王然

【摘要】我國當前集資詐騙犯罪頻繁發(fā)生，而且往往涉案金額較大、涉案人員較廣、涉案人數(shù)較多，嚴重影響了我國的正常金融管理秩序，造成公民財產(chǎn)的嚴重損失，與社會穩(wěn)定的關系特殊密切，類案件的發(fā)生容易引發(fā)社會局面的波動。2018年非法集資類犯罪法律法規(guī)及司法解釋最新版的出臺，反映了國家進一步開始重視集資詐騙犯罪。本文對這一犯罪問題進行剖析闡述，為下一步預防工作提供建設性的理論支撐。

【關鍵詞】集資詐騙 社會危害 預防

一、引言

集資是資金利用的一種有效途徑，合法合理的集資可以解決企業(yè)資金短缺與民間資金富余的矛盾。但是如果集資活動缺乏法律制約、任其發(fā)展，就會造成嚴重的后果。一旦社會集資鏈條中的某一部分出現(xiàn)了問題，不但會影響到金融等領域，更嚴重的會增加影響社會穩(wěn)定的不安因素，而集資詐騙犯罪活動作為其中的一種，它不但干擾了國家正常的金融秩序，而且易引發(fā)社會恐慌，造成惡性的群體性事件，攪亂正常的社會經(jīng)濟、治安秩序和社會穩(wěn)定。由此，文章分析了集資詐騙犯罪的特征，總結了集資詐騙的社會危害，并提出了集資詐騙犯罪的預防對策。

二、集資詐騙犯罪的特征

（一）非法性

根據(jù)現(xiàn)行刑法的規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。自然人和單位均能構成集資詐騙犯罪的主體。本罪的主觀方面只能由直接故意構成，且行為人須具有非法占有的目的?！耙苑欠ㄕ加袨槟康摹笔羌Y詐騙罪的必備要件之一，是指行為人在主觀上具有將非法募集的資金個人或者本單位的控制之下的目的。行為人只要具有將募集的資金轉歸自己所有的目的，即可構成本罪，至于是將轉歸自己的資金如何處置則在所不問。

（二）涉眾性

集資詐騙犯罪大多都采取類似于網(wǎng)絡發(fā)展的形式，在多個地區(qū)設立非法集資點。犯罪分子明知允諾的高回報是不可能兌現(xiàn)的，但為了使受害者信任自己的違法行為，獲取更多的資金，他們對先期投資者信守承諾，把后期投資人的錢給他們作為投資的回報，獲利的投資人得到回報后也成了宣傳者，使更多的人信服，結果是受害者的數(shù)量急劇增加。能夠形成規(guī)模的集資詐騙活動往往欺騙性高，涉及的人員范圍比一般犯罪要廣，職業(yè)跨度也較其他犯罪寬。

（三）手段多樣性

自從中國加入世界貿(mào)易組織后，各種新興產(chǎn)業(yè)市場不斷得到發(fā)展，而由于新興產(chǎn)業(yè)管理經(jīng)驗不足、內(nèi)部管理制度的不健全，極易成為犯罪分子投機的場所。違法犯罪分子為了籌集到更多的資金、鉆法律和制度的空子、逃避法律法規(guī)的制裁，而且手段日益多樣化、隱蔽化。比如用發(fā)行有價證券、會員卡或債務憑證的方式非法集資：進行果園或莊園開發(fā)等方式非法集資;以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取保證金等非法集資;以國家對生態(tài)環(huán)境保護、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資;以預售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟等為名，承諾回報，收取訂金、加盟費等非法集資。

三、集資詐騙犯罪的社會危害

（一）嚴重擾亂了社會經(jīng)濟秩序

集資詐騙利率遠遠超出法定利率，這必然會誘使部分儲戶將積蓄投向非法集資，大大削弱了銀行籌資能力，影響銀行的正常經(jīng)營，不利于國家銀行集中資金支持重點項目和重點企業(yè)的建設。此外，犯罪分子在難以維系高昂的結息或者達到一定涉案金額之后，往往攜款逃到境外，造成國家大量資金流失國外。因此非法集資一方面破壞國家的利率政策：一方面破壞國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控;另一方面給國家造成大量經(jīng)濟損失。

（二）損害黨和政府的形象

集資詐騙出現(xiàn)兌現(xiàn)危機或犯罪嫌疑人攜巨款潛逃后，受損失的群眾在追討無望的情況下，矛盾往往轉移到黨和政府領導機關，認為黨和政府處理不當，上訪請愿以求減少和挽回經(jīng)濟損失，但這往往干擾了政府依法處理的進度。另外，有的集資詐騙犯罪還通過騙取政府的信任取得合法經(jīng)營的權力，并且打著政府的旗號進行詐騙活動，當其目的暴露之后，往往由當?shù)卣澈阱?，嚴重損害了政府的公信力。

（三）容易形成群體性事件

參加集資的社會公眾傾其所有進行投資，當集資款到期不能兌付時，不僅給參加集資人帶來嚴重的經(jīng)濟損失，而且?guī)順O大的精神傷害。部分受騙受害群眾在被騙至血本無歸后，情緒波動特別大，容易聯(lián)合具有相同經(jīng)歷的受害人，采取上訪、靜坐、游行、絕食等過激行為，制造影響，以求政府出面解決。如果當?shù)卣幹貌划?，極易造成嚴重的混亂。

四、集資詐騙犯罪的預防

（一）加強法制宣傳

以社區(qū)為載體，利用身邊發(fā)生的案例，采用出專欄、墻報等形式以案釋法，將法制宣傳深入到基層，引導群眾樹立正確的投資理念，做到合法投資、生財有道。對集資詐騙犯罪突出的省市及地區(qū)，要召開相關人員會議，將國家有關法律、法規(guī)宣傳到人，要求涉案人員及其家屬立即停止違法行為，自覺配合司法機關的調(diào)查。

（二）健全金融信息預警通報制度

一要加強經(jīng)偵部門與基層派出所的信息情報互通工作。發(fā)揮轄區(qū)派出所最接近人民群眾的優(yōu)勢，將信息觸角延伸到基層。社區(qū)民警要密切掌握轄區(qū)治安動態(tài)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有涉及群體性的經(jīng)濟犯罪動態(tài)要及時反饋給經(jīng)偵部門;經(jīng)偵部門要定期將經(jīng)濟犯罪的動態(tài)向基層派出所進行通報，共同做好防范工作。二要加強與行政執(zhí)法部門的信息情報交流，利用行政執(zhí)法部門在管理過程中掌握違法人員信息的優(yōu)勢，通過定期與不定期的信息交流，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟犯罪信息，及時定點打擊和重點防范，使偵查工作始終處于主動地位。三要與相關金融行業(yè)建立健全金融信息交流通道，金融行業(yè)一旦發(fā)現(xiàn)市場出現(xiàn)經(jīng)濟動蕩，有存在發(fā)生經(jīng)濟犯罪的風險時要及時通報公安部門，公安部門一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌擾亂社會主義經(jīng)濟秩序的犯罪，要及時通報相關金融部門，做好金融防范工作。

集資詐騙犯罪危害巨大，由其所引發(fā)的群體事件危害更是有違現(xiàn)階段建設和諧社會的大趨勢，必須有力、有節(jié)打擊，才能威懾罪犯，發(fā)揮法律對犯罪的懲治和預防作用，將集資詐騙犯罪消滅在萌芽階段。