陳特日格樂 娜仁圖雅

內(nèi)蒙古民族大學(xué)，內(nèi)蒙古 通遼 028000

一、電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪概述

（一）電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的概念

1.電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的由來［1］。21 世紀初，電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪從我國臺灣地區(qū)傳到福建省，福建省司法機關(guān)在辦案中首先提出了“虛假信息詐騙”的概念，此概念也是目前廣泛使用的“電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪”的前身。由于對該類型犯罪界定不明確，為了先導(dǎo)和指引對該類型犯罪的預(yù)防和打擊，依據(jù)《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）中關(guān)于詐騙罪的規(guī)定，福建省司法機關(guān)將該類犯罪歸類總結(jié)命名為“虛假信息詐騙罪”。按照當(dāng)時規(guī)定，“虛假信息詐騙罪”具有三個關(guān)鍵特征：首先，對象和手段具有不特定性，即使用手機短信或者張貼廣告等方式針對不特定的人群發(fā)送虛假消息，手段包括利用手機、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具；其次，具有非接觸性，即實施詐騙行為人不與被害人發(fā)生接觸；最后，數(shù)額達到法定標準，即騙取公私財物達到刑法規(guī)定的處罰標準。

2.電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪概念的提起。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的普及與發(fā)展，利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)實施詐騙犯罪的情況迅猛增加，“虛假信息詐騙罪”逐漸外延，其概念不能完全包含利用信息技術(shù)實施詐騙一類的犯罪行為。這一類新型犯罪涉及通信、網(wǎng)絡(luò)、電子等新興科技，其犯罪嫌疑人正是利用這一類新興科技的隱蔽性等特點，顛覆性地突破了傳統(tǒng)詐騙案件接觸性的局限，利用各種途徑發(fā)送虛假信息，致使被害人掉進陷阱，甚至騙得被害人家破人亡，而詐騙行為人在電腦前、手機前或者在國外“享受”不勞而獲的“喜悅”。鑒于此，2015 年6 月，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室決定，2015 年11月至2016 年4 月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動，并正式將此類犯罪統(tǒng)稱為“電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪”。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的常見手段

1.冒充公檢法詐騙。冒充公檢法詐騙是被害人極易被騙的電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙手段。該詐騙手法利用被害人敬畏法律、對國家司法機關(guān)權(quán)威的信仰以及法律意識淡薄而實施詐騙犯罪。司法實踐中，冒充公檢法詐騙是目前電信詐騙犯罪成功率靠前的詐騙手法之一。

2.利用交友軟件等網(wǎng)絡(luò)聊天工具實施詐騙。犯罪嫌疑人利用社交軟件、網(wǎng)絡(luò)媒體或網(wǎng)絡(luò)電子游戲等方式，與被害人培養(yǎng)感情，發(fā)展戀愛、婚姻等關(guān)系，以虛構(gòu)家庭困難、親人去世、病重治療、購買禮物或游戲充值等理由誘騙被害人轉(zhuǎn)賬，從而實施詐騙。

3.以辦理虛假貸款，繳納相關(guān)費用為由實施詐騙。犯罪嫌疑人冒充貸款公司，通過電話、短信，網(wǎng)絡(luò)媒體等方式發(fā)布辦理虛假貸款的廣告信息或利用釣魚軟件非法獲取個人信息后，冒充銀行或貸款公司工作人員詢問被害人有無貸款意愿，并引誘被害人安裝注冊網(wǎng)貸詐騙APP。被害人陷入圈套后，以手續(xù)費、擔(dān)保費、保證金等理由，要求被害人轉(zhuǎn)賬至指定銀行賬戶，以便達到騙取被害人財產(chǎn)的目的。

4.刷單返現(xiàn)類。部分電商平臺為吸引顧客、引進流量、增長好評，而以虛構(gòu)交易的方法來提升其店鋪的名聲以及銷量。犯罪嫌疑人恰好利用虛構(gòu)交易的特點，通過電話、短信、社交軟件和招聘網(wǎng)站推廣兼職廣告，騙誘被害人在其提供的鏈接或者軟件上進行刷單交易。被害人刷第一單或者前幾單時，犯罪嫌疑人會小額返利讓被害人嘗到甜頭，交易額變大之后拒不返款，進行詐騙。

5.殺豬盤投資理財類：以“養(yǎng)豬”方式放長線進行詐騙。殺豬盤是指犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)交友等方式誘騙被害人投資理財?shù)脑p騙方式。首先，犯罪嫌疑人利用社交平臺打造成功人士的形象；其次，尋找被犯罪嫌疑人稱為“豬”的詐騙對象；再次，“養(yǎng)豬”即實施詐騙的過程比較漫長，犯罪嫌疑人獲得被害人信任后，以輕松賺錢為餌，誘導(dǎo)被害人在事前搭建的投資網(wǎng)站進行投資理財，并先通過后臺更改數(shù)據(jù)等手法使被害人小幅度盈利，誘導(dǎo)被害人不斷加大資金投入；最后，隨著被害人投資的金額愈來愈多，達到一定數(shù)額時，犯罪嫌疑人不返現(xiàn)導(dǎo)致被害人無法提現(xiàn)，慘遭無情“殺豬”。

6.AI 技術(shù)類。使用AI 技術(shù)實施電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的，屬于高端類型的詐騙行為，會針對收入高的人群專門制定詐騙劇本。犯罪嫌疑人不僅懂得AI“換臉”和聲控技術(shù)，還精準掌握被害人和其好友的關(guān)系信息，甚至?xí)榇藴蕚鋵~戶用以收款。詐騙過程中，犯罪嫌疑人不會像低級類型的詐騙行為，以一個陌生號碼添加被害人為微信好友，而是直接使用被害人原有的微信好友直接發(fā)起視頻聊天，這也是被害人容易受騙的最重要的原因之一。此類案件在2023 年起逐漸增加，標志著電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪正式邁入智能化、定制化時代。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪發(fā)展趨勢

1.發(fā)案呈快速蔓延發(fā)展趨勢。被害人呈現(xiàn)出從低知識群體向高知識群體蔓延、從年邁群體向全域年齡覆蓋的趨勢，加之網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展和日常生活對網(wǎng)絡(luò)依賴，該類型犯罪發(fā)案形勢愈發(fā)嚴峻。

2.手法呈新穎專業(yè)犯罪趨勢。近年來，該類型犯罪手段不斷翻新，從簡單的發(fā)送短信、電話詐騙發(fā)展到AI 技術(shù)類、冒充公檢法、網(wǎng)絡(luò)貸款等詐騙方式成為近階段電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的主要作案手法。且隨著打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的深入，犯罪嫌疑人詐騙活動呈現(xiàn)出專業(yè)化、團伙化、跨境化發(fā)展趨勢，詐騙手法層出不窮、花樣翻新不斷、翻新頻率更加迅速，手段更加專業(yè)隱蔽，防范宣傳、偵辦打擊的難度越來越大。

3.被害人呈精準化、針對化趨勢。由于該類型犯罪具有人人都可能是被害人的特點，加之近年來犯罪嫌疑人高科技技術(shù)應(yīng)用和詐騙手段的專業(yè)化，犯罪嫌疑人通過非法獲取公民信息對群眾需求進行分析，針對性地利用各類群體防范意識薄弱、資金需求迫切、貪圖小便宜等特征、弱點，對特定群體開展精準詐騙，從而提升詐騙犯罪的針對性、欺騙性和成功率。

二、電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的原因分析

（一）群眾反詐意識有待提升

最近幾年，以公安為主的各類基層單位做了許多關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳活動，群眾在潛在的層面有了初步的反詐意識，但與電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪手段進化的速度相比，群眾反詐的意識提升速度還有待提高。一些群眾對智能化技術(shù)不關(guān)注，不受害的前提下仍認為“天下無賊”，對反詐人員的宣傳工作不支持、不屑，甚至反感，因此很容易受到不法分子的詐騙；此外一些群眾通過各種平臺知道了一些反詐騙宣傳內(nèi)容，認為自己知道了騙子的套路就不會被詐騙，認為自己是在投資理財，能夠把握對方，跟國家正規(guī)銀行一樣吃著利息等孳息或者正常勞動報酬，導(dǎo)致報案不及時或者不報案，從而嚴重影響警方采取止付或者凍結(jié)犯罪嫌疑人銀行卡的最佳時機。

（二）研判打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的力量不強

隨著電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的針對化、專業(yè)化發(fā)展趨勢，高科技犯罪越來越突出。在偵辦破案過程中，因受客觀因素影響，基層公安機關(guān)在高科技領(lǐng)域犯罪線索獲取、深度合成作戰(zhàn)等方面還有待加強。此外，因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方式變化極快、種類繁多、范圍廣泛，傳統(tǒng)公安偵查技術(shù)手段已經(jīng)不能滿足偵查需求，且存在會使用打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪新系統(tǒng)的年輕民警偵辦案件經(jīng)驗不足、經(jīng)驗豐富的老民警對打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪平臺不熟悉且可參考的經(jīng)典案例不多、警力資源和專業(yè)人才嚴重不足等問題，暫未能形成專業(yè)打職業(yè)、以團隊打團伙的合成作戰(zhàn)工作格局。

（三）反詐宣傳不夠精準

反詐宣傳是防范電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的重要“疫苗”。近年來，以公安為主的反詐宣傳，通過多媒體宣傳、發(fā)放宣傳單、“百萬警進千萬家”等方式取得了一定的成績，依據(jù)2022 年某地公安“110”指揮中心接警數(shù)據(jù)顯示，因電信詐騙而報警的數(shù)量同比有所下降，可見反詐宣傳的廣度是有成效的。但是發(fā)展宣傳的深度和精確度仍需加強，對特定的人群深層次宣傳，對不配合反詐宣傳的人員需以其接受的方式進行宣傳。

（四）聯(lián)合作戰(zhàn)協(xié)作不到位

在日常聯(lián)合作戰(zhàn)中，大多是各個職能部門“只掃門前雪”，責(zé)任不夠明確，職能融合、深度協(xié)作的少，防范打擊的效果不佳，且最終仍是以公安負主要責(zé)任。這使得導(dǎo)致在一些新興領(lǐng)域存在監(jiān)管不到位、管理會出現(xiàn)漏洞的問題，甚至出現(xiàn)“虛擬貨幣真空地帶”，從而在該領(lǐng)域滋生“黑灰產(chǎn)”非法活動，并迅速蔓延。此外，在公安機關(guān)之間合成作戰(zhàn)不夠深入，公安機關(guān)未能充分緊密聯(lián)動，且傳遞信息不夠暢通。公安機關(guān)在辦理異地案件中，利用技術(shù)偵查手段審批流程繁瑣，各公安機關(guān)所需的證明材料不統(tǒng)一，“智慧公安”數(shù)據(jù)共享等方面還有待進一步加強。

三、電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的治理對策

（一）堅持以防為主，宣傳工作入腦入心

第一，應(yīng)以學(xué)校教育為主，從學(xué)校時期增強反詐意識，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀；第二，針對國家機關(guān)、企事業(yè)單位、各個公司企業(yè)高管和負責(zé)財會等人員進行專業(yè)培訓(xùn)，在各大公眾號宣傳的反詐反面案例中，上述人員在巨額被詐騙的案件中占較高的比例；第三，加強對重點人員的宣傳提醒，圍繞不同類型詐騙犯罪的犯罪手段、受害群體、易發(fā)生地等，重點對網(wǎng)購達人、無業(yè)人員、社會青年開展靶向式、定向式分類宣傳工作；第四，公安機關(guān)在重點對賭博、詐騙、盜竊等財產(chǎn)性違法犯罪嫌疑人打擊處理的同時加以教育宣傳，防止此類人員再次違法犯罪以及被其他犯罪團伙利用。

（二）加大打處力度，強化破案打擊效能

第一，深挖線索精確研判。綜合信息資源匯聚，共享情報以及辦案資源，加強對電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪嫌疑人關(guān)系網(wǎng)、資金條、數(shù)據(jù)庫的分析研判，全過程打擊各類電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪提供成品線索和技術(shù)支撐。第二，健全合成作戰(zhàn)打擊犯罪機制。切實串案并案分析、精心研判電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，摸清預(yù)測電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的特點和規(guī)律，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪提供情報支撐和技術(shù)支持，充分發(fā)揮警務(wù)人才“利刃”作用，盯緊銀行卡開戶、快遞行業(yè)郵寄贓物和洗錢等作案環(huán)節(jié)，通過倒查涉案資金流向和詐騙電話基站軌跡等方式，精準落地詐騙犯罪人員活動軌跡和犯罪窩點，做到“法網(wǎng)恢恢疏而不漏”。

（三）強化內(nèi)外協(xié)作，構(gòu)建聯(lián)合作戰(zhàn)新模式

第一，強化與外單位協(xié)作，確實發(fā)揮職能作用，主動加強與銀保監(jiān)、網(wǎng)信、教育、三大運營商等協(xié)作配合、群防共治等工作，進一步做好打防電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的各方面工作，對目前出現(xiàn)的問題作出針對性的部署安排，跟蹤問效，推動整改提高。第二，加強公安機關(guān)之間跨區(qū)域協(xié)作。主動加強各單位的溝通對接、簡化繁瑣流程，在資金止付凍結(jié)、線索查證、嫌疑人落地抓捕等環(huán)節(jié)，建立健全跨區(qū)域合成作戰(zhàn)工作機制，加快構(gòu)建“一地發(fā)案、多方配合、合成打擊、戰(zhàn)果共享”的打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪工作新模式。

四、結(jié)束語

在當(dāng)今這個男女老少都離不開智能電子產(chǎn)品的時代，電信網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)滲入到每個人的日常生活中，因此任何人都有可能成為實施電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的犯罪嫌疑人的目標，也極其有可能在無形之中成為電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的參與者與協(xié)助者。電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的詐騙形式花樣百出，而且傳播速度快、覆蓋范圍廣，公安機關(guān)的破案速度遠不及電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪嫌疑人揮霍非法占有資金的速度，有效治理電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的任務(wù)迫在眉睫。同時科技的進步與人們對其依賴度決定了互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在未來只會繼續(xù)發(fā)展不會倒退，基于互聯(lián)網(wǎng)的電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪也會給公安機關(guān)帶來更加嚴峻的挑戰(zhàn)［2］。

2018 年4 月，習(xí)近平總書記在全國網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作會議上指出：“沒有網(wǎng)絡(luò)安全就沒有國家安全，就沒有經(jīng)濟社會穩(wěn)定運行，廣大人民群眾利益也難以得到保障?！睕Q定國家安全的重要因素中網(wǎng)絡(luò)安全成為重中之重，而電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪作為一種網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，不但損害人民群眾合法財產(chǎn)權(quán)益，而且不少該類型犯罪行為已經(jīng)損害了國家利益、威脅到國家安全。

“國家安危，公安系于一半”，公安機關(guān)依法享有管理社會治安的行政權(quán)，同時享有偵查刑事案件的司法權(quán)，應(yīng)當(dāng)嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪等違法犯罪行為，在法治軌道上推進網(wǎng)絡(luò)空間治理體系和治理能力現(xiàn)代化任重而道遠。各級公安機關(guān)為了治理電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪，依據(jù)研判打擊、預(yù)警防范、宣傳治理三條工作主線，在現(xiàn)有的反詐經(jīng)驗基礎(chǔ)上進一步擴充人員配置、提升專業(yè)能力，致力打造“打-防-管-治-宣”的全流程閉環(huán)管理“大閉環(huán)”，實現(xiàn)“研判打擊-預(yù)警防控-流暢管理-聯(lián)動智治-宣傳精準”的全流程業(yè)務(wù)管理“小閉環(huán)”，切實做到“做精專班精準宣傳、創(chuàng)新賦能強化打擊、內(nèi)外協(xié)作流暢管理”的治理電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的新格局。