周龍龍

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從遮蔽到呈現(xiàn)：元朝斡脫商業(yè)活動(dòng)透視

周龍龍

（河北大學(xué) 歷史學(xué)院，河北 保定 071000）

作為一個(gè)由游牧民族建立起來的中央集權(quán)王朝，元朝相較于中國封建歷史上其他農(nóng)耕民族建立的大一統(tǒng)王朝，在很多方面都表現(xiàn)出其特殊性，其中經(jīng)濟(jì)方面尤為突出。元朝奉行“重商主義”的經(jīng)濟(jì)政策，斡脫商業(yè)活動(dòng)就是在這一背景下發(fā)展起來的。隨著大一統(tǒng)的完成，元朝斡脫商業(yè)的活動(dòng)重心發(fā)生了轉(zhuǎn)移，由之前的主營(yíng)高利貸轉(zhuǎn)向了發(fā)展海外貿(mào)易。

斡脫；商業(yè)行為；高利貸

在歷史長(zhǎng)河中，元朝時(shí)期中國疆域之廣，控制范圍之大，在世界上是前所未有的，隨之而來的是紛繁復(fù)雜的民族文化在這片土地上的交融。作為游牧民族建立的中原統(tǒng)一王朝，元朝在經(jīng)濟(jì)上采取了與其他王朝不同的“重商主義”措施，這就必然使得其商業(yè)行為與商業(yè)現(xiàn)象表現(xiàn)出不同，斡脫商業(yè)活動(dòng)就是在這一背景下發(fā)展起來的。

一、“斡脫”詞源概念

“斡脫”是一個(gè)專有名詞，在蒙元時(shí)期被廣泛應(yīng)用，但其本身不屬于蒙古語而屬于突厥語。清代學(xué)者洪鈞是第一個(gè)對(duì)其進(jìn)行具體解釋的人，他源引《經(jīng)世大典 · 馬政篇》“中統(tǒng)四年，諭中書省于東平、大名、河南路宣慰司，不以回回通事、斡脫、并僧、道、答失蠻、也里可溫、畏兀兒諸色人戶，每鈔一百兩，通滾和買堪中肥壯馬七匹”[1]506，認(rèn)為“斡脫”應(yīng)該是指猶太教，這在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)一直為學(xué)界所認(rèn)可。

但是，隨著史料的不斷發(fā)現(xiàn)，一些學(xué)者對(duì)此提出了質(zhì)疑。伯希和、羽田亨等人提出“斡脫”應(yīng)是突厥語“ortoq”的音譯，原意為“共同、共同者”，在伊朗語系的花剌子模方言中是“商人”的意思，在歷史上，突厥人曾經(jīng)統(tǒng)治過花剌子模地區(qū)，花剌子模商人東來貿(mào)易，遂將“ortoq”的“商人”含義傳入蒙古[2]97。《徐元瑞吏學(xué)指南》記載：“斡脫，謂轉(zhuǎn)運(yùn)官錢，散本求利之名也?”[3]118可以說，斡脫利用官錢營(yíng)利，與政治相聯(lián)結(jié)，在運(yùn)作過程中是有別于普通商業(yè)活動(dòng)的，存在特權(quán)。哈墨 · 普爾格施塔勒在《瓦撒夫史》中指出，斡脫非普通商人，其與政治相掛鉤，屬官府授命的商人，有一定的政治目的[4]125。邱樹森認(rèn)為斡脫的原意為“同伙、伙伴”，穆斯林商人結(jié)成商幫，長(zhǎng)途販運(yùn)，彼此有一種聯(lián)絡(luò)組織，稱為“斡脫”，蒙古人以此稱呼他們[5]222。《元典章》對(duì)斡脫的解釋是“隨路做買賣的人”[6]631?？梢?，隨著蒙古人與外界交流的日益頻繁，“斡脫”一詞的使用頻率越來越高，也被賦予了新的含義，成了從事特殊商業(yè)的商人代名詞。

二、斡脫在元朝的發(fā)展緣由

斡脫商業(yè)行為的開展是依托斡脫商人為媒介的。入元之后，斡脫商人參與的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)越來越多，起初，他們通過官府、上層貴族等提供的本錢進(jìn)行高利貸經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。蒙古滅了南宋之后，隨著海外貿(mào)易興起，他們又成了海外貿(mào)易的生力軍，在一系列的商業(yè)活動(dòng)中利用債權(quán)人的政治勢(shì)力大獲成功，扮演著草原民族在中原的經(jīng)濟(jì)幫辦角色?斡脫商人之所以在元代能夠取得成功，原因是統(tǒng)治者基于自身對(duì)于財(cái)富的狂熱追求而看中他們經(jīng)商的優(yōu)勢(shì)，而且中原本土存在過類似的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)形式，這就使得斡脫商業(yè)行為在推行過程中存在有利的基礎(chǔ)，受到的阻力較小。

蒙古族是游牧民族，本身與中原的農(nóng)耕民族就存在著交往，雙方對(duì)彼此產(chǎn)出的產(chǎn)品都有著很大的依賴性，但兩者之間經(jīng)常因此發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)。在雙方關(guān)系處于緩和情勢(shì)時(shí)，斡脫商人在二者之間充當(dāng)交流溝通的中介，發(fā)揮著重要的作用。

元朝統(tǒng)治者在對(duì)外長(zhǎng)期的戰(zhàn)爭(zhēng)征伐中積累了大量的財(cái)富，為其與斡脫商人進(jìn)行合作奠定了本錢基礎(chǔ)，而且他們對(duì)財(cái)富狂熱追求的熱情一直未見消退。馬可 · 波羅于元十七年曾描述過所見的大都皇宮大殿：“大殿和房間的各方都飾以雕刻和鎦金的龍、各種飛禽走獸圖、無數(shù)雕像以及戰(zhàn)爭(zhēng)的藝術(shù)作品，屋頂和梁上畫棟，金碧輝煌，琳瑯滿目?！盵7]94正因如此，斡脫商人與蒙元統(tǒng)治者一拍即合，成為其財(cái)務(wù)經(jīng)紀(jì)人?！拔饔蛏倘艘苍诶骝?qū)使下，紛紛東來，這使得一批買賣的行家里手與一個(gè)毫無工商經(jīng)驗(yàn)卻處于軍事巔峰狀態(tài)的征服者兩相結(jié)合，商人依附于汗庭及貴族軍將……大大小小的‘斡脫’與蒙古貴族之間主要通過支貸——一般從‘國庫’中撥給‘錢本’，斡脫償還利息，并以契約、收據(jù)和證人做依據(jù)——的形式構(gòu)成經(jīng)濟(jì)利益上的協(xié)作關(guān)系……由此，在大汗與貴族手中便有了一批為其羅致金綺珠寶的商業(yè)、財(cái)務(wù)幫辦。”[8]11

斡脫能在元代站穩(wěn)腳跟、長(zhǎng)期存在并為統(tǒng)治者及下層民眾所接受的原因，就在于元代推行這一特殊的商業(yè)形式時(shí)，中原本土就已經(jīng)存在過與之類似的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。唐時(shí)存在一種“興胡”，又稱“興生胡”，主要指“興治生產(chǎn)、經(jīng)商求利”的胡商[9]。在唐代，“興胡”獲得了政府的認(rèn)可，政府利用其經(jīng)營(yíng)貿(mào)易非常頻繁?！短茣?huì)要》第93卷“諸司諸色本錢”條記載：“貞觀元年，京師及州縣，皆有公廨田以供公私之費(fèi)?其后以用度不足，京官有俸賜而已?諸司置公廨本錢，以番官貿(mào)易取息，計(jì)員多少為月料。”[10]1675公元655年“安史之亂”爆發(fā)后，安祿山利用與胡商之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，大力拉攏胡商讓其成為自己的經(jīng)濟(jì)支柱?！顿Y治通鑒》記載，（唐紀(jì)三十二天寶十載正月）“祿山養(yǎng)同羅、奚、契丹降者八千余人，謂之曳落河……又畜戰(zhàn)馬數(shù)萬匹，多驟兵仗遣商胡詣諸道販鬻，歲輸珍貨數(shù)百萬”[11]。

唐代的“興胡”與元朝的“斡脫”之間有著一定的共同點(diǎn)，即二者都經(jīng)營(yíng)高利貸貿(mào)易，且都受到了政府的重視和利用。但相比之下，元代的“斡脫”則顯得更為突出，它的高利貸規(guī)模相較于“興胡”也大得多?！芭d胡”在中原本土興起，被政府所利用，沿用時(shí)間也較長(zhǎng)，這對(duì)元代的“斡脫”經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是有一定影響的。

三、斡脫商業(yè)活動(dòng)

斡脫的商業(yè)活動(dòng)形式主要是發(fā)放高利貸和進(jìn)行海外貿(mào)易。斡脫商人分為自營(yíng)和隸屬于權(quán)貴兩種，其中經(jīng)營(yíng)高利貸者既有自營(yíng)，又有官營(yíng)；海外貿(mào)易因受限于資本，主要以官營(yíng)為主。

（一）發(fā)放高利貸

高利貸在中國出現(xiàn)的歷史，可以追溯至西周末年?隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，鐵器與牛耕的使用范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，當(dāng)時(shí)社會(huì)生產(chǎn)力水平達(dá)到了一個(gè)全新的高度，伴隨而來的是剩余產(chǎn)品的增加，這為商品交換的大幅增加提供了可能，同時(shí)由于土地的高度集中使得資本集中變得更為普遍，高利貸的發(fā)展擁有了一個(gè)有利的環(huán)境。

唐宋時(shí)期，高利貸進(jìn)入了一個(gè)新的、不斷完備的發(fā)展階段。而元代的高利貸資本活動(dòng)對(duì)于國家社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響則更為深刻?元代的高利貸主要有官營(yíng)、私營(yíng)以及由寺院等宗教部門經(jīng)營(yíng)三種形式[12]。當(dāng)時(shí)，高利貸的叫法很多，主要有稱貸取息?①、羊羔利兒?②、斡脫錢等。相比之下，斡脫錢商業(yè)活動(dòng)產(chǎn)生的影響最大，后來斡脫錢就直接成了高利貸的代名詞。斡脫錢的本錢由蒙古官府、諸王、妃子、公主、駙馬等提供，屬于官營(yíng)的高利貸資本，所以它又稱“斡脫官錢”。

隨著元代經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，斡脫錢帶來的顯著經(jīng)濟(jì)效益被人們看到，于是民間私營(yíng)資本的斡脫商業(yè)活動(dòng)開始大幅增加，民間私人放貸行為也越來越多。這種民間私人放貸行為，在元雜劇中多有反映。比如，《竇娥冤》中竇天章借了蔡婆二十兩銀子，一年后本利該還銀四十兩，但竇天章無力償還，而且正待“上朝取應(yīng)，又苦盤纏缺少”，因此只得將年僅7歲的女兒端云送與蔡婆做童養(yǎng)媳?另外，在《貨郎旦》《玉清庵錯(cuò)送鴛鴦被》《羅李郎大鬧相國寺》《龐居士誤放來生債》等劇中也提到了“斡脫錢”。元雜劇中涉及的高利貸正是對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)生活的真實(shí)寫照，可見高利貸在當(dāng)時(shí)社會(huì)中的盛行情況。

斡脫錢這種特殊的高利貸形式，對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)產(chǎn)生了很深的影響，它的高利息使得下層民眾的生活變得日益困難，妻離子散、賣妻鬻子的社會(huì)現(xiàn)象十分普遍。針對(duì)這種情況，元政府下令：“詔以官物代還，凡七萬六千錠。仍命凡假貨歲久，惟子本相侔而立止，著為令?！盵13]48這一法條只是讓政府替民償還一定欠款，規(guī)定“錢債只還一本一利”，但并未從根本上禁止斡脫錢商業(yè)活動(dòng)?從實(shí)施情況來看，該法令并未得到貫徹實(shí)行，成效也不大?！对?· 史天澤傳》記載：“時(shí)政煩賦重，貸錢于西北賈人以代輸，累倍其息，謂之羊羔利，民不能給。天澤奏請(qǐng)官為償一本息而止。繼以歲饑，假貸充貢賦，積銀至一萬三千錠，天澤傾家貲，率族屬官吏代償之?！盵14]4384–4385

斡脫商人有著很深的政治背景，享有多種特權(quán)，如不服差役，在外受保護(hù)等，在發(fā)放高利貸過程中他們經(jīng)常以超經(jīng)濟(jì)手段達(dá)成營(yíng)利目的。隨著高利貸經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，社會(huì)貧富差距逐漸加劇，社會(huì)矛盾也進(jìn)一步凸現(xiàn)出來，統(tǒng)治者不得不采取手段抑制高利貸的盤剝。在這種情況下，斡脫商人就將目光放到了海外貿(mào)易上，以求在海外貿(mào)易中能夠繼續(xù)獲利?

（二）進(jìn)行海外貿(mào)易

斡脫商人與元朝統(tǒng)治者之間有著長(zhǎng)期深厚的合作基礎(chǔ)，這使得他們的合作關(guān)系在進(jìn)行海外貿(mào)易時(shí)仍然可以發(fā)揮作用?自漢以來，中原統(tǒng)治者就開始與周邊地區(qū)進(jìn)行海外貿(mào)易，至元代時(shí)，海外貿(mào)易更加繁盛。《島夷志略》記載：“皇元混一聲教，無遠(yuǎn)弗屆，區(qū)宇之廣，曠古所未聞?海外島夷無慮數(shù)千國，莫不執(zhí)玉貢琛，以修民職；梯山航海，以通互市。中國之往復(fù)商販于殊庭異域之中者，如東西州焉。”[15]385元代的海外貿(mào)易主要包括朝貢貿(mào)易、使臣貿(mào)易、斡脫貿(mào)易、官本船貿(mào)易、私商貿(mào)易等，其中與斡脫相關(guān)的主要是斡脫貿(mào)易和官本船貿(mào)易,它們對(duì)元朝海外貿(mào)易的發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用。

1. 斡脫貿(mào)易

斡脫貿(mào)易是元代官方貿(mào)易的一種特有形式。斡脫商人從事海外貿(mào)易的特權(quán)極大，“商販者所至，官給飲食，遣兵防衛(wèi)”[16]361。由于他們依舊是利用官錢經(jīng)營(yíng)求利，因而在利潤(rùn)分成方面與官府存在著利益沖突。有的商人利用后臺(tái)支持者的權(quán)勢(shì)，拒不交稅，與官府之間紛爭(zhēng)不斷?！按蟮略臧嗽?，福建行省準(zhǔn)中書省咨、江浙行省咨、杭州稅課提舉司申驗(yàn)，謀行泉府司折到降真，象牙等項(xiàng)香貨官物，付價(jià)三千錠，該納稅鈔一百錠。本人即赍擎圣旨，不該納稅，咨請(qǐng)定奪。”[17]823，有的斡脫商人利用官錢出海經(jīng)商，長(zhǎng)期滯留海外不歸，在一定程度上造成了元政府財(cái)政的流失?？梢?，元政府利用斡脫商人進(jìn)行海外貿(mào)易，但并非是政府一家獨(dú)大，雙方之間的利益沖突在一定程度上制約了斡脫海外貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展。

2. 官本船貿(mào)易

官本船貿(mào)易是由元代盧世榮提出的一種由國家造船、提供本錢，商人經(jīng)商的官商合辦性質(zhì)的壟斷性貿(mào)易形式。當(dāng)時(shí)，元政府常年對(duì)外征伐，對(duì)內(nèi)貴族賞賜無節(jié)制，國家財(cái)政不斷吃緊。為應(yīng)對(duì)這一情況，至元二十一年（1284年），忽必烈起用盧世榮進(jìn)行財(cái)政制度改革?次年，盧世榮提出進(jìn)行“官本船貿(mào)易”，“于泉、杭二州立市舶都轉(zhuǎn)運(yùn)司，造船給本，令人商販，官有其利七，商有其三”[18]5496。雖然官本船貿(mào)易推行的時(shí)間不長(zhǎng)，但大幅增加了從事海外貿(mào)易的商人數(shù)量，在一定程度上緩解了元代國家財(cái)政的困難。

官本船貿(mào)易商人到達(dá)過很多國家及地區(qū)，在與世界各地商販的交往中，促進(jìn)了中國文化的海外傳播。但是，他們的消極影響也是不可忽視的。由于進(jìn)行貿(mào)易的船只由官方提供，數(shù)量有限，而且后來國家規(guī)定凡是海外貿(mào)易者必須用官船，一時(shí)間官船供不應(yīng)求，這必然導(dǎo)致出現(xiàn)了腐敗現(xiàn)象。另外，元代進(jìn)行的海外貿(mào)易有很大部分是為了滿足統(tǒng)治者對(duì)于珍奇異寶的狂熱追求，而販賣來的貨物通常價(jià)值翻倍。由于政府出資更多，這部分錢自然被轉(zhuǎn)嫁到了下層勞動(dòng)者的身上，因而造成了社會(huì)矛盾的加劇，間接地影響了元代社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

由于蒙古貴族對(duì)財(cái)富有著狂熱的追求，善于經(jīng)商的斡脫商人得到了蒙古汗庭、諸王妃主的支持?他們利用貴族提供的本錢進(jìn)行斡脫商業(yè)貿(mào)易，刺激和推動(dòng)了元代民間斡脫商業(yè)活動(dòng)的發(fā)展。斡脫商業(yè)活動(dòng)所進(jìn)行的高利貸及海外貿(mào)易等一系列商業(yè)行為，客觀上對(duì)于刺激國家商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有一定的作用，增加了國家的財(cái)政收入，但對(duì)下層民眾的社會(huì)生活造成的消極影響要大于它的正面意義。元代詩人方回在《聽航船歌》中寫道：“十千債要廿千償，債主仍須數(shù)倍強(qiáng)?定是還家被官縛，且將貫百寄妻娘?”斡脫商業(yè)活動(dòng)的開展與政治相掛鉤，后期隨著統(tǒng)治階層漢化程度的加深，其發(fā)展影響了國家經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，這一商業(yè)活動(dòng)漸趨衰落?

注釋：

①可見于《影印文淵閣四庫全書》（臺(tái)灣商務(wù)印書館1983年版）第4501頁“王磐傳”：“郡有西域大賈，稱貸取息”。

②可見《四庫全書》（上海古籍出版社1987年版）第869冊(cè)第44頁：“先是州郡長(zhǎng)更多借賈人錢以償官，息累數(shù)倍，曰‘羊羔利兒’?！?/p>

[1] 洪鈞．元史譯文證補(bǔ)：第29卷[M]．那珂通世，校訂．東京：文求堂書店，1902．

[2] 修曉波．元代斡脫經(jīng)營(yíng)海外貿(mào)易的原因及影響[G]//元史論叢：第7輯．南昌：江西教育出版社，1999．

[3] 徐元瑞．吏學(xué)指南[M]．杭州：浙江古籍出版社，1988．

[4] 格列科夫，雅庫博夫斯基．金帳汗國興衰史[M]．北京：商務(wù)印書館，1985．

[5] 邱樹森．元代回回人的商業(yè)活動(dòng)[G]//暨南大學(xué)中國文化史籍研究所，暨南大學(xué)研究生部，暨南大學(xué)歷史系．宋元明清史論集．廣州：暨南大學(xué)，1997．

[6] 陳高華，張帆．元典章：第17卷[M]．天津：天津古籍出版社，2011．

[7] 馬可 · 波羅．馬可 · 波羅游記[M]．福州：福建科學(xué)技術(shù)出版社，1981．

[8] 高榮盛．元代海外貿(mào)易研究[M]．成都：四川人民出版社，1998．

[9] 尚衍斌．唐代入華“興生胡”的社會(huì)權(quán)益評(píng)析[J]．西域研究，2001(1)：17–24．

[10] 王溥．唐會(huì)要：第93卷[M]．北京：中華書局，1955．

[11] 尚衍斌．唐代“興胡”與元代“斡脫”名義考辨[J]．新疆大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），2001(2)：39-44。

[12] 劉秋根．論元代私營(yíng)高利貸資本[J]．河北學(xué)刊，1993(3)：75–77．

[13] 宋濂，王袆．元史：太宗本紀(jì)[M]//影印文淵閣四庫全書：第292冊(cè)．臺(tái)灣：臺(tái)灣商務(wù)印書館，1986．

[14] 宋濂，王袆．元史：史天澤傳[M]//影印文淵閣四庫全書：第294冊(cè)．臺(tái)灣：臺(tái)灣商務(wù)印書館，1986．

[15] 汪大淵．島夷志略校釋[M]．蘇繼庼，校釋．北京：中華書局，1981．

[16] 宋濂，王袆．元史：世祖本紀(jì)[M]//影印文淵閣四庫全書：第292冊(cè)．臺(tái)灣：臺(tái)灣商務(wù)印書館，1986．

[17] 陳高華，張帆．元典章：第22卷[M]．天津：天津古籍出版社，2011．

[18] 宋濂，王袆．元史：盧世榮傳[M]//影印文淵閣四庫全書：第295冊(cè)．臺(tái)灣：商務(wù)印書館，1986．

〔責(zé)任編輯 劉小兵〕

2017-05-27

周龍龍（1993―），男，甘肅天水人，碩士研究生。

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1006–5261(2018)01–0132–04