三個維度賦能犯罪治理

因虛擬貨幣具有防追蹤性、匿名性和跨境流動性等特點，使其成為一些犯罪活動的交易工具。2023年11月30日，最高人民檢察院發(fā)布的《檢察機關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪工作情況（2023年）》（以下簡稱：《工作情況》）指出，隨著虛擬貨幣廣泛使用，犯罪分子利用虛擬貨幣洗錢，已成為當(dāng)前的主流手法?！豆ぷ髑闆r》還指出，“虛擬貨幣認(rèn)定難、處置難、評估難，成為打擊涉詐‘洗錢’犯罪的一大障礙?！奔幢惆讣樌麄赊k，對于虛擬幣的處置亦存在一些風(fēng)險和技術(shù)難點，如果處置不當(dāng)可能會使國家和受害人的利益蒙受損失。在涉虛擬貨幣犯罪問題上，“治已病”和“治未病”需要雙管齊下，一方面通過打擊犯罪有效震懾潛在的犯罪分子，另一方面通過治理措施增加犯罪實施難度，從而有效減少犯罪。在此過程中，數(shù)字法治可以發(fā)揮積極作用。

涉虛擬貨幣犯罪給司法帶來全新挑戰(zhàn)

傳統(tǒng)司法面對傳統(tǒng)財產(chǎn)犯罪形成了一套行之有效的方法和措施，但是在面對虛擬貨幣犯罪時并不能完全應(yīng)對。首先，相較于傳統(tǒng)財產(chǎn)犯罪，涉虛擬貨幣犯罪更加復(fù)雜和隱匿。其次，在司法機關(guān)有力打擊傳統(tǒng)財產(chǎn)犯罪后，大量的財產(chǎn)犯罪轉(zhuǎn)型成為涉虛擬貨幣犯罪，犯罪手法不斷翻新，防治難度很大。最后，涉虛擬貨幣犯罪對普通民眾來說更具迷惑性，不法分子常以市場熱點為噱頭，侵害群眾財產(chǎn)，同時借助網(wǎng)絡(luò)的擴散效應(yīng)，致使受害面進一步擴大。

即便最終破獲案件，虛擬貨幣的司法處置也較為復(fù)雜。首先，虛擬貨幣的保管和變價給司法機關(guān)帶來額外成本和一定風(fēng)險。虛擬貨幣具有無形性和去中心化的特點，因此在保管上對司法機關(guān)提出了較高的要求。一方面，如果欠缺必要的存儲設(shè)備和管理經(jīng)驗，有可能會發(fā)生私鑰丟失等問題，導(dǎo)致虛擬貨幣“遺失”。另一方面，由于去中心化的特性，虛擬貨幣也成為黑客的重點目標(biāo)，被盜風(fēng)險較高。如果網(wǎng)絡(luò)安全措施不足，虛擬貨幣可能被黑客竊取。虛擬貨幣的變價處理難度也較大，我國目前禁止虛擬貨幣的交易，境內(nèi)暫時沒有合法的交易平臺。司法機關(guān)無法通過合法的交易平臺將虛擬貨幣變價。其次，境外追贓程序復(fù)雜，對受害人來說成本較高。在一些案件中，虛擬貨幣被轉(zhuǎn)移至國外，這時受害人的利益保護面臨較高的程序成本。例如，當(dāng)行為人在國內(nèi)涉及非法吸收公眾存款罪，而在境外被以洗錢罪查處時，受害人有時需要通過境外執(zhí)行中國民事判決等方式對資產(chǎn)主張權(quán)利，這些成本對于受害人無疑是較大的。部分受害人可能會因為高昂的訴訟成本而放棄主張權(quán)利，不利于打擊犯罪和保護受害人權(quán)益。

虛擬貨幣的特征之一是匿名性。雖然虛擬貨幣的交易記錄是公開的，被記載在區(qū)塊鏈上，但是第三方無從得知交易雙方的真實個人信息。如果無法確定雙方的真實身份，對于虛擬貨幣的追蹤也幾乎不可能。此外，虛擬貨幣種類復(fù)雜，各種新型的虛擬貨幣層出不窮，其底層技術(shù)邏輯更是愈加復(fù)雜。司法機關(guān)必須同時迭代升級刑事偵查技術(shù)才能跟上虛擬貨幣技術(shù)的發(fā)展。

當(dāng)下，利用虛擬貨幣開展的洗錢犯罪數(shù)量攀升，針對洗錢犯罪的傳統(tǒng)防控策略是通過壓實義務(wù)主體的方式實現(xiàn)防控。2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》第6條規(guī)定：“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)?！庇捎谔摂M貨幣的去中心化特征且虛擬貨幣交易平臺多位于境外，既有的防控策略難以取得良好的成效。必須根據(jù)虛擬貨幣的自身特點，重新規(guī)劃出新的防控策略。

數(shù)字法治賦能涉虛擬貨幣犯罪治理

數(shù)字法治賦能涉虛擬貨幣犯罪治理主要有三個維度，分別是立法維度、執(zhí)法和司法維度、普法維度。只有從三個維度通力合作，才能真正發(fā)揮治理和防范效果。

我國金融監(jiān)管部門對于虛擬貨幣采取的是強監(jiān)管姿態(tài)，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。雖然監(jiān)管部門否定了虛擬貨幣的合法性，但是司法機關(guān)仍需要直面虛擬貨幣具有的財產(chǎn)屬性。在民事層面，涉及虛擬貨幣生產(chǎn)、交易、理財?shù)确尚袨闀徽J(rèn)定為無效，與之關(guān)聯(lián)的虛擬貨幣返還問題需要得到妥善處理。在刑事層面，虛擬貨幣具有財產(chǎn)屬性，各地司法機關(guān)探索出了多種處置方法，有效解決了實踐中面臨的問題。比如，在“直接追繳”模式中，司法機關(guān)直接參與到虛擬貨幣的變價程序中，而在“間接追繳”模式中，司法機關(guān)不直接參與其中，虛擬貨幣由被追訴人、第三方等主體變價。因為虛擬貨幣的價格經(jīng)常處于劇烈波動之中，因此在偵查階段中公安機關(guān)有時需要通過委托處置的方式先行處置，將虛擬貨幣變價。因此，有必要明確對虛擬貨幣司法處置的合法性，以懲罰犯罪人、保護受害人并威懾潛在犯罪人，實現(xiàn)貨幣政策與刑事政策的兼容。為了更好地完善虛擬貨幣司法處置程序，要在學(xué)理上區(qū)分金融監(jiān)管政策和司法處置規(guī)范的不同，在總結(jié)各地可行做法的基礎(chǔ)上，將成熟做法納入立法體系。

有必要通過偵查技術(shù)的迭代升級加強對于涉虛擬貨幣犯罪的打擊。虛擬貨幣的匿名技術(shù)和監(jiān)管的追蹤技術(shù)一直在較量之中。因此，司法機關(guān)技術(shù)能力的提升至關(guān)重要。數(shù)字技術(shù)在涉虛擬貨幣犯罪的預(yù)防上可以發(fā)揮重要的作用。通過抽絲剝繭的數(shù)據(jù)分析，可以有效發(fā)現(xiàn)并制止涉虛擬貨幣犯罪的發(fā)生，也可以在事后追蹤虛擬貨幣的流向。一方面，偵查機關(guān)要積極引進技術(shù)人才，加強自身的技術(shù)能力建設(shè)。另一方面，偵查機關(guān)也需要加強與金融部門和技術(shù)部門的合作，各方面形成合力，通過數(shù)字技術(shù)的提升有效預(yù)防涉虛擬貨幣犯罪。同時，檢察機關(guān)需要加強偵查介入，確保大數(shù)據(jù)偵查的合法合規(guī)性。

在實踐中，虛擬貨幣常常被包裝成“高端投資項目”，受害人迷惑于“區(qū)塊鏈”“高科技”等噱頭，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。還有一些人經(jīng)不住投機的誘惑，貪圖非法利益，無意中參與到了黑灰產(chǎn)業(yè)之中，成為了涉虛擬貨幣犯罪的幫兇。對于公眾的普法教育是預(yù)防涉虛擬貨幣犯罪的重要一環(huán)。首先，通過淺顯易懂的語言向公眾普及虛擬貨幣的技術(shù)原理，讓公眾客觀了解虛擬貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)，正確認(rèn)識虛擬貨幣的本質(zhì)屬性。其次，積極運用短視頻平臺等途徑，向公眾宣傳國家對于虛擬貨幣的政策，利用現(xiàn)實的案例進行普法，拓寬涉虛擬貨幣犯罪防治宣傳廣度。最后，在合法合規(guī)的前提下，借助大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，向重點人群推送關(guān)于虛擬貨幣的相關(guān)法律知識內(nèi)容，實現(xiàn)普法的精準(zhǔn)化，為涉虛擬貨幣犯罪治理賦能提效。

〔云晉升系華東政法大學(xué)智能法研究院特聘副研究員，碩士生導(dǎo)師，互聯(lián)網(wǎng)法治研究院（杭州）研究員〕