彭皓云

隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各個(gè)市場主體之間的交易也愈加頻繁，為了能夠更好地促進(jìn)商業(yè)發(fā)展，提高市場交易的效率，票據(jù)作為一項(xiàng)金融工具開始被大多數(shù)的市場主體所接受并被廣泛采用，在市場經(jīng)濟(jì)來往過程中發(fā)揮著重要的作用。票據(jù)的無因性特征使得它與其他交易方式有了明顯的不同，其成立與存在具有必然性，是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物。但由于我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展不夠完善等原因，票據(jù)的無因性在我國的發(fā)展受到了一定的阻礙，引發(fā)了我國學(xué)者對其在我國存在與發(fā)展完善的再思考。

票據(jù)是無因證券。票據(jù)的無因性理論從誕生以來便受到經(jīng)濟(jì)社會中各個(gè)主體的關(guān)注，不僅僅在于其本身的獨(dú)特，更在于票據(jù)在我國市場經(jīng)濟(jì)中所占的重要地位。票據(jù)的發(fā)展過程中，其無因性是有存在的理由與必要性的，時(shí)至今日票據(jù)的無因性原則已經(jīng)成為了票據(jù)法上的通例，但我國的票據(jù)法在規(guī)定上依舊存在對有因性的模糊規(guī)定，引起了學(xué)者們對無因性特征的再思考。

一、票據(jù)

（一）票據(jù)和票據(jù)關(guān)系

票據(jù)是人們在經(jīng)濟(jì)生活中用來方便交易的一種手段，是一種有價(jià)證券。在我國《票據(jù)法》中有明確的規(guī)定，票據(jù)指的是匯票、本票和支票。

在票據(jù)關(guān)系中，商主體和銀行起著重要的作用。正是有這些相關(guān)主體的推動(dòng)，票據(jù)關(guān)系才能得以成立，票據(jù)無因性特征的確立也是受其推動(dòng)。

（二）票據(jù)存在的意義

票據(jù)存在的意義不僅僅在于它的匯兌功能還在于其融資的功能，這兩大功能能夠很好地解決經(jīng)濟(jì)生活之中商事交易的效率問題以及商主體自身的財(cái)政問題與完成發(fā)展計(jì)劃，進(jìn)而帶動(dòng)整個(gè)商品市場活躍起來，大大地克服了傳統(tǒng)交易的地域性限制。

二、票據(jù)的無因性

（一）票據(jù)無因性的內(nèi)涵

票據(jù)的無因性指的是，在票據(jù)本身已經(jīng)完成其成立的步驟后，與產(chǎn)生其的原因關(guān)系脫離，不再依賴于原法律關(guān)系而存在，而是與原法律關(guān)系并行存在。原法律關(guān)系即原因關(guān)系的效力不對票據(jù)效力產(chǎn)生任何的優(yōu)秀，即使原法律關(guān)系被撤銷、失效或者被認(rèn)定為無效都不涉及該票據(jù)的效力變化，這使得票據(jù)行為成為了一種抽象性的行為。

（二）票據(jù)行為無因性的成立

1.票據(jù)的由來

（1）歷史基礎(chǔ)。票據(jù)的由來主要是因?yàn)樯鐣唐方?jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的交易日益頻繁，交易的范圍也在不斷地?cái)U(kuò)大。人們在多次跨國跨區(qū)域交易中發(fā)現(xiàn)僅僅以傳統(tǒng)的交易方式已經(jīng)無法滿足當(dāng)今快節(jié)奏的交易了，票據(jù)便應(yīng)運(yùn)而生。

（2）經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。隨著世界各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，政治形態(tài)的變化，每個(gè)商主體需要的是能夠快速適應(yīng)市場變化的交易手段來保護(hù)自己的經(jīng)濟(jì)利益。顯而易見，傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)交易手段已經(jīng)無法維持高速的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展模式，為了達(dá)到最大限度地?cái)U(kuò)張自己的財(cái)富，商主體發(fā)明并完善了票據(jù)。

2.票據(jù)的弊端

（1）票據(jù)關(guān)系中的糾紛。票據(jù)關(guān)系存在于票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款等過程之中，而在這幾個(gè)環(huán)節(jié)之中，容易產(chǎn)生票據(jù)糾紛。比如，票據(jù)在出票行為中容易產(chǎn)生的糾紛主要在于出票的程序錯(cuò)誤，填寫的事項(xiàng)錯(cuò)誤且不符合票據(jù)的相關(guān)格式和規(guī)定等。

（2）糾紛的解決。票據(jù)的無因性特征使得票據(jù)的糾紛簡單化，在法官解決票據(jù)糾紛的訴訟過程中，能夠通過簡化票據(jù)關(guān)系的方法高效地解決當(dāng)事人之間存在的爭議。

3.市場經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求票據(jù)的規(guī)則進(jìn)一步完善，并克服票據(jù)的弊端。在貿(mào)易中，只有增加票據(jù)的信用程度，減小交易相對方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)才能使得票據(jù)更好的應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)貿(mào)易之中。因而票據(jù)的無因性特征并形成了，因?yàn)樗鼘⑵睋?jù)本身與其存在的原因行為分離了，在票據(jù)的每一次流通過程中，不僅避免了當(dāng)事人之間對票據(jù)背后所存在的原因行為是否有效的問題進(jìn)行繁瑣的查明，也能夠因?yàn)槠渌鶕碛械钠睋?jù)追索權(quán)通過一次次的流通，每一位背書人的簽名而使得票據(jù)更加具有可靠性，在票據(jù)的占有人無法尋求付款人付款時(shí)，能夠行使自己的追索權(quán)，追回自己所應(yīng)有的金額數(shù)量，保護(hù)自身的權(quán)益。

4.票據(jù)的交易特征

市場經(jīng)濟(jì)中票據(jù)的持有人可以用其所持有的票據(jù)向銀行貼現(xiàn)。在票據(jù)無因性特征的支持下，貼現(xiàn)的過程中，銀行不會費(fèi)時(shí)間去調(diào)查票據(jù)背后所存在的法律關(guān)系，也不會因?yàn)槠睋?jù)背后原因關(guān)系的爭議而拒絕給持票人貼現(xiàn)，銀行對于票據(jù)是否能夠被貼現(xiàn)，只在意票據(jù)本身能否成立，格式是否正確。

5.社會基礎(chǔ)

（1）價(jià)值取向。票據(jù)的產(chǎn)生在整個(gè)社會之中，是社會中的各種關(guān)系，各個(gè)利益鏈條的不斷交互而產(chǎn)生的。票據(jù)在經(jīng)濟(jì)社會中的基礎(chǔ)關(guān)系主要是由出票人、持票人和付款人構(gòu)成的。但經(jīng)濟(jì)貿(mào)易是復(fù)雜的，當(dāng)商事貿(mào)易中所涉及到的社會關(guān)系主體變多時(shí)，彼此之間的信任關(guān)系也變得重要起來，如果將票據(jù)的流通與其存在的基礎(chǔ)關(guān)系聯(lián)系起來時(shí)，便會使得這一組社會關(guān)系變得復(fù)雜甚至?xí)群唵蔚呢泿沤桓陡爆?。因而將票?jù)的原因關(guān)系隔離開來，不僅能夠使得在這一群體利益關(guān)系變得簡單，也能夠促進(jìn)貿(mào)易的發(fā)展，進(jìn)而推動(dòng)社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這也是商事主體設(shè)立票據(jù)關(guān)系的目的以及立法者設(shè)置法律來規(guī)范和完善票據(jù)關(guān)系的價(jià)值取向。

（2）提高信用價(jià)值。在以往的交易過程中，傳統(tǒng)的交易方式以信用為基礎(chǔ)，交易當(dāng)事人之間對信用的考察需要花費(fèi)一定的時(shí)間成本和金錢成本，要考慮各種相關(guān)的因素，信用高的當(dāng)事人在交易的過程中自然能夠得到更好的交易條件，也能夠獲得更好的交易機(jī)會。而票據(jù)的使用給交易當(dāng)事人之間帶來的不僅僅是交易的方便更是在交易的過程中，甚至只需要要求相對方能夠給予其符合法律和程序?qū)Ω袷降囊蟮钠睋?jù)就可，因?yàn)樵谝罁?jù)票據(jù)交易的經(jīng)濟(jì)關(guān)系過程中，票據(jù)本身便是最高的信用，因其無因性的特征，最大地?cái)U(kuò)張了其信用的價(jià)值。

三、對票據(jù)無因性完善的再思考

（一）我國對于票據(jù)有因性存在的思考

1.維護(hù)經(jīng)濟(jì)交易市場的安全

票據(jù)在世界金融體系的發(fā)展固然歷史悠久，但其在中國金融體系中的發(fā)展并不完善，中國從上個(gè)世紀(jì)末市場經(jīng)濟(jì)才開始逐漸的發(fā)展和繁榮起來。而在金融秩序方面，中國對其在法律以及相關(guān)法規(guī)的管控并不嚴(yán)密，個(gè)別商主體也為了追求更大的利益而做一些破壞金融秩序的行為，導(dǎo)致我國在市場經(jīng)濟(jì)秩序方面的混亂。

（二）對票據(jù)無因性在法律中完善的思考

1.修改體現(xiàn)有因性的有關(guān)法律

在我國的《票據(jù)法》中第10條的規(guī)定指出，在票據(jù)關(guān)系的各個(gè)過程之中都需要存在有背后真實(shí)的交易關(guān)系和相關(guān)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這直接體現(xiàn)了在我國票據(jù)的無因性并不是絕對的。立法者將保護(hù)市場中商主體的重任賦予在票據(jù)法身上，但票據(jù)法的這些規(guī)定雖然起了一定的警示作用，卻并未能實(shí)際阻止不法分子繼續(xù)進(jìn)行違法行為，無法防止這些人利用各種方式進(jìn)行詐騙等行為，而在票據(jù)法的第六章中設(shè)置了“票據(jù)責(zé)任”，實(shí)際上這些責(zé)任都可以根據(jù)行政法、刑法或者民法上的有關(guān)法條來對這些違法犯罪分子加以懲治，在票據(jù)法中的規(guī)定稍顯多余。

2.對有因性無法存在的思考

（1） 票據(jù)的違法行為。在票據(jù)關(guān)系中會存在這樣的不法行為，比如偽造票據(jù)，變造票據(jù)、利用票據(jù)來套取銀行的信用。這些行為的存在若是不加以控制，便會導(dǎo)致社會經(jīng)濟(jì)秩序的混亂，而票據(jù)的無因性的特征給了這些不法分子機(jī)會，考慮到要對這些嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟(jì)安全的行為加以控制、打擊和懲罰，立法者們對票據(jù)的無因性特征加以了限制并在相關(guān)法律中體現(xiàn)出來，比如行政法、民法以及刑法。

這些情況在世界上也是公認(rèn)的需要被排除在票據(jù)無因性之外的，這樣的規(guī)定實(shí)際上是有利于票據(jù)的發(fā)展和流通，并不是對票據(jù)無因性的否定，而是對票據(jù)無因性的一種發(fā)展、補(bǔ)充和保障。但值得思考的是，票據(jù)法中規(guī)定了有關(guān)的法律責(zé)任，這無疑是對票據(jù)在我國明確無因性的一種阻礙。

（2）票據(jù)的技術(shù)性。在票據(jù)關(guān)系中，道德性并不存在于票據(jù)法的規(guī)定考量范圍之內(nèi)，票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定實(shí)際上是結(jié)合票據(jù)的技術(shù)和程序的問題，簡單地將票據(jù)看作經(jīng)濟(jì)生活中各個(gè)商主體之間的交易工具，視其最重要的作用在于促進(jìn)社會財(cái)富的流通，而非為了維護(hù)整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。票據(jù)法的作用在于其功能性，而在票據(jù)關(guān)系中產(chǎn)生的有關(guān)責(zé)任可以由其他的部門法來規(guī)定。

（3）票據(jù)的存在與發(fā)展。隨著科技的進(jìn)步與發(fā)展，現(xiàn)代人的支付手段變得越來越多樣化，比票據(jù)更便捷化的支付手段已經(jīng)出現(xiàn)，也越來越容易在市面上進(jìn)行流通了。如若票據(jù)不加以規(guī)范而是任由其無序發(fā)展，支持絕對的無因性票據(jù)存在，則會導(dǎo)致票據(jù)這種流通交易方式被商主體所棄用，不利于票據(jù)本身的發(fā)展。

只有在票據(jù)的信用功能得到保障的基礎(chǔ)上，外加上票據(jù)關(guān)系能夠得到一定規(guī)范的情況下，票據(jù)才能在市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中持續(xù)地被商主體采用。而票據(jù)的無因性特征能夠讓票據(jù)的當(dāng)事人既放心交付，在支付方式多樣化的現(xiàn)在能夠穩(wěn)定地占有一席之地。

四、結(jié)語

票據(jù)在當(dāng)今人們的經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮著重要的作用，其中票據(jù)的無因性特征使得票據(jù)的流通能力大大增強(qiáng)，同時(shí)也使得交易主體之間信任的價(jià)值發(fā)揮到最大?，F(xiàn)今，在我國相關(guān)法律中雖未有明確的規(guī)定，票據(jù)的無因性特征已經(jīng)在經(jīng)濟(jì)社會中為人所接受，在理論和實(shí)踐的范圍內(nèi)大家已經(jīng)達(dá)成了共識。

但是在我國的票據(jù)法中有些規(guī)定對于票據(jù)無因性的適應(yīng)造成阻礙，甚至體現(xiàn)了票據(jù)有因性的色彩，這樣的規(guī)定不利于票據(jù)的流通，不利于票據(jù)發(fā)揮自身的信用功能。這些與票據(jù)的無因性相矛盾的法條應(yīng)該予以修改，為票據(jù)無因性在中國經(jīng)濟(jì)市場上發(fā)揮作用提供保障，進(jìn)而推動(dòng)中國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（作者單位：北京林業(yè)大學(xué)）