周逢民

摘? ?要：推進(jìn)國(guó)家治理體系與治理能力現(xiàn)代化是新時(shí)期的一項(xiàng)重大現(xiàn)實(shí)課題。作為現(xiàn)代央行制度的基本單元，基層央行應(yīng)系統(tǒng)理解中國(guó)國(guó)家治理的深刻內(nèi)涵，把握推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的著力點(diǎn)，聚焦傳導(dǎo)貨幣政策和深化區(qū)域金融改革發(fā)展穩(wěn)定，不斷完善優(yōu)化履職體系機(jī)制，始終堅(jiān)持把黨的基本理論、基本路線、基本方略貫徹履職全過(guò)程，切實(shí)提升金融治理能力。

關(guān)鍵詞：國(guó)家治理;基層央行;金融治理;現(xiàn)代央行制度

中圖分類(lèi)號(hào)：F830.31? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? 文章編號(hào)：1674-2265（2020）01-0003-06

黨的十九屆四中全會(huì)將建立現(xiàn)代中央銀行制度列為推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容。作為中央銀行制度的有機(jī)組成和基本單元，基層央行應(yīng)準(zhǔn)確把握國(guó)家治理的中國(guó)內(nèi)涵及現(xiàn)代央行制度在國(guó)家治理體系中的定位，充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化對(duì)建設(shè)現(xiàn)代央行制度的根本要求，以高度的政治責(zé)任感和使命感，不斷完善履職體系機(jī)制，全面提升金融治理能力，切實(shí)融入推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的大局之中。

一、國(guó)家治理的國(guó)際概念和中國(guó)內(nèi)涵

（一）國(guó)家治理的國(guó)際概念

治理一詞源于西方的公共管理理念。20世紀(jì)70年代以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加速，以及資本主義國(guó)家陷入“滯脹”危機(jī)，各種社會(huì)治理問(wèn)題開(kāi)始不斷涌現(xiàn)。為適應(yīng)現(xiàn)實(shí)需要，西方國(guó)家對(duì)傳統(tǒng)的國(guó)家、政府角色進(jìn)行重新審視和界定，治理概念和理論由此迅速興起。從本質(zhì)上看，治理是對(duì)傳統(tǒng)的公共管理概念，即“統(tǒng)治”概念的反思，因此，治理概念的產(chǎn)生、發(fā)展和演進(jìn)，實(shí)際上是其內(nèi)涵與“統(tǒng)治”相分離的過(guò)程，即由傳統(tǒng)的一元統(tǒng)治方式轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘣詤⑴c主體、互動(dòng)性調(diào)和以及整合性管理方式。這些管理活動(dòng)主體未必是政府， 也無(wú)須依靠國(guó)家強(qiáng)制力量來(lái)實(shí)現(xiàn)，而是既包括政府機(jī)制， 同時(shí)也包括非正式的、非政府的機(jī)制，主張由政府、公共機(jī)構(gòu)、私人機(jī)構(gòu)等多種主體共同管理國(guó)家公共事務(wù)。總的來(lái)看，相較于傳統(tǒng)的“統(tǒng)治”概念，治理概念的產(chǎn)生具有“社會(huì)中心主義”取向，其內(nèi)涵和外延也更為豐富。

到20世紀(jì)90年代，西方治理實(shí)踐對(duì)于緩解社會(huì)治理危機(jī)已發(fā)揮了重要作用，治理理論也逐步形成了較為成熟的理論體系。根據(jù)全球治理委員會(huì)的定義，“治理是指各種公共或私人的個(gè)人和機(jī)構(gòu)管理其共同事務(wù)的諸多方式的總和，是使相互沖突或不同的利益得以調(diào)和并且采取聯(lián)合行動(dòng)的持續(xù)的過(guò)程”①。從概念可以看出，治理理論更為完整全面，即在協(xié)同社會(huì)各利益方關(guān)系的基礎(chǔ)上，以社會(huì)公共利益最大化為目標(biāo)，重點(diǎn)關(guān)注公共領(lǐng)域的相關(guān)利益主體的參與和互動(dòng)過(guò)程。隨著理論的發(fā)展，治理概念逐漸拓展至政治、經(jīng)濟(jì)、金融、環(huán)保等諸多領(lǐng)域，其中國(guó)家治理就是對(duì)治理概念的拓展。一般而言，國(guó)家治理同樣具有參與主體多元性，主張平等與協(xié)同合作，崇尚利益調(diào)和，以及強(qiáng)調(diào)公共利益最大化等治理的基本特征。但相較于治理概念本身而言，國(guó)家治理更加強(qiáng)調(diào)社會(huì)的自我治理以及政府與社會(huì)的平等共治。

（二）國(guó)家治理的中國(guó)概念及其特殊內(nèi)涵

中國(guó)傳統(tǒng)文化中沒(méi)有西方現(xiàn)代意義上的治理概念，通常按照傳統(tǒng)的“治國(guó)理政”概念來(lái)闡述治理的含義。改革開(kāi)放以來(lái)，社會(huì)主義國(guó)家治理成為全新命題，無(wú)論國(guó)際還是國(guó)內(nèi)，都沒(méi)有成熟的先例可循。中國(guó)特色社會(huì)主義道路，成為探尋新中國(guó)治國(guó)理政之道的發(fā)展道路。在探索社會(huì)主義國(guó)家治理的歷史實(shí)踐中，中國(guó)共產(chǎn)黨積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和成果，為中國(guó)特色國(guó)家治理理論的產(chǎn)生提供了堅(jiān)實(shí)的實(shí)踐基礎(chǔ)。到20世紀(jì)90年代中期，我國(guó)學(xué)者在實(shí)踐基礎(chǔ)上，開(kāi)始在政治理論中引入西方治理概念，并結(jié)合中國(guó)語(yǔ)境對(duì)治理理論進(jìn)行多樣化闡述，逐步形成借鑒國(guó)外、立足本土的中國(guó)治理理論。這一階段，國(guó)家與社會(huì)、政府與市場(chǎng)的關(guān)系成為中國(guó)治理理論的重點(diǎn)研究領(lǐng)域。

隨著治理理念在我國(guó)興起，黨的十六大報(bào)告首次提出“黨領(lǐng)導(dǎo)人民治理國(guó)家”的理念，成為中國(guó)特色國(guó)家治理的本質(zhì)特征。黨的十七大報(bào)告進(jìn)一步提出，“要堅(jiān)持黨總攬全局、協(xié)調(diào)各方的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，提高黨科學(xué)執(zhí)政、民主執(zhí)政、依法執(zhí)政水平，保證黨領(lǐng)導(dǎo)人民有效治理國(guó)家”。黨的十八大報(bào)告多處采用治理概念，并在治理國(guó)家的意義上提出，“堅(jiān)持依法治國(guó)這個(gè)黨領(lǐng)導(dǎo)人民治理國(guó)家的基本方略”“要更加注重改進(jìn)黨的領(lǐng)導(dǎo)方式和執(zhí)政方式，保證黨領(lǐng)導(dǎo)人民有效治理國(guó)家”等。對(duì)中國(guó)特色國(guó)家治理理論的闡述，表明中國(guó)共產(chǎn)黨對(duì)社會(huì)主義政治發(fā)展規(guī)律認(rèn)識(shí)的逐步深化。

近年來(lái)，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，社會(huì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)矛盾趨于多樣化，加之國(guó)際關(guān)系復(fù)雜多變，我國(guó)在各個(gè)領(lǐng)域跨步向現(xiàn)代化邁進(jìn)的同時(shí)，亟須進(jìn)一步完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度，推動(dòng)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，使國(guó)家治理與我國(guó)的現(xiàn)代化進(jìn)程相適應(yīng)。黨的十八屆三中全會(huì)正式提出“推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化”。隨后，習(xí)近平總書(shū)記在《求是》雜志上發(fā)表文章對(duì)國(guó)家治理體系和治理能力進(jìn)行了闡述，即“國(guó)家治理體系是在黨領(lǐng)導(dǎo)下管理國(guó)家的制度體系”“國(guó)家治理能力則是運(yùn)用國(guó)家制度管理社會(huì)各方面事務(wù)的能力”?？梢哉f(shuō)，國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的提出，既是對(duì)我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)成功經(jīng)驗(yàn)的理論總結(jié)，也是對(duì)新形勢(shì)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展所面臨問(wèn)題和挑戰(zhàn)的主動(dòng)回應(yīng)。

在新時(shí)代背景下，我國(guó)國(guó)家治理現(xiàn)代化被提升到新的歷史高度。黨的十九屆四中全會(huì)專(zhuān)門(mén)研究了堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度、推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問(wèn)題并作出決定。推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化成為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期全黨全國(guó)的重要政治任務(wù)。應(yīng)該看到，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，努力實(shí)現(xiàn)黨、國(guó)家、社會(huì)各項(xiàng)事務(wù)治理制度化、規(guī)范化、程序化，提高黨的科學(xué)執(zhí)政、民主執(zhí)政、依法執(zhí)政水平，提高國(guó)家機(jī)構(gòu)履職能力和人民群眾依法管理國(guó)家事務(wù)、經(jīng)濟(jì)社會(huì)文化事務(wù)、自身事務(wù)的能力，是順應(yīng)歷史潮流、積極應(yīng)對(duì)我國(guó)社會(huì)主要矛盾變化和各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的根本要求，是中國(guó)特色社會(huì)主義制度及其執(zhí)行能力的集中體現(xiàn)。同時(shí)，我國(guó)國(guó)家治理不同于西方治理理論，國(guó)家治理的一切工作和活動(dòng)都要依照中國(guó)特色社會(huì)主義制度展開(kāi)。黨的領(lǐng)導(dǎo)是中國(guó)特色社會(huì)主義制度最本質(zhì)的特征和最大優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化必須堅(jiān)持和發(fā)揮這一優(yōu)勢(shì)，在黨中央統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下謀劃推進(jìn)，努力把我國(guó)政治制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能。

二、中央銀行制度在國(guó)家治理體系中的角色定位

（一）中央銀行制度是國(guó)家治理體系的重要組成部分

黨的十九屆四中全會(huì)明確提出“建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度”。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融治理是國(guó)家治理的重要組成部分，中央銀行則是國(guó)家金融活動(dòng)的總樞紐，是國(guó)家干預(yù)和調(diào)控國(guó)民經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的重要工具?？梢哉f(shuō)，中央銀行制度是金融治理的核心，在國(guó)家治理體系中具有不可替代的重要作用。建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，是新時(shí)期推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然選擇。

當(dāng)前，與西方央行制度相同，人民銀行已經(jīng)具備了包括為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件、實(shí)施宏觀調(diào)控和宏觀審慎管理、維護(hù)金融穩(wěn)定和國(guó)家金融安全、推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等現(xiàn)代央行主要功能。但不同于西方央行制度，人民銀行制度根植于中國(guó)特色社會(huì)主義制度，具有鮮明的中國(guó)特色和制度優(yōu)越性。一是人民銀行制度是黨領(lǐng)導(dǎo)下的中央銀行制度。黨作為領(lǐng)導(dǎo)核心總攬全局、統(tǒng)籌各方，可以有效維護(hù)人民銀行在金融領(lǐng)域的權(quán)威性，積極有效應(yīng)對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國(guó)際金融危機(jī)影響，確保金融有序平穩(wěn)運(yùn)行。二是人民銀行制度實(shí)行多目標(biāo)制。既包含價(jià)格穩(wěn)定、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、促進(jìn)就業(yè)、保持國(guó)際收支大體平衡等四大年度目標(biāo)，也包含金融改革和開(kāi)放、發(fā)展金融市場(chǎng)兩個(gè)動(dòng)態(tài)目標(biāo)。多目標(biāo)制與我國(guó)轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)的國(guó)情相適應(yīng)，可以有效滿(mǎn)足不同改革和發(fā)展階段的不同要求。三是人民銀行制度的監(jiān)管資源配置更加優(yōu)化。人民銀行是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)。同時(shí)，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)（金融委）辦公室設(shè)在人民銀行，強(qiáng)化人民銀行的宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，并賦予必要的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)手段，可以更好地協(xié)調(diào)改革發(fā)展穩(wěn)定的關(guān)系?？梢哉f(shuō)，人民銀行作為具有中國(guó)特色的央行，參與國(guó)家治理的寬度、深度都遠(yuǎn)超過(guò)其他國(guó)家央行，在推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化過(guò)程中的作用極其重要。

（二）基層央行在現(xiàn)代金融治理中具有重要支撐作用

基層央行是人民銀行的派出機(jī)構(gòu)。作為央行制度的有機(jī)組成和基本單元，基層央行位于國(guó)家金融政策傳導(dǎo)末端，直面社會(huì)民生提供金融服務(wù)，履職領(lǐng)域處于政府與市場(chǎng)、社會(huì)關(guān)系的重要交匯點(diǎn)，在金融治理中肩負(fù)著重要職責(zé)，也有很大的主動(dòng)作為空間。新時(shí)代背景下，隨著人民銀行承擔(dān)更多重要的金融治理職責(zé)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基層央行）在金融治理，尤其是在貫徹落實(shí)中央決策部署、傳導(dǎo)貨幣政策、防范化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)、提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)、推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融高質(zhì)量發(fā)展等方面，也將發(fā)揮越來(lái)越重要的支撐和保障作用。

與我國(guó)整體推進(jìn)、重點(diǎn)突破、條塊結(jié)合的金融改革發(fā)展經(jīng)驗(yàn)對(duì)應(yīng)，基層央行在金融治理體系中的作用主要體現(xiàn)在三方面：一是貫徹落實(shí)。基層央行首先是堅(jiān)定的執(zhí)行者，必須堅(jiān)決落實(shí)執(zhí)行總行的決策部署，把總行宏觀調(diào)控政策以及各項(xiàng)工作安排落到實(shí)處，確保取得預(yù)期成效;同時(shí)，要結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，及時(shí)反饋政策執(zhí)行情況，為完善優(yōu)化政策提供建議和參考。二是基層探索?；鶎友胄幸彩侵鲃?dòng)的探索者，必須充分發(fā)揮基層一線優(yōu)勢(shì)，深入開(kāi)展調(diào)查研究和基層探索，在疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道、創(chuàng)新使用貨幣政策工具、推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等各個(gè)方面，積極探索，先行先試，為全局性金融改革創(chuàng)新提供可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)借鑒。三是橫向互動(dòng)?；鶎友胄羞€應(yīng)是積極的參與者，必須提高服務(wù)地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定的主動(dòng)性和有效性，在涉及區(qū)域金融改革發(fā)展的重大事務(wù)上積極發(fā)聲，切實(shí)增強(qiáng)話語(yǔ)權(quán)和影響力，強(qiáng)化不同領(lǐng)域、不同主體之間的溝通交流、合作互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)橫向部門(mén)間的協(xié)同效應(yīng)、整合效應(yīng)、創(chuàng)新效應(yīng)。

三、基層央行在服務(wù)國(guó)家治理現(xiàn)代化中面臨新要求

當(dāng)前，隨著我國(guó)進(jìn)入新時(shí)代，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的新形勢(shì)、新任務(wù)，對(duì)建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度、提升金融治理能力提出了新要求?；鶎友胄斜仨毶羁汤斫夂统浞职盐者@些新要求，努力把中國(guó)特色央行的制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能。

（一）提升央行治理能力是適應(yīng)新時(shí)代經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的根本要求

當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，金融領(lǐng)域的主要矛盾也轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的金融需求與金融有效供給不足、供給結(jié)構(gòu)失衡的矛盾。對(duì)金融調(diào)控而言，就必須由經(jīng)濟(jì)高增長(zhǎng)階段主要關(guān)注“規(guī)?！焙汀皵?shù)量”，轉(zhuǎn)向主要關(guān)注“結(jié)構(gòu)”和“質(zhì)量”，突出“總量穩(wěn)健、結(jié)構(gòu)優(yōu)化”，引導(dǎo)資金由更多流向大企業(yè)、房地產(chǎn)甚至產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)，轉(zhuǎn)為更多流向小微、“三農(nóng)”以及新興產(chǎn)業(yè)、綠色發(fā)展等領(lǐng)域，從而為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造適宜的貨幣金融環(huán)境。

近年來(lái)，人民銀行貫徹落實(shí)中央“精準(zhǔn)滴灌”的要求，在穩(wěn)定總量的基礎(chǔ)上，探索和創(chuàng)新了一系列具有中國(guó)特色的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，有效引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)行為，加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，尤其是小微企業(yè)民營(yíng)企業(yè)等國(guó)家重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。比如通過(guò)定向降準(zhǔn)工具、創(chuàng)設(shè)民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具等，引導(dǎo)資金流向小微企業(yè)民營(yíng)企業(yè)等普惠領(lǐng)域。這些工具在兼顧總量的同時(shí)注重結(jié)構(gòu)引導(dǎo)，有效支持了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)內(nèi)生增長(zhǎng)動(dòng)力。從未來(lái)看，經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展對(duì)央行結(jié)構(gòu)性貨幣政策調(diào)控的要求越來(lái)越高?；鶎友胄凶鳛榕沙鰴C(jī)構(gòu)，必須更加有效發(fā)揮基層優(yōu)勢(shì)。一方面，充分用好已有政策工具，不折不扣抓落實(shí);另一方面，還要發(fā)揮基層首創(chuàng)精神，突出地方實(shí)際需求，積極探索更多、更加有效的工具手段，不斷提高金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。

（二）提升央行治理能力是順應(yīng)現(xiàn)代央行制度深刻變革的根本要求

中央銀行在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)過(guò)程中起到了至關(guān)重要的作用，危機(jī)后則帶來(lái)了央行制度的深刻變革。建立宏觀審慎管理框架，防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定成為中央銀行的重要職能。從各國(guó)實(shí)踐看，中央銀行普遍在宏觀審慎管理體系中居于核心地位，并直接負(fù)責(zé)監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，其在國(guó)家治理體系中的地位和作用得到明顯提升。金融危機(jī)后，人民銀行在實(shí)施宏觀審慎管理方面也進(jìn)行了不斷的探索和實(shí)踐。比如，在制度建設(shè)方面，2013年?duì)款^建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議制度，2015年正式出臺(tái)存款保險(xiǎn)制度;在政策工具方面，2011年正式引入差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制并于2016年升級(jí)為宏觀審慎評(píng)估（MPA）等。黨的十九大報(bào)告則明確提出“健全貨幣政策和宏觀審慎管理政策雙支柱調(diào)控框架”的要求，將宏觀審慎政策上升到與貨幣政策同等高度。構(gòu)建完善“雙支柱”調(diào)控框架，尤其是做好宏觀審慎管理是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過(guò)程，在創(chuàng)新優(yōu)化政策工具、強(qiáng)化宏觀審慎政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合等方面，還需要不斷探索實(shí)踐。其中，面向地方法人金融機(jī)構(gòu)做好宏觀審慎評(píng)估和成果運(yùn)用，落實(shí)存款保險(xiǎn)制度并探索開(kāi)展早期糾正工作等主要職責(zé)均在基層央行。這要求基層央行必須順應(yīng)現(xiàn)代央行制度改革要求，不斷提升履職能力。

（三）提高央行治理能力是建立完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的根本要求

習(xí)近平總書(shū)記在第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，“要加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板”。為此，國(guó)家設(shè)立金融委并將辦公室設(shè)在人民銀行，由人民銀行承擔(dān)金融委交辦的監(jiān)管協(xié)調(diào)、地方金融改革發(fā)展監(jiān)督指導(dǎo)和監(jiān)管問(wèn)責(zé)等工作。金融監(jiān)管協(xié)調(diào)在國(guó)家層面已明確在人民銀行，地方層面上則組織建立“金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制”和“地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制”。其中，“金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制”接受金融委辦公室垂直領(lǐng)導(dǎo)和管理，設(shè)在人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu);“地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制”由省級(jí)政府牽頭，地方金融監(jiān)管局承擔(dān)，接受“金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制”的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。人民銀行作為金融管理的牽頭抓總和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)部門(mén)，承擔(dān)著更為艱巨的新職責(zé)、新任務(wù)。特別是對(duì)基層央行而言，既要落實(shí)中央決策部署，加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，促進(jìn)區(qū)域金融改革發(fā)展和穩(wěn)定，又要支持地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制開(kāi)展工作，落實(shí)地方政府屬地金融監(jiān)管和地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任。顯然，推動(dòng)建立相關(guān)機(jī)制并確保其能夠有效發(fā)揮作用，既是對(duì)基層央行履職能力提出的更高要求，也是對(duì)央行治理效能的重要檢驗(yàn)。

（四）提高央行治理能力是統(tǒng)籌推進(jìn)金融改革創(chuàng)新的根本要求

統(tǒng)籌推動(dòng)金融改革創(chuàng)新是人民銀行的重要職責(zé)。近年來(lái)，我國(guó)金融改革主要采取“自上而下”和“自下而上”兩種方式互補(bǔ)并行推進(jìn)?！白陨隙隆钡母母镏饕抢?、匯率形成機(jī)制，金融監(jiān)管體制等全局性、基礎(chǔ)性改革，目的是為發(fā)揮市場(chǎng)資源配置決定性作用、促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供基礎(chǔ)制度環(huán)境?！白韵露稀钡母母铮饕侨嗣胥y行主導(dǎo)的區(qū)域金融改革。黨的十八大提出，將區(qū)域性金融改革作為我國(guó)金融領(lǐng)域改革與發(fā)展的新的突破點(diǎn)。自2012年設(shè)立溫州金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)之后，先后開(kāi)展了30余個(gè)區(qū)域性金融改革試驗(yàn)，改革內(nèi)容涉及普惠金融、綠色金融、科技金融、民間金融、跨境金融合作等領(lǐng)域。主要是通過(guò)基層探索和集成創(chuàng)新，解決地方金融發(fā)展過(guò)程中存在的普遍性問(wèn)題，以點(diǎn)帶面積累可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，為全局的金融改革“趟路子”?；鶎友胄性诮鹑诟母锾貏e是“自下而上”的區(qū)域金融改革創(chuàng)新中承擔(dān)著重要職責(zé)。區(qū)域金改的主體責(zé)任雖然是地方政府，但基層央行作為參謀助手，在編制試點(diǎn)方案、把握試點(diǎn)方向、推動(dòng)試點(diǎn)實(shí)施等方面，具有不可推卸的責(zé)任，作用的發(fā)揮關(guān)系到試點(diǎn)成敗。從實(shí)踐看，基層央行在推動(dòng)地方政府落實(shí)區(qū)域金融改革創(chuàng)新主體責(zé)任、建立完善區(qū)域金融工作協(xié)調(diào)機(jī)制方面，還存在很多困難和問(wèn)題，迫切需要在協(xié)助地方黨政發(fā)揮主體作用上積極探索，全面提升工作能力。

（五）提高央行治理能力是建設(shè)開(kāi)放經(jīng)濟(jì)新體制的根本要求

擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放是金融業(yè)自身發(fā)展的需要，是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，同時(shí)也是我國(guó)融入全球金融治理體系，提升我國(guó)的國(guó)際金融話語(yǔ)權(quán)的迫切需要。金融是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，對(duì)外開(kāi)放可以提升國(guó)內(nèi)金融體系效率，統(tǒng)籌用好國(guó)內(nèi)國(guó)外金融資源，但同時(shí)也可能帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響國(guó)家金融安全。因此，進(jìn)一步擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放，對(duì)我國(guó)金融體系自身發(fā)展質(zhì)量、金融風(fēng)險(xiǎn)防控水平都提出了更為嚴(yán)格的要求，本質(zhì)上考驗(yàn)的是我國(guó)的金融治理能力和治理水平，需要進(jìn)一步提升人民銀行的治理能力。一方面，要充分發(fā)揮央行的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，把握好金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的力度和節(jié)奏;另一方面，要健全與開(kāi)放金融體系相匹配的宏觀審慎管理框架，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，引導(dǎo)金融業(yè)提升自身治理水平，全面提高金融體系競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)基層央行而言，同樣要堅(jiān)持開(kāi)放思維和國(guó)際視野，服從和服務(wù)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放大局，結(jié)合轄區(qū)對(duì)外開(kāi)放具體實(shí)際，重點(diǎn)圍繞跨境人民幣結(jié)算、貿(mào)易投資便利化等領(lǐng)域，謀劃開(kāi)展相關(guān)工作。

四、有效發(fā)揮基層央行服務(wù)國(guó)家治理現(xiàn)代化的作用

基層央行應(yīng)系統(tǒng)理解國(guó)家治理現(xiàn)代化的深刻內(nèi)涵，準(zhǔn)確把握服務(wù)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的任務(wù)要求，努力完善和優(yōu)化履職體系機(jī)制，全面提升治理能力，以基層央行與金融治理的不斷改善，更好服務(wù)國(guó)家治理現(xiàn)代化。

（一）聚焦傳導(dǎo)貨幣政策及深化區(qū)域金融改革發(fā)展穩(wěn)定，進(jìn)一步完善基層央行履職體系

一是優(yōu)化貨幣信貸政策傳導(dǎo)體系。圍繞疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，在改進(jìn)政策操作方式、強(qiáng)化政策效果評(píng)估、加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)配合、打通政策傳導(dǎo)梗阻等方面加大工作力度。特別是金融機(jī)構(gòu)作為貨幣信貸政策傳導(dǎo)的主渠道，在經(jīng)濟(jì)下行和風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)期，普遍存在不愿貸、不敢貸、不能貸等問(wèn)題，基層央行應(yīng)把打通政策傳導(dǎo)渠道納入金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展中統(tǒng)籌考慮，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)盡職免責(zé)、貸款審批、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、貸款容錯(cuò)糾錯(cuò)等機(jī)制，切實(shí)提高貨幣政策傳導(dǎo)效率。

二是完善融資服務(wù)對(duì)接體系。針對(duì)信息不對(duì)稱(chēng)、銀企不信任等問(wèn)題，基層央行應(yīng)加強(qiáng)地方融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，努力連接企業(yè)、政府部門(mén)、人民銀行、金融機(jī)構(gòu)等各方，穩(wěn)步擴(kuò)大公共信用信息共享，建立“立體化、全方位、廣覆蓋”的互聯(lián)網(wǎng)融資對(duì)接系統(tǒng)，集企業(yè)融資需求信息征集、發(fā)布、查詢(xún)，融資對(duì)接、反饋、督導(dǎo)，數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、評(píng)估于一體，促進(jìn)提高融資對(duì)接效率。

三是完善普惠金融體系。基層央行要以金融基礎(chǔ)設(shè)施延伸、金融科技支撐、普惠金融政策引導(dǎo)為抓手，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)特別是中小機(jī)構(gòu)進(jìn)一步下沉服務(wù)重心，健全完善面向小微和“三農(nóng)”的普惠金融服務(wù)體系，提高小微企業(yè)首貸獲得率。具體而言，要進(jìn)一步加強(qiáng)支付、征信等領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為普惠金融發(fā)展提供高效、公平的公共產(chǎn)品和公共服務(wù);進(jìn)一步鼓勵(lì)數(shù)字普惠金融發(fā)展，運(yùn)用金融科技降低普惠金融服務(wù)成本、提高服務(wù)質(zhì)量;進(jìn)一步優(yōu)化普惠金融政策環(huán)境，創(chuàng)新再貸款等政策工具運(yùn)用方式，更好發(fā)揮政策引導(dǎo)作用。

四是建立綠色金融體系。構(gòu)建綠色金融體系，目的是通過(guò)創(chuàng)新性金融制度安排，動(dòng)員和激勵(lì)更多社會(huì)資本投入到綠色產(chǎn)業(yè)，同時(shí)更有效地抑制污染性投資。目前看，發(fā)展綠色金融重點(diǎn)要針對(duì)綠色項(xiàng)目效益低、風(fēng)險(xiǎn)大、成本高、周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，健全綠色金融體制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益內(nèi)部化、綠色標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一化、綠色信息透明化、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)業(yè)化?；鶎友胄幸e極推動(dòng)地方政府制定綠色金融發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)與發(fā)改、財(cái)政、環(huán)保部門(mén)協(xié)調(diào)，努力完善綠色項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)、綠色金融獎(jiǎng)補(bǔ)機(jī)制、企業(yè)環(huán)境信息共享等綠色金融配套體系。

五是完善金融風(fēng)險(xiǎn)處置體系。基層央行要發(fā)揮好金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制職責(zé)，加強(qiáng)央地在金融監(jiān)管、信息共享、風(fēng)險(xiǎn)處置和消費(fèi)者保護(hù)等方面的協(xié)作;同時(shí)支持建立地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制。適應(yīng)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的要求，促進(jìn)落實(shí)各方的金融風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，明確金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)自救的主體責(zé)任、地方政府承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置屬地責(zé)任、監(jiān)管部門(mén)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任、基層央行履行存款保險(xiǎn)和最后貸款人職責(zé)，努力化解處置一批突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

六是健全社會(huì)信用體系?；鶎友胄幸^續(xù)堅(jiān)持“政府+市場(chǎng)”雙輪驅(qū)動(dòng)，政府端，會(huì)同相關(guān)部門(mén)推進(jìn)區(qū)域社會(huì)信用體系建設(shè)，健全多部門(mén)聯(lián)動(dòng)的信用獎(jiǎng)懲機(jī)制;市場(chǎng)端，要推動(dòng)以市場(chǎng)化方式設(shè)立征信公司，支持其扎根本土、公平競(jìng)爭(zhēng)，在優(yōu)先服務(wù)本地的情況下做大做強(qiáng)。

七是建設(shè)高水平開(kāi)放服務(wù)體系。在推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)、投資貿(mào)易便利化、企業(yè)“走出去”以及區(qū)域?qū)ν饨鹑诤献?、外資金融機(jī)構(gòu)管理等方面，不斷提升履職能效。有條件的可以依托地方自貿(mào)區(qū)建設(shè)，“自下而上”地開(kāi)展實(shí)踐探索。建設(shè)高水平開(kāi)放服務(wù)體系要順勢(shì)而為、穩(wěn)步推進(jìn)，服務(wù)實(shí)需并依托實(shí)需，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，堅(jiān)持本幣優(yōu)先構(gòu)建政策環(huán)境、堅(jiān)持需求拉動(dòng)推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和堅(jiān)持合法有序完善監(jiān)督管理，協(xié)調(diào)調(diào)動(dòng)有關(guān)機(jī)構(gòu)、機(jī)制、人員，有效地把政策意圖、市場(chǎng)供需、監(jiān)管要求相融合，促推落實(shí)各項(xiàng)措施，保障工作取得實(shí)效。

（二）把黨的基本理論、基本路線、基本方略貫徹到履職全過(guò)程，提升基層央行金融治理能力

一是堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)。要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿到“建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度”中，堅(jiān)持和強(qiáng)化黨建統(tǒng)領(lǐng)工作全局，在履職中增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，推動(dòng)基層央行履職在總行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下融入黨中央工作大局。人民銀行首先是政治機(jī)關(guān)，基層央行要切實(shí)提高政治站位，不斷增強(qiáng)政治覺(jué)悟與政治能力，更加善于從政治視角謀劃專(zhuān)業(yè)履職，更加強(qiáng)調(diào)政治執(zhí)行力，堅(jiān)決完成上級(jí)黨委安排的政治任務(wù)。

二是堅(jiān)持以人民為中心。要進(jìn)一步突出金融為民、央行為民的理念，謀劃工作要想群眾之所想、解群眾之所困，評(píng)估工作要切實(shí)站在群眾立場(chǎng)、讓群眾來(lái)評(píng)估，努力增強(qiáng)群眾對(duì)金融服務(wù)的獲得感、幸福感和安全感。

三是堅(jiān)持新發(fā)展理念。要把新發(fā)展理念貫穿到金融調(diào)控、監(jiān)管與改革中，發(fā)揮好貨幣信貸政策的引導(dǎo)作用，深化科技金融、綠色金融、普惠金融改革創(chuàng)新，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

四是堅(jiān)持市場(chǎng)化原則。無(wú)論是政策引導(dǎo)、調(diào)控監(jiān)管還是風(fēng)險(xiǎn)處置，都要尊重市場(chǎng)規(guī)律，致力于彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈、促進(jìn)市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)、激發(fā)市場(chǎng)活力，充分發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用?；鶎友胄胸瀼刎泿耪呒纫趯?dǎo)向上符合國(guó)家戰(zhàn)略意圖，也要注意在方式上堅(jiān)持市場(chǎng)中性，不能人為制造不公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

五是堅(jiān)持依法行政。要在政府的職責(zé)邊界內(nèi)依法履職，鑒于金融審批與管理主要是中央事權(quán)，基層央行應(yīng)把拓展履職創(chuàng)新的重點(diǎn)放在改進(jìn)公共服務(wù)上，進(jìn)一步深化“放管服”改革，通過(guò)健全配套機(jī)制、搭建公共平臺(tái)、優(yōu)化發(fā)展環(huán)境等，幫助金融機(jī)構(gòu)解決其面臨的痛點(diǎn)難點(diǎn)堵點(diǎn)問(wèn)題，促進(jìn)提高貫徹金融政策、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革、維護(hù)金融安全的能力。

注：

①見(jiàn)全球治理委員會(huì)1995年發(fā)布的研究報(bào)告《我們的全球伙伴關(guān)系》。

參考文獻(xiàn)：

[1]習(xí)近平.堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化[J].求是，2020，（1）.

[2]習(xí)近平.切實(shí)把思想統(tǒng)一到黨的十八屆三中全會(huì)精神上來(lái)[J].求是，2014，（1）.

[3]周小川.金融改革發(fā)展及其內(nèi)在邏輯[J].中國(guó)金融，2015，（19）.

[4]徐忠.新時(shí)代背景下中國(guó)金融體系與國(guó)家治理體系現(xiàn)代化[J].金融研究，2018，（7）.

[5]常紀(jì)文.國(guó)家治理體系：國(guó)際概念與中國(guó)內(nèi)涵[J].決策與信息，2014，（9）.

[6]王華慶，李良松.論我國(guó)中央銀行制度的進(jìn)一步完善[J].金融評(píng)論，2018，（5）.

[7]尚虎平.“治理”的中國(guó)訴求及當(dāng)前國(guó)內(nèi)治理研究的困境[J].學(xué)術(shù)月刊，2019，（5）.

[8]《中共中央關(guān)于堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問(wèn)題的決定》.