陳月紅

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律風(fēng)險初探

陳月紅

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押尚未成為主流擔(dān)保方式，但其發(fā)展系大勢所趨。與普通質(zhì)押相比，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押在設(shè)立要件、存續(xù)時間、地域效力、覆蓋范圍、價值確定等方面具有一定特殊性，也面臨著一些特殊法律風(fēng)險。

知識產(chǎn)權(quán)；質(zhì)押；風(fēng)險

2008年6月，國務(wù)院發(fā)布《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》，提出要運(yùn)用財政、金融、投資、政府采購和產(chǎn)業(yè)等政策，引導(dǎo)并支持市場主體創(chuàng)造和運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)，推動企業(yè)成為知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造與運(yùn)用的主體。作為一種將知識引入金融信貸領(lǐng)域的重要方式，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款將在實施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略過程中發(fā)揮重要作用。

一、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押發(fā)展現(xiàn)狀

（一）政府部門積極推動，金融機(jī)構(gòu)謹(jǐn)慎探索，效果初現(xiàn)

一方面，政府通過貼息、擔(dān)保、資助等手段，在降低融資成本，搭建服務(wù)平臺方面做了大量工作［1］，取得了可喜成績。如2009年5月6日，北京市知識產(chǎn)權(quán)局與北京銀行簽署“全面戰(zhàn)略合作暨推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資協(xié)議”，計劃在未來3年由北京銀行拿出50億元，作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款專項資金［2］。另一方面，金融機(jī)構(gòu)也在積極探索，大膽嘗試。有報道統(tǒng)計，截至2008年8月，交通銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)授信企業(yè)已達(dá)37家，總共發(fā)放貸款44筆，累計金額40275 萬元［3］。

（二）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款尚未成為主流擔(dān)保方式

雖然已有較大發(fā)展，但知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款還沒達(dá)到人們所期望的程度。目前，知識產(chǎn)權(quán)還不能作為支撐商業(yè)貸款的惟一擔(dān)保物，而是被視為一種輔助性擔(dān)保，與其他一些更加傳統(tǒng)的有形或無形擔(dān)保物組成一個“資產(chǎn)包”來擔(dān)保貸款［4］。我國仍處于以不動產(chǎn)抵押為主，動產(chǎn)質(zhì)押為輔的傳統(tǒng)擔(dān)保階段。知識產(chǎn)權(quán)作為一種財產(chǎn)權(quán)利，尚未成為主流融資手段［5］。

（三）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款系大勢所趨

隨著人們對知識經(jīng)濟(jì)認(rèn)識地不斷深入，純粹以知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保物的貸款形式已經(jīng)出現(xiàn)。2009年9月2日，中國銀行上海分行在“沒有政府托底、沒有實物擔(dān)?！钡那闆r下，向上海東升新材料有限公司發(fā)放一筆金額為300萬元的純專利權(quán)質(zhì)押貸款，被稱為“打破科技型中小企業(yè)與銀行間信貸壁壘的一次破冰之舉”［6］。隨著知識經(jīng)濟(jì)的崛起，知識在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用日益重要，擁有這些知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)融資需求越發(fā)迫切，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的發(fā)展是大勢所趨。

二、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的特殊性

其一，設(shè)立要件特殊。質(zhì)押權(quán)的設(shè)立通常以交付為條件。但知識產(chǎn)權(quán)的客體是智力勞動成果，看不見，摸不著，不像動產(chǎn)那樣宜于交付。為維護(hù)質(zhì)押權(quán)人的利益，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的設(shè)立以登記為要件。

其二，存續(xù)時間特殊。通常情況下，質(zhì)押權(quán)沒有擔(dān)保期間，但知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押卻有期限限制。因為法律對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)具有時間性。一旦期限屆滿，知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)入公有領(lǐng)域，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押也將無法繼續(xù)存在。

其三，地域效力特殊。與所有權(quán)不同，根據(jù)一國法律獲得的知識產(chǎn)權(quán)，只在該國主權(quán)范圍內(nèi)有效。一項智力成果，在甲國享有知識產(chǎn)權(quán)，在乙國并不當(dāng)然享有知識產(chǎn)權(quán)。相應(yīng)地，在甲國設(shè)立的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，在乙國也并不必然有效。

其四，覆蓋范圍特殊。與傳統(tǒng)物權(quán)不同，知識產(chǎn)權(quán)既有人身權(quán)內(nèi)容，又有財產(chǎn)權(quán)內(nèi)容。在處置知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的時，只能處置其中的財產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，而不能處置人身權(quán)內(nèi)容?？梢娭R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押實際上是一種不完全質(zhì)押，它的控制范圍并未覆蓋到質(zhì)押標(biāo)的全部。

其五，價值確定特殊。知識產(chǎn)權(quán)的價值在于對智力勞動成果的壟斷，但某些特殊情況所導(dǎo)致的強(qiáng)制許可會打破這種壟斷，從而影響知識產(chǎn)權(quán)的價值。另外，技術(shù)生命周期、替代技術(shù)出現(xiàn)、市場行情變化等，都會影響知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的價值。

三、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所面臨的法律風(fēng)險

（一）主體審查風(fēng)險

權(quán)利主體判定是發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款所面臨的首要問題。以知識產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)押，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)是知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人，否則質(zhì)押可能被訴無效。目前，我國注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)均實行權(quán)利證書制度，主體判斷相對容易，但對著作權(quán)主體的判定就存在一定困難。

首先，著作權(quán)實行自動保護(hù)原則，作品一經(jīng)完成即自動保護(hù)，無需登記備案。權(quán)利證書的缺位給主體審查造成了一定難度。著作權(quán)始終面臨一個風(fēng)險，即只要有人證明一部作品的全部或部分涉及抄襲，其合法性就會遭到質(zhì)疑［4］。另外，計算機(jī)軟件雖然存在登記制度，但根據(jù)《計算機(jī)軟件保護(hù)條例》第5條、第7條、第14條之規(guī)定，計算機(jī)軟件實行自愿登記原則，軟件登記機(jī)構(gòu)發(fā)放的登記證明文件僅是登記事項的初步證明，并不是權(quán)利產(chǎn)生的前提條件。因此，計算機(jī)軟件質(zhì)押貸款也同樣面臨主體判定的難題。

其次，在著作權(quán)領(lǐng)域，還可能出現(xiàn)“不同主體各自創(chuàng)作相同作品”的現(xiàn)象，只要他們是各自獨立創(chuàng)作完成，他們都可以合法享有著作權(quán)。相同的作品可能存在不同的權(quán)利主體，無疑又增加了著作權(quán)質(zhì)押貸款主體審查的難度。

最后，著作權(quán)的保護(hù)期限是“作者終身加死后50年（或作品首次發(fā)表后50年）”，因此，主體的消亡并不必然導(dǎo)致權(quán)利的終結(jié)。除了著作權(quán)原始主體可以成為適格出質(zhì)人之外，著作權(quán)的合法繼受人也可能是適格出質(zhì)人。

（二）客體審查風(fēng)險

選擇質(zhì)押標(biāo)的既是質(zhì)押關(guān)系成立的關(guān)鍵，也是質(zhì)押關(guān)系穩(wěn)定可靠的基礎(chǔ)。假如質(zhì)押標(biāo)的選擇出現(xiàn)錯誤，那么，在債權(quán)得不到清償?shù)臅r候，質(zhì)押法律關(guān)系將難以起到保障債權(quán)履行的作用?？腕w審查風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下幾方面：

1.權(quán)利類型方面。我國《擔(dān)保法》第75條規(guī)定：“下列權(quán)利可以質(zhì)押：……（三）依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”?！段餀?quán)法》第223條規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：……（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”。據(jù)此規(guī)定，似乎只要具備“財產(chǎn)性”、“可轉(zhuǎn)讓性”的知識產(chǎn)權(quán)都可以質(zhì)押。但實際情況遠(yuǎn)非這么簡單。

首先，知識產(chǎn)權(quán)種類繁多，除了注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)、科學(xué)發(fā)現(xiàn)權(quán)等傳統(tǒng)知識產(chǎn)權(quán)之外，許多新型權(quán)利不斷涌現(xiàn)，如數(shù)據(jù)庫特別權(quán)利、域名權(quán)、商品化權(quán)、科技成果獎勵權(quán)等。面對如此眾多知識產(chǎn)權(quán)，究竟哪些適宜質(zhì)押還有待探究。

其次，知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)權(quán)利、相鄰權(quán)利較多，判斷哪些適宜質(zhì)押存在一定難度。例如，注冊商標(biāo)專用權(quán)可以質(zhì)押，那未注冊商標(biāo)、商號呢？專利權(quán)可以質(zhì)押，那專利申請權(quán)呢？我們不能簡單地根據(jù)授權(quán)與否進(jìn)行判斷。因為已獲授權(quán)的并不一定就具有真實的擔(dān)保能力，如長期未進(jìn)入實質(zhì)性實施階段的專利權(quán)；而尚未獲得授權(quán)的，也不一定就沒有市場價值。畢竟知識產(chǎn)權(quán)作為一種由人的創(chuàng)新性行為而產(chǎn)生的可期待的權(quán)利，必須與生產(chǎn)或交易相結(jié)合才能夠產(chǎn)生真正的經(jīng)濟(jì)價值［8］。

2.有效期方面。理論上講，所有處在有效期內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)都應(yīng)當(dāng)可以質(zhì)押，但事實并不這么簡單。因為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押歸根結(jié)底是一種擔(dān)保方式，設(shè)立目的在于擔(dān)保債權(quán)實現(xiàn)。從質(zhì)押設(shè)立到債權(quán)實現(xiàn)，往往要經(jīng)歷一段時間。如果在這段時間內(nèi)，用于質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)期屆滿，將會導(dǎo)致質(zhì)押權(quán)的喪失。即便沒有屆滿，但剩余期限過短，也會因知識產(chǎn)權(quán)市場價值大大降低而對債權(quán)人的利益造成巨大影響。因此，要求一個合理的剩余有效期是設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所必須考慮的，但這個剩余有效期又不能要求太長。如果要求太長，又會剝奪許多原本具有擔(dān)保價值的知識產(chǎn)權(quán)的融資機(jī)會。

另外，知識產(chǎn)權(quán)的實際經(jīng)濟(jì)價值與其技術(shù)生命周期密切相關(guān)。一項可以更好（或更有效）完成同樣功能的設(shè)計、產(chǎn)品得到了專利，就完全可以使得原專利變得毫無價值。這種情況可由新專利的“逆向工程”或者“圍繞設(shè)計”所導(dǎo)致［7］。因此，設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押時，還需要考慮該項知識產(chǎn)權(quán)的技術(shù)生命周期問題。

3.公共利益方面。雖然知識產(chǎn)權(quán)是私法領(lǐng)域的民事權(quán)利，但也可能因涉及國家安全、秘密而不能在公開市場上進(jìn)行交易，或可能因為公共利益需要而遭遇強(qiáng)制許可。比如，當(dāng)下甲型H1N1流感危機(jī)肆虐，治療甲型H1N1流感藥品專利市場價值潛力巨大，但同時也面臨被強(qiáng)制許可的危險［7］。無論限制交易還是強(qiáng)制許可，都將嚴(yán)重影響質(zhì)押權(quán)人的利益。因此，是否與公共利益相沖突，也是知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所面臨的風(fēng)險之一。

（三）形式要件風(fēng)險

我國《物權(quán)法》第227條規(guī)定：“以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立?！睋?jù)此規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是要式法律行為，需要具備“書面”和“登記”兩個形式要件。任何一個要件的欠缺都將導(dǎo)致質(zhì)押的無效。目前國內(nèi)雖然已有 《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》、《商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序》、《著作權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》，但這些規(guī)定尚屬部門規(guī)章，一方面，其效力層次較低，另一方面，它們所規(guī)定的登記機(jī)關(guān)、登記程序、期限、費(fèi)用也各不相同。因此，是否具有完備登記要件，也是知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所面臨的風(fēng)險之一。

[1]喬生.班小輝.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度現(xiàn)狀與完善.法律適用[J].2009(8).

[2]北京銀行與我市知識產(chǎn)權(quán)局合推知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資.電子知識產(chǎn)權(quán).2009(6).

[3]吳學(xué)安.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在風(fēng)險中前行政府為創(chuàng)新型中小企業(yè)解決融資難辟新路[N].法制日報.2009-02-24.

[4]羅納德·庫明.中國法律下的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押[J].中國金融2007(5).

[5]汪廣翠.關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的若干思考[J].新學(xué)術(shù)，2009(1).

[6]上海純知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款打破中小科企融資堅冰[E B/O L].中國新聞網(wǎng),2009-9-18，h t t p://w w w.c h i n a n e w s.c o m.c n/c j/c j-g n c j/n e w s/2009/09-11/1861034.s h t m l.

[7]甲型H 1 N 1流感危機(jī)可能導(dǎo)致強(qiáng)制許可[J].電子知識產(chǎn)權(quán).2009(6).

D923.4

A

1673-1999（2010）08-0040-02

陳月紅（1978-），女，碩士，重慶教育學(xué)院（重慶400067）工商管理系講師，從事知識產(chǎn)權(quán)研究。

2009-12-12

重慶市中小企業(yè)防御型專利戰(zhàn)略法律問題研究（項目編號：08jwsk123）。