莊晉財(cái)，齊佈云

（1.江蘇大學(xué)新農(nóng)村發(fā)展研究院，江蘇 鎮(zhèn)江 212001；2.江蘇大學(xué)管理學(xué)院，江蘇 鎮(zhèn)江 212001）

一、引言與文獻(xiàn)綜述

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，農(nóng)村中包括勞動(dòng)力在內(nèi)的生產(chǎn)要素向高收益的城市流動(dòng)，農(nóng)村勞動(dòng)力大量外流。農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)的依賴(lài)逐步弱化，部分農(nóng)民不僅在生產(chǎn)上脫離農(nóng)業(yè)，在生活與居住方面也開(kāi)始向城鎮(zhèn)遷移，這導(dǎo)致我國(guó)較為嚴(yán)重的宅基地空置現(xiàn)象，但當(dāng)前土地資源緊缺，包括企業(yè)發(fā)展在內(nèi)的社會(huì)發(fā)展對(duì)土地的需求大，宅基地的高閑置率與土地利用的現(xiàn)實(shí)需求相悖。為突破這一困境，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)宅基地的居住保障功能和資產(chǎn)性功能，在保障農(nóng)民權(quán)益的同時(shí)，加快新型城鎮(zhèn)化建設(shè)步伐，國(guó)家制定了一系列的政策鼓勵(lì)農(nóng)戶(hù)有償退出宅基地。2021 年中央一號(hào)文件提出，保障進(jìn)城落戶(hù)農(nóng)民土地承包權(quán)、宅基地使用權(quán)、集體收益分配權(quán)，研究制定依法自愿有償轉(zhuǎn)讓的具體辦法。同時(shí)由于宅基地的退出和整理涉及農(nóng)民土地權(quán)益、農(nóng)村宅基地處置等諸多問(wèn)題，各地區(qū)也針對(duì)地方特點(diǎn)開(kāi)展宅基地有償退出模式探索和試點(diǎn)，全國(guó)包括天津、浙江嘉興、重慶在內(nèi)的多個(gè)試點(diǎn)縣（市）通過(guò)“宅基地?fù)Q房”模式、“兩分兩換”模式、“地票”制度等模式探索嘗試開(kāi)展宅基地的合理利用以及退出補(bǔ)償。然而，在政策支持以及試點(diǎn)縣市模式的實(shí)施過(guò)程中，農(nóng)村宅基地改革取得的效果未能達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，諸多擁有閑置宅基地的農(nóng)戶(hù)退出意愿偏低。那么農(nóng)戶(hù)的決策過(guò)程是怎樣的？不同類(lèi)型農(nóng)戶(hù)在決策過(guò)程中有哪些差異成為研究該問(wèn)題的重中之重。

國(guó)內(nèi)學(xué)者針對(duì)農(nóng)戶(hù)退出宅基地問(wèn)題進(jìn)行了深入探討。研究?jī)?nèi)容一方面是關(guān)于農(nóng)戶(hù)退出宅基地的影響因素研究，這是探究宅基地退出行為決策問(wèn)題的基礎(chǔ)。目前，學(xué)者們研究發(fā)現(xiàn)影響農(nóng)戶(hù)退出宅基地的因素主要包括農(nóng)戶(hù)個(gè)人特征村莊特征、宅基地特征以及制度政策特征等，并從正向推動(dòng)因素和負(fù)向拉動(dòng)因素兩個(gè)方向展開(kāi)研究。如受教育程度、農(nóng)戶(hù)適應(yīng)城鎮(zhèn)化生活的能力［1］、戶(hù)籍改革程度［2］、宅基地面積［3］等因素對(duì)農(nóng)戶(hù)宅基地的退出有推動(dòng)作用；政策方面中的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償政策、住房安置政策和社會(huì)保障政策對(duì)農(nóng)戶(hù)退出宅基地具有一定的激勵(lì)作用［4］；而宅基地的使用年限［5］、農(nóng)戶(hù)的權(quán)屬意識(shí)［6］、農(nóng)地未流轉(zhuǎn)［7］等對(duì)農(nóng)戶(hù)退出宅基地產(chǎn)生負(fù)向的拉動(dòng)作用。另一方面是針對(duì)農(nóng)戶(hù)退出宅基地行為決策過(guò)程的研究，主要集中于完全理性的假設(shè)條件下進(jìn)行研究，如胡銀根等［8］基于感知價(jià)值理論對(duì)農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策過(guò)程進(jìn)行分析，指出宅基地退出行為決策過(guò)程中兼具“主動(dòng)性”和“誘導(dǎo)性”兩種行為效用；洪德和等［9］以計(jì)劃行為理論為基礎(chǔ)探究金寨縣農(nóng)戶(hù)宅基地退出意愿和影響因素，以期為政府政策制定提供依據(jù)；郭貫成和戈楚婷［10］以推拉理論為基礎(chǔ)探究南京棲霞區(qū)農(nóng)戶(hù)宅基地退出意愿。

由上述看出，我國(guó)大多數(shù)研究將農(nóng)戶(hù)視為一個(gè)完全理性的決策者，基于非理性假設(shè)條件的農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策研究較為匱乏。宅基地退出行為決策過(guò)程涉及多方面的利益，農(nóng)戶(hù)在現(xiàn)實(shí)決策過(guò)程中難以做到完全理性，存在諸多非理性現(xiàn)象。同時(shí)隨著農(nóng)村改革和勞動(dòng)力市場(chǎng)的日益完善，農(nóng)戶(hù)分化也日益明顯，并且逐漸分化出不同類(lèi)型的農(nóng)戶(hù)。農(nóng)戶(hù)分化使得農(nóng)戶(hù)經(jīng)濟(jì)地位、社會(huì)地位產(chǎn)生差異［11］，進(jìn)一步造成農(nóng)戶(hù)對(duì)宅基地的依賴(lài)程度、價(jià)值認(rèn)知及產(chǎn)權(quán)偏好存在差異性［12］。Kahneman 等［13］指出，不同類(lèi)型的決策者總會(huì)以自己的參照點(diǎn)判斷收益和損失，從而出現(xiàn)對(duì)于同一種退出模式不同類(lèi)型的農(nóng)戶(hù)產(chǎn)生差異性決策傾向的現(xiàn)象?；诖耍疚膶⑥r(nóng)戶(hù)決策者視為非完全理性的決策者，以前景理論深入分析不同類(lèi)型農(nóng)戶(hù)的宅基地退出行為決策過(guò)程。

二、理論分析

（一）前景理論對(duì)行為決策傾向的解釋

前景理論是描述型范式的決策模型，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)決策過(guò)程是兩個(gè)階段形成的結(jié)果，分別是編輯階段和評(píng)價(jià)階段。編輯階段的信息處理過(guò)程主要為決策主體依據(jù)個(gè)人特質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)偏好處理信息；評(píng)價(jià)階段的信息處理過(guò)程為行為決策者依據(jù)主觀評(píng)價(jià)價(jià)值和主觀評(píng)價(jià)概率對(duì)信息予以綜合性整合，最終作出行為決策選擇。參照點(diǎn)的信息選取差異以及價(jià)值函數(shù)和權(quán)重函數(shù)的信息整合差異形成不同的信息處理組合結(jié)果，進(jìn)而導(dǎo)致行為決策者的非理性行為［14］。

依據(jù)前景理論決策主體在決策過(guò)程的基本特征可概括為：決策主體在遇到收益時(shí)成為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，在遇到損失時(shí)成為風(fēng)險(xiǎn)偏好者。相同數(shù)量的收益和損失帶給決策者的影響是不同的，損失的影響更大。而決策主體在決策過(guò)程中對(duì)于收益和損失的判斷都依賴(lài)于參照點(diǎn)而確定的，同時(shí)在決策過(guò)程中決策主體會(huì)過(guò)高的估計(jì)小概率事件發(fā)生的概率。

（二）農(nóng)戶(hù)分化及類(lèi)型

隨著社會(huì)發(fā)展，農(nóng)戶(hù)不再僅僅局限于滿(mǎn)足生存需求，更加期待的是多元化發(fā)展，因此隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，部分農(nóng)戶(hù)不再局限于農(nóng)村地區(qū)，而是走出農(nóng)村，探求更加多元化的發(fā)展道路，長(zhǎng)此以往形成農(nóng)戶(hù)的分化。

農(nóng)戶(hù)分化主要體現(xiàn)為橫向的職業(yè)分化和縱向的經(jīng)濟(jì)分化［15］。部分農(nóng)戶(hù)的就業(yè)情況從農(nóng)業(yè)生產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榉寝r(nóng)化生產(chǎn)，非農(nóng)化收入比例逐步提升，從而呈現(xiàn)職業(yè)分化和經(jīng)濟(jì)分化現(xiàn)象。因此，在以前景理論為研究理論進(jìn)行研究的過(guò)程中，農(nóng)戶(hù)會(huì)依據(jù)個(gè)人差異性作出行為評(píng)估和各自的判斷。為了更清晰地分析農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策過(guò)程，依據(jù)農(nóng)戶(hù)分化的兩個(gè)劃分維度，將農(nóng)戶(hù)分為三類(lèi)：務(wù)農(nóng)型農(nóng)戶(hù)、半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)和務(wù)工型農(nóng)戶(hù)［16］。

1.務(wù)農(nóng)型農(nóng)戶(hù) 務(wù)農(nóng)型農(nóng)戶(hù)即主要從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的農(nóng)戶(hù)，為方便獲取數(shù)據(jù)，且與其他兩類(lèi)農(nóng)戶(hù)進(jìn)行區(qū)分，依據(jù)農(nóng)業(yè)農(nóng)村部的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)并結(jié)合研究實(shí)際情況劃定農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入占家庭總收入80%以上的農(nóng)戶(hù)為務(wù)農(nóng)型農(nóng)戶(hù)。

2.半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù) 半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)即農(nóng)戶(hù)家庭中一部分人或時(shí)間從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作，而另外一部分從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作。為方便獲取數(shù)據(jù)，且與其他兩類(lèi)進(jìn)行界定區(qū)分，劃定農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入占家庭總收入40%～80%的農(nóng)戶(hù)為半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)。

3.務(wù)工型農(nóng)戶(hù) 務(wù)工型農(nóng)戶(hù)即農(nóng)戶(hù)家庭中大部分人大部分時(shí)間從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作，這部分農(nóng)戶(hù)宅基地閑置率最高。為方便獲取數(shù)據(jù)，劃定農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入占家庭總收入40%以下的農(nóng)戶(hù)為務(wù)工型農(nóng)戶(hù)。

本文將農(nóng)戶(hù)分為三類(lèi)，主要研究擁有閑置宅基地農(nóng)戶(hù)的退出行為決策，因此在后續(xù)研究宅基地退出行為決策的過(guò)程中只研究后兩類(lèi)農(nóng)戶(hù)的退出決策行為。

（三）前景理論對(duì)農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策傾向的分析

農(nóng)戶(hù)一般以現(xiàn)有財(cái)富作為決策的參照點(diǎn)，宅基地退出前后的工作收入變化、生活成本變化以及宅基地退出補(bǔ)償變化是構(gòu)成財(cái)富變化的重要影響因素。農(nóng)戶(hù)主要工作收入包括農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入和非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入兩大部分。

1.半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策傾向 半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)的宅基地退出行為決策傾向受到以下三種效應(yīng)的影響：（1）在參照效應(yīng)影響下，農(nóng)戶(hù)若退出宅基地，將會(huì)損失固定的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入，且支付高額的生活成本，即財(cái)富將面臨下降趨勢(shì)，因此受到參照效應(yīng)的影響，農(nóng)戶(hù)不愿意退出宅基地。（2）在損失效應(yīng)影響下，即使退出宅基地后農(nóng)戶(hù)會(huì)獲得宅基地退出貨幣補(bǔ)償?shù)拇_定性收益，但當(dāng)農(nóng)戶(hù)同時(shí)面對(duì)收益和損失時(shí)，對(duì)損失更加敏感，受到損失效應(yīng)的影響，農(nóng)戶(hù)一般會(huì)選擇規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)不退出宅基地。（3）在確定效應(yīng)影響下，由于農(nóng)戶(hù)從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)時(shí)會(huì)得到確定的收益，但當(dāng)其退出宅基地，進(jìn)入非農(nóng)化人才市場(chǎng)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，可能會(huì)由于技術(shù)能力的局限導(dǎo)致非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入出現(xiàn)不穩(wěn)定的局面。在同時(shí)面對(duì)外出務(wù)工的不確定風(fēng)險(xiǎn)和農(nóng)業(yè)化生產(chǎn)的確定性收益時(shí)，受到確定效應(yīng)的影響，半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)會(huì)傾向于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，不退出宅基地。

2.務(wù)工型農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策傾向 務(wù)工型農(nóng)戶(hù)的宅基地退出行為決策傾向受到以下三種效應(yīng)的影響：（1）在反射效應(yīng)影響下，農(nóng)戶(hù)主要從事非農(nóng)化生產(chǎn)工作，具有較高的務(wù)工技術(shù)和能力，能夠較好地適應(yīng)城市中勞動(dòng)力市場(chǎng)的需求，就業(yè)相對(duì)穩(wěn)定，與從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作的收入相比，收入較高。將從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作的收入差值定義為一種損失，在面對(duì)損失時(shí)，因受到反射效應(yīng)的影響，農(nóng)戶(hù)變成風(fēng)險(xiǎn)追求者，繼續(xù)選擇在外從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作。（2）在迷戀小概率事件影響下，由于社會(huì)保障的不完善，在外從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作時(shí)務(wù)工農(nóng)戶(hù)會(huì)過(guò)高地關(guān)注在城市中務(wù)工的風(fēng)險(xiǎn)性，包括務(wù)工的不確定性以及收入的不確定性等風(fēng)險(xiǎn)。盡管這些風(fēng)險(xiǎn)是小概率事件，但受到迷戀小概率事件的影響，農(nóng)戶(hù)依然不愿意退出宅基地，以便這些小概率風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，仍然擁有宅基地使用權(quán)，可重新利用宅基地以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。（3）在敏感度遞減原理影響下，農(nóng)戶(hù)從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所獲得的收入較高，則農(nóng)戶(hù)對(duì)于退出宅基地所帶來(lái)的貨幣補(bǔ)償是敏感度降低的，即農(nóng)戶(hù)的非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入越高，農(nóng)戶(hù)越不易注意到宅基地退出的貨幣補(bǔ)償。因此，務(wù)工型農(nóng)戶(hù)決策過(guò)程中更傾向于閑置宅基地。

綜上所述，對(duì)于半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)來(lái)說(shuō)，在參照效應(yīng)、確定效應(yīng)以及損失效應(yīng)的影響下，由于長(zhǎng)期從事農(nóng)業(yè)化生產(chǎn)、技術(shù)能力的局限難以適應(yīng)非農(nóng)化就業(yè)市場(chǎng)作為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，其一般具有不退出宅基地的傾向。在反射效應(yīng)的影響下，對(duì)于長(zhǎng)期從事非農(nóng)化生產(chǎn)的務(wù)工農(nóng)戶(hù)來(lái)說(shuō)，由于外出務(wù)工的收益遠(yuǎn)高于務(wù)農(nóng)的收益，那么不外出務(wù)工就是損失，在面對(duì)損失時(shí)務(wù)工農(nóng)戶(hù)成為風(fēng)險(xiǎn)偏好者，傾向于選擇外出務(wù)工；同時(shí)為了規(guī)避農(nóng)戶(hù)主觀認(rèn)為概率發(fā)生較高的未來(lái)務(wù)工不確定性風(fēng)險(xiǎn)以及由于退出宅基地的補(bǔ)償帶給農(nóng)戶(hù)的敏感度是遞減的，所以務(wù)工型農(nóng)戶(hù)一般也具有不退出宅基地的傾向。

三、模型構(gòu)建與案例分析

（一）模型構(gòu)建

前景理論將決策者的行為決策過(guò)程劃分為編輯階段和評(píng)價(jià)階段兩個(gè)階段［13］。編輯階段的行為主要包括參照點(diǎn)的選擇、決策前后財(cái)富值可能的變化、主觀估計(jì)各種可能發(fā)生的概率、計(jì)算各類(lèi)決策的價(jià)值函數(shù)和權(quán)重函數(shù)以農(nóng)戶(hù)決策前景值衡量某個(gè)行為決策方案所可能帶來(lái)的損失和收益。其中財(cái)富值的大小由農(nóng)戶(hù)從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收入、從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收入、在農(nóng)村或城市的生活成本和宅基地的退出補(bǔ)償構(gòu)成（圖1）。

圖1 農(nóng)戶(hù)宅基地退出決策過(guò)程

1.宅基地退出行為決策參照點(diǎn)Ynow的確定 本文以農(nóng)戶(hù)在作出行為決策前所擁有的財(cái)富值為決策參照點(diǎn)。具體來(lái)說(shuō)，農(nóng)戶(hù)財(cái)富值受到以下財(cái)富值的影響：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入、非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入以及農(nóng)村（城市）生活成本。農(nóng)戶(hù)行為決策前的財(cái)富值為：

若農(nóng)戶(hù)轉(zhuǎn)出農(nóng)地，則財(cái)富值為：

式（1）～式（2）中，Y1代表農(nóng)戶(hù)非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入，Y2代表農(nóng)戶(hù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性收入，Ya代表決策后從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收入，Yb代表宅基地退出后的貨幣補(bǔ)償，c1代表農(nóng)戶(hù)在農(nóng)村生活的成本，c2代表農(nóng)戶(hù)在城市生活的成本。Ynow為農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策的參照點(diǎn)，農(nóng)戶(hù)在行為決策后財(cái)富值的變化用y表示。當(dāng)y≥0時(shí)，表示農(nóng)戶(hù)的決策方案是帶來(lái)收益的，其中決策前后財(cái)富值的變化y可定義如下：

2.宅基地退出行為決策價(jià)值函數(shù)v（y）和和權(quán)重函數(shù)w（p）的確定 在前景理論中決策后的財(cái)富值的變化是以當(dāng)前農(nóng)戶(hù)的財(cái)富值為參照點(diǎn)的，因此本文在表示價(jià)值函數(shù)時(shí)選取農(nóng)戶(hù)決策前的財(cái)富值作為參照點(diǎn)。根據(jù)Kahneman等［17］提出的價(jià)值函數(shù)表達(dá)式，得到價(jià)值函數(shù)v（y）為：

式（4）中，?為農(nóng)戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度系數(shù)，?值越大，說(shuō)明農(nóng)戶(hù)在決策過(guò)程中是風(fēng)險(xiǎn)偏好者；λ表示損失規(guī)避態(tài)度系數(shù)。當(dāng)λ＞0時(shí)，λ與農(nóng)戶(hù)損失規(guī)避態(tài)度呈正相關(guān)的值；選取?=0.88，λ=2.25。

依據(jù)權(quán)重函數(shù)的函數(shù)表達(dá)式，決策者在決策過(guò)程中的主觀概率如下：

式（5）～式（6）中，選取γ=0.61，δ=0.69。

3.前景值的計(jì)算 用Y代表農(nóng)戶(hù)退出宅基地或不退出宅基地兩種決策帶來(lái)的可能性結(jié)果，分別為獲得收益或者損失，yk∈Y。在計(jì)算前景值的過(guò)程中，yk所有值按照增序排列，即應(yīng)有yi＞yj，ifi＞j，下標(biāo)的正負(fù)代表收益或者損失。用S代表農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策狀態(tài)集。一個(gè)不確定的前景f可以看作從S 到X 的一個(gè)函數(shù)，對(duì)于?s∈S，都有一個(gè)y使得f(s) =y且y∈Y。設(shè)宅基地退出的效用是有限離散分布的，令其效用為yi=（y-m，y-m+1，…，yn-1，yn），選擇概率為pi=（p-m，p-m+1，…，pm-1，pm），πi為主觀概率函數(shù)的綜合值，πi=（π-m，π-m+1，…，πm-1，πm）。依據(jù)前人提出的前景理論計(jì)算表達(dá)式，宅基地退出各種決策的前景值可以表示為：

4.決策方案的選擇 農(nóng)戶(hù)最終對(duì)宅基地退出行為方案的選擇主要取決于前景值的大小，前景值與農(nóng)戶(hù)決策后所選取的方案收益成正比。農(nóng)戶(hù)通過(guò)比較宅基地退出行為決策過(guò)程中所有可能的決策結(jié)果的前景值大小，可以得到農(nóng)戶(hù)主觀上認(rèn)為的最優(yōu)行為決策方案。

（二）案例分析

依據(jù)決策模型可知，決策者對(duì)于財(cái)富值的估計(jì)和對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是存在差異性的。主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一方面是決策者對(duì)于宅基地退出后財(cái)富值的估計(jì)是存在差異的，另一方面是決策者賦予宅基地退出后的收益或者損失發(fā)生的主觀概率是存在差異的。

1.宅基地退出參照點(diǎn)的確定 農(nóng)戶(hù)在退出宅基地的過(guò)程中以現(xiàn)有財(cái)富值作為決策的參照點(diǎn)，當(dāng)農(nóng)戶(hù)主觀認(rèn)為退出宅基地后的財(cái)富值是升高的，則農(nóng)戶(hù)認(rèn)為宅基地的退出會(huì)帶來(lái)收益；當(dāng)農(nóng)戶(hù)主觀認(rèn)為宅基地退出后的財(cái)富值是減少的，則認(rèn)為宅基地的退出會(huì)帶來(lái)?yè)p失。為保證數(shù)據(jù)的可靠性和時(shí)效性，選取2017年中國(guó)社會(huì)綜合調(diào)查（CGSS2017）和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局調(diào)查數(shù)據(jù)中有關(guān)于農(nóng)戶(hù)務(wù)工/務(wù)農(nóng)收入，農(nóng)村/城市生活成本等相關(guān)數(shù)據(jù)。在宅基地退出補(bǔ)償這一題項(xiàng)中，由于各地退出模式和方案存在差異，選取我國(guó)采用過(guò)貨幣騰退補(bǔ)償方式的東、中、西部地區(qū)各兩個(gè)城市貨幣補(bǔ)償平均值作為宅基地退出補(bǔ)償題項(xiàng)的模擬值，城市分別選取東部地區(qū)的江蘇省金湖縣、天津市薊州區(qū)，中部地區(qū)的湖北省枝江市、河南鞏義市，西部地區(qū)的四川省邛崍市、陜西省西安市。通過(guò)整理數(shù)據(jù)得到兩類(lèi)農(nóng)戶(hù)的財(cái)富值及詳細(xì)構(gòu)成要素（表1）。

表1 農(nóng)戶(hù)財(cái)富值及其構(gòu)成要素

將表1 中農(nóng)戶(hù)的各項(xiàng)財(cái)富值代入式（1）和式（2）中，可以得到半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)決策前參照點(diǎn)財(cái)富值wnow=1 281 和決策后參照點(diǎn)財(cái)富值wlater=1 921/1 081，務(wù)工型農(nóng)戶(hù)決策參照點(diǎn)財(cái)富值wnow=1 733 和決策后參照點(diǎn)財(cái)富值wlater=2 697/1 220。

2.宅基地退出后收益主觀權(quán)重的確定 根據(jù)半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)的定義，若該類(lèi)農(nóng)戶(hù)退出宅基地主要從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作，擬估計(jì)其收入為目前非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作收入的2 倍。根據(jù)中國(guó)綜合社會(huì)調(diào)查中關(guān)于半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)數(shù)據(jù)，選取半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)中簽訂勞動(dòng)合同的農(nóng)戶(hù)月均收入的2 倍和未簽訂勞動(dòng)合同的農(nóng)戶(hù)月均收入的2 倍作為農(nóng)戶(hù)主觀估計(jì)宅基地退出后務(wù)工收入的最大值和最小值，其值分別為3 440 和2 600。半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)和務(wù)工型農(nóng)戶(hù)財(cái)富值的變化主要取決于從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性活動(dòng)所獲得收入的變化，而從事非生產(chǎn)性活動(dòng)的收入變化主要取決于工作的穩(wěn)定性，所以以農(nóng)戶(hù)簽訂勞動(dòng)合同與否來(lái)判定其工作的穩(wěn)定性。選取中國(guó)綜合社會(huì)調(diào)查中目前務(wù)農(nóng)或曾經(jīng)有過(guò)非農(nóng)工作的農(nóng)戶(hù)簽訂勞動(dòng)合同的比例作為半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)主觀估計(jì)退出宅基地后的財(cái)富值收益或者損失的概率。其中簽訂勞合同的比例為23%，不簽訂勞動(dòng)合同的概率為77%，即半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)估計(jì)退出宅基地后的收益和損失的概率分別為0.23和0.77。

務(wù)工型農(nóng)戶(hù)是指主要從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的活動(dòng)，非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶來(lái)的收入占其總收入的比例很大，其長(zhǎng)期生活和工作在城市。選取中國(guó)綜合社會(huì)調(diào)查中從事非農(nóng)工作的農(nóng)戶(hù)簽訂勞動(dòng)合同的比例作為務(wù)工型農(nóng)戶(hù)主觀估計(jì)退出宅基地后的財(cái)富值收益或者損失的概率。其中簽訂勞合同的比例為45%，不簽訂勞動(dòng)合同的比例為55%，即務(wù)工型農(nóng)戶(hù)估計(jì)退出宅基地后的收益和損失的概率分別為0.45 和0.55。根據(jù)務(wù)工型農(nóng)戶(hù)的定義，若該類(lèi)農(nóng)戶(hù)退出宅基地主要從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作，擬估計(jì)其收入為目前非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作收入的1.25 倍。選取務(wù)工型農(nóng)戶(hù)中簽訂勞動(dòng)合同的農(nóng)戶(hù)月均收入1.25 倍和未簽訂勞動(dòng)合同的農(nóng)戶(hù)月均收入的1.25 倍作為農(nóng)戶(hù)主觀估計(jì)宅基地退出后從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性活動(dòng)收入的最大值和最小值，其值分別為4 216和2 739。

3.宅基地退出的價(jià)值函數(shù)v（x）和權(quán)重函數(shù)w（p）的確定 將計(jì)算出的半工半型農(nóng)戶(hù)和務(wù)工型農(nóng)戶(hù)的宅基地退出后財(cái)富值變化x代入式（4）決策的價(jià)值函數(shù)v（x）中計(jì)算主觀價(jià)值，宅基地退出過(guò)程中的主觀概率代入式（5）和式（6）決策的權(quán)重函數(shù)w（p）中計(jì)算決策權(quán)重，具體結(jié)果如表2所示。

表2 農(nóng)戶(hù)的主觀價(jià)值和決策權(quán)重

4.宅基地退出決策過(guò)程中前景值v（f）的確定 將計(jì)算出的農(nóng)戶(hù)宅基地退出行為決策過(guò)程中的主觀價(jià)值v（x）和決策權(quán)重w（p）代入式（8）中可以得到農(nóng)戶(hù)在宅基地退出行為決策過(guò)程中各類(lèi)備選方案的前景值，從而得到針對(duì)于個(gè)人決策的最優(yōu)方案。

5.宅基地退出決策過(guò)程中依據(jù)前景值的最終決策 前景值的大小與決策者決策前后的財(cái)富值變化呈正相關(guān)關(guān)系。根據(jù)表3 中計(jì)算出的前景值可以看出，對(duì)于半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)而言，方案二（選擇不退出宅基地）的前景值較大，說(shuō)明該決策對(duì)應(yīng)的財(cái)富值水平高于退出宅基地的決策。因此，在參照依賴(lài)效應(yīng)、確定效應(yīng)以及損失效應(yīng)的影響下，由于半工半農(nóng)型有一半的收入仍然來(lái)源于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入，若這類(lèi)型的農(nóng)戶(hù)退出宅基地將面臨非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入的不確定性，成為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者。對(duì)于務(wù)工型農(nóng)戶(hù)而言，同樣是方案二（選擇不退出宅基地）比方案一的前景值大，說(shuō)明退出宅基地后的財(cái)富值對(duì)于務(wù)工型農(nóng)戶(hù)來(lái)說(shuō)有降低的趨勢(shì)。務(wù)工型農(nóng)戶(hù)為了規(guī)避未來(lái)務(wù)工的收入的不確定性，退出宅基地的意愿較低，其更希望掌握對(duì)宅基地的使用權(quán)以備不時(shí)之需回鄉(xiāng)從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作以保障生存。

表3 農(nóng)戶(hù)的前景值及最優(yōu)方案

針對(duì)非理性現(xiàn)象1 而言：即使半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)在外務(wù)工，造成宅基地的閑置，但退出宅基地的意愿依然很低。這是因?yàn)榘牍ぐ朕r(nóng)型農(nóng)戶(hù)受到確定效應(yīng)的影響，認(rèn)為從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收入具有高度不確定性，在這種情況下成為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者。

針對(duì)非理性現(xiàn)象2而言：即使務(wù)工型農(nóng)戶(hù)在外務(wù)工，造成宅基地的閑置，但退出宅基地的意愿很低。務(wù)工型農(nóng)戶(hù)受到反射效應(yīng)的影響，該類(lèi)型農(nóng)戶(hù)認(rèn)為不外出務(wù)工即為自身受到的損失，從而選擇長(zhǎng)期在外從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的勞動(dòng)。同時(shí)受到迷戀小概率事件的影響，務(wù)工型農(nóng)戶(hù)在外務(wù)工時(shí)承擔(dān)一定的辭退風(fēng)險(xiǎn)，即使這種風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)實(shí)生活中發(fā)生的可能性比較小，但由于務(wù)工型農(nóng)戶(hù)的非理性，會(huì)主觀夸大這種概率，即務(wù)工型農(nóng)戶(hù)認(rèn)為務(wù)工被辭退的主觀概率比較大，從而更希望擁有宅基地的使用權(quán)，不愿意作出退出宅基地的決策。

表4 農(nóng)戶(hù)的決策理論依據(jù)及決策結(jié)果

四、主要結(jié)論與政策建議

以前景理論為理論基礎(chǔ)，分析半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)和務(wù)工型農(nóng)戶(hù)宅地基退出行為，得出以下主要結(jié)論：在宅基地退出行為決策過(guò)程中，半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)和務(wù)工型農(nóng)戶(hù)都不選擇退出宅基地。進(jìn)一步分析農(nóng)戶(hù)不愿意退出宅基地的原因，對(duì)于半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)而言：退出宅基地使其財(cái)富水平有降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)繼續(xù)從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作是確定的收益，而從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性工作，其收入具有極大的不確定性，農(nóng)戶(hù)傾向于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，選擇確定的收益，從而不退出宅基地。對(duì)于務(wù)工型農(nóng)戶(hù)而言：放棄非農(nóng)化就業(yè)是確定的損失，農(nóng)戶(hù)傾向于繼續(xù)從事非農(nóng)化生產(chǎn)的工作。為了應(yīng)對(duì)未來(lái)可能發(fā)生收入不穩(wěn)定性等小概率風(fēng)險(xiǎn)事件，同時(shí)宅基地退出帶來(lái)的收入增量不足以影響農(nóng)戶(hù)決策，農(nóng)戶(hù)傾向于保留宅基地。

基本上述研究結(jié)論，提出以下幾點(diǎn)政策建議：第一，提升農(nóng)戶(hù)職業(yè)素養(yǎng)。地方政府可以通過(guò)搭建各類(lèi)農(nóng)戶(hù)非農(nóng)就業(yè)技術(shù)培訓(xùn)平臺(tái)，提升農(nóng)戶(hù)技術(shù)水平和職業(yè)素養(yǎng)，增加崗位匹配度，降低農(nóng)戶(hù)非農(nóng)就業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。第二，完善社會(huì)保障體系。完善城鄉(xiāng)社會(huì)保障體系，應(yīng)對(duì)進(jìn)城農(nóng)民在城市就醫(yī)問(wèn)題、子女教育問(wèn)題以及就業(yè)保障問(wèn)題等方面，制定相應(yīng)的補(bǔ)償機(jī)制，同時(shí)，鼓勵(lì)農(nóng)戶(hù)參加新農(nóng)合、新農(nóng)保，從經(jīng)濟(jì)和制度上解決農(nóng)戶(hù)的后顧之憂(yōu)，降低農(nóng)戶(hù)生活風(fēng)險(xiǎn)的主觀概率。第三，構(gòu)建差異化退出模式。根據(jù)不同類(lèi)型農(nóng)戶(hù)的差異性需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，構(gòu)建差異性宅基地退出模式。一方面，滿(mǎn)足半工半農(nóng)型農(nóng)戶(hù)的經(jīng)濟(jì)需求，降低其從事非農(nóng)生產(chǎn)后財(cái)富值降低的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期；另一方面，滿(mǎn)足務(wù)工型農(nóng)戶(hù)的保障需求，降低其突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的主觀概率。