洗錢
- “跑分”洗錢行為的法律規(guī)制
摘 要：“跑分”洗錢為電信網絡詐騙、賭博等違法犯罪活動搭建資金流通平臺，社會危害性極大。“跑分”洗錢行為人借助新技術手段，故意規(guī)避現(xiàn)行法律規(guī)定，致使罪名適用存在諸多分歧，打擊治理效果難以保證。對此，應靈活運用當前法律規(guī)制確立的各項原則，充分結合“跑分”洗錢行為實際和現(xiàn)實危害結果，在審查定性中，正確適用信息網絡犯罪的共犯、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及幫助信息網絡犯罪活動罪，更好實現(xiàn)對“跑分”團伙的有效震懾和打擊，努力達成政治效果、社會效果、法律效果
中國檢察官·司法務實 2023年2期2023-03-15
- 數字人民幣運行中的風險研究
民幣；個人信息；洗錢；假幣；跨境流通一、數字人民幣的含義與特征根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第十六條、第十八條：中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。數字人民幣，顧名思義就是中國人民銀行發(fā)行的數字形式的人民幣。數字人民幣主要具有以下特征：第一，數字人民幣具有人民幣的基本屬性。首先，傳統(tǒng)的人民幣具有的價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段等基本職能，數字人民幣同樣具有；其次，數字人民幣與傳統(tǒng)的人民幣皆由中國人民銀行發(fā)行，
華章 2023年8期2023-03-14
- 虛擬貨幣洗錢犯罪打擊難點與治理對策
王曉偉【關鍵詞】洗錢 虛擬貨幣 反洗錢【中圖分類號】D92 【文獻標識碼】A洗錢作為一種具有較大危害性的犯罪形式，嚴重危害著我國金融秩序和經濟管理秩序。我國歷來重視對洗錢犯罪的打擊懲治，2022年初又在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年專項行動。在持續(xù)的高壓打擊態(tài)勢之下，各種傳統(tǒng)洗錢渠道成本越來越高、難度越來越大，而以比特幣為代表的各類虛擬貨幣交易因其天然匿名性、交易便捷性逐漸成為了新的洗錢渠道，且模式多樣、追蹤溯源難度極大。對此，加強對利用虛擬貨幣洗
人民論壇 2022年24期2023-01-23
- 反“洗錢”，英國要求外國人實名買房
“阻止房地產行業(yè)洗錢等弊端的高招”?！缎l(wèi)報》報道稱，政府打擊經濟犯罪在執(zhí)行上存在明顯薄弱環(huán)節(jié)，并有無休止拖延執(zhí)行的可能。此外，英國金融犯罪顧問巴羅認為，英國政府必須要求英國“公司注冊處”加快核實公司信息，否則海外業(yè)主仍可通過在英開設離岸公司的方式，提交不實信息，從而逃脫處罰。英國廣播公司（BBC）稱，包括俄羅斯在內，全世界有許多富豪和企業(yè)在英國金融市場和房地產市場合法投資，相關信息有時并不容易取得。英格蘭和威爾士的海外企業(yè)擁有者信息庫表示，持有者為海外企業(yè)
環(huán)球時報 2022-08-022022-08-02
- 網絡虛假交易洗錢的識別技術綜述
胡亮摘要：洗錢是金融犯罪的一種，具有隱蔽性強，方式多樣與過程復雜的特點，其不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽與正常運行，而且洗錢活動通常與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗與偷稅漏稅等相聯(lián)系，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅?；ヂ?lián)網金融創(chuàng)新的發(fā)展使得洗錢方式更加復雜，利用互聯(lián)網的快捷性進行違法犯罪行為也隨之出現(xiàn)，尤其是通過第三方支付平臺進行交易的購物網站，使得普通個人賬號也能通過虛
科技研究·理論版 2022年11期2022-07-07
- 溧陽警方抓獲4名專開銀行卡“洗錢”人員
一個盤踞在該市的洗錢團伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案資金流水達400萬元。2021年12月，江蘇省溧陽市公安局反詐中心通過工作發(fā)現(xiàn)，該市一男子蔣某名下有多張銀行卡資金流水金額較大，涉嫌洗錢違法犯罪。根據這一線索，民警經過深入調查梳理，查明蔣某名下共有5張銀行卡不僅涉嫌“幫信”犯罪，還通過其本人使用自己的支付賬戶，以配合提供轉賬密碼和人臉識別等方式深度參與洗錢，涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪。通過對蔣某的偵查，發(fā)現(xiàn)他有攜帶開辦的銀行卡前往電詐高危地區(qū)進行洗錢的特征，初
中國防偽報道 2022年5期2022-06-26
- 電信網絡詐騙犯罪辦案探析
息網絡犯罪活動和洗錢犯罪等。對此，應從嫌疑人所處地位、具體分工、實施行為、利益分配等案件細節(jié)著手予以判斷認定，進而能夠實現(xiàn)對新型電信網絡詐騙犯罪精準打擊，最大限度保護受害人合法權益。關鍵詞：電信網絡詐騙 主從犯 洗錢在當今網絡信息快速發(fā)展的時代，電信網絡詐騙犯罪呈持續(xù)泛濫、高速攀升的趨勢，作案手段也逐步由電話詐騙向網絡詐騙轉變，受害群體以老年人居多向以年輕人為主的趨勢發(fā)展。2018年以來，B市檢察機關共辦理公安機關移送審查起訴的電信網絡詐騙犯罪案件118件
中國檢察官·經典案例 2022年11期2022-05-30
- 美國《銀行保密法》遵循性績效審計的借鑒
境地區(qū)存在較高與洗錢相關的風險，美國政府問責辦公室（the U.S. Government Accountability Office）根據《銀行保密法》的要求對該地區(qū)銀行的遵循情況進行審計。文章首先闡述了美國《銀行保密法》的主要規(guī)定、銀行BSA/AML合規(guī)計劃的組成部分、監(jiān)管機構對賬戶中止和關閉分行的要求；然后分析了審計的目的、依據和目標，并闡述了審計的主要過程和審計的結論；最后總結了對我國相關審計的借鑒和啟示。關鍵詞 銀行保密法；洗錢；合規(guī)審計；美國D
航空財會 2022年2期2022-04-08
- 涉虛擬貨幣犯罪辦案難題及解決路徑
非法金融活動 洗錢 支付結算一、涉虛擬貨幣犯罪基本態(tài)勢虛擬貨幣根據性質和特征，可以分為以比特幣為代表的區(qū)塊鏈技術幣（包括以泰達幣[1]為代表的與比特幣、法定貨幣錨定的穩(wěn)定幣），以及各類徒有虛名用于詐騙、傳銷的空氣幣[2]。（一）以虛擬貨幣從事非法資金通道犯罪風險不斷攀升《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（以下簡稱《通知》）已明令禁止在我國境內設立虛擬貨幣交易平臺，但比特幣、泰達幣等境外交易平臺仍然大量存在，能夠自由兌換虛擬貨幣。據有關機構
中國檢察官·司法務實 2022年2期2022-03-22
- 以洗錢風險為核心的分類評級工作
國人民銀行作為反洗錢行政主管部門最主要的非現(xiàn)場監(jiān)管方式，按照FATF組織“風險為本”1的工作理念，建立以洗錢風險為核心的分類評級工作也順理成章地成為合理配置反洗錢監(jiān)管資源的起點。文章借鑒FATF組織對風險為本的監(jiān)管要求，結合實際工作經驗從分析分類評級工作的必要性入手，創(chuàng)新探討風險為本監(jiān)管思路下的分類評級工作思路，并對評級結果應用提出積極建議。【關鍵詞】洗錢；風險；監(jiān)管；分類評級【中圖分類號】F830.1一、分類評級工作的必要性（一）全面掌握轄區(qū)工作狀況為確
國際商務財會 2022年2期2022-03-09
- 遼寧阜新警方成功偵破涉及全國多省“洗錢”大案
多億元的地下“洗錢”犯罪鏈條，斬斷了一批為電信網絡詐騙非法轉移犯罪所得的資金通道。這起案件源自2020 年末的一起電信網絡詐騙案。被害人李某在網上結識了一名網友，兩人很快發(fā)展成戀愛關系。在網上接觸的過程中，該名網友向李某介紹了一個投資網站，表示可以通過該網站炒外匯賺錢，李某信以為真，在該名網友的誘騙下多次先后向該投資網站進行轉賬，共計近400 萬元，然而待李某想進行提現(xiàn)時，發(fā)現(xiàn)該網站網址已失效，李某這才意識到自己被騙了，于是向阜新市局海州分局報案。接到報
中國防偽報道 2022年10期2022-02-22
- 湖北警方攻堅克難破獲多起“洗錢”案
舉搗毀11 個“洗錢”團伙，查扣凍結涉案資金達8700 余萬元。江陵警方歷時半年，輾轉多地，抓獲“洗錢”案犯罪嫌疑人17 名。黃石警方搗毀11 個“洗錢”團伙7 月31 日，湖北黃石陽新警方對外通報，通過專案攻堅，經過3 個多月的縝密偵查，抽調精干警力，分成8 個行動組，輾轉全國8 個省份13 個城市，一體化作戰(zhàn)，成功攻破“4·22”特大跨境網絡賭博案，一舉抓獲國內涉案人員72 名，扣押涉案電腦主機、U 盾、合同等若干，搗毀“洗錢”團伙11 個，累計依法查
中國防偽報道 2022年10期2022-02-22
- 福建福州警方成功摧毀一條黑灰產業(yè)鏈抓獲“洗錢”團伙成員25 名
灰產業(yè)鏈，抓獲“洗錢”團伙成員25 名。該犯罪團伙成員的平均年齡26 歲，其中年齡最小的僅20 歲。頻繁換窩點“跑分”4 月15 日，倉山分局通過前期偵查，發(fā)現(xiàn)一條重要線索?！敖衲? 月初，我們接到城門派出所社區(qū)民警提供的情況，稱有幾名年輕人形跡可疑。”民警說，這幾人在40 余天的時間里，連續(xù)租賃了11 處房屋。通過進一步偵查，民警逐步摸清了該團伙的組織架構，以及違法犯罪的證據。據民警介紹，這伙嫌疑人利用銀行賬戶或支付平臺代收款并轉賬，為網絡賭博、電信網絡
中國防偽報道 2022年10期2022-02-22
- 互聯(lián)網金融反洗錢監(jiān)管的難點與建議
性等特點，極易被洗錢分子利用，互聯(lián)網金融領域潛在的洗錢風險，對反洗錢監(jiān)管部門提出了更大的挑戰(zhàn)。如何對互聯(lián)網金融領域進行反洗錢監(jiān)管，是當前反洗錢監(jiān)管部門亟待解決的重要問題。關鍵詞：互聯(lián)網金融;洗錢;反洗錢監(jiān)管本文索引：孔繁琦.互聯(lián)網金融反洗錢監(jiān)管的難點與建議[J].中國商論，2022（01）：-096.中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2022）01（a）--03當前，我國互聯(lián)網金融的快速發(fā)展，具有去介質化、范圍廣、低成本、
中國商論 2022年1期2022-01-15
- 虛擬資產洗錢與非法交易風險及監(jiān)管對策
捷性，正好符合了洗錢和非法交易等犯罪分子的胃口，導致了以比特幣為代表的虛擬資產大量被用于洗錢和非法交易;這給政府監(jiān)管部門帶來了新挑戰(zhàn)。由于虛擬資產是新生事物，監(jiān)管部門對虛擬資產洗錢與非法交易的手段、方法、機制、策略了解不夠深入，而且人們對其危害重視程度不夠，導致虛擬資產的監(jiān)管非常不完善。即使現(xiàn)在我國全面禁止了虛擬資產，但全面禁止只能防堵洗錢與非法交易之外的其它風險，而無法堵住洗錢與非法交易的問題。關鍵詞：虛擬資產;洗錢;非法交易;風險;監(jiān)管一、引言近期（2
科學與生活 2021年25期2021-12-02
- 網絡洗錢犯罪的刑事規(guī)制
技術的快速發(fā)展，洗錢犯罪行為人依托于金融科技的發(fā)展和新出現(xiàn)的金融產品，衍生出翻新變化和日趨復雜化的洗錢犯罪手段，這不僅對傳統(tǒng)的反洗錢法律機制帶來挑戰(zhàn)，而且導致在辦理洗錢刑事案件司法實踐中出現(xiàn)許多新問題。對此，我們應在司法觀念上進一步提升打擊洗錢犯罪重要性的認識，在抓住洗錢本質特征的基礎上，辯證地確立打擊網絡洗錢犯罪的司法理念，透過網絡外在的表象來進行穿透式的審定，并且結合網絡洗錢的特性來予以刑事規(guī)制。關鍵詞：互聯(lián)網 洗錢 國家安全 金融行動特別工作組（FA
中國檢察官·經典案例 2021年7期2021-11-28
- 涉比特幣領域犯罪問題審視與司法應對
產業(yè) 非法集資 洗錢自中本聰首次提出比特幣的概念以來，比特幣儼然成為全球關注度最高的虛擬貨幣，其交易價格一路暴漲，更多人加入到炒幣大軍中。在人們普遍認知欠缺、法律規(guī)制不足、監(jiān)管應對乏力的背景下，該領域違法行為日漸高發(fā)，犯罪新型化愈加顯著，社會危害性日益突出，已經對公民財產權益、社會公共秩序造成嚴重負面影響。近五年來海淀區(qū)人民檢察院受理涉比特幣類案件共計14件15人，涵蓋非法控制計算機信息系統(tǒng)罪、非法獲取計算機信息系統(tǒng)數據罪、敲詐勒索罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、
中國檢察官·經典案例 2021年5期2021-11-27
- 注冊會計師反洗錢審計研究
經濟不斷發(fā)展，反洗錢的工作也逐漸受到各方的關注，在互聯(lián)網和第三支付方式快速發(fā)展的背景下，洗錢的手法也越來越難以發(fā)現(xiàn)。反洗錢工作作為一個復雜的系統(tǒng)工程，需要各方監(jiān)管力量的緊密配合，形成一條反洗錢的完整鏈條。在這個行業(yè)鏈上，注冊會計師審計對于反洗錢工作有其應該存在的必要性。但根據目前我國反洗錢審計的發(fā)展現(xiàn)狀來看，注會審計有關制度不夠完善。面對現(xiàn)狀的挑戰(zhàn)，應該如何解決現(xiàn)實問題，是一個亟待解決的問題。關鍵詞：洗錢;反洗錢;注會審計一、反洗錢的相關理論（一）注冊會計
商業(yè)2.0-市場與監(jiān)管 2021年1期2021-09-10
- 走私洗錢犯罪的法律適用
（十一）》將“自洗錢”納入刑法單獨評價，因走私犯罪的復雜性，辨析不同走私犯罪情形的犯罪所得，更能準確評價針對犯罪所得的后續(xù)處置行為。應全面評價上游走私犯罪行為，以厘清上下游犯罪邊界。目前，在沒有特別規(guī)定將上游走私犯罪和下游洗錢犯罪原本應數罪并罰的情形擬制為“擇一重”處罰的情況下，對二者應數罪并罰。關鍵詞：走私 犯罪所得 洗錢 數罪并罰一、走私犯罪與洗錢罪走私犯罪是刑法分則中有關走私的統(tǒng)稱，洗錢罪是為了掩飾、隱瞞（以下簡稱“掩隱”）走私等特定七種犯罪所得及其
中國檢察官·經典案例 2021年11期2021-03-22
- 泰警扣押6只“洗錢”貓
方懷疑它們被用來洗錢。這6只純種貓價值數千美元，分別是5只蘇格蘭折耳貓和1只孟加拉貓。報道稱，除了扣押這6只貓以外，警方還逮捕了一名女毒販，扣押了該毒販居住的房屋和汽車。據悉，該女子已被通緝數月。警方表示，這些貓將會被公開拍賣，除非犯罪嫌疑人能自證清白，才能將貓和其他財產悉數歸還。該拍賣計劃在泰國引發(fā)不少爭議。當地動物保護組織公開反對這種做法，認為這會讓這些貓再次被商業(yè)化，并要求警方將這些貓送到收容所，讓收容所幫助它們找到新家。當然，也有網民支持稱，“任何
環(huán)球時報 2021-03-182021-03-18
- “炒鞋”熱潮背后的金融與法律風險
：運動鞋;期貨;洗錢;交割;監(jiān)管基金項目：國家級立項大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓練計劃項目“炒鞋”熱潮背后的金融與法律風險”（ 項目編號： 202011540001）一、“炒鞋”熱潮的背景（一）鞋商兩大巨頭耐克、阿迪達斯簡介當今全球最著名的兩個體育用品制造商，一個是美國的耐克公司，另外一個是德國的阿迪達斯公司。兩大制造商生產的體育用品涵蓋服裝，鞋類，運動器材等多個體育細分領域，在國際上享有很高的知名度。上個世紀90年代起，兩大運動品牌市場為了開闊海外市場，紛紛把眼光投
中國民商 2021年2期2021-03-12
- 第三方支付洗錢：特征、風險、懲治困境及應對
。由于第三方支付洗錢這一新型犯罪形式具有高隱蔽性、高技術性、低風險性、跨地域性等特征，進而造成第三方平臺上以自我關聯(lián)的虛假交易、利用技術漏洞境外轉移資金、利用監(jiān)管空白漏洞非法套現(xiàn)等洗錢風險;而我國現(xiàn)有法律法規(guī)滯后、平臺責任缺位與運行失范、偵查和取證困難、信息交流與合作不足等問題，給我國的反洗錢工作帶來了極大困難。為此，應當從我國第三方支付洗錢的現(xiàn)實出發(fā)，健全相關法律法規(guī)體系，完善偵查方式和舉報獎勵體系，加強國內與國際的信息交流合作機制建設等措施，強化第三方
重慶社會科學 2020年10期2020-12-28
- 廣州白云警方打掉利用數字貨幣為電信網絡詐騙“洗錢”的團伙
金流向，騙子與“洗錢”犯罪團伙勾結，想盡辦法轉移贓款。廣州白云警方打掉了白云區(qū)首個利用數字貨幣為電信網絡詐騙“洗錢”的團伙，抓獲嫌疑人共12名，繳獲電腦、手機、銀行卡、u盾等涉案物品，斬斷了這一“洗錢”犯罪鏈條。投資10萬元返4萬元 追投300萬元全落空A先生算是個小有所成的生意人，經常關注一些投資相關的消息。2019年11月，A先生在瀏覽某微信公眾號推文的時候，掃碼加入了一個投資微信群，群里經常有人發(fā)布一些所謂的“利好消息”。A先生關注了一段時間以后，被
中國防偽報道 2020年9期2020-11-28
- “洗錢”傳聞令匯豐股價大跌
》21日稱，受“洗錢”傳聞影響，在香港上市的匯豐控股股價當天下跌5.33%，跌至25年來的最低點。當天，牽涉其中的渣打銀行等股價也大跌。受國際大行“洗錢”傳聞影響及多國疫情惡化引發(fā)經濟封鎖擔憂，美股21日開盤大跌，道指跌幅近3%。報道稱，國際調查記者聯(lián)盟（ICIJ）和美國新聞網站BuzzFeed公布的報告顯示，匯豐銀行、摩根大通、德意志銀行、渣打銀行和紐約梅隆銀行自1999年至2017年間曾進行許多可疑交易，幫助客戶洗錢超過2萬億美元。根據調查，這些銀行交
環(huán)球時報 2020-09-222020-09-22
- “洗錢”離我們有多遠？
她匯理財“洗錢”一詞，似乎只有在刑偵題材的影視劇中才能聽到?？墒?，“洗錢”真的離我們很遙遠嗎？不然。在一些不經意的“兼職”當中，或許就暗藏了“洗錢”的陷阱。小君剛到公司，就迫不及待地宣布了一個喜訊：“我終于要擺脫‘月光美少女的人設啦！靠著天上掉下來的一份完美兼職，我要發(fā)財了！”MsC有些不相信：“天天忙成狗，還有空兒兼職？”小君得意地說：“看，我昨天收到一條短信，求租微信號和支付寶賬號。對方已經和我談好了，每天給我100元，你算算，一個月啥都不干，躺著收3
婚姻與家庭·婚姻情感版 2020年4期2020-04-16
- 互聯(lián)網時代洗錢罪的轉變
詞 互聯(lián)網金融 洗錢 洗錢罪 原生罪本犯基金項目：本文系澳門科技大學基金會資助的《澳門金融犯罪與監(jiān)管法律制度研究》（項目編號：FRG-18-035-FL）。作者簡介：張曉晗，澳門科技大學法學院博士。中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.201
法制與社會 2019年32期2019-12-10
- 論第三方支付洗錢的防控措施
也降低了不法分子洗錢犯罪的違法成本，拓寬了洗錢渠道，使得偵查機關追查洗錢犯罪的難度加大。本文結合我國第三方支付洗錢犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀及防控難點，探討第三方支付洗錢犯罪的防控措施。關鍵詞：第三方支付;洗錢;防控中圖分類號：D924.33 ? ?文獻標識碼：A ? ?文章編號：2095-4379-（2019）26-0022-03作者簡介：唐玉琪（1970-），女，研究生，福建警察學院，副教授，研究方向：經濟犯罪偵查。一、第三方支付的基本概況（一）第三方支付的概念及
法制博覽 2019年9期2019-10-23
- “洗錢”不成終獲罪
收益，即常說的“洗錢”。林某某認為這是一個賺大錢的好方法，可以“人在家中坐，錢財滾滾來”。2018年底，林某某通過QQ群搜索關鍵詞，購買了大量“四件套”（即銀行卡、U盾、銀行卡密碼、身份證復印件），同時購買了多部手機和筆記本電腦。為了方便后續(xù)交易，林某某在購置的手機上一一申請支付寶賬戶，并將其與買來的銀行卡賬號綁定。隨后，林某某租借房屋作為辦公地點，籌劃成立公司，并邀請三個發(fā)小與他共謀大事。最后，林某某著手向博彩公司、賭球公司發(fā)出“合作”邀請，正式開始自己
檢察風云 2019年16期2019-08-29
- 淺析互聯(lián)網金融洗錢的風險及防范對策
多的風險，互聯(lián)網洗錢也因此誕生。本文重點分析了互聯(lián)網金融洗錢的歷程，對互聯(lián)網金融的概念及業(yè)務種類進行了介紹，分析了互聯(lián)網金融洗錢存在的風險，提出了相應的防范對策?！娟P鍵詞】互聯(lián)網金融 洗錢 風險 防范0前言自從互聯(lián)網產生之后，金融業(yè)與互聯(lián)網開始融合，各大金融行業(yè)通過互聯(lián)網向用戶提供金融產品，但是互聯(lián)網發(fā)展之初，各項性能較差，因此對于金融機構來說僅僅是作為一種宣傳的渠道。但是隨著近幾年互聯(lián)網技術的發(fā)展，帶寬增加，網速越來越快，各項性能也隨著提高哦，金融機構能
商情 2019年37期2019-08-21
- 留學生私下?lián)Q匯，謹防陷入“洗錢”陷阱
生因被懷疑涉嫌“洗錢”，導致他們的銀行賬戶被凍結。使館還提醒相關留學生積極配合英方調查，通過法律途徑維護自身正當合法權益。據了解，一些在英留學生私下從不明身份人員手中買入英鎊，再通過國內賬戶將人民幣轉給對方，類似活動不僅非常頻繁，交易金額也越來越大，引發(fā)英方相關機構關注。據當地媒體報道，英國國家經濟犯罪中心調查發(fā)現(xiàn)，這些中國留學生的英國銀行賬戶存在很多可疑的共性，總額高達360多萬英磅，其中大量來源不明，很可能是犯罪所得或將被用于非法行為，類似地下交易明顯
環(huán)球時報 2019-03-112019-03-11
- 第三方支付機構洗錢風險探析
討第三方支付機構洗錢風險的控制舉措。關鍵詞： 第三方支付 洗錢 風險控制 舉措電子商務的發(fā)展呈現(xiàn)出蓬勃的態(tài)勢，第三方支付應運而生，其作為一種新型的支付手段，憑借自身優(yōu)勢，讓支付變得更加快捷高效，因此備受人們的關注。第三方支付平臺以虛擬的網絡平臺作為依托，具備交易隱蔽的特征，其中也隱藏著較大的洗錢風險。一、第三方支付洗錢的基本概述（一）概念所謂的借助于第三方支付洗錢，重點是指某些不法分子借助于電子商務平臺以及第三方支付的相關特征，掩飾并隱瞞走私販毒及貪污受賄
時代金融 2019年34期2019-01-11
- 保險公司客戶身份識別和洗錢風險管理
能大力打擊和預防洗錢犯罪，同時對保險公司自身的風險防范和業(yè)務管理具有良好的促進作用。本文介紹客戶身份識別工作的必要性，探討了保險公司客戶身份識別和洗錢風險管理的現(xiàn)狀并提出相關建議。關鍵詞 保險公司 身份識別 洗錢 風險管理一、客戶身份識別的特征（一）對象的確定性從市場交易與金融監(jiān)管層面看，客戶具有雙重身份，即一方面客戶是市場交易的主體，另一方面又是保險公司等金融機構的監(jiān)管的對象。故客戶身份識別的對象應當是與保險公司建立業(yè)務關系或進行交易的客戶，既包括直接與
現(xiàn)代企業(yè)文化·理論版 2018年13期2018-12-20
- 互聯(lián)網支付機構非面對面交易的客戶識別與風險控制
跨地域性，已成為洗錢犯罪分子利用的主要渠道之一，如何履行好。了解你的客戶。義務，加強對非面對面客戶身份的有效識別和控制，對發(fā)揮好反洗錢屏障作用至關重要。本文通過分析非面對面業(yè)務中客戶身份識別的主要特點以及存在的主要問題，進而針對客戶身份識別與風險控制提出相關建議。關鍵詞：非面對面交易 客戶識別 洗錢 風險控制 欺詐一、互聯(lián)網支付機構在非面對面業(yè)務中面臨的挑戰(zhàn)互聯(lián)網支付領域的非面對面業(yè)務主要指客戶通過現(xiàn)代化的科技設備或智能移動終端在卡片不存在的環(huán)境下進行一宗
消費導刊 2018年4期2018-11-16
- 第三方跨境支付風險亟待關注
在外匯監(jiān)管風險、洗錢風險及信息泄漏風險等?，F(xiàn)分析存在問題及風險，結合實際，提出相應的工作建議。[關鍵詞]第三方跨境支付 外匯監(jiān)管 洗錢一、第三方跨境支付發(fā)展現(xiàn)狀國家外管局在2013年9月底公布第一批17家支付企業(yè)獲得跨境支付牌照，2014年下發(fā)第二批5家支付企業(yè)。截止2016年6月，共發(fā)放28張跨境支付許可，區(qū)域主要集中在北京和上海。2015年，國家外管局發(fā)布《關于開展支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點的通知》和《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》，在全國范
商情 2018年39期2018-09-29
- 互聯(lián)網金融時代洗錢和反洗錢防御機制文獻綜述
成為犯罪分子實施洗錢行為的便捷通道。本文結合互聯(lián)網的發(fā)展現(xiàn)狀，分析互聯(lián)網交易下金融行業(yè)洗錢出現(xiàn)的必然性、洗錢方式、反洗錢挑戰(zhàn)，進而總結防御策略，探討如何建立和完善互聯(lián)網金融洗錢防范機制。關鍵詞 互聯(lián)網金融 洗錢 反洗錢互聯(lián)網在影響和改變人們生產生活方式的同時，也拓展到了金融領域，形成了一種新興的金融業(yè)務模式——互聯(lián)網金融，并迅速在我國蓬勃發(fā)展。然而，在互聯(lián)網金融優(yōu)化資金融通、超越時空界限、降低交易成本的同時，也因其隱蔽性、虛擬性、復雜性和跨區(qū)域性等特征為犯
經營者 2018年10期2018-09-12
- 在審計視角下“反洗錢”問題的分析及對策
李彬鉾摘 要：洗錢，指的是將犯罪或其他非法手段所獲得的金錢或偽鈔，經過合法金融作業(yè)流程之類的方法，以“洗凈”為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關聯(lián)，也常以跨國方式為之。本文首先就洗錢的手法及危害進行研究分析，其次探索反洗錢的現(xiàn)狀，必要性和相應的作用，最后探討了反洗錢審計的重點以及面臨的挑戰(zhàn)關鍵詞：洗錢；反洗錢；審計難點；反洗錢審計一、“洗錢”的手法及危害（1）洗錢的手法洗錢的手法多種多樣，常見的洗錢手法有：①現(xiàn)金走
大東方 2018年3期2018-09-10
- P2P網絡借貸平臺利益聯(lián)盟與尋租套利洗錢①
暴利工程尋租套利洗錢成為可能，這不利于P2P網絡借貸平臺參與主體的健康發(fā)展。為此，有必要對P2P網絡借貸平臺利益聯(lián)盟與尋租套利洗錢模式進行深入研究。關鍵詞：P2P 利益 聯(lián)盟 尋租 洗錢中圖分類號：F832.4 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2018）04（c）-037-021 P2P網絡信貸主體的非對等地位與利益聯(lián)盟P2P網絡信貸的構成要素及其利益分析上看，P2P網絡信貸的構成要素包括：借出方、借入方、P2P網絡信貸平臺。從需求角度來看，
中國商論 2018年12期2018-07-12
- 淺析我國對互聯(lián)網金融洗錢的監(jiān)管
的經濟犯罪，例如洗錢犯罪?；ヂ?lián)網金融的迅速發(fā)展，為我們的生活在金融方面提供更加便利和有針對性的服務和產品的同時，增加了洗錢犯罪的方式，使跨境洗錢變得更加容易，監(jiān)管也更困難。我國洗錢規(guī)模龐大、方式繁多。除了傳統(tǒng)的賭場洗錢和通過地下錢莊洗錢之外，隨著互聯(lián)網金融的發(fā)展，犯罪分子利用網絡洗錢已經成為新的趨勢。【關鍵詞】互聯(lián)網 金融監(jiān)管 洗錢一、互聯(lián)網金融反洗錢的現(xiàn)狀比特幣是一種電子數字貨幣，具有流動情況不經過銀行的系統(tǒng)，沒有統(tǒng)一的管理中心、不受第三方監(jiān)督，交易完全
商情 2018年14期2018-05-31
- 我國洗錢行為的現(xiàn)狀與規(guī)制
摘要：洗錢這樣的活動，對于社會的危害是非常大的，擾亂社會秩序，破壞經濟秩序，危害人民的生活安定。我國在規(guī)制洗錢方面也做出了許多的努力，相關機關相互配合，打擊洗錢活動，維護社會的安定。洗錢的方式多種多樣，國際化程度越來越嚴重。因此，加強洗錢的監(jiān)管勢在必行。在規(guī)制洗錢方面，我國相關部門做出了相當大的努力。人大積極立法，規(guī)制洗錢活動。我國也加入了一些國際條約，加強國際間的合作，對于打擊洗錢活動也是起到了積極的作用。關鍵詞：洗錢;洗錢方式;洗錢的原因;洗錢特點;規(guī)
當代旅游 2018年9期2018-04-23
- 當前社會對洗錢認識的幾點誤區(qū)
結合《刑法》對“洗錢罪”的定義，從洗錢上游犯罪、是否可以“自洗”、如何界定“明知”、洗錢未遂是否犯罪等幾方面進行闡述，澄清了對“洗錢”認識的幾種常見誤區(qū)。關鍵詞：洗錢；上游犯罪；誤區(qū)近年來，“洗錢”字眼泛濫，從“地下錢莊非法洗錢”到“中國銀行幫客戶洗錢”等新聞屢現(xiàn)報端。事實上，多數媒體對“洗錢”字眼的運用并不準確，在一定程度上反映了當前社會對洗錢犯罪的認識存在一定誤區(qū)。對于“洗錢罪”的定義，我國《刑法》第一百九十一條有明確規(guī)定。根據該定義，我們可以澄清以下
財會學習 2018年10期2018-04-09
- 論我國洗錢行為現(xiàn)狀
濟發(fā)展的浪潮中，洗錢這樣的違法行為也隨著世界經濟的發(fā)展而出現(xiàn)，到底什么是洗錢呢？我國對于洗錢罪的界定是明知是黑社會性質的組織犯罪，毒品犯罪、恐怖活動的犯罪、走私犯罪、貪污賄賂的犯罪、破壞經濟金融管理秩序的犯罪、金融詐騙的犯罪的所得及其收益，而隱瞞、掩飾其來源和性質的行為。改革開放以來，隨著對外交流的加強，洗錢的行為方式也隨之多樣化，國際化，有組織化，更加隱蔽。本文從我國洗錢罪的現(xiàn)行方式入手，分析多樣的洗錢方式，以及對于如何規(guī)制洗錢活動提出一些粗淺的建議。本
當代旅游 2018年8期2018-02-19
- 保險業(yè)金融機構互聯(lián)網保險業(yè)務存在的洗錢風險及建議
聯(lián)網保險業(yè)務在反洗錢客戶身份識別、可疑交易識別、分析方面存在的問題，提出相關的解決建議?！娟P鍵詞】互聯(lián)網保險 洗錢 客戶身份識別 可疑交易隨著互聯(lián)網技術的發(fā)展，各領域業(yè)務互聯(lián)網化成為社會發(fā)展的趨勢，保險業(yè)金融機構也不例外，紛紛依托互聯(lián)網拓展保險業(yè)務。對于該類非面對面業(yè)務，在客戶身份識別，可疑交易識別、分析等方面存在諸多問題，存在較大的洗錢風險隱患，亟待關注。一、基本情況目前遵義市共有保險業(yè)金融機構25家，其中壽險10家，產險15家，開展互聯(lián)網保險業(yè)務的有1
時代金融 2018年3期2018-02-07
- 我國反洗錢工作的相關問題研究
隨著《金融機構反洗錢規(guī)定》和《中華人民共和國反洗錢法》的推行，我國的反洗錢工作取得了突破性的進展。然而，反洗錢工作仍然不容小覷，畢竟在科技高速發(fā)展的今天，洗錢活動越發(fā)隱秘，犯罪手法多種多樣。對此，本文分析了我國反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，并提出了相應的應對策略。關鍵詞 洗錢 反洗錢 金融監(jiān)督 反洗錢法律法規(guī) 反洗錢行業(yè)規(guī)則一、前言所謂“洗錢”，指為了達到掩飾犯罪收入的來源、性質、處所之目的，利用法律法規(guī)制度等方面的漏洞，以及金融機構工作人員較低的業(yè)務素質等，進
經營者 2017年11期2017-11-29
- 自由貿易試驗區(qū)內的洗錢犯罪風險及其防范
分子青睞的目標，洗錢犯罪尤為如此。在自貿區(qū)便利的環(huán)境和制度條件下，行為人通過貨幣走私、跨境資金流轉和人民幣自由兌換、空殼公司和前臺公司、離岸公司和離岸貿易等方式洗錢的風險進一步加大，主要原因在于自貿區(qū)的政策優(yōu)惠和寬松監(jiān)管易被洗錢分子利用，自貿區(qū)反洗錢經驗不足且反洗錢監(jiān)管合作機制操作難度大。為了使反洗錢工作在自貿區(qū)更好展開，需要統(tǒng)一并完善我國當前關于洗錢犯罪的刑事立法，建立洗錢犯罪的財產扣押、沒收制度，確立“風險為本”的反洗錢監(jiān)管模式，強化自貿區(qū)內特定非金融
犯罪研究 2017年5期2017-11-21
- 互聯(lián)網視野下洗錢犯罪研究
著互聯(lián)網的發(fā)展，洗錢已經從傳統(tǒng)的洗錢方式轉化為網絡洗錢。網絡洗錢犯罪是指利用計算機互聯(lián)網等網絡技術，將非法所得的財務進行隱瞞或者掩飾，并使之成為表面上的合法所得的一類犯罪的總稱，對國家的經濟財產危害較大。本文就互聯(lián)網視野下洗錢犯罪進行研究，首先對網絡洗錢進行概述，然后分析網絡洗錢的行為，最后，詳細闡述互聯(lián)網視野下洗錢犯罪立法完善。為打擊互聯(lián)網洗錢提供資料依據。關鍵詞：互聯(lián)網；洗錢；犯罪；立法經濟的不斷進步，互聯(lián)網技術也得到突飛猛進的發(fā)展，為人們的生活帶來了
卷宗 2017年29期2017-11-06
- 淺析中國金融反洗錢工作的困境及對策
金融犯罪，提高反洗錢技能越來越重視。中國金融機構反洗錢工作目前尚處于起步階段，面對層出不窮的洗錢新手法，存在巨大挑戰(zhàn)。本文從銀行卡境外刷卡超千需要上報這一新規(guī)引言，分析當前金融機構所面臨的反洗錢困境，借鑒國外先進經驗，探討如何更快更有效的開展落實反洗錢工作，并提出相應對策建議。【關鍵詞】境外刷卡；洗錢；互聯(lián)網金融；反洗錢；金融機構一、引言為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計、維護境外交易秩序，2017年6月外匯局發(fā)布通知，自9月1日起，境內發(fā)卡金融機構向外匯局報送境內
智富時代 2017年9期2017-11-04
- 利用第三方支付平臺洗錢犯罪的特點及防控對策
用第三方支付平臺洗錢犯罪具有隱蔽性、便捷性、跨境性、巨額性、打擊處理難度大等特點，在詳細分析其特點的基礎上，提出加強客戶身份識別、保存交易記錄，監(jiān)控資金流、加強反洗錢監(jiān)管的跨境合作、加強沉淀資金管理、修訂完善第三方支付行業(yè)相關法律法規(guī)、加強偵查協(xié)作防控措施等建議對策。[關鍵詞]第三方支付；洗錢；身份識別；偵查洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，而采取各
法制與經濟·上旬刊 2017年7期2017-09-20
- 貪賄資金追繳問題研究
會和中國刑法皆以洗錢犯罪作為貪賄犯罪的下游犯罪加以嚴控，力求用此刑法規(guī)范約束犯罪行為。國內從刑法修正案（六）到刑法修正案（九）歷經修訂，都彰顯了以洗錢犯罪控制貪賄犯罪，恢復社會公平正義的立法宗旨。國際社會的《聯(lián)合國反腐敗條約》對涉貪賄洗錢控制也給予了詳盡規(guī)定。但是司法實踐適用不足也是不爭的事實，從案例實證剖析到司法解釋闡述運用，呈現(xiàn)出現(xiàn)實需求緊迫和追繳收益失衡，追繳網絡嚴密和追繳難度日增的矛盾。究其原因，理論研究、立法、執(zhí)法、司法和國際合作皆有可提升完善空
犯罪研究 2017年1期2017-03-16
- 互聯(lián)網金融中的洗錢風險及其防范
何萍內容摘要：洗錢，作為一種隱瞞或掩飾犯罪收益并使之表面合法化的活動，其存在的歷史不足百年，但其發(fā)展的勢頭異常迅猛。隨著傳統(tǒng)洗錢的方法和手段層出不窮，洗錢活動幾乎無處無在。在互聯(lián)網金融蓬勃發(fā)展的今天，當反洗錢措施的不斷加強，傳統(tǒng)的洗錢犯罪方法的弊端日益明顯時，犯罪分子依托互聯(lián)網平臺，利用互聯(lián)網金融進行洗錢卻有得天獨厚的優(yōu)勢。為了應對洗錢活動的發(fā)展演變，反洗錢措施也在不斷更新變化。金融行動特別工作組反洗錢的40項建議于1996年、2003年、2012年被修正
犯罪研究 2017年1期2017-03-16
- 互聯(lián)網第三方支付平臺反洗錢監(jiān)管研究
聯(lián)網虛假交易進行洗錢是金融行動特別工作組以及各國反洗錢有關部門共同面臨的重要課題。防控網絡洗錢應全面地設計、完善監(jiān)管機制，從技術監(jiān)測方面，搭建符合互聯(lián)網第三方支付特點的反洗錢監(jiān)測預警系統(tǒng)具有可行性和必要性。從法律監(jiān)管方面，我國更須盡快完善反洗錢法律體系，補充、修正現(xiàn)行反洗錢法律制度的不足與缺陷，應對網絡交易快速增長和全球經濟一體化趨勢下的新型網絡洗錢犯罪的新動向、新特點、新挑戰(zhàn)，取得更好的反洗錢監(jiān)管成效。關鍵詞：互聯(lián)網 第三方支付平臺 虛假交易 洗錢 算法
經濟師 2017年1期2017-02-27
- 銀行卡倒賣暗藏“洗錢”陷阱
銀行卡倒賣暗藏“洗錢”陷阱文 葉朗極具私密性的銀行卡竟被當成商品公開買賣,并已形成收購、開辦、銷售、使用的“灰色產業(yè)鏈”,為詐騙、行賄受賄、洗錢、偷稅漏稅等非法活動打開了方便之門。面對身份證管理存漏洞、打擊成本高等難題,一些專家建議,要斬斷銀行卡非法買賣“灰色利益鏈”,不僅需要通過完善法律法規(guī)、明確相關部門職責、加強網絡監(jiān)控等方式加強監(jiān)管力度,更需要多部門密切配合,形成打擊合力。非法買賣按照相關規(guī)定，銀行卡僅限持卡人本人使用，不得出租和轉借。然而，極具私密
中國防偽報道 2017年7期2017-01-26
- 數字貨幣的國際監(jiān)管經驗與啟示
國際監(jiān)管；模式；洗錢歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）稱數字貨幣為“虛擬貨幣”，并將其定義為“價值的數字化表示，可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易”。數字貨幣本身不是物理實體，也不是以物理實體為載體的貨幣，而是用于網絡投資、交易和儲存、代表一定量財富的數字化信息，主要包括比特幣、萊特幣、比特股等。由于數字貨幣成本低、便捷及安全性高，受到多國認同。然而，數字貨幣存在一些弊端，易引發(fā)金融風險，現(xiàn)階段，各國陸續(xù)出臺不同的監(jiān)管政策，對數字貨幣嚴格管理。其監(jiān)管經
對外經貿實務 2016年12期2016-12-22
- 證券公司內幕交易洗錢特殊性辨析
市場最主要的一種洗錢形式，因此研究證券公司內幕交易洗錢行為，具有重要的理論價值和現(xiàn)實意義。本文通過法理分析和案例統(tǒng)計，對內幕交易洗錢的特殊性進行總結辨析，并從證券公司視角進一步提出了內幕交易監(jiān)測措施的完善建議。關鍵詞：內幕交易；洗錢；上游犯罪一、內幕交易概述隨著金融市場和金融創(chuàng)新的發(fā)展，證券市場由于其流動性高、交易資金量大、交易品種繁多、金融工具復雜等特征，已成為洗錢又一重要領域。證券公司在履行其反洗錢義務和責任時，大量的內幕交易被發(fā)現(xiàn)。根據中國證監(jiān)會公開
西部金融 2016年8期2016-12-19
- 抑制證券業(yè)洗錢風險的難點與對策
交易等問題，常為洗錢犯罪提供了方便之門，其后果不容忽視。本文從證券行業(yè)特點入手，分析證券業(yè)潛在的洗錢風險，提出反洗錢的難點和應對方法。 【關鍵詞】證券業(yè) ?洗錢 ?對策近年來洗錢犯罪行為日益猖獗，不法分子為掩飾其非法收入、逃避監(jiān)管和追查，通過不同的方式和渠道對違法所得進行洗白。證券行業(yè)因其具有參與者眾多、交易品種復雜、資金交易規(guī)模巨大、流動性高、價格形成機制復雜等特點，容易逃避司法機關追查，為洗錢等違法犯罪活動提供了方便之門。此外，相對于銀行業(yè)，證券業(yè)反洗
時代金融 2016年29期2016-12-05
- 關于微信支付的洗錢風險與防范對策
效益的同時，也給洗錢犯罪分子的違法活動提供了很大的空間。文章對微信支付業(yè)務發(fā)展的基本情況及微信支付業(yè)務中存在的洗錢風險進行了分析，提出相應的監(jiān)管建議。關鍵詞：微信支付 洗錢 風險 防范中圖分類號：F830.4 文獻標識碼：A文章編號：1004-4914（2016）10-204-02一、微信支付的概念和特點1.微信支付的概念。微信支付，是由騰訊公司開發(fā)的移動社交通訊軟件微信及第三方支付平臺財付通聯(lián)合推出的移動支付平臺，為微信用戶及商戶提供的第三方支付服務，微
經濟師 2016年10期2016-12-03
- 我國反洗錢法律制度的完善研究
摘 要：洗錢始于二十世紀二十年代，洗錢危害國家的經濟安全和社會安全，其社會危害性已經受到大多數國家的重視。我國已經有了相應的刑事立法并且簽訂了一些國際性條約，但是刑事立法還不完善、部門規(guī)章滯后、缺乏有效的國際合作。在國際上，洗錢犯罪已經涉及到幾乎所有國家和地區(qū)，國際上一些主要國家已經采取了有效的措施，我國應該積極借鑒。面對此種嚴峻的國際形勢，我國應該加緊完善我國的反洗錢法律制度。本文就上述問題進行了剖析并提出了完善建議。關鍵詞：洗錢；反洗錢；法律制度；完善
職工法律天地·下半月 2016年10期2016-11-30
- 閆永明：“洗錢”、和解與引渡可能
吳麗瑋“洗錢”與4300萬元新幣的和解在被禁止進入新西蘭賭場兩年之后，閆永明通過律師向奧克蘭警方發(fā)出抗議，對他資產的凍結期限是否過長，同時對他的禁賭令是否可以終結。要知道他可是賭場里的VIP客戶，曾在Sky City賭場里82分鐘輸掉500萬元新幣（約合2100萬元人民幣），這條新聞登上了當地最大的英文報紙《新西蘭先驅報》。報道中寫道，這位在賭場二層擁有VIP包房的大豪客?！霸谝恍r候，賭博籌碼甚至能出到最高限制10萬元新幣。很少有人這樣做，他的出手在賭場
三聯(lián)生活周刊 2016年37期2016-09-09
- 論洗錢罪
摘要]文章在闡述洗錢罪的定義、構成、特點、途徑、立法狀況的基礎上，就洗錢犯罪的不足和完善現(xiàn)狀進行了分析，并提出了一些完善的建議。[關鍵詞]洗錢；洗錢犯罪；販賣毒品[DOI]101.3939/jcnkizgsc20162.72.4.2洗錢犯罪是一種具有嚴重社會危害性的新型犯罪，對其進行必要的法律調整具有重要的意義。在我國的現(xiàn)有法律體系中對洗錢罪有一些規(guī)定，但存在很多不足，需要完善。只有這樣才能更好地遏制洗錢犯罪。1洗錢犯罪的概念及特征洗錢（moneylaun
中國市場 2016年27期2016-07-16
- 互聯(lián)網保險洗錢風險及防范對策研究
發(fā)展過程中蘊藏的洗錢風險，是當前亟待解決的課題。本文通過對當前互聯(lián)網保險背景的介紹，從反洗錢制度建設、運營模式、資金劃轉等方面，分析其中隱含的洗錢風險，提出強化法律約束、有效規(guī)范市場、構建洗錢風險防控體系、強化互聯(lián)網保險信息安全等意見和建議。關鍵詞：互聯(lián)網保險；洗錢；風險一、互聯(lián)網保險的定義與發(fā)展狀況（一）互聯(lián)網保險的定義作為對傳統(tǒng)保險的一次革命，互聯(lián)網保險至今尚未有一個統(tǒng)一的概念。中國保監(jiān)會2014年4月15日在官方網站發(fā)布的《關于規(guī)范人身保險公司經營互
西部金融 2016年4期2016-06-08
- 信用證貿易融資業(yè)務洗錢風險探析
融資業(yè)務潛藏極大洗錢風險，應引起高度重視。本文梳理總結了信用證模式下主要貿易融資洗錢類型的操作方式和特點，分析了導致貿易融資工具被利用洗錢的原因，并從信用證國際規(guī)則設計、涉貿部門協(xié)調合作、商業(yè)銀行完善內控和強化審核等方面提出了預防和遏制貿易融資洗錢的相關政策建議。關鍵詞：信用證；貿易融資；洗錢中圖分類號：F830 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）009-000-01信用證作為國際貿易傳統(tǒng)的支付工具之一，在促進國際貿易結算和融資方面發(fā)
現(xiàn)代經濟信息 2016年9期2016-05-24