為金融監(jiān)管中樞服務(wù)的人民法庭

2018-06-15 02:52:00劉白露

法庭內(nèi)外 2018年5期

劉白露

北京市西城區(qū)廣成街4號(hào)，是北京市西城區(qū)人民法院金融街人民法庭辦公駐地。從金融街人民法庭出門向北600米，右手邊是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，左前方是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。從法庭出門向南步行到央行總部，最多不過10分鐘路程。

北京金融街是首都金融主中心區(qū)，“一行兩會(huì)”和近2000家國(guó)內(nèi)外大型金融機(jī)構(gòu)及國(guó)企總部匯聚于此，資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模的40%，是全國(guó)一平方公里高端產(chǎn)業(yè)最聚集、創(chuàng)造價(jià)值最大的區(qū)域。從元代起，這里就是遍布銀號(hào)、金坊和商賈富豪的商業(yè)區(qū)和金融中心，商業(yè)發(fā)達(dá)，商貿(mào)繁榮。作為金融街區(qū)域唯一的司法機(jī)構(gòu)，金融街法庭負(fù)責(zé)審理轄區(qū)內(nèi)涉銀行、證券、期貨、信托等金融類民商事案件，年收案1萬(wàn)件以上，涉金融債權(quán)達(dá)60億元。

金融審判要與金融創(chuàng)新賽跑

“除了比較常見的金融類案件，大量新類型案件在不斷挑戰(zhàn)法官的司法能力?！苯鹑诮秩嗣穹ㄍネラL(zhǎng)劉建勛總有一種強(qiáng)烈的緊迫感。還有一些案件，看起來不起眼，但往往與國(guó)家金融監(jiān)管、金融決策直接相關(guān)。

安徽股民陳先生起訴一家上市公司，認(rèn)為自己受公司誤導(dǎo)購(gòu)買股票而產(chǎn)生損失，以證券欺詐為由要求賠償。2016年，被告公司募集一筆30億元的永續(xù)債，募集成功后，將30億計(jì)入公司權(quán)益，并在季報(bào)中公開。陳先生趕緊買入股票，卻沒有等來漲停。他反復(fù)研究公司季報(bào)和會(huì)計(jì)報(bào)告，查詢了專業(yè)書籍，認(rèn)為被告公司構(gòu)成欺詐。

在國(guó)際資本市場(chǎng)上，永續(xù)債是一種成熟的金融產(chǎn)品，2013年開始進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。對(duì)于永續(xù)債在會(huì)計(jì)賬目里應(yīng)該列為權(quán)益還是負(fù)債，我國(guó)并沒有明確的依據(jù)，實(shí)際操作中也不統(tǒng)一。主審法官佟穎馬上意識(shí)到，這不是一個(gè)簡(jiǎn)單的案件，如果規(guī)則不明確，有可能產(chǎn)生大量同類糾紛。經(jīng)過合議，佟穎立刻深入各個(gè)相關(guān)部門開展調(diào)研，充分了解各方對(duì)相關(guān)規(guī)則的理解和意見，最終以判決的形式樹立規(guī)則。

“在我們審理的案件中，有把茶葉包裝成金融衍生品來炒的，有大量P2P的，還有一些涉及獨(dú)立保函、通道業(yè)務(wù)的案件。金融創(chuàng)新非?？?，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力不能同步匹配時(shí)，就會(huì)以訴訟形式來到法院?！鼻嗄攴ü俑呖荷钣畜w會(huì)。庭長(zhǎng)劉建勛作為全國(guó)審判業(yè)務(wù)專家，帶領(lǐng)全庭同志擠時(shí)間學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)，隨時(shí)準(zhǔn)備接受新類型案件帶來的挑戰(zhàn)。

這不只是一個(gè)普通的法庭

在金融街人民法庭，有兩間特別的辦公室，北京市西城區(qū)法院組建了涉金融刑事和行政審判專業(yè)團(tuán)隊(duì)，在這里開展就地審理，同時(shí)也方便各領(lǐng)域涉金融訴訟進(jìn)行程序銜接和數(shù)據(jù)整合。2015年1月至今，西城法院審理涉金融刑事案件300余件，涉案金額62億元。

北京秉業(yè)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)促進(jìn)中心

在涉金融行政訴訟領(lǐng)域，立案登記制實(shí)施以來，以“一行三會(huì)”等為被告的涉金融行政案件迅速增長(zhǎng)。作為北京市唯一審理涉金融行政案件的基層法院，西城法院共審理此類案件296件。“近幾年，這類案件數(shù)量在以20%的年增速上升，我們一直和證監(jiān)會(huì)溝通，準(zhǔn)備就證券期貨行政處罰的非訴執(zhí)行案件審查建立綠色通道?！睆氖滦姓徟泄ぷ饕褲M十年的冒智橋法官已經(jīng)從大量涉金融行政案件的歷練中成長(zhǎng)為一名專家型法官。

“現(xiàn)在金融創(chuàng)新的速度非常快，行政監(jiān)管手段和行政法律法規(guī)滯后是不容回避的客觀現(xiàn)實(shí)，如何在鼓勵(lì)金融創(chuàng)新和維護(hù)金融安全穩(wěn)定之間尋求平衡，很考驗(yàn)我們的工作?！泵爸菢蚪Y(jié)合自己曾經(jīng)主審的一個(gè)案子，對(duì)此很有感觸。

在他審理的這起案件中，陳某某是成都一家股份有限公司的獨(dú)立董事，2011年至2015年期間，這家公司先后22次為另一家關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保共計(jì)3.72億元，交易次數(shù)多，交易金額大，按照法律規(guī)定，屬于應(yīng)予披露的重大擔(dān)保事項(xiàng)，但實(shí)際上公司并未在相關(guān)定期報(bào)告中公開進(jìn)行披露。四川證監(jiān)局在對(duì)該公司涉嫌信息披露違法行為進(jìn)行立案調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，陳某某作為公司獨(dú)立董事，依法對(duì)上市公司信息披露事項(xiàng)負(fù)有法定保證責(zé)任，但在陳某某簽署了確定意見的公司公開報(bào)告上，并沒有相關(guān)披露信息，四川省證監(jiān)局對(duì)該公司和陳某某同時(shí)做出處罰決定，對(duì)陳某某處以警告并罰款3萬(wàn)元。陳某某不服，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，證監(jiān)會(huì)維持了先前做出的處罰決定。陳某某將證監(jiān)會(huì)連同四川省證監(jiān)局一起起訴到西城法院。

此案的受理引出了“獨(dú)立董事是否應(yīng)當(dāng)為上市公司信息披露違法行為承擔(dān)法律責(zé)任”的問題，直接關(guān)系到監(jiān)管部門在做出行政處罰時(shí)的對(duì)象范圍。事實(shí)上，獨(dú)立董事是否要為公司相關(guān)行為擔(dān)責(zé)，《公司法》等相關(guān)法律并沒有明確規(guī)定。冒智橋作為主審法官，與合議庭成員反復(fù)研討，認(rèn)真找法，同時(shí)結(jié)合證券監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定政策以及獨(dú)立董事制度的設(shè)立目的，從加強(qiáng)證券監(jiān)管、保持中小股東合法權(quán)益不受侵害的角度綜合考慮，最終判決駁回陳某某的起訴，做出了“獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)為上市公司信息披露違法行為承擔(dān)法律責(zé)任”的首個(gè)判決，為證監(jiān)會(huì)后續(xù)監(jiān)管工作提供了有效判例。

“金融街人民法庭不只是一個(gè)普通的法庭，它在發(fā)揮審判職能、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、參與決策制定等多個(gè)方面承擔(dān)著獨(dú)特的使命。”西城法院蔡慧永院長(zhǎng)為金融街法庭明確定位。

靠規(guī)范化讓司法責(zé)任制落地

早在4年前，按照西城法院專業(yè)化建設(shè)和司法改革工作安排，金融街法庭就成為首批改革試點(diǎn)庭室。全庭干警平均年齡31歲，具有清華、北大等名校碩士以上學(xué)歷的法官占比50%以上。

按照劉建勛庭長(zhǎng)的想法，“一個(gè)醫(yī)生從事臨床工作，僅學(xué)習(xí)病理學(xué)是不夠的，他必須學(xué)習(xí)診斷學(xué)。與此同理，法院的審判人員要將掌握的法學(xué)理論轉(zhuǎn)化為司法能力，需要運(yùn)用一個(gè)工具，就是裁判方法論。我們探索模塊化審判工作標(biāo)準(zhǔn)的目的，就是要尋求裁判的方法?！?/p>

在劉建勛的帶領(lǐng)下，金融街法庭在北京法院率先拿出了一套讓同行們驚嘆的“模塊化審判工作標(biāo)準(zhǔn)”，對(duì)送達(dá)、證據(jù)交換、庭前會(huì)議等17個(gè)工作單元，全庭統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，僅起訴書送達(dá)制度規(guī)定就有15000字。對(duì)于類型化案件的事實(shí)認(rèn)定和法律適用，庭里針對(duì)每一個(gè)案由搜集整理出具有典型性、代表性的爭(zhēng)議焦點(diǎn)，抽取核心要素，固定裁判思路，形成了一套“統(tǒng)一裁判思路”，最大限度避免同案不同判。在金融街法庭有一個(gè)自建的文書模板庫(kù)，模板數(shù)量達(dá)到幾十個(gè)。不僅僅有針對(duì)涉刑案件、裁駁案件、撤訴案件等不同情況的文書模板，甚至針對(duì)不同銀行推出的不同金融產(chǎn)品，根據(jù)特定金融產(chǎn)品的詳細(xì)要素，也有量身定制的模板，大多數(shù)情況下，法官只對(duì)其中的變量數(shù)據(jù)進(jìn)行簡(jiǎn)單更換就可以出具新的文書。

當(dāng)事人休息區(qū)

今年年初，金融街法庭又將“審判規(guī)范化”工作向前推進(jìn)，推出一套要素式審判方法，讓案件在進(jìn)入法院前就走上“規(guī)范”軌道，為后續(xù)審理工作節(jié)省時(shí)間和資源。金融街法庭從占全庭收案比例80%的金融借款合同糾紛和信用卡糾紛入手，從借款金額及期限、授信額度及期間、支付及還款方式等幾十個(gè)要素入手，制定統(tǒng)一表格，前延到立案階段，在立案環(huán)節(jié)就開始指導(dǎo)當(dāng)事人填寫規(guī)范化的要素表格，庭前再由司法輔助人員組織當(dāng)事人交換確認(rèn)，就可以作為集中反映當(dāng)事人真實(shí)意思表示的載體，審前工作成效得到提升，開庭時(shí)間得到明顯縮短。

同時(shí)，在后期的裁判文書制作過程中，對(duì)無(wú)爭(zhēng)議要素所涉事實(shí)一筆帶過，對(duì)有爭(zhēng)議要素針對(duì)性詳寫，逐一圍繞各要素寫清寫明訴辯意見，并以此為基礎(chǔ)針對(duì)性地進(jìn)行裁判論理。對(duì)于經(jīng)過規(guī)范設(shè)計(jì)的要素進(jìn)行整理，還可以通過大數(shù)據(jù)分析金融類案件的爭(zhēng)議要素，梳理歸納出各類金融糾紛案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范方式，及時(shí)反饋給相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

要素式審判方式自2018年1月中旬開始在金融街法庭開始進(jìn)行實(shí)踐檢驗(yàn)，以童飛副庭長(zhǎng)審判團(tuán)隊(duì)為試點(diǎn)，4個(gè)月以來取得顯著效果。通過要素式審判方式，審判人員指導(dǎo)當(dāng)事人規(guī)范制作并提交起訴狀、要素表等立案材料，推進(jìn)電子數(shù)據(jù)材料的立案應(yīng)用，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化立案，實(shí)現(xiàn)了立案的高效精準(zhǔn)，截至目前采用要素表格立案超過4000件，錄入信息無(wú)一差錯(cuò)。在上述過程中，金融街法庭對(duì)案件要素表格進(jìn)行了有效修正和完善，使之具有更為強(qiáng)大的適用功能，目前使用案件要素表可以完成單人單日立案超過5000件的工作任務(wù)。

要素式審判方式也促進(jìn)了案件的審理和裁判，提高了案件辦理的規(guī)范化程度，提高了審判團(tuán)隊(duì)對(duì)大批量案件進(jìn)行科學(xué)管理的水平。童飛審判團(tuán)隊(duì)2018年5月單月結(jié)案1000件，預(yù)計(jì)6月結(jié)案可達(dá)2000件，8月結(jié)案1000件，10月結(jié)案再達(dá)到2000件，預(yù)計(jì)全年審結(jié)案件超過6000件，實(shí)現(xiàn)結(jié)案率99%以上。要素式審判方式實(shí)現(xiàn)了立案的標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)范化，提升了審判管理水平，大批案件按照審判團(tuán)隊(duì)的合理規(guī)劃，有條不紊地進(jìn)入審判流程，直至最終被優(yōu)質(zhì)、高效審結(jié)。

走在時(shí)代前沿

智慧貢獻(xiàn)效率。對(duì)于大量跨區(qū)域的金融糾紛案件，在金融街人民法庭可以輕松實(shí)現(xiàn)六方遠(yuǎn)程視頻庭審。庭審筆錄由語(yǔ)音自動(dòng)轉(zhuǎn)換文字，錄像資料可以進(jìn)行電子歸檔，當(dāng)事人通過掃描二維碼簽字確認(rèn)筆錄，辦案子也玩起高科技。在法庭專門設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行辦公室，可以就近直接到相應(yīng)銀行辦理扣劃。同時(shí)，還與一墻之隔的中國(guó)證券登記結(jié)算公司建立“新三板”查詢凍結(jié)渠道，接受最高法院執(zhí)行事務(wù)委托平臺(tái)的委托，協(xié)助其他法院辦理業(yè)務(wù)。

時(shí)尚體現(xiàn)尊榮。在金融街人民法庭，隨處可見清雅精致的角落，或三兩對(duì)座，或綠影婆娑，法官們?cè)谛菹r(shí)間捧杯咖啡，聊天對(duì)語(yǔ)，感受得到金融街精英濃濃的時(shí)尚范兒。

責(zé)任成就品牌。與金融街法庭同時(shí)入駐的，還有中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院和新華社中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社。兩大重量級(jí)機(jī)構(gòu)在這里掛牌，將與多家高校一道為金融街法庭注入專業(yè)力量，研判分析金融審判司法大數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)布金融法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，真正將這里打造成集金融審判實(shí)務(wù)平臺(tái)、金融司法研究平臺(tái)、金融法律風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)布平臺(tái)于一體的全新高地。