曹暢 劉津
在完美市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論中,市場(chǎng)在“無形之手”的自發(fā)調(diào)節(jié)作用下可以實(shí)現(xiàn)一般均衡,達(dá)到帕累托效率。在帕累托最優(yōu)狀態(tài)下,消費(fèi)者實(shí)現(xiàn)了效用最大化,生產(chǎn)者獲得了最大化利益,供求雙方都無動(dòng)力改變這種狀態(tài),因?yàn)檫@是一種最優(yōu)的狀態(tài)。市場(chǎng)機(jī)制就是“無形之手”的具體化形式之一(1)楊春學(xué):《關(guān)于“無形之手”的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋》,《經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)》2005年第2期。,而價(jià)格機(jī)制是市場(chǎng)機(jī)制的核心?!笆袌?chǎng)機(jī)制是市場(chǎng)機(jī)體內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)、供求、價(jià)格、利率、工資等要素之間互為因果、相互制約的聯(lián)系和作用”(2)韓志國,洪銀興,魏杰:《市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)機(jī)制》,河北人民出版社,1987年,第72頁。,市場(chǎng)機(jī)制包括了價(jià)格機(jī)制、供求機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制等(3)蕭成:《市場(chǎng)機(jī)制作用與理論的演變:西方市場(chǎng)機(jī)制的作用和理論發(fā)展的歷史研究》,上海社會(huì)科學(xué)院出版社,1996年,第12頁。呂萍,周濤,等:《土地城市化與價(jià)格機(jī)制研究》,中國人民大學(xué)出版社,2008年。。價(jià)格機(jī)制只是市場(chǎng)機(jī)制中諸多機(jī)制之一,這些機(jī)制相互聯(lián)系、相互配合,共同協(xié)調(diào)了市場(chǎng)主體的行動(dòng),實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)主體行動(dòng)利益的最大化,使市場(chǎng)資源得到了最優(yōu)配置。如果以完美市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為參照系,那么,我們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是在市場(chǎng)失靈的環(huán)境下進(jìn)行的。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為,外部性、壟斷、公共物品、不完全信息等是市場(chǎng)失靈的原因,“經(jīng)濟(jì)人”總是在市場(chǎng)失靈的環(huán)境下根據(jù)有限的知識(shí)來采取獲得利益最大化的行動(dòng)。但是,獲取利益最大化的行動(dòng)總是在代價(jià)的約束下采取的,人們行動(dòng)的代價(jià)有價(jià)格、時(shí)間、權(quán)利、資產(chǎn)、信譽(yù)等。因此,在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,價(jià)格機(jī)制也只是協(xié)調(diào)人們實(shí)現(xiàn)最大化利益的諸多機(jī)制之一。
在完美市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)里,價(jià)格機(jī)制都只是協(xié)調(diào)人類追求利益最大化行動(dòng)的機(jī)制之一,在市場(chǎng)機(jī)制中,除價(jià)格機(jī)制外的其他機(jī)制也發(fā)揮著協(xié)調(diào)人類獲得利益最大化的行動(dòng)的作用。在此先不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)厥褂梅莾r(jià)格機(jī)制來代表市場(chǎng)機(jī)制中除價(jià)格機(jī)制之外的機(jī)制,對(duì)非價(jià)格機(jī)制以及市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的嚴(yán)格定義與分類將在下文進(jìn)行說明。市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制在完美市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中所包含的內(nèi)容和作用是有差異的,因此,探索這些差異的來源以及產(chǎn)生的影響是本文的起點(diǎn),分析市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制如何實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體行為的協(xié)調(diào)、獲得最大化利益則是本文的核心內(nèi)容。此外,本文還需要回答以下三個(gè)問題:第一,什么是市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制;第二,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制與其他機(jī)制是什么關(guān)系;第三,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類與主要作用。
討論價(jià)格機(jī)制與非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系,核心是要回答什么是非價(jià)格機(jī)制和市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制、市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的其他機(jī)制是什么關(guān)系以及市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制如何分類,并且說明這些機(jī)制發(fā)揮著怎樣的作用。
“機(jī)制”一詞起初是用來說明機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)的,隨著這個(gè)詞語在生物學(xué)、醫(yī)學(xué)中的廣泛使用,后來被引入經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中。機(jī)制在說明機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)包含兩部分內(nèi)容:一是機(jī)器由哪些部分組成以及為什么由這些部分組成,二是機(jī)器是如何運(yùn)轉(zhuǎn)的以及為何如此運(yùn)轉(zhuǎn)。因此,思考機(jī)制問題需要對(duì)對(duì)象進(jìn)行解剖,了解對(duì)象內(nèi)部的結(jié)構(gòu),掌握內(nèi)部結(jié)構(gòu)之間的關(guān)系和機(jī)制的運(yùn)作原理。
紀(jì)寶成認(rèn)為, “所謂市場(chǎng)機(jī)制,其實(shí)就是價(jià)值規(guī)律通過市場(chǎng)而發(fā)揮出的調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的作用”(4)紀(jì)寶成:《市場(chǎng)機(jī)制與經(jīng)濟(jì)改革》,《經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理》1985年第2期。;韓志國、洪銀興、魏杰認(rèn)為, “市場(chǎng)機(jī)制是市場(chǎng)機(jī)體內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)、供求、價(jià)格、利率、工資等要素之間互為因果、相互制約的聯(lián)系和作用”(5)韓志國,洪銀興,魏杰:《市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)機(jī)制》,河北人民出版社,1987年,第72頁。;蕭成則認(rèn)為, “所謂市場(chǎng)機(jī)制,是在市場(chǎng)運(yùn)行并發(fā)揮一定作用的一種經(jīng)濟(jì)機(jī)制”(6)蕭成:《市場(chǎng)機(jī)制作用與理論的演變:西方市場(chǎng)機(jī)制的作用和理論發(fā)展的歷史研究》,上海社會(huì)科學(xué)院出版社,1996年,第12頁。;穆鴻鐸、曹建軍、張宇認(rèn)為, “價(jià)格、價(jià)格機(jī)制和市場(chǎng)機(jī)制在實(shí)質(zhì)上是相同的,這幾個(gè)概念可以交替加以使用”(7)穆鴻鐸,曹建軍,張宇:《價(jià)格機(jī)制論》,重慶出版社,1991年,第27頁。。綜上所述,市場(chǎng)機(jī)制是在一定的制度環(huán)境和財(cái)富分配的基礎(chǔ)上對(duì)市場(chǎng)機(jī)體內(nèi)的行動(dòng)主體的行為進(jìn)行協(xié)調(diào)的經(jīng)濟(jì)機(jī)制,市場(chǎng)機(jī)制為市場(chǎng)行動(dòng)主體追求利益最大化的行為提供了現(xiàn)實(shí)路徑和思維方式,也是我們認(rèn)識(shí)和分析市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要工具。市場(chǎng)機(jī)制包括價(jià)格機(jī)制、供求機(jī)制、利率機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制等,這些機(jī)制之間是相互配合、相互協(xié)作的關(guān)系。
市場(chǎng)機(jī)制是如何運(yùn)行的?市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行是在一定的制度環(huán)境和財(cái)富分配的基礎(chǔ)上進(jìn)行的,之所以做這樣的限定,是因?yàn)樵诓煌闹贫拳h(huán)境和財(cái)富分配的基礎(chǔ)上運(yùn)行的市場(chǎng)機(jī)制可能會(huì)有很大的差異。例如,在奴隸制社會(huì)環(huán)境下,奴隸可以合法地作為一種物品在市場(chǎng)上進(jìn)行交易,奴隸甚至不被認(rèn)為是人,只是“會(huì)說話的工具”,但現(xiàn)在奴隸買賣卻被認(rèn)為是違法的了;又如,有些國家的土地是私有的,土地在市場(chǎng)上可以自由買賣,但是在有些國家,土地被規(guī)定為國有,并且不可以買賣。在此說明的是一般情況下的市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行,而不是具體制度環(huán)境和財(cái)富分配下的市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行。
A和B是市場(chǎng)機(jī)體內(nèi)的行動(dòng)主體,A和B在市場(chǎng)中進(jìn)行交易的前提是A、B都有交易的需求,市場(chǎng)需求是市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。在資源稀缺的環(huán)境下,當(dāng)我們無法有效地滿足自己的需要時(shí),就會(huì)通過尋求與他人合作來彌補(bǔ),而交易可以視為一種合作的方式。既然是交易,那么就需要交易雙方付出代價(jià)。交易能夠?qū)崿F(xiàn),對(duì)A、B雙方來說,所付出的代價(jià)必然不大于所收獲的東西。也就是說,選擇的機(jī)會(huì)成本不會(huì)大于收益,否則A、B不會(huì)選擇交易,至少不會(huì)選擇在A、B之間進(jìn)行交易。另外,在交易過程中,A、B是平等的,A、B可以自由地決定是否交易、交易多少以及以怎樣的方式完成交易。在交易前,A、B會(huì)接收到來自市場(chǎng)的價(jià)格信號(hào),A、B根據(jù)接收到的信號(hào)決定是否提供市場(chǎng)交易的產(chǎn)品以及各自供應(yīng)的產(chǎn)品數(shù)量,A、B決定的依據(jù)是自身利益的最大化。當(dāng)A、B在市場(chǎng)上進(jìn)行交易的時(shí)候,貨幣會(huì)成為他們交易的媒介,以貨幣作為交易的媒介被認(rèn)為是交易成本較小的一種方式。如果交易在A、B之間達(dá)成,那么A、B認(rèn)為彼此之間的交易是在可以選擇的范圍內(nèi)最優(yōu)的(8)滿足:MRSA=MRSB, MRSTA=MRSTB, MRSA=MRTB。,A、B雙方都無動(dòng)力就當(dāng)前的情況做出調(diào)整。雙方通過交易獲得了彼此需要的東西,改善了各自消費(fèi)集合里的產(chǎn)品組合,提高了各自從產(chǎn)品消費(fèi)中所獲得的效用。
討論價(jià)格機(jī)制與非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系,是要說明與本文密切相關(guān)的四個(gè)機(jī)制(市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制、市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制、非市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制和非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制)的概念、相互之間的關(guān)系以及這些機(jī)制如何運(yùn)行。
1.市場(chǎng)機(jī)制與非市場(chǎng)機(jī)制之分
市場(chǎng)機(jī)制的概念在前文已做出界定,在此主要對(duì)非市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行說明。借鑒市場(chǎng)機(jī)制的定義,非市場(chǎng)機(jī)制也是協(xié)調(diào)資源配置的機(jī)制,其目的也是為了實(shí)現(xiàn)利益最大化,但方式是非市場(chǎng)的。要深入認(rèn)識(shí)并區(qū)分市場(chǎng)機(jī)制與非市場(chǎng)機(jī)制,需要從對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)開始。市場(chǎng)是由交易形成的,在市場(chǎng)中進(jìn)行交易的條件是交易雙方地位的平等、決策的獨(dú)立、參與的自由、交易的互惠與自愿(9)杰克·赫舒拉發(fā),阿米亥·格雷澤,大衛(wèi)·赫舒拉發(fā):《價(jià)格理論及其應(yīng)用——決策、市場(chǎng)與信息》,李俊慧、周燕譯,機(jī)械工業(yè)出版社,2009年,第15頁。(10)約翰·麥克米蘭:《重新發(fā)現(xiàn)市場(chǎng):一部市場(chǎng)的自然史》,余江譯,中信出版社,2014年,第6頁。,若不能同時(shí)滿足這些條件,則為非市場(chǎng)的交易。市場(chǎng)并不僅僅是交易發(fā)生的場(chǎng)所,還是一種交易方式和行為方式(11)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家和奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)存在較大的差異。。因此,當(dāng)狹義地將市場(chǎng)理解為交易的場(chǎng)所的時(shí)候,就會(huì)對(duì)市場(chǎng)中的企業(yè)內(nèi)部的資源配置行為、慈善組織的行為以及政府的干預(yù)行為感到困惑。若從交易方式和行為方式的角度來看待市場(chǎng),就可以看到,企業(yè)內(nèi)部的資源配置方式是獨(dú)裁式的、慈善組織的行為是非互惠性的、政府的干預(yù)對(duì)很多行為主體來說可能并不是自愿的。因此,雖然這些主體的行為都在市場(chǎng)這一場(chǎng)所內(nèi)出現(xiàn),但都是非市場(chǎng)行為。另外,還有一點(diǎn)需要強(qiáng)調(diào),市場(chǎng)的對(duì)面不是政府,而是非市場(chǎng);政府的對(duì)面不是市場(chǎng),而是非政府。非市場(chǎng)包括了政府,但是非市場(chǎng)除了政府還包括企業(yè)、非營利性組織、俱樂部等。
因此,非市場(chǎng)機(jī)制就是以非市場(chǎng)的方式對(duì)資源進(jìn)行配置、對(duì)人類的活動(dòng)進(jìn)行協(xié)調(diào)的機(jī)制,非市場(chǎng)機(jī)制的目的也是實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置、使人類行動(dòng)達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)(12)此處可能會(huì)出現(xiàn)較大的爭(zhēng)議,這里沒有詳細(xì)說明“是誰的利益最大化”。。市場(chǎng)機(jī)制與非市場(chǎng)機(jī)制的差異在于交易方式與行為方式。
2.市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制
在討論市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系時(shí),首先對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制的內(nèi)涵進(jìn)行說明,然后說明市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的內(nèi)容,本小節(jié)的核心是說明何為市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制、市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的組成以及各部分相互之間的關(guān)系,最后說明市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的主要作用。在分析市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制時(shí),需要注意兩者在完美市場(chǎng)條件和現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)條件下的差異。
韓志國、洪銀興、魏杰認(rèn)為, “價(jià)格機(jī)制是價(jià)值規(guī)律運(yùn)行的內(nèi)在機(jī)制”(13)韓志國,洪銀興,魏杰:《市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)機(jī)制》,河北人民出版社,1987年,第99頁。,從機(jī)制作用的具體層面上來認(rèn)識(shí)價(jià)格機(jī)制。他們認(rèn)為,價(jià)格機(jī)制是作用于商品市場(chǎng)的機(jī)制。價(jià)格機(jī)制的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)是產(chǎn)品的供給與需求同價(jià)格的有機(jī)聯(lián)系和運(yùn)行。而穆鴻鐸、曹建軍、張宇把價(jià)格機(jī)制作為一個(gè)有機(jī)系統(tǒng),將其描述成一個(gè)運(yùn)動(dòng)過程,認(rèn)為價(jià)格機(jī)制是指與價(jià)格有關(guān)的各個(gè)因素相互聯(lián)系、相互制約,從而發(fā)揮特定經(jīng)濟(jì)功能的運(yùn)行過程(14)穆鴻鐸,曹建軍,張宇:《價(jià)格機(jī)制論》,重慶出版社,1991年,第27頁。。構(gòu)成價(jià)格機(jī)制的基本要素有價(jià)值、貨幣、供求、競(jìng)爭(zhēng)、生產(chǎn)者和消費(fèi)者、買者和賣者。呂萍、周濤等從價(jià)格機(jī)制的結(jié)構(gòu)角度來認(rèn)識(shí)價(jià)格機(jī)制(15)呂萍,周濤,等:《土地城市化與價(jià)格機(jī)制研究》,中國人民大學(xué)出版社,2008年,第132頁。,他們指出:在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下,價(jià)格機(jī)制由價(jià)格形成機(jī)制、價(jià)格運(yùn)行機(jī)制、價(jià)格信息機(jī)制、價(jià)格調(diào)控機(jī)制等組成。結(jié)合前人的認(rèn)識(shí),本文認(rèn)為,市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制是市場(chǎng)中價(jià)格形成并發(fā)揮作用的機(jī)制,市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制是以價(jià)格為信號(hào)來調(diào)節(jié)市場(chǎng)資源的配置、協(xié)調(diào)市場(chǎng)主體的行動(dòng),目的是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)出清,實(shí)現(xiàn)行動(dòng)主體利益的最大化。
何為市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制?前文在論述市場(chǎng)機(jī)制時(shí)指出,市場(chǎng)機(jī)制包括競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、供求機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制、價(jià)格機(jī)制、工資機(jī)制等,若按照對(duì)“非”字的理解,那么市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制是否就是市場(chǎng)機(jī)制中除價(jià)格機(jī)制外的所有機(jī)制的集合,即由競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、供求機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制等組成?這種認(rèn)識(shí)可以視為對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的廣義理解。那么,何為對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的狹義理解?狹義的理解來自對(duì)“價(jià)格”本身的結(jié)構(gòu)和作用的認(rèn)識(shí)。本文所認(rèn)為的資源配置的非價(jià)格手段,是在市場(chǎng)中不以價(jià)格為手段卻發(fā)揮著與價(jià)格相似作用的手段,那么,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制則是以非價(jià)格手段調(diào)節(jié)市場(chǎng)資源、協(xié)調(diào)市場(chǎng)主體行動(dòng)的機(jī)制,并且這種機(jī)制發(fā)揮著與市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制相類似的作用(16)為了說明這些問題,本文認(rèn)為需要回到對(duì)價(jià)格結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品維度的認(rèn)識(shí)上去,具體說明將在下文進(jìn)行。。例如,市場(chǎng)信息傳遞功能的廣告機(jī)制,信息顯示功能的品牌機(jī)制、質(zhì)量保證機(jī)制、信譽(yù)機(jī)制,具有篩選功能的信貸配給機(jī)制等。
在此,將完美市場(chǎng)中的非價(jià)格機(jī)制與現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中的非價(jià)格機(jī)制進(jìn)行對(duì)比,以形成對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制更深刻的認(rèn)識(shí)。在完美市場(chǎng)中,信息是完全的,產(chǎn)品也是同質(zhì)的,因此,廣告機(jī)制、質(zhì)量保證機(jī)制、用戶反饋機(jī)制等市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制則不會(huì)存在,但是廣義上的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制會(huì)存在,例如供求機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、工資機(jī)制、利率機(jī)制等。在現(xiàn)實(shí)的環(huán)境中,信息是不完全的,市場(chǎng)活動(dòng)的參與者可能面臨信息不對(duì)稱的問題,他們獲取市場(chǎng)活動(dòng)的信息是需要付出代價(jià)的,即使是價(jià)格,其作為行動(dòng)信號(hào)時(shí)也是有成本的。此時(shí),廣義的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制仍然在發(fā)揮作用,但是這些機(jī)制可能不如完美市場(chǎng)中所論述的那樣有效,而狹義的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制也會(huì)存在并發(fā)揮作用。因此,在現(xiàn)實(shí)環(huán)境中的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制要比在完美市場(chǎng)條件下的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制有更豐富的內(nèi)容。但是,有兩點(diǎn)需要強(qiáng)調(diào):第一,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制是相互配合、相互協(xié)作的關(guān)系,兩者不是相互替代的關(guān)系,當(dāng)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制發(fā)揮作用時(shí),市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制也在發(fā)揮作用。例如,當(dāng)我們?cè)谑袌?chǎng)上進(jìn)行產(chǎn)品購買時(shí),往往認(rèn)為同類產(chǎn)品中價(jià)高者質(zhì)量更優(yōu),但是,若只用價(jià)格來顯示產(chǎn)品質(zhì)量,則很難讓購買者相信產(chǎn)品質(zhì)量可靠。因此,為了促成產(chǎn)品的交易,就需要質(zhì)量顯示機(jī)制的配合,我們往往會(huì)展示產(chǎn)品的權(quán)威部門質(zhì)量檢測(cè)報(bào)告、產(chǎn)品的各項(xiàng)指標(biāo)的達(dá)標(biāo)情況、產(chǎn)品的質(zhì)量認(rèn)證等。第二,狹義的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的作用發(fā)揮依賴于現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)環(huán)境(人們?nèi)菀讓F(xiàn)實(shí)市場(chǎng)環(huán)境與市場(chǎng)失靈聯(lián)系在一起),但是市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)失靈沒有必然的關(guān)系,不能將價(jià)格失靈等同于市場(chǎng)失靈,市場(chǎng)失靈是一個(gè)范圍更大、內(nèi)容更豐富的問題(17)這一問題將在文獻(xiàn)評(píng)述部分詳細(xì)說明。。
3.非市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制
對(duì)非市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的討論不是本文的核心內(nèi)容,對(duì)這兩組關(guān)系的介紹服務(wù)于對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系的說明,因而本文在此僅做簡(jiǎn)單介紹。
非市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制可以認(rèn)為是在非市場(chǎng)的環(huán)境下,以價(jià)格手段來調(diào)節(jié)市場(chǎng)資源配置、協(xié)調(diào)人類行動(dòng)的機(jī)制。而非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制則是在非市場(chǎng)環(huán)境下,以非價(jià)格手段來調(diào)節(jié)市場(chǎng)資源配置、協(xié)調(diào)人類行動(dòng)的機(jī)制。非市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制包含稅收機(jī)制、政府補(bǔ)貼機(jī)制、救濟(jì)機(jī)制等,而非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制有層級(jí)決策機(jī)制、管制機(jī)制、配給機(jī)制等(見表1)。表1中的四大類機(jī)制都是調(diào)節(jié)資源配置、協(xié)調(diào)人類行動(dòng)的機(jī)制,它們?cè)诂F(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中是相互聯(lián)系、相互配合的關(guān)系,現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的良好運(yùn)行是各種機(jī)制共同發(fā)揮作用的結(jié)果,并且各種機(jī)制并無絕對(duì)的優(yōu)劣之分。各類機(jī)制的作用發(fā)揮是以現(xiàn)實(shí)的環(huán)境為前提的,在不同的環(huán)境下需要采取不同的機(jī)制,經(jīng)濟(jì)機(jī)制的運(yùn)行是一個(gè)相對(duì)的、動(dòng)態(tài)的過程,沒有絕對(duì)有效的機(jī)制,也不會(huì)有絕對(duì)無效的機(jī)制。
表1 各類機(jī)制分類表
本文在此討論的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類,主要是從狹義視角進(jìn)行的。若從廣義視角對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制進(jìn)行分類,會(huì)導(dǎo)致本文無法容納這么多的內(nèi)容。但是,本文在對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類過程中,會(huì)對(duì)廣義視角的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類進(jìn)行簡(jiǎn)單說明。
首先,在廣義視角下對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類。前文的分析已指出,從廣義角度可以將市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制定義為市場(chǎng)機(jī)制中除價(jià)格機(jī)制外的所有機(jī)制的集合,所以市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制包含了競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、供求機(jī)制、利率機(jī)制等,本文在此借鑒韓志國等對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的分類方法(18)韓志國等將市場(chǎng)機(jī)制分為兩類:一類是作用在一般層面上的機(jī)制,包括競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、供求機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制等,所謂的一般層面上的機(jī)制是指在市場(chǎng)中普遍存在的機(jī)制;另一類則是在具體市場(chǎng)發(fā)揮作用的機(jī)制,如在商品市場(chǎng)發(fā)揮作用的價(jià)格機(jī)制,在勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)揮作用的工資機(jī)制,在信貸市場(chǎng)發(fā)揮作用的利率機(jī)制等。,將廣義的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制劃分為一般層面上的非價(jià)格機(jī)制和具體層面上的非價(jià)格機(jī)制。一般層面上的市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制包括供求機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制等;具體層面上的非價(jià)格機(jī)制包括質(zhì)量顯示機(jī)制、廣告機(jī)制、信貸配給機(jī)制等。這里是在更廣泛的層面上來理解價(jià)格的,將利率理解為使用資本的價(jià)格,將工資理解為使用勞動(dòng)的價(jià)格,因此,利率機(jī)制和工資機(jī)制也被視為價(jià)格機(jī)制。
其次,在狹義視角下對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類。這一分類視角來自對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的狹義定義,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制被認(rèn)為是發(fā)揮著與市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制相似作用的機(jī)制,只是它使用的手段是非價(jià)格的。因此,對(duì)價(jià)格在市場(chǎng)活動(dòng)中所扮演的角色進(jìn)行分析則很有必要(這一部分內(nèi)容在第三部分:產(chǎn)品維度、價(jià)格結(jié)構(gòu)與超微觀分析)。價(jià)格常常被認(rèn)為是一種傳遞交易信號(hào)的低成本方式,但是,揭示產(chǎn)品價(jià)格中所包含的信息是需要付出代價(jià)的(這也是為什么在現(xiàn)實(shí)生活中會(huì)有人不愿意做“第一個(gè)吃螃蟹的人”,會(huì)有免費(fèi)試吃、免費(fèi)體驗(yàn)的原因)。因此,在市場(chǎng)中配合價(jià)格傳遞產(chǎn)品信息的機(jī)制有廣告機(jī)制、經(jīng)紀(jì)人機(jī)制、信息披露機(jī)制等。另外,買方在市場(chǎng)上購買產(chǎn)品是用來滿足自身需求的,質(zhì)量高的產(chǎn)品能夠帶來更大程度上的滿足,所以購買這種產(chǎn)品也會(huì)被索取更高的價(jià)格。但是,在市場(chǎng)中同類產(chǎn)品標(biāo)價(jià)更高的并不一定就是質(zhì)量更高的產(chǎn)品,因而需要質(zhì)量保證機(jī)制、品牌機(jī)制、信譽(yù)機(jī)制等來協(xié)助價(jià)格機(jī)制顯示產(chǎn)品的質(zhì)量。還有一類機(jī)制為篩選機(jī)制,我們?cè)诔鍪郛a(chǎn)品時(shí),通常認(rèn)為應(yīng)該與出價(jià)高者進(jìn)行交易,因?yàn)楦邇r(jià)格與高的凈利潤是聯(lián)系在一起的(同一件產(chǎn)品出售的時(shí)候),但是當(dāng)你在借錢給別人的時(shí)候情況就會(huì)有所不同了。其中的原因是,利率通常與風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系在一起,高利率確實(shí)可以帶來高收益,但同時(shí)也意味著高風(fēng)險(xiǎn)。因此,僅僅以價(jià)格為標(biāo)準(zhǔn)來做出高收益的選擇是不夠的,還需要篩選機(jī)制配合價(jià)格機(jī)制共同發(fā)揮作用。因此,本文將市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制分為三類:廣告機(jī)制、質(zhì)量顯示機(jī)制、篩選機(jī)制。
最后,對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類進(jìn)行總結(jié)。對(duì)比以上兩種對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的分類,由于前者包含的內(nèi)容過于廣泛,并且存在不完善的地方,而后者具有范圍更小、更加具體、與交易行為直接相關(guān)的優(yōu)點(diǎn),因此,本文對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的論述使用狹義視角下的分類。
根據(jù)筆者所閱讀的有關(guān)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的文獻(xiàn),本文從當(dāng)前研究中存在的三點(diǎn)失誤來進(jìn)行評(píng)述,以期在前人研究的基礎(chǔ)上形成對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制更深入的認(rèn)識(shí)。
失誤一,以市場(chǎng)失靈為切入點(diǎn)來研究非價(jià)格機(jī)制以及對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的模糊性認(rèn)識(shí)。這一失誤包括兩點(diǎn):第一,對(duì)非價(jià)格機(jī)制的認(rèn)識(shí)存在一定的模糊性,沒有具體區(qū)分非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制;第二,以市場(chǎng)失靈為背景來研究非價(jià)格機(jī)制,認(rèn)為非價(jià)格機(jī)制可以彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈。第一點(diǎn)失誤是第二點(diǎn)失誤的原因之一,兩者有著緊密的聯(lián)系,因此合為一點(diǎn)進(jìn)行文獻(xiàn)評(píng)述。
排隊(duì)配給(Rationing by Waiting)被認(rèn)為是非價(jià)格機(jī)制,尼古拉斯(Nichols D.)等研究認(rèn)為,排隊(duì)可能是有效率的(19)Nichols D.,Smolensky E.,Tideman T.N, “Discrimination by Waiting Time in Merit Goods,”The American Economic Review,Vol.61,No.3,1971,pp.312-323.,貨幣價(jià)格加時(shí)間價(jià)格的手段可以作為一種供給公共物品的手段。約拉姆·巴澤爾(Yoram Barzel)從產(chǎn)權(quán)屬性視角進(jìn)行了分析(20)Barzel Yoram,“A Theory of Rationing by Waiting,”The Journal of Law & Economincs,Vol.7,No.1,1974,pp.73-95.,他指出,通過排隊(duì)來獲取置于公共領(lǐng)域內(nèi)的產(chǎn)品的部分產(chǎn)權(quán),會(huì)使得產(chǎn)品的產(chǎn)權(quán)帶來的剩余在排隊(duì)中耗散掉。尼瑞和羅伯特(Neary & Roberts)研究了數(shù)量配給問題(21)Neary, J. and K. Roberts,“The Theory of Household Behavior under Rationing,”European Economic Review, No.13,1980,pp.25-42.,哈羅德(Harold)為排隊(duì)配給提供了經(jīng)驗(yàn)證據(jù),證實(shí)了排隊(duì)配給不一定會(huì)使窮人獲益(22)Alderman Harold,“Allocation of Goods through Non-price Mechanisms: Evidence on Distribution by Willingness to Wait,”Journal of Development of Economics, Vol.25,No.1,1987,pp.105-124.。杜帕(Dupas)等人通過隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)證明了在肯尼亞進(jìn)行健康補(bǔ)貼時(shí)采用“票券配給與免費(fèi)供應(yīng)”的機(jī)制(23)Dupas P., Hoffmann V., Kremer M., et al.,“Targeting Health Subsidies through a Nonprice Mechanism: A Randomized Controlled Trial in Kenya,” Science, Vol.353,No.6302, pp.889-895.,這種非價(jià)格機(jī)制是相比之下最有效的機(jī)制。約拉姆·巴澤爾(Yoram Barzel)認(rèn)為,產(chǎn)權(quán)方法是一種非價(jià)格配置手段,它可以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)均衡。巴澤爾指出,對(duì)產(chǎn)權(quán)施加約束,實(shí)際上就是繞過價(jià)格機(jī)制而分配資源。穆鴻鐸等認(rèn)為,價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)機(jī)制實(shí)質(zhì)上是相同的,兩個(gè)概念可以交替使用(24)穆鴻鐸,曹建軍,張宇:《價(jià)格機(jī)制論》,重慶出版社,1991年。。也有觀點(diǎn)指出,價(jià)格機(jī)制失靈等同于可觀察到的市場(chǎng)失靈,這種概念上的混淆容易造成對(duì)現(xiàn)實(shí)問題分析的混亂。邢祖禮研究“價(jià)格機(jī)制與非價(jià)格機(jī)制”的切入點(diǎn)是“價(jià)格神話”的非現(xiàn)實(shí)性以及價(jià)格機(jī)制的局限性(25)邢祖禮: 《價(jià)格機(jī)制與非價(jià)格機(jī)制》,西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文,2004年。,他的理論視角是價(jià)格運(yùn)行的成本、合同理論、不完全信息理論和社會(huì)規(guī)范,他在文中著重論述的非價(jià)格機(jī)制有行政命令或?qū)蛹?jí)結(jié)構(gòu)、合同中的非價(jià)格條款、信用機(jī)制、租金和庫存調(diào)整。段文斌等從新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)視角對(duì)非價(jià)格機(jī)制進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)分析(26)段文斌,陳國富,譚慶剛,陳瑞華:《組織、激勵(lì)與制度——對(duì)非價(jià)格機(jī)制的經(jīng)濟(jì)分析》,中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社,2007年。,他們的切入點(diǎn)是交易成本、信息不對(duì)稱、產(chǎn)權(quán)與效率,他們關(guān)注的核心問題是如何通過企業(yè)組織、激勵(lì)機(jī)制和產(chǎn)權(quán)制度來克服交易成本問題、信息不對(duì)稱問題、產(chǎn)權(quán)與效率問題。周俐萍以市場(chǎng)失靈為切入點(diǎn)指出市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制并不是萬能的,因而需要非價(jià)格機(jī)制(政府干預(yù)與非政府組織)來完善對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識(shí)(27)周俐萍:《從非價(jià)格制度談對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵的再認(rèn)識(shí)》,《改革與戰(zhàn)略》2010年第3期。。
對(duì)現(xiàn)有的研究,本文分兩點(diǎn)進(jìn)行評(píng)述:第一,市場(chǎng)失靈與非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系。以完美市場(chǎng)為參照系,現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是在市場(chǎng)失靈的環(huán)境下進(jìn)行的,新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為外部性、壟斷、公共物品、不完全信息等是市場(chǎng)失靈的原因。經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的解決方案有征稅、補(bǔ)貼、產(chǎn)權(quán)交易、政府干預(yù)、管制等,被認(rèn)為是非價(jià)格機(jī)制的有產(chǎn)權(quán)機(jī)制、 管制機(jī)制、 政府干預(yù)機(jī)制等,但這只是部分的非價(jià)格機(jī)制。根據(jù)前文對(duì)非價(jià)格機(jī)制的分析,供求機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、工資機(jī)制在市場(chǎng)失靈的環(huán)境下仍然可以發(fā)揮作用,它們的存在與市場(chǎng)失靈沒有直接聯(lián)系,但這些機(jī)制的運(yùn)行效率與市場(chǎng)失靈有關(guān)。非價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)失靈的關(guān)系如圖1所示。非價(jià)格機(jī)制有部分區(qū)域與市場(chǎng)失靈的區(qū)域相重合,這意味著非價(jià)格機(jī)制中只有部分機(jī)制與市場(chǎng)失靈有關(guān)。圖中的NPM區(qū)域表示市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制(Non-price Mechanisms of Market), NPM是非價(jià)格機(jī)制的子集,因此包含在非價(jià)格機(jī)制的范圍內(nèi)。NPM與市場(chǎng)失靈區(qū)域有交集,說明市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制部分是在市場(chǎng)失靈的時(shí)候發(fā)揮作用的, 如廣告機(jī)制、 質(zhì)量顯示機(jī)制、 品牌機(jī)制等。因此,以市場(chǎng)失靈為切入點(diǎn)來研究非價(jià)格機(jī)制,只能看到非價(jià)格機(jī)制的一部分,對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的認(rèn)識(shí)也是如此。
圖1 市場(chǎng)失靈與非價(jià)格機(jī)制的關(guān)系圖
第二,對(duì)非價(jià)格機(jī)制的研究為本文提供了一些思想上的借鑒,但是本文的研究限定為市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制,對(duì)非市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制本文不做深入分析。例如,巴澤爾等人對(duì)排隊(duì)配給問題的研究為本文提供了分析思路和方法上的借鑒。雖然有些對(duì)配給問題的分析是在非市場(chǎng)條件下進(jìn)行的,但是,當(dāng)我們?cè)谒伎笺y行貸款過程中的信貸配給時(shí),前人有關(guān)配給問題的研究是很有啟發(fā)的。
失誤二,將制度環(huán)境與制度環(huán)境下的行動(dòng)者的行為混合在一起。
科斯(Coase)開創(chuàng)性地從交易成本視角研究了企業(yè)存在的原因,并且指出市場(chǎng)的運(yùn)行和價(jià)格機(jī)制的使用都是有成本的,企業(yè)是對(duì)市場(chǎng)的替代(28)Coase, R.H, “The Nature of The Firm,”Economica,No.4,1937,pp.386-405.(29)Coase, R.H, “The Institutional Structure of Production,”The American Economic Review,Vol.82,No.4,1992,pp.713-719.。奧利弗·威廉姆森(Oliver E. Williamson)從交易成本視角研究了市場(chǎng)、混合制和層級(jí)制,他認(rèn)為層級(jí)制是一種契約機(jī)制,是對(duì)市場(chǎng)關(guān)系的延續(xù)(30)Oliver E. Williamson, “Transaction-Cost Economics: The Governance of Contractual Relations,”The Journal of Law & Economics,Vol.22,No.2,1979,pp.233-261.。
邁克爾·詹森和威廉姆·麥克林(Michael C.Jenson & William H.Meckling)將企業(yè)視為契約網(wǎng)絡(luò)(31)Michael C.Jenson, William H.Meckling, “ Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure,” Journal of Financial Economics,Vol.3,No.4,1976,pp.305-360.。張五常進(jìn)一步指出,企業(yè)對(duì)市場(chǎng)的替代應(yīng)該理解為一種契約對(duì)另一種契約的替代。桑福德·格羅斯曼、奧列弗·哈特(Sanford J.Grossman, Oliver D.Hart)等人對(duì)企業(yè)契約進(jìn)行了進(jìn)一步的挖掘,研究了一體化問題、資產(chǎn)專用性問題和激勵(lì)問題(32)Grossman, Sanford J., Oliver D. Hart, “The Costs and Benefits of Ownership: A Theory of Vertical and Lateral Integeration,”Journal of Political Economy, Vol.94,No.4,1986,pp.691-719.。奧利弗·威廉姆森(Oliver E.Williamson)認(rèn)為,市場(chǎng)失靈的原因有專用性投資、契約的不完備性、道德風(fēng)險(xiǎn)、外部性、制度適應(yīng)等。
沿著交易成本和產(chǎn)權(quán)交易的思路,馬林沃(Malinvaud)注意到商品的質(zhì)量維度問題,新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家注意到商品質(zhì)量維度的不確定性,并將質(zhì)量維度與生產(chǎn)和交易的組織形式聯(lián)系起來(33)Malinvaud Edmond,Lectures on Microeconomics Theory,Amsterdam: North-Holland Publishing,1972.。思拉恩·埃格特森進(jìn)一步指出商品的價(jià)值形式與商品形式、商品所處場(chǎng)所及商品生產(chǎn)時(shí)間有關(guān)(34)思拉恩·埃格特森:《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》,吳經(jīng)邦、李耀、朱寒松、王志宏譯,商務(wù)印書館,1996年,第142頁。。詹森和麥克林(Jenson & Meckling)則將產(chǎn)品交易與產(chǎn)權(quán)聯(lián)系在一起,他們指出,市場(chǎng)上交易的對(duì)象不是產(chǎn)品本身,而是依附于產(chǎn)品的權(quán)利束,轉(zhuǎn)讓權(quán)利的體系(價(jià)格機(jī)制)無須他人指導(dǎo),它具備超越任何單個(gè)人的能力可以實(shí)現(xiàn)資源的有效利用(35)Michael C.Jenson, William H.Meckling, “Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure,”Journal of Financial Economics,Vol.3,No.4,1976,pp.305-360.??扑?Coase)指出,在沒有可供購買的產(chǎn)權(quán)的情況下,價(jià)格機(jī)制不能起作用。約拉姆·巴澤爾(Yoram Barzel)對(duì)產(chǎn)權(quán)的分析則更加細(xì)微,他指出,市場(chǎng)上的產(chǎn)品交易不是產(chǎn)品全部產(chǎn)權(quán)的交易,而是部分產(chǎn)權(quán)的交易(36)Barzel Yoram,“A Theory of Rationing by Waiting,”The Journal of Law & Economincs,Vol.7,No.1,1974,pp.73-95.。巴澤爾對(duì)產(chǎn)品的產(chǎn)權(quán)進(jìn)行細(xì)分后指出,由于交易成本、技術(shù)和能力的限制,往往會(huì)有一部分權(quán)利置于公共領(lǐng)域,公共領(lǐng)域的屬性應(yīng)該給予那些承當(dāng)更多變化性的人,而產(chǎn)權(quán)屬性的邊際調(diào)整可以替代價(jià)格機(jī)制的作用實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)均衡。
戴維斯和諾斯(Davis & North)指出,制度環(huán)境是一系列用來建立生產(chǎn)、交換與分配基礎(chǔ)的基本政治、社會(huì)和法律基礎(chǔ)規(guī)則(37)Davis,L., North D.C., “Institutional Change and American Economic Growth: A First Step toward a Theory of Institutional Innovation,”Journal of Economic History, Vol.30,No.1,1970, pp.131-149.。對(duì)企業(yè)、產(chǎn)權(quán)、一體化、資產(chǎn)專用性問題的研究,基本上屬于對(duì)制度環(huán)境的研究,通過對(duì)這些問題的思考,可以為社會(huì)經(jīng)濟(jì)提供一個(gè)更加基礎(chǔ)性的理論支持。對(duì)交易成本和產(chǎn)權(quán)的分析也延伸到了產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)屬性方面,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)是與產(chǎn)品交易直接相關(guān)的問題,這又與非價(jià)格機(jī)制聯(lián)系在一起。因此,前述研究將對(duì)制度環(huán)境的研究與制度環(huán)境下的行動(dòng)者的行為合在一起進(jìn)行了分析,這不免給人帶來混淆。以企業(yè)為例,企業(yè)為什么會(huì)存在(來自交易成本、契約等方面的解釋)是制度環(huán)境問題,但是,企業(yè)在市場(chǎng)中與其他市場(chǎng)主體進(jìn)行交易的行為就不是制度環(huán)境問題了,而是制度環(huán)境下行動(dòng)者的行為。前者不是市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制研究的內(nèi)容,后者卻是。例如,銀行在放貸過程中進(jìn)行的信貸配給,是為了使貸款給銀行帶來最大化的收益;又如,企業(yè)為了向消費(fèi)者傳遞產(chǎn)品信息就會(huì)采用廣告機(jī)制,為了顯示質(zhì)量信息就會(huì)采用保修機(jī)制、品牌機(jī)制等。市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制研究的重點(diǎn)不是現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)環(huán)境本身,而是在現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)環(huán)境下市場(chǎng)行為主體的行動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制。
失誤三,對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制缺少系統(tǒng)性的梳理和說明。
羅斯柴爾德和斯蒂格利茨(Rothschild & Stiglitz)研究了如何在存在私人信息的保險(xiǎn)市場(chǎng)篩選出
不同風(fēng)險(xiǎn)的投保人,指出保險(xiǎn)公司可以通過觀察投保人對(duì)不同投保契約的選擇來獲取投保人的私人信息(38)Michael Rothschild and Joseph Stiglitz,“ Equilibrium in Competitice Insurance Markets:An Essay on the Economics of Imperfect Information,” The Quarterly Journal of Economics, Vol.90, No.4,1976,pp.629-649.。岡薩雷斯·韋加(González-Vega)認(rèn)為,信貸配給可以理解為,在給定利率水平下,貸款者基于非價(jià)格條件分配貸款,從而導(dǎo)致實(shí)際貸出的數(shù)額小于能夠放貸的數(shù)額(39)引自劉西川,程恩江:《貧困地區(qū)農(nóng)戶的正規(guī)信貸約束:基于配給機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)考察》,《中國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)》2019年第6期。。斯蒂格利茨和韋斯(Stiglitz & Weiss)從不完全信息的現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)出發(fā),指出高利率也意味著高風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)出清的利率并不能給貸款者帶來最大化的收益(40)Stiglitz J. E, Weiss A.,“Credit Rationing in Markets with Imperfect Information,”American Economic Review, Vol.71,No.3,1981,pp.393-410.。因此,他們認(rèn)為利率是一種篩選機(jī)制,貸款者為了實(shí)現(xiàn)利益的最大化可以利用信貸配給機(jī)制,但是,配給均衡可能并不滿足帕累托效率。韋特(Wette)進(jìn)一步討論了信貸配給中貸款者的風(fēng)險(xiǎn)偏好問題(41)Wette, Hildegard C., “ Collateral in Credit Rationing in Markets with Imperfect Information: Note,”American Economic Review, Vol.73,No.3,1983, pp.442-445.,指出借款人可能并不愿意將抵押物作為配給工具。薩洛普和斯蒂格利茨(Salop & Stiglitz)研究了在信息不均衡的環(huán)境下,有信息的人對(duì)無信息的人具有正外部性,這會(huì)迫使壟斷者改進(jìn)質(zhì)量(42)Salop S., Stiglitz J. Bargains and Ripoffs,“A Model of Monopolistically Competitive Price Dispersion,”Review of Economic Studies, Vol.44,No.3,1977,pp.493-510.。赫舒拉發(fā)(Hirshleifer J.)等人認(rèn)為,價(jià)格往往會(huì)揭示質(zhì)量差異,但是價(jià)格作為質(zhì)量信號(hào)時(shí)具有正外部性,此時(shí)的信息是一種公共物品(43)杰克·赫舒拉發(fā),阿米亥·格雷澤,大衛(wèi)·赫舒拉發(fā):《價(jià)格理論及其應(yīng)用——決策、市場(chǎng)與信息》,李俊慧、周燕譯,機(jī)械工業(yè)出版社,2009年,第286頁。。阿維沙格·扎哈維(Avishag Zahavi)首次提出了累贅原理(The Handicap Principle),累贅可以視為一種能力的顯示,如廣告一樣(44)Zahavi A., “Mate Seletion-a Selection for a Handicap,”Journal of Theoretical Biology, Vol.53,No.1,1975,pp.205-214.。斯賓塞(Spence)將受教育水平視為顯示勞動(dòng)者勞動(dòng)能力的信號(hào)(45)Spence M., “Job Market Signaling,”The Quarterly Journal of Economics, Vol.87,No.3,1973, pp.355-374.。納爾遜(Nelson P.)認(rèn)為,廣告是信息,聲譽(yù)效應(yīng)機(jī)制使得廣告可以給質(zhì)量高的產(chǎn)品帶來比低質(zhì)量產(chǎn)品更高的收益(46)Nelson P.,“Information and Consumer Behavior,”Journal of Political Economy, Vol.78,No.2,1970,pp.311-329.。桑西塔(Samhita L.)則將累贅原理運(yùn)用到對(duì)生物現(xiàn)象的分析中(47)Samhita L.,“The Handicap Principle,”Resonance,Vol.15,No.5, 2010, pp.434-440.。
前人對(duì)市場(chǎng)中的篩選機(jī)制、信貸配給機(jī)制、質(zhì)量顯示機(jī)制、廣告機(jī)制等已有不少研究,這些研究對(duì)經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn),并且對(duì)現(xiàn)實(shí)問題具有很強(qiáng)的解釋力。但是,這些研究很多時(shí)候是從不完全信息和不對(duì)稱信息視角來進(jìn)行分析的。因此,本文將這些研究成果整合在市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的框架下進(jìn)行思考,將它們作為協(xié)調(diào)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中人類行為的機(jī)制來研究。當(dāng)然,市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制包含的內(nèi)容十分豐富,本文對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的研究自然是不可能窮盡的。本文對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的研究只是從一個(gè)視角對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制中的一些部分進(jìn)行思考,提供對(duì)市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的一種理解。
市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制都是為了協(xié)調(diào)市場(chǎng)上的交易行為,使市場(chǎng)交易更有效地達(dá)成。在市場(chǎng)交易中,獲得需要的產(chǎn)品是目的,市場(chǎng)價(jià)格是媒介。但是,為何會(huì)出現(xiàn)市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的區(qū)別?產(chǎn)品維度、價(jià)格結(jié)構(gòu)的超微觀分析就是為了回答這一問題。市場(chǎng)上交易的產(chǎn)品不僅是物質(zhì)實(shí)體,還具有產(chǎn)權(quán)屬性,產(chǎn)品在交易的時(shí)候不僅是產(chǎn)品物質(zhì)實(shí)體的交易,還是產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)屬性所有者的轉(zhuǎn)換,因此,市場(chǎng)上交易的產(chǎn)品存在物質(zhì)實(shí)體和產(chǎn)權(quán)屬性兩個(gè)維度。價(jià)格是交易的信息媒介,價(jià)格中包含產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)屬性信息、買方偏好信息、賣方的生產(chǎn)信息等,因此,價(jià)格具有結(jié)構(gòu)性。買賣雙方在交易的過程中都無法獲取價(jià)格中包含的所有信息,因?yàn)槭褂脙r(jià)格信息是有成本的,獲取越多的信息意味著支付的信息成本越高,從產(chǎn)品交易中獲得的利益就越少,甚至?xí)菇灰讕淼氖找鏋樨?fù)。價(jià)格的信息由兩部分組成:一部分是產(chǎn)品的維度(產(chǎn)品的物質(zhì)實(shí)體和產(chǎn)權(quán)屬性),另一部分是買賣雙方的逐利行為。通過對(duì)產(chǎn)品的維度、價(jià)格的結(jié)構(gòu)的分析,可以認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的區(qū)別,為深入研究市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制如何發(fā)揮作用以及發(fā)揮怎樣的作用奠定基礎(chǔ)。
何為超微觀分析?超微觀分析的思想來自約拉姆·巴澤爾(Yoram Barzel)對(duì)產(chǎn)權(quán)屬性的分割,以及后人對(duì)巴澤爾這一理論的進(jìn)一步研究(48)Barzel Yoram, “A Theory of Rationing by Waiting,”The Journal of Law & Economincs,Vol.7,No.1,1974,pp.73-95.。巴澤爾認(rèn)為,產(chǎn)品是產(chǎn)權(quán)屬性的集合體,因?yàn)榻灰壮杀镜拇嬖冢a(chǎn)權(quán)屬性的歸屬無法完全界定,未被界定的產(chǎn)權(quán)屬性被置于公共領(lǐng)域,形成共同財(cái)產(chǎn)。崔兵、盧現(xiàn)祥、吳建奇、張潤峰和李中秋將巴澤爾這一產(chǎn)權(quán)分割的分析方法稱為“微微觀分析”,用來說明巴澤爾的分析單元比新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家的制度分析的單元更小(49)崔兵,盧現(xiàn)祥:《巴澤爾新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論架構(gòu)研究》,《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》2008年第5期。(50)吳建奇,張潤鋒:《論巴澤爾產(chǎn)權(quán)思想的獨(dú)特性》,《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2014年第4期。(51)李中秋:《巴澤爾產(chǎn)權(quán)界定的邏輯思路》,《河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)報(bào)》2015年第5期。。 “阿羅曾經(jīng)把新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)所有特別或成功的原因歸結(jié)于他的極微觀化的取向”(52)奧利弗·威廉姆森:《治理機(jī)制》,石爍譯,機(jī)械工業(yè)出版社,2016年,第44頁。。本文借鑒了這些思想,使用“超微觀分析”來表示本文對(duì)產(chǎn)品維度、價(jià)格結(jié)構(gòu)的分析方法?!俺⒂^分析”雖然與“微微觀分析”有聯(lián)系,但是也有所區(qū)別。
超微觀分析與微微觀分析的聯(lián)系在于,兩者都受到巴澤爾的啟發(fā),將分析的對(duì)象細(xì)分到比新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)分析更小的單元。但兩者的區(qū)別在于,超微觀分析不僅僅是研究了一個(gè)更小的單元,它將“超微觀分析”看作一種思考問題的方式,并將這種思考方式運(yùn)用于分析新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)以外的問題——市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制,探索這兩種機(jī)制的核心差異。因此,超微觀分析的內(nèi)涵更加豐富,適用于本文問題的分析。
價(jià)格是產(chǎn)品的交換價(jià)值,圍繞產(chǎn)品的價(jià)值波動(dòng)。在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中,價(jià)格由工資、利潤、利息等部分組成。在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中,市場(chǎng)行動(dòng)主體是市場(chǎng)價(jià)格的接受者。但是,在現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參與者并非都是市場(chǎng)價(jià)格的接受者,他們都有影響交易價(jià)格的能力。哈耶克(Hayek)指出,如果我們想了解價(jià)格體系的真正功能,就必須把價(jià)格體系看作一種交流信息的機(jī)制(53)美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)主編:《美國經(jīng)濟(jì)評(píng)論百年經(jīng)典論文》,楊春學(xué)、于飛等譯,社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社,2018年,第416頁。。埃莉諾·奧斯特羅姆認(rèn)為, “價(jià)格是企業(yè)家在匯總了難以置信的大量價(jià)值信息的基礎(chǔ)上得出的統(tǒng)計(jì)值”(54)埃莉諾·奧斯特羅姆:《公共事務(wù)的治理之道—集體行動(dòng)制度的演進(jìn)》,余遜達(dá)、陳旭東譯,上海三聯(lián)書店,2000年,第 305頁。。杰克·赫舒拉發(fā)等認(rèn)為,從長期來看,價(jià)格會(huì)揭示質(zhì)量,價(jià)格信息是一種公用品。因此,本文借鑒前人的觀點(diǎn),從信息載體的視角來認(rèn)識(shí)價(jià)格的結(jié)構(gòu)。
就現(xiàn)實(shí)中產(chǎn)品價(jià)格的確定而言,主要有生產(chǎn)成本(邊際成本或者平均成本)加利率的方法、策略性定價(jià)方法、目標(biāo)利潤法等,因此,產(chǎn)品價(jià)格具備結(jié)構(gòu)性的特征,不同結(jié)構(gòu)的產(chǎn)品價(jià)格包含了不同類型的信息。就產(chǎn)品交易而言,價(jià)格既需要反映產(chǎn)品本身的結(jié)構(gòu)信息,例如,產(chǎn)品由哪些部分組成、這些部分的組成狀況如何、交易雙方如何交易產(chǎn)品等;價(jià)格還需要反映賣方的行為信息,例如,賣方在市場(chǎng)中處于什么地位(是市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者還是追隨者)、賣方的期望利潤、賣方是投機(jī)者還是投資者(是否打算長期從事本行業(yè))等;價(jià)格也需要反映買方的信息,例如,是普通產(chǎn)品還是奢侈品、需要的急切程度、是耐用品還是易耗品等。在市場(chǎng)交易過程中,交易雙方對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的認(rèn)知是不同的,其根源則是對(duì)價(jià)格結(jié)構(gòu)信息認(rèn)知上的差異。交易雙方都會(huì)付出一定的代價(jià)來解碼價(jià)格中的信息。但是,基于能力的限制和經(jīng)濟(jì)性的考慮,它從價(jià)格中分解出來的信息總是有限的。因此,我們通常認(rèn)為的價(jià)格是低成本的信息傳遞機(jī)制的觀點(diǎn)應(yīng)該得到修正,價(jià)格只是部分類型的信息的低成本傳遞機(jī)制。為了促成市場(chǎng)交易,提高交易效率,就需要其他類型的信息機(jī)制來協(xié)調(diào)交易行為,這就是市場(chǎng)中的非價(jià)格機(jī)制。
納爾遜(Nalson)從質(zhì)量度量的視角,將商品分為搜尋型商品和純粹經(jīng)驗(yàn)型商品(55)Philip Nelson,“Information and Consumer Behavior,”Journal of Political Economy,Vol.78,No.2,1970,pp.311-329.。馬林沃(Malinvaud)也提出了商品的質(zhì)量屬性維度的問題(56)Malinvaud Edmond, Lectures on Microeconomics Theory,Amsterdam: North-Holland Publishing,1972.。詹森和麥克林(Jenson & Meckling)指出,產(chǎn)品交易實(shí)質(zhì)是產(chǎn)品權(quán)利束的交易(57)Michael C.Jenson, William H.Meckling, “Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure,” Journal of Financial Economics,Vol.3,No.4,1976,pp.305-360.。約拉姆·巴澤爾(Yoram Barzel)認(rèn)為,任何商品都是屬性的集合(58)約拉姆·巴澤爾: 《產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟(jì)分析》,費(fèi)方域、段毅才、錢敏譯,格致出版社、上海三聯(lián)書店、上海人民出版社,2017年,第49頁。。詹姆斯·布坎南討論了成本計(jì)算的效用維度與商品維度問題(59)Buchanan J. M, Musgrave R. A,Public Finance and Public Choice: Two Contrasting Visions of the State,MIT press,1999.??偨Y(jié)前人的研究成果,我們可以得到兩點(diǎn)認(rèn)識(shí):第一,產(chǎn)品是具有維度的;第二,產(chǎn)品的維度分為質(zhì)量維度和權(quán)利屬性維度?;谶@兩點(diǎn)認(rèn)識(shí),本文對(duì)產(chǎn)品的維度與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制進(jìn)行分析。
買方在市場(chǎng)上交易得到產(chǎn)品(60)此處的產(chǎn)品是交易的物品的總稱,它包括了物質(zhì)產(chǎn)品、虛擬產(chǎn)品、生產(chǎn)要素等。的目的是獲得產(chǎn)品的服務(wù),影響產(chǎn)品服務(wù)量的因素有產(chǎn)品的質(zhì)量(Qz)、獲得的產(chǎn)權(quán)量(PR)、產(chǎn)品的數(shù)量(Ql)。用S表示產(chǎn)品包含的服務(wù)量,有:
S= Qz·PR·Ql
本文將產(chǎn)品的質(zhì)量維度稱為“實(shí)”維度,將產(chǎn)品的屬性維度稱為“虛”維度,產(chǎn)品的“虛”“實(shí)”維度是影響買方從產(chǎn)品消費(fèi)中獲得服務(wù)數(shù)的核心因素。下面本文將進(jìn)一步分析產(chǎn)品的兩個(gè)維度如何影響市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制。
首先,分析產(chǎn)品的質(zhì)量維度如何影響價(jià)格機(jī)制。產(chǎn)品的質(zhì)量維度包括了:產(chǎn)品的外觀(大小、形狀、顏色、味道等)、產(chǎn)品的內(nèi)在結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品的組成元素及各元素的含量、產(chǎn)品的功能等。交易時(shí),我們會(huì)根據(jù)產(chǎn)品的介紹信息來判斷產(chǎn)品的質(zhì)量水平,但是我們很難就產(chǎn)品的真正的質(zhì)量水平做出判斷。因此,若每一個(gè)維度的產(chǎn)品質(zhì)量都有一個(gè)價(jià)格,并由這些價(jià)格加總構(gòu)成產(chǎn)品的交易價(jià)格,那么,買方很難判斷產(chǎn)品的價(jià)格是否與產(chǎn)品的質(zhì)量相一致。因?yàn)?,有些產(chǎn)品的質(zhì)量是買方無法有效判斷的(耗費(fèi)的成本過高)。張軍指出, “商品的價(jià)格空間無法與商品空間一一對(duì)應(yīng),前者的維數(shù)在現(xiàn)實(shí)中遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于后者的維數(shù)。這意味著,對(duì)于任一商品,訂貨者無論對(duì)商品屬性做了什么樣的要求,生產(chǎn)者依然有相機(jī)選擇的機(jī)會(huì),因?yàn)樗宄魏我蠖疾豢赡芨F盡物質(zhì)屬性的方方面面……”(61)張軍:《信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與價(jià)格理論——從1996年諾獎(jiǎng)看主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展》,《世界經(jīng)濟(jì)文匯》1997年第1期。賣方將機(jī)會(huì)主義行為編碼進(jìn)價(jià)格后,價(jià)格與產(chǎn)品真實(shí)質(zhì)量的匹配程度就更難以確定了。當(dāng)價(jià)格與真實(shí)產(chǎn)品質(zhì)量偏離的時(shí)候,用價(jià)格機(jī)制協(xié)調(diào)交易行為的效果就會(huì)變差,此時(shí),買賣雙方就會(huì)尋求其他輔助或者替代性的產(chǎn)品質(zhì)量顯示機(jī)制,在市場(chǎng)中的這些機(jī)制就是市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制。
隨后,分析產(chǎn)品的屬性維度如何影響市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制。進(jìn)行產(chǎn)品交易時(shí),并不是產(chǎn)品所有權(quán)的全部都轉(zhuǎn)移給了對(duì)方,轉(zhuǎn)移的只是一部分產(chǎn)權(quán)。為了使本文的說明更加清晰,在此使用手機(jī)保修權(quán)的例子。購買手機(jī)為何要將保修權(quán)給予買方?如果買方?jīng)]有保修權(quán),廠家就會(huì)沒有動(dòng)力付出更大努力去保證產(chǎn)品質(zhì)量,或者對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量存在機(jī)會(huì)主義心理。買方承當(dāng)了更多的產(chǎn)品質(zhì)量的變化性,因此,需要將手機(jī)的保修權(quán)給予買方。但是,保修手機(jī)的時(shí)候,手機(jī)保修者一般是廠家或者是廠家合作的修理方,因?yàn)樗麄儗?duì)自己的產(chǎn)品更加熟悉,并且可以避免保修方的道德風(fēng)險(xiǎn),因此他們來修理手機(jī)會(huì)更加有效率。此外,手機(jī)的保修權(quán)也是存在一定的限制性的,手機(jī)的保修有時(shí)間限制,并且手機(jī)上不同部件的保修政策也不一樣,對(duì)保修權(quán)做出限制是為了抑制消費(fèi)者的道德風(fēng)險(xiǎn),讓消費(fèi)者使用手機(jī)時(shí)更加謹(jǐn)慎。如果交易價(jià)格是每一種屬性價(jià)格的加總,那么,價(jià)格界定的成本會(huì)很高。另外,就產(chǎn)品本身的產(chǎn)權(quán)屬性的劃分也是不完全的,存在一部分公共財(cái)產(chǎn)。因此,僅僅就價(jià)格機(jī)制來協(xié)調(diào)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)屬性的配置也是不夠的,巴澤爾提出了用產(chǎn)權(quán)屬性的邊際調(diào)整來應(yīng)對(duì)這一問題,本文提出的應(yīng)對(duì)方案是市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制。
最后,總結(jié)產(chǎn)品維度與價(jià)格結(jié)構(gòu)的分析。產(chǎn)品的多維度性決定了產(chǎn)品的交易價(jià)格具有結(jié)構(gòu)性特征,而交易雙方的主觀行為又對(duì)交易的價(jià)格形成了干擾,這就使得市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制對(duì)交易行動(dòng)的協(xié)調(diào)并不能讓雙方滿意,這為市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制發(fā)揮作用提供了空間。
在現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,對(duì)人們的行為進(jìn)行協(xié)調(diào)的除了價(jià)格機(jī)制,還有非價(jià)格機(jī)制。市場(chǎng)中的價(jià)格機(jī)制與市場(chǎng)中的非價(jià)格機(jī)制是相互合作的關(guān)系,它們共同發(fā)揮作用,實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)資源的有效配置。但是,要深入理解市場(chǎng)的非價(jià)格機(jī)制的作用,就需要從價(jià)格本身的結(jié)構(gòu)以及價(jià)格所標(biāo)注的產(chǎn)品的維度來認(rèn)識(shí),而需要采用的方法就是超微觀分析方法。對(duì)產(chǎn)品的維度、價(jià)格的結(jié)構(gòu)、超微觀分析的說明還有待進(jìn)一步挖掘。