張 準(zhǔn)

（四川師范大學(xué) 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，四川 成都 610101）

對于美國南部的概念，學(xué)界存在多種解釋，本文專指南北戰(zhàn)爭中宣布脫離聯(lián)邦并參加南部邦聯(lián)（The Confederate States of America）的11 個(gè)州即南卡羅來納、密西西比、佛羅里達(dá)、亞拉巴馬、佐治亞、路易斯安那、得克薩斯、弗吉尼亞、阿肯色、北卡羅來納和田納西州（按其退出聯(lián)邦的時(shí)間為序）。傳統(tǒng)觀點(diǎn)認(rèn)為，南北戰(zhàn)爭可視為第二次美國資產(chǎn)階級(jí)革命，它掃清了美國資本主義發(fā)展的障礙，是美國崛起過程中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。從事實(shí)來看，南北戰(zhàn)爭前的美國仍未完全擺脫對歐洲的經(jīng)濟(jì)依附，基本上是個(gè)農(nóng)業(yè)國；而南北戰(zhàn)爭后美國工業(yè)革命迅速展開，1859—1914 年制造業(yè)產(chǎn)值增加了18倍，[1]工業(yè)化、城市化、現(xiàn)代化齊頭并進(jìn)，到第一次世界大戰(zhàn)前已成為世界第一經(jīng)濟(jì)大國。但長期以來，國內(nèi)學(xué)界較少注意到，在南北戰(zhàn)爭后美國大部分地區(qū)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展、社會(huì)日新月異的同時(shí)，重新回歸聯(lián)邦的南部地區(qū)卻長期滯留在農(nóng)業(yè)社會(huì)，社會(huì)整體貧困、落后、保守的程度較戰(zhàn)爭前有過之而無不及，面臨著具有美國特色的“三農(nóng)問題”——農(nóng)民貧困、農(nóng)業(yè)落后、農(nóng)村凋敝，①美國南部“三農(nóng)問題”的具體表現(xiàn)，參閱張準(zhǔn)《美國南北戰(zhàn)爭后南方文化變遷與南部三農(nóng)問題之關(guān)系初探》，《江蘇師范大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》2020年第4期，第48-58頁。與全國其他地區(qū)形成鮮明的對比。[2]三農(nóng)困局在美國南部長期持續(xù)，直到羅斯福新政時(shí)期才開始得到解決，第二次世界大戰(zhàn)后基本解決。而其對南部社會(huì)的影響之深遠(yuǎn)，甚至持續(xù)至今——目前美國人均收入最低的10 個(gè)州中就有5 個(gè)在南部，而南部11 州中僅有弗吉尼亞州的人均GDP 能進(jìn)入美國前20 位，[3]南部尤其是南北戰(zhàn)爭前奴隸制種植園經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)、南北戰(zhàn)爭后三農(nóng)問題最突出的“棉花地帶”②南北戰(zhàn)爭前奴隸制種植園經(jīng)濟(jì)占主導(dǎo)地位、南北戰(zhàn)爭后仍然以棉花為主要作物的地區(qū)，大致東起大西洋沿岸的南卡羅來納州，西到得克薩斯州東部，而以墨西哥灣平原的亞拉巴馬、密西西比、路易斯安那3州為中心，參閱何順果《美國“棉花王國”史：南部社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)探索》，中國社會(huì)科學(xué)出版社1995年，第32頁。諸州仍是美國最貧困的地區(qū)。這種一國內(nèi)部不同地區(qū)之間發(fā)展道路和發(fā)展?fàn)顩r迥異且長期持續(xù)的現(xiàn)象，在全世界范圍內(nèi)都極為罕見。其原因當(dāng)然是多方面的，而南北戰(zhàn)爭后南部金融業(yè)發(fā)展滯后及由此導(dǎo)致的農(nóng)業(yè)中的金融困局，是此問題的重要原因。

一、南北戰(zhàn)爭后美國南部金融業(yè)發(fā)展嚴(yán)重滯后

早在南北戰(zhàn)爭之前，美國南部金融業(yè)的發(fā)展就明顯滯后于北部。戰(zhàn)后，此種情形變本加厲。

南北戰(zhàn)爭前，南部的銀行體制始終處于種植園經(jīng)濟(jì)的邊緣，其運(yùn)作完全圍繞如何為奴隸主購置土地和奴隸提供貸款，[4]409且在資金來源上嚴(yán)重依賴于北部金融資本，戰(zhàn)爭爆發(fā)前南部種植園奴隸主欠北部銀行的債務(wù)累計(jì)達(dá)2.11 億美元之多。[5]5作為對比，1860年美國棉花出口（基本全部來自南部）的總收入是1.92億美元，幾近聯(lián)邦政府年財(cái)政收入的4 倍。[6]戰(zhàn)爭爆發(fā)后，短短4 年內(nèi)美國聯(lián)邦政府開支超過了從建國到1860 年間的總和。南北雙方政府除了大力提高稅率、開征新稅，都把發(fā)行債券和印鈔作為籌資的主要途徑。依賴于雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和發(fā)達(dá)的金融市場，林肯政府的債務(wù)融資較為順利，美國聯(lián)邦債務(wù)從1861 年的9000 萬美元增至1865 年9 月1 日的28.46 億美元，[7]97同時(shí)發(fā)行了大約4.5 億美元的“綠背紙幣”。這種綠背紙幣既不能兌換黃金又不能用于國際支付，到戰(zhàn)爭結(jié)束時(shí)，1 美元綠背紙幣僅能兌換金幣35美分。[5]205相比之下，南部邦聯(lián)的債券發(fā)行量有限，而從1861年2月宣布“獨(dú)立”到1864年底，紙幣發(fā)行量已達(dá)20多億美元，1863年3月就要60美元紙幣才能兌換1 美元金幣，[5]30到戰(zhàn)爭結(jié)束時(shí)邦聯(lián)紙幣已幾乎淪為廢紙。戰(zhàn)爭期間，南部物價(jià)上漲約40 倍，而北部僅上漲約60%，[7]98惡性通貨膨脹導(dǎo)致南部人心渙散，加速了其社會(huì)經(jīng)濟(jì)的崩潰和南部邦聯(lián)的敗亡。經(jīng)濟(jì)實(shí)力尤其是金融實(shí)力的懸殊，是北部在南北戰(zhàn)爭中最終獲勝的重要原因之一。

歷時(shí)4 年的南北戰(zhàn)爭基本是在南部的土地上進(jìn)行的，戰(zhàn)爭破壞也集中在南部，使戰(zhàn)爭結(jié)束時(shí)的“南部呈現(xiàn)出一派殘?jiān)珨啾?、荒無人煙的凄慘景象?！盵8]225據(jù)統(tǒng)計(jì)，戰(zhàn)爭摧毀了南部資產(chǎn)總值的2/3、牲畜的2/5和農(nóng)業(yè)機(jī)械的一半以上，被破壞的鐵路和工業(yè)無從計(jì)算，南部20—40歲的白人男性有1/4喪生。[8]205-206直到1870 年，南部的財(cái)產(chǎn)，即使除去奴隸所代表的部分外（而這部分往往在戰(zhàn)前種植園主的財(cái)富中占有最大的比例），①學(xué)者估計(jì)，戰(zhàn)前一個(gè)典型的擁有60名奴隸的棉花種植園，投資于奴隸的費(fèi)用至少占到全部投資的50%，有學(xué)者甚至認(rèn)為更高，參閱R. Ransom & R. Sutch, The Impact of the Civil War and of Emancipation on Southern Agriculture,Explorations in Economic History,1975(12): p11.還比戰(zhàn)前少30%。[4]706戰(zhàn)爭破壞導(dǎo)致戰(zhàn)后的南部金融業(yè)萬馬齊喑——由于戰(zhàn)爭期間南部邦聯(lián)政府和金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的巨額貨幣和債券全數(shù)淪為廢紙，當(dāng)時(shí)幾乎沒有一家南部銀行有償付能力。南北戰(zhàn)爭結(jié)束幾年后，南部的銀行系統(tǒng)才在北部資本的支持下得以部分恢復(fù)，同時(shí)也徹底淪為北部資本的附庸。

不僅如此，南北戰(zhàn)爭和戰(zhàn)后重建時(shí)期（大致從內(nèi)戰(zhàn)后到1877 年），借南部諸州退出聯(lián)邦之機(jī)，美國國會(huì)通過了一系列在戰(zhàn)爭爆發(fā)前絕無可能被通過的有利于北部資產(chǎn)階級(jí)而不利于南部種植園主的法律。如1864年通過的代表北部銀行家利益的《國民銀行法》，南部在南北戰(zhàn)爭后無奈地發(fā)現(xiàn)其核心內(nèi)容幾乎都是不利于南部金融業(yè)發(fā)展的：第一，國民銀行最低資產(chǎn)額的規(guī)定，對本就經(jīng)濟(jì)落后、戰(zhàn)后幾乎淪為廢墟的南部特別不利；第二，禁止國民銀行接受不動(dòng)產(chǎn)作為對5 年期以上貸款的抵押物的條款，對南部這樣的農(nóng)業(yè)地區(qū)的銀行進(jìn)入國民銀行系統(tǒng)構(gòu)成巨大障礙；第三，為了加速各類銀行進(jìn)入國民銀行系統(tǒng)，法律規(guī)定在1866 年7月1日以后對所有州銀行發(fā)行的鈔票征10%的稅，這使得戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)凋敝的南部在國民銀行系統(tǒng)之外發(fā)展銀行業(yè)也是困難重重。綜上所述，南北戰(zhàn)爭后的南部銀行業(yè)長期處于極度落后的狀態(tài)，1870年美國有國民銀行1600 家左右，在南部的不到100家。[9]14除銀行業(yè)外，南部在其他金融領(lǐng)域的發(fā)展同樣嚴(yán)重滯后。如在西北部和大平原地區(qū)，主要以土地為抵押對象的抵押公司引進(jìn)了大量來自東北部的資金。1891 年的一份報(bào)告統(tǒng)計(jì)全美有167 個(gè)抵押公司，其中南部只有6 個(gè)，南部土地對資本缺乏吸引力可見一斑。保險(xiǎn)業(yè)亦然，1890 年美國第11次人口普查顯示1880—1890年，南部只有6 家A 級(jí)人壽保險(xiǎn)公司。其原因在于南部既貧困，黑人又占很大比例，“生命在南部仿佛是廉價(jià)的，因此似乎無需保險(xiǎn)”。[9]14-15

總而言之，南北戰(zhàn)爭后，南部對北部金融資本的依賴程度有增無減，“紐約的金融家們?nèi)栽谟绊懩喜哭r(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的重大決策方面起著左右局勢的作用”。[5]68

二、缺乏信貸支持導(dǎo)致黑人無法獲得土地

南北戰(zhàn)爭后，租佃制尤其是谷物分成制取代了馬克思所謂“嫁接在奴隸制上”的商業(yè)資本主義種植園制，成為南部農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的主要生產(chǎn)方式。[10]32在此制度下，直到1910 年，南部黑人中土地所有者只占13.9%，而租佃農(nóng)比例高達(dá)83%。南部的租佃農(nóng)沒有經(jīng)營自主權(quán)特別是自主選擇作物的權(quán)利，被迫長期從事單一的棉花生產(chǎn)；又遭受種植園主和商人的沉重盤剝，長期深陷于貧困和債務(wù)，只能以勞役償債，甚至連遷徙自由權(quán)也喪失殆盡……[11]這一切的根源，在于南北戰(zhàn)爭后南部黑人在獲得解放的同時(shí)基本一無所有，尤其是沒有對之最關(guān)鍵的生產(chǎn)資料——土地，而這與戰(zhàn)后南部金融凋敝、黑人難以獲得信貸支持是分不開的。

南北戰(zhàn)爭結(jié)束后，獲得解放的南部黑人最迫切的訴求就是土地，比如一位黑人退伍軍人說：“每一個(gè)有膚色的人在他能種出自己的棉花并在棉花包上打上‘這是我的’標(biāo)記之前，都還是奴隸或感到自己還是奴隸?！盵8]241對此，當(dāng)時(shí)美國社會(huì)的有識(shí)之士也心知肚明并曾為之努力。1866 年6月，在共和黨激進(jìn)派議員的推動(dòng)下，美國國會(huì)通過了《南部宅地法》并經(jīng)約翰遜總統(tǒng)簽署生效，規(guī)定：在南部的阿肯色、佛羅里達(dá)、路易斯安那、密西西比和亞拉巴馬5 個(gè)州撥出4400 萬英畝公地，在其上居住并耕種滿5年者可得到80英畝的土地。為了給南部黑人提供相對有利的申請條件，法案還規(guī)定支持過南部邦聯(lián)者不得在1867年1月之前提出申請。[8]244而其實(shí)施效果卻令人大失所望：到1876 年《南部宅地法》被廢止，10 年間上述5 州只有67603名登記在冊的宅地申請者（其中相當(dāng)部分是白人），而最終獲得土地產(chǎn)權(quán)證書的更只有21598 人（其中有多少黑人，尚無準(zhǔn)確數(shù)據(jù)）。[12]78南北戰(zhàn)爭后南部黑人總數(shù)超過400萬，足見通過該法案獲得土地的南部黑人即使不是屈指可數(shù)，也是微不足道。

究其原因，有學(xué)者認(rèn)為，雖然《南部宅地法》確立了免費(fèi)獲得公地的原則，但從申請宅地到連續(xù)耕種滿5年獲得土地產(chǎn)權(quán)證書，申請者需要支出一筆數(shù)百美元的費(fèi)用，這筆錢就是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的初始資本。[12]81而不要說剛剛獲得解放的黑人的狀態(tài)是“除了腳下滿是灰塵的道路外，他一無所有……他被解放了，然而卻變得赤裸裸的、饑餓的和一文莫名的”；[13]到1890 年，路易斯安那州和北卡羅來納州的黑人人均財(cái)產(chǎn)不過16.46、14.07 美元。[12]81直到20 世紀(jì)上半期，南部黑人仍普遍處于極端貧困狀態(tài)。甚至有學(xué)者估計(jì)，在19 世紀(jì)初奴隸制盛行的年代，一個(gè)奴隸的年生活費(fèi)約20 美元；而20世紀(jì)初南部分成制雇農(nóng)家庭年人均生活費(fèi)僅10－12 美元，換言之其生活水平甚至比百年前的奴隸還低得多。[14]由此可見，南北戰(zhàn)爭后的南部黑人，能夠在《南部宅地法》實(shí)施的10年間依靠自身努力積攢下幾百美元農(nóng)業(yè)生產(chǎn)初始資本的可能性幾近于零。如前所述，在南北戰(zhàn)爭后南部銀行業(yè)發(fā)展長期滯后的情況下，身無長物的南部黑人更不可能通過銀行貸款來籌集這筆初始資本，而獲得其夢寐以求的土地。

反之，在少數(shù)存在信貸支持的特定環(huán)境下，南部黑人就有獲得土地的可能性。比如1868—1869年，南卡羅來納州制憲大會(huì)通過法案，建立土地委員會(huì)并用政府資金購買土地，然后將其分成25-100 英畝的小塊，以低價(jià)賣給無地的黑人和白人。為此，州政府還撥款70 萬美元貸給黑人。根據(jù)美國黑人運(yùn)動(dòng)領(lǐng)袖杜波依斯（Du Bois,W.E.B.）的統(tǒng)計(jì)，最終該州有9300 名黑人和貧窮白人買到了土地。[15]兩相比較之下，可以假設(shè)，如果美國國會(huì)在制定《南部宅地法》時(shí)能夠規(guī)定以某種形式為南部黑人提供信貸支持，必將更有助于解決其最迫切的土地問題，而南北戰(zhàn)爭后南部黑人的命運(yùn)乃至美國南部的發(fā)展道路也可能會(huì)截然不同。

三、畸形的金融借貸制度

在戰(zhàn)后南部金融業(yè)凋敝的同時(shí)，恢復(fù)重建和被稱為“Epidemic Cotton Fever”（流行性植棉熱）[9]13的棉花種植業(yè)迅速、畸形發(fā)展產(chǎn)生了源源不斷的資金需求。金融資本嚴(yán)重供不應(yīng)求，導(dǎo)致南部農(nóng)業(yè)尤其是棉花種植業(yè)中一種特殊的借貸制度迅速興起?！皯?zhàn)后銀行數(shù)目的增長掩蓋了銀行總資產(chǎn)劇烈下降這一事實(shí)。再?zèng)]有比小農(nóng)場主，特別是前奴隸更感到由此而來的銀行信貸的缺乏了。貧窮的小農(nóng)場主既沒有時(shí)間也沒有技術(shù)走兩天的路到縣城為下一秋季的作物商談100 美元的貸款。這些銀行家也未聽說過佃農(nóng)有能力對貸款風(fēng)險(xiǎn)作出合理公正的評(píng)價(jià)。所以地方商人成了替代的銀行家，他們把食物、衣服和農(nóng)業(yè)投入賒銷給農(nóng)場主，農(nóng)場主則以其作物收成做擔(dān)保?！盵16]390即鄉(xiāng)村商人向金融資本借款，再以賒銷生產(chǎn)生活資料的形式轉(zhuǎn)貸給南部農(nóng)民，最后以收購農(nóng)民生產(chǎn)的棉花的形式收回貸款本息。這一制度下，南部農(nóng)民（主要是黑人）除了向地主（原種植園主）交納地租（以收獲物分成為主）外，受商人的盤剝更為沉重，甚至經(jīng)常出現(xiàn)農(nóng)民還本付息后無力交租的情況，嚴(yán)重影響了種植園主①嚴(yán)格來說，此時(shí)已轉(zhuǎn)型為地主，但相關(guān)研究成果尤其是美國學(xué)者的成果多以種植園主稱之，本文沿用。的利益。因此，從19 世紀(jì)60年代后期開始，隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力的恢復(fù)，越來越多的種植園主也開始從事借貸業(yè)務(wù)，與商人展開激烈競爭。19世紀(jì)70年代，隨著當(dāng)時(shí)代表種植園主利益的民主黨在南部各州重新上臺(tái)，各州議會(huì)相繼通過了有利于種植園主的作物留置權(quán)法（Crop Lien Law），①其主要內(nèi)容是：種植園主的地租和借貸對租佃農(nóng)的作物收成有“第一留置權(quán)”（The First Lien），即租佃農(nóng)如同時(shí)向種植園主和鄉(xiāng)村商人借貸，在作物收獲后，必須首先償付種植園主的地租和借貸，再償付商人的借貸。參閱吳浩《試論內(nèi)戰(zhàn)后美國南部棉花生產(chǎn)擴(kuò)張問題》，《古今農(nóng)業(yè)》2013年第3期，第32-43頁。使商人面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，被迫從70年代后半期開始大批退出種植園地區(qū)即“棉花地帶”，種植園主得以控制了當(dāng)?shù)氐慕栀J業(yè)務(wù)。商人轉(zhuǎn)而向白人小農(nóng)聚居的內(nèi)地和山區(qū)尋找市場，使得這些地方的借貸業(yè)務(wù)也迅速發(fā)展起來。19 世紀(jì)80年代后，南部最終形成了種植園主和鄉(xiāng)村商人分別控制“棉花地帶”、內(nèi)地與山區(qū)借貸業(yè)務(wù)的地域格局。[17]3719 世紀(jì)90 年代，南部近3/4 的種植園租佃農(nóng)和90%的白人小農(nóng)依靠借貸維生。[18]這種畸形的金融制度在南部一直持續(xù)到20 世紀(jì)30 年代的羅斯福新政時(shí)期，堪稱美國南部三農(nóng)困局的最主要原因之一。

首先，這種借貸制度是造成南北戰(zhàn)爭后南部農(nóng)業(yè)以種植棉花為主的極度單一的生產(chǎn)模式的直接原因。美國學(xué)者蘭塞姆（Ransom Roger）等認(rèn)為，這一制度“產(chǎn)生或至少加劇了”“棉花生產(chǎn)的過度”。一方面，“商人堅(jiān)持債務(wù)人種植棉花才能取得債務(wù)，也許這樣才能使債務(wù)人難以擺脫其債務(wù)，即種植棉花減少了農(nóng)場的食物自主性，從而確保農(nóng)場主下一年仍需返回賒購糧食。”另一方面，“棉花存在一個(gè)發(fā)展成熟的國內(nèi)和國際市場，這減少了棉花的交易成本，而諸如玉米等并不存在這一市場。”研究發(fā)現(xiàn)，越是貧窮的南部農(nóng)民，越會(huì)因?yàn)閭鶆?wù)束縛而“把更高比例的土地用于種植棉花”。[16]391據(jù)統(tǒng)計(jì)，1866—1929年，南部棉花種植面積增長了4.35倍，棉花產(chǎn)量增長了7.31倍，為此犧牲了糧食自給和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)多樣化。[17]32過度植棉不僅耗盡了地力，更必然導(dǎo)致棉花價(jià)格下跌；而棉花價(jià)格越低，農(nóng)民為了還債就必須種更多的棉花，從而使棉花價(jià)格進(jìn)一步下跌。1865—1900 年，南部出現(xiàn)了在棉花價(jià)格不斷下降的同時(shí)，棉花種植面積大幅增長而糧食生產(chǎn)規(guī)模下降的“反常供給”現(xiàn)象，令農(nóng)民深受其害。②學(xué)者統(tǒng)計(jì)，1865－1900年，美國市場上每100磅棉花的價(jià)格從39.34美元下降到7美元；而1866－1900年南部棉花種植面積卻從730.9萬英畝增至2407.1萬英畝；與此同時(shí)，南部人均糧食作物產(chǎn)量和牲畜飼養(yǎng)數(shù)量都有較大程度的下降。南北戰(zhàn)爭后南部棉花生產(chǎn)擴(kuò)張的趨勢甚至一直持續(xù)到1930年。參閱吳浩《試析1865－1900年美國南部棉花生產(chǎn)的“反常供給”》，《史學(xué)理論研究》2009年第2期，第118-128頁。不僅如此，由于真正實(shí)用高效的摘棉機(jī)要到20世紀(jì)40年代才出現(xiàn)，在此之前的棉花生產(chǎn)基本是一種粗放型農(nóng)業(yè)，完全靠農(nóng)民體力種植和收摘，對生產(chǎn)技術(shù)要求不高。在南部存在幾百萬缺乏文化技術(shù)、除了務(wù)農(nóng)特別是種植棉花外無路可走的黑人勞動(dòng)力的背景下，技術(shù)創(chuàng)新更沒有了需求和動(dòng)力。換言之，這種極度單一的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)模式，又是南北戰(zhàn)爭后南部農(nóng)業(yè)生產(chǎn)落后、農(nóng)村社會(huì)停滯的罪魁禍?zhǔn)住?/p>

其次，這種借貸制度對農(nóng)民的盤剝多管齊下、無孔不入，是造成南北戰(zhàn)爭后南部農(nóng)民貧困的根本原因。其一，放貸的利率通常很高?！氨狈姐y行家首先按年利百分之八點(diǎn)五的利息向南方種植場主及商人提供貸款，而種植場主和商人按照更高得多的利息（通常是百分之二十五）再把從北方銀行借到的款項(xiàng)貸給分成農(nóng)?！盵19]其二，放貸不是以現(xiàn)金而是以賒銷生產(chǎn)生活必需品的方式進(jìn)行，而賒銷價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場價(jià)格。美國學(xué)者伍德沃德（C.V.Woodward）指：“雙價(jià)之差從來不低于30%，且頻頻沖向70%?！盵9]17以南部農(nóng)民的主要食物——玉米和熏豬肉為例，1881—1889 年玉米在美國的市場平均價(jià)是40美分/蒲式耳，而在南部的佐治亞州玉米平均現(xiàn)金售價(jià)和賒銷價(jià)格卻高達(dá)79.78 美分/蒲式耳和102.89美分/蒲式耳，即玉米在南部的現(xiàn)金售價(jià)是全國平均價(jià)格的近兩倍，而賒銷價(jià)格比現(xiàn)金售價(jià)還高約29%；1879—1880 年熏肉在美國的市場平均價(jià)是7 美分/磅，而在佐治亞州的現(xiàn)金售價(jià)和賒銷價(jià)格卻分別是9 美分/磅和10.8 美分/磅，即熏肉在南部的現(xiàn)金售價(jià)比全國平均價(jià)格高約28.5%，而賒銷價(jià)格又比現(xiàn)金售價(jià)高20%。[17]36這既反映出南部由于過度植棉、糧食不能自給而導(dǎo)致食品價(jià)格遠(yuǎn)高于全國平均水平，也可見商人對農(nóng)民盤剝之重。其三，強(qiáng)制性地壓價(jià)收購棉花。作為借貸的擔(dān)保，“由某商人發(fā)放貸款的棉花農(nóng)場主所生產(chǎn)的棉花，理所當(dāng)然地由該商人收購……他低價(jià)收入棉花，高價(jià)售出，從中漁利”。美國學(xué)者維納（J. Wiener）指出：“棉花一經(jīng)裝包，手握留置權(quán)的商人就得到他的份額，這使他獲得來自市場投機(jī)的任何利潤。”[9]17更有甚者，有的不良商人還會(huì)篡改賬目來欺騙債務(wù)人，大部分的黑人分成農(nóng)不識(shí)字，①南北戰(zhàn)爭前南部諸州法律明確規(guī)定教奴隸識(shí)字是犯罪行為，除極少數(shù)自由黑人外，南部黑人幾乎全是文盲；重建時(shí)期的一大成績就是黑人獲得了受教育的機(jī)會(huì)，1870年南部黑人文盲率降至79.9%。1880年為70%。參閱劉祚昌《美國內(nèi)戰(zhàn)史》，人民出版社1978年，第568頁。無法躲避甚至無從察覺這種剝削；他們也“很難去選擇最便宜的價(jià)格，因?yàn)樵谄嚂r(shí)代以前，鄉(xiāng)村中平均每70 平方英里才有一家商店?！盵8]344

高利貸、實(shí)物放貸和價(jià)格雙軌制、壓價(jià)收購……無孔不入的層層壓榨，使得南部農(nóng)民在南北戰(zhàn)爭后半個(gè)多世紀(jì)的漫長歲月里，終年辛苦勞作卻只能勉強(qiáng)糊口，深陷于貧困和債務(wù)的泥沼，基本沒有積累資金、擴(kuò)大再生產(chǎn)的可能（甚至無法在還貸后自籌下一年度的生產(chǎn)生活費(fèi)用），也就無法擺脫“借貸——植棉——還貸——再借貸”的循環(huán)往復(fù)。1880 年《美國棉花生產(chǎn)報(bào)告》指：在南部，“小租佃農(nóng)場主，主要是黑人，遇到竭盡全力都無法償還的債務(wù)情況是普遍的經(jīng)歷?！盵20]白人小農(nóng)的處境也相差無幾，1889 年阿肯色州和路易斯安那州分別有75%和70%的白人小農(nóng)無力償還債務(wù)。[21]1892 年，佐治亞州一個(gè)農(nóng)民阿姆斯特朗（Armstrong）無法忍受債務(wù)的壓迫，拋妻棄子逃到亞拉巴馬州，商人債主將其告上法庭，被抓回來的阿姆斯特朗憤然說：“我只是厭倦了替別人干活，我年復(fù)一年地勞作受苦，到頭來那些從來不曾碰過一下犁的人卻占有了我所有的勞動(dòng)成果……”[22]一言以蔽之，“無論黑人農(nóng)民和白人農(nóng)民是否已獲得了自己的土地，或者依然是租佃農(nóng)或分成農(nóng)，他們都發(fā)現(xiàn)自己受到了信貸制度的剝削壓榨。這個(gè)制度使他們當(dāng)中許多人變窮，并且延緩了南部農(nóng)業(yè)的發(fā)展?！盵8]343

四、美國南部地區(qū)三農(nóng)困局的破解

綜上所述，南北戰(zhàn)爭后，美國南部地區(qū)由于金融業(yè)發(fā)展滯后而產(chǎn)生的農(nóng)業(yè)中的借貸制度及由此導(dǎo)致和不斷強(qiáng)化的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)極度單一化，是導(dǎo)致南部農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式落后、農(nóng)民貧困、農(nóng)村社會(huì)發(fā)展緩慢的三農(nóng)困局的重要原因。作為典型的農(nóng)業(yè)地區(qū)，農(nóng)業(yè)的落后和農(nóng)民的貧困又必然導(dǎo)致南部市場容量和經(jīng)濟(jì)潛力狹小，是南部工業(yè)化進(jìn)程乃至整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展舉步維艱的重要原因。金融困境導(dǎo)致三農(nóng)困局，最終演變?yōu)槟喜可鐣?huì)整體性的困境并長期持續(xù)，“南部的基本經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)頑固地延續(xù)著，直到20世紀(jì)30年代”（大蕭條時(shí)期）。[9]20

大蕭條爆發(fā)時(shí)，“無論從任何社會(huì)經(jīng)濟(jì)指數(shù)來看，（南部）都是美國最落后貧困的區(qū)域?！盵23]單一而脆弱的南部經(jīng)濟(jì)在大蕭條中受創(chuàng)至深，“棉花地帶”的農(nóng)民可能是當(dāng)時(shí)美國最水深火熱的群體。然而，禍兮福之所倚，此后的羅斯福新政卻成為破解南部金融困境與三農(nóng)困局的契機(jī)。羅斯福新政中兩次通過《農(nóng)業(yè)調(diào)整法》，以政府補(bǔ)貼的方式引導(dǎo)、鼓勵(lì)農(nóng)民削減棉花種植面積；后來又通過專門的《棉花管制法》限制棉花收購量，進(jìn)而限制棉花種植面積。此外，政府還設(shè)立商品信貸公司，直接向農(nóng)民提供低息貸款，羅斯福新政中設(shè)立的聯(lián)邦緊急救濟(jì)局也向貧困農(nóng)民提供信貸作為生產(chǎn)生活費(fèi)用，從而在事實(shí)上取代了借貸制度中種植園主/商人的職能，使這一制度迅速趨于消亡。棉花種植面積的縮減也迫使南部農(nóng)民轉(zhuǎn)向其他作物，南部農(nóng)業(yè)生產(chǎn)日趨多樣化。由于其他作物對勞動(dòng)力的需求較少（相對于棉花），20世紀(jì)30年代南部農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力過剩的現(xiàn)象比較嚴(yán)重。然而，第二次世界大戰(zhàn)的爆發(fā)徹底解決了大蕭條以來困擾美國社會(huì)的失業(yè)問題。尤其是在1941 年12 月太平洋戰(zhàn)爭爆發(fā)后，隨著美國直接參戰(zhàn)，大量青壯年參軍、進(jìn)廠，不但消除了失業(yè)現(xiàn)象，甚至產(chǎn)生了嚴(yán)重的勞動(dòng)力短缺，②1939年二戰(zhàn)爆發(fā)之初，美國軍隊(duì)總?cè)藬?shù)為33.5萬，到戰(zhàn)爭結(jié)束前竟膨脹到1514萬，從事與戰(zhàn)爭相關(guān)的工業(yè)、服務(wù)業(yè)者更難以統(tǒng)計(jì)。參閱張準(zhǔn)《美國內(nèi)戰(zhàn)后南部地區(qū)城市化與三農(nóng)問題之關(guān)系初探》，《湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)》2013年第1期，第31-36頁。以致教育部門每逢收獲季節(jié)要?jiǎng)訂T、組織中學(xué)生下鄉(xiāng)支農(nóng)。[10]34另一方面，戰(zhàn)爭還大大刺激了世界農(nóng)產(chǎn)品需求，珍珠港事件后美國政府的農(nóng)業(yè)政策迅速由限產(chǎn)保價(jià)轉(zhuǎn)為鼓勵(lì)生產(chǎn)。1940—1945年，美國農(nóng)業(yè)純現(xiàn)金收入從23億美元增至94.58 億美元，“農(nóng)場主們比以往任何時(shí)期都富?！?，他們不僅償還了幾十億美元的抵押貸款，還有了上百億美元的積蓄。[24]困擾美國南部半個(gè)多世紀(jì)的三農(nóng)困局，至此得到初步破解（徹底解決要到20世紀(jì)60年代以后）。

大蕭條及由此而來的羅斯福新政是美國資本主義從自由放任到國家干預(yù)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。南北戰(zhàn)爭后美國南部農(nóng)業(yè)中以借貸制度為核心的金融困局，雖然也涉及到一些政治因素如當(dāng)時(shí)的聯(lián)邦和州的相關(guān)法律等，但總體上是戰(zhàn)后南部市場力量綜合作用、自發(fā)形成并不斷強(qiáng)化的。而從南北戰(zhàn)爭后到羅斯福新政前，美國社會(huì)總體上是信奉自由競爭、自由放任的。比如當(dāng)南北戰(zhàn)爭后被解放的南部黑人要求得到土地時(shí)，盡管世人皆知他們中絕大多數(shù)人世代都是文盲、除了耕種并無一技之長，因而他們沒有安身立命的土地就不會(huì)有真正的自由。但即使在北部，主流思想也認(rèn)為“自由民應(yīng)該用勞動(dòng)和汗水購買土地，而不該乞求政府對他們特別照顧”。[8]245而隨后的事實(shí)證明，在南北戰(zhàn)爭后的半個(gè)多世紀(jì)里，絕大多數(shù)南部農(nóng)民（無論黑人還是白人）的辛勤勞動(dòng)和汗水給他們換來的只是貧困和債務(wù)，南部黑人能夠積攢資金購買土地成為自耕農(nóng)的更是少之又少。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到1900 年，全美國擁有土地的黑人為192993 人，其中大部分在南部，而當(dāng)時(shí)南部的黑人人口就有700萬之多。[25]在沒有強(qiáng)大的外力特別是政府力量介入的情況下，南部農(nóng)業(yè)中的借貸制度極其頑固且自我強(qiáng)化，有學(xué)者甚至認(rèn)為“內(nèi)戰(zhàn)以后南部的自耕農(nóng)淪為租金農(nóng)，租金農(nóng)淪為分成農(nóng)，它們?nèi)邚拈L遠(yuǎn)來看又都淪為農(nóng)業(yè)工人。這種現(xiàn)象表明南部農(nóng)業(yè)中不僅不存在‘農(nóng)業(yè)階梯’，反而存在著一種‘反階梯’的發(fā)展趨勢?！盵26]對于南部農(nóng)民這樣的弱勢群體，沒有政府的特別照顧尤其是信貸支持就難以擺脫貧困。從南北戰(zhàn)爭后到大蕭條，美國南部的三農(nóng)困局持續(xù)近70 年之久，而在羅斯福新政后不到10 年間就發(fā)生了翻天覆地的變化，政府干預(yù)打破了南部農(nóng)業(yè)中長期持續(xù)的借貸制度以及二戰(zhàn)帶來的農(nóng)產(chǎn)品需求增加是兩個(gè)最主要的因素。二者的影響孰輕孰重，尚待進(jìn)一步研究。但類似二戰(zhàn)這樣的重大外部事件導(dǎo)致的（有利于農(nóng)民的）市場環(huán)境劇變，在現(xiàn)實(shí)中顯然是可遇而不可求的。農(nóng)業(yè)是市場經(jīng)濟(jì)中的弱勢產(chǎn)業(yè)，小農(nóng)是市場經(jīng)濟(jì)中的弱勢群體，政府如何構(gòu)建有利于農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)發(fā)展的金融制度，對三農(nóng)問題的破解具有重大影響，甚至可能是其先決條件。這是美國南北戰(zhàn)爭后南部地區(qū)金融困境與三農(nóng)困局留下的重要啟示，值得思考和借鑒。