呂尊帆

2017年，沛縣農(nóng)商銀行多種形式創(chuàng)新合規(guī)舉措，不斷增強員工合規(guī)理念，強化員工合規(guī)意識，提高了員工合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

健全體制機制，增強合規(guī)工作有效性。明確職責(zé)分工，落實責(zé)任。厘清合規(guī)牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門職責(zé)邊界，保證了各部門、上下級機構(gòu)權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實。年初召開合規(guī)案防工作會議，與支行、部室、員工層層簽訂《合規(guī)案件風(fēng)險隱患排查責(zé)任狀》，明確了合規(guī)案防責(zé)任。合規(guī)管理部門，研究制定《沛縣農(nóng)商銀行合規(guī)案防工作三年規(guī)劃》和年度工作計劃，明確了工作目標、任務(wù)和要求，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好組織推動，抓好任務(wù)落實、監(jiān)督檢查和總結(jié)考核，保證各項工作落到實處。

開展形式多樣的活動，激發(fā)合規(guī)內(nèi)生動力。一是開辦“合規(guī)大講堂”。利用周三晚上的學(xué)習(xí)時間，由總行機關(guān)部室負責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干結(jié)合本部門的業(yè)務(wù)及合規(guī)管理工作進行授課。2017年合規(guī)大講堂己開講7期。二是舉辦合規(guī)征文演講比賽。為增強全行員工合規(guī)經(jīng)營意識，深化合規(guī)文化建設(shè)，該行開展了以“合規(guī)履職、從我做起”為主題的征文演講比賽，共評出了20篇征文作品入圍演講比賽環(huán)節(jié)，經(jīng)過最后的演講比賽，有12名員工獲獎。三是舉辦監(jiān)管文件知識競賽活動。為落實銀監(jiān)會有關(guān)文件精神，杜絕案件發(fā)生，該行組織支行正、副行長、會計主管進行了監(jiān)管知識筆試，筆試成績前6名的單位組隊開展了知識競賽。四是開展合規(guī)知識考試，檢驗學(xué)習(xí)效果。該行制定了《2017-2019年全員合規(guī)學(xué)習(xí)考試方案》。要求員工對本崗位的業(yè)務(wù)知識進行學(xué)習(xí)，切實把本崗位的操作制度、操作風(fēng)險點記牢、吃透，把合規(guī)操作銘記于心、外化于行。2017年共開展2次合規(guī)考試。組織考試26場，參加人數(shù)802人次。五是舉辦法律知識講座。邀請沛縣人民法院民一庭庭長講解農(nóng)商銀行民事訴訟工作中的常見的法律問題。支行正副行長、機關(guān)部室正副經(jīng)理、信貸前中后臺全體人員共100余人參加了講座。并對培訓(xùn)人員進行測試，通過率100%。

緊抓制度流程優(yōu)化，做好查缺補漏工作。一是做好制度后續(xù)評價工作。該行每季度下發(fā)制度流程評價表，及時發(fā)現(xiàn)制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，根據(jù)反饋信息及時做好制度的制訂和修訂工作，保持制度的適用性，發(fā)揮制度的正確指導(dǎo)作用。二是開展制度匯編修訂。該行采用分別制定和集中審定相結(jié)合的方式，先由部室對制度進行修訂，然后召集相關(guān)部室人員利用下班時間對制度進行集中審核。2017年，共出臺制度174項，其中，新增30項，修訂144項。為全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營提供了制度保障。