基于東軟TOPCARES人才培養(yǎng)模式的“證券投資”課程教學(xué)改革研究

曲曉東 陳盼佳 李振銘

摘? ? 要：“證券投資”是一門理論性和實(shí)踐性非常強(qiáng)的課程。然而，當(dāng)下的“證券投資”課程教學(xué)中卻存在著教學(xué)內(nèi)容陳舊、實(shí)踐學(xué)時(shí)比例低、教學(xué)方法單一、課程評(píng)價(jià)方法不合理等諸多問(wèn)題，使得人才培養(yǎng)與我國(guó)資本市場(chǎng)不斷改革發(fā)展的人才需求相脫節(jié)。為此，文章基于大連東軟教育科技集團(tuán)TOPCARES（釋義見文中表1）人才培養(yǎng)模式對(duì)“證券投資”課程的教學(xué)改革進(jìn)行了研究，提出了一系列完善“證券投資”課程教學(xué)的措施建議，以期提高學(xué)生的實(shí)踐操作能力，培養(yǎng)資本市場(chǎng)發(fā)展所需的投資人才。

關(guān)鍵詞：TOPCARES；教學(xué)改革；實(shí)踐能力；“證券投資”課程

中圖分類號(hào)：G642? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? 文章編號(hào)：1002-4107（2023）06-0043-03

作者簡(jiǎn)介：曲曉東（1984—），男，吉林梅河口人，廣東東軟學(xué)院商務(wù)管理學(xué)院講師，研究方向?yàn)榻鹑谕顿Y。

基金項(xiàng)目：2020年廣東省普通高校青年創(chuàng)新人才類項(xiàng)目（人文社科）“金融科技產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展策略研究：以佛山南海區(qū)為例”（2020WQNCX081）；2020年廣東東軟學(xué)院科研創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)建設(shè)項(xiàng)目“佛山南海區(qū)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究”（2020XKYTD01）

“證券投資”是高等院校經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)開設(shè)的一門重要選修課，一般為32學(xué)時(shí)，課程內(nèi)容具有較強(qiáng)的理論性和實(shí)踐性[1]。理論方面不僅要求學(xué)生掌握證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)理論，而且要求學(xué)生學(xué)會(huì)基本面分析和技術(shù)面分析，能夠構(gòu)建自己的投資組合；實(shí)踐方面不僅要求學(xué)生能夠綜合運(yùn)用所學(xué)知識(shí)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)行業(yè)、公司價(jià)值進(jìn)行具體分析，而且要求學(xué)生能夠嫻熟地管理自己的投資組合，進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)交易。因此，“證券投資”是一門理論和實(shí)踐并重的課程。然而，在當(dāng)下的“證券投資”課程教學(xué)中，普遍存在重視理論教學(xué)、輕視實(shí)踐教學(xué)的現(xiàn)象，導(dǎo)致學(xué)生理論知識(shí)扎實(shí)，但是實(shí)踐操作能力不足，難以滿足金融企業(yè)對(duì)投資人才的需求。針對(duì)此問(wèn)題，文章基于大連東軟教育科技集團(tuán)TOPCARES人才培養(yǎng)模式對(duì)“證券投資”課程的教學(xué)改革進(jìn)行了必要的探索研究。

一、TOPCARES人才培養(yǎng)模式介紹

大連東軟教育科技集團(tuán)以學(xué)生發(fā)展為中心，基于認(rèn)知發(fā)展理論，秉持成果導(dǎo)向的工程教育理念，創(chuàng)造性地提出了TOPCARES人才培養(yǎng)模式。該模式是由8個(gè)一級(jí)能力指標(biāo)、35個(gè)二級(jí)能力指標(biāo)、133個(gè)三級(jí)能力指標(biāo)構(gòu)成的人才培養(yǎng)指標(biāo)體系，將人才培養(yǎng)目標(biāo)層層分解落實(shí)到每門課程、每個(gè)項(xiàng)目、每項(xiàng)活動(dòng)、每個(gè)實(shí)驗(yàn)中，從而保證所有理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)都能夠支撐學(xué)生知識(shí)、能力、素質(zhì)的一體化發(fā)展，充分體現(xiàn)了學(xué)校對(duì)學(xué)生的“最大關(guān)愛”。TOPCARES是8個(gè)一級(jí)能力指標(biāo)的首個(gè)英文字母的組合（表1）[2]。

TOPCARES人才培養(yǎng)模式除了8個(gè)一級(jí)能力指標(biāo)外，還包含涉及人文社會(huì)科學(xué)、數(shù)學(xué)及自然科學(xué)等知識(shí)的35個(gè)二級(jí)能力指標(biāo)，以及涉及政治法律、文學(xué)藝術(shù)等知識(shí)的133個(gè)三級(jí)能力指標(biāo)。各能力指標(biāo)之間按照邏輯包含順序和重要度加以組織，二、三級(jí)能力指標(biāo)實(shí)現(xiàn)了對(duì)一級(jí)能力指標(biāo)的有效支撐，確保了人才培養(yǎng)目標(biāo)的最大限度實(shí)現(xiàn)。

二、TOPCARES人才培養(yǎng)模式與“證券投資”課程的融合

教師基于TOPCARES人才培養(yǎng)模式的指標(biāo)體系，結(jié)合“證券投資”課程理論與實(shí)踐并重的顯著特征，對(duì)“證券投資”課程的培養(yǎng)目標(biāo)、培養(yǎng)路徑、預(yù)期學(xué)習(xí)效果進(jìn)行細(xì)化分類，構(gòu)建“證券投資”課程的人才培養(yǎng)模式（表2），兼顧學(xué)生理論知識(shí)的掌握和實(shí)踐操作能力的提高。

三、“證券投資”課程教學(xué)現(xiàn)狀與存在的問(wèn)題

“證券投資”課程涉及的理論知識(shí)不僅包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)等專業(yè)知識(shí)，甚至還涉及心理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等知識(shí)。由于所涉及的學(xué)科知識(shí)繁多，在有限的教學(xué)時(shí)長(zhǎng)內(nèi)，課堂講授往往偏重理論講解，忽視了實(shí)踐教學(xué)，致使實(shí)踐學(xué)時(shí)比例偏低，導(dǎo)致學(xué)生雖然掌握了理論知識(shí)，但是并不知曉如何運(yùn)用理論知識(shí)，實(shí)踐能力沒(méi)有得到培養(yǎng)和提高，學(xué)習(xí)效果不佳。

目前，“證券投資”課程教學(xué)主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題。

（1）教材內(nèi)容陳舊?，F(xiàn)行的證券投資教材多是依托于西方投資理論編寫的，對(duì)于我國(guó)當(dāng)下資本市場(chǎng)的最新發(fā)展如滬深港通、科創(chuàng)板等諸多新事物未涉及，教材內(nèi)容跟不上時(shí)代發(fā)展。（2）教學(xué)方法單一?！白C券投資”課程包含理論環(huán)節(jié)和實(shí)踐環(huán)節(jié)，不同的環(huán)節(jié)應(yīng)采用不同的授課模式。但很多青年教師由于經(jīng)驗(yàn)不足，自始至終都采用“講授式”授課模式，使得課堂沉悶乏味，學(xué)生學(xué)習(xí)興趣銳減。（3）課程評(píng)價(jià)方法不合理?，F(xiàn)行“證券投資”課程的考核過(guò)于強(qiáng)調(diào)理論知識(shí)，忽視了對(duì)學(xué)生實(shí)踐能力的考核?？己藢W(xué)生理論知識(shí)的期末試卷占總成績(jī)的70%，而考核學(xué)生實(shí)踐能力的平時(shí)成績(jī)只有30%，實(shí)踐能力考核占比偏低。（4）教師投資經(jīng)驗(yàn)不足。許多任課教師是剛畢業(yè)的碩士或博士，沒(méi)有從事過(guò)投資工作，不了解證券交易的實(shí)際情況，自身也沒(méi)有參與過(guò)證券交易，缺乏投資經(jīng)驗(yàn)，不能理論聯(lián)系實(shí)際地講授課程內(nèi)容。（5）忽視課程思政建設(shè)。高等教育不僅要傳授知識(shí)，更重要的是立德樹人，因此，教師不僅要傳授知識(shí)，還要對(duì)學(xué)生進(jìn)行價(jià)值觀塑造和增強(qiáng)學(xué)生的社會(huì)責(zé)任感，使學(xué)生成為有理想、有道德、有文化、有擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣?huì)主義建設(shè)者和接班人[3]，但現(xiàn)行的“證券投資”課程教學(xué)往往忽視了對(duì)學(xué)生的思想政治教育。

四、TOPCARES人才培養(yǎng)模式下“證券投資”課程教學(xué)改革的建議

依據(jù)表2，結(jié)合當(dāng)下“證券投資”課程教學(xué)中存在的問(wèn)題，可以從以下幾方面對(duì)“證券投資”課程教學(xué)進(jìn)行改革。

（一）鼓勵(lì)學(xué)生參加金融比賽，以賽促學(xué)

TOPCARES人才培養(yǎng)模式中的“P——個(gè)人職業(yè)能力”和“S——實(shí)踐創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值”強(qiáng)調(diào)學(xué)生專業(yè)能力的培養(yǎng)，二級(jí)能力指標(biāo)強(qiáng)調(diào)的是提升學(xué)生推理問(wèn)題的能力和培養(yǎng)學(xué)生的商業(yè)技能，具體培養(yǎng)路徑是通過(guò)實(shí)踐操作來(lái)實(shí)現(xiàn)，因此，教師要積極鼓勵(lì)學(xué)生參加各類金融比賽，如“東方財(cái)富杯”全國(guó)大學(xué)生金融挑戰(zhàn)賽等。該比賽是共青團(tuán)中央青年發(fā)展部主辦、東方財(cái)富信息股份有限公司和全國(guó)學(xué)校共青團(tuán)研究中心聯(lián)合承辦的國(guó)家級(jí)A類比賽，至今已經(jīng)舉辦八屆，全國(guó)報(bào)名人數(shù)接近60萬(wàn)，具有廣泛的影響力。比賽內(nèi)容為給選手提供100萬(wàn)虛擬初始資金進(jìn)行股票模擬交易，根據(jù)收益率的高低進(jìn)行排名。比賽分為校賽、省賽和國(guó)賽3個(gè)階段，每個(gè)階段為期1個(gè)月，校賽晉級(jí)者參加省賽，省賽晉級(jí)者參與國(guó)賽，國(guó)賽前3 000名獲得共青團(tuán)中央頒發(fā)的獲獎(jiǎng)證書。

以賽促學(xué)，秉持“知識(shí)的運(yùn)用比知識(shí)的擁有更重要”的教學(xué)理念，鼓勵(lì)學(xué)生參加模擬交易比賽。一方面，有利于學(xué)生將在“證券投資”課堂上所學(xué)到的理論知識(shí)充分地運(yùn)用到實(shí)踐中，加深對(duì)理論知識(shí)的理解，提升學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)交易能力；另一方面，給比賽設(shè)置一些獎(jiǎng)項(xiàng)、加分等鼓勵(lì)措施，可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和熱情。

（二）進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容改革，與證券市場(chǎng)同步

TOPCARES人才培養(yǎng)模式中的“T——技術(shù)知識(shí)與推理能力”的目標(biāo)是讓學(xué)生掌握技術(shù)知識(shí)，二級(jí)能力指標(biāo)強(qiáng)調(diào)的是專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的掌握，具體培養(yǎng)路徑是通過(guò)課前預(yù)習(xí)、課堂講授、課堂討論和課后作業(yè)等多種教學(xué)方法來(lái)實(shí)現(xiàn)。然而，教學(xué)方法是形式，教學(xué)內(nèi)容是本質(zhì)?，F(xiàn)行的證券投資教材多是由高校學(xué)術(shù)研究能力較強(qiáng)的教師所編寫的，內(nèi)容偏理論研究且比較陳舊，不能反映我國(guó)證券市場(chǎng)日新月異的發(fā)展現(xiàn)狀。

因此，教師不應(yīng)依據(jù)這些教材照本宣科地講授課程知識(shí)，而是應(yīng)進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容改革，多講解資本市場(chǎng)的最新案例，使課程內(nèi)容與證券市場(chǎng)的發(fā)展同步；同時(shí)，教師也可以根據(jù)自己的實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀編寫兼顧理論和實(shí)踐、具有鮮明時(shí)代特征的證券投資教材。

（三）運(yùn)用多種教學(xué)方法，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣

TOPCARES人才培養(yǎng)模式中的“O——開放式思維與創(chuàng)新”和“C——溝通表達(dá)與團(tuán)隊(duì)合作”的目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生縝密的邏輯思維和溝通表達(dá)能力，二級(jí)能力指標(biāo)強(qiáng)調(diào)的是批判性思維和交流表達(dá)能力，具體培養(yǎng)路徑是通過(guò)投資案例分析提升學(xué)生的分析能力和表達(dá)能力，如通過(guò)課堂presentation選股交流來(lái)提高學(xué)生的口頭表達(dá)和人際交往能力。

在傳統(tǒng)的“證券投資”課程教學(xué)中，“講授式”是知識(shí)的主要傳播方式，學(xué)生被動(dòng)地接受知識(shí)，而深?yuàn)W的理論知識(shí)往往使課堂沉悶乏味，學(xué)生昏昏欲睡。為了激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，教師可以綜合運(yùn)用多種教學(xué)方法讓學(xué)生參與到課堂教學(xué)中，具體如下。（1）啟發(fā)式提問(wèn)法：提出一系列問(wèn)題，運(yùn)用“串珠”方式將知識(shí)點(diǎn)整合起來(lái)，讓學(xué)生系統(tǒng)地掌握知識(shí)。（2）案例分析法：選取學(xué)生關(guān)注的投資熱點(diǎn)問(wèn)題，引導(dǎo)學(xué)生從多個(gè)維度進(jìn)行思考，并進(jìn)行不同觀點(diǎn)的碰撞。（3）presentation法：學(xué)生通過(guò)presentaion來(lái)展示自己對(duì)股票的獨(dú)特見解，分享自己的投資心得，與其他學(xué)生進(jìn)行討論交流。

（四）創(chuàng)新課程評(píng)價(jià)方法，注重實(shí)踐能力考核

TOPCARES人才培養(yǎng)模式既注重理論知識(shí)的傳授（T和A），又注重實(shí)踐能力的培養(yǎng)（P和S）；同時(shí)，要求理論知識(shí)和實(shí)踐能力的考核權(quán)重比為5∶5，區(qū)別于傳統(tǒng)權(quán)重比為7∶3的考核方式。

理論知識(shí)考核環(huán)節(jié)可以通過(guò)平時(shí)作業(yè)、階段測(cè)驗(yàn)、期末試卷及撰寫投資分析報(bào)告等方式綜合進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)生各章節(jié)知識(shí)點(diǎn)掌握情況的考查。實(shí)踐能力考核環(huán)節(jié)可以通過(guò)以下兩種方式進(jìn)行。（1）實(shí)驗(yàn)室虛擬仿真交易。每個(gè)學(xué)生通過(guò)模擬賬號(hào)進(jìn)行仿真交易，一學(xué)期至少完成20次交易。重點(diǎn)對(duì)學(xué)生的分析決策、投資操作、復(fù)盤反思3個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行考查。（2）參加“東方財(cái)富杯”全國(guó)大學(xué)生金融挑戰(zhàn)賽。學(xué)生自由組隊(duì)，每隊(duì)3個(gè)人，分別擔(dān)任操盤手、策略師和風(fēng)控師等角色，建立投資組合，以團(tuán)隊(duì)的形式參加金融挑戰(zhàn)賽。重點(diǎn)考查學(xué)生的盈利能力、風(fēng)控能力和團(tuán)隊(duì)合作能力。

（五）完善“雙師型”隊(duì)伍建設(shè)，提升師資水平

TOPCARES人才培養(yǎng)模式中8個(gè)一級(jí)能力指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)依賴師資力量的建設(shè)。“證券投資”課程與金融類其他理論課程的顯著不同點(diǎn)是其非常強(qiáng)調(diào)實(shí)踐性，因此，為了保證教學(xué)質(zhì)量，高等院校應(yīng)完善“雙師型”隊(duì)伍建設(shè)，使教師具備豐富的投資工作經(jīng)驗(yàn)。

所謂“雙師型”教師是指既有扎實(shí)的理論知識(shí)，又有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的教師[4]。因此，高等院校在“證券投資”任課教師的招聘過(guò)程中，既要注重應(yīng)聘者的學(xué)歷背景，也要注重應(yīng)聘者是否具有券商、基金等投資公司一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。只有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富的教師才能栩栩如生地講授投資案例，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提高教學(xué)效果。除此之外，高等院校應(yīng)與券商、基金等投資公司密切聯(lián)系，積極開展校企合作，進(jìn)行雙向交流，組織教師到投資公司參觀、訪問(wèn)學(xué)習(xí)，同時(shí)邀請(qǐng)基金經(jīng)理來(lái)校舉辦投資講座。

（六）加強(qiáng)課程思政建設(shè)，使學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀

TOPCARES人才培養(yǎng)模式中的“R——責(zé)任感”和“E——價(jià)值觀”的目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生的責(zé)任感和價(jià)值觀，二級(jí)能力指標(biāo)強(qiáng)調(diào)的是社會(huì)責(zé)任感和社會(huì)價(jià)值觀，具體培養(yǎng)路徑是通過(guò)對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)違法案例的分析，培養(yǎng)學(xué)生遵紀(jì)守法的職業(yè)道德，通過(guò)細(xì)數(shù)我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展取得的歷史成績(jī)，培養(yǎng)學(xué)生的愛國(guó)情懷。

雖然我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展取得了巨大成就，但也不能否認(rèn)我國(guó)資本市場(chǎng)還存在很多不足，如欺詐發(fā)行、財(cái)務(wù)造假、內(nèi)幕交易等嚴(yán)重?fù)p害中小投資者利益的違規(guī)違法行為。這些違規(guī)違法行為除了和巨大的利益誘惑有關(guān)外，也和過(guò)去高等教育忽視課程思政建設(shè)有一定的關(guān)系。因此，高等教育除了傳授專業(yè)知識(shí)外，更要做到立德樹人，寓價(jià)值觀引導(dǎo)于知識(shí)傳授和能力培養(yǎng)之中，幫助學(xué)生塑造正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀[5]，使學(xué)生成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的中堅(jiān)力量。

基于TOPCARES人才培養(yǎng)模式的“證券投資”課程教學(xué)改革是一次全新的嘗試，TOPCARES人才培養(yǎng)模式也必將對(duì)“證券投資”課程人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高有所幫助。然而，在“證券投資”課程中貫徹TOPCARES人才培養(yǎng)模式的教學(xué)改革才剛剛起步，尚有諸多不完善的地方，需要在日后的實(shí)際教學(xué)中不斷探索、不斷改進(jìn)，以期提高高等院校人才培養(yǎng)質(zhì)量，培養(yǎng)符合資本市場(chǎng)發(fā)展需求的投資人才。

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編輯∕陳晶