基金管理課程思政教學設計

摘? 要：基金管理是一門理論性與實踐性很強的金融學專業(yè)課程，以《高等學校課程思政建設指導綱要》為指引，圍繞價值塑造、知識傳授和能力培養(yǎng)“三位一體”的課程目標，構(gòu)建基金管理課程思政教學改革設計框架，形成以知識結(jié)構(gòu)為主線，以思政專題為抓手，以模擬運作基金為手段，將價值塑造貫穿于整個教學過程之中的課程思政教學設計方案，對于培養(yǎng)新時代金融專業(yè)人才具有重要的現(xiàn)實意義。

關鍵詞：課程思政;基金管理;教學設計

中圖分類號：G423.07? ? ? 文獻標志碼：A? ? ? ? ? 文章編號：2096-000X（2022）19-0174-05

Abstract： Fund Management is a highly theoretical and practical course in finance. Guided by the Guiding Outline of Ideological and Political Construction of Curriculum in colleges and universities， focusing on the "trinity" of value building， knowledge transfer and ability development， this paper constructs the framework of teaching reform in the course of Fund Management. It is of great practical significance to cultivate financial professionals in the new era to form curriculum design scheme of taking knowledge structure as the main line， taking ideological and political topics as powerful tool， simulating the operation of fund as the means， and shaping of value running through the whole teaching process。

Keywords： ideological and political education of Curriculum; Fund Management; instructional design

全球化、多元化、證券化是金融業(yè)發(fā)展的大趨勢，基金業(yè)以其獨特的制度優(yōu)勢，在金融體系中的地位與作用不斷增強，以證券投資基金為主體的機構(gòu)投資者成為了資本市場的重要力量。在中國，余額寶讓貨幣市場基金走進了千家萬戶，貨幣市場基金的爆發(fā)式增長使其成為老百姓資產(chǎn)管理與理財?shù)闹匾ぞ?，基金及其基金管理有關的理論與實務問題引起了社會的廣泛關注，基金管理課程成為了金融專業(yè)學生的重要課程。基金管理課程理論與實踐相結(jié)合，理論性、實踐性和時代性很強，傳統(tǒng)教學方式注重知識的灌輸，培養(yǎng)學生的實踐能力和應用能力不強，職業(yè)道德和金融倫理教育不到位，難以滿足金融業(yè)現(xiàn)實的人才需求。與此同時，立德樹人、課程思政等一系列以習近平總書記關于教育的重要論述為指導的教育改革，對課程教學提出了新的要求，探討新時代背景下基金管理課程教學改革，形成以課程思政為導向的課程教學設計方案，對于提高基金管理教學效果，實現(xiàn)“三位一體”的課程目標有重要的現(xiàn)實意義，對于經(jīng)管類課程開展課程思政教學改革有借鑒意義。

一、基金管理課程思政教學目標與教學設計原則

（一）基金管理課程教學目標

課程教學目標是課程教學改革的基礎和前提。傳統(tǒng)基金管理課程的教學目標包括三大塊：知識目標、能力目標和素質(zhì)目標，比較側(cè)重知識目標，素質(zhì)目標中包含了思政內(nèi)容，但是沒有明確提出思政目標，并且在具體的課程教學設計過程中，沒有明確的能力目標和素質(zhì)目標的實現(xiàn)途徑。

2020年5月教育部印發(fā)了《高等學校課程思政建設指導綱要》（以下簡稱《綱要》），《綱要》指出：落實立德樹人根本任務，必須將價值塑造、知識傳授和能力培養(yǎng)三者融為一體、不可割裂。全面推進課程思政建設，就是要寓價值觀引導于知識傳授和能力培養(yǎng)之中，幫助學生塑造正確的世界觀、人生觀、價值觀。以《綱要》為指引，基金管理課程的教學目標重新確定如下。

課程以立德樹人為根本任務，以價值塑造、知識傳授與能力培養(yǎng)三者融合為總體目標，需要達成以下具體目標。

（1）思政目標：政治覺悟高、擁有良好的職業(yè)道德與金融倫理，具有創(chuàng)新精神與團隊合作精神。（2）知識目標：掌握基金特征與品種、基金交易與費用、基金募集與運作、基金績效與治理等基礎知識，掌握基金業(yè)政策與法規(guī)，熟悉基金業(yè)歷史、現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢，了解基金行業(yè)理論研究前沿;（3）能力目標：具備設立基金、構(gòu)建基金資產(chǎn)組合與投資組合、進行基金合規(guī)管理和信息披露、開展基金績效評價等職業(yè)能力，具備獲取基金從業(yè)資格證書的能力。

新的課程教學目標體現(xiàn)了兩大特色：第一，單列了課程思政目標，思政目標涵蓋了政治、道德和精神三方面內(nèi)容，政治方向的引領，側(cè)重在“為誰培養(yǎng)人”;職業(yè)道德和金融倫理的遵循、創(chuàng)新精神與團隊合作精神的樹立，側(cè)重在“培養(yǎng)什么樣的人”。對政治覺悟與道德水平的培養(yǎng)，要圍繞《綱要》要求，從習近平新時代中國特色社會主義思想進教材進課堂進頭腦、培育和踐行社會主義核心價值觀、加強中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育、深入開展憲法法治教育、深化職業(yè)理想和職業(yè)道德教育五大內(nèi)容重點入手全面推進落實。第二，在能力目標中，強調(diào)了職業(yè)能力的培養(yǎng)，重視把學位教育與行業(yè)資格認證相互聯(lián)系，促進二者的有機融合，努力培養(yǎng)學生的實踐能力和應用能力，側(cè)重在“怎樣培養(yǎng)人”。

（二）基金管理課程思政教學設計的基本原則

開展課程思政教學改革，總體原則就是遵循《綱要》的指引，按照《綱要》要求對原來的課程教學設計從教材與參考文獻、教學大綱與教學計劃、課堂教學安排與過程管理、教學方式與教學手段、課程考核與成績評定等方面進行全方位的重新審視和調(diào)整，具體的原則包括。

（1）堅持“三位一體”的課程目標原則?！叭灰惑w”就是“價值塑造、知識傳授和能力培養(yǎng)”融為一體?；鸸芾碜鳛榻鹑趯I(yè)的專業(yè)課，其教學目標不能僅僅局限于傳授知識，還必須把知識傳授與能力培養(yǎng)、價值塑造融為一體，以立德樹人為根本任務，始終把德育教育放在首位，把職業(yè)倫理和道德教育擺在顯著位置，在注重掌握基本知識的同時，強調(diào)學生的實踐能力和動手能力培養(yǎng)，使其具備過硬的職業(yè)能力，始終堅持在知識傳授與能力培養(yǎng)的過程中塑造價值觀。本文就是以這一基本原則為指導，從“三位一體”融合的視角來開展課程教學改革設計的。

（2）堅持“以學生為中心”教學原則。課程教學要因材施教，根據(jù)學生的具體情況施教并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整，因此要強化教學過程中與學生的溝通，及時了解學生動態(tài)，了解學生的知識結(jié)構(gòu)，了解學生的學習需求，根據(jù)學生的知識背景和學習需求來安排教學?，F(xiàn)代信息技術(shù)為教師與學生的適時交流提供了非常好的工具，例如微信群、QQ群等，技術(shù)進步為教師開展線下教學、線上交流提供了非常好的條件。基金管理課程有很強的實用性，學生學習興趣濃厚，但是要掌握基金運作規(guī)律，對基金資產(chǎn)進行配置，構(gòu)建投資組合，需要金融投資方面的基礎知識作為鋪墊，所以教師要了解學生已經(jīng)掌握哪些知識基礎，要補充哪些知識，然后開展教學設計。歸根結(jié)底，教學目標的實現(xiàn)，本質(zhì)上是學習目標的實現(xiàn)，體現(xiàn)為學生的獲得感。

（3）堅持課上課下結(jié)合原則。就是要正確處理好課堂教學與課下自學的關系，充分發(fā)揮學生的自主性，挖掘課下學習潛力，糾正傳統(tǒng)教學以課堂為主，學生被動接受的教學模式。課堂教學時間短，時效性強，沒有足夠的思考時間，而課下自學則正好相反，加上教師的引導，課下自學的功效將事半功倍。在很多時候，教師要求掌握的教學內(nèi)容，不是通過課程灌輸被接受，而是通過課下學習慢慢地內(nèi)化到學生心腦。以模擬運作教學方式為例，學生在模擬運作過程中發(fā)現(xiàn)自己的不足，找到自己需要學習的方向和知識點，開展自主性學習和探究式學習，學習效率明顯提高。

（4）堅持學位教育與行業(yè)資格認證結(jié)合原則?；鹦袠I(yè)發(fā)展日新月異，已經(jīng)成為大眾理財?shù)闹匾ぞ?，基金業(yè)從業(yè)人員的社會需求越來越旺盛，對基金業(yè)人才的要求也越來越高。在實務層面，基金監(jiān)管部門通過基金從業(yè)資格考試建立行業(yè)門檻，金融行業(yè)通過特許金融分析師CFA（Chartered Financial Analyst）、國際金融理財師CFP（Certified Financial Planner）、金融理財師AFP（Associate Financial Planner） 等行業(yè)資格認證建立行業(yè)標準。作為為基金業(yè)輸送人才的高等院校，開設基金管理相關課程，如果不能進入行業(yè)門檻，沒有一定的行業(yè)能力，就無法從事基金相關工作，因此，基金管理課程實際上承擔了理論與實務銜接的重要任務，要求課程既要有理論性，又要有實踐性和時代性，既要開展學位教育，又要適應行業(yè)發(fā)展對人才需求的特征，重視行業(yè)從業(yè)要求，堅持把學位教育和行業(yè)資格認證協(xié)調(diào)統(tǒng)一起來。

二、基金管理課程教學設計方案

價值塑造、知識傳授和能力培養(yǎng)“三位一體”是課程的總體目標，要實現(xiàn)這一目標，首先要處理好這三者的關系，構(gòu)建一個分工明確、有主有次的課程教學結(jié)構(gòu)。知識有其自身的結(jié)構(gòu)邏輯，是有形的，所以知識結(jié)構(gòu)可以作為課程設計的基本主線;價值和能力都是無形的，價值的塑造和能力的培養(yǎng)體現(xiàn)在具體的教學過程之中，要通過教學過程的控制才能實現(xiàn)，因此可以作為教學設計中的工具和手段。據(jù)此，本文構(gòu)建了一個以知識結(jié)構(gòu)為主線，以思政專題為抓手，以模擬運作基金為手段，將價值塑造貫穿在整個教學過程之中的課程教學設計基本框架，如圖1所示。

（一）知識傳授

以知識傳授為主，在知識傳授過程中塑造價值觀，培養(yǎng)能力?；鸸芾碚n程知識內(nèi)容比較龐雜，不同的教材在內(nèi)容安排上有比較大的差異。從基金的生命周期角度，本文將課程知識體系整合成四個模塊：基金特征與品種、基金交易與費用、基金募集與運作、基金績效與治理，并且明確了每一個模塊的主要內(nèi)容、重點和難點（見表1）。按照知識邏輯形成課堂教學的時間主線，教學方式以課堂講授為主，適時開展案例教學、研討式教學與啟發(fā)式教學，案例教學以描述性案例為主，安排1-2個討論性案例。通過課外自學、課外作業(yè)和基金的模擬運作鞏固所學知識，在知識的傳授和案例教學中注重與基金從業(yè)資格考試內(nèi)容的契合，強調(diào)職業(yè)道德與金融倫理教育。

（二）能力培養(yǎng)

以能力培養(yǎng)為主，在能力培養(yǎng)過程中塑造價值觀，傳授知識。能力培養(yǎng)主要通過模擬運作基金進行，模擬運作基金的教學安排，見表2。具體為（1）組建學習團隊。將學生分成8～10個基金管理團隊或?qū)W習小組，確定學習小組組長，組長負責與老師溝通并組織團隊運轉(zhuǎn)，各團隊成員進行明確的分工。（2）設立證券投資基金。每個學生團隊給予一定的虛擬啟動資金，設立一只證券投資基金，確定基金名稱、類型和投資策略，基金以國內(nèi)外價格公開的金融工具為投資對象，買賣價格以實時價格為準。（3）運作投資基金。對基金資產(chǎn)進行配置，構(gòu)造投資組合。建立班級微信群，每周周末在微信群公布基金凈值、基金投資組合的前10大持倉股、單只股票市值的凈值占比以及投資組合的調(diào)整等，教師及時進行點評。（4）評價證券投資基金。應用基金績效評價指標對自己的基金進行評價。（5）學習匯報。課程結(jié)束前，制作PPT，在課堂上進行模擬操作情況匯報和學習心得匯報。PPT匯報至少包括以下內(nèi)容：基金投資策略及其變更、資產(chǎn)配置與投資組合依據(jù)及其調(diào)整依據(jù)、基金凈值的變化、基金合規(guī)性審查、基金績效評價、操作體會和學習心得等。

基金模擬運作過程中不主張采用模擬炒股軟件，但鼓勵采用量化投資模型或者自行開發(fā)模型進行資產(chǎn)選擇和構(gòu)造投資組合。模擬運作過程中具體的買入和賣出價位，以模擬操作者做出決策那個時點的實際價格為準，具體需要學生從誠信原則出發(fā)，從學習的角度而不是盈利的角度決定買賣股價。課程成績的高低也不以是否盈利或者盈利多少為依據(jù)，重點考察做出決策的依據(jù)。這樣做一方面是因為基金追求長期投資回報，不可以在課程開設期的短時間內(nèi)進行評價，另一方面是為了避免學生以當天最低價買入，最高價賣出，以博取虛假盈利，影響模擬教學的效果。

通過模擬操作訓練，不但鍛煉了學生的基金職業(yè)能力，包括基金設立、基金類型、基金投資策略、基金資產(chǎn)配置、基金投資組合構(gòu)建、基金信息披露、基金績效評價、基金合規(guī)性審查等，而且培養(yǎng)了學生的自主性和探究式學習能力，因為在具體資產(chǎn)配置、投資組合的構(gòu)建與調(diào)整的過程中，學生將遇到各種各樣的知識、政策與法律問題，此時通過各種渠道查閱相關資料和文獻進行學習，學習的針對性和自主性得到了極大的增強。與此同時，在模擬操作過程中，學生可以深刻地領悟到政策不確定性、政治經(jīng)濟形勢變化以及突發(fā)事件等對資本市場的影響，從而提高學生對全球政治、經(jīng)濟、文化與社會情況的關注程度。最后，在投資中還要面臨各種職業(yè)道德與金融倫理問題，思考哪些事情能夠做，哪些事情不能夠做，思考基金經(jīng)理面臨的職業(yè)操守、行業(yè)規(guī)范等問題，真正做到了邊做邊學邊成長。

（三）價值塑造

以價值塑造為主，在價值塑造中傳授知識，培養(yǎng)能力。價值觀的塑造要貫穿課程教學的全過程。知識傳授與能力培養(yǎng)過程中的價值塑造是隱性教育，思政教育是顯性教育。課程教學就是要“將顯性教育和隱性教育相統(tǒng)一，形成協(xié)同效應?！?/p>

思政教育的關鍵是思政元素的挖掘，本文總結(jié)出一種課程思政元素挖掘的新思路——“五四式”挖掘思路，具體就是圍繞“五大內(nèi)容重點”，從“四維度”出發(fā)，縱橫交錯挖掘思政元素，如圖2所示。“五大內(nèi)容重點”即：習近平新時代中國特色社會主義思想進教材進課堂進頭腦、培育和踐行社會主義核心價值觀、加強中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育、深入開展憲法法治教育、深化職業(yè)理想與職業(yè)道德教育。“四維度”即課程領域涉及的四個維度：理論與現(xiàn)實維度、歷史與現(xiàn)狀維度、國內(nèi)與國際維度、事件與人物維度。

表3展示了基金管理課程思政元素的部分挖掘。對于挖掘出來的思政元素，教師需要對其進行分類整理：（1）對于思政意義顯著的思政元素要進行深入解構(gòu)和拓展，形成思政專題。課程可考慮安排2～3個思政專題，“嵌入”到知識傳授鏈條中，思政專題中的思政元素與知識點對應，通過知識點引出思政點，通過思政點塑造價值，反過來加深學生對知識點的理解和領悟，思政點和知識點互為呼應，相輔相成。（2）大部分思政元素不適合形成思政專題，則“融入”到知識傳授過程中進行講解。融入到知識面中的思政點，猶如星星之火，連接而成燎原之勢。“嵌入式”和“融入式”思政教學相互配合，點面結(jié)合，將思政元素的價值塑造功能發(fā)揮到極致。

三、結(jié)束語

本文以基金管理課程為研究對象，其中所應用的理論和方法有非常好的推廣價值。從課程目標的設立、開展課程思政教育的基本原則到具體的“三位一體”的課程教學設計，經(jīng)管類課程可以借鑒，其他相關課程也可以借鑒。其中的特色具體表現(xiàn)：（1）課程思政元素的“五四式”挖掘拓展了思政元素的挖掘思路，思政專題的“嵌入式”教學與思政元素的“融入式”教學，點面結(jié)合，思政教育的價值塑造功能得以最大展現(xiàn)。（2）線上交流、線下運作的混合教學模式運作，利用現(xiàn)代教育技術(shù)，加強師生互動，突出能力培養(yǎng)，強化學生自主性學習，提升學習效率。（3）重點、難點明確的知識結(jié)構(gòu)模塊化整合，有利于學生從總體上把握課程內(nèi)容，掌握知識重點。這些特色不但有助于價值塑造、知識傳授和能力培養(yǎng)“三位一體”課程目標的實現(xiàn)，同時也是該課程教學設計能夠被推廣應用的核心之所在。在具體的推廣過程中，還需要注意課時的安排，基金管理課程一般是32課時，也有的學校是48課時，不管是多少課時，建議首先確定思政專題、案例教學和模擬運作匯報的具體課時，然后再安排知識部分的課堂教學，因為在把握重點和難點的情況下，知識部分的教學安排具有一定的可調(diào)整性。

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基金項目：2020年湖南省學位與研究生教育改革研究項目“金融碩士職業(yè)能力提升培養(yǎng)模式研究”（2020JGYB046）;2020年度中南大學研究生教學案例庫建設項目“《基金管理》研究生教學案例庫”（2020ALK53）;2021年度中南大學研究生教育教學改革研究項目重點項目“‘雙一流’背景下金融類專業(yè)學位研究生培養(yǎng)綜合改革研究”（研培[2021]040902）

作者簡介：陳建中（1968-），男，漢族，湖南新寧人，博士，副教授，研究方向為中小企業(yè)融資，互聯(lián)網(wǎng)金融。