關(guān)于某證券公司IDS項(xiàng)目平臺(tái)建設(shè)淺析

蘇雁南

摘要：隨著各券商金融科技投入力度的不斷提升，金融行業(yè)從業(yè)者普遍開(kāi)始著眼于智能投顧及產(chǎn)品商城等多個(gè)應(yīng)用領(lǐng)域，需要將客戶投資能力分析作為其中的主要參考指標(biāo)，為其提供高效的投資量化數(shù)據(jù)，并以此為前提，保障數(shù)據(jù)增值服務(wù)的水平，為其提供賬戶診斷、精準(zhǔn)產(chǎn)品營(yíng)銷及投資組合等多項(xiàng)服務(wù)。本文將結(jié)合南京證券的實(shí)際業(yè)務(wù)需求，充分利用業(yè)內(nèi)的成熟方案，不斷提升證券公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)的水平，以提升投資者數(shù)據(jù)的完整性和可行性，實(shí)現(xiàn)對(duì)于系統(tǒng)的充分?jǐn)U展，以構(gòu)建更為優(yōu)質(zhì)的數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)，讓客戶得以統(tǒng)籌管理資產(chǎn)視圖服務(wù)及智能賬單服務(wù)，同時(shí)，為其提供良好的推送服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)于公司營(yíng)銷服務(wù)的充分支撐，并與投資者端進(jìn)行充分銜接。

關(guān)鍵詞：證券公司;IDS項(xiàng)目;平臺(tái)建設(shè)

1、實(shí)例分析

本項(xiàng)目的主要方向在于為投資人員提供更為豐富和更高質(zhì)量的數(shù)據(jù)服務(wù)，讓投資者可以針對(duì)自身的賬戶資產(chǎn)及交易信息實(shí)現(xiàn)高效處理。待系統(tǒng)升級(jí)優(yōu)化后，需要向其中引入大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)技術(shù)，并將其與微服務(wù)框架進(jìn)行充分整合，以提升實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)運(yùn)算處理水平，使其得以與微服務(wù)框架實(shí)現(xiàn)高效結(jié)合，讓實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)運(yùn)算處理的性能及吞吐力得以充分保障。本文中的IDS項(xiàng)目中充分應(yīng)用了云服務(wù)背景下的金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)，且可以高效利用客戶賬戶和各類交易數(shù)據(jù)，針對(duì)投資者賬戶進(jìn)行充分估值和合理計(jì)算，同時(shí)，全面利用形式新穎的企業(yè)凈值模型，結(jié)合適宜的資產(chǎn)分類技術(shù)手段，為投資者提供更適應(yīng)與互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)服務(wù)[1]。

2、IDS項(xiàng)目特點(diǎn)分析

2.1 融合大數(shù)據(jù)技術(shù)

該項(xiàng)目主要依托于大數(shù)據(jù)處理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)處理，可以綜合利用sqoop、hive等不同類型的技術(shù)組件結(jié)構(gòu)，并據(jù)此開(kāi)展投資者數(shù)據(jù)處理，以充分運(yùn)算相關(guān)的金融公共信息數(shù)據(jù)，同時(shí)，發(fā)揮數(shù)據(jù)服務(wù)接口的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，利用該接口結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)查詢，并訪問(wèn)相應(yīng)的數(shù)據(jù)系統(tǒng)。

2.2 優(yōu)化賬戶分析

要求基于投資者的視角開(kāi)展數(shù)據(jù)組織工作，為投資者提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)服務(wù)，讓投資者得以獲取最為簡(jiǎn)單和智能的投資服務(wù)。多數(shù)理財(cái)人員所采取的投資策略往往并不局限于單一化的股票交易，需要結(jié)合相應(yīng)的投資需求進(jìn)行處理，為投資人員提供更為優(yōu)質(zhì)的數(shù)據(jù)服務(wù)，并將國(guó)債逆回購(gòu)、分級(jí)基金及貨幣基金等投資服務(wù)統(tǒng)一納入該范疇。

2.3 實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的資產(chǎn)計(jì)算處理

應(yīng)用傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)計(jì)算處理模式，則要求針對(duì)T日內(nèi)所應(yīng)用的各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行充分處理，以便在交易日結(jié)束后實(shí)施全面的數(shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)加工，并在T+1日時(shí)充分展現(xiàn)相應(yīng)的交易結(jié)果。在業(yè)務(wù)類型持續(xù)優(yōu)化的背景下，也相應(yīng)提高了對(duì)于數(shù)據(jù)收集的實(shí)時(shí)性要求，需要充分利用實(shí)時(shí)流處理技術(shù)手段，以實(shí)現(xiàn)對(duì)于各類交易數(shù)據(jù)信息和所收集行情信息的實(shí)時(shí)化記錄，并予以及時(shí)更新調(diào)整，讓投資者得以獲取快捷的數(shù)據(jù)接口，以實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的資產(chǎn)情況查詢，讓決策分析工作的實(shí)時(shí)性得以全面保障[2]。

2.4 提供7*24h查詢服務(wù)

要求為投資人員提供全天候的數(shù)據(jù)查詢服務(wù)，讓投資者可以隨時(shí)隨地查詢所需的數(shù)據(jù)服務(wù)信息。同時(shí)，可以讓投資者的查詢及交易處理方案實(shí)現(xiàn)充分分離，以相應(yīng)分散投資人員的交易風(fēng)險(xiǎn)，為投資者降低交易負(fù)擔(dān)，并將其列入分類分級(jí)服務(wù)的范疇。在IDS平臺(tái)中含有大量的信息，其中保留了充足的歷史資產(chǎn)、持倉(cāng)及盈虧信息，需要針對(duì)其中的柜臺(tái)數(shù)據(jù)信息實(shí)施統(tǒng)一化管理，同時(shí)，全面整合業(yè)務(wù)代碼數(shù)據(jù)、當(dāng)前及歷史流水?dāng)?shù)據(jù)情況和業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)等信息，使其得以全范圍覆蓋在證券行業(yè)中，以滿足客戶的全天候指標(biāo)查詢要求。

2.5 提供數(shù)據(jù)接口推送服務(wù)

本項(xiàng)目充分利用了數(shù)據(jù)推送服務(wù)和服務(wù)接口方式，可以實(shí)現(xiàn)高效的數(shù)據(jù)共享，需要結(jié)合投資者的實(shí)際交易委托作業(yè)類型開(kāi)展數(shù)據(jù)推送。該IDS項(xiàng)目后臺(tái)中含有十分豐富的數(shù)據(jù)推送服務(wù)組件結(jié)構(gòu)，在系統(tǒng)前端含有統(tǒng)一的配置管理裝置，可以針對(duì)后臺(tái)的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分發(fā)處理[3]。

3、證券公司IDS項(xiàng)目平臺(tái)建設(shè)方案

3.1 總體設(shè)計(jì)方案

3.1.1 業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)

針對(duì)本項(xiàng)目中的底層數(shù)據(jù)實(shí)施處理，要求充分利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)技術(shù)，在大數(shù)據(jù)技術(shù)的基礎(chǔ)上結(jié)合微服務(wù)平臺(tái)架構(gòu)機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)于平臺(tái)的充分細(xì)化，并將其分成如下類型：

第一，數(shù)據(jù)源層，其中主要含有金融公共數(shù)據(jù)和投資者數(shù)據(jù)等多種類型，金融公共數(shù)據(jù)的最主要來(lái)源為資訊源及互聯(lián)網(wǎng)渠道;而投資者數(shù)據(jù)則主要包含個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)、債權(quán)、兩融業(yè)務(wù)、股票等業(yè)務(wù)類型，與投資者有著十分密切的聯(lián)系。

第二，數(shù)據(jù)獲取層，要求充分利用其中的數(shù)據(jù)采集工具設(shè)備，以實(shí)現(xiàn)高效的源數(shù)據(jù)采集，讓其中的各類源數(shù)據(jù)得以充分清洗和全面轉(zhuǎn)化，為此，可以適當(dāng)運(yùn)用爬蟲(chóng)、Kafka等工具進(jìn)行數(shù)據(jù)采集。

第三，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)層和運(yùn)算層，可以獲取所需的數(shù)據(jù)信息，針對(duì)收集的數(shù)據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換，同時(shí)，利用Hive、Hbase等多種數(shù)據(jù)存儲(chǔ)工具技術(shù)實(shí)施存儲(chǔ)，讓所存儲(chǔ)的大量數(shù)據(jù)信息得以借由大數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行處理，以達(dá)到深度的數(shù)據(jù)處理效果。

第四，數(shù)據(jù)服務(wù)層，要求充分利用數(shù)據(jù)服務(wù)支持業(yè)務(wù)，提供具體的數(shù)據(jù)服務(wù)層，并將其概括為數(shù)據(jù)推送、數(shù)據(jù)接口及數(shù)據(jù)文件等多種不同的數(shù)據(jù)服務(wù)形式。

第五，數(shù)據(jù)應(yīng)用層，其中包含客戶標(biāo)簽、資產(chǎn)分析、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)查詢及智能賬單等各類數(shù)據(jù)服務(wù)類型。

第六，數(shù)據(jù)訪問(wèn)層，可以綜合利用不同的前端渠道，如各類APP和微信等實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)訪問(wèn)，并查詢所需的操作。

第七，運(yùn)維管控管理，可以針對(duì)其中的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行充分的服務(wù)和調(diào)度管理，讓本項(xiàng)目中的內(nèi)部管理質(zhì)量得以切實(shí)提升。

3.1.2 技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)

上述服務(wù)平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)由兩類結(jié)構(gòu)構(gòu)成，分別為以大數(shù)據(jù)平臺(tái)技術(shù)為依托的數(shù)據(jù)處理模式，可以以底層數(shù)據(jù)源為基礎(chǔ)，通過(guò)高效的數(shù)據(jù)采集工具實(shí)施數(shù)據(jù)采集，同時(shí)，充分利用大數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及運(yùn)算處理工具實(shí)施高效處理。

3.2 數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)計(jì)及內(nèi)容

該項(xiàng)目中所存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)信息類型主要包括交易柜臺(tái)數(shù)據(jù)和金融公共數(shù)據(jù)兩種形式，其系統(tǒng)構(gòu)成見(jiàn)下圖3所示。

第一，接口層。需要利用ETL技術(shù)，從源系統(tǒng)中抽取所需的數(shù)據(jù)信息，若在大數(shù)據(jù)平臺(tái)中已經(jīng)包含了充足的ODS數(shù)據(jù)，則需啊喲充分利用相應(yīng)的表映射視圖予以處理。

第二，基礎(chǔ)層，其中所包含的數(shù)據(jù)類型主要包含配置表、維度表信息、基本信息、歷史操作資料及信息等。

第三，匯總層，結(jié)合基礎(chǔ)層中的各類數(shù)據(jù)信息進(jìn)行處理，并將其與處于不同業(yè)務(wù)線中的輕粒度信息進(jìn)行充分匯集，在其中融入集中交易、個(gè)股期權(quán)、金融產(chǎn)品等各類專項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù)。

第四，應(yīng)用層，要求充分利用各類投資者指標(biāo)數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)于客戶資產(chǎn)收益狀態(tài)、交易行為和盈虧情況的深入分析，通過(guò)深度的挖掘處理作業(yè)，導(dǎo)致系統(tǒng)完善的投資者數(shù)據(jù)智能賬戶分析模式，并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化標(biāo)簽畫像體系。

結(jié)語(yǔ)：總而言之，隨著證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展，借助智能化的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，可以建立對(duì)于企業(yè)業(yè)務(wù)的深刻把握，以打造更具差異化的營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)于運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)和過(guò)程的精細(xì)化管理，讓企業(yè)的服務(wù)水平得以全面提升，以更好適應(yīng)客戶的應(yīng)用需求。

參考文獻(xiàn)

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