文 《法人》特約撰稿 健君

讓合規(guī)成為交易的篩子

文 《法人》特約撰稿 健君

合規(guī)是剎車，方向盤卻不在手里

當(dāng)合規(guī)與業(yè)務(wù)產(chǎn)生沖突時(shí)，合規(guī)被質(zhì)問最多的就是：合規(guī)到底是想促成業(yè)務(wù)還是阻斷業(yè)務(wù)？如果說合規(guī)是為了促成業(yè)務(wù)，會(huì)被人立刻反問為什么總是否定業(yè)務(wù)方案，那如果干脆說合規(guī)是阻斷業(yè)務(wù)，估計(jì)CEO都會(huì)不干。那么，合規(guī)的準(zhǔn)確定位是什么呢？

合規(guī)是剎車，這樣的比喻被很多人引用，但這只是合規(guī)從業(yè)人員的良好愿望，很多時(shí)候合規(guī)不僅沒有剎車的權(quán)力，他們也沒有剎車的能力。因?yàn)槟愀静皇撬緳C(jī)，左右前后的情況你看不清楚，這個(gè)權(quán)力往往掌握在CEO手里。合規(guī)是剎車，但方向盤卻不掌握在手里。

所以，更準(zhǔn)確更接地氣的定位是：合規(guī)更多的時(shí)候像一把篩子。它把沉渣爛谷去掉后，然后再經(jīng)大風(fēng)一吹，谷浮子也都沒有了，剩下的都是各個(gè)飽滿的顆粒。那么，合規(guī)如何成為篩子呢？

合規(guī)的價(jià)值就在于使公司的法律風(fēng)險(xiǎn)降到最低，間接為公司創(chuàng)造最大的價(jià)值。但是在公司內(nèi)部渴求利益最大化和外部法制環(huán)境逐漸完備的雙重沖擊下，合規(guī)官如何完美的應(yīng)對(duì)來自內(nèi)外所負(fù)的壓力，既能讓公司其他高層信服法律風(fēng)險(xiǎn)的建議，又能讓相關(guān)部門在審查公司時(shí)相信公司在合規(guī)計(jì)劃上的努力，這是似乎更是一個(gè)發(fā)人深思的問題！

為了成為業(yè)務(wù)的篩子，公司在合規(guī)管理方面應(yīng)該著手以下工作:

1.合規(guī)進(jìn)入業(yè)務(wù)流程

公司應(yīng)將合規(guī)管理作為業(yè)務(wù)操作流程的一個(gè)環(huán)節(jié)，在制定業(yè)務(wù)流程的時(shí)候充分考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。否則，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中就無法完全進(jìn)行合規(guī)方面的控制。合規(guī)管理貫穿于公司的基本活動(dòng)和支持性活動(dòng)當(dāng)中，是降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。在公司的各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，都必須采取必要的措施去控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或者把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制在監(jiān)管機(jī)關(guān)和公司的允許范圍內(nèi)。

2.合規(guī)與管理者的績(jī)效掛鉤

數(shù)據(jù)沒有量化就無法進(jìn)行合規(guī)管理。盡管不少公司出臺(tái)了違規(guī)處罰辦法，但是這些事后的違規(guī)處罰并不能從根本上減少違規(guī)事件的發(fā)生。合規(guī)管理作為一項(xiàng)必要的管理措施，并不能作為一項(xiàng)量化指標(biāo)對(duì)公司的各級(jí)管理者進(jìn)行績(jī)效考核。

合規(guī)管理必須量化成可評(píng)價(jià)的 KPI指標(biāo)，對(duì)公司各責(zé)任部門進(jìn)行考核，而不能簡(jiǎn)單停留在合規(guī)宣傳上。因?yàn)楣镜母鹘?jīng)營環(huán)節(jié)都存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否實(shí)施控制措施以及控制措施的有效性，也應(yīng)該體現(xiàn)在各責(zé)任部門的工作職責(zé)中。

3.合規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)化的運(yùn)作

合規(guī)管理應(yīng)該進(jìn)行系統(tǒng)化地運(yùn)作，公司各職能部門應(yīng)該形成聯(lián)動(dòng)，合規(guī)管理部門應(yīng)站在公司全局的角度，整體考慮公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)公司合規(guī)管理不僅是外部監(jiān)管的要求，更是公司自身的要求。外部監(jiān)管部門要求公司進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營，是為了整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展和保證保險(xiǎn)客戶的利益。對(duì)公司股東來說，股東要求管理者合規(guī)經(jīng)營，不然違規(guī)經(jīng)營會(huì)影響公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。對(duì)公司管理層來說，他們更應(yīng)該重視合規(guī)經(jīng)營，這是公司經(jīng)營的生命線。

結(jié)語

讓合規(guī)成為交易的篩子，這是最切合企業(yè)實(shí)際運(yùn)作的定位。如果合規(guī)人員想成為真正的剎車，你先把方向盤搶回來。而成為交易的篩子會(huì)成為你與老板談判的重要籌碼。