陳海波 吳 銘

（中國(guó)人民銀行遼源市分行，吉林遼源 136200）

一、當(dāng)前外匯行政處罰裁量工作面臨的問題

（一）外匯行政處罰有較大的裁量范圍

按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）第七章“法律責(zé)任”規(guī)定，外匯行政處罰自由裁量范圍主要體現(xiàn)在三方面：一是在涉案情節(jié)輕重程度的判定上，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)較為模糊，實(shí)際操作難以準(zhǔn)確把握；二是在是否罰款的問題上，《條例》中多個(gè)罰則條款用到了“可以”字樣，如四十八條“對(duì)機(jī)構(gòu)可以處30萬(wàn)元以下的罰款”，有很大的自由裁量空間；三是在具體罰款數(shù)額的確定上，針對(duì)不同違規(guī)情形，罰款浮動(dòng)區(qū)間仍然較大。

（二）量罰基礎(chǔ)工作負(fù)擔(dān)較重

量罰工作對(duì)外匯執(zhí)法人員、案件審議人員的依賴度較大，須對(duì)案件內(nèi)容全面梳理，了解案件情節(jié)，整理比照歷史案件信息，綜合進(jìn)行權(quán)衡，方能得出處罰裁量結(jié)果，此過程中存在大量瑣碎且繁復(fù)的整理、統(tǒng)計(jì)、分析工作，加大了辦案人員的工作負(fù)擔(dān)。

（三）公平公正風(fēng)險(xiǎn)不容忽視

為落實(shí)新《行政處罰法》關(guān)于制定并公開裁量標(biāo)準(zhǔn)的要求，國(guó)家外匯管理局出臺(tái)了《外匯管理行政罰款裁量辦法》（匯綜發(fā)〔2021〕68號(hào)）,推進(jìn)外匯量罰標(biāo)準(zhǔn)整體統(tǒng)一。然而，受地區(qū)間經(jīng)濟(jì)差異，執(zhí)法人員價(jià)值取向和辦案經(jīng)驗(yàn)等因素影響，外匯行政處罰裁量權(quán)仍難以保證標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。在行政處罰信息“公開為常態(tài)，不公開為例外”的背景下，一旦外匯行政處罰結(jié)果有失公平公正，則有可能引發(fā)公眾信任危機(jī)，造成負(fù)面影響。

二、大數(shù)據(jù)技術(shù)輔助外匯行政處罰裁量的可行性

（一）大數(shù)據(jù)技術(shù)能夠契合外匯精準(zhǔn)量罰的內(nèi)容及行為模式

外匯精準(zhǔn)量罰的目的在于外匯管理機(jī)關(guān)在法定裁量范圍內(nèi)，選擇一個(gè)相對(duì)幅度相對(duì)較小的區(qū)間提出對(duì)當(dāng)事人的處理建議，其中涉及個(gè)案數(shù)據(jù)的采集、價(jià)值信息的分析、穩(wěn)定結(jié)果的輸出等多環(huán)節(jié)，其核心內(nèi)容以及行為模式能夠契合大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)。

（二）大數(shù)據(jù)技術(shù)的特性能夠滿足精準(zhǔn)量罰的內(nèi)在需求

外匯精準(zhǔn)量罰絕非是將個(gè)案信息生搬硬套或?qū)⑾嚓P(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行簡(jiǎn)單運(yùn)算就能實(shí)現(xiàn)的。外匯精準(zhǔn)量罰是一個(gè)十分復(fù)雜的過程，而大數(shù)據(jù)技術(shù)的“5V”特性能夠滿足精準(zhǔn)量罰的復(fù)雜運(yùn)算需要，便于應(yīng)用更加廣泛的數(shù)據(jù)信息，輸出更有價(jià)值的量罰建議結(jié)果。

（三）大數(shù)據(jù)技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)量罰建議內(nèi)在的一致性

外匯行政處罰裁量是一項(xiàng)全局性工作，僅確保一地一域的裁量標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。應(yīng)用大數(shù)據(jù)云端存儲(chǔ)與共享技術(shù)，能夠?qū)⑷珖?guó)歷史外匯案例納入數(shù)據(jù)庫(kù)，豐富數(shù)據(jù)信息資源，提升數(shù)據(jù)處理流程的科學(xué)化及量罰建議的精準(zhǔn)化水平。

三、大數(shù)據(jù)技術(shù)輔助外匯行政處罰裁量的應(yīng)用設(shè)想

（一）數(shù)據(jù)的采集與存儲(chǔ)

1.數(shù)據(jù)的采集。數(shù)據(jù)是大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)揮作用的基礎(chǔ)，一方面在海量數(shù)據(jù)的支持下才具有應(yīng)用大數(shù)據(jù)的意義，另一方面，應(yīng)用數(shù)據(jù)所產(chǎn)生的經(jīng)驗(yàn)也會(huì)形成海量的數(shù)據(jù)。因此，數(shù)據(jù)資源越豐富，其分析效果就越明顯。當(dāng)前可以輔助外匯行政處罰進(jìn)行裁量的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資源種類是十分豐富的，例如違規(guī)主體的基本信息、違規(guī)問題的種類、違規(guī)事實(shí)的描述、違規(guī)金額的大小、違規(guī)資金的流向、當(dāng)事人配合情況等信息，將以上數(shù)據(jù)信息同外匯行政處罰制度相互融合，能夠形成支撐外匯精準(zhǔn)量罰的數(shù)據(jù)資源。

2.數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)。由于輔助外匯精準(zhǔn)量罰的數(shù)據(jù)資源豐富且龐大，對(duì)數(shù)據(jù)多元化的分析要求此類數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的分類是清晰且嚴(yán)格的，因此可以參照商業(yè)模式中的大型數(shù)據(jù)庫(kù)解決方案。例如，在企業(yè)分析類領(lǐng)域具有廣泛使用的MPP數(shù)據(jù)庫(kù)，具有低成本、高性能、高拓展性的特點(diǎn)，可成為涉案信息數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的方案之一。

（二）數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)化處理與計(jì)算模型構(gòu)建

1.數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)化處理。涉案信息數(shù)據(jù)在采集存儲(chǔ)后并不能直接為大數(shù)據(jù)技術(shù)所用，需要對(duì)采集到的原始數(shù)據(jù)做清洗、規(guī)格化等一系列操作，使之能夠成為通過二維表格結(jié)構(gòu)直接讀取顯示的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，通過簡(jiǎn)化與規(guī)范每一字段的表達(dá)形式，幫助大數(shù)據(jù)技術(shù)更好地解讀和運(yùn)用數(shù)據(jù)信息，最大程度地發(fā)揮其分析處理信息的能力。

2.數(shù)據(jù)計(jì)算模型構(gòu)建。數(shù)據(jù)計(jì)算模型主要包括三方面內(nèi)容：一是實(shí)現(xiàn)外匯法規(guī)與量化計(jì)算算法的融合，這是數(shù)據(jù)計(jì)算模型構(gòu)建的前提；二是建立涉案數(shù)據(jù)內(nèi)容的錄入與反饋機(jī)制，確保大數(shù)據(jù)技術(shù)穩(wěn)定且完備地采集涉案數(shù)據(jù)，輸出計(jì)算結(jié)果；三是提升用戶的使用體驗(yàn)，簡(jiǎn)化涉案信息錄入、數(shù)據(jù)計(jì)算、結(jié)果導(dǎo)出等環(huán)節(jié)的使用步驟，確保界面友好、操作簡(jiǎn)易、運(yùn)行流暢。

（三）涉案數(shù)據(jù)的分析流程與結(jié)果導(dǎo)出

1.涉案數(shù)據(jù)的分析流程。使用多種數(shù)據(jù)分析技術(shù)，如機(jī)器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)深度挖掘等，對(duì)外匯法規(guī)內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)，并借鑒學(xué)習(xí)先前外匯案例中的法治思維與裁量方式，使之成為擁有“豐富經(jīng)驗(yàn)”的執(zhí)法裁量者，并通過持續(xù)裁量新案件，不斷積累新的執(zhí)法裁量經(jīng)驗(yàn)，使其具備對(duì)未來(lái)外匯個(gè)案信息客觀分析能力與精準(zhǔn)預(yù)測(cè)的能力。

2.涉案數(shù)據(jù)分析結(jié)果導(dǎo)出。使用者在輸入個(gè)案信息后，大數(shù)據(jù)將以徹底的法治思維去分析外匯個(gè)案數(shù)據(jù)信息，通過可視化的方式，向使用者直觀反饋對(duì)涉案當(dāng)事人精準(zhǔn)化的量罰建議，并清晰呈現(xiàn)大數(shù)據(jù)的裁量基準(zhǔn)、裁量原因等內(nèi)容，便于使用者理解及后期說(shuō)理。

四、相關(guān)配套措施與機(jī)制完善

（一）數(shù)據(jù)采集與錄入的標(biāo)準(zhǔn)化

外匯案例數(shù)據(jù)體量龐大，種類繁多，格式不一，無(wú)法直接對(duì)其進(jìn)行綜合分析與利用。以行政處罰決定書為例，文書的結(jié)構(gòu)與文字的表述方式不同，如不以統(tǒng)一的方式錄入，并對(duì)數(shù)據(jù)內(nèi)容與格式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，便難以通過二維表格數(shù)值形式直觀反映。因此，數(shù)據(jù)采集與錄入標(biāo)準(zhǔn)化需要兩方面配套完善措施：一是統(tǒng)一外匯案例信息錄入的方式，規(guī)范每一個(gè)詞條字段的表達(dá)方式，明確和規(guī)范執(zhí)法文書每一段落的內(nèi)容與寫作方法；二是對(duì)外匯案例數(shù)據(jù)的種類、內(nèi)容、格式進(jìn)行清洗與標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一處理，滿足大數(shù)據(jù)技術(shù)采集、解讀和運(yùn)算的需求，確保各類數(shù)據(jù)信息均能得到深入的挖掘和利用。

（二）大數(shù)據(jù)算法的修正完善

在外匯歷史案件中，由于沒有大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)裁量因素存在，個(gè)人主觀意愿與經(jīng)驗(yàn)占據(jù)了主要地位，如把此類非理性思維直接固化到大數(shù)據(jù)算法中，將影響裁量結(jié)果的準(zhǔn)確性，使大數(shù)據(jù)輔助量外匯精準(zhǔn)量罰失去意義。因此，有必要對(duì)大數(shù)據(jù)的算法進(jìn)行修正與完善。一方面，在大數(shù)據(jù)算法的編寫過程中，要凸顯公正原則與理性原則，確保大數(shù)據(jù)技術(shù)本身具有法制思維與正確的價(jià)值判斷；另一方面，要建立大數(shù)據(jù)算法的監(jiān)督審查機(jī)制，反復(fù)進(jìn)行算法測(cè)試檢驗(yàn)，在投入使用之前確保外匯歷史案例中隱含的非理性思維得以排除。

（三）提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用的透明度

大數(shù)據(jù)計(jì)算與分析結(jié)果的導(dǎo)出是一個(gè)后臺(tái)運(yùn)算的過程，使用人員無(wú)需了解其技術(shù)上的復(fù)雜性與專業(yè)性，只需輸入外匯個(gè)案數(shù)據(jù)與指令，便可以得出想要的結(jié)果。這有操作便捷的優(yōu)勢(shì)，但其弊端也顯而易見，因?yàn)閷?dǎo)出的結(jié)果僅是一個(gè)被量化的數(shù)據(jù)建議，執(zhí)法人員無(wú)法對(duì)涉案當(dāng)事人作出具體細(xì)致的說(shuō)明與解釋，這與外匯執(zhí)法公開原則存在沖突，可能成為未來(lái)實(shí)踐中的風(fēng)險(xiǎn)隱患。因此，應(yīng)對(duì)大數(shù)據(jù)的算法與流程進(jìn)行通俗易懂的概括解釋，消除大數(shù)據(jù)技術(shù)與非專業(yè)人士之間的距離感，保障涉案當(dāng)事人的知情權(quán)以及社會(huì)民眾的監(jiān)督權(quán)。