反“洗錢”，英國要求外國人實(shí)名買房

紀(jì)雙城 辛斌

據(jù)路透社1日?qǐng)?bào)道，英國政府表示，本周一開始生效的英國《海外實(shí)體登記制度》，將要求在英擁有房產(chǎn)的外國實(shí)體（包括公司和個(gè)人）實(shí)名申報(bào)。據(jù)悉，該法案是英國政府《經(jīng)濟(jì)犯罪（透明度與執(zhí)法）法案》草案的一部分，旨在打擊俄羅斯“入侵”烏克蘭后涌入英國的“黑錢”。

英國《金融時(shí)報(bào)》稱，根據(jù)上述法案，從本月1日開始，任何涉及匿名外國實(shí)家的新交易，都必須向英國“公司注冊(cè)處”披露受益所有人的真實(shí)信息，然后才能向英國土地登記處提出申請(qǐng)。具體來說，在英格蘭，自1999年以來，任何海外匿名實(shí)體購買的房產(chǎn)和土地，必須在明年1月底之前登記入冊(cè)；在蘇格蘭，自2014年以來的所有此類交易都必須進(jìn)行記錄；而在北愛爾蘭，登記將不具有追溯效力。此外，自2022年2月28日以來出售房產(chǎn)的任何海外實(shí)體，仍需向“公司注冊(cè)處”提供一份聲明。處罰方面，沒有申報(bào)受益所有人的將面臨出售房產(chǎn)的限制，并面臨最高5年監(jiān)禁。如果未能準(zhǔn)確披露信息，每天最高可被罰款2500英鎊，相當(dāng)于每年91.25萬英鎊。

報(bào)道說，該法案從6年前卡梅倫政府時(shí)就開始制定。伴隨英俄關(guān)系急轉(zhuǎn)直下，英國方面開始打擊來自俄羅斯寡頭的“臟錢”投資。根據(jù)英國國家犯罪調(diào)查局的統(tǒng)計(jì)，每年在英國市場上的俄羅斯寡頭直接或間接不明資金投資，就超過1000億英鎊。英國商務(wù)部1日在聲明中表示，新的房產(chǎn)登記制度將尋求確保犯罪分子不能躲在秘密的空殼公司背后。

《金融時(shí)報(bào)》1日稱，夷遍“公司注冊(cè)處”首席執(zhí)行官路易絲?吏密斯稱,這項(xiàng)登記的推出是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一個(gè)'“重要里程碑”。在倫敦從事超過2000萬英鎊交易的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人詹姆斯?格林表示，對(duì)于那些希望避開監(jiān)管，但又不太可能放棄其海外財(cái)富流入倫敦的買家來說，新的房產(chǎn)登記制度將使他們的日子更加艱難。

但該法案的推行，遭到英國國內(nèi)強(qiáng)烈反對(duì)。英國《衛(wèi)報(bào)》1日稱，多名律師、稅務(wù)專家、國會(huì)議員、會(huì)計(jì)師等警告稱，海外實(shí)體登記制度“充滿缺陷和漏洞”，不會(huì)對(duì)寡頭披露他們?cè)谟鴵碛械暮勒a(chǎn)生任何影響。工黨議員瑪格麗特?霍奇稱，登記制度不是“阻止房地產(chǎn)行業(yè)洗錢等弊端的高招”。

《衛(wèi)報(bào)》報(bào)道稱，政府打擊經(jīng)濟(jì)犯罪在執(zhí)行上存在明顯薄弱環(huán)節(jié)，并有無休止拖延執(zhí)行的可能。此外，英國金融犯罪顧問巴羅認(rèn)為，英國政府必須要求英國“公司注冊(cè)處”加快核實(shí)公司信息，否則海外業(yè)主仍可通過在英開設(shè)離岸公司的方式，提交不實(shí)信息，從而逃脫處罰。

英國廣播公司（BBC）稱，包括俄羅斯在內(nèi)，全世界有許多富豪和企業(yè)在英國金融市場和房地產(chǎn)市場合法投資，相關(guān)信息有時(shí)并不容易取得。英格蘭和威爾士的海外企業(yè)擁有者信息庫表示，持有者為海外企業(yè)的9.4萬個(gè)房地產(chǎn)當(dāng)中，只有4個(gè)登記為俄羅斯企業(yè)持有。

上海外國語大學(xué)上海全球治理與區(qū)域國別研究院英國研究中心智庫研究員李冠杰1日接受《環(huán)球時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前看，該法案只針對(duì)俄羅斯資金，但是英國對(duì)華政策強(qiáng)硬，此法案有可能“誤傷”在英國購買房地產(chǎn)的中國人。▲