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      韓進(jìn)海運(yùn)案對(duì)當(dāng)事人的影響和啟示

      2016-12-28 22:17:25李欽呂智鑫編輯韓英彤
      中國外匯 2016年20期
      關(guān)鍵詞:韓進(jìn)船運(yùn)進(jìn)口商

      文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

      韓進(jìn)海運(yùn)案對(duì)當(dāng)事人的影響和啟示

      文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

      針對(duì)船運(yùn)公司破產(chǎn),有必要分析其在進(jìn)口信用證下對(duì)當(dāng)事人的影響,并制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法。前事不忘,后事之師。

      中國是韓國第一大貿(mào)易伙伴,韓國則是中國第三大貿(mào)易合作伙伴:兩國比鄰,國際貿(mào)易頻繁。特別是2015年12月9日,中韓雙方簽署了《中華人民共和國與大韓民國政府自由貿(mào)易協(xié)定》,更為兩國產(chǎn)業(yè)界帶來了新的機(jī)遇,并促進(jìn)了區(qū)域合作化和產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的進(jìn)一步融合。然而,就在兩國貨物貿(mào)易迎來新一輪春天時(shí),韓國最大(全球第七)的航運(yùn)公司韓進(jìn)海運(yùn)(下稱“韓進(jìn)”),卻在無任何先兆的情形下, 于今年8月31日向當(dāng)?shù)胤ㄔ荷暾?qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。消息一出,我國進(jìn)口商如坐針氈。特別是進(jìn)口信用證下的申請(qǐng)人,在市場恐慌情緒的影響下,紛紛要求開證行對(duì)韓進(jìn)承運(yùn)貨物的信用證進(jìn)行拒付,使開證行承受了很大壓力。由于貿(mào)易雙方對(duì)韓進(jìn)的充分信任,加之船運(yùn)公司破產(chǎn)屬小概率事件,因此,在此次突發(fā)事件中,我國大部分進(jìn)口商都存在準(zhǔn)備不足、應(yīng)對(duì)措施不力的問題。

      目前,事態(tài)尚未發(fā)展到最壞的地步,各界也都在關(guān)注韓進(jìn)進(jìn)一步走勢。筆者認(rèn)為:韓進(jìn)事件給進(jìn)口信用證下當(dāng)事人(開證行和申請(qǐng)人)提了很好一個(gè)醒。各方當(dāng)事人有必要針對(duì)船運(yùn)公司破產(chǎn),分析其在進(jìn)口信用證下對(duì)自身的影響,進(jìn)而找出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法,并以為前車之鑒。

      對(duì)進(jìn)口信用證下當(dāng)事人的影響

      對(duì)申請(qǐng)人的影響。在進(jìn)口信用證下,由于隨著全球貿(mào)易的一體化,我國進(jìn)口商多成為全球貿(mào)易鏈中的一環(huán),如果船公司出現(xiàn)問題,甚至破產(chǎn),導(dǎo)致提不到貨,貨物鏈極易斷裂。這除了會(huì)打亂供應(yīng)鏈節(jié)奏外,還會(huì)使申請(qǐng)人陷入對(duì)下游必須支付而又收不到上游資金的窘境,極可能引發(fā)因貨物鏈斷裂導(dǎo)致的資金鏈斷裂的危機(jī)。此次韓進(jìn)案,部分進(jìn)口商認(rèn)為所持提單已成廢紙而引發(fā)的市場恐慌,進(jìn)一步導(dǎo)致扣船、扣貨的惡性循環(huán)。其警示申請(qǐng)人,應(yīng)該重視船公司的風(fēng)險(xiǎn),在簽訂合同之時(shí)就對(duì)此加以考量,早做打算和安排,以防患于未然。

      對(duì)開證行的影響。根據(jù)信用證獨(dú)立抽象原則,只要單證相符,銀行就必須承擔(dān)付款責(zé)任,而無需“審核提單是否是‘運(yùn)輸行提單’而導(dǎo)致申請(qǐng)人無法提貨的問題”(ICC OPINION R736),因?yàn)椤叭魏翁嶝泦栴}都是UCP之外的事”(ICC OPINION R736)。雖然慣例如此要求,但在韓進(jìn)事件后,面對(duì)手持提單卻無法提貨的申請(qǐng)人提出的拒付要求,開證行勢必要承受巨大壓力:是守住慣例底線,還是屈從申請(qǐng)人的無理拒付?特別是在授信客戶或重點(diǎn)客戶提出拒付要求時(shí),極可能影響到開證行的正確判斷和合規(guī)操作,并有可能帶來墊款的風(fēng)險(xiǎn)。因此,開證行也應(yīng)該重視船公司的風(fēng)險(xiǎn),在開證條款上給予申請(qǐng)人專業(yè)指導(dǎo),以將可能的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

      對(duì)貨物貿(mào)易關(guān)系的影響。船運(yùn)公司行為,對(duì)貨物貿(mào)易關(guān)系而言,屬于第三方服務(wù)行為,運(yùn)輸合同簽訂后,貿(mào)易雙方均難以左右。船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn),即使出口商按照合同要求按時(shí)發(fā)運(yùn)貨物,但進(jìn)口商卻收不到貨物,勢必惡化貿(mào)易關(guān)系。因此,貿(mào)易雙方都要重視船公司風(fēng)險(xiǎn):一方面要在思想上高度重視,選擇好的航運(yùn)公司作為合作伙伴;另一方面,要加強(qiáng)船運(yùn)信息的溝通和交流,保證貿(mào)易的順利進(jìn)行。

      對(duì)銀行之間關(guān)系的影響。進(jìn)口信用證下,開證行一般都會(huì)授權(quán)或要求指定銀行提供融資服務(wù);指定銀行則在接受指定后,對(duì)相符交單進(jìn)行融資,并因此成為善意付款人。船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn),開證行在申請(qǐng)人提不到貨而要求拒付的壓力下,極易形成無理拒付,惡化銀行之間的合作關(guān)系,進(jìn)而增加銀行間訴訟的幾率。因此,銀行雙方也要重視船公司風(fēng)險(xiǎn)。特別是指定銀行,需要充分理解開證行在信用證中增加的合理要求,并予以配合,指導(dǎo)受益人滿足條款要求。

      采取必要的預(yù)先防范措施

      鑒于韓進(jìn)時(shí)間還會(huì)持續(xù)發(fā)酵,其影響程度與波及范圍均會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大,建議在國際貿(mào)易中,如進(jìn)出口雙方采取信用證方式作為結(jié)算手段,信用證下申請(qǐng)人應(yīng)采取以下手段防范該類事件可能帶來的風(fēng)險(xiǎn):

      其一,爭取采用進(jìn)口商安排運(yùn)輸?shù)膬r(jià)格條款。我國進(jìn)口商在簽訂合同時(shí),應(yīng)該盡量力爭由自己安排運(yùn)輸,例如使用FOB、FCA價(jià)格術(shù)語,將船運(yùn)公司的選擇控制在自己手上,避免受益人圖便宜選擇作風(fēng)不好、業(yè)務(wù)不良,甚至瀕臨破產(chǎn)的船運(yùn)公司承運(yùn)貨物。

      其二,爭取由我國船運(yùn)公司駐國分公司承運(yùn)貨物。在無法爭取到由自己安排運(yùn)輸?shù)那闆r下,也可以要求由我國船運(yùn)公司駐國分公司來承運(yùn)貨物。目前,我國大型船運(yùn)公司如中貨、中遠(yuǎn),均在世界主要港口設(shè)立了分公司,在簽訂合同時(shí)完全有條件通過與出口方友好協(xié)商,爭取由我國船運(yùn)公司駐國分公司承運(yùn)貨物。其最大的益處在于,在同一法律體系下,即使出現(xiàn)法律問題,也方便司法訴訟,有利于問題的解決。

      其三,爭取指定船運(yùn)公司承運(yùn)貨物。對(duì)熟悉和了解的全球性船運(yùn)公司,也可以在信用證中進(jìn)行明確規(guī)定。例如,可在信用證中規(guī)定,“提單必須顯示XXX公司為承運(yùn)人”;甚至可以對(duì)提單簽字人一并進(jìn)行明確,如“提單必須由XXX公司簽署”。需要注意的是,應(yīng)盡量避免使用“運(yùn)輸經(jīng)/由XXX公司完成”或類似用詞;因?yàn)?,依照ICC OPINION R411 的精神,上述規(guī)定將被認(rèn)定為非單據(jù)化,從而可“無需理會(huì)”。鑒此,至少應(yīng)該規(guī)定為“提單必須顯示運(yùn)輸經(jīng)/由XXX公司完成”。

      其四,密切關(guān)注航運(yùn)信息。如果爭取不到上述有利條件,申請(qǐng)人必須密切關(guān)注航運(yùn)信息。為此,無論采用什么形式的價(jià)格條款,申請(qǐng)人均應(yīng)在信用證中要求提交裝船通知,并規(guī)定發(fā)送方式和時(shí)限,列明裝船細(xì)節(jié)(包括提單簽字人、承運(yùn)人、船名等),以方便申請(qǐng)人及時(shí)了解航運(yùn)情況。這樣做,即使遇到不測,也便于及時(shí)卸貨換船,或采取其他補(bǔ)救措施,盡可能把損失降到最低。

      其五,采取應(yīng)對(duì)韓進(jìn)事件影響的臨時(shí)措施。目前,韓進(jìn)危機(jī)并未解除。鑒此,現(xiàn)階段可以在信用證中增加船公司證明條款,作為臨時(shí)性措施和安排。如可在信用證單據(jù)條款(MT700第46A欄位)中添加船公司證明條款,要求證明貨物沒有通過韓進(jìn)訂艙或承運(yùn)、提單上顯示的主線或支線船舶均不屬于韓進(jìn)、該船貨物的集裝箱不屬于韓進(jìn)等,以確保運(yùn)輸環(huán)節(jié)與韓進(jìn)撇清關(guān)系。

      對(duì)開證行處理業(yè)務(wù)的建議

      雖然船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn),會(huì)直接關(guān)系到申請(qǐng)人的切身利益,并極可能會(huì)間接影響到開證行的利益;但開證行對(duì)其第一性付款責(zé)任仍必須堅(jiān)持按照慣例行事,并以此作為處理業(yè)務(wù)的底線。開證行仍應(yīng)以UCP600、ISBP745等國際慣例及標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)為行事原則,通過表面一致性審核來判斷單據(jù)是否相符,并僅以此決定是否拒付,而不能以單據(jù)以外的理由無理拒付。嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)、專業(yè)的精神,應(yīng)是開證行一以貫之的專業(yè)操守,也是開證行信譽(yù)之本。給予申請(qǐng)人合理的操作建議、專業(yè)的風(fēng)控對(duì)策,才是開證行立于不敗之地的保證。特別是遇到類似韓進(jìn)海運(yùn)案時(shí),其顯得尤為重要。

      作者單位:中國銀行國際結(jié)算單證處理中心(上海)

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