劉錦
摘要:證券投資市場的發(fā)展速度不斷加快,現(xiàn)如今我國證券投資市場也已經(jīng)進入激烈的競爭狀態(tài)。在互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊下,線下營銷步入緩行期,同時在大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)的品牌類別實現(xiàn)多元化發(fā)展,加速整個證券投資行業(yè)中的品牌競爭激烈程度,繼而打破傳統(tǒng)證券市場的線下平衡?;诖?,本文對大營銷背景下開展的證券投資業(yè)務(wù)管理價值進行分析,對大營銷背景下優(yōu)化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的策略進行探究,旨在為證券投資市場的長遠發(fā)展提供參考。
關(guān)鍵詞:大營銷背景;證券投資業(yè)務(wù);業(yè)務(wù)管理;大投行業(yè)務(wù);投研團隊
引言
在經(jīng)濟全球化發(fā)展趨勢不斷深入的背景下,各類金融產(chǎn)品以及證券企業(yè)不斷涌入我國證券市場,現(xiàn)如今我國已經(jīng)擁有越來越多實力雄厚、管理完善的證券企業(yè),這給國內(nèi)證券投資企業(yè)發(fā)展不僅帶來機遇,同時也帶來極大的挑戰(zhàn)。要想證券投資市場在大營銷背景下的長遠發(fā)展,需不斷調(diào)整證券投資業(yè)務(wù)管理方式,預(yù)估證券投資發(fā)展趨勢,不斷提升自身業(yè)務(wù)管理方式,從而實現(xiàn)證券業(yè)務(wù)管理質(zhì)量的全面提升,為證券投資企業(yè)經(jīng)濟效益的提升保駕護航。
一、大營銷背景下強化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的價值
我國現(xiàn)階段的證券投資市場的發(fā)展?fàn)顟B(tài)極為良好,在此背景下諸多類型金融企業(yè)出現(xiàn),金融企業(yè)也開始以多種形式的金融證券投資方式進入金融市場。這些證券企業(yè)具備極為雄厚的經(jīng)濟實力以及先進的管理經(jīng)驗,同時證券企業(yè)的日常管理工作也極為規(guī)范,證券企業(yè)在中長期發(fā)展過程中能夠準(zhǔn)確把握客戶的個人需求,為企業(yè)客戶提供針對性的金融產(chǎn)品。證券企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)的金融產(chǎn)品以超過百種,但證券企業(yè)的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)仍舊是股票、債券以及基金此類的結(jié)構(gòu)單一業(yè)務(wù)為主,在證券企業(yè)內(nèi)部缺乏豐富的金融產(chǎn)品衍生產(chǎn)品。
二、大營銷背景下強化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的途徑
(一)構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度
在大營銷背景下的證券投資市場內(nèi)部競爭愈發(fā)激烈,證券投資企業(yè)的不斷出現(xiàn)促使我國金融產(chǎn)品的市場競爭力不斷提升。證券投資作為金融服務(wù)產(chǎn)品的產(chǎn)物,受到市場發(fā)展變化的影響,證券投資產(chǎn)品也具備一定的波動性。
第一,在大營銷背景下的風(fēng)險管理意識以及風(fēng)險管理制度是證券投資管理的重要內(nèi)容,為此證券投資企業(yè)需樹立風(fēng)險管理意識,構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度,通過分析觀察金融市場發(fā)展情況,發(fā)展動態(tài)以及發(fā)展趨勢,以企業(yè)自身管理為基礎(chǔ)構(gòu)建完善的風(fēng)險管理機制,全面提升企業(yè)風(fēng)險管理科學(xué)性、合理性,實現(xiàn)證券投資市場的良性長遠發(fā)展。
第二,在證券企業(yè)內(nèi)部設(shè)置獨立的風(fēng)險監(jiān)控部門,以風(fēng)險監(jiān)控部門為基礎(chǔ)構(gòu)建相適應(yīng)的風(fēng)險管理制度體系,組織的風(fēng)險監(jiān)控隊伍中不僅需要有企業(yè)內(nèi)部高級管理人員,同時還要由業(yè)務(wù)能力極高的風(fēng)險控制人員。設(shè)置的風(fēng)險管理制度需要包括綜合性的風(fēng)險評度方法、層次化的風(fēng)險管控制度以及系統(tǒng)參數(shù)、完善的管理信息風(fēng)險監(jiān)督系統(tǒng)、靈敏的反饋糾錯機制以及完整的風(fēng)險管理組織。
第三,由于我國證券企業(yè)管理層并不具備風(fēng)險管理制度意識,因此并未重視風(fēng)險管理制度的制定以及積累制度的制定,而執(zhí)行方面也是受到企業(yè)管理層的多層約束,因此證券企業(yè)的制定的風(fēng)險管理制度僅是復(fù)制監(jiān)管部門出臺的風(fēng)險管制條例,實際應(yīng)用落實情況并不佳。為此需要以我國證券市場發(fā)展情況為基礎(chǔ),將風(fēng)險管理精神與企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合,構(gòu)建一套適用于證券企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險管理制度體系,確保風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的準(zhǔn)確合理性,避免證券企業(yè)發(fā)生重大投資決策失誤問題,確保證券企業(yè)能夠在競爭變化的市場環(huán)境中持續(xù)發(fā)展。
(二)構(gòu)建和諧的客戶關(guān)系
在證券投資市場中由于市場內(nèi)部企業(yè)之間的競爭十分激烈,因此企業(yè)客戶流失率相對較高,大營銷背景下開展的投資證券管理需重視客戶和諧關(guān)系構(gòu)建的價值。
第一,始終堅持構(gòu)建和諧良好客戶管理的管理發(fā)展理念,證券企業(yè)管理層需不斷提升自身的企業(yè)管理能力,轉(zhuǎn)變自身的企業(yè)管理理念,對和諧客戶管理構(gòu)建持高度關(guān)注,在始終堅持以人為本發(fā)展理念的前提下,將客戶關(guān)系構(gòu)建管理提升至企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度,構(gòu)建“超業(yè)務(wù)”的客戶關(guān)系。
第二,多數(shù)證券企業(yè)在應(yīng)用浮動傭金制度后,客戶經(jīng)理的營銷能力與證券公司的競爭力的高低以直接體現(xiàn)出,在快營銷體制建設(shè)過程中,證券企業(yè)不僅需要在證券投資業(yè)務(wù)上構(gòu)建高素質(zhì)的經(jīng)紀(jì)人團隊,同時還要將企業(yè)現(xiàn)有資源整合為金融產(chǎn)品。此外還需要在全面覆蓋企業(yè)全部產(chǎn)品的基礎(chǔ)上構(gòu)建營銷體制,將客戶關(guān)系管理滲透至每一項業(yè)務(wù)之中,真正建立“以客戶為中心”的管理機制。
第三,部分證券公司將投資業(yè)務(wù)定位在中產(chǎn)家庭以及中小機構(gòu)投資者,以人性化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)開展全國性的發(fā)展布局,通過建立較為龐大的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),實現(xiàn)規(guī)模性經(jīng)營性發(fā)展戰(zhàn)略,通過抓住流通優(yōu)勢以及成本優(yōu)勢,以差異化的人文服務(wù)營銷策略,獲得更多的客戶資源。將客戶的實際需求納入投資業(yè)務(wù)渠道之中。將風(fēng)險控制作為投資回報的基礎(chǔ)性工作,在積極參與鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)服務(wù)過程中獲得客戶的信任。
(三)全面提升行業(yè)自律性
證券投資管理受到大營銷背景的影響,管理發(fā)展受到極大的影響挑戰(zhàn),如何穩(wěn)定證券投資市場的穩(wěn)定性,實現(xiàn)證券投資市場的良性發(fā)展,在激烈的市場競爭過程中確保企業(yè)自身的一席之地等,都是證券企業(yè)管理人員需要考慮的發(fā)展問題。在金融產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展的前提下,各種類型證券投資產(chǎn)品不斷出現(xiàn)衍生,實現(xiàn)大營銷背景下證券投資管理水平的提升,可提升行業(yè)市場的自律性,確保金融行業(yè)能夠持續(xù)發(fā)展。
第一,需在大營銷背景下始終堅持科學(xué)發(fā)展理念,通過強化證券投資管理水平,繼而全面提升證券行業(yè)的行業(yè)自律性。
第二,證券企業(yè)在開展證券投資業(yè)務(wù)過程中,需加大對證券市場的監(jiān)管力度,以此為基礎(chǔ)提升證券市場的發(fā)展穩(wěn)定性。
第三,證券企業(yè)內(nèi)部的從業(yè)人員需不斷提升自身職業(yè)技能水平,以良好的職業(yè)道德素養(yǎng)提升證券投資業(yè)務(wù)管理水平,實現(xiàn)對證券投資市場的有效管理。
(四)制定證券企業(yè)發(fā)展目標(biāo)
證券行業(yè)市場的典型特征為“高風(fēng)險、高回報”,因此企業(yè)開展的證券投資業(yè)務(wù)均是為提升證券企業(yè)的經(jīng)濟效益,同時大多數(shù)證券企業(yè)開展的證券投資業(yè)務(wù)都是為尋求高收益效果。
從我國當(dāng)下的證券市場實際發(fā)展情況來看,證券收益系統(tǒng)下跌問題以成為企業(yè)證券收益降低的主要影響因素,證券收益系統(tǒng)下跌所帶來的市場風(fēng)險極大。近年來我國整體證券行業(yè)都在面臨大面積虧損問題,市場調(diào)控問題,藍籌股再融資問題等問題現(xiàn)象不斷提升我國證券市場的市場風(fēng)險、激化證券市場的矛盾,市場發(fā)展過程中每一項發(fā)展變化都會對證券產(chǎn)品帶來極大的影響,增添證券企業(yè)的管理風(fēng)險。證券企業(yè)能做的事件就是在風(fēng)險來臨前將證券危機帶來的風(fēng)險影響降至最低。
證券業(yè)務(wù)中較為特殊的金融產(chǎn)品就是股票業(yè)務(wù),由于股票業(yè)務(wù)的變化性和時效性更為顯著,因此需要企業(yè)能夠提前預(yù)測證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展變化情況,在證券業(yè)務(wù)開展過程中提前做好預(yù)設(shè)問題的解決措施,建立科學(xué)有效的管理體系,確保企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。
為有效提升證券企業(yè)證券投資業(yè)務(wù)管理的管理質(zhì)量,需以證券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模為基礎(chǔ),制定完善的管理措施,以企業(yè)發(fā)展方向制定企業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn),在管理范圍內(nèi)開展證券業(yè)務(wù)工作。在明確發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展計劃的背景下,實現(xiàn)對證券投資業(yè)務(wù)的有效管理,推動證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展速度。此外證券投資業(yè)務(wù)管理過程中,需要了解證券市場發(fā)展趨勢,做好證券業(yè)務(wù)管理工作的基礎(chǔ)工作。
證券公司的大投行業(yè)務(wù)也是一塊較大的收入業(yè)務(wù),尤其是在A股市場熊長牛短的行情背景下,加上國家注冊制的背景下,公司上市進程加快了,所以,證券公司加快投行隊伍的建設(shè)是很有必要的,完善投行業(yè)務(wù)制度,加大投行業(yè)務(wù)的投入,能為證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增加一雙騰飛的翅膀
在證券業(yè)務(wù)中有一個靈魂一樣核心的部門就是證券公司的研究所,這個部門就類似于少林寺的達摩院,主要的市場觀點和投資邏輯從這里傳出,然后傳到各營銷部門的營銷人員去轉(zhuǎn)發(fā)給客戶,一個好的研究所團隊不光能幫到公司自營業(yè)務(wù)的發(fā)展,還能助各營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)更上一層樓。
當(dāng)然,研究所產(chǎn)生出來的研發(fā)和研究價值不是白干的,它可以轉(zhuǎn)化為財富,如何去看待研究所的研究轉(zhuǎn)化財富?
第一、研究所研究出來的成果可以轉(zhuǎn)給甲方專業(yè)機構(gòu)去判斷,因為很多專業(yè)機構(gòu)部門的研報是從外面研究機構(gòu)買的,所以,這里就可以產(chǎn)生價值。
第二、研究所產(chǎn)生的研究內(nèi)容可以分發(fā)給各營業(yè)部投資顧問,讓投資顧問去給有需要的客戶,讓沒有研究能力的客戶形成依賴,從而達到轉(zhuǎn)化為價值。
對行情的研判是一件很重要的事情,證券公司的研究所不光能給客戶帶來實際的用處,還能給企業(yè)帶來一定的知名度,所以,證券公司的研究所是一個風(fēng)向標(biāo),不是一種擺設(shè)。大營銷背景下質(zhì)量高的研究所會顯得更有價值。
結(jié)語
在大營銷背景下,為確保證券投資業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展,需確保證券投資企業(yè)能夠樹立科學(xué)的發(fā)展觀念,構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度控制證券企業(yè)發(fā)展過程中存在的投資風(fēng)險,“以客戶為中心”構(gòu)建“超業(yè)務(wù)”客戶關(guān)系,穩(wěn)定企業(yè)的客戶資源,同時通過提升行業(yè)自律性來穩(wěn)定證券投資市場發(fā)展變化,促進證券投資市場的長久發(fā)展,此外還要制定證券企業(yè)發(fā)展目標(biāo),發(fā)現(xiàn)證券投資市場中的潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險,全面提升證券投資業(yè)務(wù)質(zhì)量,實現(xiàn)大營銷背景下證券企業(yè)的證券投資管理水平提升,降低證券企業(yè)證券投資業(yè)務(wù)開展過程中的管理風(fēng)險,實現(xiàn)證券企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
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