一是理解產(chǎn)品，做足功課。銷售人員首先要充分了解基金定投產(chǎn)品的特點(diǎn)以及與其他投資手段的差別，在此基礎(chǔ)上還要對(duì)近期宏觀經(jīng)濟(jì)情況有一定的理解，在營(yíng)銷客戶時(shí)準(zhǔn)備充分，充分展現(xiàn)專業(yè)度。二是了解客戶，找準(zhǔn)需求。在針對(duì)不同客戶營(yíng)銷基金定投產(chǎn)品時(shí)，需要有所側(cè)重，不能“一刀切”照搬營(yíng)銷話術(shù)，而是根據(jù)投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)區(qū)分客戶群體，有針對(duì)性地設(shè)計(jì)話術(shù)，做到有的放矢。三是后續(xù)維護(hù)，盡心盡職?；鸲ㄍ懂a(chǎn)品類似于期繳產(chǎn)品，但約束性不及期繳產(chǎn)品強(qiáng)，客戶簽約后，營(yíng)銷人員應(yīng)盡心盡職做好后期維護(hù)工作，一方面可以加深與客戶之間的聯(lián)系，提高客戶粘性；另一方面在幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的過(guò)程中，也能夠樹(shù)立農(nóng)行良好的服務(wù)口碑。