基于BOPPPS的多維混合金融工程教學模式新探索

郭暢

摘? 要：金融工程是一個復合型和交叉型的新興學科，通過融入工程思維的方法，將新型金融工具與金融手段的設(shè)計、開發(fā)和實施融于一體，創(chuàng)造性地解決各種金融問題。因此，對培養(yǎng)金融工程專業(yè)素養(yǎng)人才提出了更高的要求。本文以南通大學統(tǒng)計專業(yè)為例，基于BOPPPS教學模式，利用國家精課網(wǎng)、課堂派、騰訊會議，線上線下多維混合教學，將CDIO理念貫穿于實踐教學中，培養(yǎng)學生專業(yè)素養(yǎng)，與時俱進地探索金融工程教學模式，造就符合現(xiàn)代金融市場需要的金融工程專業(yè)人才。

關(guān)鍵詞：金融工程;BOPPPS;課堂派;翻轉(zhuǎn)課堂;CDIO

中圖分類號：G424.1? ? 文獻標識碼：A? ? 文章編號：1673-7164（2021）35-0082-03

國家“十四五”教育規(guī)劃中提出，加強創(chuàng)新型、應用型、技能型人才培養(yǎng)的工作;建設(shè)高質(zhì)量教育體系，到2035年將中國建成教育強國。在新形勢下，金融工程教學的改革就是要契合教育部堅持融合創(chuàng)新，堅持深化應用的規(guī)劃要求。

金融工程，起源于二十世紀八十年代末，是一個復合型和交叉型的新興學科。金融工程融入工程思維方法，將新型金融工具與金融手段的設(shè)計、開發(fā)和實施融于一體，創(chuàng)造性地解決各種金融問題，對金融產(chǎn)業(yè)乃至整個經(jīng)濟領(lǐng)域產(chǎn)生了極其深遠的影響[1]。隨著金融全球化的發(fā)展，中國金融不斷對外開放，國內(nèi)金融事業(yè)也蓬勃發(fā)展，市場對金融工程專業(yè)人才的需求越來越迫切。因此，基于OBE（Outcomes-based Education，成果導向教育）理念，金融工程的專業(yè)建設(shè)要結(jié)合市場人才需求，金融工程的教學一定要注重理論實踐環(huán)節(jié)，保證金融工程專業(yè)建設(shè)與時俱進。

本文以南通大學統(tǒng)計專業(yè)為例，在考慮學生全面發(fā)展的需要和適應金融業(yè)發(fā)展對人才的需求的基礎(chǔ)上，以學生為本，以培養(yǎng)學生專業(yè)實踐能力為主要目標，將CDIO理念貫穿于實踐教學中，基于BOPPPS模式和翻轉(zhuǎn)課堂，利用國家精課網(wǎng)、課堂派線上線下多維混合教學模式，與時俱進地探索金融工程教學模式，以培養(yǎng)符合現(xiàn)代金融市場需要的金融工程專業(yè)人才。

一、系統(tǒng)性考量課程架構(gòu)

我國高等教育開設(shè)“金融工程”本科專業(yè)是在時代迫切需求下應運而生的，我國金融工程領(lǐng)域的教育始于2002年，但是，從實際教學中看，關(guān)于金融工程學早期教學差異性較大，并沒有統(tǒng)一的教學內(nèi)容，課程設(shè)置有的偏向金融理論，有的偏向數(shù)理基礎(chǔ)，章法難尋，相對落后于國外金融工程專業(yè)的發(fā)展水平。由此可見，我國金融工程學的教學任重道遠。尋求難度適宜、系統(tǒng)的教學內(nèi)容，結(jié)合符合中國國情的金融產(chǎn)品和金融案例，優(yōu)化教學模塊成為金融工程學教學的重中之重。

CDIO的金融工程教育理念的核心是通過構(gòu)思（Conceive）、設(shè)計（Design）、實施（Implement）和運作（Operate），培養(yǎng)學生以專業(yè)知識學習為背景，主動學習、自主處理并解決專業(yè)學習中出現(xiàn)的問題，充分引導學生利用專業(yè)知識，用工程思維方法和數(shù)理模型創(chuàng)造性地解決金融工程問題[2]。

在知識結(jié)構(gòu)方面，由于金融工程是個復合型和交叉型的新興學科，內(nèi)涵和研究范疇不斷拓寬和豐富，外延不斷拓寬和交叉。伴隨著新型金融理財產(chǎn)品和衍生工具不斷涌現(xiàn)，金融工程學課程的重要性日益凸顯[3]。金融工程的教學應該是個系統(tǒng)工程，需要在課程設(shè)置上全局謀劃。在知識準備方面需要一些前期課程的理論學習才能真正適應金融工程課程需求，以達到綜合運用數(shù)理金融方法、現(xiàn)代系統(tǒng)工程理論和方法來解決現(xiàn)實金融問題的能力，培養(yǎng)金融工程專業(yè)人才的目標。目前，我國金融工程專業(yè)的建設(shè)也處于由描述性階段向定量分析階段轉(zhuǎn)變的時期。我校統(tǒng)計專業(yè)的學生結(jié)合學科特色，課程設(shè)置時側(cè)重以數(shù)學為方法和數(shù)學模型對金融問題尤其是衍生產(chǎn)品進行定價分析、決策分析、風險管理。在課程設(shè)置上，大一、大二期間主修的課程偏理科，諸如數(shù)學分析、高等代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、微分方程、隨機過程、運籌學、時間序列等;同時也兼顧金融模塊的知識準備，開設(shè)金融學、微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、投資與決策、計量經(jīng)濟學。因此，相對于商學院的一些金融專業(yè)學生而言，統(tǒng)計專業(yè)的學生在數(shù)理分析、統(tǒng)計分析、定量分析的能力比較強。在這種課程設(shè)置下培養(yǎng)的將會是金融數(shù)學人才，即利用數(shù)學模型和數(shù)學方法對金融問題進行定量分析以及培養(yǎng)數(shù)理金融的復合人才。

二、基于BOPPPS的多維混合教學

BOPPPS教學模式由加拿大Douglas Kerr提出，是一種以教學目標為導向、以學生為主體的教學模式。由引入（Bridge-in）、學習目標（Learning Objective/Outcome）、前測（Pre-assessment）、參與式學習（Participatory Learning）、后測（Post-assessment）和總結(jié)（Summary）六個教學環(huán)節(jié)構(gòu)成[4]。教師通過教學設(shè)計及課堂組織教學最大程度地提高課堂效率，包容學生的差異性，激發(fā)學生自主性。

傳統(tǒng)的理論教學模式是教師講學生聽的灌輸式教學，是教師到學生的一種單向傳遞的作用，非常注重教師的權(quán)威性。這種形式忽視學生的個體性和自主性，使得學生在學習金融衍生產(chǎn)品的定價、交易機制、投資策略時有點枯燥，一下接受有點難度。受到杜威的“反傳統(tǒng)”教學模式的啟發(fā)，在結(jié)合傳統(tǒng)教學模式的同時，與時俱進，結(jié)合現(xiàn)代教學中的翻轉(zhuǎn)課堂（the Flipped Classroom）、移動課堂，案例討論，借助互聯(lián)網(wǎng)信息，根據(jù)教學的需要合理設(shè)計“教”與“學”的活動。我們系統(tǒng)地組織線上線下混合教學，極大程度上讓學生成為金融工程學習的主體。

引入（Bridge-in）環(huán)節(jié)從課前預習開始，古人云“凡事預則立，不預則廢”。課前老師將課程相關(guān)的資料，比如案例、課件、社會熱點問題、模擬操作平臺、國家精品課程鏈接通過課堂派平臺發(fā)送給學生，讓學生預習相關(guān)內(nèi)容，成為一個有準備的人，帶著問題進入課堂，更多地參與到課堂中。把傳統(tǒng)授課才開始的導入環(huán)節(jié)延伸到課前，也延伸到社會金融實際案例中，這讓教師在備課時就將學習目標（Learning Objective/Outcome）融入實踐教學中，讓學生也在學習和探究知識點的同時，建立系統(tǒng)的學習思路，提升專業(yè)技術(shù)能力，促進深度學習。

3P階段即前測（Pre-assessment）、參與式學習（Participatory Learning）、后測（Post-assessment），是整個BOPPPS教學環(huán)節(jié)中的重要部分。前測環(huán)節(jié)，可多以選擇題的形式對基本知識點進行梳理，目的是讓學生重視課前預習和課前準備。參與式學習中，學生較喜歡沙龍討論式的教學模式，這能很好地提升學生學習興趣，調(diào)動參與性，培養(yǎng)團隊合作意識，增強學生的思辨能力。比如針對黃金價格下跌，開設(shè)“中國大媽和華爾街巨鱷”的沙龍討論課;在運用遠期進行套利教學中，進行角色扮演，讓學生更真實地了解什么是“空手套白狼”;在互換套利中，對教材上的雙方互換進一步探究，設(shè)計多方互換;針對由第三方支付平臺支付寶打造的一項余額增值服務——余額寶，開設(shè)題為“網(wǎng)絡(luò)銀行對傳統(tǒng)銀行的挑戰(zhàn)”的沙龍討論課。通過這些拋錨式、交互式的沙龍討論形式，提高學生的興趣，鼓勵學生就金融工程的熱點和前沿問題發(fā)表自己的觀點，既讓學生深刻體會金融創(chuàng)新，培養(yǎng)學生迅速吸收新鮮事物的能力，又讓金融工程的學習更生動、更開放。后測環(huán)節(jié)，結(jié)合題庫，利用課堂派作業(yè)功能能很好地對知識點鞏固和復習。通過3P環(huán)節(jié)，讓學生參與度較傳統(tǒng)教學更為靈活，對知識點掌握更好，學生的參與度及對未知領(lǐng)域的探索欲得到極大地提高，這是新時代金融工程專業(yè)人員亟須的素質(zhì)。

總結(jié)（Summary）階段在BOPPPS教學環(huán)節(jié)中不可或缺，對教師專業(yè)的綜合素養(yǎng)要求極高。不像傳統(tǒng)的課堂總結(jié)往往局限于當堂課的知識點或者所教課程，更高層次的總結(jié)依然要緊扣學習目標（Learning Objective/Outcome），在專業(yè)課為基礎(chǔ)的課程體系之上來進行相關(guān)知識點的再次提煉與總結(jié)，還需將思政教育、實踐操作、合作互動等各個環(huán)節(jié)系統(tǒng)概括與總結(jié)，重點在于不僅把握最基本的系統(tǒng)性和概括性，更要注重知識的延伸性，這是多層次目標、多維度的系統(tǒng)性地總結(jié)[5]。

線上線下的混合教學借助于信息技術(shù)的輔助，通過對知識傳授和知識內(nèi)化的系統(tǒng)安排，改變了傳統(tǒng)教學中的師生角色，并對課堂時間的使用進行了重新規(guī)劃，實現(xiàn)了對傳統(tǒng)教學模式的革新[6]。金融工程教學中，混合模式課堂讓學生從被動接受者華麗的轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃犹骄空遊7]。教師在互聯(lián)網(wǎng)上尋找優(yōu)質(zhì)的開放教育資源，通過教師的合理設(shè)計，課前和課后的時間延伸，大大擴展了金融知識的廣度和深度，發(fā)揮了學生的主體性，增強了學生對信息的獲取、處理、整合和應用的能力;網(wǎng)絡(luò)留言平臺的交互和反饋，加強了學生的互動溝通，也讓教師了解了學生的疑問。線上線下的混合教學的應用，使得金融工程的學習可以滿足不同能力層次的學生需求，極大地促進了金融工程課堂教學的效率[8]。

三、實踐教學的有效結(jié)合

利用實踐教學環(huán)節(jié)是鞏固理論知識和加深對理論認識的有效途徑，是培養(yǎng)具有創(chuàng)新意識的高素質(zhì)金融工程人才的重要環(huán)節(jié)，是理論聯(lián)系實際、培養(yǎng)學生掌握科學方法和提高解決金融問題能力的重要過程[9]。在本專業(yè)實驗教學課程結(jié)構(gòu)體系的設(shè)計上，增設(shè)證券交易模擬、金融工具模擬設(shè)計、網(wǎng)絡(luò)銀行等實踐模擬課程;在課外讓學生參加諸如新浪模擬炒股比賽、工商銀行杯賬戶貴金屬交易比賽。學生在模擬情景中體驗金融產(chǎn)品的交易流程，提高大學生的理財和資本運作能力，感同身受地體驗金融風險對收益的影響。在這些情境模擬中，使所學的知識和技能得到檢驗、鞏固和深化，加深學生對無套利定價原理、風險中性定價原理、積木分析法等核心金融工程技術(shù)的認識，使學生掌握其在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計定價中的運用，來達到運用金融衍生品實現(xiàn)套期保值、套利、金融創(chuàng)新等不同的目的。

實踐教學中，除了模擬情境體驗式學習外，還邀請業(yè)內(nèi)人士和專家結(jié)合實際金融市場中的金融工程問題開辦講座，讓學生了解金融工程實務與學科領(lǐng)域發(fā)展動態(tài)。邀請證券公司的專業(yè)人士形成“雙師課堂”，對學生的證券交易和投資管理方法進行點評;邀請金融機構(gòu)和商業(yè)銀行的相關(guān)從業(yè)人員介紹基金的證券交易和投資管理、私人銀行業(yè)務、市場營銷和開發(fā)、金融信息系統(tǒng)建設(shè)、風險管理等等。讓學生開拓眼界，在傾聽金融前輩的親身經(jīng)歷中激發(fā)學習金融工程的興趣。

積極開發(fā)金融工程教學實踐基地。充分利用社會資源，讓學生到金融行業(yè)的第一線去學習和鍛煉，在真實的工作環(huán)境中體會金融工程師的感覺，使他們的金融知識、數(shù)理統(tǒng)計能力、金融素養(yǎng)在實踐中得以增強和提高，全面達到社會對本專業(yè)應用型人才的要求[8]。利用實踐教學周、寒暑假社會實踐的機會，將學生分組輸送到學校對口的金融實踐教學基地，諸如商業(yè)銀行、期貨交易所、證券交易所。通過專業(yè)見習、定崗實習、專題報告等多種形式，使學生熟悉或掌握崗位運作原理并動手實際操作，培養(yǎng)崗位操作基本技能和基本職業(yè)素養(yǎng)。鼓勵學生參加“大學生創(chuàng)新實踐項目”，通過撰寫調(diào)研報告和畢業(yè)論文等多種形式，培養(yǎng)學生的學術(shù)素養(yǎng)，讓學生參與到各類為廣大金融機構(gòu)提供咨詢服務及共同合作開發(fā)項目的研發(fā)過程中，學以致用，回報社會。

總之，在金融工程教學不斷探索的過程中，構(gòu)建系統(tǒng)、合理的金融工程教學體系，借助創(chuàng)新的線上線下混合教學模式，充分利用實踐基地，與時俱進地推動和發(fā)展金融工程教學模式十分必要。唯有此，才能真正提高學生的金融基礎(chǔ)理論知識，拓寬學生的眼界，培養(yǎng)學生的系統(tǒng)性、工程性、創(chuàng)造性的金融思維，提升學生創(chuàng)造性地解決金融問題的能力，培養(yǎng)符合現(xiàn)代金融市場需要的金融工程專業(yè)人才。

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（責任編輯：淳潔）