【摘要】CFA是金融行業(yè)最有含金量的考試，被視作高階金融從業(yè)人員的標(biāo)志。CFA協(xié)會(huì)為促進(jìn)高水平金融人才培養(yǎng)，根據(jù)CFA知識(shí)體系開展高校課程認(rèn)證計(jì)劃。本文通過剖析中美CFA認(rèn)證高校人才培養(yǎng)模式，為我國金融學(xué)專業(yè)本科人才培養(yǎng)質(zhì)量的提升提供思路。

【關(guān)鍵詞】CFA（特許金融分析師） ?金融類 ?本科 ?人才培養(yǎng)

【中圖分類號(hào)】G642.0 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】2095-3089（2019）16-0016-02

一、CFA簡介及課程體系

CFA是特許金融分析師（Chartered Financial Analyst）的簡稱，是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與高含金量資格認(rèn)證，被稱為“金融第一考”。CFA在1962年由美國“特許金融分析師學(xué)院”（ICFA）發(fā)起成立，現(xiàn)由美國CFA協(xié)會(huì)（CFA institution）組織CFA考試并授予CFA特許狀頭銜。自成立以來，CFA資格考試對投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可，有“華爾街的入場券”的美譽(yù)。

CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識(shí)，涉及十個(gè)板塊：職業(yè)倫理道德標(biāo)準(zhǔn)、定量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、權(quán)益類投資、固定收益證券投資、投資組合管理、金融衍生品投資、另類投資分析。CFA考試共分為Level I， Level II， Level III三級，考生需依次通過三個(gè)級別的考試后加以提供相關(guān)金融工作經(jīng)驗(yàn)證明才可申請持證，成為CFA持證人。截至2017年，CFA全球持證人約15萬人，主要集中于紐約、倫敦、香港、新加坡等金融中心，而中國CFA持證人只有4434位，目前中國高端金融人才缺口巨大。

二、全球CFA認(rèn)證高校概況

為培養(yǎng)更多的高水平金融人才，滿足金融行業(yè)對高端金融人才的需求，CFA協(xié)會(huì)開啟了“高校課程認(rèn)證計(jì)劃”（University Affiliation Program），對符合CBOK，即CFA考生知識(shí)體系（CFA Program Candidate Body of Knowledge）的高校金融專業(yè)人才培養(yǎng)方案、課程設(shè)置、教材規(guī)劃、師資力量進(jìn)行綜合認(rèn)證。目前全球共有421所高校的金融專業(yè)課程獲CFA協(xié)會(huì)認(rèn)證，其中美國高校212所，英國40所，加拿大33所，中國32所，澳大利亞21所。從認(rèn)證的專業(yè)教學(xué)層次來看，本科專業(yè)課程獲CFA認(rèn)證的美國高校有169所，加拿大高校28所，中國21所，英國僅11所高校的本科課程獲得認(rèn)證。經(jīng)過對比發(fā)現(xiàn)，全球頂尖院校多為碩士課程獲得認(rèn)證，例如約翰·霍普金斯大學(xué)，劍橋大學(xué)，以及北京大學(xué)，清華大學(xué)，中國人民大學(xué)等。

三、中美CFA認(rèn)證高校金融專業(yè)本科課程剖析

本文在選取高校時(shí)考慮到不同層次高校的教學(xué)情況，在中美的CFA認(rèn)證高校中選取University大學(xué)和College學(xué)院各一所，分別為：美國的密歇根州立大學(xué)布羅德商學(xué)院和格登學(xué)院，以及中國的西南財(cái)經(jīng)大學(xué)和廣東金融學(xué)院。

美國兩所高校均采用的4+X+Y的教學(xué)模式，“4”是指4門基礎(chǔ)必修課，“X”是指專業(yè)必修課，“Y”為專業(yè)選修課。在課程的開設(shè)方面，主要涉及數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)、公司金融、投資分析、證券分析、職業(yè)道德等方面，與CFA考試內(nèi)容契合度高于70%，但并未開設(shè)專門針對CFA考試的課程。而中國的兩所大學(xué)，均采用獨(dú)立設(shè)置CFA項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)班的形式。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)是中國第一所與CFA協(xié)會(huì)合作進(jìn)行專業(yè)認(rèn)證的高校，其課程涉及CFA一級和二級的全部內(nèi)容，并且要求學(xué)生在畢業(yè)前必須通過CFA一級考試，否則不能獲得學(xué)位。而廣東金融學(xué)院采取的與培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合作培養(yǎng)的模式，由專業(yè)從事CFA考試培訓(xùn)的教師進(jìn)行授課，將CFA一級課程完整的嵌入原有金融學(xué)課程中。

四、結(jié)語

通過比較發(fā)現(xiàn)，中國高校通過開設(shè)獨(dú)立實(shí)驗(yàn)班的形式，重點(diǎn)針對CFA考試進(jìn)行培訓(xùn)，將CFA課程完全嵌入教學(xué)中，應(yīng)試性較強(qiáng)。而美國高校則側(cè)重整體課程體系的構(gòu)建，并未完全照搬CFA課程，保留了本校的辦學(xué)特色。在未來的發(fā)展中，中國高?？蓞⒖糃FA知識(shí)體系調(diào)整金融類人才培養(yǎng)方案，而不是僅局限于項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)班的培養(yǎng)上。將前沿的金融知識(shí)，強(qiáng)應(yīng)用的教學(xué)理念融入整個(gè)金融學(xué)人才培養(yǎng)中，以整體提高金融類人才培養(yǎng)質(zhì)量，輸送高水平，強(qiáng)應(yīng)用的金融人才。

參考文獻(xiàn)：

[1]劉驊，張維.CFA課程本科教學(xué)效果與影響因素評價(jià)研究[J].金融教學(xué)與研究，2013（04）：58-62.

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作者簡介：

林姝妤（1991-），女，重慶人，講師，碩士，研究方向：金融投資。