棗陽(yáng)市警方破獲一起盜刷銀行卡案件

今年2 月，湖北省棗陽(yáng)市的張先生遇到一件煩心事：銀行卡在手中沒(méi)有使用，卡內(nèi)的13萬(wàn)元卻在一夜之間被消費(fèi)一空。棗陽(yáng)市公安局興隆派出所成功破獲這起盜刷銀行卡案件。

卡內(nèi)錢(qián)款離奇消失

2 月1 日清晨，剛起床的張先生被一連串的轉(zhuǎn)賬短信嚇得驚慌失措，其名下的兩張銀行卡竟在一夜之間向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬13萬(wàn)余元。

自己和家人當(dāng)天并沒(méi)有給任何人轉(zhuǎn)賬，卡也一直在自己手上保存。“辛苦工作8年攢下的錢(qián)，一夜之間全沒(méi)了！真是一場(chǎng)噩夢(mèng)！”回想起當(dāng)時(shí)的場(chǎng)景，張先生心有余悸。

張先生焦急萬(wàn)分，立即趕到興隆派出所報(bào)案。結(jié)合張先生的描述，民警推測(cè)張先生的銀行卡可能被人盜刷。

棗陽(yáng)市公安局立即指派興隆派出所聯(lián)合刑偵大隊(duì)組成專(zhuān)班，全力偵辦此案。

嫌疑人被鎖定

民警通過(guò)對(duì)張先生的兩張銀行卡流水分析研判，迅速鎖定了可疑賬戶(hù)?？紤]到支付需要密碼或短信驗(yàn)證，民警初步推測(cè)，熟人作案的可能性極大。

嫌疑人具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)，使用多個(gè)微信賬號(hào)和銀行卡，在盜刷張先生的銀行卡后，迅速將贓款分散轉(zhuǎn)移，并立即更換手機(jī)號(hào)、微信號(hào)。這些增加了辦案的難度。

民警并沒(méi)有氣餒，沉下心對(duì)所有涉案的銀行卡和微信號(hào)分析研判，最終鎖定犯罪嫌疑人馬某。令人吃驚的是，馬某竟是張先生的同事。

解開(kāi)犯罪謎團(tuán)

專(zhuān)班民警根據(jù)嫌疑人馬某的行動(dòng)軌跡，經(jīng)過(guò)96小時(shí)的輪班蹲守，成功將馬某抓獲歸案。落網(wǎng)后，馬某對(duì)盜刷張先生銀行卡的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

原來(lái)，馬某沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博，全部身家輸?shù)盟o(wú)幾。1 月底，公司開(kāi)會(huì)期間，張先生外出時(shí)將未鎖屏的手機(jī)遺落在桌上，馬某趁機(jī)將張先生名下的兩張銀行卡通過(guò)短信驗(yàn)證的方式，綁定在自己的微信小號(hào)上，隨后將張先生手機(jī)中的綁定短信刪除。2月1 日晚，馬某賭癮大發(fā)，將張先生卡內(nèi)的13萬(wàn)余元全部轉(zhuǎn)出用于賭博。

目前，犯罪嫌疑人馬某已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。

警方提示

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)得到普遍推廣應(yīng)用，在金融產(chǎn)品和金融科技創(chuàng)新發(fā)展給人民生產(chǎn)生活帶來(lái)諸多便利和改善的同時(shí)，也伴隨著相關(guān)法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。比如，一些不法分子通過(guò)偽造銀行卡、盜取持卡人交易身份信息等不法手段實(shí)施盜刷，不僅侵害消費(fèi)者的信息安全權(quán)和財(cái)產(chǎn)安全權(quán)，也影響銀行卡支付市場(chǎng)的安全穩(wěn)定發(fā)展，更重要的是，使銀行利益和聲譽(yù)受到嚴(yán)重?fù)p害。如何防范銀行卡盜刷風(fēng)險(xiǎn)，是擺在商業(yè)銀行面前的重要課題，尤其對(duì)于內(nèi)控相對(duì)比較薄弱的農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，更需要不斷完善內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。