欺詐需要一個(gè)完善的法律機(jī)制，而不僅是一、二家行政機(jī)關(guān)的職責(zé)，更不是受害人的自我保護(hù)問題。[2]合同的反欺詐是一項(xiàng)需要全社會(huì)產(chǎn)于的長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程，涉及面寬，因素復(fù)雜，針對(duì)各類欺詐行為，要有效防止不法分子利用合同進(jìn)行欺詐，應(yīng)著重做好以下幾方面的工作。

1.加大違規(guī)成本，使違規(guī)者望而卻步

對(duì)合同欺詐者的處罰，除了繩之以法外，還應(yīng)從經(jīng)濟(jì)尚加大處罰力度。國(guó)家應(yīng)進(jìn)一步制定出切實(shí)可行的查處合同欺詐違法行為的法規(guī)規(guī)章，對(duì)欺詐者除了沒收欺詐所得外，還應(yīng)該從處罰的角度上，“新老賬一起算”。

2.消除信息的不對(duì)稱性

建立健全合同信譽(yù)公示制度，防合同欺詐于未然。建立企業(yè)主題的信譽(yù)公示制度，利益政府的網(wǎng)絡(luò)工程平臺(tái)，建立健全全面向社會(huì)企業(yè)主體的合同信譽(yù)數(shù)據(jù)庫。利益網(wǎng)絡(luò)的開放性額數(shù)據(jù)共享性，方便企業(yè)主體的及時(shí)查詢。從消除信息的不對(duì)稱的角度，推動(dòng)社會(huì)信用工程發(fā)展的進(jìn)程，幫助企業(yè)主體防欺詐合同于未然。

參考文獻(xiàn)：

[1]佟柔教授主編.《中國(guó)民法學(xué)·民法總則》，北京：中國(guó)人民公安大學(xué)出版社，1996年版，第238頁.

[2]向明華.《合同欺詐法律問題》，廣西政法管理干部學(xué)學(xué)報(bào)，2009年7月，第24卷第4期.

作者簡(jiǎn)介：

林星辰（1993.1.27～），性別；女，民族；漢，籍貫；福建，職位：學(xué)生，學(xué)歷：法學(xué)碩士，研究方向；民商法。