周 儀 吳 瑜

（330031 南昌大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的現(xiàn)狀與風(fēng)險

周 儀 吳 瑜

（330031 南昌大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展，商標(biāo)專用權(quán)的資產(chǎn)價值越來越為廣大企業(yè)和社會各界所重視，本文從國家工商總局的商標(biāo)權(quán)擔(dān)保登記信息中分析得出目前商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的特點，并進一步論述了其存在法律、評估和變現(xiàn)三方面風(fēng)險，最后提出了一系列完善建議。

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保；商標(biāo)權(quán)擔(dān)保特點；商標(biāo)權(quán)擔(dān)保風(fēng)險

一、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的現(xiàn)狀

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保是指商標(biāo)注冊人以債務(wù)人或者擔(dān)保人身份將自己所擁有的、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保的，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定，以該商標(biāo)權(quán)折價或以拍賣、變賣該商標(biāo)權(quán)的價款優(yōu)先受償?shù)奈餀?quán)。①

與其他知識產(chǎn)權(quán)相比，商標(biāo)權(quán)價值利用具有獨特的優(yōu)勢。其一，商標(biāo)權(quán)的權(quán)利屬性相對穩(wěn)定，與著作權(quán)、專利權(quán)在法定保護期屆滿立即消滅不同，商標(biāo)專用權(quán)理論上可通過續(xù)展而無限延續(xù)。其二，商標(biāo)權(quán)的價值相對持續(xù)，通常情況下，著作權(quán)和專利權(quán)的價值會隨著時間推進而逐漸下降，與之相反，商標(biāo)權(quán)的價值往往會上升。

正因如此，商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記近年來穩(wěn)步增長。筆者對商標(biāo)局公示的信息進行整理，得出如下數(shù)據(jù)②：2016年全國共辦理商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記1419件，連續(xù)8年穩(wěn)步提升，其中，浙江和安徽遙遙領(lǐng)先其他省市；涉及注冊商標(biāo)一萬五千余件，涵蓋所有商品服務(wù)類別，其中，有42個類別作為核心商標(biāo)辦理出質(zhì)登記，食品類和機械設(shè)備類排在最前列；質(zhì)押金額達649.9億元，其中，質(zhì)押金額在1000萬元以上大額貸款的有520件，占比37%；出質(zhì)期限5年以上長期貸款的有9件，占比小于1%。

由此可知，我國商標(biāo)權(quán)擔(dān)保存在以下特點：①質(zhì)押融資數(shù)量和質(zhì)量均穩(wěn)步增長，但總體規(guī)模較?。虎谥行∑髽I(yè)是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的主力軍；③質(zhì)押貸款以中短期貸款為主，多為企業(yè)臨時周轉(zhuǎn)資金之用。依照現(xiàn)狀推斷，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保目前處于并且可能長期處于有形資產(chǎn)擔(dān)保的補充地位。

二、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的風(fēng)險

不無遺憾，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的這種補充地位在實踐中表現(xiàn)為銀行對商標(biāo)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)反應(yīng)冷淡。自2008年《國家知識產(chǎn)權(quán)綱要》實施以來，各級政府部門大力推動知識產(chǎn)權(quán)運用，尤其是商標(biāo)權(quán)質(zhì)押，但是銀行卻對此反應(yīng)冷淡。為什么出現(xiàn)“剃頭擔(dān)子一頭熱”的現(xiàn)象呢？究其原因，無非是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保存在諸多風(fēng)險。

（一）法律風(fēng)險

商標(biāo)專用權(quán)存在權(quán)利消滅的風(fēng)險。其到期不續(xù)展會被注銷、因不符合注冊條件會被宣告無效，或者由于連續(xù)三年不使用、成為通用名稱、違反法律的方式使用等原因被撤銷。

商標(biāo)權(quán)存在價值變動的風(fēng)險。其無形性和可復(fù)制性的特點使得商標(biāo)權(quán)容易遭受侵權(quán)，這對商標(biāo)權(quán)的價值有很大影響。

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保方式存在風(fēng)險。商標(biāo)權(quán)擔(dān)保名為質(zhì)押、實為抵押。錯誤的分類給權(quán)利設(shè)立、保全、實現(xiàn)以及擔(dān)保雙方權(quán)利義務(wù)的分配等帶來一系列的困擾。

（二）評估風(fēng)險

商標(biāo)權(quán)價值評估的內(nèi)容包括兩個方面：一是法律評估，評估師需要了解商標(biāo)權(quán)的權(quán)屬狀況、權(quán)利限制條件等信息；二是經(jīng)濟評估，需要對商標(biāo)權(quán)應(yīng)用的歷史、現(xiàn)實狀況與發(fā)展前景、資產(chǎn)獲利期限、企業(yè)經(jīng)營狀況等信息進行分析。評估風(fēng)險主要表現(xiàn)在：

商標(biāo)權(quán)的價值難以量化和固化。首次，商標(biāo)權(quán)的形成沒有固定的模式，不能用勞動時間來判斷；其次，其價值不但難以完全獨立于企業(yè)的有形資產(chǎn)價值和經(jīng)營價值，而其會受到市場變化、行業(yè)發(fā)展、政策變動等諸多因素的影響；最后，商標(biāo)權(quán)交易呈現(xiàn)個別性特點，難以橫向比較。商標(biāo)權(quán)的價值既不確定，也不穩(wěn)定，給評估帶來極大困擾。

評估方法的局限性。商標(biāo)權(quán)評估通常采用成本法、市場法、收益法等傳統(tǒng)的評估方法，但對評估準(zhǔn)確性的爭議始終較大。成本法的缺陷在于商標(biāo)的產(chǎn)生與勞動時間不構(gòu)成對應(yīng)關(guān)系。市場法的缺陷在于商標(biāo)權(quán)交易具有個體性和主觀性，缺乏可比性。收益法以未來收益估測現(xiàn)值，相對可靠，但如何確定商標(biāo)權(quán)的收益、折現(xiàn)率、資本還原率等都是實務(wù)中的難題。

企業(yè)信息不對稱。中小企業(yè)是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的主力軍。其經(jīng)營情況一般達不到股份公司的公開透明程度，存在著嚴(yán)重的信息不對稱，誘發(fā)出價值評估難、評估費用高、評估時間長三大評估癥結(jié)。

（三）變現(xiàn)風(fēng)險

一方面，目前缺乏統(tǒng)一的商標(biāo)權(quán)交易市場和流轉(zhuǎn)規(guī)則，銀行的權(quán)益得不到最終保障。另一方面，即使能夠成功變現(xiàn)，因商標(biāo)具有識別功能，僅轉(zhuǎn)讓商標(biāo)，易使消費者對商品的來源產(chǎn)生誤認，倘若受讓的企業(yè)不能保障商品或服務(wù)原有的品質(zhì)，會破壞商業(yè)秩序、侵害消費者的權(quán)益，這樣的商標(biāo)權(quán)運用與商標(biāo)法的立法宗旨背道而馳。

三、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的完善

與風(fēng)險相比，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的法律設(shè)計顯得簡單、粗糙，不能完全滿足實踐需要。法律總體上將商標(biāo)權(quán)擔(dān)保認定為權(quán)利質(zhì)權(quán)，適用質(zhì)權(quán)規(guī)則。但本文認為，此種認定過于保守，既降低了擔(dān)保的信用保障作用，也無法充分發(fā)揮商標(biāo)權(quán)財產(chǎn)權(quán)的價值。基于物盡其用的原則，應(yīng)當(dāng)逐步放開質(zhì)權(quán)人對商標(biāo)權(quán)的控制力度。

其一，在擔(dān)保的性質(zhì)上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)對其重新認定，即使不能認定為抵押權(quán)，在制度設(shè)計上也要向抵押權(quán)靠攏。

其二，在擔(dān)保的設(shè)立上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)允許未出質(zhì)的馳名商標(biāo)設(shè)立擔(dān)保，商標(biāo)法實施條例應(yīng)當(dāng)將啟動模式由強制雙方申請改為允許單方申請，登記程序應(yīng)當(dāng)明確集體商標(biāo)證明商標(biāo)可以擔(dān)保、將登記機構(gòu)的審查責(zé)任由實質(zhì)審查改為形式審查、將登記內(nèi)容由文件登記逐漸轉(zhuǎn)為聲明登記。

其三，在擔(dān)保的效力上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)允許出質(zhì)人將商標(biāo)自由授權(quán)許可他人使用，允許出質(zhì)人再次設(shè)立擔(dān)保，允許質(zhì)權(quán)人承諾轉(zhuǎn)質(zhì)，在司法解釋中明確規(guī)定商標(biāo)權(quán)擔(dān)保適用善意取得和表見代理制度。

其四，在擔(dān)保的實現(xiàn)上，在物權(quán)法司法解釋中新增許可使用和折價入股等新型實現(xiàn)方式，相關(guān)部門應(yīng)出臺指導(dǎo)意見規(guī)定商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的具體提存制度、完善政府提供信息平臺、開展動態(tài)監(jiān)測的服務(wù)職能。

注釋：

①參考吳漢東著.《知識產(chǎn)權(quán)法》[M].法律出版社.2014年第五版.第288頁.

②資料來源于國家工商行政管理總局商標(biāo)局官網(wǎng)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記公示信息，質(zhì)押金額參考了《臺州商標(biāo)質(zhì)押融資工作分析報告》，http://sbj.saic.gov.cn/sbqyy/ （訪問日期：2017年3月8日）.

[1]陶麗琴,陳龍根,魏辰雨. 商標(biāo)權(quán)擔(dān)保價值利用的法律風(fēng)險及對策研究[J]. 知識產(chǎn)權(quán),2011,(01):33-37.

[2]李鵑著.《知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保制度研究》[M].法律出版社.2012年出版.

周儀，南昌大學(xué)法學(xué)院本科在讀，法學(xué)專業(yè)；