田衛(wèi)輝 李斌 張海濤 史光

摘 要：為全面提升員工隊伍素質(zhì)和崗位技能，促進金融類業(yè)務(wù)健康發(fā)展，郵政企業(yè)開發(fā)實施了基于互聯(lián)網(wǎng)的金融類崗位資格培訓與認證體系項目，構(gòu)建了金融類崗位培訓體系，搭建了員工職業(yè)發(fā)展通道。本論文主要從項目實施背景、研究方法、體系設(shè)計和實施效果等方面進行了闡述。

關(guān)鍵詞：金融類;崗位資格;認證體系

1 項目實施背景

金融類業(yè)務(wù)是郵政企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）的一項重點支柱型業(yè)務(wù)，伴隨著2007年獲批成立中國郵政儲蓄銀行，企業(yè)的傳統(tǒng)金融類業(yè)務(wù)開始向現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。在轉(zhuǎn)型過程中遇到兩個問題，一是國家和行業(yè)監(jiān)管部門對于金融類從業(yè)人員的職業(yè)道德和操守、專業(yè)知識和技能提出了規(guī)范，要求采取分層次、按梯隊的多樣化方式，加強對銀行從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓，推行資格認證和持證上崗制度;二是企業(yè)金融類從業(yè)人員普遍只具備儲蓄類業(yè)務(wù)知識與技能，相對于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與知識，員工在崗位能力、專業(yè)素質(zhì)、行為規(guī)范、合規(guī)經(jīng)營等方面均存在較大差距。為適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營和企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展要求，促進企業(yè)金融類業(yè)務(wù)快速發(fā)展，加強人力資本開發(fā)，全面提升員工隊伍素質(zhì)和崗位技能，我們設(shè)計并開發(fā)實施了金融類崗位資格培訓與認證項目。

2 項目研究方法

企業(yè)金融類崗位資格培訓與認證項目通過走訪調(diào)研、專家訪談、同業(yè)對標、意見征求等多種方式開展研究，從頂層設(shè)計、體系構(gòu)建、運行實施、效果反饋等方面，為企業(yè)構(gòu)建了崗位勝任力體系，并將企業(yè)領(lǐng)導層、人力層、業(yè)務(wù)層、員工層等多種人力資本戰(zhàn)略性地聯(lián)合起來，實現(xiàn)了項目效益的最大化。項目研究主要經(jīng)歷了以下七個階段：

（1）研究監(jiān)管政策。對監(jiān)管部門制定的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試實施辦法》《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書管理辦法》等政策法規(guī)進行了研究，使本項目符合監(jiān)管要求。

（2）企業(yè)外部調(diào)研。對國內(nèi)大型股份制商業(yè)銀行進行調(diào)研，學習借鑒同業(yè)銀行崗位資格認證培訓與考試體系規(guī)劃思路、組織管理及實踐經(jīng)驗。

（3）企業(yè)內(nèi)部訪談。對企業(yè)高層、業(yè)務(wù)部門和基層員工進行訪談，調(diào)研企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、員工知識技能要求等內(nèi)容，使項目設(shè)計更符合企業(yè)實際。

（4）設(shè)計認證體系。加強頂層設(shè)計，借鑒同業(yè)先進經(jīng)驗，結(jié)合企業(yè)實際情況，設(shè)計金融類崗位資格培訓和認證體系，包括建立初級、中級和高級三級晉階認證模式和評估機制，設(shè)計崗位能力模型，制定實施模式等內(nèi)容。

（5）制定規(guī)章制度。制定企業(yè)《員工持證上崗管理制度》《崗位資格認證考試管理辦法》《崗位資格證書管理辦法》等崗位資格培訓與認證管理辦法，為項目規(guī)范運行提供了管理依據(jù)。

（6）制定發(fā)展目標。制定企業(yè)金融類崗位資培訓與認證年度工作計劃、近期和遠期發(fā)展規(guī)劃，使項目落地實施更有計劃性和針對性。

（7）制定實施方案。確定企業(yè)金融類崗位資格培訓與認證工作的組織實施方案，明確企業(yè)總部與各分公司的職責，確保項目有序開展。

3 項目實施方式

企業(yè)金融類崗位資格認證項目可以通過集中和網(wǎng)絡(luò)兩種實施方式解決，其中集中方式是通過企業(yè)建立的集團公司、省分公司、地市分公司三級培訓體系，組織員工到所屬培訓中心進行脫產(chǎn)集中培訓學習和考核認證;網(wǎng)絡(luò)方式是通過企業(yè)建立的網(wǎng)絡(luò)學院，面向全體員工，提供以在線遠程視頻課件、資料講義下載、在線理論知識考試為基礎(chǔ)的遠程解決方案。

由于企業(yè)組織機構(gòu)遍布全國各地，營業(yè)網(wǎng)點近4萬個，如采用傳統(tǒng)的地面集中培訓成本極高，時效性不強，此外，大規(guī)模地面集中培訓需將網(wǎng)點員工組織起來，會造成網(wǎng)點人力不足，影響各類金融業(yè)務(wù)的正常開展。如由各基層網(wǎng)點自主開展崗位資格培訓與認證工作，則無法在企業(yè)內(nèi)建立統(tǒng)一的培訓與認證標準。并且以上兩種方案不能實時、準確的掌握員工培訓和認證的各類數(shù)據(jù)，不能進行有效的數(shù)據(jù)分析與效果評估，基本沒有可行性。采用網(wǎng)絡(luò)方式可節(jié)省大量培訓費用，且培訓內(nèi)容時效性強，員工可靈活利用時間進行學習，不會影響企業(yè)業(yè)務(wù)開展，培訓部門可通過系統(tǒng)實時準確掌握培訓各類數(shù)據(jù)，對數(shù)進行分析和效果評估。

因此，企業(yè)選用了基于互聯(lián)網(wǎng)的線上遠程培訓，依托企業(yè)網(wǎng)絡(luò)教育培訓平臺實現(xiàn)，即基于互聯(lián)網(wǎng)開展金融類崗位資格培訓與認證。

4 項目體系構(gòu)建

基于上述研究成果，項目組最終構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)的金融類崗位資格培訓與認證體系，該體系主要由“組織體系”“制度體系”“能力體系”“實施體系”和“評估體系”五部分構(gòu)成，這五部分相互聯(lián)系，層層遞進，實現(xiàn)了企業(yè)金融類員工崗位資格培訓和認證的全方位、體系化、規(guī)范化管理。

（1）“組織體系”是項目推動實施的組織架構(gòu)，包括集團公司、省分公司、地市分公司三級組織實施體系，集團公司負責認證體系構(gòu)建、認證標準制定、認證資源開發(fā)、認證計劃發(fā)布、認證證書發(fā)放、繼續(xù)教育管理等工作，省分公司和地市分公司負責轄內(nèi)崗位資格認證工作的推動和落實。

（2）“制度體系”是項目有效實施的基礎(chǔ)和保障，企業(yè)會同人力資源部門制定了《員工持證上崗管理制度》《崗位資格認證考試管理辦法》《崗位資格證書管理辦法》等規(guī)章制度，建立了崗位體系和崗位認證標準，設(shè)置了初級、中級和高級三級晉階框架，采用逐級報考制度。

（3）“能力體系”制定了初級、中級和高級三級認證崗位能力標準，企業(yè)人力資源部門會同業(yè)務(wù)專家和企業(yè)內(nèi)訓師對崗位進行梳理，描繪出初級、中級和高級崗位能力模型。根據(jù)崗位能力模型，確定崗位應(yīng)具備的業(yè)務(wù)知識和能力素質(zhì)，進而開發(fā)認證課程、培訓教材、考試試題、考試大綱等培訓認證資源。

（4）“實施體系”依托企業(yè)網(wǎng)絡(luò)培訓平臺運行實施，分為崗位資格培訓和繼續(xù)教育培訓兩部分，學員通過崗位資格培訓和考核后，將獲得資格證書，有效期為一年;在證書失效之前，企業(yè)會統(tǒng)一組織繼續(xù)教育培訓，組織持證員工學習該崗位的新知識新業(yè)務(wù)，通過考核的員工，其證書將自動向后延期一年，否則證書將做失效處理，需要重新再考。通過繼續(xù)教育培訓與考核，實現(xiàn)了對員工證書的閉環(huán)管理。

（5）“評估體系”是對項目實施效果進行評價的體系，項目采用了基于反應(yīng)評估、學習評估、行為評估、效果評估的柯氏四級評估體系。為實現(xiàn)有效評估，項目實現(xiàn)了與企業(yè)人力資源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接，人力資源系統(tǒng)將員工信息對接到培訓與認證系統(tǒng)中，根據(jù)員工的崗位信息對員工實施崗位資格培訓與認證;培訓與認證系統(tǒng)將員工認證情況對接到人力資源系統(tǒng)中，作為員工崗位晉升的重要參考，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和分析評估。

5 項目創(chuàng)新點

本項目的主要創(chuàng)新點有兩點：

首先，持證上崗制度實現(xiàn)了培訓、認證、使用和晉升的人才發(fā)展一體化管理。項目建立了初級、中級和高級三級晉階認證框架，初級為資格性認證，中級和高級為選拔性認證，采用逐級認證制度。通過與企業(yè)人力資源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接，三級晉階認證框架為員工提供了崗位晉升、崗位成才的平臺，也為企業(yè)提供了崗位競聘和選拔的依據(jù)。

其次，繼續(xù)教育制度實現(xiàn)了員工持證的閉環(huán)管理。通過“培訓學習->認證考試->發(fā)放證書->繼續(xù)教育->證書延期->證書持續(xù)有效”認證實施流程，持證員工必須參加繼續(xù)教育且合格后方可維持證書有效，促使員工不斷學習崗位新知識新業(yè)務(wù)，持續(xù)提升員工綜合素質(zhì)，為企業(yè)近期和長期的戰(zhàn)略發(fā)展目標提供了強有力人力資本。

6 項目實施效果

該項目自2012年起按照“先一線、后全員，先核心、后全面”工作思路，圍繞崗位任職標準和要求，陸續(xù)開展了柜員、營業(yè)主管、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理等22崗位資格培訓和認證工作，員工在獲得本崗資格證書的前提上，還可以報考其他崗位資格認證，截至目前已累計認證224.3萬人次，實現(xiàn)了員工能力與崗位匹配，促進了員工職業(yè)生涯發(fā)展，為企業(yè)節(jié)省了大量實施成本，并顯著促進了企業(yè)金融類業(yè)務(wù)發(fā)展，同時實現(xiàn)了員工持證上崗和合規(guī)操作，滿足了國家金融行業(yè)監(jiān)管要求。

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作者簡介：田衛(wèi)輝（1980—），男，碩士研究生，高級工程師，研究方向：企業(yè)培訓策劃與設(shè)計。