交單
- 特殊的電郵交單風險剖析
條款約定通過電郵交單越發(fā)常見，類似安排看似便捷，但如果相關(guān)條款擬定不當，可能會對受益人的交單收款帶來額外風險。本文通過回顧一則單據(jù)由于戰(zhàn)爭因素無法正常寄送、開證行遂修改寄單地址、交單方式以及付款條件的案例，分析此特殊安排下的潛在風險，進一步探討電郵交單相關(guān)問題，并對信用證業(yè)務(wù)各方進行電子交單處理提出建議。案情回顧2022年3月3日，位于中國的P銀行收到俄羅斯I銀行開出的一份以B公司為受益人、限制P銀行兌用的延期付款信用證，并于當日將信用證通知給了B公司。3
中國外匯 2023年4期2023-09-27
- 疫情時代信用證交單模式探討
發(fā)受益人無法正常交單和收匯以及申請人無法正常提貨等一系列問題，對信用證業(yè)務(wù)的平穩(wěn)運營造成了不利影響。針對紙質(zhì)單據(jù)寄送不暢的問題，銀行主要有以下兩種應(yīng)對思路：一是改變所提交單據(jù)的形式，將提交紙質(zhì)單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)樘峤浑娮踊瘑螕?jù)，例如，進行電子交單、電子郵件或傳真交單；二是在不改變紙質(zhì)交單的情況下，通過改變郵遞紙質(zhì)單據(jù)的起點或終點的方式，以繞開郵路不通的地區(qū)。本文將分別對電子交單、電子郵件或傳真交單、異地交單這三類替代交單模式進行探討和分析。電子交單電子交單是指受益人
中國外匯 2023年6期2023-09-04
- 交單后信用證修改對審單的影響
編輯/韓英彤盡管交單后的信用證修改很有可能會對開證行正確審單造成困擾，但實務(wù)中開證行還是應(yīng)根據(jù)修改是否對受益人有利的原則妥善處理。通常，在受益人與申請人雙方進行商議后，應(yīng)申請人的委托由開證行進行信用證修改，但實際業(yè)務(wù)中還存在受益人交單之后開證行繼續(xù)進行信用證修改的情況，這導致在審單過程中開證行和指定行可能會對單據(jù)是否相符產(chǎn)生不同的判斷。本文將通過分析相關(guān)案例，探討審單時銀行應(yīng)如何謹慎處理此類問題。案例回顧案例一：出單后受益人收到信用證修改2020年5月20
中國外匯 2022年7期2022-11-21
- 疫情背景下的信用證來單延誤應(yīng)對
提貨問題，而電郵交單環(huán)節(jié)解決了出口商的收款問題，兩者的有機結(jié)合是應(yīng)對疫情背景下快遞延誤影響的有效途徑。2022年3月以來，新冠肺炎疫情在國內(nèi)多點散發(fā)，各地紛紛采取了嚴格的防疫管控措施。部分地區(qū)境外寄來的快件需要擱置多日才可投遞，快遞公司甚至一度取消了對某些城市的快件派單，這給信用證項下的進口來單業(yè)務(wù)帶來很大影響，貨已到港而正本提單未能寄到的情況時有發(fā)生。面對這種困境，進口商如何及時提貨？出口商如何正常收款？進出口商之間的貿(mào)易如何才能得以順利進行？以下就此類
中國外匯 2022年12期2022-11-21
- 設(shè)備出口部分支款信用證案例探討
益人無法準確把握交單索款金額，進而導致交單行出單金額與收匯記錄不匹配、開證行付款期限敞口、受益人無法控制收匯時間等問題。案例一：青島某公司向巴基斯坦出口洗衣機模具，信用證金額為258500美元，47A場“附加條款”規(guī)定“80 PCT LC AT SIGHT AND 20 PCT AFTER MOULDS ARRIVED IN APPLICANT（80%款項憑交單即期付款，20%款項待申請人提貨后付款）”。該批貨物于2021年9月25日裝船發(fā)運。9月30日，
中國外匯 2022年13期2022-11-21
- 對開證行解除承付責任的思考
構(gòu)成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。開證行自開立信用證之時起不可撤銷地承擔承付責任。實踐中，開證行如何才能解除或者判斷可以解除其不可撤銷的承付責任呢？開證行解除不可撤銷承付責任的三種情況第一種情況，開證行已履行完付款責任。第二種情況，開證行根據(jù)交單情況，判定交單不符且不會有再次交單并對外做出合理拒付。第三種情況，開證行根據(jù)其所開立信用證條款可以判斷受益人將來交單一定會有不符，可以對外拒付。第一種情況是開證行正常履約的常態(tài)，在此不做討論。實務(wù)中開證行要特
中國外匯 2022年10期2022-11-21
- 警惕分次寄單的“陷阱”
，尋求最佳方案。交單行則可通過一些特殊情景下的簡單詢問和提示，有效降低后續(xù)的操作風險。實務(wù)中，受益人往往在完成數(shù)套乃至數(shù)十套單據(jù)的繕制后，將其一并送至銀行處理。其中，同一次發(fā)貨包含多套單據(jù)的情況并不罕見，如若銀行將其作為多筆交單分次寄送、處理，則后續(xù)可能會造成諸多不必要的麻煩乃至損失。本文通過兩則案例來分析銀行在進出口各環(huán)節(jié)中應(yīng)如何處理此類交單，避免踏入分次寄單“陷阱”。分次寄單案例案例1A銀行開出一筆信用證，該證允許分批裝運，但要求兩批貨物裝運日間隔至少
中國外匯 2022年11期2022-11-21
- 信用證下二次寄單風險分析
用證加列條款要求交單行將單據(jù)拆分兩次寄送，從而在一套單據(jù)不慎遺失的情況下，另一套單據(jù)還可作為備用單據(jù)使用。然而，這種銀行間自行約定的寄單方式由于缺少慣例依據(jù)，長期以來存在頗多爭議，且實務(wù)中視信用證條款和單據(jù)情況不同，采用二次寄單給信用證相關(guān)方帶來的結(jié)果迥異。本文從一則實務(wù)案例談起，在分析銀行處理規(guī)則的基礎(chǔ)上，討論二次寄單模式下，信用證相關(guān)方應(yīng)關(guān)注的事項和應(yīng)對方法。案例背景一份遠期自由議付信用證，到期地點為受益人所在國，信用證要求單據(jù)分兩次寄送開證行，并規(guī)定
中國外匯 2022年9期2022-11-21
- 01 《托收統(tǒng)一規(guī)則》重點條款解讀
。由于托收指示中交單條款不清晰、付款人地址不完整或不正確引起的任何延誤、對托收指示的不履行，代收行均不承擔任何責任。指定銀行URC522在第5條d、e款中賦予寄單行或托收行的自主權(quán)包括通過中間銀行轉(zhuǎn)遞單據(jù)和托收指示，以及在委托人未指定代收行的情況下選擇在付款或承兌國家內(nèi)的一家銀行擔任代收行。第5條f款中規(guī)定在寄單行未指定提示行時，代收行可自行選擇提示行。根據(jù)URC522第5（f）款對代收行的授權(quán)，如果托收行未指定特定的提示行，則代收行可以自行選擇提示行。如
中國外匯 2022年10期2022-11-21
- 信用證尾款之爭
充分考慮各種尾款交單情況可能帶來的潛在風險，堅持“信用證單據(jù)化”這一基本原則，通過對交單時間、支款條件的控制，最大限度規(guī)避因開證條款不清而引發(fā)的不必要爭端。常見的尾款支取條款包括混合付款及PART A/B條款。開證行在開立該類條款時應(yīng)予以區(qū)分，同時應(yīng)充分考慮各種交單情況可能帶來的潛在風險，堅持“信用證單據(jù)化”這一基本原則，通過對交單時間、支款條件的控制，最大限度規(guī)避因開證條款不清而引發(fā)的不必要爭端。案例背景信用證可加保，效期及效地為180507 IN IT
中國外匯 2021年10期2021-11-22
- 對受益人直接交單的思考
益人直接向開證行交單，但是受益人直接將替換或補寄單據(jù)交單至開證行則可能事與愿違?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">交單”作為信用證項下的常規(guī)操作，一般流程為“受益人交單至交單行，交單行交單至開證行”。但不乏有受益人出于節(jié)約時間和費用考慮，直接將單據(jù)寄往開證行。本文將通過一則受益人想要替換和補寄一筆先前由交單行遞交的單據(jù)而直接交單至開證行的案例，探討受益人是否可以如是交單，開證行如遇此情形又該如何處理。案例背景2020年8月6日，開證行A銀行開出可分批裝運的遠期自由議付信用證。信用證46A
中國外匯 2021年5期2021-11-22
- 信用證下單據(jù)“被晚交單”引發(fā)的思考
/韓英彤信用證的交單可以直接寄開證行，也可以經(jīng)由指定行寄至開證行。信用證條款與不同銀行的業(yè)務(wù)處理方式，都將影響開證行對交單期的確認。如果單據(jù)在轉(zhuǎn)寄過程中，沒有準確傳遞實際交單日期的信息，將可能使本該相符交單的受益人蒙受晚交單的“不白之冤”。本文從一則實際案例出發(fā)，探討了交單行、指定行、開證行在其中承擔的責任與義務(wù)，并對規(guī)避此類風險提出了建議。案情回顧2021年4月27日，國內(nèi)A銀行收到受益人一筆由國內(nèi)B銀行通知的信用證下的交單。該筆信用證為印度C銀行開立的
中國外匯 2021年19期2021-11-22
- 對信用證下逢假順延的解讀
及了信用證效期、交單期以及付款到期日等方面。信用證效期、交單期的逢假順延UCP600第二十九條a款規(guī)定，信用證的截止日或最遲交單日如適逢接受交單的銀行非因第三十六條所述原因而歇業(yè)，則將順延至其重新開業(yè)的第一個銀行工作日。該條b款規(guī)定，如果受益人的交單屬于第二十九條a款順延的情況，致指定銀行在順延后的第一個銀行工作日交單，則指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面函中，聲明交單是根據(jù)第二十九條a款順延的期限內(nèi)提交的，如注明“我們證實單據(jù)在信用證效期和最遲交單期內(nèi)
中國外匯 2021年20期2021-11-22
- 信用證下單據(jù)遺失問題
月2日寄出第一筆交單單據(jù)，金額為USD2518941.32，提醒A銀行盡快告知單據(jù)狀態(tài)。而A銀行柜臺并未收到此筆信用證項下的到單單據(jù)。6月19日，B客戶到A銀行索要到單單據(jù)，稱C公司的交單單據(jù)已于6月8日被A銀行簽收，但A銀行人員始終未能找到。之后通過與快遞公司聯(lián)絡(luò)和調(diào)取監(jiān)控等方式，最終確定，此份單據(jù)在A行柜臺簽收后無端遺失。A銀行于6月22日向D銀行發(fā)送報文告知單據(jù)遺失，要求D銀行補寄一份單據(jù)，并告知付款路徑、索匯金額、REF NO.及受益人的交單日期等
中國外匯 2021年1期2021-11-22
- 信用證項下的遲交單問題
20年1月31日交單期：裝船日后21天其中，信用證第47A場次附加條款包含以下規(guī)定：交單行必須在其交單面函上注明交單的具體日期，否則面函的日期將會被視為交單日期（THE NEGOTIATION BANK / PRESENTING BANK MUST INDICATE THE EXACT DATE OF PRESENTATION ON THE COVERING SCHEDULE,OTHERWISE, THE DATE OF THE COVERING SCHE
中國外匯 2021年15期2021-11-21
- 首筆電子交單托收業(yè)務(wù)推動eURC慣例落地
統(tǒng)一慣例關(guān)于電子交單的附則（版本1.0）》（以下簡稱“eURC”）的起草工作，并于2019年7月1日正式生效。早在2016年，中國銀行上海市分行就辦理了全球首筆進口代收項下的電子交單業(yè)務(wù)，具備產(chǎn)品數(shù)字化創(chuàng)新的經(jīng)驗。此次規(guī)則的制訂，中國銀行作為國際商會銀行委員會咨詢委員會和數(shù)字化工作組成員，全程參與eURC的起草和咨詢工作，并代表中國、代表中國銀行對該規(guī)則注入了更多的實踐經(jīng)驗和可操作性，推動了該規(guī)則的落地。先行先試實務(wù)案例中國銀行上海市分行自2014年6月起
中國外匯 2020年4期2020-11-27
- 疫情對信用證業(yè)務(wù)的影響及啟示
到信用證下議付行交單。2月3日，該筆交單經(jīng)審核單證相符，開證行聯(lián)系申請人付款贖單。但因受疫情影響，申請人所進口貨物的市場行情出現(xiàn)了很大變化，企業(yè)銷售陷于停頓，回款困難。面對開證行的再三催付，申請人堅持認為信用證于2月1日到期，而2月1日恰逢銀行因新冠肺炎疫情歇業(yè)，因此，要求開證行按照UCP600第36條關(guān)于“銀行恢復(fù)營業(yè)時，對于在營業(yè)中斷期間已逾期的信用證，不再進行承付或議付”的規(guī)定，以不可抗力為由拒絕對外付款。本案例中申請人的辯解看似有一定道理，實則存在
中國外匯 2020年6期2020-11-27
- 信用證效地修改之后
/白琳受益人發(fā)貨交單和銀行同意議付之前，仔細審核信用證條款至關(guān)重要。案例概述A公司向I銀行申請開立進口信用證給B公司。I銀行開出一筆自由議付信用證，效地為開證行所在地（AT ISSUING BANK'S COUNTER），交單期為裝船日期后21天（信用證的48欄顯示為21/SHIPMENT DATE），同時還在信用證的附加條款內(nèi)（Field 47A）添加了一條“全套單據(jù)必須在裝船日期后21天內(nèi)寄至開證行 ”。之后，A公司應(yīng)B公司及通知行N銀行的要求申請修改
中國外匯 2020年21期2020-11-25
- 新冠疫情背景下出口信用證交單模式分析
出口信用證項下的交單業(yè)務(wù)主要面臨兩個問題：一是客戶無法提交業(yè)務(wù)申請及單據(jù)；二是銀行無法寄送單據(jù)。單據(jù)不能按時寄送會造成遲交單、遲收匯、貨物滯港等問題。為保證貿(mào)易結(jié)算正常進行，ICC商會出臺疫情期間貿(mào)易融資指導意見，銀行和客戶也紛紛探討應(yīng)對措施。本文從適用場景、操作流程、風險及防范措施三方面探討出口交單替代方案。一、異地交單（一）適用場景對于疫情嚴重而被封城的地區(qū)（如湖北武漢），客戶位于封城地區(qū)，有出口信用證交單需求。同時客戶在其他地區(qū)有分支或代理機構(gòu)，提單
杭州金融研修學院學報 2020年8期2020-10-22
- 對混合付款信用證的幾點思考
每一次裝運對應(yīng)的交單應(yīng)是分開且獨立的。開證行應(yīng)基于單筆交單本身，獨立確定單證是否相符。在國際貿(mào)易中，當貨物需要分批裝運，或存在貨物的后續(xù)調(diào)試檢驗環(huán)節(jié)時，交易雙方常選擇使用混合付款信用證作為結(jié)算方式，以匹配前述發(fā)運方式或驗收環(huán)節(jié)?；旌细犊钚庞米C使用較為靈活，但在實務(wù)中也須防范潛在風險。案例回顧受益人出口兩套設(shè)備，收到國外開證行開立的不可撤銷信用證，金額為160萬歐元，付款期限規(guī)定為：10%的預(yù)付款將在受益人確認收到信用證后支付，60%的發(fā)票金額憑信用證46A
中國外匯 2019年24期2019-11-29
- 受益人直接交單的是是非非
果遇到受益人直接交單，開證行要有正確的應(yīng)對方法，努力降低操作風險，以最大程度地維護、保障開證行和申請人的利益。UCP600允許受益人在信用證結(jié)算項下，不通過指定而直接向開證行交單。由于和常規(guī)的通過指定銀行交單有諸多不同，當開證行收到此類直接交單時，會面臨一系列的操作風險和實務(wù)難題。對此，開證行應(yīng)分析可能面臨的各類風險，思考應(yīng)對方法，以保障開證行和申請人的利益。案例回顧2017年1月19日，開證行C銀行收到一套寄自美國的單據(jù)，單據(jù)顯示了C銀行所開信用證項下的
中國外匯 2019年1期2019-11-28
- 信用證全額轉(zhuǎn)讓不換單案例啟示
第二受益人的直接交單，應(yīng)當首先遵循UCP600的精神盡量保護第一受益人的利益，并就替換單據(jù)的任何可能性與轉(zhuǎn)讓行取得聯(lián)系。UCP600為保護轉(zhuǎn)讓信用證中第一受益人換單和支取差價的權(quán)利，在第38條（k）款規(guī)定，“第二受益人或代表第二受益人的交單必須交給轉(zhuǎn)讓行”。然而，實務(wù)中有時仍會出現(xiàn)第二受益人繞過轉(zhuǎn)讓行直接寄單給開證行并索要信用證款項的情況。案例背景2018年7月30日，單證中心處理一筆遠期進口信用證來單付款，來單面函上顯示：交單行：UBS SWITZERL
中國外匯 2019年1期2019-11-28
- 受益人直接交單實務(wù)處理
證行來講，受益人交單要首先做好風險防控，確認好交單人的身份，并書面征得申請人對受益人身份的確認，同時注意嚴格按照國際慣例來處理單據(jù)。信用證項下，受益人交單通常是由受益人將單據(jù)徑交信用證指定銀行或其往來銀行，由該銀行對單據(jù)審核或不審核，附上銀行寄單索匯面函后寄到開證行，形成一種銀行之間的往來關(guān)系，即通常所說的銀行交單。而受益人直接交單開證行，是指受益人不通過信用證指定銀行或其往來銀行，而直接將單據(jù)徑直郵寄開證行或直接到開證行柜臺交單的行為。受益人直接交單開證
中國外匯 2018年14期2018-12-07
- 避開效兌不匹配“陷阱”
人通過其當?shù)劂y行交單。但開證行實際收到單據(jù)時，卻發(fā)現(xiàn)交單行是中國的一家銀行，而此時已過交單期，這讓開證行為難。一方面，按照信用證安排的本意，受益人應(yīng)通過美國的指定銀行交單，但實際卻是通過美國以外的非指定銀行交單，那么依據(jù)慣例，交單地點就轉(zhuǎn)移至了開證行，交單則構(gòu)成遲交單不符；但另一方面，由于失效地點和兌用地點的組合設(shè)置屬于上文情形（3），受益人完全可以以“信用證規(guī)定在任一銀行兌用，因此單據(jù)在期限內(nèi)提交至任一銀行即算作及時交單”為由抗辯。按照TA.857對效兌
中國外匯 2018年5期2018-12-06
- 變更信用證受益人的潛在風險剖析
案例回放客戶B向交單行提交出口信用證項下單據(jù)，并隨附一份正本信用證修改（通知行與交單行并非一家）及一份信用證原證的副本。信用證原證的受益人為L，修改的內(nèi)容是將信用證受益人變更為受益人B。由于缺少信用證正本，交單行做了進一步的調(diào)查了解，并獲知以下兩個情況：一是新受益人B自通知行處收到該修改后，自行從開證申請人處獲取了信用證原證的副本，并對外發(fā)貨交單；二是通知行在收到修改后并沒有征得原受益人L的同意，即將修改后的信用證直接通知給了新受益人B。在這種情況下，雖然
中國外匯 2018年2期2018-12-06
- 憑副本信用證交單的風險防范
要規(guī)避受益人重復(fù)交單的欺詐風險，不能僅靠信用證背批條款的規(guī)定和開證行的控制，而是需要申請人、受益人、開證行和議付行共同努力、相互配合，并要建立良好的溝通機制。信用證作為一種結(jié)算方式，其付款有銀行信用做保證，被普遍運用到國際貿(mào)易結(jié)算中。但信用證結(jié)算的中間環(huán)節(jié)較多，涉及多家銀行及貿(mào)易實體，面對操作風險、欺詐風險等諸多風險，相關(guān)銀行在進行業(yè)務(wù)處理時應(yīng)注意合規(guī)操作，以控制相關(guān)業(yè)務(wù)的風險。案例背景2017年11月8日，國內(nèi)某銀行（下稱“開證行”）為某公司開立一筆即期
中國外匯 2018年11期2018-12-05
- 通知行拒絕通知信用證撤銷問題探討
用證的情況下進行交單？UCP600相關(guān)慣例依據(jù)信用證是不可撤銷的，即使未做出聲明。該規(guī)定增加了對受益人的保障，徹底排除了信用證可撤銷給受益人帶來的風險。交單是指向開證行或指定銀行提交信用證項下單據(jù)的行為，或指按此方式提交的單據(jù)。以經(jīng)證實的電訊方式發(fā)出的信用證或信用證修改，被視為有效的信用證或修改依據(jù)，任何后續(xù)的郵寄確認書應(yīng)被不予理會。依照UCP600的觀點，信用證一經(jīng)開立就不可撤銷。那么信用證“一經(jīng)開立”的時間點如何確認？對此，我們不妨先來回顧一下UCP6
中國外匯 2018年20期2018-12-05
- 信用證項下的相符交單
項下的單據(jù)在首次交單時被認為存在不符點而遭拒付。因此受益人只有深入詳細理解什么是相符交單，準確把握審單的標準，才能從源頭上減少國際貿(mào)易結(jié)算的糾紛，使其在國際貿(mào)易中能防患于未然，掌握主動權(quán)，安全及時的收匯。一、相符交單的定義長期以來，在銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的人員和國際貿(mào)易中的單證人員牢記八個字，“單證相符、單單一致”；而在UCP600內(nèi)容中，相符交單走了更加廣大的含義：除了要求“單證相符、單單一致”之外，同時要和UCP600的相關(guān)適用條款不矛盾，與國際標準銀行實務(wù)(
福建質(zhì)量管理 2018年6期2018-04-02
- 信用證項下相符交單及不符點的研究
——基于UCP600規(guī)則
)信用證項下相符交單及不符點的研究 ——基于UCP600規(guī)則張文靜(蘭州財經(jīng)大學甘肅蘭州730020)在信用證法律關(guān)系中，對信用證當事人權(quán)利與義務(wù)的影響最為重大的是銀行的審單標準。自新的審單標準于國際商會頒布的《跟單信用證統(tǒng)一慣例(2007年修訂版)》(UCP600)在2007年7月1日正式實施以來使銀行的審單原則和標準發(fā)生了較大的變化。在全球的國際貿(mào)易中，15%左右的交易采用信用證收匯，“單據(jù)”作為國際貿(mào)易中采用信用證結(jié)算方式下銀行付款的重要依據(jù)，出口商
福建質(zhì)量管理 2018年1期2018-04-02
- 對分批裝運的判斷
證，如果是同一次交單，應(yīng)審核單據(jù)表面的真實性，將同一次提交的單據(jù)進行有關(guān)聯(lián)的審核。對于單據(jù)在同一次提交的，不可拒付。案例背景信用證情況：信用證效地為BELGIUM，指定銀行為ANY BANK IN BELGIUM，金額為EUR 1000000，要求支取100%發(fā)票金額，允許5%溢短裝，不允許分批裝運；信用證規(guī)定的貨描為ABC；價格條款為EXW工廠交貨，并未對數(shù)量及單價做出規(guī)定。2016年6月23日，收到此信用證項下第一次來單。交單行為“BNP BRUSSE
中國外匯 2017年12期2017-12-27
- 分期信用證失效事項的判定
實務(wù)中，受益人和交單行應(yīng)對載有分期裝運和分期支款條款的信用證保持敏感度并謹慎處理。在信用證的眾多類型中，分期信用證是較為特殊的一種。其特殊性在于對裝運或支款期間做出了明確規(guī)定，且根據(jù)UCP600第32條的規(guī)定，任何一期未按信用證規(guī)定裝運或支款時，信用證對該期及以后各期均告失效。實務(wù)中，受益人及銀行往往容易忽視分期信用證的這一特性，對導致失效事項的認識存在模糊之處。本文將通過對實務(wù)中三個案例的分析，對分期信用證失效事項的判定進行探討和總結(jié)。未按期支款案例案例
中國外匯 2017年5期2017-12-23
- 出口交單的路徑選擇
編輯/白琳出口交單的路徑選擇文/張玉紅 編輯/白琳受益人在收到信用證時，如果信用證沒有規(guī)定任意銀行或自己的往來銀行為指定銀行時，建議盡早協(xié)商申請人進行修改。業(yè)務(wù)背景客戶向M銀行交來出口信用證正本及單據(jù)，該證由COMMERZBANK A G（德國商業(yè)銀行）以M T 7 1 0形式發(fā)來，開證行為ONE BANK LIMITED,PRINCIPAL BRANCH。信用證內(nèi)容摘要如下：AVAILABLE WITH ANY BANK IN CHINA BY NEG
中國外匯 2017年5期2017-12-23
- “到期地點”這件小事引發(fā)的思考
景業(yè)務(wù)類型：出口交單信用證類型：即期付款信用證開證行：突尼斯T銀行申請人：突尼斯A公司受益人：我國B公司第一通知行：C銀行案例經(jīng)過和分析M銀行收到C銀行MT710報文，轉(zhuǎn)來突尼斯T銀行開立的即期付款信用證。信用證41D規(guī)定，在C銀行兌用。31D規(guī)定，8月21日在AT YOUR OFFICE“到期”；交單期限為不遲于裝運日后21天，同時不得晚于信用證效期。7月28日，我國B公司向代表其交單的M行交單。提單中裝運日期為7月12日，因此8月2日為最遲交單期限。M
中國外匯 2017年23期2017-12-09
- 警惕早交單與遲交單風險
條款一致，還包括交單的行為應(yīng)符合信用證及慣例的規(guī)定。為避免貨到港后因遲遲收不到單據(jù)而影響提貨，UCP設(shè)置了裝運日后最遲交單的時間，即交單不遲于裝運日后21天。但信用證有時還可能設(shè)置最早交單時限，即單據(jù)不得早于某日提交。然而，由于對慣例理解的不透徹或與實務(wù)需求的不匹配，有時信用證對交單期限設(shè)置不合理或表述不清，或者受益人與開證行對單據(jù)的提交時限掌握不一致，結(jié)果往往會造成交單時間是否相符的糾紛，從而對一筆信用證的成功交易造成影響。本文旨在通過對實務(wù)案例的分析，
中國外匯 2017年20期2017-12-09
- 對信用證修改生效或失效時點的思考
益人在準備第三次交單時，尚未接收到信用證的修改，交易雙方進行信用證修改意愿，極有可能不是針對第三次交單的。但從該筆來單下提單顯示的裝運日期（10月15日）和面函日期（10月17日）看，則均晚于開證行發(fā)出修改的日期。據(jù)此，開證行認為，受益人的第三次交單應(yīng)發(fā)生在信用證修改以后，且未接受修改。隨后，開證行又收到與修改后信用證條款相符的第四次來單。結(jié)合第三次和第四次交單，開證行產(chǎn)生了以下兩個疑問：一是第三次未接受修改的交單，是否意味著發(fā)出了拒絕修改的通知？二是如果
中國外匯 2017年23期2017-12-09
- 保兌信用證項下出口方的潛在風險
的承付或議付相符交單的確定承諾。在國際貿(mào)易中，進口商往往會選擇本國的開證行；但對于出口商而言，如果該開證行與出口國銀行無業(yè)務(wù)往來，或由于開證行所在地的政治、經(jīng)濟不穩(wěn)定，則會對開證行產(chǎn)生不信任而不予認可，進而擔心進口商的履約能力。在這種情況下，出口商為避免或有應(yīng)收賬款風險，就會尋求其他銀行對信用證加具保兌。雖然保兌信用證在貿(mào)易中較為常見，但由于UCP慣例無法對實務(wù)中可能產(chǎn)生的所有問題均一一加以規(guī)定，加之銀行乃至國家之間操作的差異，仍會導致問題與糾紛的產(chǎn)生。本
中國外匯 2017年19期2017-12-09
- 開證行如何處理分次郵寄的單據(jù)
彤對于受益人及其交單行和指定銀行而言，應(yīng)按照信用證規(guī)定的寄單次數(shù)進行寄單，以免因寄單次數(shù)不符合信用證規(guī)定而產(chǎn)生糾紛。業(yè)務(wù)背景案例1開證行C銀行應(yīng)Z公司的申請于2016年7月15日開立即期可自由議付信用證L1，允許部分裝運。信用證要求：DOCUMENT MUST BE SENT IN ONE LOT VIA COURIER SERVICES TO C BANK（單據(jù)必須以一個包裹的形式通過快遞寄送給C銀行）。8月2日，開證行收到該信用證項下第一筆到單，交單行
中國外匯 2017年3期2017-12-09
- 分批裝運下的交單問題
白琳分批裝運下的交單問題文/王世勇 編輯/白琳作為信用證交易的參與方，交單行和受益人均應(yīng)該善意行事，不利用規(guī)則的缺失或不足而損害其他當事方的正當利益。案例回顧開證行于2017年1月4日為某進口客戶A開立一筆信用證，用于從美國進口一批廢紙（WASTE PAPER）。信用證金額USD694000.00，貨物數(shù)量為3000噸，貨物數(shù)量和信用證金額有上下10%的增減幅；最遲裝運期2017年2月25日，有效期2017年3月15日，失效地點U.S.A.。信用證可在任意
中國外匯 2017年11期2017-12-09
- 交單與修改不完全一致時如何提不符點
且在信用證效期內(nèi)交單。2016年12月1日M銀行對信用證進行修改，修改內(nèi)容如下：（1）要求前述受益人出具的證明，須顯示收件人的電子郵件地址為XYZ AT ABC.COM；（2）要求產(chǎn)地證顯示貨物的H S編碼為“1003.902.000”；（3）裝運日后15天且在信用證效期內(nèi)交單。2016年12月30日，M銀行收到交單行寄來的單據(jù)，部分細節(jié)如下：（1）交單行面函日期為12月27日，且面函上沒有證明單據(jù)在信用證規(guī)定的期限內(nèi)提交；（2）提單裝船日為12月15日；
中國外匯 2017年23期2017-12-09
- 如何處理第二受益人的直接聯(lián)系
益人向開證行直接交單的情況下，開證行對第二受益人直接承付是存在很大風險的。因此，建議操作時可以進行重點批注，并提高從業(yè)人員的警惕性，以規(guī)避風險。案例背景案例1：第二受益人向開證行直接交單開證日期：2016年2月5日信用證號碼：LC111期限：即期金額：USD59392.00受益人：ABC CO.LTD.改證日期：2016年2月18日改證內(nèi)容：將信用證改為可轉(zhuǎn)讓信用證；同時指定通知行A BANK為轉(zhuǎn)讓行。要求轉(zhuǎn)讓行提交轉(zhuǎn)讓報告。2016年4月25日，開證行收
中國外匯 2017年10期2017-12-09
- 謹慎處理不成立的電提不符點
判斷是否構(gòu)成相符交單。在信用證結(jié)算方式下，開證行承付的前提是相符交單。如果交單不符，開證行有權(quán)拒付。為了保障安全收匯，受益人的最佳途徑是保證交單相符。但在實踐中，由于貿(mào)易的實際需要、第三方制單流程存在疏漏以及受益人對信用證條款理解不充分等原因，常常會出現(xiàn)交單不符的情形。當交單不符時，出口方銀行在向開證行寄單索匯前以電文的形式電提不符點，以提前了解申請人和開證行對不符點放棄與否，同時得到承付或議付的授權(quán)。通常來講，電提不符點的具體操作流程為：出口方銀行審核出
中國外匯 2016年7期2016-12-29
- 明確特殊尾款信用證交單期限
確特殊尾款信用證交單期限文/劉淑文 編輯/韓英彤案例背景2014年7月4日，開證行開出一筆即期付款信用證，進口商品為一套機器設(shè)備，信用證金額為EUR431298.00，為合同總金額的70%（其余30%的合同金額通過電匯方式進行預(yù)付），指定銀行為通知行A銀行。信用證46A場規(guī)定單據(jù)分PART A、PART B，分別支取合同金額的65%、5%，PART A單據(jù)包括發(fā)票、海運提單、保險等單據(jù)，要求于裝運日后21天內(nèi)交單；PART B要求的單據(jù)為發(fā)票和最終接受證明
中國外匯 2016年5期2016-12-29
- 信用證“軟條款”的識別以及處理
信用證；軟條款；交單中圖分類號：DF415 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）010-000-02修訂后的《UCP600》已將信用證類型中的不可撤銷的信用證刪除，意味著，在《UCP600》慣例下的信用證都是不可撤銷的。但在實際業(yè)務(wù)中，由于信用證“軟條款”的存在，致使名義上不可撤銷的信用證存在著隱蔽的可撤銷的實踐風險。鑒于此，審核信用證，并識別信用證的“軟條款”在信用證業(yè)務(wù)中就是必不可少的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。常見的信用證“軟條款”的表現(xiàn)形式如下：
現(xiàn)代經(jīng)濟信息 2016年10期2016-05-24
- 關(guān)注“三期”
——效期、裝期和交單期。這三個期限在信用證中僅僅是三個欄位場次，但對信用證相關(guān)各方來講卻十分重要。效期、裝期和交單期在信用證中的場次分別是：31D（DATE AND PLACE OF EXPIRY）、44C（LATEST DATE OF SHIPMENT）、48（PERIOD FOR PRESENTATION）。超過三期的不符點分別表述為：L/C EXPIRED（過效期）、LATE SHIPMENT（過裝期）、LATE PRESENTATION（過交單期）
中國外匯 2015年24期2015-01-02
- 信用證項下遲交單案例分析
廣場信用證項下遲交單案例分析文/廖起平 編輯/白琳只有在規(guī)定期限內(nèi)提交了修正的單據(jù)，才能視為“相符交單”。ICC專家相關(guān)意見溯源對于受益人交單至信用證規(guī)定的保兌行或指定行，是否存在遲交單問題的爭論由來已久，且大多依據(jù)ICC R416及R480的結(jié)論來進行處理。但因此引起的爭議仍時有發(fā)生。最常見的一種情形是保兌行或指定行在其交單面函中已明確表明，單據(jù)在交單期內(nèi)提交，但交單面函顯示的寄單日期卻遠遠遲于信用證規(guī)定的交單期限。依據(jù)ICC R416的答復(fù)，保兌行或被
中國外匯 2015年19期2015-01-02
- UCP規(guī)則下的“明爭”與“暗斗”
XXX USA的交單，交單面函上的出單日期為15/06/03（也是單據(jù)寄出時間），同時面函上有兩個特別批注：（1）單據(jù)提交在2015年5月14日；（2）我們聲明只要收到你行付款支取的金額就會在信用證背面背書。提單的船期是15/04/28（裝貨港：VANCOUVER，BC，CANADA）。開證行審單未發(fā)現(xiàn)不符點，雖然對交單日/裝船日距交單行出單日期相隔太遠持有懷疑，但由于交單面函批注交單日是2015/05/14（未超過L/C規(guī)定的交單期限），因此開證行此時并
中國外匯 2015年16期2015-01-02
- 破解指定行兌用“玄機”
行兌用的信用證，交單行應(yīng)審慎把控各個業(yè)務(wù)節(jié)點的相關(guān)風險，并與客戶及時、全面地進行溝通。對于允許由指定行兌用的信用證，交單行在處理過程中應(yīng)格外留心?？紤]到較多的中間環(huán)節(jié)和溝通過程，交單行應(yīng)審慎把控各個業(yè)務(wù)節(jié)點的相關(guān)風險，并與客戶及時、全面地進行溝通，幫助客戶更加快捷、安全地完成信用證項下業(yè)務(wù)。案例背景第一階段：收到信用證2014年5月，C銀行（即交單行）收到由A銀行轉(zhuǎn)通知的信開信用證，開證行是一家利比亞銀行，指定銀行是A銀行。A銀行表示，僅通知信用證，不加具
中國外匯 2015年9期2015-01-02
- 交單行面函錯誤處理原則
莉 編輯/韓英彤交單行面函錯誤處理原則文/朱莉 編輯/韓英彤清晰、正確的信用證交單面函在實務(wù)中是非常必要的，其能最大限度地保障審單的及時性和付匯準確性，并可避免引發(fā)爭議。面函缺失付匯線路案例一：2015年1月13日，A銀行對外開證，通知行為印尼B銀行；同年1月26日和2月9日，A銀行分別收到該信用證下的兩筆到單，交單行均是B銀行，兩筆到單都順利完成付匯；同年2月27日，A銀行收到以B銀行為交單行的第三筆到單，審核時發(fā)現(xiàn)，銀行面函上面沒有付匯線路。在這種情況
中國外匯 2015年24期2015-01-02
- 轉(zhuǎn)讓行的風險駕馭之道
讓信用證截止日和交單期的風險控制。這類風險點看似細微，卻容易陷轉(zhuǎn)讓行于被動。實務(wù)中曾有這樣的案例，開證行開出以A公司作為受益人的可轉(zhuǎn)讓信用證，交單地點在開證行所在國。根據(jù)A公司的申請，轉(zhuǎn)讓行將該信用證轉(zhuǎn)讓給第二受益人B公司，已轉(zhuǎn)讓信用證的交單截止日為2014年6月25日，交單地點在轉(zhuǎn)讓行，交單期為裝船后10天。B公司于2014年6月10日裝船發(fā)運。轉(zhuǎn)讓行于2014年6 月20日下午4點30分收到B公司的全套單證相符的單據(jù)。不巧的是，這一天恰好是星期五，A公
中國外匯 2015年12期2015-01-02
- 限定信用證“最早交單期”
限定信用證“最早交單期”文/潘德婧 編輯/韓英彤對開證行和申請人而言，若不希望受益人過早交單，須靈活運用并準確表達交單期限條款，以對早交單進行有效限制。在以信用證為結(jié)算方式的國際貿(mào)易中，受益人通常需要盡早交單，以防因過交單期或者效期造成不符；申請人通常也希望盡早獲得受益人的單據(jù)，以便及時提貨。然而在有些情況下，“交單要趁早”的觀念并非完全正確，甚至還會招致拒付的風險。相關(guān)案例案例一：開證行J銀行于2015年4月14日收到一筆即期信用證下的交單，經(jīng)審單后確定
中國外匯 2015年17期2015-01-01
- 有效使用表提不符點和電提不符點
的要求不一致，如交單時間晚于信用證所規(guī)定的期限。判別單證是否一致是以單據(jù)的表面所出現(xiàn)的文字或符號的表示形式為依據(jù)，如果表示形式不一致，那么“不一致”的地方就是“不符點”。如果信用證下交單存在不符點，那么開證行的權(quán)利是什么？按照UCP600第十四條a款規(guī)定：按指定行事的指定銀行、保兌行（如果有的話）及開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單。UCP600第十六條a款規(guī)定：當按指定行事的指定銀行、保兌行（如果有的話）或者開證行確定交單不
中國外匯 2015年18期2015-01-01
- 合理安排轉(zhuǎn)口貿(mào)易交單期
合理安排轉(zhuǎn)口貿(mào)易交單期文/沈忱 編輯/章蔓菁在轉(zhuǎn)口貿(mào)易下，出口交單往往受制于前端采購的到單時間，因此，當前后端均采用信用證結(jié)算時，交單時間的合理安排就格外重要。案例分析受益人： W公司開證行：韓國D銀行開證金額：USD1616409.99交單行：M銀行XX分行信用證到期日及地點：150226 A T T H E C O U N T E R O F N E G O BANK（于2015年2月26日議付行柜臺到期）最遲裝期：2015年2月5日交單期：裝運日后2
中國外匯 2015年15期2015-01-01
- 信用證業(yè)務(wù)中保兌行的保兌責任分析
的承付或議付相符交單的確定承諾（Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank， in addition to that of the issuing bank， to honor or negotiate a complying presentation）。從這一定義可以看出保兌的三個鮮明特點，即獨立性、確定性、附條件，正是這些特點賦予了保兌鮮活的生命力，使其活躍于信用證交
對外經(jīng)貿(mào)實務(wù) 2014年4期2014-04-16
- 信用證兌用方式對受益人的影響
成開證行對于相符交單予以承付的確定承諾”；第4條，“就性質(zhì)而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行亦與該合同完全無關(guān)，且不受其約束……”，“受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關(guān)系”；第5條，“銀行處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)或行為?！笨梢?，雖然進出口業(yè)務(wù)中信用證是基于買賣合同關(guān)系開立的，但信用證一經(jīng)開出，即構(gòu)成開證行與受益人之間的獨立的合同，是開證行所做的對相
對外經(jīng)貿(mào)實務(wù) 2012年4期2012-06-27
- 由一則案例看UCP600實施下的電子信用證拒付問題
證統(tǒng)一慣例〉電子交單補充規(guī)則》（國際商會 eUCP1.0版，后UCP600的出臺又升級為eUCP1.1版），對信用證業(yè)務(wù)中電子交單的有關(guān)問題適時做出了專門規(guī)定。伴隨著近年來電子信用證的廣泛使用，如何在UCP600與eUCP1.1版規(guī)則的雙重要求下有效避免電子信用證拒付已成為不可回避的現(xiàn)實問題。一、案例介紹某A國出口商收到B國開證行開出的一份電子信用證，該信用證標明受eUCP1.1版本約束。信用證要求發(fā)票、提單、保單等單據(jù)提交電子單據(jù)，但由A國商務(wù)部出具的原
對外經(jīng)貿(mào)實務(wù) 2012年7期2012-04-02
- ＵＣＰ６００對我國進出口企業(yè)的影響
用證開立與修改、交單、審單與拒付、議付和信用證轉(zhuǎn)讓，對UCP600中相關(guān)條款在每個環(huán)節(jié)對進出口商的影響進行逐一分析。1信用證開立與修改有關(guān)信用證的開立，UCP600第一條規(guī)定：“本規(guī)則適用于所有的其文本中明確表明受本慣例約束的跟單信用證(下稱信用證)(在其可適用的范圍內(nèi)，包括備用信用證)。除非信用證明確修改或排除，本慣例各條文對信用證所有當事人均具有約束力?！币虼耍_證申請人在提交開證申請書時，應(yīng)明確注明是否遵循UCP600。當然，如果信用證中注明遵循UC
中小企業(yè)管理與科技·上旬刊 2009年6期2009-09-18
- 你的信用證是否真的需要保兌
在情理之中。相符交單是保兌行承擔保兌責任的前提根據(jù)UCP600第2條的定義條款，保兌是指保兌行在開汪行承諾之外作出的承付或議付相符交單的確定承諾。該定義清楚地告訴我們，保兌行承擔保兌責任的前提是相符交單，如果受益人不符交單，保兌行自然也就沒有保兌責任。不少出口企業(yè)以為保兌行的責任相當于一種保險或保證，一旦交單或升證行拒付，保兌行必須付款，其實這是對保兌責任的誤解。這其中也包括某些銀行對外貿(mào)企業(yè)的誤導，比如某外資銀行為招攬保兌業(yè)務(wù)，在其網(wǎng)站上赫然宣稱“一旦我
進出口經(jīng)理人 2009年3期2009-04-23