■文/馬鵬 柴少君

四下秦安追冒領(lǐng)

■文/馬鵬 柴少君

疑點驚現(xiàn)

2013年6月的一天，寧夏回族自治區(qū)銀川市社保局退休人員社會化管理服務(wù)科工作人員在履行每年度退休人員領(lǐng)取養(yǎng)老金資格登記認(rèn)證工作的過程中發(fā)現(xiàn)，在甘肅省天水市秦安縣郭嘉鎮(zhèn)異地居住的退休人員張維漢提供的資格認(rèn)證表有疑點，退管服務(wù)科的工作人員立即打電話給張維漢的兒子張小明，要求其父親進(jìn)行視頻認(rèn)證，張小明當(dāng)時解釋說老人在住院，暫時不能進(jìn)行視頻認(rèn)證。不到一個月的時間，銀川市社保局就接到了張小明寄來的辦理喪葬撫恤金的材料，并稱其父因為不小心摔了一跤后，不幸去世了。

憑借多年的工作經(jīng)驗，社會化管理服務(wù)科石科長覺得事有蹊蹺，立馬將和張維漢老人有關(guān)的協(xié)助認(rèn)證表和寄來的材料拿來再次審閱，發(fā)現(xiàn)資料均有更改時間的痕跡。調(diào)閱張維漢老人前幾年異地居住的協(xié)助認(rèn)證表進(jìn)行比對后，石科長發(fā)現(xiàn)了更多的問題，將其列為疑點案件。按照相關(guān)制度，2013年度養(yǎng)老金資格認(rèn)證工作結(jié)束以后，社會化管理服務(wù)科的工作人員對當(dāng)年資格認(rèn)證中排查出的重點、疑點的案件梳理上報后，要對這些案件進(jìn)行異地核查。2013年11月17日，銀川市社保局派專人前往郭嘉鎮(zhèn)張小明家中進(jìn)行調(diào)查核實。

在調(diào)查核實的過程中，張小明一口咬定其父是2013年5月16日去世，但這個時間和他之前申報的時間有出入。調(diào)查人員要求張小明拿出其父親死亡時間的確鑿依據(jù)，張小明和妻子拒絕再提供任何證據(jù)。隨后，調(diào)查人員到郭嘉鎮(zhèn)派出所提取了張維漢的《戶籍銷戶證明》和死亡銷戶證明，相關(guān)材料顯示的時間與張小明申報的時間嚴(yán)重不符，相差懸殊。調(diào)查人員初步認(rèn)定這是一起養(yǎng)老金冒領(lǐng)事件。如果張維漢的死亡時間屬實，則張小明一家冒領(lǐng)養(yǎng)老金的金額將在20萬元左右，這也將是銀川市社保局在近幾年資格認(rèn)證中發(fā)現(xiàn)的冒領(lǐng)時間最長，數(shù)額最大的一起案件。感到事關(guān)重大，調(diào)查人員立即返回局里匯報核查情況。

法網(wǎng)恢恢

針對張維漢的情況，銀川市社保局的工作人員于2014年3月25日再次派專人赴秦安縣，并通過秦安縣社保管理中心聯(lián)系到張小明。在秦安縣社保管理中心，銀川市社保局的工作人員與張小明再次就有關(guān)養(yǎng)老保險政策和法律法規(guī)，冒領(lǐng)養(yǎng)老金的后果和應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任進(jìn)行了宣傳和解釋，并對其父張維漢真實的死亡時間，退還冒領(lǐng)的養(yǎng)老金等問題進(jìn)行了交涉。

在交涉的過程中，張小明發(fā)現(xiàn)工作人員帶有錄音筆在錄音，于是在說到張維漢死亡時間時，他開始用手指頭比劃，不再出聲，一會兒比劃其父死于2012年，一會兒又比劃是2011年，始終不承認(rèn)隱瞞其父張維漢死亡時間和冒領(lǐng)養(yǎng)老金的事實，并拒絕在銀川市社保局《責(zé)令退還冒領(lǐng)基本養(yǎng)老金通知書》上簽字。

針對張小明拒不承認(rèn)冒領(lǐng)養(yǎng)老金的事實，銀川市社保局負(fù)責(zé)人再次召開專題會議，反復(fù)對社保法的相關(guān)條款研究探討并征求法律顧問和公安機關(guān)的專業(yè)意見后決定，通過司法程序進(jìn)行追繳冒領(lǐng)養(yǎng)老金。根據(jù)《社保法》第八十八條“以欺詐、偽造證明材料或其他手段欺騙社會保險待遇的，由社會保險行政部門責(zé)令退回騙取的社會保險金，處騙取金額二倍以上五倍以下的罰款”和第九十四條“違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任”之規(guī)定，2014年6月4日，銀川市社保局正式向銀川市興慶區(qū)刑警中隊報案。公安部門立即受理并調(diào)查此案件。

2014年7月，在銀川市興慶區(qū)公安分局的大力支持下，銀川市社保局第三次安排專人前往秦安縣配合興慶區(qū)刑警中隊開展偵破工作。7月15日，在秦安縣郭嘉鎮(zhèn)派出所協(xié)助下，我們傳喚張小明并做了3個多小時的口供材料。直到此時，張小明仍堅持稱其父是在2013年5月16日去世的。按照當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)俗習(xí)慣，老人去世后應(yīng)立碑。隨后張小明帶著社保局和公安分局的工作人員到距他家以外3里多的山坡上看他父親的墓碑。但卻只有墳堆，并無墓碑。墳的旁邊雜草叢生，有近1米高。從墓地周邊草的土質(zhì)來看，墳至少已經(jīng)有五六年的時間了。秦安地處西北半干旱地區(qū)，年降水量500多毫米，不可能短短一年多草木就長得如此茂盛。但張小明仍不承認(rèn)隱瞞了其父死亡時間和冒領(lǐng)養(yǎng)老金的事實。

2014年9月14日，興慶區(qū)公安分局正式批準(zhǔn)立案。刑警人員和銀川市社保局調(diào)查人員前往甘肅省蘭州市郵電總局，天水市郵電局查找養(yǎng)老金電匯單檔案發(fā)現(xiàn)，2008年1月至2013年5月期間，張維漢的養(yǎng)老金一直由張小明和妻子簽字領(lǐng)取。對張小明提供的村委會出據(jù)的張維漢死亡時間證明，該村的村長也予以否認(rèn)。經(jīng)過對事實的分析，調(diào)查情況的總結(jié)，刑警人員和銀川市社保局調(diào)查人員初步判斷認(rèn)定張小明隱瞞其父親張維漢死亡時間，多年來向銀川市社保局提供虛假的《銀川市社保局異地居住離退休人員領(lǐng)取養(yǎng)老金資格協(xié)助認(rèn)證表》等文件，冒領(lǐng)養(yǎng)老金成事實。

2014年11月30日，刑警隊員把確鑿的事實和材料通過銀川市公安專網(wǎng)傳輸至刑警中隊，經(jīng)過審核，興慶區(qū)公安分局于2014年12月1日對涉嫌犯詐騙罪的張小明做出刑事拘留的決定。

水落石出

2014年12月3日，銀川市興慶區(qū)刑警中隊成功將涉嫌詐騙的張小明押回銀川市，并將偵查案件情況向興慶區(qū)檢察院進(jìn)行移交。銀川市興慶區(qū)人民檢察院經(jīng)審核，再次到郭嘉鎮(zhèn)調(diào)查取證，最終確定了張維漢的死亡時間為2009年12月，張小明本人也承認(rèn)了這一事實。

2015年6月25日，興慶區(qū)人民檢察院指控被告人張小明犯詐騙罪，2015年7月28日興慶區(qū)人民法院公開庭審了張小明案件。經(jīng)法庭審理查明，2010年1月至2013年9月，被告人張小明隱瞞其父張維漢已死亡的事實，向銀川市社會保險事業(yè)管理局提供虛假的內(nèi)容為張維漢在世的《銀川市異地定居離退休人員領(lǐng)取養(yǎng)老金資格協(xié)助認(rèn)證》等文件，冒領(lǐng)養(yǎng)老金共計人民幣198077元，扣除應(yīng)支付張維漢的喪撫費35961元后，認(rèn)定張小明冒領(lǐng)養(yǎng)老金162116元。最后判決被告人張小明犯詐騙罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金人民幣3萬元。2015年10月8日，被冒領(lǐng)的162116元養(yǎng)老金通過興慶區(qū)法院轉(zhuǎn)賬匯入銀川市社保局基金賬戶。

歷時近兩年，通過完整的司法程序冒領(lǐng)者最終受到了刑事處罰，冒領(lǐng)的養(yǎng)老金全部得到了追回，社?；鸬陌踩玫搅司S護(hù)，但是，在整個過程中，我們感受到通過司法程序懲處冒領(lǐng)追回基金難度還是很大。雖然《社保法》已實施5年，其中相關(guān)條款也有懲處規(guī)定，但司法部門卻極少涉及社保詐騙類案件。立案、偵查、取證、判罰等具體規(guī)定仍不夠明了。特別是此類案件冒領(lǐng)金額少，數(shù)額幾千到一兩萬元的 ，很難進(jìn)入立案程序?！渡绫７ā芬?guī)定處騙取金額 2倍以上，5倍以下的罰款，在實踐中難以操作，難以執(zhí)行。

將本次案例進(jìn)行廣泛宣傳，是對退管服務(wù)工作的大力推動，也對涉嫌冒領(lǐng)者起到了震撼威懾作用，有利于我們對其他冒領(lǐng)行為的追討處罰。但是，預(yù)先防范重于事后追查。為了規(guī)范社會化服務(wù)管理工作，堵塞養(yǎng)老基金流失渠道，銀川社保局嚴(yán)格執(zhí)行退休養(yǎng)老金領(lǐng)取資格認(rèn)證制度，通過社區(qū)認(rèn)證、上門核查、異地視頻認(rèn)證和社保部門協(xié)助認(rèn)證等方式，在每年認(rèn)證期結(jié)束時，對未認(rèn)證人員采取媒體公告、電話提醒的方式再次告知后，及時停發(fā)養(yǎng)老金并在媒體上深入宣傳，普及社保相關(guān)政策規(guī)定，將養(yǎng)老金冒領(lǐng)的危害性告知群眾，加大政策宣傳力度。但在現(xiàn)實的資格認(rèn)證工作中，仍有一定數(shù)量的小額冒領(lǐng)行為，情況已查明，但涉案親屬生活窘困，無償還能力，又難啟動司法追查程序，希望能出臺配套規(guī)定，履行相關(guān)的報批程序，對長期積壓，情節(jié)清晰，金額微小案件進(jìn)行批準(zhǔn)核銷結(jié)案?！?/p>

作者單位：銀川市社保局