王梓倫,楊學(xué)鋒

(中國(guó)刑事警察學(xué)院,遼寧 沈陽(yáng) 110854)

一、引言

2022年4月,中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》,對(duì)加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作作出部署;2022年9月2日,第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)表決通過了《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》,為各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了強(qiáng)有力的法律支撐和基本遵循。近年來,各地區(qū)各部門貫徹黨中央決策部署,持續(xù)開展了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作,不斷強(qiáng)化“打、防、管、控、宣”等各項(xiàng)工作措施,取得了顯著成效(1)參見《習(xí)近平對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強(qiáng)調(diào) 堅(jiān)持以人民為中心 全面落實(shí)打防管控措施 堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì) 李克強(qiáng)作出批示》,載《中國(guó)刑事警察》2021年第2期,第2頁(yè)。。截至2022年11月底,全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.1萬(wàn)起,同比上升5.7%;抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比上升64.4%;立案數(shù)同比下降17.3%;造成財(cái)產(chǎn)損失數(shù)額同比下降1.3%,實(shí)現(xiàn)了破案數(shù)、抓獲人數(shù)上升和發(fā)案數(shù)、群眾財(cái)產(chǎn)損失數(shù)下降的“兩升兩降”工作目標(biāo)(2)參見《公安機(jī)關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪取得顯著成效》,載中華人民共和國(guó)中央人民政府網(wǎng),www.gov.cn/xinwen/2023-01/02/content_5734607.htm,最后訪問時(shí)間:2023年8月19日。。雖然在黨和政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,司法機(jī)關(guān)重拳出擊,有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的上升勢(shì)頭,但是在信息網(wǎng)絡(luò)快速發(fā)展的時(shí)代背景下,電信詐騙仍在不斷升級(jí),整體犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻。在加大打擊力度的同時(shí),如何防范電信詐騙,已經(jīng)成為政法機(jī)關(guān)打擊治理工作的重點(diǎn)和難點(diǎn)課題。

基于中國(guó)裁判文書網(wǎng),筆者以“電信詐騙”“刑事案由”“基層法院”“判決書”為關(guān)鍵詞檢索, 對(duì)2012 年至2021 年十年間的電信詐騙類刑事判決進(jìn)行了抽樣調(diào)查, 每年隨機(jī)收集 40 個(gè)樣本, 共獲得 400 份刑事判決書。筆者以此方式對(duì)收集的犯罪行為和被告人的特征信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,歸納總結(jié)出電信詐騙犯罪行為和犯罪人的特征,并從偵防角度提出打擊防范此類犯罪的對(duì)策,以期助力相關(guān)部門將“事后治理”變?yōu)椤笆孪阮A(yù)防”,切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

二、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展對(duì)電信詐騙犯罪的影響

近年來,互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)生了質(zhì)的飛躍,從最初單純的消息互通到如今對(duì)生產(chǎn)生活的全方位關(guān)聯(lián),互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)都發(fā)揮著巨大的作用。但作為一把雙刃劍,互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在為人們的生產(chǎn)生活帶來便利的同時(shí),產(chǎn)生的問題也不容小覷,網(wǎng)絡(luò)電信詐騙就是互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)生的負(fù)面效應(yīng)之一。電信詐騙犯罪與互聯(lián)網(wǎng)帶來的新型社交模式和新型經(jīng)濟(jì)模式之間的關(guān)系極為密切。

(一)互聯(lián)網(wǎng)新型社交模式對(duì)電信詐騙犯罪帶來的影響

在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的背景之下,人們的通訊方式產(chǎn)生了翻天覆地的變化。微信、QQ等即時(shí)通訊工具的崛起,使得短信、彩信的市場(chǎng)份額和業(yè)務(wù)收入連年下滑,逐漸被微信等新型通訊工具所替代(3)參見張俊:《5G消息絕地求生:盤活短信or擊垮微信?》,載《大數(shù)據(jù)時(shí)代》2020年第5期,第6-11頁(yè)。。尤其在當(dāng)今社會(huì)互聯(lián)網(wǎng)高度發(fā)展的背景下,整個(gè)社會(huì)已經(jīng)形成了一種高度發(fā)達(dá)的互聯(lián)網(wǎng)文化,使人們的社交領(lǐng)域逐漸從傳統(tǒng)電信領(lǐng)域向互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域轉(zhuǎn)移?；谧靼该浇榈淖兓?電信詐騙犯罪作案方式也發(fā)生了巨大變化。

互聯(lián)網(wǎng)新型社交模式的重要變化在于,人們的社交模式從傳統(tǒng)的電話、短信轉(zhuǎn)移到了互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái),以QQ、微信等新型社交平臺(tái)為主要載體。近年來,陌陌、Soul等新型交友軟件使得這種社交模式更加流行,“網(wǎng)友”“網(wǎng)戀”“網(wǎng)貸”等新型社交詞匯也由此產(chǎn)生。本文將使用QQ、微信等新型社交工具實(shí)施的詐騙稱為新型社交手段,對(duì)所收集的樣本進(jìn)行統(tǒng)計(jì)研究。在400份樣本中,2012年、2013年兩年使用新型社交手段作案的樣本數(shù)量為零。2014年以后,使用新型社交手段的案件逐年增多。2014年,新型社交手段樣本數(shù)僅為3例,占比為7.5%;2021年,新型社交手段樣本數(shù)達(dá)39例,占比高達(dá)97.5%(參見圖1)。

圖1 新型社交手段樣本分布

(二)互聯(lián)網(wǎng)新型經(jīng)濟(jì)模式對(duì)電信詐騙犯罪帶來的影響

移動(dòng)支付的問世極大地便利了人們的生產(chǎn)生活,并逐漸取代傳統(tǒng)貨幣,成為主要的民間資金流通方式。這種資金流通方式通常需要通過第三方支付平臺(tái)作為載體進(jìn)行貨幣交易。在第三方支付行業(yè)高速發(fā)展的同時(shí),由于立法、監(jiān)管體系相對(duì)滯后等原因,隱藏的交易法律風(fēng)險(xiǎn)開始逐步凸顯。特別是在刑事犯罪方面,行為人利用第三方支付平臺(tái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博、盜竊、詐騙、套現(xiàn)、洗錢等違法犯罪行為的情況不斷增加。其中,利用第三方支付平臺(tái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙就是最為嚴(yán)重的一種。犯罪分子利用第三方支付平臺(tái)技術(shù)、制度的漏洞騙取公民、單位身份信息,非法入侵公民、單位的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),騙取公民、單位錢財(cái)。此種犯罪行為不僅侵害了公民、單位的財(cái)產(chǎn)安全,而且影響了整個(gè)網(wǎng)絡(luò)交易行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展(4)參見郭三三:《利用第三方支付平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防對(duì)策研究》,重慶:西南政法大學(xué)碩士論文,2019年。。

電信詐騙的犯罪人和被害人沒有空間上的交集。利用“傳統(tǒng)信息網(wǎng)絡(luò)”進(jìn)行的詐騙活動(dòng),通常表現(xiàn)為被害人對(duì)犯罪分子產(chǎn)生信任,以銀行卡匯款的形式交付財(cái)產(chǎn)?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代,移動(dòng)支付的問世使得人們處分財(cái)產(chǎn)更加容易,留給被害人理性分析的時(shí)間更少。被害人對(duì)犯罪人產(chǎn)生信任后,直接通過第三方交易平臺(tái)進(jìn)行貨幣交易,導(dǎo)致電信詐騙發(fā)案率更高,涉案金額更大。本文所稱的移動(dòng)支付,是指使用傳統(tǒng)現(xiàn)金及銀行卡匯款形式以外的,利用互聯(lián)網(wǎng)支付模式來履行貨幣支付手段的支付方式,多表現(xiàn)為利用支付寶、微信等第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的便捷支付手段或其他非接觸線上支付的方式,如網(wǎng)上銀行、購(gòu)票軟件、理財(cái)支付交易軟件等。本研究對(duì)樣本中涉及移動(dòng)支付的樣本數(shù)量進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)。2012年至2015年間,涉及移動(dòng)支付的電信詐騙犯罪樣本數(shù)較少,其中2012年僅有2個(gè),占當(dāng)年樣本數(shù)的5%;2014年僅有1個(gè),占當(dāng)年樣本數(shù)的2.5%,而到了2020年、2021年,使用移動(dòng)支付的樣本數(shù)分別高達(dá)35個(gè)和39個(gè),占比分別達(dá)到了87.5%和97.5%,無論是絕對(duì)數(shù)量還是占比都處于上升趨勢(shì)(參見圖2)。

圖2 使用移動(dòng)支付樣本數(shù)及所占百分比變化

三、互聯(lián)網(wǎng)影響下的犯罪人特征

(一)互聯(lián)網(wǎng)影響下電信詐騙呈現(xiàn)低齡化趨勢(shì)

1.犯罪人總體上以年輕人為主

需要說明的是,中國(guó)裁判文書網(wǎng)未將所有嫌疑人的出生日期交代清楚,且在電信詐騙案件中,多數(shù)案件的犯罪人為兩人或兩人以上?；诖?筆者對(duì)各個(gè)年份不同年齡犯罪嫌疑人占當(dāng)年樣本百分比情況進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析。數(shù)據(jù)表明,電信詐騙犯罪的犯罪人總體呈現(xiàn)較為明顯的年輕化態(tài)勢(shì)。在400份樣本中,占比最大的仍然為80后、90后年輕人,其中80后年輕人占樣本總數(shù)的40.8%,90后年輕人占樣本總數(shù)的40.6%。2000后嫌疑人的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由于客觀原因無法收集完整,只能收集到2019年以后的數(shù)據(jù),但其占比仍高達(dá)4.1%(參見圖3)。

圖3 各年齡段樣本比例

2.低齡年輕人犯罪呈上升趨勢(shì)

電信詐騙犯罪人的年輕化不僅表現(xiàn)在所占犯罪人總數(shù)比例上,隨著時(shí)間的推進(jìn),不同年份年輕人犯罪所占比例也呈現(xiàn)出不同的趨勢(shì)變化。從不同年份年齡段整體變化趨勢(shì)來看,80后犯罪人和90后犯罪人雖然都在總樣本中占據(jù)較大的比例,但80后年輕人所占樣本總數(shù)比例呈減少趨勢(shì),由2012年的70.9%變?yōu)?021年的21.5%。相反,90后年輕人所占樣本總數(shù)比例卻在逐年增加,2014年所占比例為40.5%,隨后有一定下降趨勢(shì),但從2016年開始逐年上升,于2021年達(dá)到最高值67.7%。

同時(shí),2000后年輕人參與電信詐騙犯罪的現(xiàn)象也不容忽視。進(jìn)入信息化時(shí)代以來,接觸信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的人員越來越呈現(xiàn)低齡化特點(diǎn)。青少年辨識(shí)能力差、法律素養(yǎng)低的特征,使得他們?nèi)菀资艿剿说乃羰?甚至變成犯罪行為的骨干分子(5)參見安俊衡:《電信詐騙犯罪防控路徑探析》,載《警學(xué)研究》2020年第2期,第50-59頁(yè)。。需要指出的是,由于裁判文書網(wǎng)對(duì)未滿18周歲的未成年人犯罪案件不予公布,且裁判文書網(wǎng)對(duì)案例的公開具有滯后性,通常較實(shí)際發(fā)案年份延后一年,因此2000年后出生的犯罪人群自2019年起才能夠在裁判文書網(wǎng)查閱到。數(shù)據(jù)顯示,自2018年起,2000后年齡段的嫌疑人實(shí)施電信詐騙的情況呈現(xiàn)一定的上升趨勢(shì),2019年2000后犯罪樣本數(shù)占全部樣本比例的0.8%,2020年達(dá)到了20%;2021年雖然有所下降,但占比仍達(dá)到9.2%(參見圖4)。

圖4 不同年齡段在各個(gè)年份樣本數(shù)占比

(二)電信詐騙犯罪人以低學(xué)歷為主

在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的背景下,電信詐騙犯罪對(duì)犯罪人使用高科技設(shè)備的能力要求和對(duì)專業(yè)知識(shí)的掌握程度也逐漸提高。如前文所述,犯罪人越來越呈現(xiàn)低齡化趨勢(shì),與之相對(duì)應(yīng)的是犯罪人普遍較低的文化程度。但本文發(fā)現(xiàn),隨著電信詐騙犯罪趨向科技化,犯罪人的文化水平出現(xiàn)了逐漸提高的新趨勢(shì)。

1.電信詐騙犯罪人以初中學(xué)歷為主

需要說明的是,裁判文書網(wǎng)對(duì)文化程度和年齡的公開信息并不全面,僅對(duì)大多數(shù)犯罪人的文化程度進(jìn)行了公開。統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),犯罪人文化程度仍然以初級(jí)學(xué)歷為主。對(duì)400份樣本中能夠采集到文化程度信息的樣本進(jìn)行匯總分析,文化程度為初中的犯罪人所占比率最大,占比為57%;文化程度為小學(xué)的犯罪人占比也達(dá)到了15.5%;其他學(xué)歷的犯罪人占比相對(duì)較低,其中學(xué)歷為高中的犯罪人占比為10.5%,學(xué)歷為中專的犯罪人占比為6.6%,學(xué)歷為大專的犯罪人占比為7.3%,學(xué)歷為大學(xué)的犯罪人占比為2.7%。文盲占比僅為樣本數(shù)量的0.4%(參見圖5)。

圖5 文化程度占樣本容量百分比

2.電信詐騙犯罪人文化程度具有提高趨勢(shì)

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展,電信詐騙的主要媒介從電話、短信息逐步向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移,使得電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出智能化、專業(yè)化等特征,對(duì)犯罪人專業(yè)知識(shí)的熟練掌握、相關(guān)設(shè)備的熟練操作要求不斷提高,傳統(tǒng)的低學(xué)歷犯罪人已經(jīng)無法應(yīng)對(duì)高科技的犯罪模式。2019年以前,文化程度為初中的犯罪人歷年都占據(jù)當(dāng)年樣本數(shù)的最高比例,但自從2019年起,這種趨勢(shì)明顯有所下降。2019年文化程度為初中的犯罪人占比為63.2%,2020年初中學(xué)歷犯罪人所占樣本比例降至52.5%,2021年繼續(xù)下降至43%。相比而言,文化程度為大專的犯罪人從2019年起所占比例有所提高。2019年大專學(xué)歷犯罪人占比僅為1.5%,2020年增至16.1%,2021年占比為13.8%。大學(xué)學(xué)歷犯罪人占比也發(fā)生變化,2015年以前的樣本中沒有發(fā)現(xiàn)文化程度為大學(xué)的犯罪人,2016年起出現(xiàn)大學(xué)學(xué)歷的犯罪人,且占比逐年增加。2019年和2020年,大學(xué)學(xué)歷的犯罪人占比分別達(dá)到6.25%和6%(參見圖6)。

圖6 文化程度為初中、大專、大學(xué)所占樣本百分比

四、電信詐騙犯罪的規(guī)制對(duì)策

(一)聚焦精準(zhǔn)化防范,堅(jiān)持全城齊動(dòng)員、全民鑄心防

近年來的反詐工作實(shí)踐表明,精準(zhǔn)高效的防范是應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最有效的策略。特別是在電信詐騙跨國(guó)跨域特點(diǎn)愈發(fā)突出的形勢(shì)下,被動(dòng)跟進(jìn)進(jìn)行事后治理,遠(yuǎn)不如事先防范更能節(jié)約資源、提高產(chǎn)出。要堅(jiān)持面上宣傳與精準(zhǔn)宣傳同向發(fā)力,讓群眾抬頭看到、手機(jī)收到、經(jīng)常聽到,確保眼前一亮、低頭一想、腦中不忘。要切實(shí)推動(dòng)“大水漫灌”式宣傳防范向“精準(zhǔn)滴灌”轉(zhuǎn)變。反詐中心應(yīng)當(dāng)每日安排專人及時(shí)梳理重大、高發(fā)警情,回溯過程、解構(gòu)手段,并第一時(shí)間向重點(diǎn)群體宣傳推送。針對(duì)學(xué)生、老年人、企業(yè)財(cái)會(huì)人員等易受騙群體,量身定制針對(duì)性工作方案,進(jìn)一步提高宣傳的精準(zhǔn)性和實(shí)效性,全力保護(hù)重點(diǎn)人群不受侵害。要開展“以案識(shí)詐”宣傳,及時(shí)復(fù)盤既遂電詐案件,深入總結(jié)電信詐騙犯罪新規(guī)律、新特點(diǎn)、新伎倆,全面梳理易受騙人群,針對(duì)性開展反詐防騙宣傳,真正做到精準(zhǔn)施策、靶向發(fā)力。要強(qiáng)化大要案件集中報(bào)道,第一時(shí)間向社會(huì)公眾發(fā)布重大戰(zhàn)果,彰顯公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪、維護(hù)群眾利益的決心。要開展“進(jìn)網(wǎng)入圈”宣傳,克服傳統(tǒng)宣傳滯后性高、時(shí)效性低的弊端,充分利用網(wǎng)格化管理優(yōu)勢(shì)和微信群聊傳播效應(yīng),確保反詐宣傳大范圍轉(zhuǎn)發(fā)擴(kuò)散、高頻次點(diǎn)擊觀看,全面放大宣傳輻射效應(yīng)。要開展“以點(diǎn)帶面”宣傳,針對(duì)易受騙領(lǐng)域、群體,深入推進(jìn)“無詐社區(qū)、無詐企業(yè)、無詐校園”系列創(chuàng)建活動(dòng)(6)參見呂雪梅:《洞察與進(jìn)化:電信詐騙犯罪被害人預(yù)測(cè)分析》,載《福建警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2023年第1期,第83-90頁(yè)。。針對(duì)財(cái)會(huì)人員、院校學(xué)生定期發(fā)送提醒短信,組織專場(chǎng)培訓(xùn),提前打好反詐“預(yù)防針”。發(fā)動(dòng)群防群治力量,成立“反詐聯(lián)盟”“反詐先鋒”,以點(diǎn)帶面,以群體帶動(dòng)群眾,努力形成全民防詐反詐的濃厚氛圍。此外,還要抓好技術(shù)反制,通過技術(shù)保障加強(qiáng)防范效果。要緊盯犯罪手法新變化,不斷升級(jí)完善反制措施,提高感知、預(yù)警、截?cái)嗨?加強(qiáng)與轄區(qū)通信管理局、三大運(yùn)營(yíng)商溝通協(xié)調(diào),進(jìn)一步查找反制漏洞,加快攔截系統(tǒng)建設(shè),做到搶占先機(jī)、以新制新,全面提升克敵制勝、打贏對(duì)手的能力水平。

(二)聚焦集群化打擊,堅(jiān)持全量盯線索、全鏈強(qiáng)打處

從實(shí)踐來看,互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)極大豐富了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪手段、方式、渠道等,對(duì)于這一新犯罪形態(tài)的打擊治理,既要堅(jiān)持前端防范、預(yù)防為先,也要堅(jiān)持以打開路、以打促防。當(dāng)前,尤其需要警惕過度重視預(yù)防電信詐騙,而相對(duì)忽視創(chuàng)新犯罪打擊技戰(zhàn)法、充實(shí)專業(yè)打擊力量。在具體方法上,要集中優(yōu)勢(shì)資源,突出類案打擊,推動(dòng)反詐與打詐深度融合,建強(qiáng)專業(yè)人才團(tuán)隊(duì),落實(shí)盯案機(jī)制,集中力量、手段、技術(shù)等資源,強(qiáng)化情報(bào)研判和案件串并,深入研究電詐犯罪手段變化,不斷升級(jí)破案打擊策略,持續(xù)發(fā)起集群戰(zhàn)役,努力做到打團(tuán)伙、端窩點(diǎn)、毀鏈條;要開展“警企”“警?！笨蒲袇f(xié)作,強(qiáng)化基礎(chǔ)性、實(shí)用性科研攻關(guān),深化電子勘驗(yàn)、聲紋等技術(shù)手段的建設(shè)和運(yùn)用,為實(shí)戰(zhàn)打擊提供更多利器;要主動(dòng)研究破解跨境打擊難、取證認(rèn)定難、系統(tǒng)打擊難等現(xiàn)實(shí)難題,從嚴(yán)打境內(nèi)團(tuán)伙入手;要瞄準(zhǔn)開辦“兩卡”、引流、跑分、洗錢等關(guān)鍵犯罪環(huán)節(jié),以及詐騙APP技術(shù)開發(fā)、非法網(wǎng)絡(luò)引流推廣、非法服務(wù)器等上下游違法犯罪行為,對(duì)涉詐轉(zhuǎn)售租賃、“跑分平臺(tái)”、侵犯公民個(gè)人信息、招募人員、組織偷越國(guó)(邊)境等違法犯罪線索,通過多偵同上、合成作戰(zhàn),全面開展經(jīng)營(yíng)偵控、深挖擴(kuò)線,徹底斬?cái)嗑W(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪及其上下游犯罪鏈條(7)參見張昆:《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪疑難問題研究》,載《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》2022年第14期,第159-161頁(yè)。;要緊盯網(wǎng)絡(luò)端、資金流、關(guān)系網(wǎng),注重全量數(shù)據(jù)賦能、多維數(shù)據(jù)作戰(zhàn),形成閉環(huán)工作流程,持續(xù)加強(qiáng)刑偵部門專業(yè)情報(bào)工作,聚合信息、技術(shù)、人力等情報(bào)資源,面向犯罪規(guī)律、案件偵查、人員落地、資金查控開展實(shí)戰(zhàn)研判,深度挖掘情報(bào)線索,二次形成數(shù)據(jù)戰(zhàn)果,推出高質(zhì)量研判產(chǎn)品,全力服務(wù)專項(xiàng)打擊、 定向打擊,并以專業(yè)情報(bào)為引領(lǐng),保持情報(bào)與偵查、取證、審訊、抓捕無縫對(duì)接。

(三)聚焦高效化勸阻,堅(jiān)持全程快預(yù)警、全程抓喚醒

近期,詐騙團(tuán)伙越來越多地利用“一案一卡”來對(duì)抗資金預(yù)警,利用蘋果手機(jī)FaceTime網(wǎng)絡(luò)通話功能逃避常規(guī)攔截系統(tǒng),利用未接入通管局的序列號(hào)碼來繞過技術(shù)攔截,表現(xiàn)出詐騙手段“反預(yù)警”“反攔截”“反勸阻”的新趨勢(shì),也充分表明預(yù)警、攔截、勸阻,恰恰是打擊電信詐騙的有效手段。對(duì)此,要進(jìn)一步升級(jí)預(yù)警、攔截、勸阻的技術(shù)水平,提高工作能力,進(jìn)一步筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”。一是要提升精準(zhǔn)預(yù)知預(yù)警水平。堅(jiān)持情報(bào)導(dǎo)偵、科技導(dǎo)防,緊盯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法新變化,不斷升級(jí)技術(shù)反制措施,切實(shí)嚴(yán)密技術(shù)防范網(wǎng)絡(luò),著力提高感知、預(yù)警、截?cái)?、處置水?加強(qiáng)警信、警銀、警企合作,充分利用各方技術(shù)資源優(yōu)勢(shì),深入研究本地警情特點(diǎn)、案件特征,開發(fā)專項(xiàng)平臺(tái)及功能模塊,落實(shí)每日、每周、每月分析研判,提前預(yù)警重點(diǎn)警情、高危人員,動(dòng)態(tài)感知敏感詞組、異常數(shù)據(jù),確保各類涉詐風(fēng)險(xiǎn)隱患快速發(fā)現(xiàn)、精準(zhǔn)預(yù)警、高效處置(8)參見佟暉,唐衛(wèi)中,蔡家艷等:《電信詐騙態(tài)勢(shì)與反詐新思路研究》,載《北京警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2020年第6期,第74-82頁(yè)。。二是要提升精準(zhǔn)落地勸阻水平。根據(jù)不同對(duì)象、不同場(chǎng)景,因人制宜、因地制宜,建立針對(duì)性落地勸阻工作預(yù)案。對(duì)所有疑似受害人信息,立即通過短信、電話實(shí)行勸阻提醒,同步推送給轄區(qū)派出所,并由民警迅速上門見面,確保在群眾被騙前有效勸阻;對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)非正常匯款人員,全力抓好臨柜陣地防范措施,嚴(yán)格落實(shí)勸阻、報(bào)警等措施,第一時(shí)間現(xiàn)場(chǎng)阻斷匯款行為,避免造成群眾經(jīng)濟(jì)損失。三是要提升精準(zhǔn)捕捉攔截水平。緊盯重點(diǎn)電詐類案、涉詐高危人群、黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條,加強(qiáng)數(shù)據(jù)模型搭建,積極探索挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值的方式方法,加強(qiáng)與社會(huì)企業(yè)團(tuán)隊(duì)的合作協(xié)作,聘請(qǐng)企業(yè)專門人才與偵查業(yè)務(wù)骨干組建專業(yè)建模團(tuán)隊(duì),運(yùn)用各類公安數(shù)據(jù)庫(kù)和社會(huì)信息資源,建設(shè)涉詐信息“數(shù)據(jù)池”,開發(fā)電詐類案“模型庫(kù)”,建立涉詐人員“污水池”,著力打造以“在線偵查、模型運(yùn)算、智能推送”為核心的反詐新模式;深入研究當(dāng)前犯罪手段的變化趨勢(shì),部署涉詐網(wǎng)址全端口識(shí)別攔截系統(tǒng),及時(shí)更新樣本庫(kù)、升級(jí)模型庫(kù),從源頭封堵詐騙網(wǎng)站;對(duì) 96110 呼叫平臺(tái)進(jìn)行擴(kuò)容升級(jí),實(shí)現(xiàn)市級(jí)公安機(jī)關(guān)、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)、派出所三級(jí) 96110 專線全覆蓋,進(jìn)一步提高預(yù)警勸防的精準(zhǔn)性、及時(shí)性和便捷性;瞄準(zhǔn)聲紋識(shí)別攔截、涉詐 APP 解析封堵、“兩卡”快打模型等前沿技術(shù),盡快取得突破,支撐服務(wù)實(shí)戰(zhàn);借鑒先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn),部署實(shí)施柜面二維碼開戶管控措施,從源頭降低新開帳戶涉案風(fēng)險(xiǎn)(9)參見王曉偉:《海峽兩岸合作打擊跨境電信詐騙犯罪研究》,載《中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)》2021年第2期,第71-78頁(yè)。。

(四)聚焦現(xiàn)代化治理,堅(jiān)持全域清源頭、全線攻難點(diǎn)

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的電信詐騙犯罪整治預(yù)防已逐漸成為新型的復(fù)雜社會(huì)治理問題。從近年實(shí)踐看,凝聚公安、通訊運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)綜合治理合力,以最大力度堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞,提升系統(tǒng)治理水平,是取得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理成效的重要啟示,也是下一階段優(yōu)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的科學(xué)思路。對(duì)此,應(yīng)當(dāng)緊緊依靠黨委政府,凝聚一切必要的力量資源,聚焦打防治理各個(gè)環(huán)節(jié),切實(shí)把制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能。一方面,要健全電信詐騙犯罪治理工作體系。由黨委政法委、地方金融管理局及公安機(jī)關(guān)牽頭,研究制定相應(yīng)的實(shí)施意見、配套方案和考核要求,全面壓實(shí)各地各部門職責(zé)任務(wù),實(shí)行項(xiàng)目化管理、清單式推進(jìn),堅(jiān)決打造“黨政主導(dǎo)、部門協(xié)同、公安主打、社會(huì)聯(lián)動(dòng)、網(wǎng)格管控”的綜合治理新格局。建立健全研判會(huì)商制度,定期召開成員單位聯(lián)席會(huì)議,研判發(fā)案形勢(shì)、交流工作經(jīng)驗(yàn)、通報(bào)存在問題;將“全民反詐”工作質(zhì)效納入考核體系,制定方案、明確責(zé)任、強(qiáng)化督導(dǎo),有序推進(jìn)打防管控各項(xiàng)措施落實(shí);公安機(jī)關(guān)要發(fā)揮好職能作用,針對(duì)不同重點(diǎn)人群、時(shí)空特點(diǎn),加強(qiáng)與企事業(yè)單位、學(xué)校以及電信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)的合作。另一方面,要壓實(shí)電信詐騙犯罪治理工作責(zé)任。要深化電信領(lǐng)域整治, 工信部門研究制定更加嚴(yán)格的管理規(guī)定,督促運(yùn)營(yíng)商嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名+實(shí)人+實(shí)操”規(guī)定,不斷前移管控關(guān)口,形成源頭治理、系統(tǒng)治理的整體合力(10)參見肖軍,洪珊珊,林曦:《非接觸性犯罪產(chǎn)業(yè)車間化趨勢(shì)及偵查應(yīng)變——以電信詐騙案件為視角》,載《中國(guó)刑警學(xué)院學(xué)報(bào)》2020年第1期,21-27頁(yè)。。要深化銀行領(lǐng)域整治,推動(dòng)金融監(jiān)管部門嚴(yán)格督促各銀行及支付機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)開卡、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則落實(shí)主體責(zé)任,嚴(yán)懲非法買賣銀行卡違法犯罪活動(dòng);強(qiáng)力推進(jìn)“斷卡”行動(dòng),定期開展“一人多卡”等存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查,不間斷地開展循線打擊、集中收網(wǎng),依法嚴(yán)懲“卡頭”“卡販”,全面摧毀涉“兩卡”犯罪網(wǎng)絡(luò),夯實(shí)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ);持續(xù)完善技防體系,健全資金交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別、預(yù)警、處理機(jī)制,實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”的有效治理。要深化互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域整治,推動(dòng)網(wǎng)信部門嚴(yán)格落實(shí)涉詐有害信息巡查處置責(zé)任,緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)平臺(tái)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)開展集中整治,深入清理有害信息,督促網(wǎng)站平臺(tái)加強(qiáng)監(jiān)管,完善行業(yè)自律規(guī)范,著力堵塞監(jiān)管漏洞;組織重點(diǎn)網(wǎng)站平臺(tái)加大“全民反詐”宣傳力度,及時(shí)發(fā)布預(yù)警提示,揭露詐騙手法特點(diǎn),動(dòng)員組織廣大網(wǎng)民積極參與,營(yíng)造濃厚的反詐氛圍。