南方周末記者 敬奕步 南方周末實(shí)習(xí)生 劉逸彤

深圳出臺(tái)的中國(guó)首部個(gè)人破產(chǎn)法規(guī)，擬于2021年3月1日起實(shí)施。

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★在此制度下，“誠實(shí)而不幸”的債務(wù)人有機(jī)會(huì)擺脫債務(wù)、東山再起，市場(chǎng)退出機(jī)制也會(huì)更加健全。

2013年，深圳中院組成個(gè)人破產(chǎn)法調(diào)研組，赴香港破產(chǎn)管理署調(diào)研香港個(gè)人破產(chǎn)制度，并在“深圳法官大講堂”開展個(gè)人破產(chǎn)立法可行性討論。

為了防止惡意逃廢債，條例設(shè)計(jì)了大量條文，從三個(gè)層面來避免逃廢債：不能逃、不敢逃和不想逃。

2020年8月26日下午，深圳市六屆人大常委會(huì)第四十四次會(huì)議表決通過7項(xiàng)創(chuàng)新性重要法規(guī)。其中，《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例》（下稱《條例》）是中國(guó)首部個(gè)人破產(chǎn)法規(guī)，擬于2021年3月1日起實(shí)施。

個(gè)人破產(chǎn)制度是成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境應(yīng)有的救濟(jì)退出機(jī)制。在此制度下，“誠實(shí)而不幸”的債務(wù)人有機(jī)會(huì)擺脫債務(wù)、東山再起，市場(chǎng)退出機(jī)制也會(huì)更加健全。

《條例》全文目前并未公開。深圳人大網(wǎng)顯示，根據(jù)《條例》，在深居住且參加深圳社保連續(xù)滿三年的人，因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、生活消費(fèi)導(dǎo)致喪失清償債務(wù)能力或者資不抵債的，可以依法進(jìn)行破產(chǎn)清算、重整或者和解。經(jīng)過三年受到嚴(yán)格行為限制的考察期，就可以免除剩余債務(wù)。

此外，該項(xiàng)制度只針對(duì)“誠實(shí)而不幸”的債務(wù)人，濫用個(gè)人破產(chǎn)制度的，不僅不能免除債務(wù)，還要被追究刑責(zé)。

醞釀七年

深圳個(gè)人破產(chǎn)條例立法醞釀?dòng)?年前。

深圳破產(chǎn)法庭庭長(zhǎng)曹啟選對(duì)南方周末記者介紹，2013年，深圳市中級(jí)人民法院（下稱深圳中院）就開始探索通過對(duì)執(zhí)行不能案件移送破產(chǎn)，來解決執(zhí)行難問題。

實(shí)踐發(fā)現(xiàn)，大量執(zhí)行案件存在個(gè)人債務(wù)人，而中國(guó)的“半部破產(chǎn)法”無法滿足實(shí)際需要。深圳中院調(diào)研結(jié)果顯示，60%以上的執(zhí)行不能案件都涉及個(gè)人債務(wù)。大量無法執(zhí)行的債務(wù)案件，是因?yàn)闊o財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行。

據(jù)《全國(guó)法院司法統(tǒng)計(jì)公報(bào)》數(shù)據(jù)，2008年至2015年間，全國(guó)法院每年執(zhí)行結(jié)案中“沒有財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)不清無法執(zhí)行裁定終結(jié)”的案件占當(dāng)年全年執(zhí)行結(jié)案數(shù)的比重，從最少的2012年占比12.18%，到最多的2015年占比31.14%。

因?yàn)闆]有個(gè)人破產(chǎn)制度，這些懸而未決的“僵尸案”只能堆在法院的庫房。

2013年，深圳中院組成個(gè)人破產(chǎn)法調(diào)研組，赴香港破產(chǎn)管理署調(diào)研香港個(gè)人破產(chǎn)制度，并在“深圳法官大講堂”開展個(gè)人破產(chǎn)立法可行性討論。

2016年，深圳中院形成個(gè)人破產(chǎn)制度調(diào)研報(bào)告，并向深圳市人大常委會(huì)提出了立法建議。據(jù)《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》報(bào)道，當(dāng)年兩會(huì)期間，兩批逾30名人大代表聯(lián)名議案，建議深圳爭(zhēng)取在全國(guó)率先出臺(tái)破產(chǎn)條例。但由于立法權(quán)限問題存在爭(zhēng)議，立法工作擱置。

2018年11月，最高人民法院院長(zhǎng)周強(qiáng)在向全國(guó)人大常委會(huì)匯報(bào)時(shí)提出，要“推動(dòng)建立個(gè)人破產(chǎn)制度，完善現(xiàn)行破產(chǎn)法”。次月，深圳中院就向市人大常委會(huì)提交了《關(guān)于深圳先行先試個(gè)人破產(chǎn)制度的情況報(bào)告》。

2019年8月發(fā)布的《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的意見》提出，允許深圳立足改革創(chuàng)新實(shí)踐需要，根據(jù)授權(quán)對(duì)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)作變通規(guī)定。

這一規(guī)定直接加速了深圳通過特區(qū)立法推進(jìn)個(gè)人破產(chǎn)制度建立的進(jìn)程。

火速落地

2019年11月，深圳市人大常委會(huì)啟動(dòng)個(gè)人破產(chǎn)立法工作，成立了由監(jiān)察司法工委牽頭，法工委、市中級(jí)法院共同參與的起草組，并委托深圳中院代為起草《條例（草案建議稿）》。

2020年1月14日，深圳中院向市人大提交《條例（草案建議稿）》；4月29日，《條例（草案）》通過一讀；6月2日，《條例（征求意見稿）》發(fā)布；6月28日，《條例（草案修改一稿）》通過二讀；8月25日，《條例（草案修改二稿）》通過三讀。8月26日，深圳市第六屆人大常委會(huì)表決通過《條例》。

全國(guó)首部個(gè)人破產(chǎn)條例之所以能在深圳發(fā)芽，首先得益于其得天獨(dú)厚的制度優(yōu)勢(shì)。作為先行示范區(qū)，深圳有特別立法權(quán)。再者，深圳民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，對(duì)營(yíng)商環(huán)境歷來重視。

在破產(chǎn)處置方面，深圳亦有深厚積累。1993年，深圳中院就成了全國(guó)第一家成立專業(yè)化破產(chǎn)審判庭的法院，有豐富的企業(yè)破產(chǎn)審判經(jīng)驗(yàn)。

“在破產(chǎn)文化成熟的地方，破產(chǎn)是能體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)變化的晴雨表?！鄙钲谄飘a(chǎn)法庭法官白田甜對(duì)南方周末記者說。

深圳大學(xué)法學(xué)院法律系副教授齊礪杰告訴南方周末記者，2020年廣東省的破產(chǎn)案比上年翻了一倍?！?008-2016年間，全國(guó)每年約有2000-4000個(gè)破產(chǎn)案，這幾年已超6000個(gè)，今年估計(jì)突破1萬?！?/p>

地方法院壓力驟增，紛紛探索出口。其實(shí)在深圳通過首部《條例》之前，浙江、江蘇、山東、廣東等地都已開展個(gè)人債務(wù)集中清理工作。

各地在建專業(yè)的破產(chǎn)庭，整體辦案能力在上升。齊礪杰表示，部分地區(qū)的破產(chǎn)案增加了10倍、20倍。以佛山市順德區(qū)法院為例，該院以前沒有破產(chǎn)庭，近一兩年，破產(chǎn)案件從個(gè)位數(shù)上升到近三位數(shù)?！爸灰渲煤昧巳藛T、制度，案子增速就非常快?！?/p>

深圳中院受托起草條例草案建議稿，撰寫工作始于2019年11月。起草過程中，先翻譯了國(guó)外大量的個(gè)人破產(chǎn)立法條文，再結(jié)合現(xiàn)有的企業(yè)破產(chǎn)法框架以及多年的辦案經(jīng)驗(yàn)，用時(shí)三個(gè)月，起草了一份草案建議稿。

“個(gè)人破產(chǎn)與企業(yè)破產(chǎn)既有共性、又有不同。在程序架構(gòu)上，我們主要是以企業(yè)破產(chǎn)法的流程為框架，不斷完善個(gè)人破產(chǎn)的特色制度?！卑滋锾鹫f。

不能逃、不敢逃和不想逃

《條例》設(shè)計(jì)了三個(gè)程序——清算、重整和和解，供申請(qǐng)人選擇。

清算程序是典型意義上的破產(chǎn)。申請(qǐng)人經(jīng)過債權(quán)申報(bào)程序，法院發(fā)布公告、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)通知所有債權(quán)人，將其債權(quán)登記造冊(cè)、分類排序，再將債務(wù)人的現(xiàn)有資產(chǎn)分配給債權(quán)人，之后就可獲得免責(zé)，但要承受3-5年的免責(zé)考察期，考察期間要接受每個(gè)月報(bào)告生活開支、不能高消費(fèi)、不能擔(dān)任一些公眾型公司職位等限制措施。

考察期間，如果債務(wù)人沒有違反限制行為規(guī)定，也沒有逃廢債等行為，就可以完全從債務(wù)中解脫出來，重新成為自由人。

第二個(gè)是重整程序。如果債務(wù)人還能創(chuàng)造新的價(jià)值，且債權(quán)人愿意信任，就給債務(wù)人一個(gè)期限，讓其承諾償還所欠債務(wù)，并進(jìn)行重整計(jì)劃。

重整程序更靈活、更市場(chǎng)化，對(duì)債務(wù)人的保護(hù)力度更大。比如重整程序中，如果債權(quán)人同意，可以給債務(wù)人留一套房子，但在清算程序中不行。

第三個(gè)是和解制度。即在社會(huì)和解機(jī)構(gòu)的主持下，通過一些庭外程序、多元化的化解方式，讓雙方達(dá)成和解，再通過司法程序予以確認(rèn)。

《條例》還增加了一些特色制度，比如增設(shè)破產(chǎn)事務(wù)管理機(jī)構(gòu)、破產(chǎn)登記制度、債權(quán)人推薦管理人。

以破產(chǎn)事務(wù)管理機(jī)構(gòu)為例，它是一個(gè)政府部門或者專門機(jī)構(gòu)，獨(dú)立于法院之外?！稗k理破產(chǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，涉及方方面面，其中一部分事務(wù)性、非裁判性的工作，應(yīng)由專門的破產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)來完成?！卑滋锾鹫f。

為了防止惡意逃廢債，《條例》設(shè)計(jì)了大量條文，從三個(gè)層面來避免逃廢債：不能逃、不敢逃和不想逃。

在“不能逃”層面，《條例》的財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度要求債務(wù)人如實(shí)申報(bào)財(cái)產(chǎn)，包括配偶名下、未成年子女名下、境內(nèi)、境外、登記在別人名下代持的所有財(cái)產(chǎn)。

在“不敢逃”層面，《條例》的破產(chǎn)登記制度要求債務(wù)人的破產(chǎn)登記和信息公開。從申請(qǐng)、受理、宣布破產(chǎn)到免責(zé)考察期，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都對(duì)社會(huì)公眾公開，用全社會(huì)力量進(jìn)行監(jiān)督。

曹啟選介紹，如果債務(wù)人存在破產(chǎn)欺詐行為，即使已經(jīng)免責(zé)，仍可撤銷免責(zé)的裁定，繼續(xù)追索債務(wù)。

此外，一旦發(fā)現(xiàn)債務(wù)人有逃廢債行為，不僅將財(cái)產(chǎn)全部分掉、不給免責(zé)，還要接受從訓(xùn)誡、拘傳、罰款、拘留、刑事責(zé)任的輕重遞進(jìn)的懲罰。

在“不想逃”層面，《條例》設(shè)計(jì)了一些規(guī)則，比如鼓勵(lì)清償。如果債務(wù)人在考察期內(nèi)愿意主動(dòng)多還一部分債務(wù)，可獲得提前免責(zé)?！白寕鶆?wù)人發(fā)自內(nèi)心地認(rèn)為，這是對(duì)我的救濟(jì)，不想從程序中逃出去，一旦逃，后續(xù)的救濟(jì)就沒有了?！卑滋锾鹫f。

然而，社會(huì)公眾對(duì)于破產(chǎn)的接受程度仍然較低。不少聲音認(rèn)為，破產(chǎn)制度是在幫債務(wù)人逃債，抵觸債務(wù)人破產(chǎn)。

白田甜告訴南方周末記者，《條例》向社會(huì)公開征求意見時(shí)，有些反饋意見認(rèn)為根本不應(yīng)該搞個(gè)人破產(chǎn)。

為了保護(hù)誠信、善意的破產(chǎn)人，避免窮追猛打、惡意追債等不良行為，《條例》第一百六十九條指出：有明知人民法院已經(jīng)裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)，仍然向債務(wù)人及其近親屬追索債權(quán)或者取得債務(wù)人財(cái)產(chǎn)等妨害破產(chǎn)程序行為的債權(quán)人、利害關(guān)系人，由人民法院依法予以訓(xùn)誡、拘傳、罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

破產(chǎn)法庭法官短缺

辦破產(chǎn)案的法官被稱為破產(chǎn)法庭法官。

80后白田甜是遼寧人，2004年進(jìn)入深圳中院工作，2009年開始擔(dān)任執(zhí)行法官，2017年轉(zhuǎn)到破產(chǎn)領(lǐng)域。

“破產(chǎn)法庭法官可能是最不像法官的一類法官?！卑滋锾鹦χf，“一般法官主要工作內(nèi)容是開庭和裁判，而破產(chǎn)法庭法官不是單純的中立裁判者，還充當(dāng)著經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的功能?！?/p>

她向南方周末記者解釋，有的企業(yè)如果能通過破產(chǎn)重整，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)下去，就能保住職工、上下游的供貨商甚至產(chǎn)業(yè)鏈。

破產(chǎn)案向來案情復(fù)雜、難度高，一個(gè)破產(chǎn)案的工作量，有時(shí)相當(dāng)于幾十個(gè)普通案件。深圳普通的法官一年能辦四五百個(gè)案子，但破產(chǎn)法官一年經(jīng)辦幾十個(gè)破產(chǎn)案，已是負(fù)重累累。因此在法院內(nèi)部績(jī)效考核中，破產(chǎn)案件需要專門的考核標(biāo)準(zhǔn)。

同時(shí)，培養(yǎng)一個(gè)破產(chǎn)法庭法官并不容易。

齊礪杰授課破產(chǎn)法多年，他指出，法官的培養(yǎng)體系重民、刑法，民、刑訴訟法，而非商法。然而，“法學(xué)生起碼要達(dá)到研究生階段，先學(xué)好了公司法等，才能更好地理解企業(yè)破產(chǎn)法?！币粋€(gè)新的破產(chǎn)法庭法官需要幾年時(shí)間熟悉情況，才能進(jìn)入狀態(tài)。

深圳破產(chǎn)法庭庭長(zhǎng)曹啟選告訴南方周末記者，深圳破產(chǎn)法庭有11個(gè)法官，《條例》規(guī)定，個(gè)人破產(chǎn)案件由中級(jí)法院集中管轄。

白田甜回憶，2019年深圳中院受理了四百多宗破產(chǎn)案件，還有很多破產(chǎn)申請(qǐng)和衍生訴訟案件，這個(gè)工作量已經(jīng)讓法官們很有壓力。2021年《條例》實(shí)施，一個(gè)全新的審判領(lǐng)域即將開啟，如果按照香港的人口數(shù)與破產(chǎn)案數(shù)量比例，深圳每年可能會(huì)有四五千宗個(gè)人破產(chǎn)案。

為了避免出現(xiàn)法院不堪重負(fù)的情況，《條例》做了一些制度設(shè)計(jì)，比如設(shè)置破產(chǎn)事務(wù)管理機(jī)構(gòu)，分擔(dān)一部分工作。

“法官的數(shù)量還是要增加。”齊礪杰指出，“案件復(fù)雜，非破產(chǎn)庭法官又不好單獨(dú)計(jì)算破產(chǎn)案件工作量，就不可能自動(dòng)產(chǎn)生出破產(chǎn)法官了。只有把體制問題先解決了，才會(huì)有人去干這個(gè)活?！?/p>

此外，破產(chǎn)是一項(xiàng)綜合的審判事務(wù)，需要建立長(zhǎng)效的府院聯(lián)動(dòng)機(jī)制、整合各系統(tǒng)的資源和渠道、加強(qiáng)信息共享與協(xié)作。但目前由于重視不夠，甚至法院系統(tǒng)內(nèi)部都還未實(shí)現(xiàn)資源的共享和整合。

例如，目前執(zhí)行局擁有較為發(fā)達(dá)的辦案技術(shù)手段、資源，跟公安、銀行、房地產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等部門之間也有固定渠道，因此辦案效率較高。

而破產(chǎn)案件在查人找物、查控財(cái)產(chǎn)方面與執(zhí)行案件高度類似，但破產(chǎn)法庭沒有配套相應(yīng)的辦案技術(shù)手段、資源以及部門間的通道，整體辦案手段較執(zhí)行局落后很多。

“即使深圳破產(chǎn)法庭也是如此，更不要說基層院的民二庭（在沒有專門破產(chǎn)法庭的地方，破產(chǎn)案件一般由民二庭辦理）。”齊礪杰說，很多執(zhí)行局法官到了破產(chǎn)庭，覺得“炮換了鳥槍”，辦案效率大大降低。

“破產(chǎn)法庭和執(zhí)行局雙向共享辦案平臺(tái)和資源，是應(yīng)對(duì)大量出現(xiàn)的個(gè)破案件的前提條件?！饼R礪杰指出，破產(chǎn)法庭能直接查控破產(chǎn)人的財(cái)產(chǎn)下落等，提高辦案效率；破產(chǎn)立案后，破產(chǎn)系統(tǒng)將立案信息自動(dòng)推送給執(zhí)行立案和辦案人員，防止繼續(xù)立案或執(zhí)行中的資源浪費(fèi)。